防詐騙的相關(guān)知識(shí)

安全品質(zhì)科二 一五年十二月十七日 防詐騙知識(shí) 提綱 一 前言二 案例三 騙術(shù)大曝光四 受騙心理分析五 防范措施 近年來 隨著社會(huì)的發(fā)展 科技的進(jìn)步和人民群眾生活水平的逐年提高 在現(xiàn)代通信技術(shù)日益方便群眾生活的同時(shí) 功能多 使用方便的手機(jī)及住宅或網(wǎng)絡(luò)電話 甚至銀行卡 互聯(lián)網(wǎng)也日益成為不法分子實(shí)施虛假信息詐騙犯罪活動(dòng)的工具 犯罪分子抓住群眾貪利 懼損避害 花錢消災(zāi)等不同心理弱點(diǎn) 詐騙的手段和方法越來越多 既有傳統(tǒng)的接觸式詐騙 也有利用網(wǎng)絡(luò) 信息 電話等工具實(shí)施的非接觸式詐騙 極大損害了廣大人民群眾的切身利益 預(yù)防和控制詐騙犯罪 最關(guān)鍵的是需要提升自我防范意識(shí)和能力 重在自我防范 現(xiàn)針對(duì)目前常見的幾種騙術(shù) 結(jié)合發(fā)生在我們身邊的真實(shí)案例 揭露各類詐騙犯罪伎倆 以此警示 提高員工自我防范意識(shí) 共同創(chuàng)造平安 和諧的家園 前言 發(fā)生在大家身邊的案例 詐騙類型包括 網(wǎng)絡(luò)詐騙 電話詐騙 冒充親戚朋友 購(gòu)車退稅等 案例 封建迷信詐騙 替你消災(zāi) 不好 你有血光之災(zāi) 當(dāng)一貌似神婆或者算命者故作驚訝地出現(xiàn)在你面前時(shí) 你千萬不能相信他們的鬼話 這些騙子會(huì)以替你消災(zāi)為由 讓你將錢用紅紙包好 故作玄虛地比劃一陣后 將你的錢調(diào)包 假冒高科技 在車站碼頭 有人找你詢問科委或者某醫(yī)院怎么走 并透露自己手中有一個(gè) 高科技電腦芯片 急于低價(jià)脫手時(shí) 你要特別留意 這時(shí)另外一名騙子會(huì)馬上出現(xiàn) 假意收購(gòu)并鼓動(dòng)你一起購(gòu)買 達(dá)到詐騙現(xiàn)金的目的 案例 假冒高科技詐騙 案例 撿錢分錢詐騙 丟包詐騙 如遇到一個(gè)在你面前 無意 丟下一包東西 被丟的包里往往裝滿假鈔票 假金首飾 另一個(gè)人上前假意與你一起發(fā)現(xiàn)被丟的包 要求平分你拾到的東西 并花言巧語讓你得大部分 但要你拿出身上的錢或佩戴的金飾抵押 這時(shí)請(qǐng)你不要貪圖小利 應(yīng)將拾到的東西送交派出所或打110報(bào)警 案例 冒充警察辦案詐騙 冒充警察辦案 恐嚇受害人涉嫌洗錢實(shí)施電話詐騙 犯罪分子冒充外地公檢法機(jī)關(guān)人員打電話給受害人 謊稱在辦案中發(fā)現(xiàn)用受害人身份證開戶的銀行卡涉嫌為犯罪分子洗錢 需將以其身份開戶的所有銀行賬戶凍結(jié) 進(jìn)而要求受害人將存款轉(zhuǎn)入騙子指定的所謂安全賬戶 以達(dá)到詐騙的目的 案例 虛構(gòu)購(gòu)車退稅詐騙 虛構(gòu)購(gòu)車退稅實(shí)施電信詐騙 犯罪分子以稅務(wù)局 財(cái)政局或者車管所的工作人員名義 通過電話或者短信聯(lián)系受害人 告知其購(gòu)買的汽車等高檔商品可以退稅 要求當(dāng)事人先交納一筆 手續(xù)費(fèi) 并讓受害人按照要求通過ATM柜員機(jī)操作退還稅額 轉(zhuǎn)走受害人銀行卡存款 案例 路上奇遇詐騙 路上奇遇 犯罪分子通常以老人 女性為下手目標(biāo) 通過向受害人闡述自己急需用錢的狀態(tài) 急于將自己手中的高價(jià)值物品賣出 而且中整個(gè)行騙的過程中 通常會(huì)有一個(gè)托兒 用以證明急于脫手的高價(jià)值物料屬于正品 只要受害人有貪圖便宜的心理 最后拿到的高價(jià)值物料往往是一些一文不值的贗品 案例 兌換外幣詐騙 兌換外幣行騙 犯罪分子通常會(huì)向受害人闡明自己急于用錢 而附近又沒有什么可以兌換外幣的地點(diǎn)或者說自己沒帶證件無法在銀行兌換外幣 與此同時(shí) 犯罪分子通常會(huì)有個(gè)托兒 以此證明外幣是貨真價(jià)實(shí)的 在受害人逐漸信以為真的情況下 犯罪分子就會(huì)偷梁換柱將真實(shí)的外幣換為備好的假錢 案例 借用手機(jī)詐騙 借用手機(jī)打電話 犯罪分子通常會(huì)對(duì)受害人說自己手機(jī)沒電或者沒錢 而向受害人借用手機(jī) 在借用的過程中 犯罪分子會(huì)將身上某些東西抵押給受害人 受害人往往會(huì)因?yàn)橛械盅何镌谑侄潘删?這是犯罪分子通常會(huì)乘機(jī)溜走 而此時(shí)受害人會(huì)發(fā)現(xiàn)自己手中抵押物都是一堆廢品 盜用qq詐騙 犯罪分子首先通過網(wǎng)絡(luò)盜取受害人親戚朋友的qq號(hào) 然后用盜用的qq號(hào)給受害人發(fā)送信息 一般都是急用錢的信息 然后告知受害人將錢匯往何處 受害人往往會(huì)因?yàn)殛P(guān)心親戚朋友的心理 而急于將錢匯出去 案例 QQ詐騙 案例 恐嚇威脅詐騙 虛構(gòu)綁架受害人子女實(shí)施電話詐騙 犯罪分子給受害人打電話 慌稱其子女被綁架要求向指定賬戶匯錢贖人 并播放 其子女 在電話中呼喊求救 受害人往往因驚慌失措 救子心切而上當(dāng)受騙 案例 冒充親朋好友詐騙 冒充受害人親友生病或出車禍實(shí)施電話詐騙 犯罪分子打電話讓受害人 猜猜是誰 然后便冒充其外地朋友或同學(xué)與其攀談 并慌稱近日要來受害人處游玩 第二天再次撥打受害人電話 以在高速公路出車禍或在來沈途中生病等為由向受害人借錢 誘騙受害人向其指定帳戶匯錢 受騙心理分析 一般的說 受害人所具有的一些不良的或幼稚的心理意識(shí) 是詐騙分子所以能輕易詐騙得手的關(guān)鍵 一 愛貪占便宜的不良心理意識(shí) 貪便宜 想發(fā)財(cái) 發(fā)大財(cái) 不假思索 頭腦發(fā)熱 認(rèn)為 天上能掉餡餅 往往使詐騙犯罪分子輕易得手 二 嚴(yán)重的封建迷信思想 相信世界上有鬼神 相信 風(fēng)水 說 或急于擺脫疾病的折磨和貧困的困擾 認(rèn)為 畫符作法 能除邪消災(zāi) 逢兇化吉 詐騙犯罪分子利用人們這種愚昧無知的思想 暗中調(diào)換走受害人用來 鎮(zhèn)邪作法 的金銀首飾和現(xiàn)金 三 輕率 輕信 麻痹的思想 受害人認(rèn)為在自己眼皮底下 在自己的跟前 不會(huì)出什么事 也沒想到會(huì)出事 毫不在意 無所警惕 輕易的相信別人 詐騙犯罪分子利用人們這種短暫的思想麻痹時(shí)機(jī) 快速的作案得手 四 易受暗示 易受誘惑的不良心理品質(zhì) 容易接受犯罪分子的暗示 經(jīng)受不住誘惑 詐騙犯罪分子有針對(duì)性 試探性的拋出 誘餌 受害人不自覺的被詐騙犯罪分子所設(shè)計(jì)的發(fā)財(cái)之道所吸引 甚至自己先入為主的設(shè)想好發(fā)財(cái)之道 不法之徒在實(shí)施詐騙犯罪時(shí)常常利用任意顯號(hào)軟件冒充特定身份 在受害人被叫電話上來電顯示成任意的號(hào)碼 甚至可顯示 110 120 119 等特殊號(hào)碼 以騙取受害人的信任 在此提醒員工一定要提高警惕 第一招 要注意避免個(gè)人資料外泄 對(duì)不熟悉的金融業(yè)務(wù)盡量不要在ATM機(jī)上操作 應(yīng)到柜面直接辦理 第二招 要慎接陌生人的電話 當(dāng)接到陌生人的電話 特別是冒充親屬 朋友的電話 凡涉及借款 匯款 存款 轉(zhuǎn)款等事項(xiàng)時(shí) 要仔細(xì)分析對(duì)方的意圖 經(jīng)多方核實(shí)再采取行動(dòng) 第三招 當(dāng)接到疑似詐騙電話或短信時(shí) 要注意核實(shí)對(duì)方身份 尤其是對(duì)方要求向指定賬戶匯款時(shí) 不要輕易匯款 應(yīng)第一時(shí)間告知家屬商量解決 同時(shí)不要輕信好事 貪圖便宜 避免因貪念或好奇心理作祟蒙受