2020年信用社財務工作總結(jié).doc

1、2020年信用社財務工作總結(jié)一年來，我部認真貫徹和落實黨和國家的（范本）“三農(nóng)”方針、政策，嚴格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完善了內(nèi)控制度建設，強化成本意識，積極拓寬經(jīng)營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經(jīng)營效益。在聯(lián)社黨委的領導下，努力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務，密切配合其他部門的各項工作，把主要工作放在服務于基層上，較好地完成了本年度的各項工作，現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下：一、合理制定經(jīng)營目標，確保全年各項指標的完成年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網(wǎng)點_資金目標和任務，

2、并于元月一日召開首季_資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確_資金工作的目標和任務。_月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標。_月份，根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基礎。截止_月末，各項存款余額為_萬元，比年初增加_萬元；各項貸款余額為_萬元（含貼現(xiàn)_萬元），比年初增加_萬元；不良貸款余額為_萬元（不含抵債資產(chǎn)），比本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制剽竊年初下降_萬元，不良貸款占各項貸款的比例為

3、_%（含貼現(xiàn)），比年初的_下降了_個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余_萬元，比去年同期增盈_萬元。預計至_月末，各項存款余額達到_萬元，比年初增加_萬元；各項貸款余額為_萬元，比年初增加_萬元；不良貸款余額為_萬元，比年初下降_萬元，不良貸款占比為_，比年初下降_%；全轄實現(xiàn)各項收入為_元，各項支出_萬元，賬面盈余_萬元。二、加強財務管理，規(guī)范財務行為，努力增收節(jié)支1、根據(jù)上年財務管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5序時列支，其他費用開支必須報經(jīng)

4、聯(lián)社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了_元費用，從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。2、規(guī)范財務行為，合理控制財務開支。繼續(xù)執(zhí)行_市農(nóng)村信用合作社財務管理辦法和費用結(jié)報制度，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務開支的范圍、標準、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止_月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為_元，其中：各項墊支費用_，購買的低值易耗品費用為_元，各種修理費用為_元，營業(yè)外支出為_元，其他各項費用為_元。3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。

5、截止_月末，我社應收利息帳面余額為_萬元，已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負責清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止_月末，應收利息余額為_萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國_萬元國債和保險投資_萬元。目前仍有保險投資_萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切_南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券_萬元國債投資。

6、為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年_月制定了_市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務行為。_月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券_萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務，提高了資金使用效益。四、申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)_萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據(jù)國國庫院農(nóng)村信用社改革試點方案_（國發(fā)_號）和中國人民銀行農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法（銀發(fā)_號）、農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引（銀發(fā)_號）文件精神，一季度制定了_市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書，在報經(jīng)_銀監(jiān)分