北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程

1 北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程 為規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司 的經(jīng)營(yíng) 行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和關(guān)于開(kāi)展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見(jiàn) 等 相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市融資性擔(dān)保公司現(xiàn)狀， 制定 本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程。 一、 監(jiān)管部門 本操作流程中所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本操作流程中所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。 二、 適用對(duì)象 本操作流程適用對(duì)象為 在 北京市行政區(qū)域內(nèi) 注冊(cè)的 （即營(yíng) 業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在北京市行政區(qū)域范圍之內(nèi)） 、 開(kāi)展 融資性擔(dān)保 業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu) 和在京外注冊(cè)且已經(jīng)取得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的 融資性擔(dān)保 機(jī)構(gòu) 經(jīng)營(yíng)許可證的擔(dān)保公司在京分支機(jī)構(gòu) （ 以 下 統(tǒng) 稱“在京融資性擔(dān)保公司”）。 三 、 申請(qǐng) 時(shí)限及 受理 方式 為保障規(guī)范工作如期完成， 2011 年 2 月 28 日前采取集中受理的方式，此后采取 常規(guī) 受理的方式。 集中受理：在京融資性擔(dān)保公司可在 2011 年 2 月 14 2 日起至 2011 年 2 月 28 日期間，提交 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證申請(qǐng)書(shū) 及相關(guān)配套文件 （詳見(jiàn) 附件 1） 、 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資 格申請(qǐng)書(shū) 及相關(guān)配套文件 （詳見(jiàn) 附件 2）和符合監(jiān)管部門規(guī)范的律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)（詳見(jiàn)附件 3、 4）。 受理部門：市監(jiān)管部門； 受理地點(diǎn)：北京市西城區(qū)鬧市口大街 1 號(hào)長(zhǎng)安興融中心4 號(hào)樓 3 層。 常規(guī) 受理： 2011 年 3 月 1 日 及 之后提交申請(qǐng)的， 提交 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證申請(qǐng)書(shū) 及相關(guān)配套文件 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書(shū) 及相關(guān)配套文件和 符合監(jiān)管部門規(guī)范的律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)（詳見(jiàn)附件 3、 4）。 由區(qū)縣監(jiān)管部門 報(bào)市監(jiān)管部門審批 。 （受理 地點(diǎn) 詳見(jiàn)附件 5） 四 、 操作流程 （一） 集中 受理。 市監(jiān)管部門和 區(qū) （ 縣 ） 監(jiān)管部門 共同組成工作組 ，負(fù)責(zé)申請(qǐng) 材料 的審核。經(jīng)審核 符合要求的， 市監(jiān)管部門 出具 受理通知書(shū)（詳見(jiàn)附 件 6）。 市監(jiān)管部門受理 后 20 日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。 在 京融資性擔(dān)保公司 所提交 申請(qǐng) 材料不符合要求的不予受理，經(jīng)補(bǔ)充或修改后符合要求的，可再次向 市 監(jiān)管部門提交申請(qǐng) 材料 。 （二） 常規(guī) 受理 2011 年 3 月 1 日后 遞交申請(qǐng)的， 向區(qū)（縣）監(jiān)管部門遞交 申請(qǐng)材料 。 經(jīng)審核符合要求的，市監(jiān)管部門出具 受理通 3 知書(shū) 。 （三）業(yè)務(wù)流程圖 五 、 審核結(jié)果通知及 許可證 發(fā)放 （ 一 ） 向融資性擔(dān)保公司 反饋 審批結(jié)果 。 融資性擔(dān)保公司遞交申請(qǐng)材料 市監(jiān)管部門審批 審批核準(zhǔn)的，發(fā)放融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證和高管人員任職資格的核準(zhǔn)文件。 對(duì)不符合基本要求的，不予 發(fā)放 經(jīng)營(yíng)許可證及 高管人員任職資格的核準(zhǔn)文件 。 對(duì)符合基本要求，經(jīng)整改可達(dá)到規(guī)范條件的融資性擔(dān)保公司，要求其提交整改計(jì)劃。 市監(jiān)管部門評(píng)估整改計(jì)劃 可行性，并出具評(píng)估意見(jiàn) 。 整改計(jì)劃具備可行性， 可 領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證（有效期一年以 內(nèi)）和融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事 、高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件 。 整改計(jì)劃不具備可行性的，不予領(lǐng)取任何相關(guān)經(jīng)營(yíng)許可證及核準(zhǔn)文件，并通知其結(jié)果。 初步審查申請(qǐng)材料 申請(qǐng)材料不符合要求 4 對(duì)審批核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司， 以書(shū)面形式 通知 其領(lǐng)取融資性擔(dān)保 公司 經(jīng)營(yíng)許可 和 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件 。 對(duì) 未 獲 審 批 核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司， 以書(shū)面形式 通知其結(jié)果 ；對(duì) 基本符合要求，經(jīng)整改可 達(dá)到規(guī)范條件的融資性擔(dān)保公司（“需整改融資性擔(dān)保公司”）， 可要求其 制定并提交整改計(jì)劃。 （ 二 ） 市監(jiān)管部門 評(píng)估 整改計(jì)劃。 融資性擔(dān)保公司提交整改計(jì)劃。 市監(jiān)管部門 綜合評(píng)估融資性擔(dān)保公司所提交 整改計(jì)劃 的 可行性 ， 并 結(jié) 合 其 已采取的整改 行 動(dòng) 出具評(píng)估 意見(jiàn) 。 經(jīng) 綜合 評(píng)估 ，整改計(jì)劃 可行的 ， 融資性擔(dān)保公司 簽署整改承諾書(shū)（詳見(jiàn)附件 7） ， 可領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證 （ 有效期一年 以內(nèi)）和 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件。 經(jīng) 綜合 評(píng)估， 整改計(jì)劃不可行的，通知其評(píng)估結(jié)果。 （三） 領(lǐng)取許可證 。 領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證時(shí)， 在京 融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交下列文件： 1.在京融資性擔(dān)保公司介紹信 。 2.經(jīng)辦人員的 居民 身份證。 未能在 2011年 3月 31日前獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的 擔(dān)保公司 ，應(yīng)停止開(kāi)展新的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)； 違反規(guī)定的，市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門將會(huì)同有關(guān)部門對(duì)該類融資性擔(dān)保公司依法處置。 5 六 、在京非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范工作參照本流程執(zhí)行。 6 附件 1： 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證申請(qǐng)書(shū) 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 申請(qǐng)時(shí)間 ： 年 月 日 7 （單位名稱） 關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的申請(qǐng) （監(jiān)管部門名稱） ： 根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦 法、北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定及關(guān)于開(kāi)展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見(jiàn)要求，我單位現(xiàn)申請(qǐng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。 請(qǐng)予審核批準(zhǔn)。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽名）： 年 月 日 8 附件 1 1： 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況表 單位名稱 注冊(cè)地 實(shí)際經(jīng)營(yíng)地 經(jīng)營(yíng)范圍 單位性質(zhì) 成立時(shí)間 法定代表人 聯(lián)系電話 傳 真 郵政編碼 電子郵箱 網(wǎng) 址 注冊(cè)資本 實(shí)繳資本 職工總數(shù) 專業(yè)技術(shù)人員 分支機(jī)構(gòu)情況 （單位名稱） （公章） 9 附件 1 2： 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告 特別提示： 原件，由單位法定代表人簽字并加蓋單位公章。 自查報(bào)告應(yīng)包括： 1、單位基本情況； 2、股東基本情況；3、股東及注冊(cè)資本演變； 4、單位組織結(jié)構(gòu)； 5、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員基本 情況； 6、分支機(jī)構(gòu)情況； 7、單位主要規(guī)章制度概述； 8、公司內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理情況； 9、 2009年度、 2010 年度年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況（參照融資性擔(dān)保公司信息披露指引第十四條、第十五條編寫(xiě)）； 10、 2010 年度擔(dān)保業(yè)務(wù)匯總表 （包括但不限于擔(dān)保業(yè)務(wù)類別、每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)合同的主債權(quán)人、債務(wù)人、擔(dān)保金額及每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)合同的履行情況等） ； 11、主要合作金融機(jī)構(gòu)； 12、主要資產(chǎn)；13、債權(quán)、債務(wù)情況； 14、訴訟、仲裁或行政處罰情況； 15、兩項(xiàng)準(zhǔn)備金計(jì)提情況； 16、其他需要說(shuō)明的情況； 17、結(jié)論意見(jiàn)（應(yīng)逐條對(duì)照并以具體數(shù)據(jù)說(shuō) 明是否符合融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第九條、第十條、第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十七條、第二十八條、第二十九條、第三十條、第三十一條及北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第十條、第十三條等相關(guān)規(guī)定，并得出具體結(jié)論意見(jiàn)）。 10 附件 1 3： 營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證） 特別提示： 經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書(shū)）復(fù)印件并加蓋單位公章，帶原件核實(shí)。 11 附件 1 4： 其他相關(guān)文件 特別提示： 相關(guān)批準(zhǔn)文件包括金融管理部門、各部委、市政府相關(guān)委辦局、各 區(qū)（ 縣） 人民政府等機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)公司成立或開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的文件。 復(fù)印件并加蓋單位公章，帶原件核實(shí)。 中介機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。 12 附件 1 5： 經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告 特別提示： 原件， 本期請(qǐng)?zhí)峁?經(jīng)符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的 2009 年度、 2010 年度財(cái)務(wù)報(bào)告，財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)至少包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、所有者權(quán)益變動(dòng)表、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)各項(xiàng)審慎性指標(biāo) 、風(fēng)險(xiǎn)撥備 達(dá)標(biāo)情況以及財(cái)務(wù)報(bào)表附注 。 13 附件 1 6: 公司章程 特別提示： 加蓋單位公章。 14 附件 1 7: 單位股東名冊(cè) 單位股東名稱 住 所 法定代表人 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào) 出資形式 認(rèn)繳出資 實(shí)繳出資 所占比例 自然人股東名冊(cè) 股東姓名 住 所 性別 身份證號(hào)碼 出資形式 認(rèn)繳出資 實(shí)繳出資 所占比例 15 附件 1 8： 驗(yàn)資報(bào)告 特別提示： 復(fù)印件并加蓋單位公章。 16 附件 1 9： 主要股東資料 特別提示： 主要股東為持有注冊(cè)資本 5%（含）以上的股東。 主要 股東應(yīng)提交書(shū)面材料；屬于法人股東的，應(yīng)說(shuō)明其的股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人情況、近二年經(jīng)營(yíng)情況、盈利情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、投資或?qū)嶋H控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項(xiàng)，并附相關(guān)證明文件；屬于自然人股東的，應(yīng)說(shuō)明其基本情況，包括但不限于姓名、性別、民族、出生日期、政治面貌、國(guó)籍、學(xué)習(xí)經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、投資或?qū)嶋H控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項(xiàng)，并附相關(guān)證明文件。 主要股東應(yīng)簽署確認(rèn)書(shū)確認(rèn)其提交的書(shū)面材料內(nèi)容的真實(shí)性。 法人股東的書(shū)面材料應(yīng)由法人股東法定代表人簽字并加蓋法人股東公章，自然人股東的書(shū)面材料應(yīng)由自然人股東簽字 。 17 附件 1 10： 股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或身份證明 特別提示： 單位股東提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照，個(gè)人股東提供身份證明。 股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證書(shū)）為 經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書(shū)）復(fù)印件并加蓋股東公章和單位公章。 股東身份證明由股東簽字并加蓋單位公章。 18 附件 1 11： 單位名稱 2010 年度發(fā)展情況報(bào)告 一、基本情況 （一）融資性擔(dān)保公司發(fā)展簡(jiǎn)況。 說(shuō)明公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立情況，工作人員、業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)情況。 （二）融資性擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融公司合作情況。 （三 ）融資性擔(dān)保公司落實(shí)產(chǎn)業(yè)政策情況。 說(shuō)明公司為中小企業(yè)、三農(nóng)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的擔(dān)保情況，包括擔(dān)保余額，擔(dān)保筆數(shù)，擔(dān)保戶數(shù)等。 （四）本公司獲得相關(guān)部門政策扶持、資金支持、稅費(fèi)減免情況。 二、經(jīng)營(yíng)與管理情況 （一）負(fù)債與盈利情況。 規(guī)模與結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)（資本利潤(rùn)率、資產(chǎn)利潤(rùn)率、成本收入比、資產(chǎn)負(fù)債率等）情況。 （二）公司治理情況。 股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層組織構(gòu)架建設(shè)情況，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況，以及人員培訓(xùn)情況。 （三）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理。 公司業(yè)務(wù)政策與流程情況；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 與監(jiān)測(cè)情況；風(fēng)險(xiǎn) 19 控制與處置情況；內(nèi)外部審計(jì)與合規(guī)情況；管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況。 （四）市場(chǎng)開(kāi)發(fā)與成本控制。 產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新情況；發(fā)展較好的新業(yè)務(wù)和管理情況；擔(dān)保費(fèi)率收取的水平；市場(chǎng)營(yíng)銷狀況；經(jīng)營(yíng)管理成本變化與財(cái)務(wù)管理情況。 三、擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況 （一）資本與撥備。 公司資本金數(shù)額及運(yùn)用情況 ；風(fēng)險(xiǎn)撥備提取的充足性 ；融資性放大倍數(shù)；資本需求預(yù)估及資本增補(bǔ)計(jì)劃。 （二）信用風(fēng)險(xiǎn)。 公司信用風(fēng)險(xiǎn)水平；客戶、行業(yè)、區(qū)域等集中度情況；反擔(dān)保措施對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的緩解情況；代償、損失與追償情況（融資性擔(dān)保代償率、融資性擔(dān)保損失 率分析）；風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償情況；風(fēng)險(xiǎn)管理的適當(dāng)性分析。 （三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 公司表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債期限匹配情況；公司流動(dòng)性管理情況；應(yīng)急管理預(yù)案相關(guān)情況。 （四）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 公司承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸及水平；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)情況。 （五）操作及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 提供公司內(nèi)控制度及執(zhí)行力相關(guān)情況。 四、融資性擔(dān)保公司總體情況自評(píng) 20 公司本年度在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理方面的綜合情況以及在經(jīng)營(yíng)和發(fā)展中取得的主要成績(jī)和存在的主要困難，并分析其原因。 五、公司融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì) 提出本公司未來(lái)在公司管理、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)控制的思路和 計(jì)劃。 六、工作建議 總結(jié)歸納公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遇到的突出問(wèn)題，并提出對(duì)完善監(jiān)管體系、扶持政策、相關(guān)制度方面的意見(jiàn)和建議，重點(diǎn)是有利于改進(jìn)和完善監(jiān)管部門日常監(jiān)管工作方面。 21 附件 1 12： 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況表 姓名 性別 年齡 最高學(xué)歷 最高學(xué)位 專業(yè) 現(xiàn)任職務(wù) 聯(lián)系電話 22 附件 1 13： 經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃 特別提示： 原件，單位法定代表人簽字并加蓋公章。 23 附件 1 14： 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明 單 位 名 稱 住 所 （經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所） 北京市 區(qū)（縣） （門牌號(hào)） 產(chǎn)權(quán)人證明 同意將位于上述地址 m2 的房屋以 方式提供給該企業(yè)使用，使用期限 年。 產(chǎn)權(quán)單位蓋章： 產(chǎn)權(quán)為個(gè)人的，由本人簽字： 年 月 日 需 要 證 明 情 況 證明單位公章： 年 月 日 24 特別提示： 1、 自有房產(chǎn)提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件或購(gòu)房合同復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件或者購(gòu)房合同復(fù)印 件。上述文件應(yīng)加蓋單位公章。 2、 實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所與營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)住所地址不一致的，應(yīng)提交實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)住所的證明。 3、 實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)住所應(yīng)符合工商行政管理部門的各項(xiàng)要求，并提供相應(yīng)證明文件。 25 附件 1 15： 法定代表人身份證明 姓名 在我單位擔(dān)任 職務(wù)名稱 職務(wù)，是我單位的法定代表人，特此證明。 單位名稱 （公章） 年 月 日 附： 1、法定代表人基本情況 姓名： ；性別： ；民族： ；身份證號(hào)碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、 法定代表人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 26 附件 1 16： 代理人授權(quán)書(shū) 茲授權(quán) 姓名 作為 單位名稱 代表（代理人）向 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱 辦理融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可 證申請(qǐng)手續(xù)。 授權(quán)期限自 年 月 日至 年 月 日。 授權(quán)權(quán)限： 1、提交申請(qǐng)材料并簽字簽收相關(guān)文件； 2、修改申請(qǐng)材料的錯(cuò)誤文字； 3、其他： 。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 年 月 日 附： 1、代理人 基本情況 姓名： ；性別： ；民族： ；身份證號(hào)碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、 代理人（簽字） : 3、 代理人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 27 附件 1 17： 單位名稱 承諾書(shū) （ 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱） ： 我單位在提交申請(qǐng)融 資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證全部文件（“ 申請(qǐng)材料 ”）前，已認(rèn)真審閱 申請(qǐng)材料 ，確認(rèn) 申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì) 申請(qǐng)材料 內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽名）： 年 月 日 28 附件 1 18： 統(tǒng)計(jì)報(bào)表（表 1表 4） （一）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況 數(shù)據(jù)單位：萬(wàn)元 填報(bào)單位： 20 年 序號(hào) 項(xiàng) 目 A B C 年末數(shù) 公司制 非公司制 合計(jì) 1 1.資產(chǎn)總額 2 其中：貨幣資金 3 存出保證金 4 債權(quán)投資 5 其他投資 合計(jì) 6 其中：長(zhǎng)期股權(quán)投資 7 固定資產(chǎn) 8 抵債資產(chǎn) 9 應(yīng)收賬款 合計(jì) 10 其中：期限在 2 年以上（含）的應(yīng)收代償款 11 其他應(yīng)收款 12 2.負(fù)債總額 13 其中：借款 14 應(yīng)付款項(xiàng) 15 存入保證金 16 預(yù)計(jì)負(fù)債 17 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 18 擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金 19 3.凈資產(chǎn) 20 其中：實(shí)收資本 21 一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備 單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人： 報(bào)出日期： 20 年 月 日 填報(bào)說(shuō)明： 1本表由在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)。 2外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告 期末最后一天國(guó)家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。 3. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。 29 （二）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收益情況 數(shù)據(jù)單位：萬(wàn)元 填報(bào)單位： 20 年 序號(hào) 項(xiàng) 目 A B C 本年累計(jì)數(shù)（發(fā)生額） 公司制 非公司制 合計(jì) 1 1.擔(dān)保業(yè)務(wù)收入 2 其中：融資性擔(dān)保費(fèi)收入 3 2.擔(dān)保業(yè)務(wù)成本 4 其中：融資性擔(dān)保賠償支出 5 融資性分擔(dān)保費(fèi)支出 6 營(yíng)業(yè)稅金及附加 7 3.擔(dān)保業(yè)務(wù)利潤(rùn) 8 4.利息凈收入（凈支出則前加“”號(hào)填列） 9 5.其他業(yè)務(wù)利潤(rùn) 10 6.業(yè)務(wù)及管理費(fèi) 11 7.投資收益（投資損失則前加“”號(hào)填列） 12 8.營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 13 9.營(yíng)業(yè)外凈收入（凈虧損則前加“”號(hào)填列） 14 10.資產(chǎn)減值損失（轉(zhuǎn)回的金額則前加“”號(hào)填列） 15 11.所得稅 16 12.凈利潤(rùn)（凈虧損則前加“”號(hào)填列） 單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人： 報(bào)出日期： 20 年 月 日 填報(bào)說(shuō)明： 1本表由在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。 30 （三）在京融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)狀況 數(shù)據(jù)單位：萬(wàn)元 填報(bào)單位： 20 年 序號(hào) 項(xiàng) 目 A B C D 年初數(shù) 本年度增加 （發(fā)生額） 本年度減少 /解除（發(fā)生額） 年末數(shù) 1 1.融資性擔(dān)保業(yè)務(wù) 1.1.1 貸款擔(dān)保 2 1.1.2 票據(jù)承兌擔(dān)保 3 1.1.3 信用證擔(dān)保 4 1.1.4 其他融資性擔(dān)保項(xiàng) 5 1.1 擔(dān)保金額小計(jì) 6 1.2 擔(dān)保戶數(shù) 7 1.3 代償金額 8 1.4 損失金額 9 2.非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù) 2.1.1 訴訟保全擔(dān)保 10 2.1.2 履約擔(dān)保 11 2.1.3 其他非融資性擔(dān)保 12 2.1 擔(dān)保金額小計(jì) 13 2.2 代償金額 14 2.3 損失金額 15 3.債券發(fā)行擔(dān)保 3.1 擔(dān)保金額 16 3.2 擔(dān)保戶數(shù) 17 3.3 代償金額 18 3.4 損失金額 19 4.再擔(dān)保 4.1 擔(dān)保金額 20 4.2 代償金額 21 4.3 損失金額 22 5.擔(dān)保業(yè)務(wù)合計(jì) 5.1 擔(dān)保金額合計(jì) 23 5.2 代償金額合計(jì) 24 5.3 損失金額合計(jì) 單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人： 報(bào)出日期： 20 年 月 日 填報(bào)說(shuō)明： 1. 外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一天國(guó)家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯 價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。 3. 報(bào)表中劃?rùn)M線部分不需填列。 31 （四）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) 數(shù)據(jù)單位：萬(wàn)元 填報(bào)單位： 20 年 序號(hào) 項(xiàng) 目 A B C 年初數(shù) 本年度期間數(shù) 年末數(shù) 1 1. 流動(dòng)性 1.1 流動(dòng)性資產(chǎn) 2 1.2 流動(dòng)性負(fù)債 3 1.3 流動(dòng)性比率 4 2. 放大倍數(shù) 2.1 融資性擔(dān)保責(zé)任余額 5 2.2 凈資產(chǎn) 6 2.3 融資性擔(dān)保放大倍數(shù) 7 3. 代償率 3.1 本年度累計(jì)擔(dān)保代償額 8 其中：本年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償額 9 3.2 本年度累計(jì)解除的擔(dān)保額 10 其中：本年度累計(jì)解除的融資性擔(dān)保額 11 3.3 擔(dān)保代償率 12 3.4 融資性擔(dān)保代償率 13 4. 代償回收率 4.1 本年度累計(jì)代償回收額 14 其中：本年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償回收額 15 4.2 年初擔(dān)保代償余額 16 其中：年初融資性擔(dān)保代償余額 17 4.3 代償回收率 18 4.4 融資性擔(dān)保代償回收率 19 5. 損失率 5.1 本年度累計(jì)擔(dān)保損失額 20 其中：本年度累計(jì)融資性擔(dān)保損失額 21 5.2 擔(dān)保損失率 22 5.3 融資性擔(dān)保損失率 23 6. 撥備覆蓋率 6.1 擔(dān)保準(zhǔn)備金 24 6.2 擔(dān)保代償余額 25 6.3 撥備覆蓋率 單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人： 報(bào)出日期： 20 年 月 日 填報(bào)說(shuō)明： 1. 外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一天國(guó)家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)，百分比保留兩位小數(shù)。 3. 報(bào)表中劃?rùn)M線部分不需填列。 32 附件 1 19： 信用記錄報(bào)告 特別提示： 人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中的信用記錄報(bào)告 33 附件 2： 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 任職資格申請(qǐng)書(shū) 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 申請(qǐng)時(shí)間 ： 年 月 日 34 （單位名稱） 關(guān)于申請(qǐng)核準(zhǔn) （姓名） 擔(dān)任 （職務(wù)名稱） 職務(wù)的申請(qǐng) （ 監(jiān)管部門 名稱） ： 根據(jù)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，我單位擬聘請(qǐng) （姓名） 擔(dān)任 （職務(wù)名稱） 職務(wù) ， 該職務(wù)的職責(zé)、權(quán)限及在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置如下： 。 我單位確認(rèn) （姓名） 符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法中的各項(xiàng)規(guī)定。 請(qǐng)予核準(zhǔn)。 單位名稱（公章）： 授權(quán)簽字人（簽名）： 年 月 日 35 附件 2 1： 擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況表 姓 名 性 別 民 族 貼 照 片 處 出生年月 政治面貌 國(guó) 籍 護(hù)照號(hào)碼 身份證號(hào) 學(xué) 歷 專 業(yè) 學(xué) 位 畢業(yè)院校 畢業(yè)時(shí)間 參加工作 時(shí)間 技術(shù)職稱 授予部門 家庭地址 學(xué)習(xí)經(jīng)歷 起止年月 院 校 專 業(yè) 畢（結(jié)、 肄）業(yè) 脫產(chǎn) / 在職 培訓(xùn)經(jīng)歷 起止年月 舉辦單位 培訓(xùn)內(nèi)容 證書(shū)名稱 工作經(jīng)歷 起止年月 工作單位、部門 職 務(wù) 36 未來(lái)履職計(jì)劃： 擬任人 簽字： 37 填表說(shuō)明： 一、本表應(yīng)打印或使用蘭黑或黑色鋼筆填寫(xiě)，手寫(xiě)字跡應(yīng)清晰、端正。 二、表內(nèi)所列項(xiàng)目要實(shí)事求是、認(rèn)真填寫(xiě)，不得遺漏或隱瞞。如不存在所列事項(xiàng)，應(yīng)填寫(xiě)“無(wú)”；如存在，請(qǐng)?jiān)敿?xì)填寫(xiě)，填寫(xiě)不下的可加附頁(yè)。 三、照片請(qǐng)用近期二寸正面白底免冠照片。 四、“學(xué)歷”、“學(xué)位”、“畢業(yè)院校”、“畢業(yè)時(shí)間”分別填報(bào)最高學(xué)歷、學(xué)位、畢業(yè)院校和畢業(yè)時(shí)間。 五、學(xué)習(xí)簡(jiǎn)歷包括境內(nèi)外的學(xué)習(xí)經(jīng)歷。 六、專業(yè)培訓(xùn)情況應(yīng)填寫(xiě) 曾接受的 3 個(gè)月以上的境內(nèi)外培訓(xùn)以及最近 5 年接受的 3 個(gè)月以內(nèi)的短期培訓(xùn)。 七、工作履歷從首次參加工作開(kāi)始填寫(xiě)，并詳細(xì)填寫(xiě)從事的具體工作內(nèi)容。 38 附件 2 2： 擬任人身份證明、學(xué)歷、學(xué)位及職稱證明 特別提示： 身份證明、學(xué)歷、學(xué)位及職稱證書(shū)應(yīng)由本人簽字并加蓋單位公章。 39 附件 2 3： 擬任人陳述書(shū) （ 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱） ： 本人 姓名 ，擬接受 單位名稱 聘請(qǐng)，擔(dān)任 職務(wù)名稱 職務(wù)。 本人在提交融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書(shū)及附件中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性 陳述或重大遺漏，并對(duì)文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 本人已認(rèn)真閱讀融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定， 確認(rèn)本人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突 ， 確認(rèn)本人符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法第五條、第七條（獨(dú)立董事適用）、第八條（高級(jí)管理人員適用）規(guī)定的全部條件，且不存在融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法第六條規(guī)定的任何情形，并對(duì)此承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 擬 任人（簽字）： 年 月 日 40 附件 2 4： 擬任人 承諾書(shū) （ 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱） ： 本人 姓名 ，擬接受 單位名稱 聘請(qǐng)，擔(dān)任 職務(wù)名稱 職務(wù)。 根據(jù)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，本人作出如下承諾： 1、 本人在履行 單位名稱（“本單位”） 職務(wù)名稱 的職責(zé)時(shí) ,將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和本人的授權(quán)人遵守國(guó)家法律 ,行政法規(guī)和部門規(guī)章等 有關(guān)規(guī)定 ,誠(chéng)實(shí)守信 ,勤勉盡職。 2、 本人在履行 職務(wù)名稱 的職責(zé)時(shí) ,將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和本人的授權(quán)人遵守各級(jí)監(jiān)管部門發(fā)布的部門規(guī)章 ,規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定。 3、 本人在履行 職務(wù)名稱 的職責(zé)時(shí) ,將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和本人的授權(quán)人遵守行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的業(yè)務(wù)規(guī)則、細(xì)則、指引、和通知等文件。 4、 本人在履行 職務(wù)名稱 的職責(zé)時(shí) ,將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和本人的授權(quán)人遵守公司章程。 41 5、 本人接受各級(jí)監(jiān)管部門的監(jiān)管 ,包括及時(shí) 、如實(shí)地答復(fù)監(jiān)管部門向本人提出的任何問(wèn)題 ,及時(shí)提供法律、法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)范規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)送的資料及要求提供的其他文件的正本或副本 ,并出席本人被要求出席的會(huì)議。 6、 本人如違反上述承諾 ,愿意承擔(dān)由此引起的一切法律責(zé)任和接受監(jiān)管部門的行政處罰或其他處分。 擬任人（簽字）： 年 月 日 42 附件 2 5： 公司決議 特別提示： 根據(jù)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定由股東 （大）會(huì)、董事會(huì)或其他權(quán)力機(jī)構(gòu)作出的股東（大）會(huì)、董事會(huì)或其他權(quán)力機(jī)構(gòu)會(huì)議決議。 決議內(nèi)容應(yīng)包括： 1、同意選舉或聘請(qǐng)擬 任 人擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)； 2、同意授權(quán)指定人士作為授權(quán)簽字人簽署融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書(shū)文件； 3、同意授權(quán)指定人士作為代理人辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)事宜。 43 附件 2 6： 授權(quán)簽字人授權(quán)書(shū) 茲授權(quán) 姓名 作為 單位名稱 授權(quán)簽字人，簽署向 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱 提交的辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申 請(qǐng)的文件。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 年 月 日 附： 1、授權(quán)簽字人基本情況 姓名： ；性別： ；民族： ； 身份證號(hào)碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、授權(quán)簽字） : 3、授權(quán)簽字人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 44 附件 2 7： 代理人授權(quán)書(shū) 茲授權(quán) 姓名 作為 單位名稱 代表（代理人）向 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱 辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)手續(xù)。 授權(quán)期限自 年 月 日至 年 月 日。 授權(quán)權(quán)限： 1、提交申請(qǐng)材料并簽字簽收相關(guān)文件； 2、修改申請(qǐng)材 料的錯(cuò)誤文字； 3、其他： 。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 年 月 日 附： 1、代理人基本情況 姓名： ；性別： ；民族： ；身份證號(hào)碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、代理人（簽字） : 3、身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 45 附件 2 8： 法定代表人身份證明 姓名 在我單位擔(dān)任 職務(wù)名稱 職務(wù)，是我單位的法定代表人，特此證明。 單位名稱 （公章） 年 月 日 附： 1、法定代表人基本情況 姓名： ；性別： ；民族： 身份證號(hào)碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、 法定代表人身份證復(fù)印件（正反面，本人簽字并加蓋單位公章） 46 附件 2 9： 單位名稱 承諾書(shū) （ 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱） ： 我單位在提交融資性擔(dān)保公司董事、 監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)全部 材料 （“ 申請(qǐng)材料 ”）前，已認(rèn)真審閱 申請(qǐng)材料 ，確認(rèn) 申請(qǐng)材料 不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì) 申請(qǐng)材料 內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 單位名稱（公章）： 授權(quán)簽字人（簽名）： 年 月 日 47 附件 2 10： 營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證） 特別提示： 經(jīng)