金融法復(fù)習(xí)題.doc

金融法復(fù)習(xí)題（一）第一部分選擇題一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題l分，共20分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。1中國人民銀行總行行長(zhǎng)由 ( )A全國人民代表大會(huì)提名 B全國人大常委會(huì)委員長(zhǎng)提名C國家主席提名 D國務(wù)院總理提名2中國人民銀行向商業(yè)銀行貸款的最長(zhǎng)期限不得超過 ( )A1年 B3個(gè)月C6個(gè)月 D2年3中國人民銀行的直接領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是 ( )A國務(wù)院 B財(cái)政部C全國人民代表大會(huì) D國家改革與發(fā)展委員會(huì)4依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額是人民幣 ( )A1億元 B5億元C10億元 D20億元5依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行總行撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行注冊(cè)資本金額的 ( )A20 B30C60 D806收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達(dá)到該公司發(fā)行的股份總額的75以上時(shí)，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所 ( )A終止交易 B中止交易C繼續(xù)交易 D暫停交易7依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，下列人員中不屬于知悉證券交易內(nèi)幕信息知情人員的是( )A發(fā)行人的董事、監(jiān)事、經(jīng)理及有關(guān)高級(jí)管理人員B持有公司3以上股份的股東C發(fā)行股票公司的控股公司的高級(jí)管理人員D證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定的職責(zé)對(duì)證券交易進(jìn)行管理的其他人員8商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響到存款人利益時(shí)，中國人民銀行可以對(duì)該銀行實(shí)行接管，接管的期限最長(zhǎng)是 A6個(gè)月 B1年C2年 D5年9依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)是，投資者通過證券交易所的股票交易，持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的 A2 B3C4 D510依據(jù)我國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例的規(guī)定，除外國銀行分行以下，外資金融機(jī)構(gòu)的固定資產(chǎn)不得超過其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金之和的 A20 B25C40 D6011依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，收購人對(duì)所持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后，其不得轉(zhuǎn)讓的期限是 A3個(gè)月內(nèi) B4個(gè)月內(nèi)C5個(gè)月內(nèi) D6個(gè)月內(nèi)12在上市公司的收購過程中，收購要約的有效期自收購要約發(fā)出之日起計(jì)算，其期限為( )A不得少于25個(gè)工作日，并不得超過50個(gè)工作日B不得少于30個(gè)工作日，并不得超過60個(gè)工作日C不得少于35個(gè)工作日，并不得超過70個(gè)工作日D不得少于40個(gè)工作日，并不得超過80個(gè)工作日13在我國的期貨交易過程中，期貨市場(chǎng)的競(jìng)價(jià)方式是 A電腦自動(dòng)撮合成交方式 B公開喊價(jià)方式C匿名喊價(jià)方式 D一對(duì)一喊價(jià)方式14依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請(qǐng)其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，則其股本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是 A3000萬元 B4000萬元C5000萬元 D6000萬元1 5依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是 ( )A汪券公司可自行決定是否加入中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)全國性自律管理組織C中國證券業(yè)協(xié)會(huì)由民政部核準(zhǔn)登記D中國證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于社會(huì)團(tuán)體法人16依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，其累計(jì)的債券余額不得超過公司凈資產(chǎn)額的A30 B40C50 D6017依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，需承銷團(tuán)承銷的向社會(huì)公開發(fā)行的股票，其票面總額是人民幣 ( )A2000萬元 B3000萬元C4000萬元 D5000萬元以上18設(shè)立城市信用社，其社員人數(shù)必須達(dá)到 A20個(gè) B30個(gè)C40個(gè) D50個(gè)以19農(nóng)村信用社對(duì)本社社員的貸款不得低于貸款總額的 A20 B30C50 D6020我國擔(dān)保法對(duì)定金的比例有所限制，即不得超過主合同標(biāo)的額的 ( )A10 B20C30 D50二、多項(xiàng)選擇題(本大題共l0小題。每小題2分，共20分)在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二至五個(gè)是符合題目要求的。請(qǐng)將其代碼填寫在題干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分。21銀行與客戶關(guān)系的原則是 ( )A平等原則 B公平原則C自愿原則 D信用原則E效益性原則22依據(jù)我國擔(dān)保法的規(guī)定，留置主要使用在下列合同中 ( )A保管合同 B運(yùn)輸合同C加工承攬合同 D技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同E演出合同23關(guān)于保證人的資格，下列表述正確的是 ( )A學(xué)校不得為保證人 B醫(yī)院不得為保證人C幼兒園不得為保證人 D企業(yè)法人的職能部門不得為保證人E企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)即使有法人的書面授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)也不得為保證人24依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，境外上市的企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合的條件有 ( )A符合國家產(chǎn)業(yè)政策，企業(yè)應(yīng)屬于國家允許外商投資的行業(yè)B企業(yè)有發(fā)展?jié)摿?，急需資金C企業(yè)有一定的知名度和經(jīng)營管理水平D企業(yè)有一定的創(chuàng)匯能力，創(chuàng)匯水平一般要達(dá)到稅后凈利潤(rùn)額的5以上E企業(yè)發(fā)行境外上市外資股籌資額預(yù)計(jì)可達(dá)3億元人民幣以上25依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息包括 ( )A公司的經(jīng)營方針或者經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化B公司作出的重大投資行為或者重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定C公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況D上市公司收購的有關(guān)方案E公司的生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化26我國人民幣的發(fā)行原則是 ( )A經(jīng)濟(jì)發(fā)行的原則 B計(jì)劃發(fā)行的原則C分散發(fā)行的原則 D發(fā)行貯備的原則E定向發(fā)行的原則27依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)為 ( )A超額兌換 B全額兌換C半額兌換 D比例兌換E不予兌換28依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，下列可以辦理信用卡銷戶的情形有 ( )A信用卡有效期滿45天后，持卡人不更換新卡的B信用卡掛失滿45天后，沒有附屬卡的，又不更換新卡的C信用卡持卡人因故死亡，發(fā)卡銀行已收回信用卡30天的D信用卡持卡人要求銷戶的，并已交回信用卡30天的E信用卡賬戶兩年(含兩年)以上未發(fā)生交易的29中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)時(shí)，有權(quán)采用的措施有 ( )A進(jìn)入違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證B詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人C查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件資料等D如有需要，可自行決定封存與被調(diào)查事件有關(guān)的文件資料E如有需要，可自行決定凍結(jié)與被調(diào)查事件有關(guān)的資金30目前我國可進(jìn)行期貨交易的商品有 ( )A外匯 B小麥C銅 D天然橡膠E大豆第二部分非選擇題三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31簡(jiǎn)述信托業(yè)的特點(diǎn)。32簡(jiǎn)述上市公司暫停上市的情形。33簡(jiǎn)述我國擔(dān)保法規(guī)定的可以質(zhì)押的權(quán)利。34簡(jiǎn)述基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件。四、論述題(本大題共2小題，每小題l0分，共20分)35試述貸款通則對(duì)貸款人的限制。36試述股票發(fā)行與交易的基本原則。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題l0分，共20分)37王某因購買商品房急需1萬元錢，A財(cái)務(wù)公司建議其到8銀行當(dāng)?shù)刂猩暾?qǐng)信用卡。B銀行當(dāng)?shù)刂姓谕茝V本行的信用卡，允許持卡人的最高信用額度是l萬元，且該信用卡的還款利息大大低于當(dāng)?shù)氐你y行貸款利率。王某就到B銀行申請(qǐng)了信用卡，通過A財(cái)務(wù)公司從B銀行的特約商戶c單位以刷卡消費(fèi)的方式兌現(xiàn)了1萬元錢現(xiàn)金(王某賬面上在c單位刷卡消費(fèi)了1萬無)，王某支付了A財(cái)務(wù)公司一定比例的酬金。請(qǐng)依據(jù)我國信用卡的有關(guān)規(guī)定，分析上述案例中的違法之處。382003年3月，甲銀行向乙銀行拆入資金2000萬元人民幣，此時(shí)股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)十分火爆，甲銀行見有利可圖，隨將拆入資金一半投資于股票市場(chǎng)，另一半借貸給某房地產(chǎn)公司用以房地產(chǎn)開發(fā)。直到2003年10月甲銀行才向乙銀行歸還該筆拆入款。問：(1)甲銀行在拆入資金的使用上有哪些違法之處?(2)我國商業(yè)銀行法對(duì)拆人資金的用途有哪些特別規(guī)定?答案一、lD 2C 3A 4C 5C 6A 7B 8C 9D l0C l lD l2B l3A l4C l5A l6B 17D l8D l9C 20B二、21ABCD 22ABC 23ABCD 24ABC 25ABCDE 26AB 27BCE 28ABE 29ABCD 30BCDE三、31(1)信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移到受托人手中，而租賃財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)保留在出租人手中；(2)信托收益來源于信托財(cái)產(chǎn)的經(jīng)營利潤(rùn)，沒有利潤(rùn)就沒有收益；(3)信托業(yè)務(wù)的受托人為委托人的利益進(jìn)行經(jīng)營。受托人得到勞務(wù)報(bào)酬，而不是與委托人分享紅利。從上述特點(diǎn)可以看出信托業(yè)務(wù)有其獨(dú)特的所有權(quán)處理、風(fēng)險(xiǎn)與收益的分配方式，但在實(shí)際經(jīng)營中，信托業(yè)與銀行業(yè)聯(lián)系緊密，在投資方式上與投資公司實(shí)難分別。32(1)公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件的；(2)公司不按規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作出虛假記載；(3)公司有重大違法行為的；(4)公司最近3年連續(xù)虧損的。33(1)匯票、本票、提單、倉單、債券與存款單；(2)依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票；(3)依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)；(4)依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利；(5)以匯票、本票、債券、提單、倉單出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)在合同約定期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人，質(zhì)權(quán)合同自權(quán)利憑證交付之日其生效。34(1)設(shè)有專門的基金托管部；(2)實(shí)收資本不少于80億元；(3)有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；(4)具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；(5)具備安全高效的清算、交割能力。四、35(1)貨款的發(fā)放必須嚴(yán)格執(zhí)行商業(yè)銀行法第39條對(duì)資產(chǎn)負(fù)責(zé)比例管理的有關(guān)規(guī)定以及第40條關(guān)于不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的規(guī)定。(2)借款人有下列情況之一者，不得對(duì)其發(fā)放貸款：不具備貸款通則對(duì)借款人規(guī)定的資格和條件的；生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明文禁止的產(chǎn)品、項(xiàng)目的；違反國家有關(guān)外匯管理規(guī)定的；建設(shè)項(xiàng)目按國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有關(guān)部門批準(zhǔn)而未取得批準(zhǔn)文件的；生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目未取得環(huán)境保護(hù)部門許叮的；在實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營、合并(或兼并)、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的；有其他嚴(yán)重違法經(jīng)營行為的。(3)未得到中國人民銀行批準(zhǔn)，不得對(duì)自然人發(fā)放外幣幣種的貸款。(4)自營貸款和特種貸款，除按中國人民銀行規(guī)定計(jì)收息外，不得收取任何其他費(fèi)用；委托貸款，除按中國人民銀行規(guī)定計(jì)收手續(xù)費(fèi)外，不得收取任何其他費(fèi)用。(5)不得為委托人墊付資金，國家另有規(guī)定的除外。(6)嚴(yán)格控制信用貸款，積極推廣擔(dān)保貸款。36(1)公開、公平、公正原則：公開原則是證券法的核心，它要求在股票發(fā)行和交易中，股份公司必須依法披露一切有火的信息資料，供投資者作投資決策時(shí)的參考，不得含有虛假、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏；公平原則要求在股票的發(fā)行和交易中，發(fā)行人、投資者、證券公司和證券專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律地位平等，其合法權(quán)益受到同等保護(hù)； 公平原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，依照法律授予的權(quán)限按法定程序進(jìn)行，對(duì)一切監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇，公正合理地處理股票糾紛和爭(zhēng)議。(2)自愿、有償、誠實(shí)信用原則：自愿有償誠實(shí)信用原則是民商法的基本原則在股票發(fā)行與交易中的體現(xiàn)，它要求當(dāng)事人誠實(shí)地從事股票發(fā)行與交易活動(dòng)，不得從事證券欺詐行為；在不損害他人利益和社會(huì)利益的前提下，追求自己的利益；該原則的目的是在當(dāng)事人之間的利益關(guān)系和當(dāng)事人與社會(huì)之間的利益關(guān)系中實(shí)現(xiàn)平衡，從而維持證券市場(chǎng)的正常秩序五、37(1)C特約單位的行為是違法的。因?yàn)樘丶s單位不得通過刷卡、簽單等方式支付