省分行業(yè)務(wù)運營中心管理辦法要點

1 省分行省分行業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)運運營營支持服支持服務(wù)務(wù)中心管理中心管理辦辦法 法 試試行 行 第一章第一章 總總 則則 第一條第一條 為適應(yīng)全行經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展 建立集約 高效 的集業(yè)務(wù)集中處理 遠程授權(quán) 運營風(fēng)險監(jiān)控職能于一體的 業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)中心 根據(jù)總行 運營改革實施方案 工 銀發(fā) 2009 62 號 深入推進業(yè)務(wù)集中處理改革實施意見 工銀發(fā) 2011 116 號 中國工商銀行遠程授權(quán)管理辦法 2013 版 中國工商銀行業(yè)務(wù)運營風(fēng)險監(jiān)控管理辦法 工 銀辦發(fā) 2011 878 號 關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假暫 行辦法 工銀發(fā) 2007 78 號 及省分行 關(guān)于組建成立業(yè)務(wù) 運營支持服務(wù)中心的通知 工銀甘發(fā) 2012 444 號 有關(guān)規(guī)定 特制定本辦法 第二條第二條 本辦法對省分行業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)中心 以下 簡稱 運營中心 的總體管理目標(biāo) 管理原則 工作職責(zé) 業(yè) 務(wù)管理 人員管理 工作制度 內(nèi)控檢查及安全控制 會議例 會 隊伍建設(shè) 制度體系建設(shè) 考核通報 公文管理及重要事 項準(zhǔn)核報備等工作制度明確 第三條第三條 運營中心總體管理目標(biāo)是 緊緊圍繞全行經(jīng)營 改革發(fā)展目標(biāo) 認真落實總省行運行管理工作總體部署 扎 實推動中心建設(shè)和發(fā)展 著力推進運營改革步伐 實施業(yè)務(wù) 集中 遠程授權(quán) 運營風(fēng)險監(jiān)控等業(yè)務(wù)的集中處理 全面構(gòu) 2 建集約 安全 高效 有序的業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)管理體系建 設(shè)的新局面 第四條第四條 運營中心應(yīng)遵循原則如下 一 統(tǒng)一管理 分工指導(dǎo) 應(yīng)依據(jù)總省行經(jīng)營發(fā)展目標(biāo) 和運營工作總體部署 統(tǒng)一組織運營中心建設(shè)和業(yè)務(wù)管理 明確工作目標(biāo)和各分中心職責(zé)分工 在省分行運行管理部的 指導(dǎo)下 實施業(yè)務(wù)集中處理 遠程授權(quán) 運行風(fēng)險監(jiān)控等的 集中處理和風(fēng)險監(jiān)測 通過業(yè)務(wù)組織管理與推動 深刻理解 經(jīng)營發(fā)展內(nèi)涵 提升運營中心建設(shè)和管理水平 二 集約高效 服務(wù)客戶 應(yīng)以創(chuàng)新工作措施 科學(xué)引領(lǐng) 團隊 優(yōu)化資源配置 提高工作效率 防范業(yè)務(wù)處理風(fēng)險 改 善客戶服務(wù)為目標(biāo) 科學(xué)規(guī)劃和組織業(yè)務(wù) 合理布局崗位 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程 增強服務(wù)意識 強化考核與管理 提高業(yè)務(wù) 處理效率和質(zhì)量 提升對全行各業(yè)務(wù)部門 各產(chǎn)品線 各級 機構(gòu)及對客戶服務(wù) 三 內(nèi)控優(yōu)先 防控風(fēng)險 應(yīng)堅持制度先行 內(nèi)控優(yōu)先的 方針 切實加強制度體系建設(shè)和內(nèi)控制度建設(shè) 按照事權(quán)劃 分 事中控制原則合理設(shè)置工作崗位 對相互制約 相互控 制的崗位和要素進行科學(xué)分離 優(yōu)化和整合 明確崗位職責(zé) 有效實行權(quán)限控制 及時揭示運營過程中發(fā)現(xiàn)的問題 定期 編制運營情況及風(fēng)險監(jiān)測報告 保證各項業(yè)務(wù)處理的合理性 準(zhǔn)確性和及時性 防范操作風(fēng)險 3 第五條第五條 本辦法是運營中心的基本管理制度 適應(yīng)于運 營中心建設(shè)及各分中心業(yè)務(wù)管理 其他辦法均是本辦法的補 充 三三三工作工作職責(zé)職責(zé) 第六條第六條 省分行業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)中心作為省分行附 屬機構(gòu) 履行全行中后臺業(yè)務(wù)集中 本外幣資金清算 運營 風(fēng)險監(jiān)控 遠程授權(quán) 企業(yè)客戶對賬等業(yè)務(wù)的集中處理 制 度執(zhí)行 為全行提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)職能 接受省分行運行 管理部的管理 考核與業(yè)務(wù)指導(dǎo) 加強中心組織建設(shè)管理 完善制度體系建設(shè) 扎實開展業(yè)務(wù)推動和宣傳培訓(xùn) 按期組 織編制務(wù)類報告 分析通知及風(fēng)險揭示報告 同時提出合理 化改進意見 推動全行業(yè)務(wù)健康發(fā)展 第七條第七條 業(yè)務(wù)集中處理管理職責(zé) 一 負責(zé)對已納入業(yè)務(wù)集中處理平臺的業(yè)務(wù)實施集中處 理 通過提供高質(zhì)量 高效率 低成本以及高附加值的服務(wù) 與全行各級機構(gòu) 產(chǎn)品營銷部門形成良性互動 二 負責(zé)業(yè)務(wù)集中處理平臺日常運營工作 協(xié)助同級運 行管理部門做好業(yè)務(wù)集中處理平臺相關(guān)測試 培訓(xùn) 演練 投產(chǎn)和業(yè)務(wù)推廣等工作 三 負責(zé)對網(wǎng)點納入集中處理業(yè)務(wù)的指導(dǎo) 考核與管理 對納入集中處理的業(yè)務(wù)運行質(zhì)量效率進行分析通報 對存在 的問題采取相應(yīng)的解決措施 提出整改意見和建議 4 四 負責(zé)對平臺業(yè)務(wù)的日常監(jiān)測和管理 及時向本級或 上級運行管理部門報告發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患 負責(zé)解答網(wǎng)點的業(yè) 務(wù)咨詢 并反饋有關(guān)業(yè)務(wù)的處理信息 協(xié)助網(wǎng)點對客戶的服 務(wù)解釋工作 五 負責(zé)業(yè)務(wù)集中通用平臺數(shù)據(jù)錄入外包業(yè)務(wù)的管理 督促外包供應(yīng)商認真履行合同義務(wù) 確保 CPS 務(wù)項指標(biāo)任務(wù) 的落實 確保業(yè)務(wù)高效安全的處理 六 負責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi) 外 本外幣資金清算業(yè)務(wù)處理與 管理 負責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi) 外 本外備付金 借款 資金配置等資 金清算相關(guān)賬戶的對賬與管理 負責(zé)負責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi) 外 通 匯機構(gòu)新增 變更 撤銷審核 報批管理 負責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi) 外 本外幣查詢查復(fù)的處理與管理 八 負責(zé)業(yè)務(wù)規(guī)范化 標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè) 開展業(yè)務(wù)集中處理 的日常檢查監(jiān)督 采取有效措施加強重點環(huán)節(jié) 重要崗位的 風(fēng)險防控 做好內(nèi)外部檢查問題的整改 第八條第八條 業(yè)務(wù)運營風(fēng)險監(jiān)控分中心職責(zé) 一 負責(zé)對全行業(yè)務(wù)運營全過程進行全面風(fēng)險監(jiān)控 主 動風(fēng)險識別 準(zhǔn)確風(fēng)險收集和科學(xué)風(fēng)險評估 履行運營風(fēng)險 管理職能 二 負責(zé)對全行運營風(fēng)險監(jiān)控體系的運行質(zhì)量 效率進 行嚴格控制和科學(xué)評價 保證運營風(fēng)險監(jiān)控體系效能的持續(xù) 提升 履行監(jiān)督質(zhì)量控制職能 5 三 負責(zé)深度挖掘 充分揭示業(yè)務(wù)流程問題 及時反饋 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化建議 推動業(yè)務(wù)流程持續(xù)改進 四 負責(zé)充分應(yīng)用運營風(fēng)險監(jiān)控體系工作成果 為業(yè)務(wù) 發(fā)展 產(chǎn)品創(chuàng)新 渠道建設(shè) 客戶服務(wù)和人員管理提供信息 支持和決策支持 五 負責(zé)轄內(nèi)機構(gòu)業(yè)務(wù)運營風(fēng)險監(jiān)控的組織實施 客戶 對賬管理以及會計檔案影像管理工作 六 負責(zé)組織開展運營風(fēng)險監(jiān)控工作 依托業(yè)務(wù)運營風(fēng) 險管理系統(tǒng)識別風(fēng)險 分析風(fēng)險 確認風(fēng)險 準(zhǔn)確收集風(fēng)險 驅(qū)動因素和風(fēng)險事件 七 負責(zé)組織開展分析評估工作 對風(fēng)險事件總體狀況 分布特征 變化趨勢等進行持續(xù)分析 對機構(gòu) 柜員的風(fēng)險 暴露水平進行有效評估 對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險 驅(qū)動因素進行深度挖掘 推動業(yè)務(wù)流程的持續(xù)優(yōu)化 八 負責(zé)組織開展客戶對賬管理工作 負責(zé)組織開展會 計檔案影像管理工作 九 負責(zé)全行會計憑證影像檔案質(zhì)量管理 負責(zé)全行會 計憑證影像檔案離線數(shù)據(jù)管理 指導(dǎo)各行開展會計憑證影像 檔案系統(tǒng)的應(yīng)用管理 三三三遠程授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作職責(zé) 一 負責(zé)按照業(yè)務(wù)核算事權(quán)劃分管理要求 對全省各 分支機構(gòu)遠程授權(quán)業(yè)務(wù)的交易信息和影像資料進行審核 確 保業(yè)務(wù)處理合規(guī) 依據(jù)完整 6 二 負責(zé)加強內(nèi)部機構(gòu)的管理 構(gòu)建科學(xué) 專業(yè)的業(yè)務(wù) 授權(quán)考核評價體系 對遠程授權(quán)工作質(zhì)量 效率按月統(tǒng)計 按季分析和通報 促進授權(quán)業(yè)務(wù)運行質(zhì)量和效率提升 三 負責(zé)對機構(gòu)內(nèi)部日常業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況開展自查 不斷完善風(fēng)險防控措施 四 負責(zé)嚴格按照規(guī)章制度要求審核各類待授權(quán)業(yè)務(wù) 正確履行授權(quán)職責(zé) 對待授權(quán)業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行有效控制 五 負責(zé)為全省各分支機構(gòu)提供遠程授權(quán)業(yè)務(wù)服務(wù)支 持 完善前后臺溝通機制 做好授權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)范指導(dǎo)與培訓(xùn) 保證遠程授權(quán)業(yè)務(wù)全面 及時 連續(xù)處理 六 負責(zé)全行遠程授權(quán)應(yīng)急工作實施與執(zhí)行 協(xié)同省 分行人力資源部加強遠程授權(quán)人員配備管理 三三三業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)管理管理 第十條第十條 制度體系建制度體系建設(shè)設(shè)基本基本規(guī)規(guī)定定 一 運營中心建立健全內(nèi)部管理制度體系 不斷完善內(nèi) 部管理機制 各項內(nèi)部管理制度均正式公文向省分行有關(guān)部 門報備執(zhí)行 需經(jīng)有關(guān)部門核準(zhǔn)的需要審報核準(zhǔn)后執(zhí)行 二 運營中心制定各項內(nèi)部管理制度 各分行要嚴格執(zhí) 行 運營中心安排各分中心制定相關(guān)內(nèi)部管理制度 均經(jīng)運 營中心審核核準(zhǔn)后方可執(zhí)行 制度制定周期均按年度制定和 完善 核準(zhǔn)后生效 第十一條第十一條 業(yè)務(wù)處業(yè)務(wù)處理管理基本理管理基本規(guī)規(guī)定定 7 一 運營中心應(yīng)按照總 省分行業(yè)務(wù)發(fā)展總體目標(biāo)組織 各分中心開展工作 各分中要嚴格執(zhí)行總 省分行相關(guān)辦法 和制度規(guī)定 組織各崗位人員認真履行工作職責(zé) 加強業(yè)務(wù) 事中審查控制和事后監(jiān)測評估 及時 高效 安全的處理各 類業(yè)務(wù) 二 各分中心在業(yè)務(wù)組織運營時 對運營過程中發(fā)現(xiàn)的 各類問題 及時組織人員研究分析 對未嚴格執(zhí)行總 省分 行有關(guān)制度規(guī)定的 及時下發(fā)規(guī)范通知 跟蹤督促二級分行 整改 執(zhí)行過程中如發(fā)現(xiàn)有關(guān)制度和流程問題時 及時收集 整理 向省分行有關(guān)部門正式上報報告 推動全行制度體完 善和流程改進 三 各分中心應(yīng)嚴格執(zhí)行崗位分離和崗位制衡制度規(guī) 范 對不相容業(yè)務(wù)的處理人員應(yīng)分離 各業(yè)務(wù)科 組或崗位之 間 未經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意 不得擅自代崗處理相關(guān)業(yè)務(wù)等 四 各分中心應(yīng)嚴格的權(quán)限控制制度 各中心應(yīng)在經(jīng)運 營中心批準(zhǔn)后 按業(yè)務(wù)部室長 業(yè)務(wù)主管 中心負責(zé)人等不 同崗位級別設(shè)定不同的審批權(quán)限 加強對各類自制憑證等特 殊業(yè)務(wù)的復(fù)核和審批管理 五 各分中心按照相關(guān)管理辦法的要求 嚴格各類會計 核算要素管理 各類能夠共同構(gòu)成支付要素的業(yè)務(wù)印章 密 押器 空白重要憑證要嚴格實行分管分用 做到誰使用 誰 保管 誰負責(zé) 六 各分中心對各類業(yè)務(wù)實行嚴格的交接制度 明確與 8 外部相關(guān)單位 部門和內(nèi)部人員之間的交接手續(xù) 外部交接 應(yīng)以文字資料為依據(jù) 可以傳真件 電子郵件或其他形式的 文字說明 不得以電話方式口頭傳達業(yè)務(wù)指令 由指定專人 按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度規(guī)定程序進行交接 并建立交接登記 簿 嚴格登記交接 簽收手續(xù) 確保交接事項正確無誤 內(nèi)部 人員之間的業(yè)務(wù)交接必須嚴格按照相關(guān)制度辦理 臨時離崗 換崗的 必須中心主任 副主任監(jiān)交下辦理交接手續(xù) 第二十四條第二十四條 運行中心應(yīng)按照上級行確定的檢查工作要 求 結(jié)合運營中心實際情況 制度工作計劃 組織檢查人員 開展定期或不定期對業(yè)務(wù)中心的制度執(zhí)行情況進行全面檢 查或抽查 對重點業(yè)務(wù)進行專項檢查 第二十五條第二十五條 各分中心的各類賬冊 報表等會計檔案應(yīng) 按規(guī)定裝訂成冊 入檔案庫保管 嚴禁存放在辦公桌 工作 室 確保會計檔案的安全 完整 會計檔案應(yīng)按檔案管理規(guī) 定及時移交本行會計檔案管理部門 第二十六條第二十六條 業(yè)務(wù)事項核準(zhǔn)與報備 業(yè)務(wù)中心要按照規(guī) 定對核準(zhǔn)報備事項及時向相關(guān)部門進行核準(zhǔn)與報備 第二十七條第二十七條 強化后臺業(yè)務(wù)監(jiān)控 后臺業(yè)務(wù)處理中心對于特殊交易要堅持雙崗操作 授權(quán) 人員要加強業(yè)務(wù)審核 保證授權(quán)的正確性 第二十八條第二十八條 建立日常監(jiān)督檢查制度 業(yè)務(wù)中心的資金清算業(yè)務(wù)和集中處理的業(yè)務(wù)都納入檢 查范圍 清算業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容 清算各系統(tǒng)運行情況日志 權(quán)限 9 卡管理 資金調(diào)撥賬務(wù) 清算對賬 清算差錯處理 學(xué)習(xí)考勤 集中業(yè)務(wù)處理檢查內(nèi)容 用戶口令管理 計算機安全 差錯登 記簿 學(xué)習(xí)考勤 客戶服務(wù) 中心副主任 綜合制度組 各業(yè) 務(wù)組長應(yīng)切實履行監(jiān)督檢查管理職能 定期或不定期風(fēng)險抽 檢 強化風(fēng)險管理 完善風(fēng)險管理手段 第十九條 公文管理 運營中心行政與業(yè)務(wù)管理部應(yīng)負責(zé)管理各類文件 文件 管理內(nèi)容主要包括 總行函 電 來文 省分行和二級分行函 電 來文 本中心上報下發(fā)的各種文件 資料 公文應(yīng)由各部門草擬 經(jīng)該部門主管副總經(jīng)理審核通過 后 交由行政與業(yè)務(wù)管理部擬定公文 經(jīng)公司總經(jīng)理簽發(fā)公 文 行政與業(yè)務(wù)管理部負責(zé)發(fā)文事宜 督促承辦事宜 將處 理完畢且需要保存的文件歸檔 行政與業(yè)務(wù)管理部負責(zé)接收電子公文 傳送負責(zé)人批示 后 發(fā)送相關(guān)部門負責(zé)承辦 辦理完畢歸檔保管 第十一條第十一條 二級分行溝通制度 做好業(yè)務(wù)中心與客戶的 信息溝通和反饋 為重點客戶提供個性化的服務(wù) 負責(zé)受理 各類問題查詢的答復(fù) 確保系統(tǒng)運行穩(wěn)定 流程科學(xué) 應(yīng)急 措施有效落實 業(yè)務(wù)處理連續(xù) 客戶服務(wù)優(yōu)質(zhì)高效 10 第四章第四章 人人員員管理管理 第十一條第十一條 行為管理 一 員工必須遵守各項規(guī)章制度和決定 樹立 一盤棋 思想 禁止任何部門 個人做有損中心利益 形象 聲譽或破 壞中心發(fā)展的事情 對任何違反中心各項規(guī)章制度的行為 都要予以追究 二 運營中心通過發(fā)揮全體員工的積極性 創(chuàng)造性和提 高全體員工的技術(shù) 管理 經(jīng)營水平 不斷完善中心的經(jīng)營 管理體系 實行多種形式的責(zé)任制 不斷促進中心管理能力 和服務(wù)水平的提高 三 運營中心提倡全體員工刻苦學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和操作 技能 為員工提供學(xué)習(xí) 深造的條件和機會 努力提高員工 的整體素質(zhì)和水平 造就一支思想新 作風(fēng)硬 業(yè)務(wù)強 技術(shù) 精的員工隊伍 四 運營中心鼓勵員工積極參與中心的決策和管理 鼓勵員工發(fā)揮才智 提出合理化建議 五 運營中心實行 崗薪制 的分配制度 為員工提供 收入和福利保證 推行崗位責(zé)任制 實行考勤 考核制度 評 先樹優(yōu) 對做出貢獻者予以表彰 獎勵 六 運營中心提倡求真務(wù)實的工作作風(fēng) 提高工作 效率 提倡厲行節(jié)約 反對鋪張浪費 倡導(dǎo)員工團結(jié)互助 同 舟共濟 發(fā)揚集體合作和集體創(chuàng)造精神 增強團體的凝聚力 11 和向心力 第十二條第十二條 崗位職責(zé) 各分中心負責(zé)崗位職責(zé)制定 要全面細化中心工作職責(zé) 按內(nèi)部管理級次將工作職責(zé) 逐級劃分至業(yè)務(wù)科 組 最終落實到具體崗位上 崗位職責(zé) 要分工明確 詳盡 有效實行權(quán)限控制 完善業(yè)務(wù)操作流程 標(biāo)準(zhǔn) 有效控制操作風(fēng)險 排班管理 業(yè)務(wù)中心應(yīng)按照事權(quán)劃分和權(quán)限控制的要求 結(jié)合本單 位機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況 安排合理的勞動組織形式 明 確各級柜員崗位的權(quán)限和工作要求 制定相應(yīng)的崗位職責(zé)和 內(nèi)控管理程序 考勤管理 員工必須自覺遵守勞動紀律 按時上下班 不遲到 不 早退 工作時間不得擅自離開工作崗位 外出辦理業(yè)務(wù)前 須經(jīng)本部門負責(zé)人同意 部門經(jīng)理及以上人員外出時 需向 行政與業(yè)務(wù)管理部說明去向 特殊情況經(jīng)主管副經(jīng)理或總經(jīng) 理同意 運營風(fēng)險監(jiān)控中心實行不間斷工作制 周末上班加班可 于事后調(diào)休 其他部門和分中心工作時間每周五天 加班可 于事后調(diào)休 參加中心組織的會議 培訓(xùn) 學(xué)習(xí) 或其他活動 如有事 需請假的 必須提前向組織或帶隊人員請假 在規(guī)定時間內(nèi) 遲到 早退 不參加的 按照考勤管理制度處理 12 日?？记诠ぷ饔尚姓c業(yè)務(wù)管理部負責(zé) 員工遲到 早 退而部門負責(zé)人弄虛作假 包庇袒護 一經(jīng)查實 將追究部 門負責(zé)人責(zé)任 輪崗制度 各分中心承擔(dān)核算職責(zé)的崗位均為重要崗位 應(yīng)納入關(guān) 鍵崗位人員輪換管理 要按年制定關(guān)鍵崗位輪換計劃 至少每兩年輪換一次 其中 對賬管理人員每年輪換一 次 崗位輪換在省分行業(yè)務(wù)處理中心范圍內(nèi)進行 資金匯劃 轄內(nèi)往來 跨行支付往業(yè)務(wù)的錄入及賬務(wù)記載柜員與復(fù)核柜 員 印 押 證管理人員 履行后臺核算監(jiān)督職能人員 業(yè)務(wù)集 中處理 人員均為重要崗位 員工績效考核辦法 一 中心制度完善員工考核績效管理辦法 業(yè)務(wù)處理 中心制定 中心員工績效管理考核辦法 加強業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建 設(shè)和集約化管理 加強業(yè)務(wù)管理及考核機制 確保工作質(zhì)量 穩(wěn)步提升 引導(dǎo)員工努力爭創(chuàng)一流工作業(yè)績 二 業(yè)務(wù)處理中心將內(nèi)部各級柜員業(yè)務(wù)量 業(yè)務(wù)差錯 勞動紀律等關(guān)鍵性指標(biāo)納入員工考核體系 完善員工考核管 理辦法 明確必達事項和嚴禁事項 以持續(xù)提升質(zhì)量 效率 管理為核心合理確定考核指標(biāo) 拿出一定比例的崗位工資納 入績效考核 考核采取計件工資制 三 對于忠于職守 堅持原則 工作突出的人員予以績 效獎勵 對違反運行管理規(guī)定和業(yè)務(wù)核算辦法的人員 要制 13 定管理處罰規(guī)定 對造成業(yè)務(wù)核算差錯的人員進行相應(yīng)處罰 激勵 鞭策業(yè)務(wù)核算人員杜絕違規(guī)行為 自覺照章辦事 恪 盡職守 對自身的操作行為高度負責(zé) 打造專業(yè)化的后臺骨 干隊伍 第六章第六章 工作制度工作制度 第二十九條第二十九條 業(yè)務(wù)中心建立定期組織開展員工會議 員 工培訓(xùn) 工作報告 重大異常事項報告制度 工作質(zhì)量自查 等制度 一 會議例會制度 行政與業(yè)務(wù)管理部應(yīng)擬訂月度會議計劃 經(jīng)總經(jīng)理審批 后分發(fā)至各部門 接到會議通知后 相關(guān)人員應(yīng)做好參會準(zhǔn) 備 應(yīng)認真做好會議記錄 會后認真落實會議內(nèi)容 并將會 議資料存檔保管 行政與業(yè)務(wù)管理部負責(zé)重要會議召開事 會前制定詳細 的會議計劃 根據(jù)會議計劃做好會前的各項準(zhǔn)備工作 會中 做好會議簽到及會議現(xiàn)場的服務(wù)工作 會后應(yīng)整理會議記錄 撰寫會議紀要 督導(dǎo)會議各項決議的落實 并做好會議文件 資料的立卷歸檔工作 二 員工培訓(xùn)制度 分中心要按季制定員工培訓(xùn)計劃 報行政 與業(yè)務(wù)管理部審核備案 并負責(zé)員工的培訓(xùn)和學(xué)習(xí) 運營中 心也應(yīng)制定年度培訓(xùn)計劃 報運行管理部備案 組織員工開 展各種形式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動 14 一 定期報告制度 業(yè)務(wù)中心應(yīng)按月對本機構(gòu)業(yè)務(wù)運營情況 制度檢查 清 算對賬 服務(wù)質(zhì)量等工作情況進行總結(jié) 形成工作報告 報 送省分行運行管理部 檢查工作報告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以 下內(nèi)容 1 考核指標(biāo)完成情況 對本月集中業(yè)務(wù) 清算業(yè)務(wù)等相 關(guān)指標(biāo)完成情況進行分類分析說明 2 管理人員的履職情況 對本月管理人員 組長 的主要 工作進行概括總結(jié) 3 業(yè)務(wù)檢查情況 對轄屬機構(gòu)業(yè)務(wù)運行規(guī)章制度執(zhí)行情 況的常規(guī)檢查及中心專項檢查情況 高風(fēng)險網(wǎng)點 柜員的檢 查輔導(dǎo)情況及問題等進行總結(jié) 4 清算對賬 差錯清理情況 對與總行 二級分行 人民 銀行 省分行相關(guān)部門四個層次對賬與差錯處理等情況進行 總結(jié) 5 存在的問題 對本月運營監(jiān)控 現(xiàn)場檢查等方面發(fā)現(xiàn) 的問題進行揭示 分析 6 問題整改情況 對上月 本期發(fā)現(xiàn)問題整改情況進行 報告 7 下月工作計劃 針對問題明確下月的重點工作及措施 15 二 重大異常事項報告制度 對于工作中發(fā)現(xiàn)的重大異常情況 如流程 系統(tǒng)等存在 重大缺陷 涉及資金損失的風(fēng)險隱患或風(fēng)險事件發(fā)生等 業(yè) 務(wù)中心應(yīng)立即報告省行運行管理部 三 工作質(zhì)量自查制度 業(yè)務(wù)中心建立內(nèi)部工作質(zhì)量檢查機制 督促各崗位人員 認真履職 強化履職管理與風(fēng)險防范 業(yè)務(wù)中心副主任按月 對內(nèi)設(shè)崗位人員工作情況進行檢查 綜合制度組不定期抽查 各組日常工作 檢查問題記錄等并按旬形成抽查報告 各組 組長每日進行檢查 按周向副主任進行匯報 第七章第七章 責(zé)責(zé)任任認認定與定與獎懲獎懲 第三十條第三十條 業(yè)務(wù)中心及各崗位業(yè)務(wù)人員應(yīng)嚴格執(zhí)行總 省行相關(guān)辦法規(guī)定 各崗位人員違反本辦法規(guī)定 有下列行 為之一的 應(yīng)嚴格按照 員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定 工銀 發(fā) 2008 35 號 及 違規(guī)積分管理規(guī)定 試行 工銀辦發(fā) 2007 481 號 相關(guān)規(guī)定進行處罰 一 未在規(guī)定時間內(nèi)完成業(yè)務(wù)處理 導(dǎo)致客戶有效投訴 造成惡劣影響的 二 隱瞞對賬結(jié)果 虛假報送總省行對賬回執(zhí)的 三 發(fā)現(xiàn)重大事故或經(jīng)濟案件 未及時履行重大事項報 告制度的 16 四 按規(guī)定應(yīng)該履行檢查職責(zé)而沒有履行的 五 制度的學(xué)習(xí) 傳導(dǎo)不到位 違規(guī)進行業(yè)務(wù)處理的 六 未履行對業(yè)務(wù)運營情況的檢查 跟進制度 也未及 時采取管理措施 而導(dǎo)致重大事故或經(jīng)濟案件的 七 對因業(yè)務(wù)處理操作錯誤造成客戶實際損失并導(dǎo)致 客戶索賠 業(yè)務(wù)處理中心負責(zé)對造成業(yè)務(wù)質(zhì)量差錯的柜員進 行相應(yīng)處罰 八 其他未按規(guī)定要求處理業(yè)務(wù)的 第三十一條第三十一條 業(yè)務(wù)中心及業(yè)務(wù)人員在工作過程中發(fā)現(xiàn) 了問題和重大事項 已經(jīng)向上級行運行管理部門和本行負責(zé) 人提交書面報告 但未引起有關(guān)部門和負責(zé)人重視并加以整 改 從而造成重大差錯事故或案件的 可以免予追究責(zé)任 第三十一條第三十一條 對于表現(xiàn)突出或有下列立功表現(xiàn)的業(yè)務(wù) 中心業(yè)務(wù)人員 應(yīng)給予表彰 一 舉報 堵截 制止重大違規(guī)行為或案件有功的 二 挽回重大經(jīng)濟損失的 三 避免重大潛在風(fēng)險隱患的 四 對業(yè)務(wù)流程改進 集約化管理有突出貢獻的 五 其他具有突出表現(xiàn)的 第八章第八章 附附 則則 第三十二條第三十二條 本辦法由甘肅省分行運行管理部制定 修改和解釋 17 第三十三條第三十三條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行 附件一 業(yè)務(wù)中心崗位職責(zé) 一 副主任 一 副主任 1 負責(zé)操作風(fēng)險管理 明確崗位工作職責(zé) 有效實行權(quán) 限控制 完善業(yè)務(wù)操作流程標(biāo)準(zhǔn) 有效控制操作風(fēng)險 向中 心主任和省分行運行管理部負責(zé) 2 負責(zé)運行質(zhì)量管理 加強業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè) 組織開展 中心業(yè)務(wù)檢查 全面提高業(yè)務(wù)核算質(zhì)量 加強異常業(yè)務(wù)管理 及考核機制 確保業(yè)務(wù)處理的正確性 3 加強運行效率管理 強化柜員業(yè)務(wù)處理效率 精簡業(yè) 務(wù)處理環(huán)節(jié) 提高業(yè)務(wù)集中處理能力 通過人均業(yè)務(wù)量等分 析指標(biāo)以及業(yè)務(wù)量周期變化規(guī)律 有效調(diào)配人員 優(yōu)化人力 資源配置 使業(yè)務(wù)集中處理人均業(yè)務(wù)量達到最佳效果 發(fā)揮 業(yè)務(wù)集中處理規(guī)模效應(yīng) 推動業(yè)務(wù)流程的持續(xù)優(yōu)化 提高業(yè) 18 務(wù)中心的集約化運營水平 4 加強運營能力管理 嚴格執(zhí)行從業(yè)人員資格準(zhǔn)入制度 確保上崗人員具備必要的資質(zhì)和專業(yè)勝任能力 加強人員后 續(xù)教育 提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì) 5 建立柜員考核機制 建立業(yè)務(wù)中心操作柜員業(yè)務(wù)處理 效率和準(zhǔn)確率的考核機制 強化管理 6 完成省行交辦的其他工作 二 二 資資金清算金清算崗崗 負責(zé)全行 包括省行本級 資金劃撥與清算管理 負責(zé)跨 行支付 外匯業(yè)務(wù) 債券業(yè)務(wù) 代理業(yè)務(wù) 資金調(diào)撥業(yè)務(wù) 會 計要素調(diào)撥 基金等各類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的資金清算與核算 負責(zé) 空白重要憑證使用保管 負責(zé)辦理全省轄區(qū)與總行 與二級分 行本 外幣資金清算 與人民銀行往來資金清算 銀行卡跨行業(yè) 務(wù)資金清算 銀證通 資金清算 債券二次買賣業(yè)務(wù)資金清算 負 責(zé)資金調(diào)撥 拆借 存放和應(yīng)計利息計提 匯兌損益等業(yè)務(wù)的會 計核算處理 負責(zé)清算業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查與清算資金控制 負責(zé)全省 資金集中配置管理等 三 三 查詢查查詢查復(fù)與跨行復(fù)與跨行賬務(wù)賬務(wù)管理管理崗崗 負責(zé)全行本外幣清算查詢業(yè)務(wù)管理 負責(zé)督導(dǎo)各二級行 對查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時處理 并跟蹤查詢結(jié)果 確保查詢查復(fù) 工作質(zhì)量 負責(zé)協(xié)調(diào)和管理各類相關(guān)查詢業(yè)務(wù)情況的匯總分 析及問題反映工作 負責(zé)本外幣各類系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)資料 19 的管理 持有權(quán)限卡級別 3 級 負責(zé)跨行系統(tǒng)運行日常管理 實時監(jiān)控大 小額系統(tǒng)運行維護 負責(zé)與人民銀行及我行科 技等相關(guān)部門的聯(lián)系 系統(tǒng)運行異常時重大情況報告 確保 全省跨行業(yè)務(wù)匯路暢通 負責(zé)跨行系統(tǒng)運行日志的登載 重 大情況記錄 負責(zé)跨行業(yè)務(wù)日終與人民銀行清算對賬 四 清算四 清算對賬崗對賬崗 負責(zé)全省清算對賬管理工作 負責(zé)上存總行本外幣備付 金 資金集中與配置 借款 系統(tǒng)內(nèi)往來收支明細等賬戶的 核對 負責(zé)二級分行本外幣存放備付金賬戶 資金集中與配 置 借款 省轄往來收支明細等各類賬戶的對賬 負責(zé)與本 級資產(chǎn)負債部門 財務(wù)會計部門 國際業(yè)務(wù)部門等相關(guān)業(yè)務(wù) 往來部門臺帳的核對 負責(zé)與人民銀行 基金公司等關(guān)于人 民銀行往來戶 基金存管賬戶的賬戶核對 負責(zé)指導(dǎo) 協(xié)調(diào) 和管理二級行清算對賬工作 負責(zé)本中心不構(gòu)成操作風(fēng)險的 對外業(yè)務(wù)資料和文件的傳遞工作 負責(zé)本級及二級分行清算 對賬工作監(jiān)督檢查 負責(zé)對賬工作質(zhì)量的分析統(tǒng)計 負責(zé)中 心各類對賬資料的管理歸檔工作 負責(zé)組織全行及時處理清 算對賬差錯 查詢查復(fù) 在總行規(guī)定的時限內(nèi)按照規(guī)定的差 錯處理辦法處理對賬差錯 調(diào)整賬務(wù) 對賬中發(fā)現(xiàn)錯賬金額 較大或發(fā)生重大資金損失的 必須及時將情況報送上級行 不持權(quán)限卡 五 通用五 通用補錄崗補錄崗位位職責(zé)職責(zé) CPS 20 積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法 熟悉業(yè)務(wù)處理 流程 實施標(biāo)準(zhǔn)化操作 高效完成業(yè)務(wù)處理 嚴格控制操作 風(fēng)險 認真履行審核職責(zé) 保證工作質(zhì)量 負責(zé)按照制度規(guī) 定進行碎片信息的準(zhǔn)確錄入 集中補錄操作 通用補錄柜員 依據(jù)網(wǎng)點柜面渠道發(fā)起業(yè)務(wù)的憑證影像 對其相關(guān)要素進行 集中補錄操作 兩錄一校操作 網(wǎng)點完成業(yè)務(wù)受理審核提交 業(yè)務(wù)影像后 系統(tǒng)根據(jù)受理網(wǎng)點柜員業(yè)務(wù)分類和憑證版式的 選項 按照核算規(guī)則對業(yè)務(wù)憑證影像進行切割 將錄入任務(wù) 分配給在崗補錄柜員完成核算要素信息的錄入 在對核算要 素的錄入過程中 一筆業(yè)務(wù)憑證影像的同一要素碎片 需經(jīng) 過兩個或兩個以上的補錄用戶錄入 錄入結(jié)果核對一致后才 能提交主機進行后續(xù)處理 否則 視作差錯由校驗崗用戶作 相應(yīng)處理 同一筆業(yè)務(wù)的所有核算要素影像碎片完成錄入后 系統(tǒng)自動拼裝形成完整的業(yè)務(wù)核算要件 提交后續(xù)環(huán)節(jié)進行 處理 影像碎片標(biāo)記操作 對于營業(yè)網(wǎng)點提交的憑證影像 若 存在掃描質(zhì)量問題或因影像切割定位 客戶填寫位置偏移 書寫識別等問題影響信息錄入的 業(yè)務(wù)中心錄入崗用戶可對 具體影像碎片進行標(biāo)記 確定后續(xù)業(yè)務(wù)處理 如果同一憑證 影像碎片被不同的兩個錄入柜員標(biāo)記為問題不一致時 則由 第三錄入用戶復(fù)核判定 并確定業(yè)務(wù)的后續(xù)處理 六 六 專業(yè)補錄崗專業(yè)補錄崗位位職責(zé)職責(zé) 積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法 熟悉業(yè)務(wù)處理 21 流程 實施標(biāo)準(zhǔn)化操作 高效完成業(yè)務(wù)處理 嚴格控制操作 風(fēng)險 認真履行審核職責(zé) 保證工作質(zhì)量 負責(zé)按照制度規(guī) 定進行要素的審核和缺失要素的補錄 收到影像信息時 應(yīng) 審查完成下列事項 支付票據(jù)必須記載的事項是否齊全 支付票據(jù)的大 小寫金額是否一致 支付密碼是否記載正確 受理營業(yè)網(wǎng)點錄入相關(guān)電子信息與影像信息內(nèi)容是否相符 支付票據(jù)賬號 戶名是否相符 負責(zé)根據(jù)網(wǎng)點提交的業(yè)務(wù)影 像信息準(zhǔn)確 及時完成報文 賬務(wù)信息的錄入 營業(yè)網(wǎng)點業(yè) 務(wù)要素 憑證影像等相關(guān)信息提交后 系統(tǒng)自動根據(jù)其所屬 業(yè)務(wù)分類向?qū)I(yè)處理用戶分配工作任務(wù) 負責(zé)溝通聯(lián)系分行 若存在待確認事項的 可通過查詢查復(fù)或消息機制向業(yè)務(wù)發(fā) 起行 接收行或開戶行進行確認及后續(xù)處理 七 七 專業(yè)審專業(yè)審核核崗崗位位職責(zé)職責(zé) 積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法 熟悉業(yè)務(wù)處理 流程 實施標(biāo)準(zhǔn)化操作 高效完成業(yè)務(wù)處理 嚴格控制操作 風(fēng)險 認真履行審核職責(zé) 保證工作質(zhì)量 負責(zé)按照制度規(guī)