《銀行駐點(diǎn)管理辦法》PPT幻燈片

1、1,銀行駐點(diǎn)管理辦法討論稿,山西證券焦作營業(yè)部,2,一、駐點(diǎn)營銷經(jīng)理 組織管理構(gòu)架,3,營業(yè)部駐點(diǎn)銀行營銷經(jīng)理隊(duì)伍組織架構(gòu),營業(yè)部總經(jīng)理,營銷總監(jiān),駐點(diǎn)營銷經(jīng)理,4,營銷總監(jiān)具體職責(zé),A協(xié)助營業(yè)部總經(jīng)理制訂銀行渠道營銷計(jì)劃，擬定營銷方案，并組織銀行駐點(diǎn)的營銷經(jīng)理落實(shí)。 B負(fù)責(zé)銀行渠道網(wǎng)點(diǎn)的拓展與維護(hù)； C負(fù)責(zé)召開銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)例會(huì)，監(jiān)督營銷計(jì)劃的執(zhí)行情況，根據(jù)市場變化對(duì)營銷方案進(jìn)行調(diào)整；,5,營銷總監(jiān)具體職責(zé),D負(fù)責(zé)營業(yè)部放置在銀行網(wǎng)點(diǎn)的電腦設(shè)備、宣傳 用具以及辦公用品的管理； E負(fù)責(zé)銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理人員檔案的管理以及銀 行網(wǎng)點(diǎn)營銷相關(guān)業(yè)務(wù)資料的保管； F按公司要求及時(shí)報(bào)送銀行網(wǎng)點(diǎn)營銷的

2、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) 報(bào)表。,6,駐點(diǎn)營銷經(jīng)理工作職責(zé),1、在銀行網(wǎng)點(diǎn)為公司營銷和開發(fā)新客戶，完成營業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù)指標(biāo)； 2、服務(wù)和維護(hù)存量客戶； 3、對(duì)所在銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳品和設(shè)備進(jìn)行布置和保管；,7,駐點(diǎn)營銷經(jīng)理工作職責(zé),4、收集、整理各種市場信息，并及時(shí)匯報(bào)； 5、向客戶宣傳公司新增業(yè)務(wù)，銷售公司產(chǎn)品； 6、參加營業(yè)部組織的各類業(yè)務(wù)活動(dòng)；維護(hù)銀行網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系，協(xié)助銀行開展相關(guān)業(yè)務(wù)。,8,二、銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理聘用管理,9,銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理聘用原則,營業(yè)部銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的招聘由營 業(yè)部組織實(shí)施，招聘負(fù)責(zé)人為營業(yè)部經(jīng)理， 營銷部負(fù)責(zé)具體實(shí)施,10,銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理聘用條件,1、大專以上學(xué)歷，18-40周歲。 2

3、、熱愛并有志于從事證券行業(yè)，有相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者從先； 3、形象佳，有較強(qiáng)的表達(dá)能力和學(xué)習(xí)能力； 4、有客戶營銷及服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，或具備證券從業(yè)資格者優(yōu)先。 5、有良好的銀行系統(tǒng)資源者優(yōu)先,11,銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理聘用管理,1、營業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格考核其綜合素質(zhì)，確定試用人員； 2、駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的試用期為三個(gè)月。試用期結(jié)束后，若考核不合格，直接予以撤換； 3、營業(yè)部對(duì)擬正式聘用的銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理考核應(yīng)包括：試用期內(nèi)的業(yè)務(wù)量、銀行網(wǎng)點(diǎn)的綜合評(píng)分（考勤、有無客戶投訴、銀行關(guān)系處理）、營業(yè)部營銷管理崗的綜合評(píng)定（工作態(tài)度、積極性、有無違反公司相關(guān)規(guī)定）等要素；,12,銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理聘用管理,4、在擬正式聘用時(shí)，銀行駐

4、點(diǎn)客戶經(jīng)理應(yīng)提供營業(yè)部客戶經(jīng)理工作崗位申請(qǐng)表（附件1）、個(gè)人簡歷、近期免冠一寸照片兩張、身份證復(fù)印件一份（驗(yàn)原件）、學(xué)歷證書復(fù)印件一份（驗(yàn)原件）。 5、營銷部必須為聘用后的銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理建立人員檔案，并由妥善保管。,13,三、銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理日常管理,14,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理考勤制度,1、銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理的駐點(diǎn)時(shí)間由營銷部門規(guī)定，不得遲到、早退，不得無故曠工和擅自離崗； 2、銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理休假必須提前向營業(yè)部總經(jīng)理 申請(qǐng)，經(jīng)同意后方可離崗； 3、銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理必須按時(shí)部門的例會(huì)、各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)及推廣活動(dòng)，如因特殊情況無法按時(shí)到場須提前向營銷總監(jiān)說明。,15,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理例會(huì)制度,營銷部必

5、須制定嚴(yán)格的例會(huì)制度，每周召開一次工作例會(huì)，每月召開一次月度總結(jié)會(huì)。例會(huì)主要回顧營銷計(jì)劃的進(jìn)度，解決工作中的問題，了解競爭對(duì)手的情況，及時(shí)調(diào)整營銷方案。,16,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理獎(jiǎng)懲制度,1、根據(jù)公司或營業(yè)部制訂的相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。 2、 銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理有下列情形之一，視為違紀(jì)，應(yīng)處以罰款，如造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)在賠償后并處罰款，罰款標(biāo)準(zhǔn)由營業(yè)部認(rèn)定；情節(jié)較嚴(yán)重者同時(shí)在營業(yè)部內(nèi)給予通報(bào)批評(píng)。,17,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理獎(jiǎng)懲制度,1、日常工作或參加營業(yè)部例會(huì)無故遲到、早退或缺席； 2、工作時(shí)間內(nèi)在工作場所不戴工作證、衣冠不整或奇裝異服； 3、工作時(shí)間內(nèi)做與工作無關(guān)事情、擅自離崗或怠

6、慢工作；,18,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理獎(jiǎng)懲制度,1、工作態(tài)度惡劣造成客戶投訴或銀行投訴且情況屬實(shí)； 2、不服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排或工作調(diào)動(dòng)； 3、故意損壞公司公物或重要文件； 4、其他違反公司和銀行規(guī)定的行為； 5、泄露公司客戶信息違反公司制度。,19,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理獎(jiǎng)懲制度,駐點(diǎn)營銷經(jīng)理有下列情形之一，視為違紀(jì)，并予以 罰款，罰款標(biāo)準(zhǔn)由營業(yè)部自定；情節(jié)較嚴(yán)重者同時(shí)在 營業(yè)部內(nèi)給予通報(bào)批評(píng)。 1、本條第2款規(guī)定的所有行為； 2、所轄區(qū)域內(nèi)發(fā)生固定資產(chǎn)丟失、人員違紀(jì)等重大事故未能及時(shí)上報(bào)營業(yè)部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)； 3、虛報(bào)業(yè)績損害公司利益。,20,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理獎(jiǎng)懲制度,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理有下列情形之一，予以辭退或

7、 開除，同時(shí)通報(bào)全體營業(yè)部，涉及違法犯罪的，移交 司法機(jī)關(guān)處理。 1、連續(xù)曠工三天（含）以上，或一年內(nèi)累計(jì)曠工十天（含）以上； 2、玩忽職守，造成公司經(jīng)濟(jì)損失； 3、泄露公司秘密，損公肥私，弄虛作假，嚴(yán)重?fù)p害公司利益；,21,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理獎(jiǎng)懲制度,4、散布流言蜚語、誹謗他人、虛假投訴，造成惡劣影響； 5、接受客戶全權(quán)委托、代客戶交易、擅自向客戶做出收益保證、向客戶推薦股票明確買賣價(jià)位，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失被投訴且情況屬實(shí)； 6、在其它公司兼職； 7、其他嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度的行為； 8、違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰。,22,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理其他管理制度,1、營銷部必須建立放置在銀行網(wǎng)點(diǎn)的電腦

8、設(shè)備、宣傳用具以及辦公用品等的領(lǐng)用及保管制度。銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理造成公司財(cái)物損壞或丟失的，由營業(yè)部認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人，由直接責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償，間接責(zé)任人負(fù)連帶賠償責(zé)任。 2、營銷部應(yīng)建立對(duì)公司規(guī)定的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表和相關(guān)業(yè)務(wù)資料的報(bào)送制度，并將報(bào)送工作落實(shí)到相關(guān)責(zé)任人。,23,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理其他管理制度,3、營銷部應(yīng)建立銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理團(tuán)隊(duì)人員檔案及銀行網(wǎng)點(diǎn)營銷業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管制度。 4、銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理提出離職后，營銷部應(yīng)核實(shí)公司在銀行網(wǎng)點(diǎn)放置的固定資產(chǎn)是否完好無損，并按公司規(guī)定辦好相關(guān)物品和工作的交接手續(xù)。,24,四、銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理培訓(xùn)管理,25,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理,1、銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理團(tuán)

9、隊(duì)的培訓(xùn)主要由營銷部組織實(shí)施。營業(yè)部將根據(jù)年度培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一組織營銷管理培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)。銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理培訓(xùn)體系如下：,26,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理,2、營業(yè)部應(yīng)為銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理團(tuán)隊(duì)提供必要的辦公場地和培訓(xùn)場地以滿足培訓(xùn)學(xué)習(xí)需要。 3、營銷部應(yīng)制定本部詳細(xì)培訓(xùn)計(jì)劃，通過銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理例會(huì)等形式，將培訓(xùn)落實(shí)到日常工作中。,27,五、銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理展業(yè)管理,28,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理,1、駐點(diǎn)營銷經(jīng)理應(yīng)精神飽滿，態(tài)度積極主動(dòng)，著裝應(yīng)與銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員工裝基本一致。 2、在各銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)，各種宣傳品應(yīng)擺放到位，使現(xiàn)場宣傳氛圍突出 3、根據(jù)營銷活動(dòng)安排，在銀行同意的情況下應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)門頭懸

10、掛醒目宣傳廣告橫幅；,29,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理,4、營銷經(jīng)理在銀行派駐網(wǎng)點(diǎn)的工作桌面布置應(yīng)整潔大方。擺放物品包括：臺(tái)卡（要求有公司名稱、公司LOGO）、宣傳折頁、宣傳單張、公司最新的產(chǎn)品宣傳手冊(cè)、研究報(bào)告等材料。 5、在銀行網(wǎng)點(diǎn)同意下在營業(yè)大廳顯眼位置擺放X展架，張貼海報(bào)，盡量把公司的宣傳資料與銀行的宣傳資料擺在一起?？蛻艚?jīng)理對(duì)往來 的客戶發(fā)送宣傳單張，對(duì)資料要及時(shí)更新、及時(shí)補(bǔ)充。,30,六、營銷經(jīng)理在銀行網(wǎng)點(diǎn)展業(yè)的工作指引,31,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理,1、與銀行員工建立良好合作關(guān)系，尤其是主要領(lǐng)導(dǎo)、大堂經(jīng)理、柜員、保安等人； 2、向正在排隊(duì)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶派發(fā)山西證券宣傳折頁，派

11、發(fā)資料時(shí)應(yīng)保持禮貌并面帶笑； 3、在展業(yè)時(shí)要注意態(tài)度謙和有禮，熱情為目標(biāo)客戶簡明扼要的介紹公司的產(chǎn)品、服務(wù)、傭金水平，如實(shí)向客戶介紹公司的業(yè)務(wù)優(yōu)勢與專業(yè)服務(wù)水平，不得向客戶作無法實(shí)現(xiàn)的承諾；,32,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理,4、在咨詢臺(tái)處接受客戶業(yè)務(wù)咨詢，記下客戶的需求，動(dòng)員其開戶。應(yīng)協(xié)助開戶的客戶正確填寫開戶協(xié)議與其他開戶要件，幫助客戶復(fù)印身份證、存折、股東卡等； 5、正確處理現(xiàn)場投訴或抱怨，將投訴客戶引導(dǎo)到銀行的接待室，送上茶水，傾聽抱怨，記錄在案，能當(dāng)場解決的當(dāng)場解決，不能當(dāng)場解決的，反饋回營業(yè)部；,33,銀行駐點(diǎn)營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理,6、通過現(xiàn)場咨詢，了解競爭對(duì)手的市場營銷策略，向營業(yè)部匯報(bào)； 7、對(duì)提出特殊要求的股