合作銀行自動柜員機(ATM)使用、維護管理辦法

1、合作銀行自動柜員機(atm)使用、維護管理辦法第一章 總則 第一條 為了加強xxxx農村合作銀行（以下簡稱本行）自動柜員機的管理，充分發(fā)揮自動柜員機設備的應用效益，根據自動柜員機的工作特點，結合本行實際情況，特制定本辦法。 第二條 本辦法適用于全行自動柜員機的管理，以下簡稱at。 第三條 本辦法分網點操作規(guī)范、技術扶持規(guī)范與atm管理員考核辦法三部分。 第二章 網點操作規(guī)范 第四條 網點要保證atm使用電壓相對穩(wěn)定（220v）、停電頻率低、接有地線的電源，保證絕對的零地電壓，各網點必須安裝適合功率的ups及穩(wěn)壓器，以保證atm主機、附屬設備的正常工作，atm的工作環(huán)境要經過防灰塵處理、濕度不能

2、過大、有良好的透風性。 第五條 atm 所屬網點要配備兩名具有一定技術水平、責任心強、素質高的工作人員作為管理員，具體負責atm的監(jiān)測、加鈔等日常維護工作。 第六條 atm所屬網點負責人要將atm作為營業(yè)柜員管理，樹立全局觀念，協(xié)調安排好atm管理員的工作，根據工作要求保證管理員隨時對atm進行管理與維護。 第七條 對離行部及本營業(yè)網點較遠的atm應建立快速反應機制(可協(xié)調atm所在單位設一兼職觀察員)，對機器的運行狀態(tài)及時反饋。 第八條 atm管理員掌管機箱鑰匙、保險柜鑰匙、備用鑰匙。修改保險柜密碼信封必須由網點負責人掌握，并入庫保管。 第九條 在對atm進行軋帳、配鈔過程中，一定要雙人操作

3、并嚴格按照atm操作流程進行，不得隨意更改及顛倒流程。 第十條 為保證現(xiàn)金安全，atm的鈔箱位置絕對不能顛倒，并在每次配完鈔后，轉動密碼鎖，并建議實際進行atm取款業(yè)務，如各取100元和50元，確認鈔箱安裝無誤。 第十一條 atm管理員要將每天atm工作狀況及每個軋帳日的軋帳、配款、吞卡等情況詳細登記于atm運行日志；要建立管理員交接制度，并將鑰匙、帳款、狀況等內容登記于會計出納交接登記簿，確保對atm管理不脫節(jié)，如遇atm管理員因工作原因調動，需將新的atm管理員報市辦計算機信息中心，并做好培訓工作。 第十二條 atm管理員要于每天營業(yè)開始查看atm運行狀態(tài)，將查看結果登記atm運行日志；做

4、好atm本身及相關設備的清潔，要達到機身、顯示器、流水打印機和鈔箱、鍵盤、周圍環(huán)境六清潔，以延長atm的使用壽命。 第十三條 在atm發(fā)生故障時，atm管理員要首先到達現(xiàn)場，并根據情況進行如下測試與調整：首先查看外觀，并將看到或顯示器上的信息現(xiàn)象及時記錄，再開箱檢查，鈔箱狀態(tài)是否正常；打印機及流水打印機是否能正常工作，是否缺紙，色帶是否正常，線路是否暢通，仔細查看流水打印機的記錄，若仍不能解決，要及時與行本部財務會計部維護人員聯(lián)系協(xié)助解決。 第十四條 atm管理員要按規(guī)定對帳，兩個對帳日不得超過三天，并建立atm長短款專戶，對出現(xiàn)的問題及時進行帳務處理；如遇到長短款，要及時檢查atm流水、儲蓄

5、流水及信用卡流水并逐筆核對，將長短款金額、帳號、戶名等詳細登記，按照市辦發(fā)布的業(yè)務差錯及爭議處理辦法和有關規(guī)定進行處理，并及時上報市辦計算機信息中心。 第十五條 如遇吞卡現(xiàn)象，atm管理人員根據客戶提供的憑條和有效的身份證件進行受理，并及時與發(fā)卡行聯(lián)系，查看atm 流水，對銀行卡已列入黑名單的不準領卡。 第十六條 各營業(yè)網點的atm一定要遵守xx銀行卡網絡工程的有關技術規(guī)范，入金卡網的atm要在規(guī)定處張貼網絡中心提供的聯(lián)網標志和atm所屬行的聯(lián)系電話號碼。 第三章 技術支持規(guī)范 第十七條 行本部網絡中心確保主線路與市信息中心主線路保持暢通，每天詢問各網點atm運行情況并記入值班日志。 第十八條

6、 行本部網絡中心要設atm專管員，負責全縣atm的管理與維護，每月對全縣atm巡檢一次，并負責對網點atm管理員的管理與培訓等，還要對跨行業(yè)務定期進行檢查監(jiān)督，對他行的atm進行不定期的測試和監(jiān)督。做好跨行地區(qū)交易的信息轉接，根據所轉接的信息提供跨行清算數據及相關服務。 第十九條 根據市辦計算機信息中心規(guī)劃要求，新增設atm的網點，線路的申請與安裝由行本部網絡中心負責；線路的維護由行本部網絡中心負責；調試由市辦計算機信息中心與行本部網絡中心技術人員共同負責。 第二十條 對日常發(fā)生的網絡故障，根據網點操作規(guī)范應先通知各支行、分理處(或技術人員)解決，仍不能解決的報行財務會計部協(xié)助處理。 第二十一

7、條 行部網絡中心負責檢查atm硬件設施的使用情況并根據硬件的損耗情況進行合理的更換，atm打印紙、色帶等耗材由市辦計算機信息中心統(tǒng)一購買，網點管理人員負責更換。 第四章 atm管理員處罰辦法 第二十二條 行部財務會計部負責對網點atm管理員實行按月考核，根據各種監(jiān)控和現(xiàn)場檢查區(qū)分故障類型，依據具體原因作出相應處罰。 第二十三條 atm網點必須配備兩名atm管理員，并明確各自的職責，如果達不到要求，對網點負責人罰款100元。 第二十四條 嚴格交接制度，并詳細登記，違犯一次對相關責任人罰款50元。 第二十五條 網點要保證atm及相關設備的電源電壓相對穩(wěn)定，保持atm及周圍工作的清潔。對電源達不到要

8、求的罰網點負責人100元，atm工作環(huán)境達不到要求的對網點管理員罰款50元。 第二十六條 atm管理員在對atm進行軋賬，配鈔過程中，一定要嚴格按照既定的流程進行。因管理員軋賬或配鈔錯誤而導致atm不能正常工作對管理員罰款30元；因管理員把atm鈔箱位置顛倒而導致atm不通正常工作的罰款30元；管理員未按規(guī)定軋帳日進行定期軋賬的罰款20元；管理員在處理atm吞卡，要嚴格按程序辦理，如發(fā)現(xiàn)違犯程序操作一次罰款20元。 第二十七條 atm 管理員在進行atm維護時要嚴格按照程序處理，嚴禁違規(guī)操作，違者將罰款50元。 第二十八條 atm管理員要每天兩次現(xiàn)場監(jiān)測atm運行情況，并做好設備的清潔與保養(yǎng)工作，因管理員監(jiān)測不及時而導致atm長時間暫停服務的罰款20元，沒有做到每天清潔的罰款30元。 第二十九條 atm管理員沒按有關規(guī)定對帳，發(fā)現(xiàn)一次罰款20元。 第三十條 因人為操作不當原因造成atm硬件損壞(如關