6月證券從業(yè)資格考試押題復習資料證券基金押題卷六(解析)

1、基金押題卷六（解析）單選題(1) 在我國，基金監(jiān)管的首要目標是（ ）。a、保證市場的公開、公平和公正b、保證市場的公平、效率和透明c、保護投資者利益d、推動基金業(yè)的發(fā)展專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：211基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。(2) 在二級市場買賣etf時，申報價格最小變動單位為（）。a、0.1元b、0.01元c、0.001元d、0.0001元專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：72在二級市場買賣etf時，申報價格最小變動單位為0.001元。(3) 基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果即基金資產(chǎn)凈值的復核,不包括對()的核對。a、基金資產(chǎn)

2、凈值b、基金份額申購c、贖回價格d、基金的市場價格專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：164托管銀行在復核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。(4) 在描述基金產(chǎn)品線類型時，如果基金管理公司專注于股票型基金，并開發(fā)出各類股票型基金子類產(chǎn)品，這種基金產(chǎn)品線類型通常稱為()。a、水平式b、垂直式c、綜合式d、交叉式專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：136垂直式是在某一個或幾個產(chǎn)品類型方向上開發(fā)子類基金產(chǎn)品。(5) 基金的各類專用印章由（）負責刻制并代基金保管和使用。a、基金管理人b、基金管理公司c、基

3、金托管人d、保險公司專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：116保管基金印章是基金托管人基金財產(chǎn)保管的內(nèi)容。(6) 有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。a、采用“已知價”原則 b、采用金額申報、份額贖回 c、申購、贖回均采用現(xiàn)金方式 d、基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：65-66采用“未知價”原則；采用金額申報、份額贖回；基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回、或者轉(zhuǎn)換。(7) 我國開放式基金的存續(xù)期為（ ）。a、5年b、15年c、

4、15年-50年d、一般無期限專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：9我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。(8) 假設(shè)在20個季度內(nèi)，在股票市場出現(xiàn)上揚的12個季度中，基金經(jīng)理預測正確了9個；在股票市場出現(xiàn)下跌的8個季度中，基金經(jīng)理預測正確了4個，則該基金的成功概率為（）。a、75%b、37.5%c、25%d、50%專家解析：正確答案：c 題型：計算題 難易度：易 頁碼：372成功概率=（p1+p2-1)*100%=（9/12+4/8-1）*100%=25%。(9) 證券投資基金會計核算的責任主體是（）。a、基金托管人b、基金管理公司c、基金份額持有人d、證券交易所專家解析：正

5、確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：171證券投資基金會計核算的責任主體是基金管理公司。(10) 一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是（ ）。a、基金募集信息披露b、臨時信息披露c、基金份額上市交易公告書d、基金季度報告專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：205基金臨時信息的披露時間一般無法實現(xiàn)預見。(11) 根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，“復核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格”的職責應(yīng)該由（）承擔。a、基金管理人b、基金托管人c、基金份額持有人d、證監(jiān)會專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：112考察基金托管人的職責。(12)

6、 實際盈余大于預期盈余的股票在宣布盈余后價格仍會上漲，這種市場異?，F(xiàn)象是指（）。a、日歷異常 b、事件異常 c、公司異常 d、會計異常 專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：288實際盈余大于預期盈余的股票在宣布盈余后價格仍會上漲，這種市場異?，F(xiàn)象是指會計異常。(13) 選擇“雙低”股票作為自己的目標投資對象，是目前機構(gòu)投資者普通運用的投資策略。所謂“雙低”，就是（）。a、低市盈率、低乖離率 b、低乖離率、低市凈率 c、低市盈率、低市凈率 d、低市盈率、低成交量 專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：323選擇“雙低”股票作為自己的目標投資對象，是目前機構(gòu)投

7、資者普通運用的投資策略。所謂“雙低”，就是低市盈率、低市凈率。(14) 進行證券組合管理，最先需要確定的是（ ）。a、證券組合業(yè)績的評估b、證券投資政策c、證券組合的構(gòu)建d、證券組合的調(diào)整專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：252進行證券組合管理，最先需要確定的是證券投資政策。(15) 契約型基金的運作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。a、基金管理人b、基金托管人c、基金投資者d、基金監(jiān)管機構(gòu)專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：難 頁碼：82在整個基金的運作中，基金管理人實際上處于中心地位，起著核心作用。(16) 投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)策略為（）。a、買入并持有

8、策略b、恒定混合策略c、投資組合保險策略d、戰(zhàn)術(shù)性策略專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：309投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)策略為投資組合保險策略。(17) 價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。a、風險高b、回報高c、市盈率低d、收益增長快專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：29成長型股票基金的成長性好、收益增長快、風險高、回報高。(18) 下列不屬于行為金融理論應(yīng)用的是（）。a、基金經(jīng)理也可能進行跟風操作，以避免自己過于與眾不同，進行追漲殺跌等操作b、投資者可以在大多數(shù)投資者意識到錯誤之前采取行動而獲利c、由于人類的心理行為基本上是穩(wěn)定的，因此投資

9、者可以利用人們的投資偏差而長期獲利d、當市場是有效市場時，可以采用消極的投資管理策略專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：291考核行為金融理論應(yīng)用的內(nèi)容。(19) 按照主要投資對象不同，可將基金分為（）。a、股票基金、債券基金b、契約型基金、公司型基金c、封閉式基金、開放式基金d、公募基金、私募基金專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：中 頁碼：23依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。(20) 契約型基金份額持有人享有（ ）。a、基金資產(chǎn)管理權(quán)b、基金份額所有權(quán)c、基金投資決策權(quán)d、基金資產(chǎn)保管權(quán)專家解析：正確答案：b 題

10、型：常識題 難易度：易 頁碼：8常識題，此題根據(jù)排除法，其他三項都是管理人或托管人的權(quán)力。(21) 在債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略的運用中，為了達到現(xiàn)金流與債務(wù)的配比，必須投入（ ）必要資金量的資金。a、等于b、低于或等于c、低于d、高于專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：350在債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略的運用中，為了達到現(xiàn)金流與債務(wù)的配比，必須投入高于必要資金量的資金。(22) 下列關(guān)于資產(chǎn)配置的論述，錯誤的是（）。a、資產(chǎn)配置按照范圍可以分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置b、不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同c、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的基

11、礎(chǔ)上根據(jù)市場的短期變化，對具體的資產(chǎn)比例進行微調(diào)d、資產(chǎn)配置按照范圍可以分為全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：易 頁碼：302資產(chǎn)配置從時間跨度和風格類別上看，可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置。(23) 周轉(zhuǎn)率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較（），會（）投資者的負擔。a、高，加重b、高，減輕c、低，加重d、低，減輕專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：易 頁碼：34周轉(zhuǎn)率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較高，會加重投資者的負擔。(24) 當投資組合價值因風險資產(chǎn)收益率的提高而上升時，投資組

12、合保險策略的風險資產(chǎn)的投資比例將（）。a、隨之降低b、隨之提高c、保持不變d、不確定專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：305當投資組合價值因風險資產(chǎn)收益率的提高而上升時，投資組合保險策略的風險資產(chǎn)的投資比例將隨之提高。(25) 封閉式基金的認購價格一般采用（）元基金份額面值加計（）元發(fā)售費用的方式加以確定。a、1，0.1b、1，0.01c、10，0.1d、10，0.01專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：61封閉式基金的認購價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。(26) 有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。a、基金監(jiān)管是

13、指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理b、基金監(jiān)管的首要目標是保證市場的公平、效率和透明c、我國基金監(jiān)管的目標包括保護投資者利益、保證市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)風險、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展d、基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：中 頁碼：210-213基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。(27) 世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于()年。a、1911 b、1924 c、1868 d、1826 專家解析：正

14、確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：10世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于1868年。(28) 相對于發(fā)達國家，我國基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標是（ ）。a、保護投資者利益b、保證市場的公平、效率和透明c、降低系統(tǒng)風險d、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：211我國基金監(jiān)管還擔負著推動基金業(yè)發(fā)展的使命。(29) 為了進一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)當經(jīng)（ ）獨立董事簽字同意。a、1/3以上b、半數(shù)以上c、2/3以上d、3/4以上專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：201為了進一步

15、保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)當經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意。(30) 與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。a、高風險、高收益 b、低風險、低收益 c、風險相對適中、收益相對穩(wěn)健d、基本沒有風險 專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：4通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。(31) 不屬于基金收益中其他收入的項目是（）。a、手續(xù)費返還b、etf替代損益c、贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額d、銷售服務(wù)費專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：179銷售服務(wù)費屬于基金的費用。(32) 收益率為

16、9%時某5年期零息債券的價格為64.3928元，收益率為9.02%時其價格為64.3380元，則該債券的基點價格值為（ ）元。a、0.0548b、0.0724c、0.0274d、0.0200專家解析：正確答案：c 題型：計算題 難易度：易 頁碼：338基點價格值是指應(yīng)計收益率每變化一個基點時引起的債券價格的絕對變動額。收益率從9%變到9.02%，價格從64.3928變到64.3380，相當于收益率變動兩個基點的情況下，價格變動了0.0548元，所以收益率變動一個基點時，價格變動為0.0274元，即基點價格值是0.0274元。(33) 應(yīng)計收益率為8.21%時某5年期附息債券的價格為89.130

17、3元，應(yīng)計收益率為8.26%時其價格為88.9001元，則該債券的基點價格值為（）元。a、0.2302 b、0.02302 c、0.4604 d、0.04604 專家解析：正確答案：d 題型：計算題 難易度：中 頁碼：338應(yīng)計收益率8.21%變?yōu)?.26%，增加了5個基點，其對應(yīng)的債券價格變動：89.1303-88.9001=0.2302，因而其基點價格值為0.04604元。 (34) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國基金管理公司主要股東的注冊資本不得低于人民幣（）。a、1億元b、2億元c、3億元d、5億元專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：82根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國基金管理公司主要股東的

18、注冊資本不得低于人民幣3億元。(35) 在（）中，投資組合管理者會選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場平均的收益率水平。a、上漲行情b、下跌行情c、無效市場d、有效市場專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：314在有效市場中，投資組合管理者會選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場平均的收益率水平。(36) 基金登記過程實際上是（）。a、基金托管人對賬戶管理的過程b、證券交易所登記賬戶份額變動的過程c、基金投資者對自己賬戶記賬的過程d、注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：難 頁碼：79基金份額登記過程實際上是注冊登記機構(gòu)通過注冊登記系

19、統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。(37) 關(guān)于免疫策略，以下說法錯誤的是（）。a、免疫策略是被許多債券投資者所廣泛采用的策略b、目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于通貨膨脹風險c、假定市場價格的公平的均衡交易價格d、試圖建立一個幾乎是零風險的債券資產(chǎn)組合專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：中 頁碼：346免疫策略目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于市場利率波動的風險。(38) 下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確的是（）。a、遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則b、申報價格最小變動單位為0.01元人民幣c、采用電腦集合競價和連續(xù)競價兩種方式d、實行t+1交收制度專家解析：正確答案：b

20、題型：常識題 難易度：易 頁碼：64申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(39) 基金產(chǎn)品定價中,首先要考慮的因素是()。a、渠道特性b、客戶特性c、市場環(huán)境 d、基金產(chǎn)品的類型專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：136基金產(chǎn)品定價中首要考慮的因素是基金產(chǎn)品的類型；第二個考慮因素是市場環(huán)境；第三個考慮因素是客戶特性；第四個考慮要素是渠道特性。(40) 我國證券投資基金法規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。a、基金托管人 b、基金管理人c、登記結(jié)算機構(gòu)d、證券業(yè)協(xié)會專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：79

21、根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。(41) 投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)策略為（ ）。a、投資組合保險策略b、恒定混合策略c、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略d、買入并持有策略專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：中 頁碼：309在易變、波動性大的市場環(huán)境中最優(yōu)策略為恒定混合策略；在牛市買入并持有策略為最優(yōu)策略。(42) 按照道氏理論對證券市場周期的劃分,以下說法中正確的是()。a、證券市場周期由長期波動和短期波動兩個層次構(gòu)成b、證券市場周期由長期波動和中期波動兩個層次構(gòu)成c、證券市場周期由中期波動和短期波動兩個層次構(gòu)成d、證券市場周

22、期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構(gòu)成專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：見解析證券市場周期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構(gòu)成。(43) 以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是（ ）。a、指數(shù)策略b、現(xiàn)金流匹配策略c、水平分析 d、免疫策略專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：341-346積極債券組合管理策略：水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線等。(44) 對沖保險策略主要依賴（）來實現(xiàn)投資組合的保本與升值。a、金融衍生產(chǎn)品b、安全墊c、金融工具d、產(chǎn)品的多樣化選擇專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：易 頁碼：43對沖保險策

23、略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等來實現(xiàn)投資組合的保本與升值。(45) 目前，我國以發(fā)行證券投資基金方式募集資金（）營業(yè)稅。a、征收 b、不征收 c、部分征收 d、不確定 專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：183以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收營業(yè)稅。(46) 不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為（ ）。a、五年b、三年c、半年d、一個月專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：302不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。(47) 證券投資基金會計

24、核算的責任人為（）。a、證券結(jié)算公司b、中國證監(jiān)會c、基金管理公司d、證券交易所專家解析：正確答案：c 題型：常識題 難易度：易 頁碼：171基金會計的責任主體是對基金進行會計核算的基金管理公司和基金托管人。(48) 基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體,向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念的是客戶服務(wù)方式中的()。a、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用b、郵寄服務(wù)c、電話服務(wù)中心d、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：143基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體,向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念的是客戶服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。(49) 關(guān)于貨幣市場基金的說法，正

25、確的是（）。a、貨幣市場基金適合進行長期投資b、貨幣市場基金不得投資股票c、貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券d、貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：中 頁碼：38-40貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資；貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。(50) 可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（）。a、編制年度報告b、更換基金管理人c、轉(zhuǎn)換基金運作方式d、延長基金合同期限專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：易 頁碼：205基金的重大事件包括：基

26、金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟，基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對長期停牌股票進行估值等等。(51) 根據(jù)基金依法披露的信息,基金份額持有人可以()。a、申購基金 b、召開持有人大會c、贖回基金 d、買賣基金 專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：194基金份額持有人可以召開持有人大會。(52) 假設(shè)

27、某季度上證a股指數(shù)的收益率為20%，債券的收益率為2%。基金投資政策規(guī)定，基金的股票投資比例為70%，債券的投資比例的30%。但基金實際的股票投資比例為60%，債券的投資比例為40%，則本季度基金的擇時收益為（ ）。a、-0.8%b、-1.8%c、1.8%d、12.8%專家解析：正確答案：b 題型：計算題 難易度：中 頁碼：371擇時損益=（股票實際配置比例-正常配置比例）*股票指數(shù)收益率+（現(xiàn)金實際配置比例-正常配置比例）*現(xiàn)金收益率=（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8%。(53) 關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下哪項描述是正確的：（）。a、基金注冊登記機構(gòu)只受理

28、國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍b、基金賬戶被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)c、基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)d、以上說法都不正確專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：易 頁碼：71基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。(54) 以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是（）。a、證券投資基金法b、證券投資基金信息披露管理辦法c、基金投資組合報告的編制及披露d、上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：191-192上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則屬于基金信息

29、披露自律性規(guī)則。(55) 證券間的聯(lián)動關(guān)系由相關(guān)系數(shù)來衡量，的值為1，表明（）。a、兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動關(guān)系b、兩種證券的收益有反向變動傾向c、兩種證券的收益有同向變動傾向d、兩種證券間存在完全反向關(guān)系專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：易 頁碼：259證券間的聯(lián)動關(guān)系由相關(guān)系數(shù)來衡量，的值為1，表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動關(guān)系。(56) 在我國基金募集申請監(jiān)管的實踐中，募集申請的核準由（）負責。a、中國證監(jiān)會b、證券交易所c、基金管理人d、專家團隊專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：易 頁碼：228中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出核準或不予核

30、準的決定。(57) 下列哪一項不應(yīng)屬于行為金融理論的應(yīng)用（）。a、所有人包括專家在內(nèi)都會受制于心理偏差的影響b、機構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性c、投資者可以在大多數(shù)投資者意識到錯誤之前采取行動而獲利是行為金融式投資策略d、市場異常現(xiàn)象是對行為金融理論的挑戰(zhàn)專家解析：正確答案：d 題型：常識題 難易度：易 頁碼：291行為金融理論的應(yīng)用包括：所有人包括專家在內(nèi)都會受制于心理偏差的影響；機構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性；投資者可以在大多數(shù)投資者意識到錯誤之前采取行動而獲利是行為金融式投資策略。(58) 下列關(guān)于收益、風險、風險調(diào)整收益指標的說法，正確的是（）.a、特雷諾指數(shù)實際上是無

31、風險收益率與基金組合連線的斜率，用的是全部風險b、特雷諾指數(shù)無法衡量基金經(jīng)理的風險分散程度c、夏普指數(shù)以貝塔系數(shù)作為基金風險的度量d、詹森指數(shù)給出的是單位風險的超額收益率，因而是一種比率衡量指標專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：中 頁碼：362-365特雷諾指數(shù)用的是系統(tǒng)風險而不是全部風險；夏普指數(shù)以標準差作為基金風險的度量；特雷諾和夏普指數(shù)給出的是單位風險的超額收益率，因而是一種比率衡量指標，詹森指數(shù)給出的是差異收益率.(59) 證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責為（ ）。a、審核基金設(shè)立申報材料b、對上市基金的定期報告進行事前登記、事后審查c、組織收集、分析和處理市場和媒體

32、對基金和基金當事人的情況反映d、對擬上市基金招募說明書的披露進行監(jiān)管專家解析：正確答案：b 題型：常識題 難易度：易 頁碼：233基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管的內(nèi)容：證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責為對上市基金的定期報告進行事前登記、事后審查。(60) 目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。a、上市公司發(fā)行債券的企業(yè)b、基金管理公司c、中央結(jié)算公司d、基金托管銀行專家解析：正確答案：a 題型：常識題 難易度：易 頁碼：184考察基金的稅收中的所得稅。多選題(61) 基金上市交易公告書披露的事項不包括()。a、基金持有人戶

33、數(shù)b、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人c、基金合同全文d、基金投資組合報告專家解析：正確答案：bc 題型：常識題 難易度：易 頁碼：204基金上市交易公告書披露的事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。(62) 基金的不定期信息披露包括()。a、對基金持有人可能產(chǎn)生重大影響的重大事件b、對基金持有人可能產(chǎn)生重大影響的流傳誤導性信息c、基金年度報告d、基金季度報告專家解析：正確答案：ab 題型：常識題 難易度：易 頁碼：189基金的不定期信息披露包括對基金持有人可能產(chǎn)生重大影響的

34、重大事件、對基金持有人可能產(chǎn)生重大影響的流傳誤導性信息。(63) 在基金投資研究的實踐中，下列關(guān)于債券研究的說法正確的有（ ）。a、債券信用等級的研究有重要意義b、債券的久期策略在實踐中非常重要c、對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國內(nèi)債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注d、宏觀利率走勢的判斷有重要意義專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：中 頁碼：37債券基金的投資風險和分析中的內(nèi)容：債券信用等級的研究有重要意義；債券的久期策略在實踐中非常重要；對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國內(nèi)債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注；宏觀利率走勢的判斷有重要意義。(64) 以下關(guān)于qdi

35、i基金的描述，不正確的是（）。a、qdii是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排b、qdii基金只可以人民幣為計價貨幣募集c、在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱qdiid、目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品專家解析：正確答案：bc 題型：常識題 難易度：中 頁碼：48在境內(nèi)募集資金可以進行境外證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱qdii；qdii基金可以人民幣、美元或其它主要外匯貨幣為計價貨幣募集。(65) 在基金的費

36、率中，屬于基金運作過程中直接從基金資產(chǎn)中支付的費用包括()。a、管理費b、銷售服務(wù)費c、驗資費d、律師費專家解析：正確答案：ab 題型：常識題 難易度：易 頁碼：171驗資費和律師費是否列入基金費用的判定需要是合同生效前還是合同生效后的前提條件，只說驗資費、律師費而沒有前提條件，不能進行判定，故該選項不為正確選項。(66) 債券風險的種類包括（）。a、利率風險、再投資風險b、流動性風險、經(jīng)營風險c、購買力風險、匯率風險d、贖回風險專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：336-337債券的風險包括利率風險、再投資風險、流動性風險、經(jīng)營風險、購買力風險、匯率風險和贖回風險等

37、。(67) 證券投資基金托管人應(yīng)當履行的職責包括（）。a、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶b、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見c、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理，分別記賬d、計算并公告基金資產(chǎn)凈值專家解析：正確答案：ab 題型：常識題 難易度：易 頁碼：111其他兩項屬于基金管理人的職責。(68) 根據(jù)股票價格行為的特征，非增長類股票通常包括（）。a、周期類股票 b、穩(wěn)定類股票 c、非周期類股票 d、能源類股票 專家解析：正確答案：abd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：317非增長類股票包括周期類、穩(wěn)定類、能源類股票。(69) 關(guān)于基金分類標準，以下說法正確的是（）。a

38、、50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金b、60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金c、僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金d、投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金專家解析：正確答案：cd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：2360%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。(70) 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定從（）方面明確了各項技術(shù)標準。a、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)b、自助式前臺系統(tǒng)c、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送d、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)專家解析：正確答案：abcd 題型：

39、常識題 難易度：易 頁碼：154證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定從前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)、自助式前臺系統(tǒng)、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)方面明確了各項技術(shù)標準。(71) 資產(chǎn)配置的買入并持有策略的特點有（）。a、支付模式為直線b、市場變動時不行動c、有利的市場環(huán)境是強趨勢d、要求的市場流動性小專家解析：正確答案：abd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：309有利的市場環(huán)境是牛市。(72) 基金管理公司內(nèi)部控制的原則有（）。a、健全性原則b、有效性原則c、獨立性原則d、成本效益性原則專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：102-103另外還有

40、相互制約等5大原則。(73) 根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，封閉式基金募集期限屆滿，不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當承擔以下（）責任。a、在6個月內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。b、在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。c、以固定財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用d、提交申請，承諾在一定時間內(nèi)完成募集工作專家解析：正確答案：bc 題型：常識題 難易度：易 頁碼：59在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。(74) 關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，正確的有（）。a、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會計核算和估值3個方面b、保障

41、基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運行是內(nèi)部控制的目標之一c、內(nèi)部控制的原則有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性d、內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控專家解析：正確答案：bcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：124-126基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會計核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)5個方面。(75) 證券投資基金市場營銷與有形產(chǎn)品營銷相比，其特殊性體現(xiàn)在（）。a、持續(xù)性b、專業(yè)性c、適用性d、服務(wù)性專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：130基金的市場營銷的特殊性主要體現(xiàn)在五方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持

42、續(xù)性和適用性。(76) 我國基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容是（ ）。a、信息披露違規(guī)處罰b、基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管c、基金募集信息披露監(jiān)管d、建立健全基金信息披露制度規(guī)范專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：232-233我國基金信息披露監(jiān)管的4個主要內(nèi)容。建立健全基金信息披露制度規(guī)范；基金募集信息披露監(jiān)管；基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；信息披露違規(guī)處罰。(77) 用以反映價量關(guān)系的規(guī)則或理論包括（）。a、簡單過濾規(guī)則b、逆時針曲線理論c、葛蘭碧法則d、移動平均法專家解析：正確答案：bc 題型：常識題 難易度：易 頁碼：323其他兩項為超買超賣型指標。(78) 基金監(jiān)管的原則有（

43、）。a、依法監(jiān)管b、監(jiān)管與自律并重c、審慎監(jiān)管d、“三公”原則專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：212-213另外還有監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。(79) 關(guān)于債券基金的久期，下列說法正確的是（ ）。a、久期越長，利率風險越高b、久期可以準確反映利率微小波動對債券的影響c、久期越長，基金凈值波動幅度越大（對應(yīng)同等利率變化情況下）d、債券基金的久期等于基金組合中各個債券的投資比例與對應(yīng)債券久期的加權(quán)平均專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：中 頁碼：37債券基金的分析：久期越長，利率風險越高；久期可以準確反映利率微小波動對債券的影響；久期越長，基金凈值波動

44、幅度越大（對應(yīng)同等利率變化情況下）；債券基金的久期等于基金組合中各個債券的投資比例與對應(yīng)債券久期的加權(quán)平均。(80) 以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。a、存續(xù)期一般在10年以上 b、基金份額是固定的 c、交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響 d、買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響 專家解析：正確答案：bc 題型：常識題 難易度：易 頁碼：9封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。(81) 封閉式基金交易的特點有（）。a、基金份額在基金合同期限內(nèi)可以變動b、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變c、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易d、基金

45、份額持有人不得申請贖回專家解析：正確答案：bcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：9封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。(82) 基金托管人在基金運作中的作用主要表現(xiàn)在（）。a、基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，從而可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全b、有利于完善基金公司的內(nèi)部控制c、提高基金管理人的運作效率d、有利于保護基金份額持有人的權(quán)益專家解析：正確答案：ad 題型：常識題 難易度：中 頁碼：110基金托管人在基金運作中的作用的內(nèi)容。(83) 為加強對基金管

46、理公司投資管理人員的管理,公司應(yīng)建立以下()。a、建立健全聘用制度及離任管理制度b、建立健全信息管理及保密制度c、建立健全記錄和檔案管理制度d、建立健全利益沖突管理制度專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：245-247基金管理公司對投資管理人員的日常管理：建立健全聘用制度及離任管理制度；建立健全投資和研究內(nèi)部控制制度和風險控制機制；建立健全信息管理及保密制度；建立健全記錄和檔案管理制度；建立健全利益沖突管理制度等。(84) 基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括()。a、準確性原則b、易得性原則c、及時性原則d、公平披露原則專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易

47、 頁碼：187準確性原則、及時性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則，易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。(85) 證券投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）。a、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同b、性質(zhì)不同c、信息披露程度不同d、收益與風險特性不同專家解析：正確答案：bcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：4基金與銀行儲蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：性質(zhì)不同；收益與風險特性不同；信息披露程度不同。(86) 目前證券投資基金的基本特征主要有（）。a、集合理財、專業(yè)管理b、組合投資、分散風險c、嚴格監(jiān)管、信息透明d、利益共享、風險共擔專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易

48、 頁碼：2,3證券投資基金的基本特征：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。(87) 投資組合保險策略假定（ ）。a、各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化b、各類資產(chǎn)收益率波動很大c、投資者的風險承受能力將隨著投資組合價值的提高而下降d、投資者的風險承受能力將隨著投資組合價值的提高而上升專家解析：正確答案：ad 題型：常識題 難易度：易 頁碼：305投資組合保險策略其主要思想是假定投資者的風險承受能力將隨著投資組合價值的提高而上升，同時假定各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。(88) 道氏理論是技術(shù)分析的鼻祖，目前世界資本市場應(yīng)用最廣泛的（）都是

49、源于道氏理論的思想。a、道一瓊斯工業(yè)指數(shù)b、標準普爾500指數(shù)c、金融時報指數(shù)d、日經(jīng)指數(shù)專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：中 頁碼：320道氏理論是技術(shù)分析的鼻祖，目前世界資本市場應(yīng)用最廣泛的道一瓊斯工業(yè)指數(shù)、標準普爾500指數(shù)、金融時報指數(shù)、日經(jīng)指數(shù)都是源于道氏理論的思想。(89) 我國目前的契約型證券投資基金中,投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額,就成為了()。a、基金受益人b、基金份額持有人c、基金合同的當事人d、基金管理人專家解析：正確答案：bc 題型：常識題 難易度：易 頁碼：8基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權(quán)利并承擔義

50、務(wù)。(90) 管理人有下列情形的中國證監(jiān)會可以建議任職機構(gòu)暫停或者免除職務(wù)（）。a、最近1年受行業(yè)紀律處分b、最近1年證券交易所公開譴責1次以上c、擅離職守d、最近1年被中國證監(jiān)會出具警示函，進行監(jiān)管談話1次以上專家解析：正確答案：ac 題型：常識題 難易度：易 頁碼：243最近一年證券交易所公開譴責2次以上；最近1年被中國證監(jiān)會出具警示函，進行監(jiān)管談話2次以上。(91) 屬于證券投資基金法配套規(guī)章的有（）。a、證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定b、證券投資基金信息披露管理辦法c、證券投資基金管理公司管理辦法d、證券投資基金托管資格管理辦法專家解析：正確答案：bcd 題型：常識題 難易度：易

51、頁碼：214證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定屬于規(guī)范性文件。(92) 關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的有（）。a、契約型基金的投資者是基金的出資人，基金資產(chǎn)的所有者b、契約型基金的投資者的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管c、契約型基金的投資者是基金產(chǎn)品的募集者和管理者d、契約型基金的投資者有分享基金財產(chǎn)收益的權(quán)利專家解析：正確答案：ad 題型：常識題 難易度：易 頁碼：7-8契約型基金是基金的一種。(93) 基金托管人須履行的職責包括()等。a、安全保管基金財產(chǎn)b、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶c、對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立d、按照規(guī)定召集基金份額

52、持有人大會 專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：111基金托管人應(yīng)當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶; 對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立; 保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料; 按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜; 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項; 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見; 復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格; 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會; 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作; 國務(wù)院證

53、券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。 (94) 公募基金的特征有()。a、可以面向社會公眾發(fā)售和宣傳b、募集對象不確定 c、投資金額要求低，適合中小投資者參與 d、必須遵守基金法律法規(guī)的約束 專家解析：正確答案：abcd 題型：常識題 難易度：易 頁碼：24公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。 (95) 下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（etf）的說法，正確的有（）。a、被動型的指數(shù)型基金b、在場內(nèi)和場外都可以進行申購和贖回c、實行一級市場與二級市場并存的交易

54、制度d、申購和贖回時基金份額與現(xiàn)金的對價專家解析：正確答案：ac 題型：常識題 難易度：中 頁碼：45-48etf的申購和贖回通過交易所進行；etf與投資者交換的是基金份額與一攬子股票。(96) 下列關(guān)于麥考萊久期的論述，正確的有（）。a、對于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同b、有些債券雖然具有相同的麥考萊久期， 他們的利率風險也是不同的c、只要麥考萊久期與目標投資期相同，就可以消除利率變動的風險d、修正的麥考萊久期大于其到期期限專家解析：正確答案：ac 題型：常識題 難易度：易 頁碼：340具有相同的麥考萊久期， 他們的利率風險也是相同的；修正的麥考萊久期小于其到期期限。(97) 關(guān)于單個債券與債券基金以下描述有哪些是正確的（）。a、債券基金沒有確定的到期日b