反洗錢自律評(píng)估報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估報(bào)告自律評(píng)估單位名稱： 南充市商業(yè)銀行股份有限公司都江堰支行 自律評(píng)估單位負(fù)責(zé)人：王成革 自律評(píng)估單位地址： 都江堰市幸福大道279號(hào) 自律評(píng)估時(shí)間跨度： 2011年1月1日2011年12月31日 自律評(píng)估時(shí)間： 2012年1月4日2012年1月15日 報(bào)告完成時(shí)間： 2012年1月15日 報(bào)告正文：為進(jìn)一步貫徹落實(shí)中華人民共和國(guó)反洗錢法及其有關(guān)規(guī)定，結(jié)合人民銀行2011年反洗錢工作會(huì)議精神，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，防止洗錢行為帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我支行更好的開展反洗錢工作，現(xiàn)將2011年度我支行反洗錢工作情況匯報(bào)如下：一、基本情況截至2011年年底，我支行在都江堰市有一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在行式ATM兩臺(tái)。我支行成立已滿三年，有較為完善的制度與組織架構(gòu)，設(shè)置了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對(duì)門柜人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。 二、反洗錢制度建設(shè)情況1、我支行對(duì)反洗錢內(nèi)控制度工作高度重視，積極學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時(shí)俱進(jìn)，對(duì)反洗錢先關(guān)政策制度進(jìn)行了修訂并出臺(tái)新的制度。分行下發(fā)了南商銀2011 107號(hào)文件關(guān)于進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度的通知,對(duì) 南充市商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、南充市商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程、南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報(bào)告管理辦法、南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程、南充市商業(yè)銀行對(duì)公人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則、南充市商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則、南充市商業(yè)銀行反洗錢保密工作管理辦法、南充市商業(yè)銀行反洗錢崗位管理辦法、南充市商業(yè)銀行反洗錢考核管理辦法、南充市商業(yè)銀行反洗錢信息交流及反饋機(jī)制管理辦法等十項(xiàng)制度進(jìn)行了重新修訂下發(fā)。并根據(jù)工作需要，制定并下發(fā)了南充市商業(yè)銀行成都分行現(xiàn)金收付管理辦法。我支行根據(jù)自身情況也制定了系列措施。通過以上的工作安排，加強(qiáng)了我支行的內(nèi)控制度建設(shè)，夯實(shí)了理論基礎(chǔ)，為反洗錢工作的進(jìn)一步開展提高了一個(gè)臺(tái)階。2、我支行積極開展反洗錢培訓(xùn)的工作。分行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為培訓(xùn)的一項(xiàng)重要工作，針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。分行零售業(yè)務(wù)部于6月召開月度分析會(huì)中，對(duì)反洗錢先關(guān)文件及業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)培訓(xùn)，我支行派坐班經(jīng)理及門柜人員代表進(jìn)參加了學(xué)習(xí)，分行分管副行長(zhǎng)林空也參加了會(huì)議，在會(huì)上傳達(dá)了李鈾副行長(zhǎng)在2011年四川省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會(huì)議上的講話，了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。并傳達(dá)了中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知精神，并對(duì)各機(jī)構(gòu)及分行整體的自查、整改工作進(jìn)行了安排。并于今年4月及8月對(duì)各支行風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官及反洗錢專員進(jìn)行了關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及可疑交易甄別、報(bào)送等內(nèi)容的培訓(xùn)，并對(duì)各支行員工進(jìn)行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。我支行通過參加這些培訓(xùn)，讓反洗錢工作一線人員加深了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，也對(duì)我支行目前反洗錢工作中存在的問題有了深入的了解，為全行更好的開展反洗錢工作打下了基礎(chǔ)。3、分行根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知文件精神，由分行零售業(yè)務(wù)部牽頭制定了專項(xiàng)檢查方案。我支行根據(jù)要求進(jìn)行了自查、并對(duì)整改工作進(jìn)行了安排。分行對(duì)我支行進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，對(duì)賬戶開立、大額交易情況、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況、客戶身份識(shí)別情況、可疑交易甄別等情況進(jìn)行了檢查，對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行了整改。為我支行下一步的工作開展提供了具體的工作措施和思路，我支行將根據(jù)不足來(lái)重點(diǎn)開展今年的反洗錢工作。三、反洗錢操作執(zhí)行情況1、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作在與客戶開戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實(shí)性、完整性、合法性，并進(jìn)行了核對(duì)和登記，并將各類開戶進(jìn)行專夾保管，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的等情形我支行嚴(yán)格按照要求進(jìn)行重新識(shí)別客戶身份工作，并做好登記。2、積極配合開展反洗錢調(diào)查，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。我支行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實(shí)時(shí)開展各項(xiàng)甄別，積極配合各級(jí)反洗錢調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況及時(shí)如實(shí)的按要求上報(bào)人行。3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長(zhǎng)期開展， 為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放反洗錢知識(shí)一點(diǎn)通、警惕身邊的洗錢陷阱遠(yuǎn)離犯罪、反洗錢知識(shí)26問等宣傳資料，并通過在網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏滾動(dòng)播出宣傳口號(hào)以及在網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)期擺放反洗錢宣傳折頁(yè)等多種方式進(jìn)行反洗錢宣傳。并且將反洗錢宣傳與社區(qū)營(yíng)銷相結(jié)合，深入群眾進(jìn)行宣傳。通過以上活動(dòng)，加強(qiáng)了我支行員工對(duì)反洗錢知識(shí)和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識(shí)，更好的推進(jìn)我支行反洗錢工作的有效實(shí)施和開展，同時(shí)也增加了社會(huì)公眾對(duì)洗錢活動(dòng)的認(rèn)識(shí)和警覺。 四、可疑交易甄別情況2011年度我支行新開立各項(xiàng)賬戶較少，對(duì)公活期結(jié)算賬戶累計(jì)400余戶，個(gè)人活期結(jié)算賬戶累計(jì)4000余戶。我支行為解決因針對(duì)性和操作性不強(qiáng)導(dǎo)致的“防御性”報(bào)送問題，嚴(yán)格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的要求，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析和客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作，重點(diǎn)提高我支行可疑交易報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)我分行反洗錢工作的有效性。因此在2011年度我支行上報(bào)人行可疑交易大幅降低，堅(jiān)決杜絕誤報(bào)的情況發(fā)生。五、檔案保管情況我支行嚴(yán)格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權(quán)限。六、反洗錢工作改進(jìn)措施1、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的相關(guān)培訓(xùn)工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動(dòng)性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開展反洗錢的培訓(xùn)工作，針對(duì)新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識(shí)別方面的培訓(xùn)計(jì)劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關(guān)知識(shí)，提升全員整體水平，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢的意識(shí)，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處，我支行亦根據(jù)自身情況作出相應(yīng)培訓(xùn)調(diào)整。2、我支行將加強(qiáng)對(duì)支行反洗錢工作的自查工作。在本年度中，分行也把對(duì)支行反洗錢工作的檢查納入日常會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)檢查中，督促、指導(dǎo)工作以提高支行對(duì)可疑交易的識(shí)別、甄別能力，提高反洗錢業(yè)務(wù)水平并納入考核。3、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)可疑交易甄別工作，重點(diǎn)利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)結(jié)合客戶身份識(shí)別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。4、持續(xù)更新客戶等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)劃分工作。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作；應(yīng)按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，確保半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。5、我支行將加強(qiáng)與人民銀行都江堰支行的匯報(bào)和溝通工作。在2012年度我支行