國(guó)際金融課程實(shí)驗(yàn)報(bào)告書.doc

學(xué)號(hào)學(xué)生實(shí)驗(yàn)報(bào)告書20092010學(xué)年第2學(xué)期教學(xué)單位： 經(jīng)管系國(guó)貿(mào)教研室 實(shí)驗(yàn)課程： 國(guó)際金融 實(shí)驗(yàn)地點(diǎn)： 經(jīng)管系實(shí)驗(yàn)中心 指導(dǎo)教師： 專業(yè)班級(jí)： 國(guó)貿(mào)108 班 學(xué)生姓名： 2010年 月 日實(shí) 驗(yàn) 報(bào) 告實(shí)驗(yàn)課程名稱：國(guó)際金融實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目名稱國(guó)際收支平衡表分析、匯率查詢和外匯交易實(shí)驗(yàn)日期2010.04實(shí)驗(yàn)者專業(yè)班級(jí)國(guó)貿(mào)108組 別預(yù)習(xí)成績(jī)實(shí)驗(yàn)報(bào)告成績(jī)總成績(jī)一、 實(shí)驗(yàn)?zāi)康?、意義國(guó)際金融實(shí)驗(yàn)課的總體目的和意義是：將理論引入具體操作而創(chuàng)新的實(shí)踐性活動(dòng)；掌握國(guó)際金融操作過程中基本技能。通過實(shí)驗(yàn)使學(xué)生掌握國(guó)際金融學(xué)的基本概念、基本理論和基本業(yè)務(wù)；了解國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)；使學(xué)生能夠運(yùn)用所學(xué)理論來(lái)分析現(xiàn)實(shí)中的國(guó)際金融問題，強(qiáng)化學(xué)生運(yùn)用國(guó)際金融理論和方法解決實(shí)際問題的能力。二、實(shí)驗(yàn)基本原理國(guó)際金融課程中國(guó)際匯兌的概念和方法，匯款方式的種類及其業(yè)務(wù)流程；國(guó)際托收基本原理，跟單托收基本業(yè)務(wù)流程、交單條件及其實(shí)務(wù)處理，托收方式及其關(guān)系人、托收種類及其業(yè)務(wù)流程、托收指示、托收交單條件和托收項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)及融資；信用證的概念、特征和作用，信用證的基本業(yè)務(wù)流程、信用證的一般內(nèi)容，和信用證結(jié)算的基本原理，信用證的法律關(guān)系。三、實(shí)驗(yàn)主要儀器設(shè)備及耗材1硬件l 前臺(tái)P4 2G以上，有鼠標(biāo)、網(wǎng)卡，256M以上內(nèi)存，20G以上硬盤，1024X768以上彩色顯示器。打印機(jī)、業(yè)務(wù)流程展示板、單證。l 數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器PC服務(wù)器，1G以上內(nèi)存，60G以上硬盤，800X600以上彩色顯示器。2軟件l 前臺(tái)操作系統(tǒng)為簡(jiǎn)體中文Windows2000以上版本，分辨率為1024X768以上，顏色為32位色以上，字體為小字體。智盛外匯模擬交易教學(xué)管理系統(tǒng)、招商銀行外匯通軟件等。l 數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器操作系統(tǒng)為簡(jiǎn)體中文Windows 2000 Server以上版本。采用SQL server 2000.數(shù)據(jù)庫(kù)。四、實(shí)驗(yàn)主要操作步驟1.實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目一：國(guó)際收支平衡表分析（4學(xué)時(shí)）實(shí)驗(yàn)類別：課程實(shí)驗(yàn)實(shí)驗(yàn)?zāi)康模和ㄟ^案例操作，使學(xué)生掌握國(guó)際收支各項(xiàng)目的具體內(nèi)容；了解國(guó)際收支各項(xiàng)目的相互關(guān)系；通過數(shù)據(jù)分析，了解一國(guó)的國(guó)際收支狀況；通過數(shù)據(jù)分析，了解一國(guó)國(guó)際收支狀況的影響因素；通過數(shù)據(jù)分析，解讀一國(guó)國(guó)際收支對(duì)一國(guó)政治經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的意義。實(shí)驗(yàn)主要內(nèi)容：對(duì)國(guó)際收支平衡表進(jìn)行靜態(tài)分析和動(dòng)態(tài)分析；結(jié)合政治和經(jīng)濟(jì)背景分析；對(duì)國(guó)際收支平衡表的各類項(xiàng)目進(jìn)行分析；對(duì)國(guó)際收支平衡表進(jìn)行差額分析。實(shí)驗(yàn)類型：驗(yàn)證性實(shí)驗(yàn)要求：要求學(xué)生對(duì)某國(guó)(最好是我國(guó))國(guó)際收支平衡表連續(xù)三年（最好是最近三年）的數(shù)據(jù)資料進(jìn)行分析，并撰寫分析報(bào)告。2實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目二：匯率查詢和外匯交易（4學(xué)時(shí)）實(shí)驗(yàn)類別：課程實(shí)驗(yàn)實(shí)驗(yàn)?zāi)康模和ㄟ^案例操作，使學(xué)生掌握外匯和匯率查詢的技能，深化學(xué)生在國(guó)際金融課程中學(xué)到的有關(guān)外匯的基本概念和幣種，了解外匯交易市場(chǎng)的行情，獲取外匯實(shí)時(shí)新聞和匯市評(píng)價(jià)。通過外匯交易實(shí)驗(yàn)，深化學(xué)生在國(guó)際金融課程中學(xué)到的有關(guān)外匯交易的過程和種類。實(shí)驗(yàn)主要內(nèi)容：掌握國(guó)際上的主要貨幣與貨幣的縮寫；掌握國(guó)際上主要貨幣與人民幣的匯率報(bào)價(jià)；掌握匯率報(bào)價(jià)的不同方法；了解智盛外匯模擬教學(xué)系統(tǒng)或其它外匯交易系統(tǒng)的使用，獲取外匯實(shí)時(shí)新聞和匯市評(píng)價(jià)；觀測(cè)各種價(jià)格和了解系統(tǒng)所提供的外匯行情分析方法；模擬簡(jiǎn)單的外匯的即期交易和遠(yuǎn)期交易。實(shí)驗(yàn)類型：綜合性實(shí)驗(yàn)要求：通過教師的教學(xué)和示范，要求學(xué)生使用實(shí)驗(yàn)室的硬件設(shè)備和相關(guān)軟件，熟悉智盛外匯模擬教學(xué)系統(tǒng)或其它外匯交易系統(tǒng)的使用，熟悉獲取外匯行情的渠道和手段；觀測(cè)各種價(jià)格和了解系統(tǒng)所提供的外匯行情分析方法；掌握外匯交易系統(tǒng)的使用，進(jìn)行外匯的模擬交易。五、預(yù)習(xí)提問1簡(jiǎn)述國(guó)際收支平衡表的統(tǒng)計(jì)原則2簡(jiǎn)述國(guó)際收支平衡表的基本內(nèi)容。3舉例說(shuō)明什么是直接標(biāo)價(jià)和間接標(biāo)價(jià)。4什么是即期外匯交易？5簡(jiǎn)述遠(yuǎn)期外匯交易的作用。6簡(jiǎn)述外匯期貨交易的特點(diǎn)。六、原始數(shù)據(jù)記錄1最近三年中國(guó)國(guó)際收支平衡表見附件1-3附件1：2009年中國(guó)國(guó)際收支平衡表附件2：2008年中國(guó)國(guó)際收支平衡表附件3：2007年中國(guó)國(guó)際收支平衡表22010年3月22日招商銀行外匯匯率報(bào)價(jià)見附件4-5 附表4-招商銀行個(gè)人實(shí)盤外匯買賣報(bào)價(jià)表-武漢（2010年3月22日） 附表5-招商銀行外匯實(shí)時(shí)匯率（2010年3月22日）七、數(shù)據(jù)處理及結(jié)果分析（可加頁(yè)）教師簽字： 附件1：2009年中國(guó)國(guó)際收支平衡表單位：百萬(wàn)美元項(xiàng) 目行次差額貸 方借 方一.經(jīng)常項(xiàng)目12,97114,84611,874 A.貨物和服務(wù)22,20113,33311,132 a.貨物32,49512,0389,543 b.服務(wù)4-2941,2951,589 1.運(yùn)輸5-230236466 2.旅游6-40397437 3.通訊服務(wù)701212 4.建筑服務(wù)8369559 5.保險(xiǎn)服務(wù)9-9716113 6.金融服務(wù)10-347 7.計(jì)算機(jī)和信息服務(wù)11336532 8.專有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi)12-1064111 9.咨詢1352186134 10.廣告、宣傳1442320 11.電影、音像15-213 12.其它商業(yè)服務(wù)1659247188 13. 別處未提及的政府服務(wù)17198 B.收益184331,086653 1.職工報(bào)酬19729221 2.投資收益20361994632 C.經(jīng)常轉(zhuǎn)移2133742689 1.各級(jí)政府22-203 2.其它部門2334042686二.資本和金融項(xiàng)目241,4487,4646,016 A.資本項(xiàng)目2540422 B. 金融項(xiàng)目261,4097,4226,014 1. 直接投資273431,142799 1.1 我國(guó)在外直接投資28-43942481 1.2 外國(guó)在華直接投資297821,100318 2. 證券投資30387981594 2.1 資產(chǎn)3199669570 2.1.1 股本證券32-338122461 2.1.2 債務(wù)證券33437547110 2.1.2.1 (中)長(zhǎng)期債券34370479110 2.1.2.2 貨幣市場(chǎng)工具3567680 2.2 負(fù)債3628831224 2.2.1 股本證券372822887 2.2.2 債務(wù)證券3862317 2.2.2.1 (中)長(zhǎng)期債券3962317 2.2.2.2 貨幣市場(chǎng)工具40000 3. 其它投資416795,2994,620 3.1 資產(chǎn)42941,1741,080 3.1.1 貿(mào)易信貸43-5440544長(zhǎng)期44-38038短期45-5060506 3.1.2 貸款46130450320長(zhǎng)期47-3150315短期484454505 3.1.3 貨幣和存款4952267216 3.1.4 其它資產(chǎn)504564571長(zhǎng)期51000短期524564571 3.2 負(fù)債535854,1253,540 3.2.1 貿(mào)易信貸543213210長(zhǎng)期5522220短期562982980 3.2.2 貸款57373,2223,185長(zhǎng)期58-97135232短期591343,0872,953 3.2.3 貨幣和存款60116456340 3.2.4 其它負(fù)債6111112615長(zhǎng)期621101100短期6311615三. 儲(chǔ)備資產(chǎn)64-3,98403,984 3.1 貨幣黃金65-49049 3.2 特別提款權(quán)66-1110111 3.3 在基金組織的儲(chǔ)備頭寸67-404 3.4 外匯68-3,82103,821 3.5 其它債權(quán)69000四.凈 誤 差 與 遺 漏70-43504351. 本表計(jì)數(shù)采用四舍五入原則。2. 自本次起，國(guó)家外匯管理局按照國(guó)際慣例對(duì)儲(chǔ)備資產(chǎn)記錄方法進(jìn)行了調(diào)整，即平衡表中只記錄由于交易引起的儲(chǔ)備資產(chǎn)變動(dòng)，不包括匯率、價(jià)格等非交易因素引起的儲(chǔ)備資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)。附件2：2008年中國(guó)國(guó)際收支平衡表單位：百萬(wàn)美元項(xiàng) 目行次差 額貸 方借 方一. 經(jīng)常項(xiàng)目 1426,1071,725,8931,299,786A. 貨物和服務(wù) 2348,8701,581,7131,232,843a.貨物 3360,6821,434,6011,073,919b.服務(wù) 4-11,812147,112158,9241.運(yùn)輸 5-11,91138,41850,3292.旅游 64,68640,84336,1573.通訊服務(wù) 7601,5701,5104.建筑服務(wù) 85,96510,3294,3635.保險(xiǎn)服務(wù) 9-11,3601,38312,7436.金融服務(wù) 10-2513155667.計(jì)算機(jī)和信息服務(wù) 113,0876,2523,1658.專有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi) 12-9,74957110,3199.咨詢 134,60518,14113,53610.廣告、宣傳 142622,2021,94111.電影、音像 1516341825512.其他商業(yè)服務(wù) 162,88526,00623,12113.別處未提及的政府服務(wù) 17-254666920B. 收益 1831,43891,61560,1771.職工報(bào)酬 196,4009,1372,7362.投資收益 2025,03882,47857,441C. 經(jīng)常轉(zhuǎn)移 2145,79952,5656,7661.各級(jí)政府 22-182492312.其他部門 2345,98152,5166,535二. 資本和金融項(xiàng)目 2418,965769,876750,911A. 資本項(xiàng)目 253,0513,320268B. 金融項(xiàng)目 2615,913766,556750,6431. 直接投資 2794,320163,05468,7341.1 我國(guó)對(duì)外直接投資 28-53,4712,17655,6471.2 外國(guó)來(lái)華直接投資 29147,791160,87813,0872. 證券投資 3042,66067,70825,0482.1 資產(chǎn) 3132,75057,67224,9222.1.1 股本證券 32-1,1173,8454,9622.1.2 債務(wù)證券 3333,86753,82819,9602.1.2.1 (中)長(zhǎng)期債券 3437,56353,82816,2652.1.2.2 貨幣市場(chǎng)工具 35-3,69603,6962.2 負(fù)債 369,91010,0361262.2.1 股本證券 378,7218,72102.2.2 債務(wù)證券 381,1891,3151262.2.2.1 (中)長(zhǎng)期債券 391,1891,3151262.2.2.2 貨幣市場(chǎng)工具 400003. 其他投資 41-121,067535,794656,8613.1 資產(chǎn) 42-106,07432,563138,6383.1.1 貿(mào)易信貸 435,8675,8670長(zhǎng)期 444114110短期 455,4565,45603.1.2 貸款 46-18,50147818,979長(zhǎng)期 47-6,56906,569短期 48-11,93247812,4103.1.3 貨幣和存款 49-33,52817,71651,2443.1.4 其他資產(chǎn) 50-59,9128,50268,414長(zhǎng)期 51000短期 52-59,9128,50268,4143.2 負(fù)債 53-14,992503,231518,2233.2.1 貿(mào)易信貸 54-19,049019,049長(zhǎng)期 55-1,33301,333短期 56-17,716017,7163.2.2 貸款 573,621442,836439,215長(zhǎng)期 586,72420,12913,405短期 59-3,103422,707425,8103.2.3 貨幣和存款 602,70259,22656,5243.2.4 其他負(fù)債 61-2,2671,1693,435長(zhǎng)期 62-2,236352,271短期 63-301,1341,164三. 儲(chǔ)備資產(chǎn) 64-418,9780418,9783.1 貨幣黃金 650003.2 特別提款權(quán) 66-7073.3 在基金組織的儲(chǔ)備頭寸 67-1,19001,1903.4 外匯 68-417,7810417,7813.5 其他債權(quán) 69000四. 凈誤差與遺漏 70-26,094026,094附件3：2007年中國(guó)國(guó)際收支平衡表單位：百萬(wàn)美元 項(xiàng) 目行次差 額貸 方借 方一. 經(jīng)常項(xiàng)目 1371，8331，467，8821，096，049 A. 貨物和服務(wù) 2307，4771，342，2061，034，729 a.貨物 3315，3811，220，000904，618 b.服務(wù) 4-7，905122，206130，111 1.運(yùn)輸 5-11，94731，32443，271 2.旅游 67，44737，23329，786 3.通訊服務(wù) 7931，1751，082 4.建筑服務(wù) 82，4675，3772，910 5.保險(xiǎn)服務(wù) 9-9，76090410，664 6.金融服務(wù) 10-326230557 7.計(jì)算機(jī)和信息服務(wù) 112，1374，3452，208 8.專有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi) 12-7，8493438，192 9.咨詢 1372411，58110，856 10.廣告、宣傳 145751，9121，337 11.電影、音像12.其他商業(yè)服務(wù) 168，67726，91518，238 13.別處未提及的政府服務(wù) 17-304552857 B. 收益 1825，68883，03057，342 1.職工報(bào)酬 194，3406，8332，493 2.投資收益 2021，34876，19754，849 C. 經(jīng)常轉(zhuǎn)移 2138，66842，6463，978 1.各級(jí)政府 22-16635201 2.其他部門 2338，83342，6113，777二. 資本和金融項(xiàng)目 2473，509921，961848，451 A. 資本項(xiàng)目 253，0993，315216 B. 金融項(xiàng)目 2670，410918，646848，236 1. 直接投資 27121，418151，55430，135 1.1 我國(guó)對(duì)外直接投資 28-16，9951，93018，925 1.2 外國(guó)來(lái)華直接投資 29138，413149，62411，211 2. 證券投資 3018，67263，96945，297 2.1 資產(chǎn) 31-2，32442，64344，967 2.1.1 股本證券 32-15，1891，75316，942 2.1.2 債務(wù)證券 3312，86540，89028，025 2.1.2.1 (中)長(zhǎng)期債券 3410，59138，61628，0252.1.2.2 貨幣市場(chǎng)工具 352，2742，2740 2.2 負(fù)債 3620，99621，326330 2.2.1 股本證券 3718，51018，5100 2.2.2 債務(wù)證券 382，4862，816330 2.2.2.1 (中)長(zhǎng)期債券 392，4862，816330 2.2.2.2 貨幣市場(chǎng)工具 40000 3. 其他投資 41-69，680703，123772，803 3.1 資產(chǎn) 42-151，48629，879181，365 3.1.1 貿(mào)易信貸 43-23，800023，800 長(zhǎng)期 44-1，66601，666 短期 45-22，134022，134 3.1.2 貸款 46-20，80629421，100 長(zhǎng)期 47-4，11904，119 短期 48-16，68729416，981 3.1.3 貨幣和存款 49-2，38215，99518，377 3.1.4 其他資產(chǎn) 50-104，49913，590118，088 長(zhǎng)期 51000 短期 52-104，49913，590118，088 3.2 負(fù)債 5381，806673，244591，438 3.2.1 貿(mào)易信貸 5429，10029，1000 長(zhǎng)期 552，0372，0370 短期 5627，06327，0630 3.2.2 貸款 5717，296548，960531，664 長(zhǎng)期 586，98820，88313，895 短期 5910，308528，077517，769 3.2.3 貨幣和存款 6034，31791，63457，317 3.2.4 其他負(fù)債 611，0933，5502，457 長(zhǎng)期 621，1321，16836 短期 63-402，3822，421三. 儲(chǔ)備資產(chǎn) 64-461，744240461，984 3.1 貨幣黃金 65000 3.2 特別提款權(quán) 66-79079 3.3 在基金組織的儲(chǔ)備頭寸 672402400 3.4 外匯 68-461，9050461，905 3.5 其他債權(quán) 69000四. 凈誤差與遺漏 7016，40216，4020 附表4 - 招商銀行個(gè)人實(shí)盤外匯買賣報(bào)價(jià)表武漢（2010年3月22日）貨幣/兌換貨幣基本買入價(jià)基本賣出價(jià)優(yōu)惠買入價(jià)優(yōu)惠賣出價(jià)大額買入價(jià)大額賣出價(jià)澳大利亞元/港幣6.98016.98816.98046.98786.98076.9875澳大利亞元/美元0.89890.90070.89900.90060.89920.9004澳大利亞元/加拿大元0.93860.94140.93880.94120.93900.9410澳大利亞元/日元81.4781.7581.4981.7381.5181.71澳大利亞元/新加坡元1.26621.26921.26641.26901.26661.2688澳大利亞元/瑞士法郎0.97160.97440.97180.97420.97200.9740美元/港幣7.76097.76277.76107.76267.76127.7624美元/加拿大元1.04381.04561.04391.04551.04411.0453美元/日元90.6190.7990.6290.7890.6490.76美元/新加坡元1.40791.40971.40801.40961.40821.4094美元/瑞士法郎1.08041.08221.08051.08211.08061.0820歐元/港幣10.522910.531110.523210.530810.523410.5306歐元/澳大利亞元1.50571.50931.50581.50921.50581.5092歐元/美元1.35551.35731.35561.35721.35581.3570歐元/加拿大元1.41531.41831.41551.41811.41571.4179歐元/日元122.87123.15122.89123.13122.91123.11歐元/新加坡元1.90911.91251.90931.91231.90951.9121歐元/瑞士法郎1.46511.46811.46531.46791.46551.4677加拿大元/港幣7.42787.43387.42817.43357.42837.4333加拿大元/日元86.6986.9586.7186.9386.7386.91加拿大元/新加坡元1.34731.35011.34751.34991.34771.3497英鎊/港幣11.976611.985611.976911.985311.977211.9850英鎊/澳大利亞元1.71311.71811.71341.71781.71351.7177英鎊/美元1.54271