財務(wù)工作方案設(shè)計.doc

財務(wù)工作方案設(shè)計 篇一：財務(wù)部工作方案 一財務(wù)部的工作目標(biāo) 保證公司在籌備期間和正常運營期間各項財務(wù)工作的有序運行。 二工作任務(wù) 1制定各項財務(wù)制度和流程 2制定公司整體的費用預(yù)算及各個職能部門的費用預(yù)算 3從財務(wù)的角度對各職能部門的工作進(jìn)行監(jiān)督 4為公司高層的經(jīng)營決策提供建議和信息 三工作任務(wù)的詳細(xì)說明 1財務(wù)部成立以后，首要的任務(wù)是建立公司的財務(wù)制度、標(biāo)準(zhǔn)和流程，唯有如此，各項工作在展開的過程中才不會出現(xiàn)財務(wù)上的混亂。 2早期，公司的費用支出項目非常多，總部、生產(chǎn)基地、加工中心和店面是幾個大的支出方向，財務(wù)部要對公司經(jīng)費進(jìn)行統(tǒng)籌考慮，防止顧此失彼。 3財務(wù)部的一個重要工作是要對公司的各項經(jīng)濟活動進(jìn)行全面的財務(wù)監(jiān)督，以有效控制公司的成本費用。 4財務(wù)部要及時地收集、和分析有關(guān)的財務(wù)信息，并及時提交給公司高層作為決策依據(jù)。另外，財務(wù)部在很多的情況下要參與公司的高層決策，為公司決策從財務(wù)角度提供建議。 四財務(wù)部組織架構(gòu)和人員配備 在初期，財務(wù)部暫且配備財務(wù)經(jīng)理、會計和出納各一名，其中，財務(wù)經(jīng)理要參與會計賬務(wù)的處理。其后，隨著公司各項業(yè)務(wù)的不斷展開，經(jīng)濟業(yè)務(wù)不斷增多時，財務(wù)部再考慮增加相應(yīng)的人員。 五財務(wù)部的財務(wù)規(guī)劃 財務(wù)部的費用支出項目除了人員費用以外，主要就是用于購買電腦、財務(wù)軟件和相關(guān)賬冊的費用。整個財務(wù)部的費用比較小。 六財務(wù)部工作日程安排 篇二：財務(wù)工作方案 一、目的： 財務(wù)部作為公司的核心部門之一，肩負(fù)著對公司成本費用的計劃控制、各部門的費用支出、以及為公司經(jīng)營目標(biāo)等服務(wù)的任務(wù)。其目的就是在加強公司財務(wù)管理，嚴(yán)格財經(jīng)紀(jì)律，嚴(yán)格貸款審查，降低成本費用的同時，完成公司的經(jīng)營目標(biāo)，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化。 二、指導(dǎo)思想： 緊緊圍繞公司的經(jīng)營目標(biāo)，以規(guī)范管理為手段，以嚴(yán)格制度為保證，建立健全財務(wù)規(guī)章制度；開源節(jié)流，增收節(jié)支，強化成本控制;加強資產(chǎn)、資金管理和使用效益，防范和化解財務(wù)風(fēng)險，確保公司可持續(xù)發(fā)展;盡心盡力當(dāng)好參謀，盡職盡責(zé)做好服務(wù)，努力實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標(biāo)。三、工作內(nèi)容 1、建立健全財務(wù)規(guī)章制度 起草財務(wù)各項規(guī)章制度、工作流程和崗位責(zé)任制，并對初稿進(jìn)行修改、審議，盡快制定出一套符合小額貸款公司特點的財務(wù)管理制度，從而使財務(wù)工作有一個更加完善的制度環(huán)境，這是當(dāng)前最緊迫的工作。財務(wù)各項規(guī)章制度主要有：公司財務(wù)制度、財務(wù)借款及報銷制度、會計電算化管理制度、財務(wù)檔案管理制度、財務(wù)借款及報銷工作流程、會計崗位責(zé)任制、出納員崗位責(zé)任制等。 2、制定財務(wù)人員工作計劃，劃分工作崗位和職責(zé)，加強財務(wù)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高財務(wù)人員的整體核算水平 我公司剛剛成立一年多，現(xiàn)有的財務(wù)人員既有專業(yè)的，也有毫無財務(wù)經(jīng)驗的兼職人員，業(yè)務(wù)能力和專業(yè)知識參差不齊，因此，如何有效的進(jìn)行崗位設(shè)置，合理的利用現(xiàn)有人員，培養(yǎng)符合財務(wù)崗位需要的又略懂金融知識的人才，是我們財務(wù)部門的當(dāng)務(wù)之急。學(xué)習(xí)和培養(yǎng)全面人才，即是當(dāng)前的工作需要，也是我們以后的長期任務(wù)，不能一蹴而就。 3、加強資金的管理，有效運用貸款資金，提高資金使用效益。努力降低成本，防范金融風(fēng)險，實現(xiàn)公司利潤最大化， 作為以經(jīng)營金融資產(chǎn)謀取利潤的企業(yè)，公司經(jīng)營管理的最重要工作，就是如何運用好資金進(jìn)行生利，俗稱錢生錢，從而取得利潤最大化。因此，在經(jīng)營管理中，如何有效運用好貸款資金，同時又將財務(wù)風(fēng)險控制到最低，從而取得最大收益；在財務(wù)管理中，如何有效的控制和運用好公司的資產(chǎn)和資金，降低融資成本、合理控制費用支出，從而牢固樹立起成本管理理念；是我們財務(wù)部一項非常重要的工作。 4、完成公司日常的財務(wù)核算和報銷工作，嚴(yán)把制度關(guān)。 財務(wù)部最基礎(chǔ)的工作除了日常的報銷和核算業(yè)務(wù)外，每月末還需要報送稅務(wù)局稅務(wù)報表、報送省、市金融辦以及人民銀行業(yè)務(wù)報表。這些工作既繁瑣又要求及時準(zhǔn)確，對我們財務(wù)人員要求較高。因此，財務(wù)人員在工作中，既能及時準(zhǔn)確的完成日常核算和上報工作；又能否堅持原則，嚴(yán)格按照財務(wù)制度辦事、合理控制各項費用支出、及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為；是考查我們工作是否稱職的一把尺子。 5、建立一套符合公司需要的財務(wù)報告制度 財務(wù)部門是單位管理的核心之一，公司領(lǐng)導(dǎo)如何及時的了解公司的經(jīng)營狀況，如何盡快的發(fā)現(xiàn)經(jīng)營當(dāng)中的問題，防范經(jīng)營風(fēng)險，都需要財務(wù)部門提供及時準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和建議，因此，建立一套符合公司管理要求的財務(wù)報告制度，為領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計獻(xiàn)策，當(dāng)好參謀，是財務(wù)部管理水平的重要體現(xiàn)，也是一項 長期工作。 6、積極開展與政府和各主管部門的業(yè)務(wù)往來和交流，了解和爭取國家最新優(yōu)惠政策。 由于我公司業(yè)務(wù)與金融行業(yè)相近，國家的方針政策和導(dǎo)向?qū)ξ夜镜臉I(yè)務(wù)影響會很大。因此，作為公司的核算管理部門，財務(wù)部必須積極開展與省市金融辦、各商業(yè)銀行及政府各職能部門的聯(lián)絡(luò)與溝通，及時掌握國家方針政策和行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取國家扶持和與商業(yè)銀行進(jìn)行融資合作。這項工作，需要我們長期堅持去做，而且一定要做好。 四、工作安排 根據(jù)財務(wù)部的主要工作內(nèi)容，我們劃分為近期工作目標(biāo)和長期工目標(biāo)。為了更好的完成上述目標(biāo)，我們計劃安排如下： 近期目標(biāo)： 1建章建制，制度先行。 財務(wù)管理制度和崗位責(zé)任制現(xiàn)已起草了初審稿，其中有的實際已經(jīng)執(zhí)行了，有的還沒有執(zhí)行。主要是前一段時間單位管理還不健全，上述制度還沒有經(jīng)過相關(guān)程序的修改和審議，所以還沒有經(jīng)董事長、總經(jīng)理的批準(zhǔn)而正式執(zhí)行。因此我們計劃在八月底以前，完成財務(wù)規(guī)章制度的修改、審議，盡快制定出一套符合小額貸款公司特點的財務(wù)管理制度。 2、財務(wù)部劃分工工作崗位并明確崗位職責(zé)。 財務(wù)人員的分工要考慮到單位具體情況和業(yè)務(wù)量，既能有效完成部門的工作，又不浪費人員，而且還能為單位培養(yǎng)新人。因此，計劃崗位劃分為：財務(wù)經(jīng)理一名、會計一名、出納一名。八月底以前完成?，F(xiàn)在會計暫由財務(wù)經(jīng)理兼任，遠(yuǎn)期目標(biāo)是積極招錄年輕會計一名，作為培養(yǎng)財務(wù)后備人才的重要工作來抓。 3、抓好財務(wù)基礎(chǔ)工作，實行規(guī)范管理，全面提高工作質(zhì)量。 公司是新公司，財務(wù)人員也都是新人。因此，我們計劃首先要打好基礎(chǔ)，嚴(yán)格規(guī)范管理，加大財務(wù)基礎(chǔ)工作建設(shè)。從粘貼票據(jù)、裝訂憑證、簽 字齊全、印章保管等工作抓起，認(rèn)真審核原始票據(jù)，細(xì)化財務(wù)報賬流程。內(nèi)控與內(nèi)審結(jié)合，每月進(jìn)行自查、自檢工作。做到帳目清楚，帳證、帳實、帳表、帳帳相符，使財務(wù)基礎(chǔ)工作規(guī)范化。其次，對財務(wù)借款及報銷工作要嚴(yán)格按制度辦事，要重點加強對費用支出的控制，其中對辦公、車輛維修、差旅費、會議費、招待等費用是控制的重點。只有這樣，才能使公司財務(wù)管理工作起點較高，為公司今后的發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。 4、財務(wù)檔案管理制度建立后，要馬上進(jìn)行會計檔案資料的收集歸納，做好資料保存工作。 會計檔案資料主要包括：會計憑證、會計賬冊、會計報表、稅務(wù)報表、工資匯總單等，是企業(yè)的核心資料，因此，財務(wù)部門必須定期的將會計資料分類、裝訂成冊、及時登記后交與公司檔案部門保管。這項工作必須嚴(yán)格按制度長期執(zhí)行下去，從而保障企業(yè)核心資料的安全、完整。 5、積極配合業(yè)務(wù)部門的工作，共同爭取與國開行的合作早日實現(xiàn)。近期，財務(wù)部要把與國開行的合作擺在所有工作的重中之重，積極配合公司領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門，全力以赴，爭取和國開行的合作早日成功。 遠(yuǎn)期目標(biāo) 1、加強財務(wù)制度的貫徹和執(zhí)行 沒有規(guī)矩不成方圓，有了制度，沒有好的貫徹和執(zhí)行力，也是空中樓閣，起不到應(yīng)有的作用。因此如何將制度貫徹到每一個部門、每一個人，是我們財務(wù)部下一步工作的重點。另一方面，我們計劃從九月份開始。進(jìn)行內(nèi)部業(yè)務(wù)強化學(xué)習(xí)，加強財務(wù)人員對制度和業(yè)務(wù)理解和掌握；同時，對全公司員工進(jìn)行“借款和報銷制度”的宣傳，讓每一個員工都了解公司的借款和報銷制度規(guī)定，避免出現(xiàn)不按制度辦事、違反財經(jīng)制度的事情發(fā)生。這項工作要時時做，長期堅持下去。 2、積極開展財務(wù)專業(yè)知識和國家財經(jīng)制度、金融知識的學(xué)習(xí)，長抓不懈。 全面深入的學(xué)習(xí)財務(wù)知識，開拓視野，豐富知識，學(xué)好聚財、生財、用財之道；實施財務(wù)人才工程，積極培養(yǎng)財務(wù)后備人才；進(jìn)一步完善財會人員知識結(jié)構(gòu)，及早成為一專多能、德才兼?zhèn)洹⒏挥袆?chuàng)新精神和進(jìn)取意識的復(fù)合型財會人才，是我們的一項長期任務(wù)和目標(biāo)，要常抓不懈。 3、積極準(zhǔn)備，充分調(diào)研，設(shè)計一套符合公司需要報告制度 下半年，財務(wù)部計劃積極準(zhǔn)備，充分進(jìn)行調(diào)研，積極吸取其他金融單位的現(xiàn)有經(jīng)驗，并結(jié)合我公司領(lǐng)導(dǎo)的要求和單位的實際情況，設(shè)計一套符合公司需要的月、季、年財務(wù)報告制度，為董事長和總經(jīng)理提供及時準(zhǔn)確的決策依據(jù)。 4、積極探索和學(xué)習(xí)，制定出一套有效防范經(jīng)營風(fēng)險的風(fēng)險防范制度。作為以經(jīng)營金融產(chǎn)品為主的企業(yè)，風(fēng)險防范是企業(yè)的重中之重，因此，我們財務(wù)部必須結(jié)合公司實際情況，多學(xué)習(xí)、多實踐，盡快摸索并制定出一套既符合企業(yè)特點又具有可操作性的“風(fēng)險防范管理辦法”，起到隨時能夠進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，防范或降低企業(yè)未來的經(jīng)營和財務(wù)風(fēng)險，真正使財務(wù)部成為企業(yè)的好參謀、好助手。 五、工作要求 對自己，要嚴(yán)于利己，勤奮好學(xué)；對部門，要工作在前，責(zé)任當(dāng)先；對領(lǐng)導(dǎo)，要多提建議，當(dāng)好參謀。 財務(wù)部 篇三：集團(tuán)公司xx年財務(wù)工作方案及實施細(xì)則 按照xx年公司總部署，財務(wù)部結(jié)合公司具體情況制定本方案，目標(biāo)達(dá)到財務(wù)管理規(guī)范化、工作運行制度化、監(jiān)督考核全員化。 一、財務(wù)工作指導(dǎo)思想 以經(jīng)營為中心，為各部門（各分公司）服務(wù)，力爭達(dá)到企業(yè)利益最大化。 二、財務(wù)工作原則 （一）、堅持財務(wù)部工作在總經(jīng)理（分管副總）領(lǐng)導(dǎo)下，采取部門經(jīng)理負(fù)責(zé)制，負(fù)責(zé)所有分、子公司的財務(wù)管理和資金調(diào)配工作的原則。 （二）、堅持財務(wù)人員實行垂直管理,各單位財務(wù)人員均由總公司委派的原則。 （三）、堅持要在核算型財務(wù)的基礎(chǔ)上完成向集中型財務(wù),集約型財務(wù),管理型財務(wù),經(jīng)營型財務(wù)的轉(zhuǎn)型原則。 （四）、堅持穩(wěn)健的財務(wù)戰(zhàn)略,建立以防患經(jīng)營風(fēng)險和控制財務(wù)風(fēng)險為核心的財務(wù)預(yù)警機制原則。 三、職能與權(quán)限 （一）財務(wù)部職能： 1財務(wù)管理 2會計核算 3計劃統(tǒng)籌管理 （二）財務(wù)部職責(zé) 財務(wù)部主要職責(zé)是，根據(jù)公司總經(jīng)理的經(jīng)營目標(biāo)，組織建立各項財務(wù)制度，疏通融資渠道，對財務(wù)核算工作和資金運作進(jìn)行總控制；同時對公司的財務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)控，及時做好財務(wù)分析和財務(wù)預(yù)測報告，為經(jīng)營決策提供依 據(jù)，以維護(hù)公司和全體員工的利益，保證經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。 1、嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)會計制度，建立完整的賬簿管理體制和財務(wù)核算體系。 2、健全財務(wù)管理制度，編制財務(wù)計劃，加強經(jīng)營核算管理。 3、分析財務(wù)計劃的執(zhí)行情況，提供財務(wù)分析報告，檢查監(jiān)督財務(wù)紀(jì)律執(zhí)行情況。 4、當(dāng)好決策參謀，及時準(zhǔn)確地向決策者和相關(guān)管理者提供可靠的會計信息。 5、編制記賬憑證和各類報表，妥善管理會計賬冊檔案。 6、負(fù)責(zé)公司職工的勞動工資、職工福利的發(fā)放。 7、負(fù)責(zé)公司各種費用的審核和報銷，進(jìn)行成本控制管理。 8、協(xié)調(diào)與稅務(wù)、銀行部門的關(guān)系，執(zhí)行國家稅法政策，及時做好納稅申報工作。 9、進(jìn)行公司內(nèi)部控制制度設(shè)計，做好各項審計工作。 10、有效合理使用資金，根據(jù)單位資金情況做好融資工作。 11、編制各種計劃統(tǒng)計報表，完成公司領(lǐng)導(dǎo)臨時布置的其他工作。 （三）財務(wù)部權(quán)利 1、參與公司重大經(jīng)營決策，為決策提供財務(wù)數(shù)據(jù)和信息的權(quán)力。 2、參與年度、季度、月度生產(chǎn)計劃的制定，并提出意見和建議的權(quán)力。 3、參與年度、季度、月度銷售計劃的制定，并提出意見和建議的權(quán)力。 4、參與年度、季度、月度采供計劃的制定，并提出意見和建議的權(quán)力。 5、對違反財務(wù)制度的部門、分支結(jié)構(gòu)和個人給予處罰。 6、對其他部門實施財務(wù)監(jiān)督和考核。 7、部門內(nèi)部員工聘任、解聘的建議權(quán)。 8、要求相關(guān)部門配合相關(guān)工作的權(quán)力。 財務(wù)總監(jiān)的職責(zé) 1、在董事會和總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，總管公司會計、報表、預(yù)算工作。 2、制定、實施公司財務(wù)戰(zhàn)略，以支持公司推行經(jīng)營戰(zhàn)略。 3、負(fù)責(zé)制定公司利潤計劃、資本投資、財務(wù)規(guī)劃、銷售前景、開支預(yù)算或成本標(biāo)準(zhǔn)。 4、進(jìn)行稅收管理和方案制定。 5、健全公司內(nèi)部核算體系和財務(wù)管理的規(guī)章制度。 6、開展經(jīng)濟活動分析，編制公司財務(wù)計劃、成本計劃，增收節(jié)支、提高效益。 7、監(jiān)督公司遵守國家財經(jīng)法令、紀(jì)律，以及董事會決議。 財務(wù)經(jīng)理的職責(zé) 1、主持本部的全面工作，組織并督促部門人員全面完成本部職責(zé)范圍內(nèi)的各項工作。 2、根據(jù)集團(tuán)公司中、長期經(jīng)營計劃，組織編制集團(tuán)年度綜合財務(wù)計劃的控制標(biāo)準(zhǔn)。 3、負(fù)責(zé)組織會計法及地方政府有關(guān)財務(wù)工作法律法規(guī)的貫徹落實。 4、制定、維護(hù)、改進(jìn)公司財務(wù)管理制度和政策，制定年度、季度財務(wù)計劃。 5、進(jìn)行公司成本管理，開展成本預(yù)測、控制、核算、分析工作，提高贏利水平。 6、負(fù)責(zé)建立和完善公司財務(wù)稽核、審計內(nèi)部控制制度，監(jiān)督其執(zhí)行情況。 7、負(fù)責(zé)資金、資產(chǎn)的管理。 8、對公司稅收進(jìn)行整體籌劃與管理，按時完成稅務(wù)申報以及年度審計工作。 9、對公司重大的投資、融資、并購等經(jīng)營活動提供建議和決策支持。 10、向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報經(jīng)營狀況，為高管人員提供財務(wù)分析數(shù)據(jù)和建議。 11、組織考核、分析公司經(jīng)濟成果，提出可行的建議和措施。 部門經(jīng)理的職責(zé) 1、財務(wù)預(yù)算的編制、呈報及執(zhí)行。 2、織公司會計的核算及年度審計。 3、有效地管理運用資金。 4、監(jiān)察公司資產(chǎn)管理、往來賬管理以及費用開支管理。 5、建立與發(fā)展同財政稅收部門及銀行的良好合作關(guān)系。 6、審核會計憑證。 7、審核上報的各種會計報表及納稅申報表。 8、對下屬員工進(jìn)行培訓(xùn)。 9、調(diào)部門內(nèi)部、部門之間的員工關(guān)系。 會計核算主管崗位職責(zé) 1、負(fù)責(zé)公司會計制度的設(shè)計、擬定，并進(jìn)行財經(jīng)政策的研究、分析。 2、負(fù)責(zé)公司的全面核算工作，定期編制會計報告。 3、負(fù)責(zé)公司的會計核算管理，齊全各類原始資料，制訂會計資料的使用辦法及規(guī)定。 4、進(jìn)行成本核算的預(yù)測、計劃、控制、分析和考核，督促各部門降低消耗，節(jié)約費用。 5、掌握國家稅務(wù)政策，對外加強聯(lián)系，下層單位進(jìn)行指導(dǎo)。 6、負(fù)責(zé)會計檔案的管理。 7、利用企業(yè)經(jīng)營過程中的財務(wù)會計資料進(jìn)行經(jīng)濟活動分析。 8、協(xié)助財務(wù)經(jīng)理對會計人員進(jìn)行績效考核。 9、指導(dǎo)會計人員的核算業(yè)務(wù)工作，