AXA安盛雋宇投連保計(jì)劃.ppt

,*,(AXA安盛雋宇投連保計(jì)劃) 制作：產(chǎn)品管理中心,總部設(shè)于法國(guó)，其歷史可追溯至十九世紀(jì)初。 截至2010年12月31日，AXA集團(tuán)擁有：,服務(wù)遍全球,總收益為9,447億港元* 管理的資產(chǎn)達(dá)114,641億港元* 經(jīng)常性收益為403億港元* * 以1歐羅兌10.3842港元計(jì)算,業(yè)務(wù)遍布全球61個(gè)國(guó)家 9,500萬(wàn)名客戶 214,000名員工,AXA集團(tuán)之核心機(jī)構(gòu)獲國(guó)際信貸評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予高度評(píng)級(jí)，彰顯雄厚財(cái)資實(shí)力:, 截至2011年6月30日為止,財(cái)資實(shí)力雄厚,1986 國(guó)衛(wèi)集團(tuán)收購(gòu)先衛(wèi)保險(xiǎn) 1990 業(yè)務(wù)擴(kuò)展至澳門(mén) 1992 國(guó)衛(wèi)保險(xiǎn)亞洲有限公司在香港聯(lián)交所上市 1999 易名為AXA國(guó)衛(wèi)保險(xiǎn)有限公司 2005 AXA品牌成立二十周年 2006 AXA亞太區(qū)控股公司收購(gòu)萬(wàn)誠(chéng)保險(xiǎn) (香港) 有限公司， 易名為國(guó) 衛(wèi) (香港) 人壽保險(xiǎn)有限公司。 2007 與花旗銀行(香港)有限公司結(jié)為銀行營(yíng)銷(xiāo)伙伴 AXA亞太區(qū)控股公司收購(gòu)瑞士豐泰 (香港) 有限公司， 易名為安 盛財(cái)富管理 (香港) 有限公司。,AXA香港里程碑,AXA香港的業(yè)務(wù)包括： 國(guó)衛(wèi)保險(xiǎn)有限公司 安盛財(cái)富管理(香港)有限公司 聯(lián)博香港有限公司 安盛保險(xiǎn)有限公司 安盛投資管理亞洲有限公司 安盛羅森堡投資管理亞太有限公司 安睿理財(cái)策劃(香港)有限公司 安盛援助有限公司,.hk,AXA在香港,截至2010年12月31日，AXA香港擁有：,在香港及澳門(mén)擁有超過(guò)1,000,000名客戶 超過(guò)4,000名員工及理財(cái)顧問(wèn) 管理的資產(chǎn)達(dá)913億港元 總保費(fèi)收入為158億港元,AXA在香港,成就超卓,2011年 新城財(cái)經(jīng)臺(tái)香港企業(yè)領(lǐng)袖品牌選舉2011之 卓越人壽保險(xiǎn)服務(wù)品牌 2010年 亞太顧客服務(wù)協(xié)會(huì)頒發(fā)的2009年 亞太杰出顧客關(guān)系服務(wù)獎(jiǎng)之2009年最佳客戶聯(lián)絡(luò)中心(50席位以下)、 2009年最佳顧客服務(wù)中心(保險(xiǎn)業(yè))、最佳顧客滿意品管系統(tǒng)(保險(xiǎn)業(yè))、 2009年杰出顧客服務(wù)組長(zhǎng)(客戶聯(lián)絡(luò)中心 保險(xiǎn)業(yè))及2009年杰出顧客服務(wù)經(jīng)理(客戶聯(lián)絡(luò)中心 保險(xiǎn)業(yè)) 2009年 資本雜志資本杰出行政品牌2009 資本杰出保險(xiǎn)及財(cái)富管理 企業(yè) 2008年 資本壹周優(yōu)質(zhì)企業(yè)巡禮2008 優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)公司 2006年至2010年 AXA專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)學(xué)院獲香港工業(yè)總會(huì)優(yōu)質(zhì)標(biāo)志局認(rèn)證授予Q嘜準(zhǔn)用證 2006年 AsianInvestor頒授2006最佳強(qiáng)積金集成信托計(jì)劃年度獎(jiǎng)項(xiàng) 2002年至2011年 香港社會(huì)服務(wù)聯(lián)會(huì)頒授商界展關(guān)懷榮譽(yù)標(biāo)志,金盛人壽保險(xiǎn)有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.） AXA安盛集團(tuán)和中國(guó)五礦集團(tuán)公司合資 中國(guó)第一家中法合資的保險(xiǎn)公司 于1999年5月在上海正式成立 以上海、廣州、北京三個(gè)城市為區(qū)域中心 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍覆蓋華東、南方和北方等區(qū)域的重要城市,AXA在中國(guó),27.5%,60%,/,工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司 尚待相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審批 工行需要為這次收購(gòu)花費(fèi)12億元 由工行委任的董事長(zhǎng)兼任主席的管理委員會(huì)負(fù)責(zé)重要日常經(jīng)營(yíng)事項(xiàng) 由AXA安盛委任的總裁牽頭負(fù)責(zé)一般日常經(jīng)營(yíng) 中國(guó)五礦將繼續(xù)保持戰(zhàn)略投資者地位,AXA在中國(guó),12.5%,27.5%,60%,*,雋宇投資保險(xiǎn)計(jì)劃 Pulsar Investment Insurance Plan,產(chǎn)品概述 產(chǎn)品特色 保單收費(fèi) 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力 雋宇投資保險(xiǎn)計(jì)劃投資選擇平臺(tái) 行政程序,目錄,*,產(chǎn)品概述,產(chǎn)品概述,I. 雋宇86支基金,II. 靈活供款及提取部份款項(xiàng),III.首年紅利 + 長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞 + 保單管理費(fèi)回贈(zèng),IV. 5 30 年目標(biāo)供款年期,V. 2項(xiàng)身故賠償選擇,*,產(chǎn)品特色,投資選擇分配指示,累積供款 戶口 (AUA),最初供款期 (ICP),首 18 個(gè)月,最初供款 戶口 (IUA),18 個(gè)月后,投資金額,*,3大獎(jiǎng)賞,1. 首年紅利,最初供款戶口 (IUA),首年紅利,按付款頻率分配,客戶推廣活動(dòng),1. AXA 雋宇投資保險(xiǎn)計(jì)劃獎(jiǎng)賞計(jì)劃,首年紅利,高達(dá)125%之 首年紅利,只適用于計(jì)劃年限為10年或以上之保單,基本紅利,重要事項(xiàng),1. 如于冷靜期內(nèi)取消保單,退回金額不包括首年紅利,2. 如被保人于保單日期起計(jì)一年內(nèi)自殺身故,身故賠償將不包括首年紅利,首年紅利,長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞,最初供款戶口 (IUA),于第10個(gè)保單周年日派發(fā)一次,*長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞會(huì)以額外單位形式分配至最初供款戶口IUA,2. 長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞,只適用于計(jì)劃年限為20年或以上之保單 長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞 = 長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞會(huì)以額外單位形式分配至最初供款戶口IUA,長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞,首10個(gè)保單年度內(nèi)的 已繳保費(fèi)總額,首10個(gè)保單年度內(nèi)的 提取款項(xiàng)總額(如有),4%,減(-),乘(X),保單管理費(fèi)回贈(zèng),計(jì)劃年限屆滿的保單周年日派發(fā),累積供款戶口 (AUA),計(jì)劃年限,3. 費(fèi)用回贈(zèng),保單管理費(fèi)回贈(zèng),首3個(gè)保單年度,所有應(yīng)繳保費(fèi)于到期時(shí)未有全數(shù)繳清 行使保費(fèi)假期 - 減少投資保費(fèi),以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費(fèi)回贈(zèng)不獲派發(fā):,保單管理費(fèi)回贈(zèng),費(fèi)用回贈(zèng),提取部份款項(xiàng)后累積供款戶口的剩余戶口價(jià)值 首18個(gè)月的保費(fèi)金額,少于,計(jì)劃年限內(nèi),以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費(fèi)回贈(zèng)不獲派發(fā):,保單管理費(fèi)回贈(zèng),費(fèi)用回贈(zèng),3大獎(jiǎng)賞,1. 首年 - 首年紅利,2. 第10個(gè)保單周年日 - 長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞,3. 期滿 保單管理費(fèi)回贈(zèng) 中國(guó)理財(cái)網(wǎng)： 炒白銀： 香港投資移民： 天通銀開(kāi)戶： 貴金屬投資： ,1. 基本身故賠償,2. 特級(jí)身故賠償,保單一經(jīng)簽發(fā), 所選之身故賠償將不能更改,若選擇特級(jí)身故賠償，須繳付保險(xiǎn)費(fèi)用,身故賠償,選擇 1 基本身故賠償,保單周年,0 1 2 3 ,身故賠償,選擇2 特級(jí)身故賠償 (須繳付保險(xiǎn)費(fèi)用),以下兩項(xiàng)中之較高者:,總賬戶價(jià)值101% ; 或 已繳定期保費(fèi)總額 提取款項(xiàng)總額,保單周年,已繳保費(fèi),總賬戶價(jià)值 101%,0 1 2 3 ,身故賠償,*,保單收費(fèi),賬戶管理費(fèi) (AMF) (年率4.0% 12) X 最初供款戶口(IUA)價(jià)值 按月從最初供款戶口 (IUA)中以注銷(xiāo)單位方式扣除,保單收費(fèi),投資管理費(fèi) (IMF) (年率1.5% 12) X 總賬戶價(jià)值 從累積供款戶口(AUA)及最初供款戶口(IUA)中扣除,行政費(fèi)用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美元 按月先從累積供款戶口(AUA)中扣除，如不足以繳付，該 費(fèi)用余額從最初供款戶口(IUA)中扣除。,保單收費(fèi),保單管理費(fèi) (PMF) (年率0.5% 12) X 首年保費(fèi) X 保單已生效年期 按月先從累積供款戶口中扣除，如不足以繳付，該費(fèi)用余 額從最初供款戶口中扣除,保單管理費(fèi)用 (例子: 首年保費(fèi) : $ 100,000),保單管理費(fèi)用,(例子: 每年定期保費(fèi) : 100,000) (例子: 目標(biāo)供款年期 : 25年),假設(shè)投資回報(bào): 15%,假設(shè)投資回報(bào): 18%,保單管理費(fèi)用,(例子: 每年定期保費(fèi) : 100,000) (例子: 目標(biāo)供款年期 : 25年),36,定期保費(fèi),首年紅利 (于首保單年度),長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞,首年紅利,長(zhǎng)期客戶獎(jiǎng)賞 (于第10個(gè)保單周年),累積供款戶口,投入資金,保單收費(fèi)*,TCP 開(kāi)始,TCP 結(jié)束,定期保費(fèi)/年 60,000,* 非經(jīng)常性收費(fèi)如保險(xiǎn)費(fèi)用(適用于特級(jí)身故賠償)及提早贖回費(fèi)用，并未包括在此圖表內(nèi) # 保單管理費(fèi)及行政費(fèi)用將于累積供款戶口內(nèi)扣除。如扣減所有該戶口價(jià)值后仍不足以繳付到期費(fèi)用，該費(fèi)用余額將從 最初供款戶口中扣除。,0.5%/12 x 首年保費(fèi) x 保單已生效年期,4%/12 x 最初供款 戶口價(jià)值,賬戶管理費(fèi),投資管理費(fèi),1.5%/12 x 賬戶價(jià)值,行政費(fèi)用#,計(jì)劃結(jié)構(gòu),例子: 計(jì)劃年限 (TCP): 20年; 年繳保費(fèi) 港元60,000,每月 50港元,保單管理費(fèi) #,保單管理費(fèi) 回贈(zèng),最初供 款戶口(IUA),*,基金選擇 滿足客戶分散投資的需要,38,38,基金類(lèi)別覆