安徽省基金從業(yè)：基金的認(rèn)購、申購和贖回試題.docx

精品文檔安徽省基金從業(yè)：基金的認(rèn)購、申購和贖回試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題意） 1、實(shí)際運(yùn)作中，決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是_。A股票倉位的高低B加權(quán)到期時間的長短C利率的變動D基金凈值的大小 2、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有_。A虛擬資本是絕對獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式B通常，虛擬資本以有價證券的形式存在C有價證券是虛擬資本的一種形式D虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價格，甚至與真實(shí)資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化3、2006年5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金是_。A興業(yè)社會責(zé)任基金B(yǎng)南方全球精選基金QD基金CETF聯(lián)接基金D匯豐晉信2016基金 4、下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，正確的有_。A每日進(jìn)行分配B貨幣市場基金每周一進(jìn)行利潤分配時，不包括上周六和周日的利潤C(jī)當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益D當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益5、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是_A：保護(hù)投資者利益B：保證市場的公平、效率和透明C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 6、基金合同中主要披露事項(xiàng)有_。A封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C基金收益分配原則、執(zhí)行方式D作為基金管理人報(bào)酬的管理費(fèi)的提取、支付方式與比例 7、_是一種被動管理的基金，其整體風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)更高些。A股票型基金B(yǎng)債券型基金C指數(shù)型基金D貨幣市場基金 8、下列關(guān)于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是_。A上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：3011：30、13：0015：00B上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：159：25C深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：5715：00D深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：3011：30、13：0015：00 9、在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評價的客觀公正性原則的是_。A存在著虛假信息B帶有利益傾向的詆毀同行C以片面信息作為評價依據(jù)D僅考察基金的短期業(yè)績表現(xiàn) 10、2008年9月12日，中國證監(jiān)會公布關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見，根據(jù)市場變化和基金管理人在執(zhí)行新會計(jì)準(zhǔn)則中存在的有關(guān)公允價值認(rèn)定和計(jì)量方面的問題，對基金估值業(yè)務(wù)，特別是_等沒有市價的投資品種的估值等問題作出了進(jìn)一步規(guī)范。A長期停牌股票B暫時停牌股票C終止上市股票D特別處理股票11、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見的有關(guān)規(guī)定，注意事項(xiàng)包括_。A有效識別投資者身份B向投資者提供投資人權(quán)益須知C向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求 12、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且不低于_萬元人民幣。A1000B1200C2000D3000 13、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于_人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A40B30C20D1514、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。A債券型基金B(yǎng)貨幣市場基金C股票型基金D混合型基金 15、資本證券_。A是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券B持有人有一定的收入請求權(quán)C是有價證券的主要形式D是狹義有價證券 16、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，依據(jù)的是基金所持有全部股票的_的大小。A平均市價B平均市盈率C平均每股收益D平均市凈率 17、_在預(yù)測過程中的分析難度和預(yù)測的適當(dāng)時間范圍不同，也要求更高的預(yù)測技能，由此得到的預(yù)測結(jié)果在一定程度上也更有價值。A：歷史數(shù)據(jù)法B：情景綜合分析法C：截面分析法D：情景局布綜合分析法 18、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是_。A基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比B基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低C我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)D股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費(fèi)率 19、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是_。A中國債券指數(shù)B中證全債指數(shù)C上證國債指數(shù)D上證企業(yè)債指數(shù) 20、關(guān)于基金宣傳材料中登載基金投資業(yè)績的規(guī)定，下列說法正確的有_。A基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足12個月的除外B基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間C基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機(jī)構(gòu)提供的基金評價結(jié)果D基金宣傳推介材料可以通過之前投資業(yè)績來預(yù)期基金未來投資業(yè)績 21、_的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A零息債券B浮動利率債券C息票累積債券D附息債券 22、股份有限公司經(jīng)股東大會決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊增加的_A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五D：C百分之五十23、基金銷售適用性的_原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A投資人利益優(yōu)先B全面性C客觀性D及時性 24、下列說法正確的是_A：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)C：我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%D：股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率25、下列關(guān)于基金托管費(fèi)的說法正確的是_。A股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25%B指數(shù)型基金的年托管費(fèi)率一般在0.1%0.25%之間C債券型基金的年托管費(fèi)率一般在0.1%0.25%之間D貨幣市場基金的年托管費(fèi)率一般為0.1%二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分） 1、下列選項(xiàng)符合封閉式基金合同生效要求的有_。A基金份額總額占核準(zhǔn)規(guī)模的60%B基金份額持有人人數(shù)為100人C基金管理人自募集期限屆滿之日起的第8天聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資D基金管理人在收到驗(yàn)資報(bào)告后的第5天向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告 2、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的_時，基金不得成立。_A：50%B：70%C：80%D：100%3、開放式基金連續(xù)_以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。A2個開放日B2日C3個開放日D3日 4、基金銷售渠道中，_銷售渠道尚未形成“開放式平臺”，只是在銷售自己產(chǎn)品時“搭售”其他基金管理公司的產(chǎn)品。A獨(dú)立的投資顧問B保險(xiǎn)公司C基金超市D商業(yè)銀行5、按照_的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人.基金托管人.基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。A：中華人民共和國證券投資基金法B：中華人民共和國公司法C：中華人民共和國證券法D：中華人民共和國刑法 6、以下不屬于債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的是_A：利率風(fēng)險(xiǎn)B：匯率風(fēng)險(xiǎn)C：提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D：通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 7、根據(jù)所選擇的細(xì)分市場數(shù)目和范圍，目標(biāo)市場選擇策略可以分為_。A無差異目標(biāo)市場策略B差異性目標(biāo)市場策略C分散性目標(biāo)市場策略D集中性目標(biāo)市場策略 8、按_分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A證券發(fā)行主體的不同B是否在證券交易所掛牌交易C募集方式D證券所代表的權(quán)利性質(zhì) 9、基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指_。A針對基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管，旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B在加強(qiáng)基金市場監(jiān)管的同時，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育 和自我管理C要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化D對監(jiān)管對象給予公正的待遇 10、證券投資基金法規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的_擔(dān)任。A：證券公司B：商業(yè)銀行C：信托投資公司D：非基金管理人的其他基金管理公司11、某日，某基金管理公司接到中國證監(jiān)會有關(guān)基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因?yàn)開。A該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容B該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15%C該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6%D某只基金參與股票發(fā)行申購，所申報(bào)的金額為該基金總資產(chǎn)的30% 12、下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有_。A金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約B金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨C金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)D金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等 13、目前，對同類基金進(jìn)行評價，常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為_個等級。A3B5C6D1014、2004年6月1日_的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場以及社會主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個重要里程碑。A：中華人民共和國證券投資基金法B：證券投資基金法C：開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法D：證券投資基金管理暫行辦法 15、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括_。A基金分紅B已實(shí)現(xiàn)收益C貝塔系數(shù)D份額凈值增長率 16、多個基金共用一個基金合同，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，這類基金是_。A指數(shù)基金B(yǎng)對沖基金C系列基金D開放式基金 17、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的_原則。A：真實(shí)性原則B：準(zhǔn)確性原則C：完整性原則D：及時性原則 18、開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過_A：3%B：2.5%C：10%D：5% 19、保守型投資者的首要投資目標(biāo)有_。A保護(hù)本金不受損失B投資的長期增值C保持資產(chǎn)的流動性D保證收益的增長性 20、債券型基金的分類依據(jù)包括_。A持有債券的到期日期B持有債券的質(zhì)量的高低C是否持有股票D持有債券的發(fā)行者 21、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易_。A為折價交易，折價率為5.76%B為折價交易，折價率為12.68%C為溢價交易，溢價率為14.52%D為溢價交易，溢價率為6.11% 22、下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是_。A每日都進(jìn)行分配B貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤C(jī)當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日