《貨幣銀行學(xué)》期末考試復(fù)習(xí)題（判斷題大全）.doc

貨幣銀行學(xué)期末考試復(fù)習(xí)題（判斷題大全）第一章 導(dǎo) 言（略）第二章 貨幣與貨幣制度判斷題1、最早的貨幣形式是金屬鑄幣。（ ） 答案：錯誤2、金鑄幣本位制在金屬貨幣制度中是最穩(wěn)定的貨幣制度。（ ） 答案：正確3、劣幣驅(qū)逐良幣律產(chǎn)生于信用貨幣制度的不可兌換性。（ ） 答案：錯誤4、紙幣之所以能成為流通手段是因?yàn)樗旧砭哂袃r值。（ ） 答案：錯誤5、信用貨幣制度下金銀儲備成為貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備。（ ） 答案：錯誤6、貨幣的產(chǎn)生源于交換的產(chǎn)生與發(fā)展以及商品內(nèi)部矛盾的演變。（ ）答案：正確7、金屬貨幣自由鑄造制度的意義在于使鑄幣價值與金屬價值保持一致。（ ）答案：正確8、人民幣制度是不兌現(xiàn)的信用貨幣制度。（ ） 答案：正確9、金屬貨幣制發(fā)揮蓄水池功能的前提是要有足夠大的幣材金屬貯藏。（ ）答案：正確10、銀行券是隨著資本主義銀行的發(fā)展而首先在歐洲出現(xiàn)于流通中的紙制貨幣。 （ ）答案：正確第三章判斷題1、現(xiàn)代社會中，銀行信用逐步取代商業(yè)信用，并使后者規(guī)模日益縮小。（ ）答案：錯誤2、商業(yè)票據(jù)的背書人對票據(jù)不負(fù)有連帶責(zé)任。（ ） 答案：錯誤3、直接融資與間接融資的區(qū)別在于債權(quán)債務(wù)關(guān)系的形成方式不同。（ ）答案：正確4、銀行信用是當(dāng)代各國采用的最主要的信用形式。（ ） 答案：正確5、商業(yè)信用已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中最基本的占主導(dǎo)地位的信用形式。（ ）答案：錯誤6、銀行信用是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形態(tài)提供的信用，它屬于間接信用。（ ） 答案：正確 7、在間接融資中，資金供求雙方并不形成直接的債權(quán)和債務(wù)關(guān)系，而是分別與金融機(jī)構(gòu)形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（ ） 答案：正確8、信用是在私有制的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。( ) 答案：正確9、一般而言，盈余單位僅僅擁有債權(quán)而沒有負(fù)債。（ ） 答案：錯誤 10、就我國目前現(xiàn)狀而言，作為一個整體，居民個人是我國金融市場上貨幣資金的主要供給者。（ ） 答案：正確11、商品生產(chǎn)與流通的發(fā)展是信用存在與發(fā)展的基礎(chǔ)。（ ） 答案：錯誤12、直接融資中的信用風(fēng)險是由金融機(jī)構(gòu)來承擔(dān)的。（ ） 答案：錯誤第四章判斷題：1、凱恩斯認(rèn)為，利率僅僅決定于兩個因素：貨幣供給與貨幣需求。（ ）答案：正確2、利率變動與貨幣需求量之間的關(guān)系是同方向的。（ ） 答案：錯誤3、實(shí)際利率是以實(shí)物為標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算的，即物價不變，貨幣購買力不變條件下的利率。（ ） 答案：正確4、在通常情況下，如果資本邊際效率大于官定利率，可以誘使廠商增加投資反之，則減少投資。（ ） 答案：錯誤5、負(fù)利率是指名義利率低于通貨膨脹率。（ ） 答案：正確6、一般將儲蓄隨利率提高而增加的現(xiàn)象稱為利率對儲蓄的收入效應(yīng)。（ ） 答案：錯誤7、傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的利率理論強(qiáng)調(diào)借貸資金的供給與需求在利率決定中的作用（ ） 答案：錯誤8、一筆為期5年，年利率為6%的10萬元貸款，用單利計(jì)算法計(jì)算的到期本利和是130000元。（ ） 9、在通貨膨脹條件下，實(shí)行固定利率會給債務(wù)人造成較大的經(jīng)濟(jì)損失。（ ）答案：錯誤10、在我國，月息5厘是指月利率為5%。（ ） 答案：錯誤第五章判斷題1、金融市場發(fā)達(dá)與否是一國金融發(fā)達(dá)程度及制度選擇取向的重要標(biāo)志。 答案：正確2、期權(quán)買方的損失可能無限大。 答案：錯誤3、償還期限是指債務(wù)人必須全部歸還利息之前所經(jīng)歷的時間。 答案：錯誤4、傳統(tǒng)的商業(yè)票據(jù)有本票和支票兩種。 答案：錯誤5、國家債券是由政府發(fā)行的，主要用于政府貸款。 答案：錯誤6、二級市場的主要場所是證券交易所，但也擴(kuò)及交易所之外。 答案：正確7、新證券的發(fā)行，有公募與私募兩種形式。 答案：正確8、期貨合約的買賣雙方可能形成的收益或損失都是有限的。 答案：錯誤9、可轉(zhuǎn)換債券是利率衍生工具的一種。 答案：錯誤第六章判斷題1、 政策性銀行也稱政策性專業(yè)銀行，他們不以盈利為目標(biāo)。（ ） 答案：正確。2、 我國的國有獨(dú)資商業(yè)銀行不能從事代理發(fā)行政府債券業(yè)務(wù)。（ ） 答案：錯誤3、 我國保險法規(guī)定，同一保險人不得同時兼營財(cái)產(chǎn)保險和人身保險業(yè)務(wù)。（ ） 答案：正確。 4、 1998年，從上海開始陸續(xù)出現(xiàn)了以城市命名的商業(yè)銀行。（ ） 答案：錯誤 5、 我國的財(cái)務(wù)公司行政上隸屬于中國人民銀行。（ ） 答案：錯誤 6、 外資金融機(jī)構(gòu)在華代表處不得從事任何直接盈利的業(yè)務(wù)活動。（ ） 答案：正確 7、 農(nóng)業(yè)銀行的資金來源完全由政府撥款。（ ） 答案：錯誤 8、 投資銀行可以執(zhí)行本國政府對外援助。（ ） 答案：錯誤 9、 保險業(yè)的大量保費(fèi)收入用于實(shí)業(yè)投資。（ ） 答案：錯誤 10、在華外資金融機(jī)構(gòu)將逐步建立以中外合資銀行為主的結(jié)構(gòu)體系。（ ）答案：錯誤第七章判斷題1、商業(yè)銀行與其他專業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)的基本區(qū)別在于商業(yè)銀行是唯一能接受、創(chuàng)造和收縮活期存款的金融機(jī)構(gòu)。（ ） 答案：正確2、商業(yè)銀行經(jīng)營的三原則中,流動性與盈利性正相關(guān)。( ) 答案：錯誤3、信托業(yè)務(wù)由于能夠使商業(yè)銀行獲利,所以是資產(chǎn)業(yè)務(wù)。( ) 答案：錯誤4、商業(yè)銀行是對企業(yè)進(jìn)行長期投資、貸款、包銷新證券的專業(yè)銀行。（ ）答案：錯誤5、在信托關(guān)系中，托管財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)權(quán)即財(cái)產(chǎn)的所有、管理、經(jīng)營和處理權(quán)，從委托人轉(zhuǎn)移到受托人。（ ） 答案：錯誤6、債管理理論盛行的時期，商業(yè)銀行的資金來源得到擴(kuò)大，從而大大提高了商業(yè)銀行的盈利水平。（ ） 答案：錯誤7、呆滯貸款指的是逾期兩年或雖未滿兩年，單經(jīng)營停止的貸款。（ ） 答案：正確8、商業(yè)銀行進(jìn)行證券投資，主要是為了增加收益和增加資產(chǎn)的流動性，即充當(dāng)二線準(zhǔn)備。（ ） 答案：正確9、中間業(yè)務(wù)是指銀行所從事的未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表以及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營活動。（ ） 答案：錯誤10、活期存款是個認(rèn)為繼續(xù)貨幣和取得利息收入而開立的存款帳戶。（ ）答案：錯誤第八章判斷題1、中央銀行國有化已成為一種發(fā)展趨勢,西方主要國家中央銀行國有的有美、英、法、德等國。（ ） 答案：錯誤2、中央銀行的公開市場業(yè)務(wù)都是在二級市場而非一級市場上進(jìn)行的。（ ）答案：正確3、美國的聯(lián)邦儲備體系就是典型的單一中央銀行制度。（ ） 答案：錯誤4、美國聯(lián)邦儲備銀行的資本則由各會員銀行認(rèn)購。（ ） 答案：正確5、中央銀行的貨幣發(fā)行在資產(chǎn)負(fù)債表中列在資產(chǎn)一方。（ ） 答案：錯誤6、基礎(chǔ)貨幣等與流通中現(xiàn)金與商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金之和。（ ） 答案：正確7、在中央銀行產(chǎn)生之后，貨幣擴(kuò)張機(jī)制收支與商業(yè)銀行的貴金屬儲備。（ ）答案：錯誤8、當(dāng)商業(yè)銀行基層行處現(xiàn)金不足以支付時，可到上級行帳戶余額內(nèi)提取現(xiàn)金。（ ） 答案：錯誤9、 中央銀行充當(dāng)最后的貸款人使其國家的銀行職能的表現(xiàn)。（ ） 答案：錯誤10、 巴塞爾協(xié)議規(guī)定，銀行的資本對風(fēng)險加權(quán)化資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率為4。（ ）答案：錯誤第九章判斷題1、馬克思認(rèn)為，金幣流通條件下的貨幣數(shù)量由商品的價格總額決定。（ ） 答案：正確2、費(fèi)雪方程式中的p值主要取決于v值的變化。（ ） 答案：錯誤3、劍橋方程式是從宏觀角度分析貨幣需求的。（ ） 答案：錯誤4、凱恩斯認(rèn)為，預(yù)防性貨幣需求與利率水平正相關(guān)。（ ） 答案：錯誤5、凱恩斯的后繼者認(rèn)為，交易性貨幣需求的變動幅度小于利率的變動幅度。（ ）答案：正確6、在凱恩斯看來，投機(jī)性貨幣需求增減的關(guān)鍵在于微觀主體對現(xiàn)存利率水平的估價。（） 答案：正確7、弗里德曼認(rèn)為，人力財(cái)富占個人總財(cái)富的比重與貨幣需求負(fù)相關(guān)。（ ） 答案：錯誤8、弗里德曼認(rèn)為，恒久收入無法用實(shí)證方法得到證明。（ ） 答案：錯誤9、在弗里德曼看來，恒久收入相對穩(wěn)定，貨幣流通速度則相對不穩(wěn)定。（ ） 答案：錯誤10、弗里德曼認(rèn)為，人們的財(cái)富總額可以用即期收入作為代表性指標(biāo)。（ ） 答案：錯誤11、微觀角度考察貨幣需求時，財(cái)富、物價屬于規(guī)模變量。（ ） 答案：錯誤 第十章判斷題1、國際貨幣基金組織使用的“貨幣”，其口徑相當(dāng)于使用的m2。（ ） 答案：錯誤2、準(zhǔn)貨幣相當(dāng)于活期存款、定期存款、儲蓄存款和外匯存款之和。（ ） 答案：錯誤3、貨幣當(dāng)局可以直接調(diào)控貨幣供給數(shù)量。（ ） 答案：錯誤4、中央銀行可以通過公開市場業(yè)務(wù)增加或減少基礎(chǔ)貨幣。（ ） 答案：正確5、公開市場業(yè)務(wù)是通過增減商業(yè)銀行借款成本來調(diào)控基礎(chǔ)貨幣的。（ ） 答案：錯誤6、再貼現(xiàn)政策是通過增減商業(yè)銀行資本金來調(diào)控貨幣供應(yīng)量的。（ ） 答案：錯誤7、存款準(zhǔn)備率是通過影響商業(yè)銀行借款成本來調(diào)控基礎(chǔ)貨幣的。（ ） 答案：錯誤第十一章判斷題1、在市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)離不開利率的作用。 （ ） 答案：正確2、馬克思所提出“第一推動力”的說法說明他對貨幣的估價是積極的。（ ） 答案：正確3、在典型的集中計(jì)劃體制下，貨幣需求經(jīng)常偏大，從而總供給經(jīng)常超過總需求。（ ） 答案：錯誤4、社會總需求大于總供給的矛盾通過壓縮貨幣供給便可以得到徹底解決。（ ）答案：錯誤5、實(shí)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中貨幣需求引出貨幣供給，所以兩者應(yīng)該是等量的。（ ） 答案：錯誤6、微觀貨幣需求的總和總是等于社會總供給決定的貨幣需求量。（ ） 答案：錯誤7、在集中計(jì)劃體制國家，貨幣非均衡并不直接表現(xiàn)在價格和利率的變動上。（ ） 答案：正確8、在投資饑渴和預(yù)算軟約束的情況下，貨幣供求的失衡難以避免。（ ） 答案：正確9、只有企業(yè)的總收入具有對總支出的硬約束力，企業(yè)才可能正常周轉(zhuǎn)。（ ） 答案：正確10、經(jīng)濟(jì)體系中到底需要多少貨幣從根本上說取決于有多少實(shí)際資源需要貨幣實(shí)現(xiàn)其流轉(zhuǎn)并完成再生產(chǎn)過程。（ ） 第十二章判斷題1、使用gdp平減指數(shù)衡量通貨膨脹的優(yōu)點(diǎn)在于其能度量各種商品價格變動對價格總水平的影響。（ ） 答案：正確2、需求拉上說解釋通貨膨脹時是以總供給給定為前提的。 （ ） 答案；正確3、工資價格螺旋上漲印發(fā)的通貨膨脹是需求拉上型通貨膨脹。（ ）答案：錯誤4、所謂通貨膨脹促進(jìn)論是指通貨膨脹具有正的產(chǎn)出效應(yīng)。 （ ）答案：正確5、一般說來通貨膨脹有利于債權(quán)人而不利于債務(wù)人。 （ ）答案：錯誤6、瑞典學(xué)派認(rèn)為指數(shù)化方案對面臨世界接性通貨膨脹的大國更有積極意義。（ ） 答案：錯誤 7、通貨膨脹得以實(shí)現(xiàn)的前提是現(xiàn)代貨幣供給的形成機(jī)制。（ ） 答案：正確8、通貨緊縮是反通貨膨脹的手段和措施。（ ） 答案：錯誤9、經(jīng)濟(jì)學(xué)的穩(wěn)定目標(biāo)中應(yīng)包含不要陷入通貨緊縮的要求。（ ） 答案：正確10、80年代我國出現(xiàn)的通貨膨脹應(yīng)是經(jīng)濟(jì)改革的必然結(jié)果。（ ） 答案：錯誤第十三章判斷題1、一般而言，存款的期限越短，規(guī)定的法定準(zhǔn)備率就越高。（ ） 答案：正確2、一般而言，定期存款的準(zhǔn)備率大多高于活期存款的準(zhǔn)備率。（ ） 答案：錯誤3、在一般性貨幣政策工具中，中央銀行實(shí)施再貼現(xiàn)政策時具有較強(qiáng)的主動性。（ ） 答案：錯誤4、在一般性貨幣政策工具中，中央銀行實(shí)施公開市場業(yè)務(wù)時具有較強(qiáng)的主動性。（ ） 答案：正確5、在一般性貨幣政策工具中，中央銀行實(shí)施法定準(zhǔn)備金政策時具有較強(qiáng)的主動性。（ ） 答案：正確6、運(yùn)用公開市場業(yè)務(wù)有利于中央銀行進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性的貨幣政策操作。（ ） 答案：正確7、運(yùn)用再貼現(xiàn)政策有利于中央銀行進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性的貨幣政策操作。（ ）答案：錯誤8、運(yùn)用法定準(zhǔn)備金政策有利于中央銀行進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性的貨幣政策操作。（ ） 答案：錯誤9、中央銀行可以運(yùn)用法定準(zhǔn)備金政策對貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)。（ ） 答案：錯誤10、一般而言，運(yùn)用貨幣政策比運(yùn)用財(cái)政政策更有利于實(shí)現(xiàn)擴(kuò)張的目標(biāo)。（ ）答案：錯誤11、在經(jīng)濟(jì)過熱的情況下，運(yùn)用貨幣政策比運(yùn)用財(cái)政政策更能有效的實(shí)現(xiàn)緊縮的目標(biāo)。（ ） 答案：正確12、貨幣政策時滯越短，越有利于實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。（ ） 答案：正確13、一般而言，中央銀行對基礎(chǔ)貨幣的控制能力弱于對貨幣供應(yīng)量的控制。（ ） 答案：錯誤14、一般而言，中央銀行對利率的控制能力強(qiáng)于對超額準(zhǔn)備的控制。（ ） 答案：錯誤第十四章判斷題1、一般而言，經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)國家的金融相關(guān)率要高于發(fā)達(dá)國家的這個比率。（ ）答案：錯誤2、一個社會的貨幣化率與其商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度成負(fù)相關(guān)關(guān)系。（ ） 答案：錯誤3、金融壓抑論認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)相對落后的發(fā)展中國家，企業(yè)投資主要依賴外源型融資。（ ） 答案：錯誤4、金融深化論認(rèn)為放松利率管制有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。（ ） 答案：正確5、金融深化論認(rèn)為強(qiáng)化利率管制有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。（ ） 答案：錯誤6、金融壓抑論認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)相對落后的發(fā)展中國家，企業(yè)投資主要依賴內(nèi)源型融資。（ ） 答案：正確7、實(shí)行市場經(jīng)濟(jì)的國家也就是金融自由化的國家。（ ） 答案：錯誤8、金融自由化的標(biāo)志之一就是政府放棄對金融業(yè)的干預(yù)。（ ） 答案：錯誤9、官定利率過低是金融壓抑的表現(xiàn)之一。（ ） 答案：正確10、官定利率過高是金融壓抑的表現(xiàn)之一。（ ） 答案：錯誤第十五章判斷題1、我國人民幣匯率標(biāo)價采取的是直接標(biāo)價法。（ ） 答案：正確2、外匯兌換券是一種具有外匯價值的有價證券，它以美元為票面額與人民幣等值。（ ）答案：錯誤3、銀行的外匯牌價中，現(xiàn)鈔買入價一般低于現(xiàn)匯買入價，而現(xiàn)鈔與現(xiàn)匯的賣出價相同。（ ）答案：正確4、1994年初匯率并軌后人民幣與美元之間的比價由5、70元/美元調(diào)整未8、70元/美元，表明人民幣對外價值提高。（ ） 答案：錯誤5、當(dāng)前，國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中使用的最主要的三種貨幣是美元、歐元和日元。（ ） 答案：正確6、特別提款權(quán)可以用于國際企業(yè)之間的債權(quán)債務(wù)清償支付。（ ） 答案：錯誤7、人民幣特種股票b股屬于廣義外匯。（ ） 答案：正確8、記賬外匯不能直接向第三國支付。（ ） 答案：正確9、2000年我國成為國際貨幣基金組織第八條款國。（ ） 答案：錯誤10、外幣可以在中國大陸境內(nèi)計(jì)價、結(jié)算和流通。（ ） 答案：錯誤第十六章判斷題1、金匯兌國際貨幣體系出現(xiàn)的原因是世界黃金供應(yīng)量相對于需求而言不足，它正是國際貨幣體系突破黃金約束的開端。（ ） 答案：正確2、金本位、金匯兌本位下的國際貨幣體系是以國際條約為基礎(chǔ)，對貨幣本位、匯率和外匯收支調(diào)節(jié)做出的安排。（ ） 答案：錯誤3、特別提款權(quán)可以充當(dāng)國際儲備，用于政府間的結(jié)算，以及國際貿(mào)易和非貿(mào)易的支付。（ ） 答案：錯誤4、1966年在菲律賓馬尼拉成立的亞洲開發(fā)銀行是亞洲地區(qū)合作性金融機(jī)構(gòu)。（ ）答案：錯誤5、債務(wù)人在國際債券市場上發(fā)行的以市場所在國以外國家的貨幣為面額的債券稱為外國債券。（ ） 答案：錯誤6、布雷頓森林會議確立了以黃金為中心，與美元掛鉤的國際貨幣體系。（ ） 答案：錯誤7、1973年2月美元發(fā)生戰(zhàn)后對黃金的第二次貶值，標(biāo)志著布雷頓森林會議體制最終解體。（ ） 答案：正確8、國際金融公司的主要任務(wù)是向發(fā)展中國家成員國的私營企業(yè)提供投資性融資服務(wù)。（ ） 答案：正確9、國際商業(yè)信用的主要形式是商業(yè)性借款和直接投資。（ ） 答案：正確10、紐約貨幣市場業(yè)務(wù)特點(diǎn)是國內(nèi)金融業(yè)務(wù)與國際金融業(yè)務(wù)交叉在一起。（ ） 答案：錯誤第十七章判斷題1、經(jīng)常項(xiàng)目如果是順差，政府掌握的國際儲備將增加，反之，則減少。（ ） 答案：錯誤2、政府、銀行從國外借款應(yīng)記入國際收支平衡表的借方。（ ） 答案：錯誤3、國際收支的平衡與否不僅需要看自主性交易情況，而且還要看調(diào)節(jié)性交易情況。（ ） 答案：錯誤4、對于一個面臨失業(yè)和國際收支逆差雙重問題的國家，政府應(yīng)實(shí)行緊縮性財(cái)政政策和膨脹性金融政策。 答案：錯誤5、在實(shí)行嚴(yán)格外匯管制的國家里，外匯收支順差會引起貨幣供應(yīng)量的減少。（ ） 答案：錯誤6、國際收支平衡表是按照復(fù)式記賬原理編制的。（ ） 答案：正確7、本幣匯率對外貶值并不一定能夠改善貿(mào)易收支狀況。（ ） 答案：正確8、中央銀行提高再貼現(xiàn)率可能會吸引外資流入，進(jìn)而改善國際收支。（ ）答案：正確9、外匯收支對貨幣供給的影響主要表現(xiàn)再商業(yè)銀行活動層次上。（ ） 答案：正確10、外債規(guī)模主要影響外匯收支的短期平衡。（ ） 答案：錯誤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