保險(xiǎn)資金投資合規(guī)性審核要點(diǎn)明細(xì)_第1頁
保險(xiǎn)資金投資合規(guī)性審核要點(diǎn)明細(xì)_第2頁
保險(xiǎn)資金投資合規(guī)性審核要點(diǎn)明細(xì)_第3頁
保險(xiǎn)資金投資合規(guī)性審核要點(diǎn)明細(xì)_第4頁
保險(xiǎn)資金投資合規(guī)性審核要點(diǎn)明細(xì)_第5頁
已閱讀5頁,還剩13頁未讀 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡介

泰康之家合規(guī)法務(wù)部保險(xiǎn)資金投資合規(guī)性審核要點(diǎn)明細(xì)王朔2012/2/28保險(xiǎn)資金投資合規(guī)性審核要點(diǎn)明細(xì),包括投資不動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)金融產(chǎn)品、直接或間接投資股權(quán)泰康之家合規(guī)法務(wù)部保險(xiǎn)資金投資合規(guī)性審核要點(diǎn)明細(xì)一、審核依據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)暫行辦法保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法中華人民共和托信托法、中華人民共和國物權(quán)法、中華人民共和國公司法等其他相關(guān)的法律法規(guī)二、投資不動(dòng)產(chǎn)審核要點(diǎn)(一)投資主體資質(zhì)1. 專業(yè)人員: 擁有不少于8 名具有不動(dòng)產(chǎn)投資和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員,其中具有5 年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的不少于3 名,具有3 年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的不少于3 名2. 財(cái)務(wù)狀況:(1) )上一會(huì)計(jì)年度末償付能力充足率不低于150% ,且投資時(shí)上季度末償付能力充足率不低于 150%(2) )上一會(huì)計(jì)年度盈利,凈資產(chǎn)不低于1 億元人民幣3. 資金來源:具有與所投資不動(dòng)產(chǎn)匹配的資金,且來源充足穩(wěn)定4. 合規(guī)情況:最近三年未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為(二)投資管理機(jī)構(gòu)精品資料1. 機(jī)構(gòu)狀況:具有完善的公司治理,市場信譽(yù)良好,管理科學(xué)高效,投資業(yè)績穩(wěn)定2. 業(yè)務(wù)資質(zhì):在中國境內(nèi)依法注冊登記,具有國家有關(guān)部門認(rèn)可的業(yè)務(wù)資質(zhì)3. 注冊資金:不低于1 億元4. 資產(chǎn)管理狀況:管理資產(chǎn)余額不低于50 億元,具有豐富的不動(dòng)產(chǎn)投資管理和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)5. 管理團(tuán)隊(duì):擁有不少于15 名具有不動(dòng)產(chǎn)投資和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員,其中具有5 年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的不少于3 名,具有3 年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的不少于4 名6. 制度機(jī)制:具有健全的操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制及稽核制度,且執(zhí)行有效7. 相關(guān)承諾:接受中國保監(jiān)會(huì)涉及保險(xiǎn)資金投資的質(zhì)詢,并報(bào)告有關(guān)情況8. 合規(guī)情況:最近三年未發(fā)現(xiàn)投資機(jī)構(gòu)及主要人員重大違法違規(guī)行為(三)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)1. 機(jī)構(gòu)資質(zhì):具有經(jīng)國家有關(guān)部門認(rèn)可的業(yè)務(wù)資質(zhì)2. 治理結(jié)構(gòu):管理制度、業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控機(jī)制完善3. 經(jīng)驗(yàn)?zāi)芰Γ菏煜けkU(xiǎn)資金不動(dòng)產(chǎn)投資的法律法規(guī)、政策規(guī)定、業(yè)務(wù)流程和交易結(jié)構(gòu),具有承辦投資不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)和能力4. 商業(yè)信譽(yù):良好5. 關(guān)聯(lián)關(guān)系:與保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)的相關(guān)當(dāng)事人不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系6. 合規(guī)情況:最近三年未發(fā)現(xiàn)投資機(jī)構(gòu)及主要人員重大違法違規(guī)行為7. 相關(guān)承諾:接受中國保監(jiān)會(huì)涉及保險(xiǎn)資金投資的質(zhì)詢,并報(bào)告有關(guān)情況(四)投資標(biāo)的1. 資產(chǎn)性質(zhì):非基礎(chǔ)設(shè)施類2. 權(quán)屬狀況:產(chǎn)權(quán)清晰,無權(quán)屬爭議,相應(yīng)權(quán)證齊全合法有效3. 管理狀況:管理權(quán)屬相對(duì)集中,能夠滿足保險(xiǎn)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)控制要求4. 期限狀況:不動(dòng)產(chǎn)剩余土地使用年限不低于15 年,且自投資協(xié)議簽署之日起5 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓(內(nèi)部轉(zhuǎn)讓自用性不動(dòng)產(chǎn)除外)5. 地產(chǎn)類型:(1) )商業(yè)和辦公不動(dòng)產(chǎn):地處直轄市、省會(huì)城市或者計(jì)劃單列市等具有明顯區(qū)位優(yōu)勢的城市a. 股權(quán)或債券方式:a. 待開發(fā)項(xiàng)目:取得國有土地使用權(quán)證和建設(shè)用地規(guī)劃許可證b. 在建項(xiàng)目:取得國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證c. 可轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目:取得國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證及預(yù)售許可證或銷售許可證d. 產(chǎn)權(quán)項(xiàng)目:取得產(chǎn)權(quán)證或者其他權(quán)證b. 物權(quán)方式:a. 可轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目:取得國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證及預(yù)售許可證或銷售許可證b. 產(chǎn)權(quán)項(xiàng)目:取得產(chǎn)權(quán)證或者其他權(quán)證(2) )醫(yī)療和汽車服務(wù)不動(dòng)產(chǎn):a. 與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)b. 已經(jīng)取得國有土地使用權(quán)證和建設(shè)用地規(guī)劃許可證c. 專地專用,配套建筑的投資額不得超過該項(xiàng)目投資總額的30%d. 可采用股權(quán)、債權(quán)和物權(quán)方式投資(3) )養(yǎng)老和自用性不動(dòng)產(chǎn):a. 與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)b. 專地專用,配套建筑的投資額不得超過該項(xiàng)目投資總額的30% c 可采用股權(quán)、債權(quán)和物權(quán)方式投資(4) )政府土地儲(chǔ)備項(xiàng)目:a. 符合相應(yīng)條件b. 地處直轄市、省會(huì)城市或者計(jì)劃單列市等具有明顯區(qū)位優(yōu)勢的城市c 限于債權(quán)投資方式(五)投資方式1. 股權(quán)方式:(1) )項(xiàng)目公司應(yīng)當(dāng)為不動(dòng)產(chǎn)的直接所有人,且該不動(dòng)產(chǎn)為項(xiàng)目公司的主要財(cái)產(chǎn)(2) )項(xiàng)目公司無重大法律訴訟,且股權(quán)未因不動(dòng)產(chǎn)的抵押設(shè)限等落空或者受損(3) )保險(xiǎn)公司向項(xiàng)目公司派駐董事、高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位人員,并對(duì)項(xiàng)目公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)出售、擔(dān)保抵押、資金融通等重大事項(xiàng)發(fā)表意見2. 債權(quán)方式:(1) )投資合同應(yīng)載明還款來源及方式、擔(dān)保方式及利率水平、提前或者延遲還款處置等內(nèi)容(2) )債務(wù)人應(yīng)具有良好的財(cái)務(wù)能力和償債能力,無重大違法違規(guī)行為和不良信用記錄3. 物權(quán)方式:(1) )及時(shí)完成不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、限制、變更和注銷等權(quán)屬登記(2) )對(duì)權(quán)證手續(xù)設(shè)限的不動(dòng)產(chǎn),通過書面合同,約定解限條件、操作程序、合同對(duì)價(jià)支付方式等事項(xiàng)4. 除政府土地儲(chǔ)備項(xiàng)目外,可以采用債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)物權(quán)或者股權(quán)轉(zhuǎn)物權(quán)等方式(六)投資規(guī)范1. 投資比例:(1) )投資非自用性不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額,以及與不動(dòng)產(chǎn)金融產(chǎn)品投資余額合計(jì),不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的10%(2) )投資購置自用性不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額,不得高于該公司上年末凈資產(chǎn)的50%2. 資金管理:實(shí)行資金專戶管理,督促開戶銀行實(shí)行全程監(jiān)控,嚴(yán)格審查資金支付及相關(guān)對(duì)價(jià)取得等事項(xiàng)3. 資金來源:購置自用性不動(dòng)產(chǎn)的應(yīng)當(dāng)運(yùn)用資本金;同一不動(dòng)產(chǎn)含自用性不動(dòng)產(chǎn)和投資性不動(dòng)產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定,分別確定運(yùn)用資本金和保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的比例。4. 決策方式:保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)不得采用非現(xiàn)場表決方式5. 關(guān)聯(lián)交易:(1) )保險(xiǎn)公司、投資機(jī)構(gòu)與托管機(jī)構(gòu)、專業(yè)機(jī)構(gòu)不得存在關(guān)聯(lián)交易(2) )保險(xiǎn)公司與投資機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)交易的,不得偏離市場獨(dú)立第三方的價(jià)格或者收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),不得通過關(guān)聯(lián)交易或者其他方式侵害保險(xiǎn)公司利益6. 禁止行為:(1) )提供無擔(dān)保債權(quán)融資(2) )以所投資的不動(dòng)產(chǎn)提供抵押擔(dān)保(3) )投資開發(fā)或者銷售商業(yè)住宅(4) )直接從事房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)(包括一級(jí)土地開發(fā))(5) )投資設(shè)立房地產(chǎn)開發(fā)公司,或者投資未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)(項(xiàng)目公司除外) ,或者以投資股票方式控股房地產(chǎn)企業(yè)(6) )已投資設(shè)立或者已控股房房地產(chǎn)企業(yè)的,應(yīng)當(dāng)限期撤銷或者轉(zhuǎn)讓退出(7) )運(yùn)用借貸、發(fā)債、回購、拆借等方式籌措的資金投資不動(dòng)產(chǎn),中國保監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)債另有規(guī)定的除外(8) )違反投資比例規(guī)定(9) )法律法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)禁止的其他行為三、投資不動(dòng)產(chǎn)金融產(chǎn)品審核要點(diǎn)(一)投資主體資質(zhì)1. 專業(yè)人員: 擁有不少于8 名具有不動(dòng)產(chǎn)投資和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員,其中具有3 年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的不少于2 名。2. 財(cái)務(wù)狀況:(1) )上一會(huì)計(jì)年度末償付能力充足率不低于150% ,且投資時(shí)上季度末償付能力充足率不低于 150%(2) )上一會(huì)計(jì)年度盈利,凈資產(chǎn)不低于1 億元人民幣。3. 資金來源:具有與所投資不動(dòng)產(chǎn)金融產(chǎn)品匹配的資金,且來源充足穩(wěn)定。(二)投資標(biāo)的1. 經(jīng)國家有關(guān)部門認(rèn)可,在中國境內(nèi)發(fā)起設(shè)立或者發(fā)行,由專業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)管理2. 基礎(chǔ)資產(chǎn)或者投資的不動(dòng)產(chǎn)位于中國境內(nèi),且符合保險(xiǎn)資金直接投資不動(dòng)產(chǎn)對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)的相關(guān)要求3. 固定收益類:具有中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的aa 級(jí)或者相當(dāng)于aa 級(jí)以上的長期信用級(jí)別,以及合法有效的信用增級(jí)安排4. 權(quán)益類:建立相應(yīng)的投資權(quán)益保護(hù)機(jī)制(三)投資規(guī)范1. 實(shí)行資產(chǎn)托管制度,建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制2. 具有明確的投資目標(biāo)、投資方案、后續(xù)管理規(guī)劃、收益分配制度、流動(dòng)性及清算安排3. 交易結(jié)構(gòu)清晰,風(fēng)險(xiǎn)提示充分,信息披露真實(shí)完整4. 具有登記或者簿記安排,能夠滿足市場交易或者協(xié)議轉(zhuǎn)讓需要5. 中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件6. 投資比例:(1) )投資不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額,不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的3%;與投資不動(dòng)產(chǎn)合計(jì)的賬面余額不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的10%(2) )投資單一不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃的賬面余額,不高于該計(jì)劃發(fā)行規(guī)模的50%(3) )投資其他不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的,不高于該產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模的20%7. 保險(xiǎn)公司委托投資機(jī)構(gòu)以所持有的不動(dòng)產(chǎn)為基礎(chǔ)資產(chǎn),發(fā)起設(shè)立或者發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)金 融產(chǎn)品的,不動(dòng)產(chǎn)不受“剩余土地使用年限不低于15 年,且自投資協(xié)議簽署之日起5 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓”限制8. 保險(xiǎn)資金投資持有不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品期間,應(yīng)當(dāng)要求投資機(jī)構(gòu)按照投資合同或者募集說明書的約定,嚴(yán)格履行職責(zé),有效防范風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)投資人權(quán)益四、直接投資股權(quán)審核要點(diǎn)(一)投資主體資質(zhì)1. 具有完善的公司治理、管理制度、決策流程和內(nèi)控機(jī)制2. 具有清晰的發(fā)展戰(zhàn)略和市場定位,開展重大股權(quán)投資的(投資非保險(xiǎn)類金融企業(yè)或與保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)企業(yè)實(shí)施控制的投資行為),應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)的并購整合能力和跨業(yè)管理能力(投資保險(xiǎn)類企業(yè)股權(quán)例外)3. 建立資產(chǎn)托管機(jī)制,資產(chǎn)運(yùn)作規(guī)范透明4. 專業(yè)人員:(1) )擁有不少于5 名具有 3 年以上股權(quán)投資和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員(2) )開展重大股權(quán)投資的(投資非保險(xiǎn)類金融企業(yè)或與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)企業(yè)實(shí)施控制的投資行為),應(yīng)當(dāng)擁有熟悉企業(yè)經(jīng)營管理的專業(yè)人員(投資保險(xiǎn)類企業(yè)股權(quán)例外)5. 財(cái)務(wù)狀況:(1) )上一會(huì)計(jì)年度末償付能力充足率不低于150% ,且投資時(shí)上季度末償付能力充足率不低于 150%(2) )上一會(huì)計(jì)年度盈利,凈資產(chǎn)不低于10 億元人民幣6. 合規(guī)情況:最近三年未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為7. 中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件(二)投資標(biāo)的1. 僅限于保險(xiǎn)類企業(yè)、非保險(xiǎn)類金融企業(yè)和與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的養(yǎng)老、醫(yī)療、汽車服務(wù)等企業(yè)股權(quán),且企業(yè)符合以下要求(1) )在中國境內(nèi)依法設(shè)立和注冊登記,具有法人資格,且未在中國境內(nèi)證券交易所公開上市的股份有限公司和有限責(zé)任公司的股權(quán)(2) )符合國家產(chǎn)業(yè)政策,具備國家有關(guān)部門規(guī)定的資質(zhì)條件(保險(xiǎn)類企業(yè)除外)(3) )股東及高級(jí)管理人員誠信記錄和商業(yè)信譽(yù)良好(4) )產(chǎn)業(yè)處于成長期、成熟期或者是戰(zhàn)略新型產(chǎn)業(yè),或者具有明確的上市意向及較高的并購價(jià)值(保險(xiǎn)類企業(yè)除外)(5) )具有市場、 技術(shù)、資源、競爭優(yōu)勢和價(jià)值提升空間,預(yù)期能夠產(chǎn)生良好的現(xiàn)金回報(bào), 并有明確的分紅制度(保險(xiǎn)類企業(yè)除外)(6) )管理團(tuán)隊(duì)的專業(yè)知識(shí),行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力與其履行的職責(zé)相適應(yīng)(7) )未涉及重大法律糾紛,資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)完整清晰,股權(quán)或者所有權(quán)不存在法律瑕疵(8) )與保險(xiǎn)公司、投資機(jī)構(gòu)和專業(yè)機(jī)構(gòu)不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系,監(jiān)管規(guī)定允許且事先報(bào)告和披露的除外(保險(xiǎn)類企業(yè)除外)2. 禁止性規(guī)定:(1) )不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)股權(quán)(2) )不具有穩(wěn)定現(xiàn)金流回報(bào)預(yù)期或者資產(chǎn)增值價(jià)值的企業(yè)股權(quán)(3) )高污染、高能耗、未達(dá)到國家節(jié)能和環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)股權(quán)(4) )技術(shù)附加值較低的企業(yè)股權(quán)(5) )不得投資創(chuàng)業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資基金(6) )不得投資設(shè)立或者參股投資機(jī)構(gòu)3. 例外性規(guī)定:不適用于以取得不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)為目的投資項(xiàng)目公司股權(quán)的情況(三)投資規(guī)范1. 資金運(yùn)用:實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資,應(yīng)當(dāng)運(yùn)用資本金;其他可以運(yùn)用資本金或者與投資資產(chǎn)期限相匹配的責(zé)任準(zhǔn)備金2. 投資比例:(1) )投資未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額,不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%(2) )直接投資股權(quán)的賬面余額,不超過本公司凈資產(chǎn)(3) )投資同一企業(yè)股權(quán)的賬面余額,不超過本公司凈資產(chǎn)的30% (投資非保險(xiǎn)類金融企業(yè)或與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)企業(yè)實(shí)施控制的投資行為除外)3. 決策方式:不得采用非現(xiàn)場方式表決4. 禁止行為(1) )不得運(yùn)用借貸、發(fā)債、回購、拆借等方式籌措的資金投資企業(yè)股權(quán),中國保監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)債另有規(guī)定的除外(2) )不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和利益輸送,侵害保險(xiǎn)公司和被保險(xiǎn)人利益五、間接投資股權(quán)審核要點(diǎn)(一)投資主體資質(zhì)1. 具有完善的公司治理、管理制度、決策流程和內(nèi)控機(jī)制2. 建立資產(chǎn)托管機(jī)制,資產(chǎn)運(yùn)作規(guī)范透明3. 專業(yè)人員:擁有不少于2 名具有 3 年以上股權(quán)投資和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員4. 財(cái)務(wù)狀況:上一會(huì)計(jì)年度末償付能力充足率不低于150% ,且投資時(shí)上季度末償付能力充足率不低于150%5. 合規(guī)情況:最近三年未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為6. 中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件(二)投資機(jī)構(gòu)條件1. 具有完善的公司治理、管理制度、決策流程和內(nèi)控機(jī)制2. 注冊資本不低于1 億元,已建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度3. 投資管理適用中國法律法規(guī)及有關(guān)政策規(guī)定4. 管理團(tuán)隊(duì):(1) )擁有不少于10 名具有股權(quán)投資和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員,其中具有5 年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的不少于2 名,具有3 年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的不少于3 名(2) )已完成退出項(xiàng)目不少于3 個(gè)(3) )且高級(jí)管理人員中,具有8 年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的不少于1 名(4) )擁有不少于3 名熟悉企業(yè)運(yùn)營、財(cái)務(wù)管理、項(xiàng)目融資的專業(yè)人員5. 管理規(guī)模: 具有豐富的股權(quán)投資經(jīng)驗(yàn),管理資產(chǎn)余額不低于30 億元, 且歷史業(yè)績優(yōu)秀, 商業(yè)信譽(yù)良好6. 具有健全的項(xiàng)目儲(chǔ)備制度、資產(chǎn)托管和風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制7. 建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制和跟進(jìn)投資機(jī)制,并得到有效執(zhí)行8. 接受中國保監(jiān)會(huì)涉及保險(xiǎn)資金投資的質(zhì)詢,并報(bào)告有關(guān)情況9. 最近三年未發(fā)現(xiàn)投資機(jī)構(gòu)及主要人員存在重大違法違規(guī)行為10. 中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件(三)投資標(biāo)的1. 投資機(jī)構(gòu)符合上述投資機(jī)構(gòu)條件2. 投資方向或者投資標(biāo)的符合直接投資股權(quán)類投資標(biāo)的的要求及其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定3. 具有明確的投資目標(biāo)、投資方案、投資策略、投資標(biāo)準(zhǔn)、投資流程、后續(xù)管理、收益分配和基金清算安排4. 簡易結(jié)構(gòu)清晰,風(fēng)險(xiǎn)提示充分,信息披露真實(shí)完整5. 已經(jīng)實(shí)行投資基金托管機(jī)制,募集或者認(rèn)繳資金規(guī)模不低于5 億元,具有預(yù)期可行的退出安排和健全有效的風(fēng)控措施,且在監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的市場交易(四)投資規(guī)范1. 資金運(yùn)用:(1) )可以運(yùn)用資本

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論