投資與理財(cái) 貨幣時(shí)間價(jià)值 導(dǎo)論.ppt

投資與理財(cái) 主講 武峰Email wf 答疑地點(diǎn) 國(guó)貿(mào)系辦公室 課程介紹 課程性質(zhì) 投資理財(cái)學(xué) 既是金融 投資專業(yè)的專業(yè)課 也是各經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課 它集理論性 技術(shù)性和實(shí)踐性為一體 為培養(yǎng)和訓(xùn)練學(xué)生的投資與理財(cái)知識(shí)和技能而設(shè)置的一門(mén)課程 課程目的使學(xué)生了解證券投資 實(shí)業(yè)投資 外匯投資的基本知識(shí)和技能 了解中國(guó)證券市場(chǎng)產(chǎn)生發(fā)展的基本狀況 了解個(gè)人和家庭投資理財(cái)?shù)幕沮厔?shì)及理財(cái)?shù)囊饬x 并為今后工作 生活奠定投資理財(cái)理論基礎(chǔ)和投資理財(cái)意識(shí) 課前要求 嚴(yán)格遵守校內(nèi)規(guī)章制作及考勤規(guī)范 考勤規(guī)范與要求 1 考勤分?jǐn)?shù)15分 全勤則可取得15分 如學(xué)生曠課達(dá)到課程總學(xué)時(shí)1 3的 扣完15分 2 對(duì)于缺勤嚴(yán)重的學(xué)生 將嚴(yán)格按照 廣州大學(xué)華軟軟件學(xué)院學(xué)生考勤管理制度 的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處分 曠課21 30學(xué)時(shí) 給予警告處分 曠課31 40學(xué)時(shí) 給予嚴(yán)重警告處分 曠課41 50學(xué)時(shí) 給予記過(guò)處分 曠課51學(xué)時(shí)及以上者 給予留校察看一年處分 作業(yè)及考試成績(jī)介紹 考勤成績(jī)占總分15分 作業(yè)及調(diào)查報(bào)告占總分25分 期末成績(jī)占總分60分 批改兩次書(shū)面作業(yè) 書(shū)面作業(yè)要求每人都交 而且用A4大小的紙來(lái)完成 每次5分 平時(shí)上機(jī)實(shí)操表現(xiàn)及實(shí)驗(yàn)報(bào)告 15分 期末考試 閉卷 掌握投資的基本理論和基本方法 必須把課程內(nèi)容理解透徹 7天連鎖酒店地址在哪不需要死記硬背 學(xué)會(huì)綜合運(yùn)用 第一講導(dǎo)論 什么是理財(cái) 為什么要理財(cái) 怎樣理財(cái) 邁克 泰森擁有一雙令對(duì)手膽寒的鐵拳 但它們卻不能讓他掌握住自己用血汗換來(lái)的金錢(qián) 2003年8月2日 泰森向紐約曼哈頓區(qū)破產(chǎn)法院提出破產(chǎn)申請(qǐng) 這給他混亂的人生軌跡中又增添了不光彩的一筆 事實(shí)上 泰森20年職業(yè)生涯中聚斂了3億至5億美元的財(cái)富 轉(zhuǎn)眼間卻灰飛煙滅 這是為什么 案例 1 鐘鎮(zhèn)濤 紅極一時(shí)的 溫拿五虎 之一 1996年香港樓市處于頂峰 鐘鎮(zhèn)濤以自己名義擔(dān)保 短期借款1 54億港元 炒買(mǎi) 港灣道會(huì)景閣4607室等五處豪宅和其他項(xiàng)目 1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā) 香港樓市下滑 所購(gòu)各項(xiàng)目大幅度貶值 債權(quán)人雖沒(méi)收這些房產(chǎn) 仍無(wú)法償清債務(wù) 由于部分貸款利率高達(dá)24 所余本息滾至2 5億港元 2002年7月 法院裁定鐘鎮(zhèn)濤破產(chǎn) 案例 2 小張是位27歲的年輕白領(lǐng) 剛剛參加工作三年 在大學(xué)學(xué)的金融專業(yè) 畢業(yè)后在銀行工作 手上有一些積蓄 2004年初 一位進(jìn)入保險(xiǎn)公司作業(yè)務(wù)的大學(xué)同學(xué)找到小張 并向小張推薦了其所在公司的兩種熱賣(mài)保險(xiǎn)產(chǎn)品 一種健康險(xiǎn)和一種分紅險(xiǎn) 小張的關(guān)注點(diǎn)放在了那款分紅險(xiǎn)上了 小張的想法很簡(jiǎn)單 我還年輕 身體好的很 那款分紅險(xiǎn)確實(shí)不錯(cuò) 于是花了四五千元買(mǎi)了一份分紅險(xiǎn) 而沒(méi)有買(mǎi)健康險(xiǎn) 2004年夏天 小張一段時(shí)間感到腹部很不舒服 去醫(yī)院檢查被告知腎上有一塊陰影 被醫(yī)生建議去腫瘤醫(yī)療檢查 后被確診為腎癌 這對(duì)年輕的他及他并不寬裕的家庭是個(gè)巨大的打擊 這時(shí)他想起了曾買(mǎi)的一份保險(xiǎn) 可是一翻起保單他后悔不迭 買(mǎi)的是分紅險(xiǎn)而不是重大疾病險(xiǎn) 案例 3 1 從上面的例子中 說(shuō)說(shuō)造成例子中的后果的原因是什么 2 難道理財(cái)只包括賺錢(qián)嗎 2 請(qǐng)大家結(jié)合自己的情況 說(shuō)說(shuō)你們對(duì) 理財(cái) 的理解 思考 個(gè)人理財(cái) 為實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生目標(biāo)而制定 安排 實(shí)施和管理的一個(gè)各方面總體協(xié)調(diào)的財(cái)務(wù)計(jì)劃的過(guò)程 什么是理財(cái) 理 管理 財(cái)產(chǎn) 財(cái) 生命周期理論 養(yǎng)老投資價(jià)值實(shí)現(xiàn)規(guī)避通貨膨脹應(yīng)付意外之災(zāi) 為什么要理財(cái) 你現(xiàn)在需要開(kāi)始理財(cái)嗎 你不理財(cái) 財(cái)不理你 投資創(chuàng)造財(cái)富理財(cái)改善生活 正確的財(cái)富觀 理財(cái)是一種人生的態(tài)度 是對(duì)金錢(qián)與財(cái)富的一種看法 理財(cái)要持之以恒 理財(cái)是為了讓生活更有保障 讓生活和財(cái)務(wù)自由自在 不是為金錢(qián)所累 由于社會(huì)的變化 為了滿足自身不斷增長(zhǎng)的物質(zhì)和文化需求 我們必須理財(cái) 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃就是實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生目標(biāo)的重要手段 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 中國(guó)社會(huì)未來(lái)的趨勢(shì) 富裕階層和中產(chǎn)階級(jí)不斷壯大老齡化趨勢(shì) 戰(zhàn)后生育高峰出生人進(jìn)入老年多元化生活方式 7天連鎖酒店地址在哪社會(huì)生活豐富 競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈 在浙江生活的一戶小康之家 一套自己住的100余平方米的住宅 一輛十萬(wàn)元以內(nèi)的經(jīng)濟(jì)型小汽車(chē) 一年一次國(guó)內(nèi)旅游 一年支出5 5萬(wàn)元 從20歲到75歲 按年通貨膨脹率3 5 計(jì)算 為了實(shí)現(xiàn)小康的生活我們需要多少錢(qián)呢 900萬(wàn)元 55000 1 3 5 55 1 3 5 我們一生按工作30年計(jì)算 每年家庭收入為14萬(wàn)元計(jì)算 一生能掙420萬(wàn)元 30 14 與小康生活的標(biāo)準(zhǔn)相比 資金缺口 480萬(wàn)元 900萬(wàn)元 420萬(wàn)元 錢(qián)到用時(shí)方恨少 投資增值 坐吃山空的不智之舉三百萬(wàn)變二億元的秘訣 諾貝爾基金會(huì)的啟示 個(gè)人理財(cái)目標(biāo) 目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的條件 主要理財(cái)工具 銀行存款 債券 股票 投資基金 房地產(chǎn) 保險(xiǎn) 外匯 怎樣理財(cái) 其它理財(cái)產(chǎn)品 黃金集郵藝術(shù)品實(shí)業(yè) 智商 情商 財(cái)商 智商 簡(jiǎn)稱IQ 是測(cè)量個(gè)人智力發(fā)展水平的一種指標(biāo) 是智力年齡除以生理年齡的商數(shù) 情商 簡(jiǎn)稱EQ 是情緒商數(shù) 情緒智力 具體包括五種能力 自我認(rèn)識(shí)能力 情緒管理能力 自我激勵(lì)能力 了解他人的能力和成功社交能力 財(cái)商 FQ MQ 是指一個(gè)人在財(cái)務(wù)方面的智力 是理財(cái)?shù)闹腔?財(cái)商的高低是測(cè)算如何運(yùn)用自己的金錢(qián)和財(cái)富為自己帶來(lái)幸福生活的指標(biāo) 我們正處在一個(gè)會(huì)計(jì)時(shí)代 在智商和情商成為流行語(yǔ)之后 那本風(fēng)行一時(shí)的 富爸爸 窮爸爸 讓好多家長(zhǎng)記住了一個(gè)理念 財(cái)商培養(yǎng)個(gè)人財(cái)商 造就快樂(lè)人生 讓自己的財(cái)商與智商 情商一起成熟起來(lái) 什么是 財(cái)商 羅伯特 T 清崎定義 財(cái)商 財(cái)務(wù)智商 FinancalI Q 財(cái)商 由四個(gè)方面的專門(mén)知識(shí)構(gòu)成 第一會(huì)計(jì) 財(cái)務(wù)知識(shí) 這是左腦要做的事第二投資 錢(qián)生錢(qián)的科學(xué) 要右腦做的事第三市場(chǎng) 供給與需求的科學(xué)第四法律 游戲 規(guī)則 智商 情商 財(cái)商 心理學(xué)家認(rèn)為 一個(gè)人要獲得成功或成就某項(xiàng)事業(yè) 起主要作用的不是智力因素 而是其情緒智能