關(guān)于網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護(hù)專項(xiàng)自查報(bào)告

*農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護(hù)工作自查報(bào)告*：按照*關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護(hù)有關(guān)事項(xiàng)的通知文件精神，為切實(shí)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護(hù)水平，防止信息泄露和盜用，從源頭上打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪各類風(fēng)險(xiǎn)，我*加強(qiáng)了對信息系統(tǒng)安全與客戶信息保護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，并組織*等客戶信息保護(hù)相關(guān)部門對網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護(hù)進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、自查安排部署情況為確保網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護(hù)工作取得實(shí)效，*專門成立由分管領(lǐng)導(dǎo)任組長的網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，由*為成員。制定并下發(fā)了*網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護(hù)自查方案，進(jìn)一步明確了工作職責(zé)。二、自查時(shí)間2017年2月22日-28日三、自查情況通過對我網(wǎng)絡(luò)信息安全和客戶信息保護(hù)水平進(jìn)行自查，未發(fā)現(xiàn)存在網(wǎng)絡(luò)信息安全隱患和客戶信息泄露等方面的問題。具體情況如下：（一）內(nèi)部防控方面。1、通過此次自查，將客戶信息保護(hù)工作及保護(hù)水平作為業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)工作來抓。對客戶信息保護(hù)建立客戶信息保護(hù)制度、機(jī)制、流程。*為管理客戶信息保護(hù)工作的牽頭部門，*對客戶信息保護(hù)工作進(jìn)行落實(shí)。*加強(qiáng)銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，及時(shí)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施，切實(shí)維護(hù)銀行卡持卡人的個(gè)人信息安全。2、作為客戶信息保護(hù)第二、三道防線的聯(lián)社*，定期開展各項(xiàng)自查。統(tǒng)計(jì)信息部按月對聯(lián)社中心機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、防病毒軟件等進(jìn)行安全檢查。生產(chǎn)終端、桌面機(jī)、ATM等，根據(jù)關(guān)于安裝全市防病毒系統(tǒng)的通知要求，對全內(nèi)網(wǎng)計(jì)算機(jī)安裝了由*統(tǒng)一部署的卡巴斯基殺毒軟件，現(xiàn)內(nèi)網(wǎng)PC電腦、ATM機(jī)已全部安裝完畢；ATM、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備均與專業(yè)公司簽有維保合同，在合同中明確約定服務(wù)事項(xiàng)、安全措施、保密措施。公司定期進(jìn)行巡檢和維護(hù)，保障各類設(shè)備的正常運(yùn)行。*及時(shí)梳理制度、流程，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，開展合規(guī)檢查，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)客戶信息安全領(lǐng)域的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；稽核審計(jì)中心在信息安全方面專項(xiàng)審計(jì)方面，需加大頻度與力度，從而全面識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。3、建立了客戶信息保護(hù)行為準(zhǔn)則和保密規(guī)定，*進(jìn)行監(jiān)督檢查，加強(qiáng)對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的指導(dǎo)、檢查和考核，明確了管理要求和管理責(zé)任。4、加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理工作。在客戶存款開戶、激活、存款、取款、銷戶等各交易環(huán)節(jié)中，加強(qiáng)實(shí)名制管理，嚴(yán)格操作流程，提高客戶信息的真實(shí)性、完整性、一致性5、加強(qiáng)對記錄有銀行卡信息的業(yè)務(wù)憑證及其檔案影像的管理。對作廢卡、遺失卡、吞沒卡等非正?？ㄆ墓芾恚瑢?shí)行逐筆登記、專人保管。6、加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要崗位管理，遵循“權(quán)責(zé)對應(yīng)”原則，對具有訪問客戶敏感信息權(quán)限的賬號(hào)實(shí)行實(shí)名制管理，明確責(zé)任人。禁止違規(guī)查詢、下載、復(fù)印、保存客戶信息。加強(qiáng)員工操作行為實(shí)行監(jiān)控。7、加強(qiáng)重點(diǎn)區(qū)域的安全管理，對非營業(yè)機(jī)構(gòu)人員進(jìn)入營業(yè)場所需“三證一信一陪”并嚴(yán)格登記。8、加強(qiáng)警示教育，增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)。利用國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳之機(jī)，組織全員觀看警示教育宣傳片，增強(qiáng)全員信息安全和信息保護(hù)的意識(shí)和能力。（二）技術(shù)防范方面1、圍繞“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳活動(dòng)”的主題和內(nèi)容，對社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳。2、加強(qiáng)交易密碼的保護(hù)。在客戶設(shè)置密碼時(shí)，柜員給予設(shè)置提醒，防止過于簡單而造成客戶信息泄露；所有自助存取款均設(shè)置了密碼防窺罩，防止因交易密碼泄露威脅客戶賬戶安全。在網(wǎng)銀、手機(jī)銀行設(shè)置密碼時(shí)提醒客戶使用字母數(shù)字加符號(hào)等較復(fù)雜的密碼組合，提高其安全性。3、加強(qiáng)所有信息系統(tǒng)后臺(tái)管理員管理。各系統(tǒng)后臺(tái)數(shù)據(jù)參數(shù)修改、密碼變更等要實(shí)行審批，各管理員要建立登記簿并做好登記，及時(shí)將操作號(hào)、操作權(quán)限停止或刪除，防止人員離崗后操作員權(quán)限正常，形成風(fēng)險(xiǎn)。涉及系統(tǒng)管理員的系統(tǒng)：征信系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)、績效管理系統(tǒng)、辦公OA系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)等。4、加強(qiáng)移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理，防止違規(guī)的信息外發(fā)、拷貝等信息泄露行為；嚴(yán)禁個(gè)人U盤插入單位內(nèi)網(wǎng)計(jì)算機(jī)，同時(shí)加強(qiáng)客戶信息傳輸管理，不使用qq等工具傳輸客戶敏感信息。（三）對外宣傳方面一是提高網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)。組織員工對“密碼器升級(jí)、電話欠費(fèi)、購車退稅、中獎(jiǎng)、社保補(bǔ)助”等常見詐騙犯罪手段進(jìn)行學(xué)習(xí)討論，掌握犯罪分子實(shí)施詐騙的特點(diǎn)、規(guī)律和手段，使員工進(jìn)一步增強(qiáng)防范詐騙的自覺性和技能。二是把營業(yè)場所作為預(yù)防詐騙宣傳工作的主要陣地，通過柜面講解、營業(yè)廳、ATM機(jī)顯要位置張貼防騙提示、LED屏幕字幕滾動(dòng)、人流密集區(qū)域發(fā)放宣傳單等多種形式進(jìn)行全方位宣傳。三是針對中老年人、離退休人員等易受騙群體進(jìn)行重點(diǎn)引導(dǎo)，使大家及周邊群眾熟知了解詐騙案例，把“不輕信、不回應(yīng)、不泄漏、不轉(zhuǎn)賬、不要有貪財(cái)圖便宜的心理”等防范常識(shí)深植到大家心中，有效避免客戶在不知情情況下通過ATM自助設(shè)備將資金轉(zhuǎn)出，將案件風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽狀態(tài)。四是利用網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)站、手機(jī)短信、微信公眾號(hào)、通訊媒體等各種渠道，宣傳用卡安全、密碼設(shè)置、識(shí)別詐騙、防范釣魚網(wǎng)站等常識(shí)，推動(dòng)客戶提高安全意識(shí)。四、下一步工作措施一是學(xué)習(xí)各項(xiàng)信息管理制度。為了確保信息系統(tǒng)的安全，聯(lián)社建立了 “互聯(lián)網(wǎng)使用管理辦法”、“涉密信息安全管理制度”“防病毒管理辦法”“網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案”。組