項目6網(wǎng)上金融與理財.ppt

項目六 網(wǎng)上金融與理財,任務一 學會網(wǎng)上理財,隨著網(wǎng)絡在國內的普及和經(jīng)濟的飛速發(fā)展，網(wǎng)上理財?shù)母拍钪饾u為人 們所接受，網(wǎng)上個人投資顯示出巨大的發(fā)展空間。目前，各大銀行和網(wǎng) 站向網(wǎng)民提供有關證券、保險與個人理財方面的內容及相關服務，網(wǎng)民 還可在線記帳，得到個人家庭理財建議和相互交流，此項目的開展也為 在線理財提供了一個嶄新的合作模式。,任務情境,提出問題： 1、什么是理財？ 2、如何理財？,現(xiàn)在提供在線記帳的網(wǎng)站大多數(shù)都是免費的，利用網(wǎng)站所提供的服務 將家庭的收入與消費進行記帳、統(tǒng)計、分析，提出更合理的消費理財。 賬族網(wǎng)也是一個提供免費個人理財軟件服務，免費網(wǎng)上記賬和最方便最 快捷的在線記賬網(wǎng)站，通過在帳族網(wǎng)進行個人財務操作的學習，可以掌 握家庭理財?shù)姆椒?，同時還能更多地了解網(wǎng)上個人家庭理財?shù)南嚓P內容.,任務一 學會網(wǎng)上理財,任務分析,1、 注冊、登陸 打開瀏覽器，登陸帳族網(wǎng)，注冊登陸后按新手向導的提示一步步操作。 2、添加帳戶 在注冊時系統(tǒng)默認給每個用戶一個錢包，用來登記你錢包中的現(xiàn)金，接下來將你家庭所有收入來源按銀行卡的方式分別添加帳戶。,任務一 學會網(wǎng)上理財,任務實施,3、開始記帳 在支出選項卡中輸入每天的消費支出，在收入選項卡中輸入每天的收入，在轉帳/存取選項卡中存取轉帳行帳戶錢款，在借款/報銷選項中輸入日常負債信息，在信用卡還款選項卡中記錄日常透支信息。 4、導出流水帳 導出流水帳的結果是以EXCEL文件保存的便于用戶進一步分析或計算。,任務一 學會網(wǎng)上理財,任務實施,5、統(tǒng)計分析 1）收支統(tǒng)計 以圖表的形式統(tǒng)計指定月份的支出和收入，讓用戶更加形象、直觀地了解每月的主要支出部分和主要收入部分。 2）每日匯總 以圖表的形式匯總出每天的支出和收入，便于用戶進行對比分析。 3）資產(chǎn)概況 以資產(chǎn)、投資、債權和債務來統(tǒng)計你現(xiàn)有的資產(chǎn)，讓你更加直觀了解各方面的分布比例。,任務一 學會網(wǎng)上理財,任務實施,任務二 學會網(wǎng)上投資,隨著國家經(jīng)濟的快速發(fā)展，網(wǎng)民人數(shù)的急劇增多，在網(wǎng)絡上投資業(yè)務 也越來越多，包括很多證券公司、商業(yè)銀行、電子商務網(wǎng)站、企業(yè)網(wǎng)站 等。網(wǎng)上投資越來越方便，既節(jié)約了客戶的時間，又提高了效率，讓投 資更加普及大眾。,任務情境,提出問題： 1、什么是投資？ 2、如何投資？,網(wǎng)上投資的方式很多，各家商業(yè)銀行都有相應的網(wǎng)站提供平臺，為各 類投資產(chǎn)品提供服務。中國建設銀行股份有限公司是一家在中國市場處 于領先地位的股份制商業(yè)銀行，為客戶提供全面的商業(yè)銀行產(chǎn)品與服 務。主要經(jīng)營領域包括公司銀行業(yè)務、個人銀行業(yè)務和資金業(yè)務，多種 產(chǎn)品和服務（如基本建設貸款、住房按揭貸款和銀行卡業(yè)務等）在中國 銀行業(yè)居于市場領先地位，現(xiàn)就以在中國建設銀行網(wǎng)上銀行購買和贖回 理財產(chǎn)品為學習的任務。,任務二 學會網(wǎng)上投資,任務分析,1、 購買理財產(chǎn)品 （1）登錄網(wǎng)上銀行 （2）選擇“投資理財”選項卡 （3）進行選購 （4）付款 （5）簽訂協(xié)議 （6）填寫申購信息 （7）風險提示 （8）填寫風險評估問卷 （9）填寫客戶信息 （10）再次確認協(xié)議書 （11）確認購買信息 （12）網(wǎng)上購買成功,任務二 學會網(wǎng)上投資,任務實施,2、贖回理財產(chǎn)品 （1）選擇“持有產(chǎn)品” （2）贖回理財產(chǎn)品 （3）確認贖回信息 （4）理財產(chǎn)品贖回成功,任務二 學會網(wǎng)上投資,任務實施,任務三 學會網(wǎng)上保險,目前，我國網(wǎng)上保險應用模式不斷豐富，已經(jīng)形成B2B、B2C、B2M 等多種服務模式，網(wǎng)站的信息、產(chǎn)品、服務等方面的成熟度，將決定其 對銷售拉動的實際效果，成為網(wǎng)上保險發(fā)展的關鍵。 據(jù)介紹，消費者可以利用保險網(wǎng)絡平臺完成很多保險業(yè)務，比如產(chǎn)品 選擇、填寫投保單、支付保費以及理賠查詢等。然而，仍有超過八成的 保險公司電子商務平臺，在投保、批改和理賠功能上存在缺失，網(wǎng)站仍 然停留在以信息發(fā)布為主要功能的服務階段，并不能稱之為成熟的電子 商務平臺。,提出問題： 1、什么是保險？ 2、如何進行網(wǎng)上保險？,任務情境,中國平安保險（集團）股份有限公司是中國第一家以保險為核心的， 融證券、信托、銀行、資產(chǎn)管理、企業(yè)年金等多元金融業(yè)務為一體的緊 密、高效、多元的綜合金融服務集團，現(xiàn)就以平安保險網(wǎng)站上對汽車交 強險進行投保為學習的任務。,任務三 學會網(wǎng)上保險,任務分析,中國平安網(wǎng)上投保流程分別為報價、基本信息、選擇支付方式、完成 投保4個過程。 1、填寫聯(lián)系信息和