銀行案件防控綜合條線考試題及答案.doc

銀行案件防控綜合條線考試題及答案一、單項(xiàng)選擇（共30題，每題2分）1、巴塞爾新資本協(xié)議中為商業(yè)銀行提供了三種可供選擇的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法，即基本指標(biāo)法、（ ）和高級計(jì)量法。a標(biāo)準(zhǔn)法 b基礎(chǔ)法 c中級計(jì)量法 d風(fēng)險(xiǎn)處置法2、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）風(fēng)險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害，如詐騙、盜*竊、搶劫等案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。a市場 b操作 c流動(dòng)性 d國家3、風(fēng)險(xiǎn)的定義包含兩層含義：一是未來結(jié)果的不確定性；二是產(chǎn)生（ ）的可能性。a.風(fēng)險(xiǎn) b.損失 c.案件 d.影響4、操作風(fēng)險(xiǎn)是由于（ ）導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。a員工 b.股票價(jià)格 c.匯率 d.期貨5、銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實(shí)現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價(jià)值最大化目標(biāo)，而提出的（ ）、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。a.監(jiān)事會 b.董事會（理事會） c.董事長 d.理事長6、目前我國中小金融機(jī)構(gòu)基本建立了（ ）的公司治理架構(gòu)。a.理事長負(fù)責(zé)制 b.領(lǐng)導(dǎo)層負(fù)責(zé)制 c.三會一層 d.二會一層7、監(jiān)督與舉報(bào)違法行為是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的（ ）要求。a.義務(wù)性 b.權(quán)利性 c.權(quán)力性 d.公平性8、（ ）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)銀行聲譽(yù)的根本所在。a.勤勉盡職 b.守法合規(guī) c.專業(yè)勝任 d.品行正直9、建設(shè)良好的合規(guī)文化，有利于（ ）實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)管制到自覺管制的轉(zhuǎn)變，切實(shí)提高制度的執(zhí)行力。a.企業(yè) b.員工 c.銀行 d.部門10、合規(guī)文化建設(shè)有利于提高（ ）。a.效率 b.效益 c.制度執(zhí)行力 d.安全性11、案件追究應(yīng)遵循以下基本要求（ ）。a.從重從嚴(yán) b.以懲罰為主 c.依據(jù)要充分 d.移交司法機(jī)關(guān)12、突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持（ ）的原則。a.總則 b.案件調(diào)查 c.處置 d.保密性13、案件責(zé)任追究的重大案件責(zé)任追究到案發(fā)機(jī)構(gòu)的上（ ）領(lǐng)導(dǎo)。a.一級 b.兩級 c.* d.四級14、記賬員單邊記賬，通過憑空記賬手段，虛增（減）社內(nèi)往來資金，套取銀行資金，轉(zhuǎn)入個(gè)人或單位賬戶是（ ）的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。a.社內(nèi)往來業(yè)務(wù) b. 股金業(yè)務(wù) c.同城清算 d.賬務(wù)核對15、加強(qiáng)股金證的管理，將股金證納入重要空白憑證管理，對作廢的股金證按規(guī)定處理，及時(shí)銷毀；空白股金證（ ）加蓋印章。a.可以 b.預(yù)簽 c.不得 d.提前16、晚上守庫值班期間，發(fā)現(xiàn)電線、電話線、報(bào)警線路遭破壞，又無移動(dòng)電話向外報(bào)警的情況下，守庫值班人員不應(yīng)（ ）。a.開門外出求援 b.大聲對外呼救 c.敲打響器 d.高度警惕17、下列那項(xiàng)不屬于金庫管理的防控措施（ ）a、管庫人員必須由政治思想可靠、道德品質(zhì)優(yōu)良、責(zé)任心強(qiáng)人員擔(dān)任。b、金庫管理必須實(shí)行雙人管庫，嚴(yán)禁一人多崗或混崗，并嚴(yán)格執(zhí)行“崗位輪換”和“強(qiáng)制休假”制度。c、管庫人員可以一人入庫或在庫內(nèi)短暫滯留。d、金庫鑰匙密碼必須分開保管、平行交接，不得交叉及橫傳使用。a.客戶 b.網(wǎng)點(diǎn)主任 c.委派會計(jì) d.授權(quán)柜員18、以下不屬于印、押的領(lǐng)取與保管環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（ ）。a.印、押領(lǐng)取 b.保管 c.遺失后處理 d.使用19、以下不屬于柜員卡使用與保管環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（ ）。a.卡實(shí)物 b.卡密碼 c.權(quán)限控制 d.臨時(shí)離崗20、*保管嚴(yán)格執(zhí)行（ ）的管理規(guī)定。a.槍彈失控 b.雙人雙鎖、槍彈分管 c.無持槍證 d.崗位輪換、強(qiáng)制休假21、（ ）建設(shè)是完善風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障。a.企業(yè)文化 b.合規(guī)文化 c.企業(yè)形象 d.外在形象22、公司治理與（ ）之間存在密切的內(nèi)在聯(lián)系。a.資產(chǎn)管理 b.風(fēng)險(xiǎn)管理 c.流動(dòng)性管理 d.安全管理23、案件防控長效機(jī)制的特點(diǎn)為（ ）。a.效率性 b.長期性 c.效益性 d.安全性24、突發(fā)事件的特征（ ）。a.突發(fā)性 b.變化發(fā)展的確定性 c.有具體的針對性 d.危害是即時(shí)的25、中小金融機(jī)構(gòu)的（ ）部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營管理，獨(dú)立于內(nèi)部控制政策的制定和執(zhí)行，對董（理）事會負(fù)責(zé)，在董（理）事會下設(shè)的審計(jì)委員會指導(dǎo)下開展工作。a.財(cái)務(wù)會計(jì) b.業(yè)務(wù)管理 c.安全保衛(wèi) d.內(nèi)部審計(jì)26、加強(qiáng)對*彈藥的檢查，各級管理機(jī)構(gòu)合理設(shè)置檢查頻次，檢查面要達(dá)到（ ）%。a.100 b .80 c. 70 d. 6027、守庫人員必須由政治思想可靠、道德品質(zhì)優(yōu)良、責(zé)任心強(qiáng)、工作認(rèn)真細(xì)致、警惕性高、保密觀念強(qiáng)、身體素質(zhì)好的（ ）擔(dān)任。a.員工 b.臨時(shí)工 c.正式員工 d.勞務(wù)用工28、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）風(fēng)險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害，如詐騙、盜*竊、搶劫等案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。a.市場 b.操作 c.流動(dòng)性 d.國家29、（ ）是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所造成的影響或損失，包括直接損失如資金被挪用無法追回、間接損失如聲譽(yù)形象受損等。a.風(fēng)險(xiǎn)因素 b.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果 c.風(fēng)險(xiǎn)過程 d.風(fēng)險(xiǎn)事件30、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能對銀行產(chǎn)生負(fù)面影響，造成（ ）損失。a.經(jīng)濟(jì) b.政治 c.聲譽(yù) d.合法二、多項(xiàng)選擇（共10題，每題2分）1、風(fēng)險(xiǎn)（ ）、風(fēng)險(xiǎn)（ ）和風(fēng)險(xiǎn)（ ）是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素。a.因素 b.事件 c.行為 d.結(jié)果2、與一般企業(yè)相比，銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括（ ）。a.客觀性 b.隱蔽性 c.擴(kuò)散性 d.加速性3、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)成因（ ）。a.責(zé)任追究不到位，懲戒警示作用不足 b.教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范 c.經(jīng)營思想不端正，弱化了內(nèi)部管理 d.選人機(jī)制不科學(xué)，重要崗位用人失察4、良好內(nèi)部控制機(jī)制包括（ ）。a.有效性b.全面性c.及時(shí)性d.獨(dú)立性5、日常嚴(yán)格柜員的印章、柜員卡保管、防止混崗，監(jiān)督柜員妥善保管自己的（ ），臨時(shí)離柜時(shí)，必須退出操作界面。a.印章 b.柜員卡和密碼 c.重要空白憑證 d.現(xiàn)金6、不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對應(yīng)，（ ），嚴(yán)禁混崗。a.一桌一人 b.一人一號 c.一人一卡 d.一卡一密7、企業(yè)文化是指企業(yè)的指導(dǎo)思想、經(jīng)營哲學(xué)和管理風(fēng)貌，包括（ ）以及企業(yè)形象等。a.價(jià)值標(biāo)準(zhǔn) b.經(jīng)營哲學(xué) c.管理制度 d.道德規(guī)范8、監(jiān)控設(shè)備布設(shè),營業(yè)大堂、（ ）金庫、運(yùn)鈔車停放車位等重要區(qū)域監(jiān)控必須確保影像資料連續(xù)、清晰、完整。a.防尾隨門 b.客戶辦理區(qū) c.柜員操作區(qū) d.宿舍9、加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，實(shí)現(xiàn)（ ）相結(jié)合，切實(shí)防范搶劫、盜*竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護(hù)銀行資金財(cái)產(chǎn)肯員工人身安全的重要保障。a.人防 b.物防 c.機(jī)防 d.庫防10、*彈藥的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ ）。a.持槍管槍人員 b.槍彈保管 c.槍彈交接 d.槍彈使用 三、判斷（共10題，每題2分）1、風(fēng)險(xiǎn)與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)是損失的條件，損失是風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果，有風(fēng)險(xiǎn)必然就有損失。（ ）2、銀行業(yè)作為一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)。（ ）3、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。（ ）4、合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，合規(guī)工作與各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都無關(guān)。（ ）5、面對面對賬必須由銀行對賬人員上門或企業(yè)指定對賬人員前來營業(yè)場所，按照規(guī)定程序履行相關(guān)手續(xù)進(jìn)行對賬。（ ）6、銀行員工對于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時(shí)進(jìn)行善意的提示，對違法行為要及時(shí)制止，不能制止的，要及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管及公檢法等部門報(bào)告。（ ）7、押運(yùn)交接手續(xù)必須認(rèn)真細(xì)致，資金接口應(yīng)設(shè)置封閉通道，運(yùn)鈔車?？勘仨氃诒O(jiān)控范圍內(nèi)。送款時(shí)，做到人等車，必要時(shí)候可以車等人。（ ）8、持槍管槍人員須經(jīng)有關(guān)部門審查、培訓(xùn)后持證上崗。（ ）9、案件防控長效機(jī)制具有規(guī)范性，穩(wěn)定性，長期性的特點(diǎn)。（ ）10、加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，實(shí)現(xiàn)人防、物防、技防相結(jié)合，切實(shí)防范搶劫、盜*竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護(hù)銀行資金財(cái)產(chǎn)和員工人身安全的重要保障。（ ） 一、單項(xiàng)選擇（共20題，每題2分）1、a 2、b 3、b 4、a 5、b 6、c 7、a 8、d 9、c10、c 11、c 12、d 13、b 14、a 15、c 16、a 17、c18、d 19、c 20、b 21、b 22、b