2風(fēng)險管理.xls

科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項項 標標準準 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54611（）是銀行最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。|風(fēng)險防控|風(fēng)險管理|風(fēng)險化解|風(fēng)險識別B2 54611 風(fēng)險時間是風(fēng)險因素沒有被有效管理控制從而導(dǎo)致風(fēng)險結(jié)果的時間，它是 風(fēng)險存在的（）條件，在整個風(fēng)險中占（）地位。 |必要 核心|充分 重要|必要 重要|充分 核心D2 54611 （）是連接風(fēng)險因素與風(fēng)險結(jié)果的橋梁，是風(fēng)險由可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實性的 媒介。 |風(fēng)險事件|風(fēng)險管理|風(fēng)險防范|風(fēng)險化解A2 54611銀行風(fēng)險不同于經(jīng)濟領(lǐng)域其他風(fēng)險的一個顯著特征是（）。|隱蔽性|加速性|擴散性|可控性C2 54611（）是威脅銀行機構(gòu)乃至整個金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素。|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險|流動性風(fēng)險|戰(zhàn)略風(fēng)險A2 54611交易類業(yè)務(wù)是（）的主要風(fēng)險來源。|操作風(fēng)險|流動性風(fēng)險|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險D2 54611銀行通常把（）看做是對其企業(yè)價值的最大威脅。|信用風(fēng)險|聲譽風(fēng)險|操作風(fēng)險|市場風(fēng)險B2 54611股票價格風(fēng)險屬于|操作風(fēng)險|流動性風(fēng)險|市場風(fēng)險|信用風(fēng)險C2 54611（）在很大程度上取決于管理者的主管因素。|風(fēng)險評價方法|風(fēng)險評估方法|風(fēng)險識別方法|風(fēng)險學(xué)習(xí)方法A2 54611巴塞爾資本協(xié)議的誕生是（）的重要成果。|20世紀70年代|20世紀80年代|20世紀90年代| 21世紀初B2 54611 根據(jù)巴塞爾委員會有效銀行監(jiān)管的核心原則和巴塞爾新資本協(xié)議 ，通常將銀行面臨的風(fēng)險劃分為（）大類風(fēng)險。 |四|五|八|九C2 54611風(fēng)險管理的本質(zhì)是（）。 |把風(fēng)險帶來的積極影響最大化，讓消極影響最小化|用科學(xué)、先進、有效的方法，在業(yè)務(wù) 發(fā)展、盈利需要和風(fēng)險之間找出平衡點|實現(xiàn)等量風(fēng)險最大效益|在追逐利益的同時，維護銀 行安全 B2 54611對大多數(shù)銀行來說，（）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。|存款|理財產(chǎn)品|授信業(yè)務(wù)|中間業(yè)務(wù)C2 54611 （）是交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約的 風(fēng)險。 |違約風(fēng)險|操作風(fēng)險|信用風(fēng)險|結(jié)算風(fēng)險D2 54611（）是交易對手因經(jīng)濟或經(jīng)營狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險。|違約風(fēng)險|操作風(fēng)險|信用風(fēng)險|結(jié)算風(fēng)險A2 54611 在二級市場（期貨）交易的實物產(chǎn)品受到價格的不利變動造成負面影響的 風(fēng)險是（）。 |利率風(fēng)險|匯率風(fēng)險|股票價格風(fēng)險|商品價格風(fēng)險D2 54611市場風(fēng)險中尤為重要的風(fēng)險類別是：|利率風(fēng)險|匯率風(fēng)險|股票價格風(fēng)險|商品價格風(fēng)險A2 54611 由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)及外部事件導(dǎo)致?lián)p失 的風(fēng)險是： |聲譽風(fēng)險|操作風(fēng)險|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險B2 54611 銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資 不抵債的風(fēng)險是： |聲譽風(fēng)險|操作風(fēng)險|流動性風(fēng)險|市場風(fēng)險C2 54611 銀行無法以與其他類似銀行相同的成本從市場上籌集資金（融資）的風(fēng)險 是： |市場風(fēng)險|負債流動性風(fēng)險|匯率風(fēng)險|資產(chǎn)流動性風(fēng)險B2 54611銀行無法在市場上出售或沖銷資產(chǎn)頭寸（變現(xiàn)）的風(fēng)險是：|市場風(fēng)險|負債流動性風(fēng)險|匯率風(fēng)險|資產(chǎn)流動性風(fēng)險D2 54611 銀行的意外事件、政策調(diào)整、市場表現(xiàn)及任何一項日常經(jīng)營活動都有可能 對銀行產(chǎn)生負面影響，造成（）。 |聲譽風(fēng)險|操作風(fēng)險|流動性風(fēng)險|市場風(fēng)險A2 54611 在（）時期，除國際金融組織外，各國政府也在展開全方位金融救助的同 時，著力推進全面風(fēng)險管理。 |20世紀70年代|20世紀80年代|20世紀90年代|21世紀初D2 54611全面風(fēng)險管理是以（）為基礎(chǔ)。|戰(zhàn)略定位|組織架構(gòu)|資本|風(fēng)險管理文化C2 54611風(fēng)險管理和經(jīng)營決策的基礎(chǔ)是: |風(fēng)險識別|風(fēng)險評估|風(fēng)險評價|風(fēng)險學(xué)習(xí)B2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項項 標標準準 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54611通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)的是：|聲譽風(fēng)險|操作風(fēng)險|流動性風(fēng)險|市場風(fēng)險B2 54611（）主要來源于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)和外部事件。|信用風(fēng)險|聲譽風(fēng)險|操作風(fēng)險|市場風(fēng)險C2 54611 因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表 內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險是 |聲譽風(fēng)險|操作風(fēng)險|流動性風(fēng)險|市場風(fēng)險D2 54611銀行借款人或交易對手無法按照協(xié)議條款償還債務(wù)的可能性，是|聲譽風(fēng)險|操作風(fēng)險|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險C2 54611 經(jīng)濟主體與非本國居民進行國際經(jīng)貿(mào)往來時，由于別國經(jīng)濟、政治和社會 等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險是： |國家風(fēng)險|流動性風(fēng)險|市場風(fēng)險|信用風(fēng)險A2 54611（）存在于國際間的經(jīng)濟貿(mào)易和金融交易活動中。|聲譽風(fēng)險|國家風(fēng)險|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險B2 54611（）是風(fēng)險事件發(fā)生后所造成的影響或損失。|風(fēng)險防控|風(fēng)險管理|風(fēng)險結(jié)果|風(fēng)險識別C2 54611（）是一個事后概念，反映的是風(fēng)險事件發(fā)生后所造成的實際結(jié)果。|風(fēng)險|管理|控制|損失D2 54611（）是一個事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展狀態(tài)。|風(fēng)險|管理|控制|損失A2 54611 銀行風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營活動中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其（）能力 下降的可能性。 |損失|盈利|損失或盈利|損失和盈利C2 54611 銀行作為儲蓄和投資的信用中介組織，聯(lián)結(jié)或聚集著成千上萬的眾多儲蓄 者和投資者，這體現(xiàn)了銀行風(fēng)險的（）。 |客觀性|隱蔽性|擴散性|加速性C2 54611 （）不僅對原生存款和初始投資產(chǎn)生廣泛的影響，而且還具有數(shù)量倍數(shù)擴 散的效應(yīng)。 |銀行風(fēng)險|銀行信譽|風(fēng)險管理|銀行業(yè)務(wù)A2 54611下列哪種銀行風(fēng)險的特征使得銀行案件防控工作具有現(xiàn)實意義。|客觀性|可控性|擴散性|加速性B2 54611未預(yù)料到的匯率變動給銀行頭寸價值造成負面影響的風(fēng)險是：|利率風(fēng)險|匯率風(fēng)險|股票價格風(fēng)險|商品價格風(fēng)險B2 54611銀行受到股票價格不利變動造成投資負面影響的風(fēng)險是：|利率風(fēng)險|聲譽風(fēng)險|股票價格風(fēng)險|流動性風(fēng)險C2 54611 不適當?shù)奈磥戆l(fā)展戰(zhàn)略，或與該戰(zhàn)略有關(guān)的假設(shè)條件、參數(shù)、目標以及其 他特征發(fā)生了負面改變，導(dǎo)致銀行損失的可能性，是指： |戰(zhàn)略風(fēng)險|信用風(fēng)險|法律風(fēng)險|流動性風(fēng)險A2 54611 針對不同類型、不同概率和規(guī)模的風(fēng)險，采取相應(yīng)的措施或方法，使風(fēng)險 損失對銀行經(jīng)營的影響降到最低程度的是： |風(fēng)險評估|風(fēng)險決策|風(fēng)險評價|風(fēng)險處理D2 54611 從銀行業(yè)暴露的案件情況看，信用風(fēng)險和市場風(fēng)險能轉(zhuǎn)化為損失的幾乎都 與（）有關(guān)。 |流動性風(fēng)險|市場風(fēng)險|操作風(fēng)險|聲譽風(fēng)險C2 54611（）是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險。|操作風(fēng)險|市場風(fēng)險|信用風(fēng)險|聲譽風(fēng)險A2 54611操作風(fēng)險有別于信用風(fēng)險和市場風(fēng)險最突出的特征是：|具體性|多樣性|不對稱性|分散性C2 54611 銀行對宏觀、微觀環(huán)境中潛伏的各種可能給銀行帶來損失的因素進行系統(tǒng) 歸類分析，從而識別出風(fēng)險因素的操作過程是： |風(fēng)險防控|風(fēng)險管理|風(fēng)險結(jié)果|風(fēng)險識別D2 54611商業(yè)銀行的核心競爭力是：|吸存放貸|支付中介|貨幣創(chuàng)造|風(fēng)險管理D2 54611風(fēng)險是指：|損失的大小|損失的分布|未來結(jié)果的不確定性|收益的分布C2 54611風(fēng)險與收益是相互影響、相互作用的，一般遵循（）的基本規(guī)律。|高風(fēng)險低收益、低風(fēng)險高收益|高風(fēng)險高收益、低風(fēng)險低收益|高風(fēng)險高收益|低風(fēng)險低收益B2 54611風(fēng)險分散化的理論基礎(chǔ)是：|投資組合理論|期權(quán)定價理論|利率平價理論|無風(fēng)險套利理論A2 54611與市場風(fēng)險和信用風(fēng)險相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險具有： |特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性|普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性|特殊性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化 性 |普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性 B2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項項 標標準準 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54611 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借款 者，應(yīng)是多方面開展，這里基于（）的風(fēng)險管理策略。 |風(fēng)險對沖|風(fēng)險分散|風(fēng)險轉(zhuǎn)移|風(fēng)險補償B2 54611商業(yè)銀行經(jīng)濟資本配置的作用主要體現(xiàn)在（）兩個方面。|資本金管理和負債管理|資產(chǎn)管理和負債管理|風(fēng)險管理和績效考核|流動性管理和績效考核C2 54611風(fēng)險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是：風(fēng)險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是：C2 54611風(fēng)險因素與風(fēng)險管理復(fù)雜程度的關(guān)系是： |風(fēng)險因素考慮得越充分，風(fēng)險管理就越容易|風(fēng)險因素越多，風(fēng)險管理就越復(fù)雜，難度就 越大|風(fēng)險因素的多少同風(fēng)險管理的復(fù)雜性的相關(guān)程度并不大|風(fēng)險管理流程越復(fù)雜，則會有 效減少風(fēng)險因素 B2 54611壓力測試是為了衡量：|正常風(fēng)險|小概率事件的風(fēng)險|風(fēng)險價值|以上都不是B2 54611外部評級主要依靠：|專家定性分析|定量分析|定性分析和定量分析結(jié)合|以上都不對A2 54611我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的核心問題是：|信息系統(tǒng)升級換代|合規(guī)問題|員工的知識、技能培養(yǎng)|公司治理結(jié)構(gòu)的完善B2 54611商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提是：|建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)|建立完善內(nèi)部控制體制|加強外部監(jiān)管體制建設(shè)|以上都不是A2 54611以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險的論述，正確的是： |商業(yè)銀行的操作風(fēng)險往往小于市場風(fēng)險，因此商業(yè)銀行應(yīng)該更關(guān)注市場風(fēng)險管理|商業(yè)銀 行的操作風(fēng)險也可能帶來巨虧，因此應(yīng)當比市場風(fēng)險更加充分重視|商業(yè)銀行的各種類型的 風(fēng)險都可能帶來巨大損失，都應(yīng)當加以重視|以上都不對 C2 54611 由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無法提供更細致、高效的金融產(chǎn)品與國際大銀行 競爭，因而在競爭中處于劣勢，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險屬于： |聲譽風(fēng)險|市場風(fēng)險|戰(zhàn)略風(fēng)險|國家風(fēng)險C2 54611 商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營問題，無法按期償還貸款，商業(yè)銀行這部分貸 款面臨的是： |資產(chǎn)流動性風(fēng)險|負債流動性風(fēng)險|流動性過剩|以上都不對A2 54611戰(zhàn)略風(fēng)險屬于一種：|長期的潛在的風(fēng)險|短期的風(fēng)險|顯性的風(fēng)險|以上都不對A2 54611在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，（）決定其風(fēng)險承擔(dān)能力。 |資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平|資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平|資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè) 銀行的盈利水平|資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平 D2 54611大量存款人的擠兌行為可能會導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（）危機。|流動性|操作|法律|戰(zhàn)略A2 54611根據(jù)巴塞爾委員會對商業(yè)銀行的風(fēng)險分類，政治風(fēng)險屬于（）。|操作風(fēng)險|戰(zhàn)略風(fēng)險|國家風(fēng)險|信用風(fēng)險C2 54611（）是一種特殊的操作風(fēng)險。|法律風(fēng)險|聲譽風(fēng)險|戰(zhàn)略風(fēng)險|信用風(fēng)險A2 54611 “不要將所有雞蛋放在一個籃子里”這一投資格言說明的風(fēng)險管理策略是 ： |風(fēng)險分散|風(fēng)險對沖|風(fēng)險轉(zhuǎn)移|風(fēng)險補償A2 54611下列關(guān)于信用風(fēng)險的表述，不正確的是： |相比信用風(fēng)險，市場風(fēng)險數(shù)據(jù)更容易獲得|信用風(fēng)險范圍不僅限于貸款業(yè)務(wù)|只有違約才能 導(dǎo)致信用風(fēng)險|信息不對稱可以引發(fā)信用風(fēng)險 C2 54611風(fēng)險文化的精神核心是：|知識|風(fēng)險管理理念|制度|內(nèi)部控制B2 54611商業(yè)銀行因黃金價格波動而造成的損失屬于：|市場風(fēng)險|流動性風(fēng)險|信用風(fēng)險|操作風(fēng)險A2 54611下列會對銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險的是：|違法監(jiān)管規(guī)定|動力輸送中斷|聲譽受損|黑客攻擊C2 54611與市場風(fēng)險相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險具有： |特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性|普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性|特殊性、盈利性和可轉(zhuǎn)化性| 普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性 B2 54611 歷史上曾多次發(fā)生銀行人員違法規(guī)定私自操作給銀行造成重大經(jīng)濟損失的 事故，銀行面臨的這種風(fēng)險屬于： |法律風(fēng)險|政策風(fēng)險|操作風(fēng)險|策略風(fēng)險C2 54611資金業(yè)務(wù)的最主要風(fēng)險是：|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險|操作風(fēng)險|流動性風(fēng)險B2 54611下列不屬于操作風(fēng)險事件的是：|外部欺詐|內(nèi)部欺詐|經(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓|本幣匯率短期劇烈波動D2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項項 標標準準 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54611中國商業(yè)銀行計算風(fēng)險經(jīng)濟資本的方法有：|基本指標法|標準法|高級計量法|A和BD2 54611（）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。|操作風(fēng)險|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險|法律風(fēng)險A2 54611銀行案件風(fēng)險屬于（）的范疇。|信用風(fēng)險|操作風(fēng)險|聲譽風(fēng)險|市場風(fēng)險B2 54611 （）是指銀行員工違反職業(yè)道德，違法或違規(guī)、違章操作，單獨或伙同他 人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)造成的損失。 |內(nèi)部欺詐|外部欺詐|人員風(fēng)險|流程風(fēng)險C2 54611操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式是（）|案件|違規(guī)違法操作|犯罪|欺詐A2 54611（）對案件風(fēng)險負最終責(zé)任。|監(jiān)事會|董（理）事會|稽核部門|合規(guī)管理部門B2 54611我國金融犯罪共明確具體罪名（）個。|35|37|38|39B2 54611 因疏忽未對特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)或產(chǎn)品性質(zhì)、設(shè)計缺陷導(dǎo)致的損失稱為 ： |系統(tǒng)風(fēng)險|客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險|流程風(fēng)險|人員風(fēng)險B2 54611（ ）大多是在銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險。|市場風(fēng)險|信用風(fēng)險|操作風(fēng)險|聲譽風(fēng)險C2 54611（）是操作風(fēng)險管理流程的起點，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展的基礎(chǔ)。|風(fēng)險計量|風(fēng)險識別|風(fēng)險評估|風(fēng)險控制/緩釋B2 54611 風(fēng)險經(jīng)濟資本計量方法中，（）是以單一的指標作為衡量商業(yè)銀行整體操 作風(fēng)險的計量，并以此為基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險資本的方法。 |標準法|基本指標法|流程法|高級計量法B2 54611 標準法是將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為（）類產(chǎn)品線，對每一類產(chǎn)品線規(guī) 定不同的操作風(fēng)險資本要求系數(shù)，并分別求出對應(yīng)的資本，并進行加總， 即可得到總體操作風(fēng)險要求。 |5|6|7|8D2 54611中小金融機構(gòu)可通過（ ）緩釋操作風(fēng)險。|有效稽核|更新維護系統(tǒng)|購買保險|提高風(fēng)險容忍度C2 54611 2003年2月，巴塞爾委員會提出了關(guān)于操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的 () 項原則 。 |七|八|九|十D2 54611巴塞爾新資本協(xié)議根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的原因?qū)⒉僮黠L(fēng)險分為（）類。|四|七|十|五B2 54611我國銀行管理實踐中，將操作風(fēng)險分為（）類。|四|七|十|五A2 54611 巴塞爾新資本協(xié)議為商業(yè)銀行提供了（）種可供選擇的風(fēng)險經(jīng)濟資本 計量方法。 |四|三|七|十B2 54611直接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響指（）。|外部欺詐|外部事件風(fēng)險|內(nèi)部欺詐|人員風(fēng)險B2 54611 營造適宜的風(fēng)險管理環(huán)境中，高級管理層應(yīng)負責(zé)執(zhí)行（）批準的操作風(fēng)險 管理系統(tǒng)。 |監(jiān)事會|董事（理）會|內(nèi)審部門|稽核部門B2 54611銀行針對不同性質(zhì)的操作風(fēng)險采取的處理方法稱為（）。|風(fēng)險識別|風(fēng)險計量|風(fēng)險評估|風(fēng)險控制/緩釋D2 54611 銀行管理制度、業(yè)務(wù)流程存在缺陷，甚至留下漏洞，導(dǎo)致員工操作差錯或 不法分子蓄意犯罪而造成的損失是（） 。 |人員風(fēng)險|流程風(fēng)險|外部事件風(fēng)險|IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險B2 54611 商業(yè)銀行在滿足巴塞爾新資本協(xié)議提出的資本要求以及定性和定量標 準的前提下，通過內(nèi)部操作風(fēng)險計量系統(tǒng)計算監(jiān)管資本要求的方法是（） 。 |基本指標法|高級計量法|標準法|流程法B2 54611 中小金融機構(gòu)購買保險等方式緩釋操作風(fēng)險的，還應(yīng)按照監(jiān)管部門關(guān)于商 業(yè)銀行（）管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險提取充足的資本。 |準備金|存貸比|資產(chǎn)負債率|資本充足率D2 54611 在中小金融機構(gòu)，（ ）一般不直接負責(zé)操作風(fēng)險管理，應(yīng)定期檢查評估 本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況。 |董（監(jiān)）事會|理事會|合規(guī)部門|稽核部門D2 54621銀行業(yè)管理的任務(wù)包括：|識別風(fēng)險|管理風(fēng)險|防范風(fēng)險|化解風(fēng)險|防范案件ABCDE2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項項 標標準準 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54621風(fēng)險的基本構(gòu)成要素包括：|風(fēng)險因素|風(fēng)險事件|風(fēng)險結(jié)果|風(fēng)險管理ABC2 54621銀行業(yè)作為一個高風(fēng)險行業(yè)，是（）的特殊行業(yè)。|經(jīng)營風(fēng)險|識別風(fēng)險|管控風(fēng)險|承擔(dān)風(fēng)險損失|獲取風(fēng)險受益ACDE2 54621與一般企業(yè)相比，銀行風(fēng)險的主要特征：|客觀性|隱蔽性|擴散性|加速性|可控性ABCDE2 54621銀行風(fēng)險的種類包括：|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險|國家風(fēng)險|法律風(fēng)險|操作風(fēng)險ABCDE2 54621全面風(fēng)險管理的過程包括：|風(fēng)險學(xué)習(xí)|風(fēng)險識別|風(fēng)險評估|風(fēng)險評價與決策|風(fēng)險處理ABCDE2 54621風(fēng)險評估是風(fēng)險管理和經(jīng)營決策的基礎(chǔ)，目前，風(fēng)險評估方法主要有：|缺口分析法|情景分析法|財務(wù)報表分析法|風(fēng)險價值法|久期分析法ABDE2 54621目前，銀行普遍采取的風(fēng)險識別方法主要有：|財務(wù)報表分析法|德爾斐法|故障樹|缺口分析法|風(fēng)險價值法ABC2 54621 風(fēng)險評價與決策是指取得風(fēng)險評估結(jié)果的基礎(chǔ)上，研究該風(fēng)險的性質(zhì)、分 析該風(fēng)險的影響、尋求風(fēng)險對策的行為。常見的風(fēng)險評價方法有： |概率統(tǒng)計法|概率分布法|概率樹|損失模擬法|風(fēng)險價值法ABCD2 54621 風(fēng)險處理是指針對不同類型、不同概率和規(guī)模的風(fēng)險，采取相應(yīng)的措施或 方法，使風(fēng)險損失對銀行經(jīng)營的影響降到最低程度。風(fēng)險處理的方法主要 有： |規(guī)避風(fēng)險|預(yù)防風(fēng)險|分散風(fēng)險|轉(zhuǎn)移風(fēng)險|承擔(dān)與補救措施ABCDE2 54621全面風(fēng)險管理體系包括： |風(fēng)險管理組織體系|風(fēng)險管理崗位職責(zé)體系|業(yè)務(wù)和管理流程體系|風(fēng)險管理工具體系|風(fēng)險考 評獎罰體系 ABCDE2 54621常見的信用風(fēng)險主要包括：|違約風(fēng)險|結(jié)算風(fēng)險|利率風(fēng)險|匯率風(fēng)險AB2 54621下列哪些事件是操作風(fēng)險帶來的損失：|內(nèi)部欺詐|外部欺詐|實體資產(chǎn)的損壞|業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗|就業(yè)政策和工作場所安全性風(fēng)險ABCDE2 54621 聲譽風(fēng)險是指銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對銀 行的負面評價，從而導(dǎo)致下列哪些風(fēng)險的發(fā)生： |客戶群縮小|發(fā)生昂貴的訴訟|受益下降|形象受損|聲譽受損ABCDE2 54621風(fēng)險評估包括以下哪些內(nèi)容：|研究風(fēng)險的性質(zhì)|分析風(fēng)險的影響|分析風(fēng)險發(fā)生的可能性|分析風(fēng)險發(fā)生后導(dǎo)致的損失程度CD2 54621以下哪些是風(fēng)險評價與決策的內(nèi)容：|研究風(fēng)險的性質(zhì)|分析風(fēng)險的影響|尋求風(fēng)險的對策|分析風(fēng)險導(dǎo)致的損失程度ABC2 54621銀行的三大主要風(fēng)險是：|信用風(fēng)險|市場風(fēng)險|國家風(fēng)險|流動性風(fēng)險|操作風(fēng)險ABE2 54621操作風(fēng)險的主要特征有：|內(nèi)生性|具體性|多樣性|不對稱性|分散性ABCDE2 54621下列哪些因素會造成操作風(fēng)險：|不完善或有問題的內(nèi)部程序|員工和信息科技系統(tǒng)|市場表現(xiàn)|外部事件ABD2 54621由于操作所造成的風(fēng)險不包括：|法律風(fēng)險|策略風(fēng)險|聲譽風(fēng)險|市場風(fēng)險BC2 54621銀行風(fēng)險的隱蔽性表現(xiàn)在： |導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險隱患被信用循環(huán)所掩蓋|使得本來屬于即期銀行風(fēng)險的后果，可能被 通貨膨脹、借新還舊、以貸收息所掩蓋|使一些本已呈現(xiàn)的銀行風(fēng)險被人為的行政壓抑所掩 蓋|使得銀行很大程度上能創(chuàng)造信用、放大信用 ABC2 54621以下哪些屬于銀行的信用風(fēng)險 ：|實體資產(chǎn)的損壞|借款人違約|借款人信用狀況或評價下降|貸款到期不能償還本息BCD2 54621以下哪些是銀行應(yīng)對聲譽風(fēng)險中非常重要的任務(wù)：|維護客戶|維護整個市場信心|預(yù)先預(yù)防聲譽風(fēng)險|有效應(yīng)對聲譽風(fēng)險ABCD2 54621銀行風(fēng)險中的法律風(fēng)險的表現(xiàn)形式有： |銀行在金融活動中違反法律法規(guī)將會受到法律制裁|金融合約不能受到法律應(yīng)予的保護而 無法履行或金融合約條款不周密|法律法規(guī)跟不上金融創(chuàng)新的步伐，使創(chuàng)新金融交易的合法 性難以保證|各種犯罪及不道德行為給金融資產(chǎn)安全構(gòu)成威脅 ABCD2 54621市場風(fēng)險可以分為：|利率風(fēng)險|匯率風(fēng)險|股票價格風(fēng)險|商品價格風(fēng)險ABCD2 54621以下可能引發(fā)操作風(fēng)險的是：|多樣化的產(chǎn)品|產(chǎn)品營銷渠道的拓展|新技術(shù)的應(yīng)用|人員的流動|制度流程的變化ABCDE2 54621 一般原則是風(fēng)險高收益高，風(fēng)險低收益低，風(fēng)險與受益存在對應(yīng)關(guān)系，是 一種投資風(fēng)險或帶有投機性的風(fēng)險。以上這句話形容的是： |信用風(fēng)險|市場風(fēng)險|國家風(fēng)險|流動性風(fēng)險|操作風(fēng)險AB2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項項 標標準準 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54621個人客戶信用風(fēng)險主要表現(xiàn)在： |客戶作為債務(wù)人在信貸業(yè)務(wù)中違約|商業(yè)銀行員工失職違規(guī)|客戶在表外業(yè)務(wù)中自行違約|商 業(yè)銀行員工知識、技能匱乏|客戶作為保證人為其他債務(wù)人提供擔(dān)保規(guī)程中的違約 ACE2 54621巴塞爾新資本協(xié)議的三大支柱是：|最低資本要求|商業(yè)銀行的效益性目標|外部監(jiān)管|市場約束ACD2 54621下列屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險的有：|產(chǎn)業(yè)風(fēng)險|操作風(fēng)險|品牌風(fēng)險|信用風(fēng)險|客戶風(fēng)險ACE2 54621下列屬于市場風(fēng)險的有：|利率風(fēng)險|股票風(fēng)險|違約風(fēng)險|匯率風(fēng)險|商品風(fēng)險ABDE2 54621下列屬于外部風(fēng)險事件的有：|犯罪|法律糾紛|災(zāi)害|政治事件ABCD2 54621商業(yè)銀行操作風(fēng)險的成因主要包括：|人員因素|內(nèi)部流程|系統(tǒng)培訓(xùn)|外部因素ABCD2 54621以下屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的是： |內(nèi)部人員竊取客戶資料謀取私利|偽造收付款憑證騙取資金|算機系統(tǒng)中斷、業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃 不力造成代理業(yè)務(wù)中數(shù)據(jù)丟失而引發(fā)損失|越委托范圍辦理業(yè)務(wù) ABCD2 54621 根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引，商業(yè)銀行可以采用下列哪些方法對 操作風(fēng)險進行管理： |評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制|損失事件的報告和收集|關(guān)鍵風(fēng)險指標的檢測|新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的 風(fēng)險評估 ABCD2 54621商業(yè)銀行操作風(fēng)險可以由下列哪些事項引起：|不完善或有問題的外部程序|不完善或有問題的內(nèi)部程序|員工和信息技術(shù)系統(tǒng)|外部事件BCD2 54621操作風(fēng)險是由以下哪些因素造成：|人員因素|系統(tǒng)因素|流程因素|政治因素ABC2 54621重要案防制度中的“四項制度”是指：|崗位輪換制度|干部交流制度|強制休假制度|近親屬回避制度ABCD2 54621操作風(fēng)險七種類型中，（）和（）可直接導(dǎo)致銀行案件。|實體資產(chǎn)的損失|內(nèi)部欺詐|外部欺詐|業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗BC2 54621下列屬于破壞金融管理秩序的犯罪的有：|偽造、變造金融票據(jù)罪|妨害信用卡管理罪|信用卡詐騙罪|違法發(fā)放貸款罪ACD 2 54621金融犯罪是指： |發(fā)生在銀行、證券、保險等領(lǐng)域中的刑事犯罪|主要發(fā)生在金融業(yè)務(wù)活動領(lǐng)域中，違反金 融管理法律法規(guī)，危害國家有關(guān)貨幣、銀行、信貸、票據(jù)、外匯、保險、證券等管理制度 ，破壞金融秩序，情節(jié)嚴重，應(yīng)受刑罰處罰的行為|銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、 搶劫等侵害，并經(jīng)公安機關(guān)立案偵查的案件|由于銀行自身完善的流程和系統(tǒng)羅東以及外部 事件等因素造成的操作風(fēng)險 AB2 54621下列屬于金融詐騙罪的有：|貸款詐騙罪|票據(jù)詐騙罪|金融憑證詐騙罪|有價證券詐騙罪ABCD 2 54621屬于侵犯財產(chǎn)罪的有：|吸收客戶資金不入賬罪|挪用資金罪|職務(wù)侵占罪|盜竊罪BCD2 54621銀行案件風(fēng)險防控的措施包括： |完善公司（法人）治理機制|建立健全案件防控責(zé)任制度|建立案件責(zé)任追究制度|下大力氣 狠抓執(zhí)行力建設(shè) ABCD2 54621有效防控銀行案件風(fēng)險，必須（）。 |堅持標本兼治，完善公司治理結(jié)構(gòu)|建立查、防、堵并舉，教育與懲處結(jié)合|健全企業(yè)內(nèi)控 制度，培育企業(yè)文化|內(nèi)外部有效督查 ABCD2 54621銀行案件風(fēng)險的成因主要包括： |思想認識不充分，對案防重視不夠|公司（法人）治理不完善，監(jiān)管約束缺失|制度流程不 健全，執(zhí)行力不足|監(jiān)督檢查不深入，不能有效揭示風(fēng)險 ABCD2 54621外部事件風(fēng)險包括：|犯罪|法律糾紛|災(zāi)害|政治事件ABCD2 54621我國銀行管理實踐中，將操作風(fēng)險歸納為（）四類風(fēng)險。|人員|流程|IT技術(shù)及系統(tǒng)|外部事件ABCD2 54621風(fēng)險經(jīng)濟資本計量方法有：|流程法|標準法|基本指標法|高級計量法BCD2 54621風(fēng)險評估的主要方法有：|自我評估法|損失事件數(shù)據(jù)法|流程圖|標準法ABC2 54621風(fēng)險評估的要素主要包括：|內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)|外部數(shù)據(jù)|銀行業(yè)務(wù)環(huán)境|內(nèi)部控制因素ABCD2 54621內(nèi)部欺詐不包括：|盜用財產(chǎn)|違反監(jiān)管制度|性別歧視|種族歧視CD2 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項項 標標準準 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54621巴塞爾委員會從（）方面提出了關(guān)于操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的原則。|營造適宜的風(fēng)險管理環(huán)境|風(fēng)險管理|監(jiān)管者的作用|信息披露的作用ABCD2 54621風(fēng)險管理應(yīng)包括以下步驟：|識別|評估|監(jiān)測|控制/緩釋ABCD2 54621人員風(fēng)險是（）造成的損失。 |銀行員工違反職業(yè)道德，違法或違規(guī)、違章操作|單獨或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行 資產(chǎn)|由于自身素質(zhì)、能力達不到崗位要求|工作不盡職 ABCD2 54621操作風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)部因素包括： |內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈|銀行工作人員越權(quán)或從事職業(yè)道德不允許的業(yè)務(wù)| 由自然災(zāi)害、盜搶欺詐引起的損失|銀行工作人員從事風(fēng)險過高的業(yè)務(wù) ACD2 54621金融犯罪不包括（）等因素造成的風(fēng)險。|商業(yè)詐騙|銀行自身不完善的流程|系統(tǒng)漏洞|外部事件BCD2 54621風(fēng)險經(jīng)濟資本計量的三種方法在（）上是逐漸增強的。風(fēng)險經(jīng)濟資本計量的三種方法在（）上是逐漸增強的。BC2 54621 風(fēng)險識別的主要任務(wù)是識別出銀行的操作風(fēng)險暴露情況，重點解決下列問 題 |不同的銀行業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險|導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的因素|相關(guān)風(fēng)險發(fā)生的頻率|可能產(chǎn)生的影 像或損失 ABCD2 54621大部分金融機構(gòu)由于缺少（）的積累，不能實現(xiàn)對操作風(fēng)險的科學(xué)計量。 |歷史事件|損失數(shù)據(jù)|經(jīng)驗分析|信息披露AB2 54631 銀行因為有效管控風(fēng)險而生存和繁榮，也因為風(fēng)險管控不力而衰敗和消亡 。 12 54631從經(jīng)濟學(xué)的角度來講，風(fēng)險一般是指未來的消極結(jié)果或損失的潛在可能。12 54631 風(fēng)險事件是風(fēng)險形成的必要要件，是風(fēng)險產(chǎn)生和存在的前提，包括有形因 素如物質(zhì)條件、無形因素如道德品行等。 02 54631 風(fēng)險與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系，風(fēng)險是損失的條件，損失是風(fēng)險的 結(jié)果，有風(fēng)險必要有損失。 02 54631 銀行風(fēng)險管理是指銀行通過風(fēng)險識別、計量（評估）、監(jiān)測、控制或緩釋 等方法，預(yù)防、回避、分散、轉(zhuǎn)移或承受經(jīng)營中的風(fēng)險，在追逐利益的同 時，維護銀行安全的行為。 12 54631 銀行機構(gòu)的風(fēng)險損失或失敗，不僅影響自身的生存和發(fā)展，更突出的是導(dǎo) 致眾多儲蓄者和投資者的損失或失敗，這就是銀行風(fēng)險的隱蔽性。 02 54631 只要存在銀行資金的發(fā)放、承諾、投資或其他的風(fēng)險敞口，無論是反映在 資產(chǎn)負債表內(nèi)還是表外，都會產(chǎn)生信用風(fēng)險。 12 54631 銀行全面風(fēng)險管理主要采取統(tǒng)一授信管理、資產(chǎn)組合管理、資產(chǎn)證劵化以 及信用衍生產(chǎn)品等一系列全新的風(fēng)險管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng) 險。 12 54631 巴塞爾資本協(xié)議通過對同類型資產(chǎn)規(guī)定不同權(quán)數(shù)來量化風(fēng)險，是對銀 行風(fēng)險比較籠統(tǒng)的一種分析管理方法。 02 54631 金融危機促使人們更加重視市場風(fēng)險與信用風(fēng)險的綜合模型以及操作風(fēng)險 的量化問題，由此全面風(fēng)險管理模式開始引起人們的重視。 12 54631風(fēng)險既是損失的來源，也是盈利的機會。 12 54631風(fēng)險通常采用損失的可能性及潛在的損失規(guī)模來計量，等同于損失本身。02 54631 人們在追求目標的同時，為降低和規(guī)避風(fēng)險，利用各種手段識別、分析、 計量、管理、控制和化解風(fēng)險的決策與行動的過程就是風(fēng)險防范。 02 54631控制風(fēng)險并不等同于徹底消除風(fēng)險，而是把風(fēng)險盡可能降到最低限度。12 54631操作風(fēng)險存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面，它能給銀行帶來利潤。02 科科目目 名名稱稱 題題型型 名名稱稱 試試題題 難難度度 試試題題內(nèi)內(nèi)容容試試題題選選項項 標標準準 答答案案 審審核核 狀狀態(tài)態(tài) 54631流動性風(fēng)險危害性較大，如出現(xiàn)儲戶擠兌就可能出現(xiàn)流動性危機。12 54631 國家風(fēng)險通常是由債務(wù)人所在的國家的行為引起的，它超出了債權(quán)人的控 制范圍。 12 54631銀行風(fēng)險的分類不是絕對的、