建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與研究.docVIP

建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與研究 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與研究風(fēng)險(xiǎn)就是活動(dòng)或事件發(fā)生并產(chǎn)生不良后果得可能性。是由于人們無(wú)法充分認(rèn)識(shí)客觀事物及其未來(lái)的發(fā)展變化而引起的。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指工程項(xiàng)目在籌劃、設(shè)計(jì)、施工和竣工驗(yàn)收等各個(gè)階段可能遭到的風(fēng)險(xiǎn)。建筑工程項(xiàng)目施工因環(huán)境復(fù)雜,露天作業(yè)多,建筑物與地質(zhì)環(huán)境關(guān)系密切，項(xiàng)目所在地社會(huì)、經(jīng)濟(jì)及政治環(huán)境變化而面臨眾多風(fēng)險(xiǎn)因素。對(duì)工程項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析并對(duì)控制風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生進(jìn)行探討，具有重要意義。1 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類 1.1 工程項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)1.1.1 政治風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)主要由下列因素引起：1、政府和主管部門(mén)對(duì)項(xiàng)目干預(yù)太多，指揮不當(dāng)。2、工程建設(shè)體制、工程建設(shè)政策、法規(guī)發(fā)生變化或不合理。3、在國(guó)際工程中，國(guó)家間關(guān)系或國(guó)家內(nèi)部動(dòng)亂、政權(quán)更迭。1.1.2 自然風(fēng)險(xiǎn)。其通常由下列原因引起：1、惡劣的氣候條件。如嚴(yán)寒無(wú)法施工，臺(tái)風(fēng)和暴雨都會(huì)給施工帶來(lái)困難和損失。2、惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件。如施工用水用電不穩(wěn)定，工程不利的地質(zhì)條件；有如洪水、泥石流等。3、不利的地理位置。如工程地點(diǎn)偏僻，交通不便等4、地震。1.1.3 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。其產(chǎn)生有如下因素：1、 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不利，整個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)由于內(nèi)部和外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而不景氣。例如遭遇2008年的金融風(fēng)暴使全球經(jīng)濟(jì)陷入低谷，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)停滯甚至倒退。2、 投資環(huán)境差。3、 原材料價(jià)格不正常上漲。如鋼材、水泥價(jià)格不斷上漲。4、 通貨膨脹幅度過(guò)大，稅收提高過(guò)多。5、 投資回報(bào)期長(zhǎng)，屬于長(zhǎng)線工程，預(yù)期投資回報(bào)難以實(shí)現(xiàn)。6、 融資困難。1.2 工程項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)。1.2.1 按技術(shù)因素對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響，又可分為工程項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和工程項(xiàng)目的非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)1、工程項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指技術(shù)條件的不確定性而引起可能的損失或工程項(xiàng)目目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。主要表現(xiàn)在工程方案的選擇、工程設(shè)計(jì)、工程施工過(guò)程中。如，由于設(shè)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過(guò)硬，使得設(shè)計(jì)出的建筑圖紙達(dá)不到施工要求，最后還需重新修改設(shè)計(jì)圖紙。一些工程設(shè)計(jì)片面要求工程的經(jīng)濟(jì)性，施工中發(fā)生事故，造成較大經(jīng)濟(jì)損失。2、工程項(xiàng)目的非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目的非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指在計(jì)劃、組織、管理、協(xié)調(diào)等非技術(shù)條件的不確定性而引起的工程項(xiàng)目目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。建筑工程項(xiàng)目施工的核心是目標(biāo)，不合理的計(jì)劃、組織、管理、協(xié)調(diào)等會(huì)造成工程的經(jīng)濟(jì)損失。1.2.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)按工程項(xiàng)目目標(biāo)的可實(shí)現(xiàn)程度，可把工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)度、技術(shù)性能或質(zhì)量，及費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。1、工程項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。它指的是由于建筑工程項(xiàng)目施工過(guò)程中各種因素的綜合影響，最終造成項(xiàng)目工程施工拖延，未能及時(shí)按照工期完成。2、工程項(xiàng)目技術(shù)性能或質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。它是指工程項(xiàng)目技術(shù)性能或質(zhì)量目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)通常是指嚴(yán)重的質(zhì)量缺陷，特別是質(zhì)量事故。質(zhì)量事故的出現(xiàn)，一般認(rèn)為是質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。3、工程項(xiàng)目費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。它是指工程項(xiàng)目費(fèi)用目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。造成建筑工程項(xiàng)目費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)的主要因素有以下幾點(diǎn)：（1）設(shè)計(jì)變更，在建筑工程建設(shè)項(xiàng)目過(guò)程中，由于業(yè)主要求或其它原因，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)工程變更的情況，此時(shí)就會(huì)造成工程量的改變，增加了建筑工程項(xiàng)目的開(kāi)銷，形成費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)因素，由于經(jīng)濟(jì)突發(fā)事件所引起的費(fèi)用增加而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，常見(jiàn)的如：通貨膨脹，匯率改變，地方保護(hù)主義等。（3）成本預(yù)算錯(cuò)誤，由于預(yù)算人員疏忽或是項(xiàng)目歷史數(shù)據(jù)及信息收集不齊，均可能導(dǎo)致工程項(xiàng)目發(fā)生費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別緊密相關(guān)，是指在定性識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及多種風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的總體影響等，達(dá)到更清楚地辨識(shí)主要風(fēng)險(xiǎn)因素，有利于項(xiàng)目管理者采取更有針對(duì)性的對(duì)策和措施，從而減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的不利影響。這一過(guò)程是將風(fēng)險(xiǎn)的不確定性進(jìn)行量化，評(píng)價(jià)其潛在的影響。其可分為定性分析和定量分析。1、風(fēng)險(xiǎn)的定性分析。風(fēng)險(xiǎn)定性分析是評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)影響和可能性的過(guò)程，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響的大小和其發(fā)生的可能性（概率）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行排序。定性分析的主要依據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)、概率范圍與后果、假定的條件、數(shù)據(jù)來(lái)源的可靠程度等。定性分析的方法有隨機(jī)決策樹(shù)分析法和層次分析法。在進(jìn)行分析時(shí)尤其要注意那些對(duì)施工控制影響較大的風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)這些因素要進(jìn)行再次細(xì)化分析和管理控制。 2、風(fēng)險(xiǎn)的定量分析。風(fēng)險(xiǎn)定量分析一般是和風(fēng)險(xiǎn)定性分析同時(shí)進(jìn)行的，在定量析中要善于采集相關(guān)方面和專家的意見(jiàn)，按照樂(lè)觀、悲觀和最可能分類列表。通過(guò)定量分析可以明確施工成本、質(zhì)量和時(shí)間目標(biāo)的概率。3建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)處理措施 在建筑工程項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，建立工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)清單，因此可根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的管理措施，以控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生及影響，盡可能的減小風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，通常采取的措施如下： 3.1風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避是指為了避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，采取一定的措施中斷或阻止風(fēng)險(xiǎn)源的發(fā)展或是采取遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)源的行為，風(fēng)險(xiǎn)回避是一種拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的處理措施。如在河邊建設(shè)建筑可能會(huì)有洪水風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，故可以另謀場(chǎng)地，從而避免洪水風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。 3.2風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制指的當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)避無(wú)可避時(shí)，采取一定的手段預(yù)防及減少風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。如承包商無(wú)力繼續(xù)實(shí)施工程時(shí)，將工程拖下去，只會(huì)給業(yè)主造成更大的損失，此時(shí)，業(yè)主即可撤換承包商，以減少項(xiàng)目損失。作為承包商可以進(jìn)行損失控制，損失控制可分為：1、損失預(yù)防手段，如安全計(jì)劃等；2、損失減少手段，包括損失最小化方案（如災(zāi)難計(jì)劃等）、損失挽救方案（如應(yīng)急計(jì)劃等）。 3.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)造成的部分損失轉(zhuǎn)移給可承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人或組織，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并不等同于轉(zhuǎn)嫁損失，對(duì)于業(yè)主或承包商無(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)，第三方則有可能控制或是較易承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的后果，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式如工程保險(xiǎn)、工程擔(dān)保及合同轉(zhuǎn)移。3.3.1工程保險(xiǎn)工程保險(xiǎn)是指業(yè)主和承包商為了工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，向保險(xiǎn)人（公司）支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人根據(jù)合同約定對(duì)在工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)和人身傷害承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任。投保人將自己本應(yīng)承擔(dān)的歸咎責(zé)任和賠償責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司，從而使自己免受風(fēng)險(xiǎn)損失。3.3.2工程擔(dān)保工程擔(dān)保是指擔(dān)保人（一般為銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)團(tuán)體或個(gè)人）應(yīng)工程合同一方（申請(qǐng)人）的要求向另一方（債權(quán)人）作出的書(shū)面承諾。工程擔(dān)保是工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施的又一重要手段，它能有效地保障工程建設(shè)的順利進(jìn)行。 常見(jiàn)的工程擔(dān)保種類如下：投標(biāo)擔(dān)保：指投標(biāo)人在投標(biāo)報(bào)價(jià)之前或同時(shí)，向業(yè)主提交投標(biāo)保證金（俗稱抵押金）或投標(biāo)保函，保證一旦中標(biāo)，則履行受標(biāo)簽約承包工程。2、履約擔(dān)保：是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。一旦承包商沒(méi)能履行合同義務(wù)，擔(dān)保人給予賠付，或者接收工程實(shí)施義務(wù)，而另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商負(fù)責(zé)繼續(xù)履行承包合同義務(wù)。這是工程擔(dān)保中最重要的，也是擔(dān)保金額最大的一種工程擔(dān)保。預(yù)付款擔(dān)保：要求承包商提供的，為保證工程預(yù)付款用于該工程項(xiàng)目，不準(zhǔn)承包商挪作他用及卷款潛逃。4、維修擔(dān)保：是為保障維修期內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷時(shí)，承包商負(fù)責(zé)維修而提供的擔(dān)保。 3.3.3合同轉(zhuǎn)移工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。承包商在簽訂合同時(shí)必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解，明確自己和發(fā)包方之間的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。否則，風(fēng)險(xiǎn)將給項(xiàng)目帶來(lái)巨大的損失。合同是合同主體各方應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種界定，風(fēng)險(xiǎn)分配通常在合同與招標(biāo)文件中定義。通過(guò)對(duì)施工合同的全面把握來(lái)減少自己承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)損失。3.4風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留就是由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所造成的后果。某此風(fēng)險(xiǎn)因造成損失較小，且重復(fù)性較高，因此，在綜合考慮項(xiàng)目進(jìn)度等各方面之后，可自己承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)，但自留的風(fēng)險(xiǎn)必須要經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析及評(píng)估，否則會(huì)造成較大的項(xiàng)目損失。決定風(fēng)險(xiǎn)自留必須符合以下條件之一：1、自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)公司所收取的費(fèi)用；2、企業(yè)的期望損失低于保險(xiǎn)人的估計(jì)；3、企業(yè)有較多的風(fēng)險(xiǎn)單位，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)其損失；4、企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較小；5、短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力；6、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異；7、費(fèi)用和損失支付分布于很長(zhǎng)的時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會(huì)成本；8、投資機(jī)會(huì)很好； 4建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理措施 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿于項(xiàng)目管理的整個(gè)過(guò)程，因此，對(duì)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，可分為項(xiàng)目前期，招投標(biāo)階段，施工階段及竣工階段四個(gè)方面，具體如下： 4.1建筑工程項(xiàng)目前期階段風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目的設(shè)計(jì)籌化時(shí)期，必須要考慮行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，政策及法律法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)，在此時(shí)期必須對(duì)該項(xiàng)目的可行性進(jìn)行技術(shù)論證，科學(xué)的確定項(xiàng)目目標(biāo)，及選擇合適的建設(shè)場(chǎng)地，同時(shí)，認(rèn)真審核建筑設(shè)計(jì)圖，防止設(shè)計(jì)圖紙不合理或變更而引起的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。 4.2建筑工程招投標(biāo)階段風(fēng)險(xiǎn)管理由業(yè)主的角度來(lái)看，在此階段可采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施有：委托信譽(yù)良好的項(xiàng)目咨詢企業(yè)編制科學(xué)的工期及工程量清單，準(zhǔn)確計(jì)算工程量，合理編制項(xiàng)目計(jì)劃清晰描述項(xiàng)目目標(biāo)及工程內(nèi)容，選擇合適的合同計(jì)價(jià)方式，招標(biāo)的范圍要標(biāo)示清楚，規(guī)范招標(biāo)過(guò)程，選擇優(yōu)質(zhì)且聲譽(yù)較好的承包商。 4.3建筑工程施工階段風(fēng)險(xiǎn)管理加強(qiáng)對(duì)施工圖紙的會(huì)審工作，盡量減少施工過(guò)程中的工程變更，加強(qiáng)對(duì)承包商資質(zhì)的審查及監(jiān)督，嚴(yán)控工程質(zhì)量及工程進(jìn)度，加強(qiáng)合同管理，對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的工程異況進(jìn)行嚴(yán)密的登記，以確保對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的實(shí)時(shí)監(jiān)控。 4.4建筑工程竣工階段風(fēng)險(xiǎn)管理竣工階段是工程項(xiàng)目的最終階段，此時(shí)必須對(duì)項(xiàng)目工程進(jìn)行驗(yàn)收及鑒定，此時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要內(nèi)容有：確定竣工資料的真實(shí)及準(zhǔn)確性，規(guī)范工程驗(yàn)收工作流程，認(rèn)真核對(duì)項(xiàng)目投資及成本開(kāi)銷。 5結(jié)語(yǔ) 現(xiàn)在的建設(shè)項(xiàng)目大多具有規(guī)模大、周期長(zhǎng)、技術(shù)新穎、影響因素多的特點(diǎn)，可以說(shuō)在項(xiàng)目過(guò)程中危機(jī)四伏，因此我們必須對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不斷重視，不斷學(xué)習(xí)國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合實(shí)際工程情況，形成適用于各工程的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以便最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，保證建設(shè)工程項(xiàng)目順利完成。參考文獻(xiàn)：1 蘇振民.監(jiān)理工程師項(xiàng)目管理.中國(guó)建筑工業(yè)出版社.20062 杜麗娜.工程項(xiàng)目的施工風(fēng)險(xiǎn)管理及控制J.建材技術(shù)與應(yīng)用20083樂(lè)云.工程項(xiàng)目管理（上）.武漢理工