2021年上半年反洗錢工作總結(jié)

1、 2021年上半年反洗錢工作總結(jié)撰寫人：_日 期：_2021年上半年反洗錢工作總結(jié)根據(jù)金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令_號)、金融機構(gòu)反_規(guī)定(人民銀行令_號)、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令_號)、_市分行反_管理實施細則等有關(guān)文件精神。我行在開展反_工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反_工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反_工作順利進行?，F(xiàn)就我行_年第三季度的反_工作進行總結(jié)。一、我行反_機構(gòu)的建設(shè)情況。為了確保反_工作順利進行和各項責(zé)任落到實處，我行建立了反_機構(gòu)，成立了支行反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副

2、行長_同志任反_領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負責(zé)人為小組成員，負責(zé)對反_工作進行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反_信息員崗位，負責(zé)對反_工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反_工作人員，負責(zé)對反_工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反_工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反_監(jiān)管工作進行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進一步加強了支行反_的監(jiān)管工作。二、我行反_內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實情況。我行建立了行之有效的反_內(nèi)控管理制度，制訂了反_管理實施細則，對每一筆業(yè)務(wù)都進行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認真負責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度

3、，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準(zhǔn)確，嚴(yán)防個別網(wǎng)點因責(zé)任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反_交易漏報、錯報、不報的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反_的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反_工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反_內(nèi)控制度，保證反_規(guī)定的全面執(zhí)行。三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。支行的反_崗位對網(wǎng)點反_人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反_部門。今年第三季度我行上報人行及分行反_部門可疑交易共_戶，_筆，可疑交易金額_萬元，其中對公帳戶_戶，_筆

4、,金額_萬元;個人帳戶_戶,_筆,金額_萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非_行為。四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況?？蛻舻膸糍Y料和交易記錄由網(wǎng)點反_人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。五、反_培訓(xùn)情況。支行成立反_培訓(xùn)工作

5、的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長_同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負責(zé)，制定培訓(xùn)計劃，針對不同對象提供分層次的反_培訓(xùn)。定期_成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓(xùn)，并打印反_資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞金融機構(gòu)反_規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法三項法規(guī)及工行總、省、行制定關(guān)于做好反_監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作_、_加強反先錢工作_、_反_工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法、關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反_規(guī)定事件的通報。六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發(fā)生的

6、業(yè)務(wù)進行自查，分行每月對支行的反_業(yè)務(wù)進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對_行為瞞報的情況。七、依法協(xié)助、配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊_活動情況。在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊_活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。八、執(zhí)行反_保密義務(wù)情況。全行員工根據(jù)金融機構(gòu)反_規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報告外，無將反_報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。九、我行反_存在問題、整改的措施及今后反_工作安排。支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。采取措施:通過發(fā)郵件_各網(wǎng)點認真學(xué)習(xí)反_的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反_崗位人員認真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反_的各項工作，防范金融風(fēng)險，維護金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中，加強對反_業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強對反_工作的檢查和監(jiān)督。十、做好反_工作對防范金融風(fēng)險，