基本保全項目.doc

AA 附加險加保1. 錄入險種加保的保額或份數(shù)，保存后系統(tǒng)自動進行理算。2. 加保保額是基本保額的整數(shù)倍，附加險保額之和不能超過主險保額。3. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核財務(wù)收費。4. 綜合查詢個人保單查詢保單明細(xì)，查看附加險明細(xì)。880737298285AC 投保人資料變更1. 系統(tǒng)對郵政編碼、電子郵件、銀行帳號等進行校驗。2. 保存后，系統(tǒng)自動提示該投保人項下存在的其他保單號碼。3. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。4. 綜合查詢個人保單查詢保單明細(xì)，查看投保人資料。AE 投保人變更1. 系統(tǒng)對新投保人信息進行校驗，與被保人關(guān)系必錄，系統(tǒng)校驗。2. 如投保人繳費形式為銀行，在開戶行中直接變更投保人銀行帳號信息，續(xù)期交費帳號也會同時變更；若投保人繳費形式為現(xiàn)金，錄入銀行信息后系統(tǒng)只會記錄銀行賬戶信息，而不修改繳費形式；若原繳費形式為銀行，變更時刪除銀行信息，則系統(tǒng)默認(rèn)為繳費形式變更為現(xiàn)金并有提示。3. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。4. 綜合查詢個人保單查詢保單明細(xì)，查看投保人資料。AG 年金、滿期金給付1. 如果不是最后一期或一次性領(lǐng)取的項目，續(xù)期領(lǐng)取形式為必錄項，否則系統(tǒng)給出提示。2. 銀行賬戶雙遍錄入校驗，戶名系統(tǒng)默認(rèn)為投保人。3. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。4. 財務(wù)退費。BB 被保險人基本信息變更1. 系統(tǒng)對郵政編碼、電子郵件、銀行帳號等進行校驗。2. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。3. 綜合查詢個人保單查詢保單明細(xì)，查看被保險人資料。BC 受益人變更1. 可以錄入多個受益人，一并保存。若原有多個受益人，但只變更其中一個，其他受益人不需要再次錄入，直接保存即可；如果該險種有多個被保人，在被保人號下拉菜單中選擇第一、第二被保人即可；如受益人為法定，將新受益人信息中的受益人刪除即可。2. 系統(tǒng)對受益份額、各被保人指定的受益人等進行校驗。3. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。4. 綜合查詢個人保單查詢保單明細(xì)，查看受益人信息。BD 質(zhì)押銀行貸款清償1. 對處于保單質(zhì)押銀行貸款狀態(tài)的保單進行清償，解除止付。2. 在下拉菜單中選擇錄入解除止付類型（正常清償、未如期清償、貸款人死亡、貸款人失蹤、被宣告死亡、被宣告失蹤、其他）。3. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。BL 保單質(zhì)押銀行貸款1. 把保單作為質(zhì)押向銀行申請貸款。2. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。CD 客戶地址信息變更1. 屬于客戶層面，保全處理無掃描申請，錄入客戶號。2. 在變更錄入欄中可直接錄入變更后的地址信息，但其他未錄入的信息系統(tǒng)會默認(rèn)為刪除原有信息。3. 系統(tǒng)會將客戶項下個保單地址信息列示，也可選其中一條，將會在地址錄入欄中帶出原有信息，可在此基礎(chǔ)上進行修改。4. 僅需錄入一次，保存后會對多個保單信息一并更新。CM 客戶重要資料變更1. 對被保人姓名、性別、出生日期和證件號碼信息的變更。2. 保全處理無掃描申請，號碼類型選擇“客戶號碼”，錄入客戶號碼。3. 是客戶層面的變更，該客戶下的所有保單的相關(guān)信息都被更新。4. 如果變更的信息會影響費率的變化，保存后系統(tǒng)自動計算出需要補退的金額；如變更后的投保年齡為表外費率時，系統(tǒng)會進行提示；如變更后的投保年齡符合條款規(guī)定，但因繳費期限或其他因素等導(dǎo)致表外承保時，系統(tǒng)會提示“費率計算失敗”，此時需報請上一級單位。5. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。該客戶項下有多張保單時，批單預(yù)覽可同時生成多張保單的批單。CT解除合同1. 系統(tǒng)會列示交費對應(yīng)日信息：對于客戶不愿繳納續(xù)期保費申請退保時，且申請日期在繳費對應(yīng)日前（本保單年度）時，續(xù)期保費已收，系統(tǒng)進行校驗提示“續(xù)期保費已收，暫不能進行退保操作，請先做續(xù)期回退”。2. 若申請日期錄入為本年度繳費對應(yīng)日之后，則系統(tǒng)默認(rèn)為正常受理。3. 點選退保原因和投保人與業(yè)務(wù)員關(guān)系，保存后系統(tǒng)自動計算顯示出補退費信息。4. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。財務(wù)補退費。 EA 公司解約1. 完成保險人解除保險合同的功能。2. 點選解約原因和投保人與業(yè)務(wù)員關(guān)系，保存后系統(tǒng)自動計算出補退費信息。3. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。財務(wù)補退費。 4. 綜合打印保全打印保全通知書打印，打印公司解約通知書。FC 交費期限和方式變更1. 繳費期限變更只能在保單生效十年內(nèi)，只能從長期變短期，期交變躉交。否則系統(tǒng)給出錯誤提示。2. 保存后系統(tǒng)自動計算顯示補退費信息。3. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。GC 領(lǐng)取形式變更1. 如未到領(lǐng)取對應(yīng)日且無需生調(diào)時，變更續(xù)期領(lǐng)取形式變可直接申請續(xù)期領(lǐng)取形式變更。2. 如已到領(lǐng)取對應(yīng)日且無需生調(diào)時，原領(lǐng)取形式選擇為現(xiàn)金，如需變更為銀行時，可申請續(xù)期領(lǐng)取形式變更，批處理自動核銷，參與銀行制返盤。3. 如已到領(lǐng)取對應(yīng)日且無需生調(diào)，原領(lǐng)取形式選擇為銀行，尚未劃款成功，需變更為現(xiàn)金領(lǐng)取，申請續(xù)期領(lǐng)取變更后打印續(xù)期領(lǐng)取形式變更通知書到財務(wù)領(lǐng)取。4. 如通過年金、滿期金領(lǐng)取項目（AG）生成的生存金，無論本次收付費方式選擇為現(xiàn)金或銀行，如需變更，均通過收付費方式進行變更，并打印收付費方式變更通知書。GB 領(lǐng)取年齡變更1. 變更后，系統(tǒng)自動計算出變更后的領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)。GM 領(lǐng)取方式變更1. 變更后，系統(tǒng)自動計算出變更后的領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)。HI 增補健康告知變更1. 屬于客戶層面，保全處理無掃描申請，錄入客戶號，申請人姓名為必錄項。2. 根據(jù)核保規(guī)則如果自動核保不通過，需要進行人工核保。IC保單層客戶重要資料變更1.當(dāng)有多個被保人需要變更時，分別對每個被保人進行變更，當(dāng)前保全申請確認(rèn)生效后，才可以進行另一被保人的重要信息變更。IO 職業(yè)類別變更1. 主險為躉交且職業(yè)類別由高變低時，系統(tǒng)退還加費，保存新職業(yè)。2. 主險為躉交且職業(yè)類別由低變高時，系統(tǒng)不補費，保存新職業(yè)。3. 主險為期交且職業(yè)類別由高變低時，系統(tǒng)不退費，保存新職業(yè)信息，更新（降低）續(xù)期繳費標(biāo)準(zhǔn)。4. 主險為期交且職業(yè)類別由低變高時，系統(tǒng)不補費，保存新職業(yè)信息，維持原續(xù)期繳費標(biāo)準(zhǔn)。LR 補發(fā)保單1. 點選補發(fā)原因（客戶丟失、客戶污損、業(yè)務(wù)員丟失、業(yè)務(wù)員污損、客戶要求重新出單、其他）。2. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。3. 綜合打印保全批量打印，補發(fā)保單批量打印。PC 交費信息變更1. 如果交費形式選擇銀行交費，銀行賬號需要兩次錄入一致，戶名默認(rèn)為投保人。2. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。PF 保單解掛1. 電話掛失滿15日可自動解掛，也可15日內(nèi)柜面解掛。2. 柜面掛失只能進行柜面解掛。3. 電話掛失和柜面掛失均可滿7日后通過補發(fā)保單解除掛失狀態(tài)。PL 保單掛失1. 錄入掛失類型、掛失原因、丟失日期。2. 保單掛失申請方式：電話掛失和柜面掛失。3. 掛失狀態(tài)下必須進行解掛或補發(fā)保單操作后才可進行退保。PR 保單遷移1. 錄入保單遷入的管理機構(gòu)。2. 應(yīng)收抽檔已完成，但只要尚未進入寬限期即可，此時受理保單遷移，系統(tǒng)將自動修改保單的收費機構(gòu)為遷入地，到繳費對應(yīng)日時保費核銷時會計入遷入地的續(xù)期達成。3. 進行保單遷移后應(yīng)及時進行孤兒單分配，否則進行保全收費類變更業(yè)務(wù)時系統(tǒng)因收費地與保單地不符而無法打印發(fā)票。4. 保單遷移如在遷入方提申請，遷出方進行系統(tǒng)錄入和掃描操作，待遷出方處理完畢后由遷入方打印批單，遷入地可以在綜合查詢個人保全查詢保全批單查詢中預(yù)覽和打印批單給客戶。 PT 減保1. 選擇要減保的險種，點選減保原因和投保人與業(yè)務(wù)員關(guān)系，錄入減保金額/份數(shù)。2. 保全復(fù)核申請保全復(fù)核。RE 保單復(fù)效1. 完成失效保單的恢復(fù)保單效力功能。2. 保全申請確認(rèn)保全復(fù)核。RF 貸款清償1. 保單質(zhì)押貸款清償?shù)难a費止期：現(xiàn)金方式為復(fù)核操作當(dāng)日；支票方式需財務(wù)當(dāng)日錄入；對于支票到帳確認(rèn)時間和銀行劃款方式均為15天。2. 保單質(zhì)押貸款終止：貸款6個月內(nèi)，現(xiàn)金價值不足以支付本息和，系統(tǒng)只進行與終止操作和發(fā)放提醒函；貸款超過6