2019最新電大中央銀行理論與實務(wù)期末重點必考重點【精編版】.doc

電大中央銀行理論與實務(wù)期末重點考試小抄一、名詞解釋1、復(fù)合中央銀行制：復(fù)合的中央銀行制，是在一個國家內(nèi)，沒有單獨設(shè)立中央銀行，而是把中央銀行的業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和職能集于一家銀行來執(zhí)行。這種類型的中央銀行可分兩種形式。一是一體式中央銀行制；二是混合式中央銀行制。（見書36頁）2、清算業(yè)務(wù)：中央銀行清算業(yè)務(wù)源于其作為銀行的銀行職能。作為銀行的銀行，各商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)我在中央銀行開立存款準備金帳戶，因此，各銀行間發(fā)生的資金往來和債權(quán)債務(wù)關(guān)系自然由中央銀行來辦理。清算即指一定經(jīng)濟行為所引起的貨幣關(guān)系計算和結(jié)清。亦稱“結(jié)算”。分為現(xiàn)金清算和轉(zhuǎn)帳清算。（見書124125頁）3、貨幣乘數(shù)：貨幣乘數(shù)也稱為貨幣擴張倍數(shù)或貨幣擴張系數(shù)，是指中央銀行投入或收回一單位基礎(chǔ)貨幣，通過商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造機制，使貨幣供應(yīng)量增加或減少的倍數(shù)，即： m= MS / B其中，m表示貨幣乘數(shù)，MS表示貨幣供應(yīng)量的變化值，B表示基礎(chǔ)貨幣的變化值。（見書186頁）4、巴塞爾協(xié)議：1975年，由十國集團國家的中央銀行行長建立了巴塞爾監(jiān)管委員會。1987年該委員會通過的“巴塞爾協(xié)議”，它是國際銀行監(jiān)管方面的代表性文件。（見書24頁）5、跨國中央銀行制：跨國中央銀行制與一定的貨幣聯(lián)盟相聯(lián)系；是參加貨幣聯(lián)盟的所有國家共同的中央銀行，而不是某一個國家的中央銀行。（見書37頁）6、貨幣政策：貨幣政策，是中央銀行通過控制貨幣與信貸總量，調(diào)節(jié)利息水平、匯率水平等，以影響社會總需求和總供給水平，從而促進宏觀經(jīng)濟目標(biāo)實現(xiàn)的方針和措施的總稱。（見書135頁）7、基礎(chǔ)貨幣：基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣，是指流通中的現(xiàn)金與商業(yè)銀行的存款準備金之和。（見書184頁）8、資本充足性管制：即保持銀行正常營運和健康發(fā)展所必需的資本比率，包括資本與總資產(chǎn)的比率、資本與負債的比率，資本與風(fēng)險資產(chǎn)的比率，壞賬準備金與貨款總額的比率等。9、中央銀行貸款：中央銀行貸款其業(yè)務(wù)是中央銀行的重要資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一。它充分體現(xiàn)了中央銀行作為“最后貸款人”的職能。中央銀行的貸款對于更好地維持金融體系的安全，抑制通貨膨脹，執(zhí)行貨幣政策，促進經(jīng)濟發(fā)展具有重要作用。 （見書84頁）10、存款準備金制度：存款準備金制度是指依法律權(quán)力，中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行等金融機構(gòu)繳存中央銀行存款準備金的比率和結(jié)構(gòu)，間接對社會貨幣量進行控制，滿足宏觀貨幣管理的需要，控制金融體系信貸額度的需要以及維持金融機構(gòu)資產(chǎn)流動性的需要的制度。（見書114頁）11、貨幣政策傳導(dǎo)機制：貨幣政策傳導(dǎo)機制，是指運用貨幣政策工具到實現(xiàn)政策目標(biāo)的作用過程。既如何通過貨幣政策各種措施的實施，經(jīng)濟體制內(nèi)的各種經(jīng)濟變量影響整個社會經(jīng)濟活動。（見書20頁）12、駱駝銀行評價體系：駱駝銀行評價體系。美國聯(lián)邦儲備制定統(tǒng)一鑒別法、統(tǒng)一了對商業(yè)銀行的檢查標(biāo)準，并進一步使自有資本是否充足、資產(chǎn)質(zhì)量的好壞、經(jīng)營管理能力、盈利數(shù)量和質(zhì)量、資產(chǎn)流動性等五項指標(biāo)數(shù)量變化，逐步形成了一套統(tǒng)一的、規(guī)范的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合等級評價體系。即“駱駝銀行評價體系。”13、公開市場業(yè)務(wù)：公開市場業(yè)務(wù)，是指中央銀行通過在金融市場上公開買賣有價證券影響貨幣供應(yīng)量和市場利率的行為。14、保證準備制：保證準備制，中央銀行一般都以某種或幾種形式的資產(chǎn)作為其發(fā)行貨幣的準備。以短期商業(yè)票據(jù)、財政短期國庫券、政府公債等可在金融市場上交易、流通的證券作為準備。15、流動性比率：流動性比率。為了限制商業(yè)銀行和金融機構(gòu)的信用擴張，中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行及金融機構(gòu)的流動資產(chǎn)對存款的比率。16、銀行監(jiān)管國際化：隨著經(jīng)濟金融化、經(jīng)濟全球化趨勢的發(fā)展，投資貿(mào)易全球化迅速發(fā)展。因此，帶來了銀行業(yè)經(jīng)營活動的國際化，跨國銀行在銀行兼并發(fā)展中日益增多，從而帶來了銀行監(jiān)管的國際化。17、貨幣供應(yīng)量：是一個國家某一時點上中央銀行和金融機構(gòu)所持有的貨幣和執(zhí)行貨幣由能的金融資產(chǎn)的總和。（3分）貨幣供應(yīng)量是一個存量概念。（l分）18、流動性比率：貨幣政策工具之一。是指為了限制商業(yè)銀行和金融機構(gòu)的信用擴張，中央銀行規(guī)定的商業(yè)銀行及金融機構(gòu)的流動資產(chǎn)對存款的比率。 （4分）19、一元中央銀行制：是一國只設(shè)立獨家中央銀行和眾多的分支機構(gòu)執(zhí)行其職能，它是由總分行組成的高度集中的中央銀行制度。（4分）20、發(fā)行庫：即中國人民銀行的發(fā)行基金保管庫。 （4分）21、貨幣購買力指數(shù)：單位貨幣在報告期所買的商品和勞務(wù)的數(shù)量與基期所買的商品和勞務(wù)數(shù)量之比。22儲備貨幣：即基礎(chǔ)貨幣，指流通中現(xiàn)金與商業(yè)銀行存款準備金之和，它是貨幣擴張和收縮的基礎(chǔ)或源頭。23復(fù)合中央銀行制：集中央銀行業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和職能于一身的體制。24資本充足性管制：中央銀行或監(jiān)管當(dāng)局對商業(yè)銀行資本水平實行最低比率控制的監(jiān)管制度，用資本與總資產(chǎn)的比率、資本與負債的比率、資本與風(fēng)險資產(chǎn)的比率等來衡量。25存款準備金；商業(yè)銀行為滿足客戶提取現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬結(jié)算的要求而持有的現(xiàn)金資產(chǎn)，包括庫存現(xiàn)金和其在中央銀行的存款。26駱駝評級體系：美國銀行評級制度的俗稱。該制度主要從資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、收益狀況和流動性等五個方面評估銀行的經(jīng)營狀況。因為這五個方面英文的第一個字母分別是C、A、M、E、L而得名。27跨國中央銀行制：由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有國家共同建立的中央銀行。這類中央銀行發(fā)行聯(lián)盟內(nèi)統(tǒng)一的貨幣，制定統(tǒng)一的貨幣政策。28再貼現(xiàn)政策：中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類等來影響市場利率和貨幣供應(yīng)量的一種政策手段。五、簡答題1、貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則？應(yīng)遵循下列原則：壟斷發(fā)行原則。即指貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行。信用保證原則。即指貨幣發(fā)行要有一定的黃金或有價證券作為保證。彈性發(fā)行原則。即指貨幣發(fā)行要有一定的彈性。（見書100頁）2、什么是中央銀行的相對獨立性？所謂相對獨立性的含義，是指中央銀行與政府的關(guān)系要遵循如下兩條原則：經(jīng)濟發(fā)展目標(biāo)是中央銀行活動的基本點。中央銀行貨幣政策要符合金融活動的規(guī)律。（見書67頁）3、貨幣政策的選擇應(yīng)堅持哪些原則？適宜的貨幣政策標(biāo)的，一般要符合可控性、可測性、相關(guān)性、抗干擾和適應(yīng)性五個原則。（見書193頁）4、購買力統(tǒng)計分析常使用哪些指標(biāo)？貨幣購買力指數(shù)貨幣購買力指數(shù)=1/生活費用價格指數(shù)實際工資指數(shù)實際工資指數(shù)=貨幣工資指數(shù)貨幣購買力指數(shù)城鎮(zhèn)（農(nóng)村）居民生活費實際收入指數(shù)城鎮(zhèn)（農(nóng)村）居民生活費實際收入指數(shù) = 城鎮(zhèn)（農(nóng)村）居民人均生活費用收入指數(shù) 貨幣購買力指數(shù)（見書360361頁） 5、簡述中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位和任務(wù)。在涉及國際間重大關(guān)系的金融談判、國際金融機構(gòu)重要業(yè)務(wù)活動及國家外匯儲備等方面，它可代表國家參與決定有關(guān)國際金融的重大問題，具體任務(wù)是推動國際金融活動的開展，加強國際金融合作。（見書61頁）6、中央銀行與商業(yè)銀行有何不同。中央銀行的活動主要在宏觀基礎(chǔ)上，是國家干預(yù)經(jīng)濟、調(diào)節(jié)全國信用和管理的機構(gòu)；商業(yè)銀行及其它金融機構(gòu)的活動主要在微觀金融，局限于對企業(yè)和個人的往來，成為金融企業(yè)。（見書53頁）7、簡述影響基礎(chǔ)貨幣貨幣量變動的主要因素。中央銀行對國外的資產(chǎn)和負債。中央銀行對政府的資產(chǎn)和負債。中央銀行對商業(yè)銀行和其它金融機構(gòu)的資產(chǎn)和負債。其它因素。是指中央銀行資產(chǎn)負債表上的其它各資產(chǎn)負債科目。8、金融市場監(jiān)管的一般原則是什么？ 依法監(jiān)管原則。適度競爭原則。不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則。自我約束與外部強制相結(jié)合原則。安全穩(wěn)健與經(jīng)濟效益結(jié)合原則。綜合監(jiān)管原則。9、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)是什么？隨著股份銀行的增多和資本的擴大，小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛，給銀行券的流通和金融市場帶來了系列問題，其中最主要的是： 銀行券的發(fā)行問題。這在客觀上要求有一家資力雄厚并且有權(quán)威的銀行，發(fā)行一種能在全國流通的貨幣。 票據(jù)交換問題。因此建立全國統(tǒng)一而有權(quán)威的、公正的清算中心已成為金融事業(yè)的必然趨勢。最后貸款人問題。這在客觀上要求有一個后臺，能夠在普通商業(yè)銀行發(fā)生困難難時給予貨款支持，以免在信用危機中遭遇破產(chǎn)的厄運。金融管理問題。由于其技術(shù)性強，大體上都由中央銀行代替政府進行。（見書13頁）10、中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題？不能在一級市場上購買，而只能在2級市場上購買。不能購買市場性差的有價證券。不能購買無上市資格，在證交所沒有掛牌的有價證券。一般不能買入國外的有價證券。（見書94頁）11、簡述決定貨幣供應(yīng)量的主要因素。一是基礎(chǔ)貨幣量及其增減變動；二是貨幣乘數(shù)的大小及其變化。貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的乘積。（中央銀行實施貨幣政策，先要通過現(xiàn)金發(fā)行量和改變存款準備金比率來調(diào)貨幣供應(yīng)，并調(diào)節(jié)貨幣乘數(shù)；從而改變貨幣供應(yīng)金。）（見書181頁）12、簡述中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容。中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指中央銀行運用其負債資金來源的業(yè)務(wù)活動，主要包括中央銀行貸款和再貼現(xiàn)、證券買賣業(yè)務(wù)，金銀和貴金屬業(yè)務(wù)，外匯儲備業(yè)務(wù)等。（見書84頁）13、中央銀行為什么要加強對外金融關(guān)系？當(dāng)代世界經(jīng)濟越來越成為一個相互依存的整體，各國經(jīng)濟發(fā)展的不平衡性要求資源突破國界，在國際范圍內(nèi)重新組合配置。這必然推動國際貿(mào)易發(fā)展，技術(shù)交流頻繁，資金融通國際化。中央銀行是政府的銀行和執(zhí)行金融政策的銀行，有較高的地位和威信。14、簡述中央銀行對外債借入管理的內(nèi)容。 外債總規(guī)模的管理。 債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理。 貨幣結(jié)構(gòu)的管理。 期限分布的管理。 利率結(jié)構(gòu)的管理。 籌資市場分布的管理。3、簡述中央銀行與商業(yè)銀行實施緊急援助的主要措施。包括：直接貸款。組織大銀行援助小銀行。存款保險機構(gòu)出面提供資金。 政府出面援助。15、何謂貨幣政策？其主要功能是什么？就是一個國家有關(guān)貨幣方面的政策。它是中央銀行通過控制貨幣與信貸總量，調(diào)節(jié)利息水平和匯率水平等，以期影響社會總需求和總供給水平，從而促進宏觀經(jīng)濟目標(biāo)實現(xiàn)的方針和措施的總和。其主要功能是：是一項總量經(jīng)濟政策和宏觀經(jīng)濟政策。是調(diào)節(jié)社會總需求的政策。調(diào)節(jié)機制的間接性。目標(biāo)的長期性。16 中央銀行經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是什么？（1）一是預(yù)算收入的吸納、劃分、報解。具體包括國庫款項的吸納、國庫款項的劃分、國庫款項的報解、國庫款項的退庫。（3分）（2）二是預(yù)算指出的撥付。中央銀行有權(quán)審查款項的用途，對庫款支撥進行有效監(jiān)督。（3分）17 影響基礎(chǔ)貨幣量變動的主要因素有哪些？（1）中央銀行對國外的資產(chǎn)和負債。（15分）（2）中央銀行對政府的資產(chǎn)和負債。（15 分）（3）中央銀行對商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)和負債。（15分）（4）其他因素。主要是中央銀行資產(chǎn)負債表上的其他各資產(chǎn)負債科目。（15分）18 選擇性貨幣政策工具主要哪些？（1）證券市場信用控制。（2分）（2）消費者信用控制。 （2分）（3）不動產(chǎn)信用控制。（2分）19 中央分行對金融市場監(jiān)督主要有哪些內(nèi)容？主要監(jiān)管內(nèi)容分為兩個方面：（1）一是對貨幣市場的監(jiān)管。包括對票據(jù)市場的監(jiān)管、對同業(yè)拆借市揚的監(jiān)管和對國庫券市場的監(jiān)管。（3分）（2）是對資本市場的監(jiān)管。包括對證券發(fā)行市場的監(jiān)管、對證券流通市場的監(jiān)管、對證券投機活動的監(jiān)管、對證券交易所和證券商的監(jiān)管。 （3分）20簡述中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)。 (1)銀行券的發(fā)行問題。(扼要解釋，15分) (2)票據(jù)交換問題。(扼要解釋，15分)(3)最后貸款人問題。(扼要解釋，15分)(4)金融管理問題。(扼要解釋，15分)21，各國法律對中央銀行的業(yè)務(wù)有哪些共同的限制性規(guī)定?(1)不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù)。(1分)(2)不得直接從事不動產(chǎn)(非自用)買賣業(yè)務(wù)。(1分)(3)不得直接從事不動產(chǎn)抵押放款業(yè)務(wù)。(1分)(4)不得直接對個人和企業(yè)發(fā)放貸款。(1分)(5)不得收買本行股票。(1分)(6)不得以本行的股票為抵押進行放款。(1分)22簡述貨幣政策傳導(dǎo)機制的外部經(jīng)濟環(huán)境。 (1)中央銀行的相對獨立性。(要求扼要解釋，2分)(2)完備的金融市場。(要求扼要解釋，2分)(3)企業(yè)與銀行的行為市場化。(要求扼要解釋，2分)23簡述中央銀行對外債借人管理的主要內(nèi)容。(1)外債總規(guī)模的管理。(要求作必要的說明，1分)(2)債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理。(要求作必要的說明，1分)(3)貨幣結(jié)構(gòu)的管理。(要求作必要的說明，1分)(4)期限分布的管理。(要求作必要的說明，1分)(5)利率結(jié)構(gòu)的管理。(要求作必要的說明，1分)(6)籌資市場分布的管理。(要求作必要的說明，1分)24中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題?(1)不能在一級市場購買有價證券。(扼要說明原因，15分) (2)不能購買流動性差的證券。(扼要說明原因，15分) (3)不能購買未上市證券。(扼要說明原因，15分) (4)一般不能購買國外的證券。(扼要說明原因，15分)簡答：1、請列出貨幣發(fā)行及回籠方面的主要統(tǒng)計指標(biāo)？答：(1)貨幣發(fā)行累計額貨幣發(fā)行累計額是指發(fā)行基金由發(fā)行庫調(diào)入業(yè)務(wù)庫的累計額，該指標(biāo)反映了投入流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (2)貨幣回籠累計額貨幣回籠累計額是指貨幣由業(yè)務(wù)庫交回發(fā)行庫的累計額，反映了退出流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (3)貨幣凈發(fā)行(或凈回籠) 貨幣凈發(fā)行(或凈回籠)是報告期內(nèi)貨幣發(fā)行累計額(回籠累計額)與貨幣回籠累計額(回發(fā)行累計額)的差額，反映流通中貨幣量的凈增加(或凈減少)。2、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)如何？答；18世紀后半葉到19世紀前半葉，自然力的征服，機器的采用，帶來了社會生產(chǎn)力的迅速擴大。資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的迅速擴大，資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的增多和資本的擴大，小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛給銀行券的流通和金融市場帶來了一系列問題，其中最重要的是：（一）銀行券的發(fā)行問題（二）票據(jù)交換的問題（三）最后貸款人的問題（四）金融管理的問題。中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展有一個過程，它經(jīng)過100多年的曲折歷程，在不斷實踐中逐漸成長起來3、存款準備金制度的基本內(nèi)容是什麼？P116答；（一）規(guī)定和調(diào)整存款準備金比率，即法定存款準備金（二）規(guī)定存款準備金的構(gòu)成（三）法定存款準備金計提的基礎(chǔ)4、簡述金融監(jiān)管的體制的不同模式，各有什麼優(yōu)缺點P221答：（一）雙元多頭金融監(jiān)管體制即中央和地方都對金融有監(jiān)管權(quán)，同時每一級又有若干機構(gòu)共同行使監(jiān)管職能（二）單元多頭金融監(jiān)管體制是指全國所有金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)集中在中央，地方?jīng)]有獨立的權(quán)力，在中央一級有兩家或兩家以上機構(gòu)共同負責(zé)的監(jiān)管模式（三）集中單一金融監(jiān)管體制是指有一家金融機構(gòu)集中進行監(jiān)管。這一機構(gòu)通常是各國的中央銀行。5、列出中央銀行業(yè)務(wù)基本經(jīng)營原則？P132答：1、不以盈利為目的2、不經(jīng)營一般銀行業(yè)務(wù)3、一般不支付存款利息4、資產(chǎn)具有最大的流動性5、定期公布業(yè)務(wù)狀況6、在國內(nèi)設(shè)立相應(yīng)的分支機構(gòu)7、保持相對的獨立性6、再貼現(xiàn)政策發(fā)揮作用的途徑有哪些？P161答：1、對基礎(chǔ)貨幣的影響再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的一個渠道，直接影響基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)。中央銀行貨幣供應(yīng)的特點是依靠其資金運用來創(chuàng)造或改變它的資金來源?；A(chǔ)貨幣作為中央銀行負債的主要部分，它的變化受到中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的影響2、對借款成本，即利率的影響是對利率和各種資產(chǎn)收益率的影響。如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，籌資成本上升，對中央銀行有負債業(yè)務(wù)的銀行就會通過出售債券、收回貸款、增加對其他銀行的借款等方式來籌資歸還向中央銀行的借款。會推動貨幣市場利率的上升和銀行放款利率的上升。3 .通過宣傳效果起作用通過再貼現(xiàn)率的改變表明中央銀行貨幣政策的改變，從而影響社會經(jīng)濟主體對未來經(jīng)濟運行狀況的預(yù)期7、中央銀行業(yè)務(wù)一般有哪些限制性規(guī)定？P133答：各國的中央銀行法都對中央銀行的業(yè)務(wù)做了必要的限制性規(guī)定，以保證中央銀行更好地履行職責(zé)。一般有6個共同點：(1)不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù)(2)不得直接從事不動產(chǎn)買賣業(yè)務(wù) (3)不得直接從事不動產(chǎn)的抵押放款 (4)不得直接對企業(yè)和個人發(fā)放貸款(5)不得收買本行股票（當(dāng)中央銀行是以股份制形式組建時）(6)不得以本行的股票為抵押進行放款8、中央銀行對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運營的監(jiān)管主要包括哪些內(nèi)容？答：包括對金融機構(gòu)準入和設(shè)置的監(jiān)管和對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運營的監(jiān)管 (1)金融機構(gòu)設(shè)置的管理 1)資本充足標(biāo)準 2）一般要求金融機構(gòu)采取股份公司的形式 3）要求有一個健全的、有聲望的、有專業(yè)管理經(jīng)驗和競爭能力的可信賴的職業(yè)經(jīng)營管理層 4）經(jīng)濟需要程度 5）其他條件 (2)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運營的監(jiān)管 1）資本充足條件 2）對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動范圍的管理 3）對金融機構(gòu)清償能力的管理 4）對金融機構(gòu)貸款集中程度的管理 5）對外匯風(fēng)險和國家風(fēng)險的管理 6）對金融機構(gòu)經(jīng)營活動的稽核檢查和監(jiān)督 7）對金融機構(gòu)人事上與財務(wù)上的管理9、中央銀行經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是什麼？P113答；(1)預(yù)算收入的吸納、劃分、報解1)國庫款項的吸納是指稅務(wù)、海關(guān)、財政等征收機關(guān)將預(yù)算收入向國庫上繳。預(yù)算收入方式：就地繳庫 集中繳庫 自取匯繳。2)國庫款項的劃分分為中央預(yù)算固定收入、地方預(yù)算固定收入、中央與地方共享收入。3)國庫款項的報解指將收納的預(yù)算收入按分享進行留解的過程。4)國庫款項的退庫也就是國庫款項的退付。(2)預(yù)算支出的撥付也叫“財政撥款”，是指財政部門按領(lǐng)撥關(guān)系將財政資金撥付給用款單位。10、貨幣政策最終目標(biāo)及其相互之間的關(guān)系？P140 P148答；(一)貨幣政策的最終目標(biāo)包括：(1)物價穩(wěn)定(2)充分就業(yè)(3)經(jīng)濟增長(4)國際收支平衡(二)貨幣政策最終目標(biāo)相互之間的關(guān)系是：(1)物價穩(wěn)定與充分就業(yè)兩者之間的矛盾并不是靠理論給予準確的解釋的，實際上它是根據(jù)一條經(jīng)驗曲線得出的存在于失業(yè)率與通貨膨脹之間的關(guān)系。失業(yè)率與物價變動率之間存在非此即彼的關(guān)系。如果要使失業(yè)率降低，通貨膨脹就會增加，物價就會以更快的速度上漲；如果要控制通貨膨脹，使物價上漲率下降，必須承受較高的失業(yè)率(2)物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長兩者之間具有一致性，互相促進。穩(wěn)定的物價，可以減少市場的不確定性，充分發(fā)揮市場的功能，維持經(jīng)濟的長期增長；而經(jīng)濟的持續(xù)增長又有利于生產(chǎn)充足的商品，保持物價的穩(wěn)定。(3)物價穩(wěn)定與國際收支平衡兩者分別屬于貨幣政策的內(nèi)部目的與外部目的。由于影響國內(nèi)經(jīng)濟因素與影響國際關(guān)系的因素各不相同，而且更為復(fù)雜，中央銀行同時實現(xiàn)其內(nèi)部目標(biāo)和外部目標(biāo)更為困難(4)經(jīng)濟增長與國際收支平衡經(jīng)濟增長作為內(nèi)部目標(biāo)，也同物價穩(wěn)定一樣，同國際收支平衡之間形成復(fù)雜的關(guān)系。這種關(guān)系有一致的因素，也有沖突的因素(5)經(jīng)濟增長與充分就業(yè)“奧肯法則”說明實際經(jīng)濟增長越接近潛在的國民收入增長率，失業(yè)率便更接近自然失業(yè)率。經(jīng)濟增長緩慢，失業(yè)率就增大。如果失業(yè)率維持在自然失業(yè)率之下，經(jīng)濟增長必須維持在潛在的國民收入增長率之上。11、中央銀行監(jiān)管有哪些原則？228答：（一）依法監(jiān)管原則（二）適度競爭原則（三）不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則（四）自我約束與外部強制相結(jié)合原則（五）安全穩(wěn)健與經(jīng)濟效益相結(jié)合原則（六）綜合監(jiān)管原則另外，金融監(jiān)管還應(yīng)堅持一致性的原則，既金融監(jiān)管各級機構(gòu)應(yīng)該按照同一標(biāo)準要求進行監(jiān)管。還應(yīng)注意順應(yīng)市場不斷的變化，及時采取靈活的監(jiān)管手段進行有效的調(diào)控12、簡述貨幣傳導(dǎo)機制的內(nèi)、外部環(huán)境？P198答：(一)貨幣傳導(dǎo)機制的內(nèi)部環(huán)境包括：(1)貨幣政策傳導(dǎo)機涉及的要素 包括貨幣政策工具、貨幣政策標(biāo)的和貨幣政策最終目標(biāo)。(2)貨幣政策傳導(dǎo)過程貨幣政策作用或傳導(dǎo)包括經(jīng)濟變量傳導(dǎo)和機構(gòu)傳導(dǎo)。(3)貨幣政策傳導(dǎo)的內(nèi)容從傳導(dǎo)的內(nèi)容看，是通過產(chǎn)量和價格實現(xiàn)的。(二)貨幣政策傳導(dǎo)機制的外部環(huán)境包括：(1)中央銀行的相對獨立性。只有中央銀行超然于政府，才能不受政府行為的行政干預(yù)。(2)完備的金融市場一個完備的金融市場是建立有效貨幣政策傳導(dǎo)機制的重要條件。(3)企業(yè)與銀行行為市場化市場化的程度直接影響貨幣政策調(diào)控的效果。13、簡述金融統(tǒng)計資料三級匯總的步驟或內(nèi)容？P352答；編制貨幣概覽與金融概覽的第一步就是將貨幣和金融資料分三級進行匯總。第一級，是將金融統(tǒng)計資料合并成3個職能部門：貨幣當(dāng)局、存款貨幣銀行和特定存款機構(gòu)概覽表。上述3個表也就是分別根據(jù)貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負債表、存款貨幣銀行資產(chǎn)負債表和特定存款機構(gòu)資產(chǎn)負債表的子項進行適當(dāng)歸并形成的。第二級是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。第三級是將銀行概覽與特定存款機構(gòu)概覽合并形成金融概覽。14、世界各國中央銀行與政府的關(guān)系有幾種模式？P55答：（一）獨立性較大的模式在這種模式中，中央銀行直接對國會負責(zé)，可以獨立地制定貨幣政策及采取相應(yīng)的措施，政府不得直接對它發(fā)布命令、指示，不得干涉貨幣政策。如果中央銀行與政府發(fā)生矛盾，通過協(xié)商解決。(1)美國模式(2)德國模式（二）獨立性稍次的模式所謂獨立性梢次的模式，系指中央銀行名義上隸屬于政府，而實際上保持著較大的獨立性。這些國家法律規(guī)定財政部直轄中央銀行，可以發(fā)布指令，事實上并不使用這種權(quán)力。中央銀行可以獨立地制定、執(zhí)行貨幣政策。(1)英格蘭模式(2)日本模式。（三）獨立性較小的模式這一模式的中央銀行，接受政府的指令，貨幣政策的制定及采用的措施要經(jīng)政府批準，政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的執(zhí)行。這一模式典型是意大利。15、簡述公開市場業(yè)務(wù)的政策效果？P164答：公開市場業(yè)務(wù)的政策效果主要優(yōu)點包括：(1)利用公開市場業(yè)務(wù)可以進行貨幣政策的微調(diào)。(2)公開市場業(yè)務(wù)具有靈活性。(3)利用公開市場業(yè)務(wù)，中央銀行具有主動性，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟形勢，采取相應(yīng)的對策。其缺點有：(1)需要有一個發(fā)達的金融市場，特別是國債市場。(2)需要通過證券市場的作用，將政策效力傳遞到全國的商業(yè)銀行。16、簡述目前人民銀行公布的貨幣供應(yīng)量資料的層次和口徑？P176答：我國現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為3個層次： (1)流通中現(xiàn)金M0，即在銀行體系以外流通的現(xiàn)金；(2)狹義貨幣供應(yīng)量M1，即M0+企事業(yè)單位活期存款；(3)廣義貨幣供應(yīng)量M2。即M1+企業(yè)事業(yè)單位定期存款+居民儲蓄存款。17、簡述中央銀行向商業(yè)銀行實施緊急援助的主要措施？P233答：(1)直接貸款中央銀行以最后貸款人的身份出現(xiàn)，為商行提供貸款。(2)組織大銀行援救小銀行或者安排大銀行提供貸款，或者按一定條件讓大銀行兼并小銀行。(3)存款保險機構(gòu)出面提供資金，以幫助有問題的銀行渡過難關(guān)。(4)政府出面援助。把陷入危機的銀行收歸政府所有，全部債務(wù)由政府清償。18、簡述中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位和任務(wù)？答：(一)中央銀行在對外金融關(guān)系中有著十分重要的地位：(1)中央銀行是國家對外金融活動的總顧問和全權(quán)代表(2)中央銀行是國家國際儲備的管理者(3)中央銀行是國家的國際金融活動的調(diào)節(jié)者和監(jiān)督者(二)中央銀行在對外金融關(guān)系中的任務(wù)：(1)負責(zé)對各國中央銀行進行官方結(jié)算(2)負責(zé)對國際資本流動的調(diào)節(jié)管理和對外負債的監(jiān)測(3)負責(zé)外匯交易和管理(4)負責(zé)發(fā)展與各國中央銀行和國際金融機構(gòu)的關(guān)系(5)負責(zé)制定國家對外金融總體發(fā)展戰(zhàn)略19、中國加入世界貿(mào)易組織后金融監(jiān)管遇到哪些問題？答：1）銀行監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)2）資本充足率3）資產(chǎn)分類和呆帳準備金4）市場風(fēng)險控制體系5）金融機構(gòu)的資信評估6）分業(yè)經(jīng)營與混合經(jīng)營20、為什麼貨幣政策要進行國際協(xié)調(diào)？P82答：（一）在經(jīng)濟全球化中本外幣政策的沖突在經(jīng)濟全球化中，由于對外經(jīng)濟交往的頻繁，貨幣政策不僅需要考慮經(jīng)濟的內(nèi)部平衡，也要注重經(jīng)濟的外部平衡，即國際收支平蘅。（二）在經(jīng)濟全球化中貨幣政策的獨立性受到影響在全球經(jīng)濟一體化的條件下，一國貨幣政策的“溢出效應(yīng)”越來越大，即一國國內(nèi)貨幣政策在作用于國內(nèi)經(jīng)濟變量的同時，也對相關(guān)國家的經(jīng)濟變量產(chǎn)生影響；反過來，國外的貨幣政策會波及到國內(nèi)，使國內(nèi)貨幣政策的效果產(chǎn)生扭曲，難以達到預(yù)期的政策效果。為了更好的保持貨幣政策的獨立性和更好地執(zhí)行貨幣政策，必須在國際間建立起符合各方面利益的協(xié)調(diào)機制（三）在經(jīng)濟全球化中貨幣政策的作用機制產(chǎn)生變化貨幣政策的傳導(dǎo)途徑有三個：利率途徑、信貸配給途徑和國際經(jīng)濟途徑。這三種途徑在整個政策傳導(dǎo)中的作用大小，取決于經(jīng)濟全球化的發(fā)展和對外經(jīng)濟開放程度的變化，對外經(jīng)濟開放程度的提高，相應(yīng)提高以經(jīng)濟途徑在貨幣政策傳導(dǎo)中的作用，從而使得貨幣當(dāng)局在制定貨幣政策時不僅要從本國范圍內(nèi)考慮，也要從國際范圍內(nèi)進行綜合考慮。（四）在經(jīng)濟全球化中貨幣替代使貨幣政策中介目標(biāo)發(fā)生變化國外金融界一般用外幣存款占金融資產(chǎn)的份額來衡量貨幣替代的程度。貨幣替代的負面影響，一是增大了貨幣政策操作的難度，干預(yù)了貨幣政策的獨立實施。二是具有內(nèi)在的緊縮效應(yīng)。由于貨幣替代現(xiàn)象的存在，使得世界各國貨幣政策的中介目標(biāo)逐步由總量性指標(biāo)向價格性指標(biāo)過渡。（五）在經(jīng)濟全球化中外部經(jīng)濟因素對貨幣政策的影響增大匯率、外匯儲備和國際收支善等因素的隨機、非計劃性的變化加大了貨幣政策制定和執(zhí)行的難度。特別是大規(guī)模的國際資本流動已經(jīng)使貨幣當(dāng)局很難控制國內(nèi)的貨幣總量。綜上所述，在經(jīng)濟金融全球化的條件下，國際貨幣政策的溢出效應(yīng)及相互連動越來越突出，各國中央銀行必須加強協(xié)調(diào)與合作，才能保證貨幣政策對宏觀經(jīng)濟調(diào)控的有效性。21.中央銀行為什麼要加強對外金融關(guān)系？答：在全球經(jīng)濟一體化區(qū)域經(jīng)濟集團化的發(fā)展中，相應(yīng)也出現(xiàn)了世界金融的國際一體化。國內(nèi)金融機構(gòu)與國際金融市場日益融合。在金融的餓國際舞臺上，由于各國政府的國際支付結(jié)算，資金融通、資本流動調(diào)節(jié)控制和國際儲備的調(diào)節(jié)、轉(zhuǎn)換、保值以及各國貨幣政策的調(diào)整等等，要求負責(zé)金融監(jiān)管的中央銀行必須隨時關(guān)注國際金融形勢的發(fā)展變化，并采取相應(yīng)的措施，與國際金融機構(gòu)和各國中央銀行保持密切的聯(lián)系與合作。22、貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則？答：1）壟斷發(fā)行原則：即貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行2）信用保證原則：指貨幣發(fā)行要有一定的黃金或有價證券作為保證3）彈性發(fā)行原則：指貨幣發(fā)行要有一定的彈性，也就是說貨幣發(fā)行要具有高度的伸縮性和靈活性，不斷適應(yīng)社會經(jīng)濟狀況變化的需要23、中央銀行和商業(yè)銀行有何不同？P242答：中央銀行是發(fā)行的銀行，政府的銀行、銀行的銀行。它的這種地位是它的性質(zhì)的升華。 (1)中央銀行主要是代表國家制定和推行統(tǒng)一的貨幣金融政策，監(jiān)督全國金融機構(gòu)的活動。其領(lǐng)導(dǎo)人由國家任命。(2)中央銀行不是普通法人。(3)中央銀行的業(yè)務(wù)活動對象主要是金融機構(gòu)與政府。(4)中央銀行所起的作用不再是中介人的作用，而的控制信用、調(diào)節(jié)貨幣流通的作用。(5)中央銀行吸收存款不付利息，也不是為了營運周轉(zhuǎn)，而是屬于保管、調(diào)節(jié)性質(zhì)。同時為金融機構(gòu)及政府服務(wù)也不收費。(6)中央銀行資產(chǎn)保持較大流動性，以便隨時兌付存款，保持調(diào)節(jié)功能。24、簡述中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容？答：中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指中央銀行運用其負債資金來源的業(yè)務(wù)活動，主要包括：(1)中央銀行貸款業(yè)務(wù)和再貼現(xiàn)(2)證券買賣業(yè)務(wù)(3)金銀和貴金屬業(yè)務(wù)(4)外匯儲備業(yè)務(wù)25、中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題？答：1）不能在一級市場上購買有價證券，而只能在二級市場上購買。這是由中央銀行的性質(zhì)決定的，也是中央銀行保持獨立性的客觀要求。2）不能購買市場性差的有價證券，因為中央銀行的資產(chǎn)必須具有高度的流動性，才能有效地發(fā)揮自身的職能。3）不能購買無上市資格，在證交所沒有掛牌交易的有價證券。這主要是以完全性和流動性的角度來考慮。因為無法上市交易的有價證券，其流動性達不到中央銀行隨時變現(xiàn)的要求。4）一般不能買入國外的有價證券，這一點通常在各國的法律中都有明確規(guī)定。25、簡述中央銀行對外債借入管理的內(nèi)容？P280答：1）外債總規(guī)模的管理2）債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理3）貨幣結(jié)構(gòu)的管理4）期限分布的管理5）利率結(jié)構(gòu)的管理6）籌資市場分布的管理26、簡述決定貨幣供應(yīng)量的主要因素？答：決定貨幣供應(yīng)量的主要因素：1）基礎(chǔ)貨幣量及增減變動；2）是貨幣乘數(shù)的大小及其變化。貨幣供應(yīng)量=基礎(chǔ)貨幣*貨幣乘數(shù)一個國家的貨幣供應(yīng)量并不是完全單方面取決于操縱著貨幣發(fā)行的中心的意愿和決策，也取決于作為貨幣需求者的大量金融機構(gòu)和社會公眾的決策，而且在社會經(jīng)濟中，二者又是相互制約的，從本質(zhì)上講。無論貨幣還是非生貨幣都是基礎(chǔ)貨幣通過存款創(chuàng)造效應(yīng)派生出來的，區(qū)別在貨幣是主動性投放還是被動性投放27、簡述影響基礎(chǔ)貨幣量變動的主要因素？P179答：1、中央銀行對國外的資產(chǎn)和負債2.中央銀行對政府的資產(chǎn)和負債3、中央銀行對商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)和負債4、其他因素指中央銀行資產(chǎn)負債表的其他各資產(chǎn)負債科目。28、貨幣政策標(biāo)的選擇應(yīng)堅持哪些原則？P186答：貨幣政策標(biāo)的的選擇一般要符合以下5個原則：1）可控性就是中央銀行通過運用貨幣政策工具，可直接和間接地控制和影響其目標(biāo)變動狀況、趨勢。2）可測性是指貨幣政策標(biāo)的能迅速收集有關(guān)數(shù)據(jù)進行定量分析。3）相關(guān)性就是選定的貨幣政策標(biāo)的的變動能影響最終目標(biāo)變動。4）抗干擾性是指所選定的貨幣政策標(biāo)的受其他非貨幣政策因素的干擾度低。5）適應(yīng)性就是所選定的貨幣政策標(biāo)的要適應(yīng)本國的實際情況。29.貨幣政策工具有哪些？各有什麼優(yōu)缺點？P155答：貨幣政策工具包括：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其他貨幣政策工具三大類。貨幣政策工具主要包括：存款準備金制度，再貼現(xiàn)政策，公開市場業(yè)務(wù)。(一)存款準備金制度的優(yōu)缺點：優(yōu)點：1）作用速度快而有力2）呈中性3）特定條件下可以起到其他貨幣政策工具無法替代的作用。4）存款準備金強化了中央銀行的資金實力和監(jiān)管金融機構(gòu)的能力，可以為其他貨幣政策工具的順利運行創(chuàng)造有利條件 缺點：1）作用效果過于猛烈2）易于受到商業(yè)銀行和金融機構(gòu)的反對3）受到中央銀行維持銀行體系的目的的制約(二)再貼現(xiàn)政策的優(yōu)缺點：優(yōu)點：1）有利于中央銀行發(fā)揮最后貸款人的作用2）再貼現(xiàn)政策通過對貼現(xiàn)對象的選擇、對貼現(xiàn)票據(jù)的規(guī)定，可以起到一定的結(jié)構(gòu)調(diào)整作用3）再貼現(xiàn)政策作用效果緩和，可以配合其他貨幣政策工具缺點：1）再貼現(xiàn)政策具有順周期特征2）再貼現(xiàn)政策的主動權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行3）再貼現(xiàn)政策的宣示作用模糊(二)公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)缺點：優(yōu)點：1）利用公開市場業(yè)務(wù)可以進行貨幣政策的微調(diào)2）公開市場業(yè)務(wù)具有靈活性3）利用公開市場業(yè)務(wù)，中央銀行具有主動權(quán)，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟形勢，采取相應(yīng)的對策缺點：1）公開市場業(yè)務(wù)的開展需要有一個發(fā)達的金融市場，特別是發(fā)達的國債市場，使中央銀行能夠利用這一市場迅速吞吐所需的銀行資金2）需要通過政策市場的作用，將政策效力傳遞到全國的商業(yè)銀行。二、選擇性貨幣政策工具主要包括證券市場信用控制、消費者信用控制、不動產(chǎn)信用控制。三、其他貨幣政策工具包括直接信用控制和道義勸說。30.金融市場監(jiān)管的一般原則是什麼？P266答：1）所有市場均須受到監(jiān)管2）依法進行監(jiān)管3）自我管理和國家監(jiān)督相結(jié)合4）信息公開原則5）防止欺詐和操縱行為的原則31、購買力統(tǒng)計分析常使用哪些指標(biāo)？P312答；1）貨幣購買力指數(shù) 貨幣購買力指數(shù)=(報告期單位貨幣所買某種商品或勞務(wù)的數(shù)量 / 基期單位貨幣所買同種商品或勞務(wù)的數(shù)量)100%2）實際工資指數(shù)：實際工資指數(shù)=貨幣工資指數(shù)貨幣購買力指數(shù)3）城鎮(zhèn)（農(nóng)村）居民生活費實際收入指數(shù)城鎮(zhèn)（農(nóng)村）居民生活費實際收入指數(shù)=城鎮(zhèn)（農(nóng)村）居民人均生活費用收入指數(shù)貨幣購買力指數(shù)32.、銀行風(fēng)險的一般概念是什麼？它包括哪幾種風(fēng)險？P290答：銀行的風(fēng)險是指：銀行業(yè)的損失發(fā)生的不確定性。與風(fēng)險一樣具備客觀性、不確定性、潛在性、可測性和相關(guān)性等特征銀行風(fēng)險分為： (1)信用風(fēng)險 (2)流動性風(fēng)險 (3)利率風(fēng)險 (4)匯率風(fēng)險 (5)投資風(fēng)險 (6)國家風(fēng)險 (7)競爭風(fēng)險 (8)經(jīng)營風(fēng)險等33、簡述中央銀行調(diào)查統(tǒng)計工作的地位與作用/P320答：(一)調(diào)查統(tǒng)計工作已經(jīng)成為中央銀行一項重要的基礎(chǔ)性工作。重要性集中表現(xiàn)在：1）、調(diào)查統(tǒng)計部門是中央銀行的基礎(chǔ)義務(wù)部門2）、調(diào)查統(tǒng)計部門是中央銀行的綜合業(yè)務(wù)部門3）、調(diào)查統(tǒng)計體系是貨幣政策的重要信息支持系統(tǒng)(二)中央銀行調(diào)查統(tǒng)計工作的作用主要是指通過調(diào)查統(tǒng)計對整個宏觀調(diào)控，對經(jīng)濟金融政策的信息支撐作用，即調(diào)查統(tǒng)計工作的支持系統(tǒng)作用。科學(xué)、高效、靈敏的調(diào)查統(tǒng)計工作，是準確、科學(xué)實施貨幣政策和進行宏觀調(diào)控的前提與保證。具體來說，中央銀行調(diào)查統(tǒng)計工作的作用體現(xiàn)在：(1)、調(diào)查統(tǒng)計工作為制定正確的金融方針和貨幣政策提供依據(jù)。任何方針政策的制定都必須建立在調(diào)查統(tǒng)計基礎(chǔ)上，建立在對社會經(jīng)濟金融發(fā)展等現(xiàn)實充分了解的基礎(chǔ)上，如果脫離了一定時期的客觀經(jīng)濟狀況，再好的方針政策都只能是“空中樓閣”。(2)、調(diào)查統(tǒng)計工作為檢查銀行的金融方針和貨幣 是否正確提供尺度，并為校正偏離實際的金融方針和貨幣政策提供建議。調(diào)查統(tǒng)計工作通過對相關(guān)經(jīng)濟金融指標(biāo)變化情況的監(jiān)測，可以判斷現(xiàn)行的金融方針和貨幣政策是否使宏觀經(jīng)濟形勢達到預(yù)期的目標(biāo)。如果相關(guān)指標(biāo)出現(xiàn)惡化趨勢，可以提請有關(guān)部門對現(xiàn)行的政策進行檢討，使偏離實際的貨幣政策盡早得到糾正。六、論述題1、試論中央銀行宏觀經(jīng)濟分析的必要性。就中央銀行而言，其宏觀經(jīng)濟分析則更注重對運行狀況的判斷。對宏觀經(jīng)濟運行狀況是否有一個科學(xué)的判斷，是中央銀行貨幣政策制定和調(diào)整能否準確和適度的前提。 從中央銀行所處的地位看，中央銀行貨幣政策的松或緊，對宏觀經(jīng)濟運行有著直接的、重要的影響，這就決定了中央銀行應(yīng)該而且必須超脫具體業(yè)務(wù)，從宏觀上把握經(jīng)濟運行的趨勢，及時、正確地調(diào)整貨幣政策，促進經(jīng)濟健康發(fā)展。從中央銀行的職能看，中央銀行作為控制貨幣的總閘門，就是要使貨幣供給的增長與經(jīng)濟增長相適應(yīng)，保持貨幣幣值的穩(wěn)定。中央銀行有效地控制貨幣，就不能就金融論金融，也不能根據(jù)個別金融機構(gòu)的資金狀況和個別企業(yè)的財務(wù)狀況去制定貨幣政策，要從整個宏觀經(jīng)濟全面出發(fā)。從中央銀行掌握的貨幣政策工具看，中央銀行管理貨幣必須靈活、有效地運用利率、匯率、準備金比率等貨幣政策工具，而及時把握宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢，是正確運用貨幣政策工具的前提?？傊?，宏觀經(jīng)濟分析是中央銀行一項重要的基礎(chǔ)性工作。（見書388頁）2、如何提高我國貨幣政策傳導(dǎo)的有效性？增強我國貨幣政策的有效性，除了從本質(zhì)問題入手之外，還要力求貨幣政策制定和傳導(dǎo)機制的規(guī)范和健全。1、正確評價貨幣政策的功效以及貨幣政策與包括財政政策在內(nèi)的其他經(jīng)濟政策在功效上的差異，實現(xiàn)貨幣政策與其他經(jīng)濟政策，尤其是與財政政策之間的協(xié)同運作。2、加強對我國貨幣供應(yīng)量與實際經(jīng)濟變量相關(guān)關(guān)系的研究，完善金融經(jīng)濟的統(tǒng)計和公布制度，強化中央銀行的經(jīng)濟金融監(jiān)測功能，把我國的貨幣政策制定建立在科學(xué)、可靠的經(jīng)驗依據(jù)上。3、改良當(dāng)前的貨幣政策工具和慎重選擇貨幣政策標(biāo)的，并實現(xiàn)金融宏觀調(diào)控方式從直接型向間接型的根本轉(zhuǎn)變。4、繼續(xù)改革中國人民銀行的管理體制和運行方式，提高工作效率，盡可能縮短貨幣政策的認識時端和決策時滯。（見書221頁）3、中央銀行保管（持有）外匯儲備的意義或作用。首先，穩(wěn)定幣值。紙幣的使用，增強了發(fā)生通貨膨脹的可能性。為保持經(jīng)濟穩(wěn)定，就要保持紙幣價值的穩(wěn)定，為此按紙幣發(fā)行額和存款額，保留一定的國際準備金。當(dāng)出現(xiàn)通貨膨脹，就用所持的外匯金銀等從國外進口商品或直接出售國際通貨，回籠貨幣，平仰物價，維護幣值穩(wěn)定。其次，穩(wěn)定匯價。中央銀行通過在國際市場上買進或拋售國際通貨，使本國貨幣匯率在合理的水平上。再次，調(diào)節(jié)國際收支。當(dāng)一國出現(xiàn)收支逆差時，為保持收支平衡，可用金銀外匯儲備補充進口所需外匯的不足；當(dāng)國際收支出現(xiàn)順差，可利用其清償外債或?qū)ν馔顿Y。（見書995頁）4、試評價我國中央銀行的相對獨立性。中國人民銀行法規(guī)定，“中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實施貨幣政府，對金融業(yè)實施監(jiān)管?！薄爸袊嗣胥y行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府，各級政府部門、社會團體和個人的干涉?！敝袊嗣胥y行雖然是國務(wù)院的直屬機構(gòu)，但仍有一定獨立性。這主要表現(xiàn)在三個方面：中國人民銀行行長由全國人大決定，由國家主席任免；實行行長負責(zé)制；在法定權(quán)限內(nèi)中國人民銀行依法獨立執(zhí)行貨幣政策和履行其它職責(zé)。5、試論我國貨幣政策有效性不足的現(xiàn)實表現(xiàn)和主要原因。答案要點：1貨幣政策的有效性是指貨幣政策在其作用空間對實現(xiàn)宏艦加緊目標(biāo)的促進程度。 （2-4分）2中國貨幣政策有效性不足主要表現(xiàn)在：（4-8分）（1）從貨幣政策與政策目標(biāo)之間的關(guān)系來看，作為貨幣政策調(diào)控指標(biāo)的貨幣供應(yīng)量與經(jīng)濟增長率之間呈非穩(wěn)定關(guān)系，而且從統(tǒng)計上也無法判定其與物價指標(biāo)的相關(guān)性。（2）從貨幣政策“時滯約束”來看，由于某些政策工具具有分配手段和利益調(diào)整的功能，無疑加大了政策工具的效應(yīng)時滯。（3）從貨幣政策的“基礎(chǔ)約束”來看，我國貨幣政策的制定與實施主要是針對銀行，使國有商業(yè)銀行受到許多條條框框的限制，削弱了貨幣政策的調(diào)控基礎(chǔ)。（4）從貨幣政策的“死角約束”來看，存在著一系列曾經(jīng)試圖通過貨幣信貸政策解決根本解決不了的問題。如結(jié)構(gòu)問題、地區(qū)差問題、失業(yè)問題等等。3中國貨幣政策有效性不足的原因主要是：（4-8分）（1）企業(yè)和個人投資、消費行為的變動。（2）金融宏觀調(diào)控方式改革的滯后。（3）地方化行為的存在。（4）片面夸大貨幣政策的功能。6、試論公開市場業(yè)務(wù)的作用機制和政策效果。作用機制： (1)通過影響基礎(chǔ)貨幣進而影響貨幣供應(yīng)量。(13分) (2)通過影響利率水平和結(jié)構(gòu)來調(diào)控經(jīng)濟。(14分) 優(yōu)點： (1)具有精確性(可以微調(diào))。(13分) (2)具有靈活性。(13分) (3)中央銀行具有主動性。(13分) 缺陷： (1)需要有一個發(fā)達的國債市場。(12分) (2)需要有一個與國債市場相連的、全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場。(12分)二、判斷題（ ）1、中國歷史上最早的中央銀行是設(shè)立于光緒三十年的戶部銀行，該銀行實際上并未真正起到中央銀行的作用。（ ）2、堅持貨幣的經(jīng)濟發(fā)行是指發(fā)行必須以黃金、外匯和實物為發(fā)行保證。（ ）3、貨幣政策的充分就業(yè)目標(biāo)通俗地解釋就是不能有人失業(yè)。（ ）4、貨幣政策的時滯主要包括兩種，即認識時滯和決策時滯。（ ）5、金融市場統(tǒng)計主要包括短期資金市場統(tǒng)計和中長期資金市場統(tǒng)計。（ ）1、聯(lián)邦儲備銀行是聯(lián)邦儲備體系的業(yè)務(wù)機構(gòu)，是區(qū)域性的中央銀行，也是聯(lián)邦儲備體系的重要組成部分。（ ）2、財政發(fā)行是指彌補國家財政赤字而引起的貨幣發(fā)行。（ ）3、中央銀行清算業(yè)務(wù)源于其作為政府的銀行的職能。（ ）4、效應(yīng)時滯即內(nèi)部時滯。（ ）5、我國國民經(jīng)濟核算新體系通俗地表達就是經(jīng)濟循環(huán)帳戶。（ ）世界上最早的中央銀行是瑞典銀行。（ ）國際收支平衡是指一國國際收入與收支相抵后恰巧相等的一種經(jīng)濟狀態(tài)。（ ）巴塞爾協(xié)議規(guī)定，到1992年年底銀行的資本對風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準比率目標(biāo)為6%。（ ）凱恩斯學(xué)派更重視利率在貨幣政策傳導(dǎo)中的作用。（ ）金融監(jiān)管是先于中央銀行制度而出現(xiàn)的。（ ）1、從廣義上講，再貼現(xiàn)屬于中央銀行貸款的范疇。（ ）2、我國中央銀行設(shè)立發(fā)行基金是指由發(fā)行庫并已進入業(yè)務(wù)庫的人民幣票券。（ ）3、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行最重要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一。（ ）4、單元多頭金融監(jiān)管體制是指中央和地方都對銀行有監(jiān)管權(quán)，同時每一級又有若干機構(gòu)共同行使臨管職能。（ ）5、適度競爭原則是金融監(jiān)管中的首要原則。（ ）1以集中發(fā)行鈔票作為衡量中央銀行的標(biāo)志，最早的中央銀行應(yīng)是瑞典銀行。（ ）2金融統(tǒng)計三級匯總的第二級是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。（ ）3在中央銀行擴展時期，準備金制度的建立和嚴格管理，成為中央銀行管理金融的重要手段。（ ）4外資銀行是東道