擔(dān)保有限公司項(xiàng)目評審報(bào)告

1、*擔(dān)保有限公司項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告 客戶名稱： 項(xiàng)目經(jīng)理a: 項(xiàng)目經(jīng)理b: 主 審 : 日期：聲明和保證本人在此聲明和保證：此評審報(bào)告按照*擔(dān)保有限公司工作規(guī)程的要求，并根據(jù)擔(dān)保申請人提供的和本人收集的材料，經(jīng)本人調(diào)查、核實(shí)和分析后完成。本人對擔(dān)保申請人的法律地位，以及本報(bào)告所涉及的數(shù)據(jù)和資料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。 項(xiàng)目經(jīng)理a： 項(xiàng)目經(jīng)理b： 日期：一、項(xiàng)目基本情況1.1企業(yè)名稱1.2企業(yè)概況企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號碼：營業(yè)期限：自 至注冊地址：注冊資本： 萬元 實(shí)收資本： 萬元其中現(xiàn)金到位： 萬元，無形資產(chǎn)： 萬元法定代表人： 國籍：身份證號碼：貸款卡號碼：企業(yè)法人代碼證號碼： 企業(yè)資信等級： 評

2、定單位：企業(yè)性質(zhì)： 技術(shù)創(chuàng)新情況：人員素質(zhì)：員工總數(shù) 人，其中：大專 人，本科 人，碩士 人，博士 人。出口創(chuàng)匯情況： 年創(chuàng)匯 萬美元； 年 月至 月共創(chuàng)匯 萬美元。經(jīng)營情況：_年銷售額： 萬元 利潤總額： 萬元 _年銷售額： 萬元 利潤總額： 萬元_年計(jì)劃銷售額 ： 萬元 利潤總額： 萬元截止_年 月已完成銷售額： 萬元 利潤總額： 萬元經(jīng)營范圍：主導(dǎo)產(chǎn)品（或主業(yè)）：分支機(jī)構(gòu)：關(guān)聯(lián)企業(yè)（含長期投資項(xiàng)目）：股權(quán)結(jié)構(gòu)（股東簡介見附錄）：（包括名義股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際股權(quán)結(jié)構(gòu)）1.3企業(yè)沿革（包括企業(yè)近三年主營業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊資本等企業(yè)基本情況的變動及變動原因簡述；近三年主要業(yè)績及大事記等）1.4企業(yè)的

3、發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略1.5其他（需補(bǔ)充的其他基本情況）二、企業(yè)管理分析2.1管理層素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)（董事長、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、技術(shù)總監(jiān)及其他對企業(yè)發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員的基本情況、主要經(jīng)歷和業(yè)績及評價(jià)分析等，其中，對董事長、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)的評價(jià)分析必須包括信用狀況分析。）2.2管理層的穩(wěn)定性2.3經(jīng)營思想和作風(fēng)2.4管理現(xiàn)狀（對內(nèi)部組織架構(gòu)、決策程序、人事管理、財(cái)務(wù)管理、對關(guān)鍵人員的激勵(lì)機(jī)制、管理薄弱環(huán)節(jié)等作簡要分析）2.5其他 三、產(chǎn)品及技術(shù)狀況分析3.1企業(yè)產(chǎn)品及其技術(shù)先進(jìn)性（產(chǎn)品種類、產(chǎn)品介紹、產(chǎn)品技術(shù)來源、產(chǎn)品技術(shù)先進(jìn)性、生產(chǎn)工藝先進(jìn)性、生產(chǎn)設(shè)備先進(jìn)性等分析）3.2企業(yè)對技術(shù)的重視程度（人員

4、配備、研發(fā)機(jī)構(gòu)設(shè)置、資金投入等）3.3企業(yè)研究與開發(fā)成果3.4企業(yè)技術(shù)發(fā)展前景（新產(chǎn)品開發(fā)情況及與未來技術(shù)發(fā)展趨勢的一致性分析）3.5其他四、行業(yè)及市場情況4.1行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對本行業(yè)銷售、盈利等影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測）4.2競爭分析（包括競爭對手、競爭優(yōu)劣勢、行業(yè)地位等）4.3營銷策略（產(chǎn)品、促銷、價(jià)格、分銷、售后服務(wù)等方面）4.4客戶情況4.5銷售變化趨勢（以表格形式反映近年來銷售情況、本年度銷售計(jì)劃及未來兩年銷售預(yù)測）及為完成本年度銷售計(jì)劃所采取的措施4.6其他 五、產(chǎn)品制造5.1產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，

5、還是委托生產(chǎn)，或其它方式；自動化、機(jī)械化程度等）5.2安全生產(chǎn)5.3環(huán)保問題5.4進(jìn)貨渠道（簡述如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單）5.5質(zhì)量保證體系（正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備）5.6生產(chǎn)管理5.7其他六、企業(yè)資信狀況6.1開戶行及主要結(jié)算行情況（帳號、近期月均存款余額、銀行現(xiàn)金流量、銀行評價(jià)等） 6.2貸款記錄6.3對外擔(dān)保記錄6.4訴訟記錄6.5納稅記錄（政策性減免稅視同納稅）6.6其他 七、財(cái)務(wù)分析7.1財(cái)務(wù)指標(biāo)

6、分析單位：元序號項(xiàng) 目前年去年變化今年年年+ -%年 月償債能力1總資產(chǎn)2營運(yùn)資金3凈資產(chǎn)4資產(chǎn)負(fù)債率 5流動比率 6速動比率 7長期資產(chǎn)適宜率8齒輪比率9或有負(fù)債比率10貸款按期償還率 經(jīng)營能力11年?duì)I業(yè)收入12銷售利潤率13應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率(次)14存貨周轉(zhuǎn)率(次)15凈資產(chǎn)回報(bào)率16利息保障倍數(shù)成長能力17凈資產(chǎn)增長率18銷售收入增長率19利潤增長率20利潤增長額a、償債能力分析（分析償債能力時(shí)，不要忽略未在報(bào)表中反映的或有負(fù)債，如，各種賠款、訴訟未決事項(xiàng)及對外擔(dān)保等責(zé)任引起的負(fù)債。）：b、經(jīng)營能力分析營運(yùn)能力分析：獲利能力分析（分析時(shí)，注意剔除企業(yè)非正常經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)帶來的收益，應(yīng)著重分析企業(yè)

7、的主營業(yè)務(wù)的獲利能力。）：c、成長能力分析（分析時(shí)，應(yīng)區(qū)分企業(yè)增長是由于經(jīng)營管理水平的提高帶來的，還是由于外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化或其他原因而產(chǎn)生的。）：7.2資產(chǎn)及負(fù)債、所有者權(quán)益核實(shí)與說明a、簡式比較報(bào)表（報(bào)表項(xiàng)目可根據(jù)各企業(yè)具體情況調(diào)整，列示主要項(xiàng)目）。資產(chǎn)負(fù)債表： 單位：萬元項(xiàng) 目年末年末年月末貸幣資金應(yīng)收存貨待攤長期投資固定資產(chǎn)總資產(chǎn)借款應(yīng)付實(shí)收資本資本公積留存收益負(fù)債及權(quán)益損益表： 單位：萬元項(xiàng) 目年年年 月收入成本稅金期間費(fèi)用外收凈額投資收益所得稅凈利潤b、資產(chǎn)及負(fù)債、所有者權(quán)益核實(shí)與說明（為核實(shí)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，應(yīng)對企業(yè)提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽樣檢查，進(jìn)行帳表、帳帳、帳證、帳實(shí)檢查，特

8、別關(guān)注金額較大的、重要的及年度內(nèi)變化較大的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)。對企業(yè)短期借款、應(yīng)付票據(jù)等明細(xì)情況應(yīng)列表加以說明。）：該公司現(xiàn)有銀行借款如下：銀 行金額（萬元）到期日擔(dān)保單位或抵押合計(jì)該公司開具的銀行承兌匯票如下：銀 行額度（萬元）開具金額（萬元）擔(dān)保單位或抵押合計(jì)c、或有負(fù)債核實(shí)與說明（如，各種賠款、訴訟未決事項(xiàng)及對外擔(dān)保等責(zé)任引起的負(fù)債的核實(shí)與說明。有關(guān)情況在附錄中加以簡要說明。）7.3銷售收入分析（核實(shí)銷售收入真實(shí)情況、涉及銷售收入的其他重要情況說明等。對銷售回款的抽查情況列表加以說明。）7.4現(xiàn)金流量分析a、企業(yè)現(xiàn)金流量歷史狀況及規(guī)律性分析（通過下表中數(shù)據(jù)的對比，分析企業(yè)前幾年現(xiàn)金流量及經(jīng)營、投資

9、、籌資現(xiàn)金流量變化的規(guī)律性及變化原因，特別是經(jīng)營活動現(xiàn)金流量變化規(guī)律性及變化原因。另外，結(jié)合銷售回款的抽查結(jié)果等，分析企業(yè)在一個(gè)經(jīng)營周期內(nèi)經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入的規(guī)律性。）單位：萬元項(xiàng) 目年年流入量流出量凈額流入量流出量凈額經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量合 計(jì)b、企業(yè)現(xiàn)金流量預(yù)測(著重分析企業(yè)經(jīng)營活動產(chǎn)生現(xiàn)金流量的可能性、均衡性及穩(wěn)定性。)c、企業(yè)現(xiàn)金流量有關(guān)指標(biāo)分析序號項(xiàng) 目前年去年變化年年+ -%1經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量/流動負(fù)債2經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量/負(fù)債總額3經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量/主營業(yè)務(wù)收入4經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額/流動負(fù)債5經(jīng)營活動

10、產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額/負(fù)債總額6經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額/主營業(yè)務(wù)收入7.5資金需求分析及本次申請貸款用途季節(jié)性銷售循環(huán)企業(yè)營運(yùn)效益發(fā)生變化長期銷售增長固定資產(chǎn)替換和擴(kuò)張其他原因7.6償貸及付息資金來源分析（還款資金來源及可靠性分析。）7.7其他需要說明的問題八、風(fēng)險(xiǎn)性分析（政策風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、主要經(jīng)營管理者道德風(fēng)險(xiǎn)、對關(guān)鍵人員依賴風(fēng)險(xiǎn)等分析及對策） 九、安全保證措施 反擔(dān)保措施包括：房地產(chǎn)、汽車、輪船、機(jī)器設(shè)備等抵押；股票賬戶、出口退稅賬戶等監(jiān)管；存單、倉單、票據(jù)、收費(fèi)權(quán)、經(jīng)營權(quán)、股權(quán)、專利等質(zhì)押；自然人保證；企業(yè)保證等。詳述如下：9.1房產(chǎn)抵押反

11、擔(dān)保：單位：元房地產(chǎn)證號權(quán)利人地址面積（平方米）建成日期原值出租情況評估值擔(dān)保額合 計(jì)9.2機(jī)器設(shè)備抵押反擔(dān)保：單位：元設(shè)備名稱型號規(guī)格數(shù)量購置年月生產(chǎn)廠家原值凈值擔(dān)保額合 計(jì)9.3股票賬戶監(jiān)管（應(yīng)提供股票帳號、委托的證券公司名稱、股票名稱、數(shù)量、市值等情況。）9.4專利質(zhì)押（存單、倉單、票據(jù)、收費(fèi)權(quán)、經(jīng)營權(quán)、股權(quán)、專利等質(zhì)押）票據(jù)：（包含票號、付款人和收款人、金額、到期日等）收費(fèi)權(quán)：權(quán)利人、收費(fèi)人經(jīng)營權(quán)：企業(yè)名稱、經(jīng)營人、年限倉單：倉儲人、貨品名稱、價(jià)值、起存日期（應(yīng)提供專利名稱、專利號、評估價(jià)值等信息。）9.5自然人保證 必須提供自然人資產(chǎn)清單，清單內(nèi)容提示如下：房地產(chǎn)：包括深圳及其他地區(qū)

12、的房地產(chǎn)。應(yīng)提供房地產(chǎn)證號、名稱、所在地、購置價(jià)值、購置日期、目前使用狀況等情況。汽車：應(yīng)提供汽車類型、購置價(jià)值、購置日期、汽車牌號、目前使用狀況等情況。股票：包括深圳、上海及香港的股票。應(yīng)提供股票帳號、委托的證券公司名稱、股票名稱、數(shù)量、市值等情況。股權(quán)：包括所有投資企業(yè)的股權(quán)。應(yīng)提供所投資企業(yè)的名稱、股權(quán)比例、注冊資本、凈資產(chǎn)等情況。專利：應(yīng)提交專利名稱、專利號、評估價(jià)值等情況。存款：包括各種幣種的存款。應(yīng)提交存款銀行、金額、帳號等情況。（注：以上財(cái)產(chǎn)如是共有財(cái)產(chǎn)，應(yīng)提供共有人姓名、性別、年齡、身份資料、住所等情況。）9.6企業(yè)保證反擔(dān)保反擔(dān)保保證人（全稱）：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號碼：營業(yè)期限

13、：自 至注冊地址：注冊資本： 萬元實(shí)收資本： 萬元其中現(xiàn)金到位 萬元無形資產(chǎn)： 萬元法定代表人： 國籍：身份證號碼：貸款卡號碼：企業(yè)法人代碼證號碼：企業(yè)資信等級：企業(yè)性質(zhì)：技術(shù)創(chuàng)新情況：股權(quán)結(jié)構(gòu)：公司現(xiàn)有借款記錄：銀 行金額（萬元）時(shí)間擔(dān)保合計(jì)公司現(xiàn)有擔(dān)保記錄：銀 行金額（萬元）時(shí)間被擔(dān)保單位合計(jì)與擔(dān)保申請人關(guān)系：有產(chǎn)權(quán)關(guān)系（上級） 有產(chǎn)權(quán)關(guān)系（下級）無產(chǎn)權(quán)關(guān)系 其他反擔(dān)保保證人管理、經(jīng)營、資信情況：財(cái)務(wù)指標(biāo)分析單位：元序號項(xiàng) 目前年去年變化今年年年+ -%年 月償債能力1總資產(chǎn)2營運(yùn)資金3凈資產(chǎn)4資產(chǎn)負(fù)債率 5流動比率 6速動比率 7長期資產(chǎn)適宜率8齒輪比率9或有負(fù)債比率10貸款按期償還率

14、經(jīng)營能力11年?duì)I業(yè)收入12銷售利潤率13應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率(次)14存貨周轉(zhuǎn)率(次)15凈資產(chǎn)回報(bào)率16利息保障倍數(shù)成長能力17凈資產(chǎn)增長率18銷售收入增長率19利潤增長率20利潤增長額a、償債能力分析：b、經(jīng)營能力分析：營運(yùn)能力分析：獲利能力分析：c、成長能力分析：9.7經(jīng)營者其他的投資或經(jīng)營活動9.8本次擔(dān)保業(yè)務(wù)的期限、還款計(jì)劃及返利計(jì)劃十、項(xiàng)目評審結(jié)論10.1影響決策的特別提示技術(shù)方面 專業(yè)性很強(qiáng) 填補(bǔ)國內(nèi)空白 國際先進(jìn)銷售方面 獨(dú)家銷售市場旺銷 質(zhì)量好成本低價(jià)格有競爭能力 訂單合同飽滿穩(wěn)定 資產(chǎn)方面 存量充足產(chǎn)權(quán)清晰 評估價(jià)值很高變現(xiàn)能力很強(qiáng) 資產(chǎn)經(jīng)營效益很高人才方面 國際國內(nèi)知名專家 資本運(yùn)作能力很強(qiáng) 市場運(yùn)營能力很強(qiáng)管理方面 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略明確 企業(yè)文化獨(dú)特 激勵(lì)和約束機(jī)