證券公司融資融券業(yè)務(wù)推薦人管理辦法

1、證券公司融資融券業(yè)務(wù)推薦人管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為促進(jìn)公司融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，加強(qiáng)對融資融券客戶的管理，控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引、中國證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法等規(guī)定，制訂本辦法。第二條 融資融券業(yè)務(wù)是公司的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，公司開展和管理融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行推薦人制度，推薦人負(fù)責(zé)融資融券客戶的投資者教育、征信調(diào)查、推薦、跟蹤服務(wù)、管理及風(fēng)險(xiǎn)防范等工作，負(fù)責(zé)將公司的相關(guān)通知及時送達(dá)客戶和及時收集客戶相關(guān)信息。公司只受理推薦人推薦的客戶的融資融券業(yè)務(wù)申請。第三條 融資融券業(yè)務(wù)推薦人在公開、公平、公正、規(guī)范及自

2、愿的原則下在公司核準(zhǔn)的范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，不得擅自超越業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)權(quán)限。第二章 推薦人職責(zé)第四條 投資者教育推薦人在客戶簽署融資融券合同時，應(yīng)當(dāng)一對一的向客戶講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、流程、風(fēng)險(xiǎn)和融資融券合同內(nèi)容，并將融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字確認(rèn)。推薦人負(fù)責(zé)對融資融券合同期內(nèi)的客戶進(jìn)行持續(xù)的投資者教育。推薦人應(yīng)該及時了解客戶的意見、建議等情況，并向融資融券部及經(jīng)紀(jì)管理總部反映。第五條 征信調(diào)查推薦人在受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司相關(guān)制度要求對客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和實(shí)際需求等征信情況進(jìn)行調(diào)查，對征信資料的完整性、規(guī)范性和真實(shí)性進(jìn)行審核，初步審核客戶是

3、否符合申請融資融券業(yè)務(wù)的基本條件。推薦人對融資融券合同期內(nèi)的客戶負(fù)責(zé)持續(xù)的征信調(diào)查，當(dāng)客戶征信情況發(fā)生變化影響到客戶信用評級或融資融券合同的履行時，及時通知融資融券部。推薦人應(yīng)督促客戶向證券營業(yè)部申報(bào)其關(guān)聯(lián)人，積極地關(guān)注、了解和掌握客戶關(guān)聯(lián)人相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)疑似關(guān)聯(lián)人或關(guān)聯(lián)人情況異常時及時向融資融券部報(bào)告。第六條 客戶推薦推薦人對客戶融資融券業(yè)務(wù)申請初步審核通過后，出具推薦意見，經(jīng)證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核后報(bào)融資融券部。第七條 賬戶監(jiān)控推薦人應(yīng)該每日查詢客戶賬戶維持擔(dān)保比例和其他風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，當(dāng)觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)或合同約定的通知情形時及時處理。第八條 通知送達(dá)按照融資融券合同約定需要通知客戶相關(guān)事項(xiàng)時，如追加擔(dān)保

4、物、提前了結(jié)融資融券交易等，推薦人負(fù)責(zé)按照公司的有關(guān)規(guī)定及時向客戶送達(dá)通知，向客戶解釋通知事項(xiàng)，并跟蹤和督促客戶按照通知要求及時完成相關(guān)事項(xiàng)。推薦人應(yīng)該保持與客戶持續(xù)聯(lián)系，當(dāng)客戶通訊方式變更時，提醒客戶及時向公司提出變更申請，確?？蛻敉ㄖ?、聯(lián)系方式的暢通。第九條 債務(wù)追償推薦人應(yīng)該在債務(wù)追償工作中積極協(xié)助證券營業(yè)部和融資融券部督促客戶及時償還所負(fù)債務(wù)或啟動法律程序開展債務(wù)追索。第三章 推薦人的確定第十條 推薦人由證券營業(yè)部在符合條件的員工中選定，并報(bào)融資融券部備案。第十一條 推薦人必須具備以下條件：（一） 營業(yè)部客戶服務(wù)人員（僅限管理服務(wù)人員）；（二） 具有中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書；（三） 通過公司

5、組織的推薦人資格考試。第四章 推薦人持續(xù)管理第十二條 客戶的推薦人應(yīng)當(dāng)保持穩(wěn)定，必要時經(jīng)證券營業(yè)部申請、融資融券部同意，可以變更客戶推薦人?？蛻舻耐扑]人變更后，原推薦人應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)業(yè)務(wù)移交給新推薦人。第十三條 公司每年對推薦人的工作情況進(jìn)行檢查，公司根據(jù)檢查情況，認(rèn)為推薦人不能勝任相關(guān)工作時，可以暫?；蛉∠渫扑]人資格。檢查內(nèi)容包括：（一） 對客戶征信（包括持續(xù)征信）的質(zhì)量；（二） 對客戶進(jìn)行的投資者教育（包括持續(xù)教育）的質(zhì)量；（三） 保持客戶聯(lián)系方式持續(xù)暢通的情況；（四） 客戶通知工作的完成情況和質(zhì)量，督促客戶及時完成相關(guān)通知事項(xiàng)的情況和質(zhì)量；（五） 所推薦客戶的履約記錄情況；（六） 所推

6、薦客戶的凈收益情況，包括手續(xù)費(fèi)、融資利息、融券費(fèi)用、固定額度占用費(fèi)及其它管理費(fèi)用；（七） 參加后續(xù)教育情況；（八） 公司確定的其他檢查內(nèi)容。第十四條 發(fā)生以下情形之一的，對推薦人進(jìn)行警告：（一） 半年內(nèi)發(fā)生一起客戶違約的；（二）（三）（四） 待添加的隱藏文字內(nèi)容3被公司警告紀(jì)律處分的。第十五條 發(fā)生以下情形之一的，暫停推薦人資格半年：（一） 一年內(nèi)出現(xiàn)兩次警告的；（二） 被公司記過紀(jì)律處分的。第十六條 發(fā)生以下情形之一的，取消推薦人業(yè)務(wù)資格：（一） 推薦人資格暫停期滿，半年內(nèi)未申請并獲得資格的；（二） 推薦人資格一年內(nèi)出現(xiàn)兩次或兩次以上被暫停的；（三） 被公司留司查看紀(jì)律處分的；（四） 證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書被注銷的。第十七條 推薦人被暫?；蛉∠扑]人資格的，證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在該推薦人被暫?；蛉∠Y格當(dāng)日將其推薦的客戶變更為其他推薦人，如證券營業(yè)部無其它推薦人，由證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行處理。第十八條 被取消推薦人業(yè)務(wù)資格的員工一年內(nèi)不得擔(dān)任推薦人