中華考試網(wǎng)多選題

1、多選題(共40題，每小題1分，共40分)以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中， 1“9-11”事件給很多銀行及企業(yè)造成了極大的損失，為應(yīng)對此類事件，商業(yè)銀 行應(yīng)當(dāng)注意()。 a災(zāi)難備份b強(qiáng)制員工休假 c審慎選擇經(jīng)營地址d制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案 e購買保險(xiǎn) 【答案與解析】正確答案：acde b的做法對應(yīng)對災(zāi)難性損失是無事于補(bǔ)的。 2()的存款通常不夠穩(wěn)定，對商業(yè)銀行的流動性影響較大。 a零售客戶b小額存款人c個(gè)人存款人 d公司存款人e機(jī)構(gòu)存款人 【答案與解析】正確答案：de 本題選項(xiàng)其實(shí)分為兩部分，一部分是abc，都是小額存款人；另一部分是de，大 額存款人。對商業(yè)銀行流動性較大的自然是大額存款人，選d

2、e。 3商業(yè)銀行的下列做法中，能夠起到降低流動性風(fēng)險(xiǎn)作用的有()。 a適度分散客戶種類和資金到期日 b制定風(fēng)險(xiǎn)集中限額 c以零售資金作為銀行負(fù)債的主要來源 d將貸款集中于房地產(chǎn)企業(yè) e以批發(fā)性質(zhì)的資金作為銀行負(fù)債的主要來源 【答案與解析】正確答案：abc 減少資金的流動性風(fēng)險(xiǎn)，就是要降低資金的集中度，a、b、c都是在對資金的 集中進(jìn)行分散或控制。d中，房地產(chǎn)屬于中長期投資，而且集中于單一行業(yè)，勢必會 加大流動性風(fēng)險(xiǎn)。e批發(fā)性質(zhì)的資金如果被提取，將會是很大的數(shù)額，會加大流動性 風(fēng)險(xiǎn)。 4商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號有()。 a商業(yè)銀行所發(fā)行的股票價(jià)格下跌 b所發(fā)行的可流通債券(包括次級債)的交易量

3、上升且債券的買賣價(jià)差擴(kuò)大 c商業(yè)銀行的外部評級上升 d快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大宗融資 e債權(quán)人(包括存款人)提前要求兌付，造成支付能力出現(xiàn)不足 【答案與解析】正確答案：abde a中，銀行股價(jià)下跌，說明銀行資產(chǎn)狀況出現(xiàn)了問題；b銀行的債務(wù)增加，對流動 性造成威脅；c外部評級上升，是有利的；d資產(chǎn)來源過于集中；e發(fā)生了擠兌情形。 5下列關(guān)于良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系作用的說法，正確的有()。 a能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失 b能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平 c能夠減少進(jìn)入新市場的阻礙 d能夠吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競爭力 e。能夠完全避免風(fēng)險(xiǎn)事件和未來損失 【答

4、案與解析】正確答案：abcd 風(fēng)險(xiǎn)和損失是不能被完全避免的。 6.聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容包括()。 a制定戰(zhàn)略性的危機(jī)溝通機(jī)制b危機(jī)現(xiàn)場處理 c危機(jī)處理過程中的持續(xù)溝通d管理危機(jī)過程中的信息交流 e模擬訓(xùn)練和演習(xí) 【答案與解析】正確答案：abcde 聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容還包括：提高解決問題的能力；提高發(fā)言人的溝通 技能。 7商業(yè)銀行附屬資本包括()。 a核心資本b一般準(zhǔn)備c盈余公積 d未分配利潤e長期次級債務(wù) 【答案與解析】正確答案：be 盈余公積和未分配利潤都是核心資本。 8銀行監(jiān)管方法包括()。 a資本監(jiān)管b市場準(zhǔn)入c風(fēng)險(xiǎn)評級 d監(jiān)督檢查e外部審計(jì) 【答案與解析】正確答案：abc

5、d 外部審計(jì)是銀行自己進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的一種方法。銀行監(jiān)管方法包括上述這四種 方法。 9流動性比例中流動性資產(chǎn)包括()。 a在中國人民銀行超額準(zhǔn)備金存款 b一個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)收賬款 c一個(gè)月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買入票據(jù) d一個(gè)月內(nèi)到期的次級類貸款 e一個(gè)月內(nèi)到期的債券 【答案與解析】正確答案：abce 除了上述四種之外，另外還有：庫存現(xiàn)金、一個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)往來凈額、一個(gè)月 內(nèi)到期的正常類貸款(包括正常類貸款和關(guān)注類貸款)、在國外二級市場上隨時(shí)可拋售 的合格債券及可隨時(shí)變現(xiàn)的合格票據(jù)資產(chǎn)、其他一個(gè)月內(nèi)到期可變現(xiàn)的資產(chǎn)(剔出其 中的不良資產(chǎn))。 10對于表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重賦予權(quán)重為0的有()。 a我國中央

6、政府的債券 b中央政府投資的公用企業(yè)的債券 融資指標(biāo)信號：商業(yè)銀行的負(fù)債穩(wěn)定性和融資能力的變化。1清晰的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括。()。 a聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識別b外部審計(jì)c聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評估 d監(jiān)測和報(bào)告e內(nèi)部審計(jì) 【答案與解析】正確答案：acde 考生可以簡單記憶為外部審計(jì)是一種輔助手段，不包括在流程之內(nèi)。清晰的聲譽(yù)風(fēng) 險(xiǎn)管理流程包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識別、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)測和報(bào)告、內(nèi)部審計(jì)。 2下列屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急方案的有()。 a業(yè)務(wù)中斷恢復(fù)計(jì)劃b公共關(guān)系補(bǔ)償計(jì)劃c災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃 d訴訟應(yīng)答策略e回應(yīng)監(jiān)管批評 【答案與解析】正確答案：abcde 熟悉教材，多讀形成大致印象。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急方案基本就包括這五項(xiàng)內(nèi)容

7、。 3違約的發(fā)生主要是由于哪些原因?() a債務(wù)人自身原因，經(jīng)營不善、決策失誤8行業(yè)不景氣 c宏觀經(jīng)濟(jì)因素影響d債務(wù)人故意欺詐 e貸款定價(jià)不合理 【答案與解析】正確答案：abc 一方面靠記憶，一方面靠分析，在找風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因的時(shí)候，個(gè)人故意欺詐的原因不 是主要原因。本題中的貸款定價(jià)是銀行的行為，所以也不是違約發(fā)生的主要原因。 4在監(jiān)管當(dāng)局培育銀行的內(nèi)部信用評估體系過程中，給出的四個(gè)主要輸入?yún)?shù)中 相對可以忽略的是()。 aeadblgd cmdpd 【答案與解析】正確答案：c 本題考查內(nèi)部評級體系的相關(guān)知識點(diǎn)，不僅要求考生了解該體系需要銀行自行預(yù)測 違約概率(pd)、違約損失率(lgd)、違約敞

8、口風(fēng)險(xiǎn)(ead)、期限(m)，還要求考 生對常用的這幾個(gè)指標(biāo)的縮寫比較熟悉。我們在復(fù)習(xí)過程中，很少見期限參數(shù)出現(xiàn)在各公式中，因?yàn)槠谙抟话闶且阎?，很少需要預(yù)測，這個(gè)參數(shù)相對可以忽略。 5為量化操作風(fēng)險(xiǎn)，鄧肯威爾遜開發(fā)出了“因果關(guān)系模型”方法，運(yùn)用var技 術(shù)對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量。該方法包括哪些步驟?() a定義操作風(fēng)險(xiǎn)并分類b文件證明和收集數(shù)據(jù) c建立模型d重新進(jìn)行數(shù)據(jù)收集 e確定模型并實(shí)施 【答案與解析】正確答案：abcde 因果分析模型就是對風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和損失事件進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)，并形成相互關(guān) 群的多元分布，該模型可以確定哪一種或哪些因素與風(fēng)險(xiǎn)具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操 作風(fēng)險(xiǎn)管理指明方向

9、?！耙蚬P(guān)系模型”的5個(gè)步驟如選項(xiàng)所述，在實(shí)踐中，通行做法 是先收集損失事件，然后再努力尋找導(dǎo)致?lián)p失事件發(fā)生的原因。 6審慎經(jīng)營類指標(biāo)包括()。 a股本凈回報(bào)率b資本充足率c大額風(fēng)險(xiǎn)集中度 d不良貸款撥備覆蓋率e成本收入比 【答案與解析】正確答案：bcd ae中有收入因素，這兩個(gè)指標(biāo)屬于經(jīng)營績效類指標(biāo)。 7衡量商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)變化程度的指標(biāo)包括()。 a資本充足率b大額風(fēng)險(xiǎn)集中度c正常貸款遷徙率 d不良貸款遷徙率e成本收入比 【答案與解析】正確答案：cd 衡量風(fēng)險(xiǎn)的變化程度，這就是指動態(tài)指標(biāo)，從字面上分析，就可以看出c、d是動 態(tài)的，其他都是靜態(tài)指標(biāo)。 8貸款重組應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括(）。 a是

10、否屬于可重組的對象或產(chǎn)品 b進(jìn)入重組流程的原因 c是否值得重組，重組成本與重組后可減少的損失孰大孰小 d轉(zhuǎn)讓貸款的成本費(fèi)用 e對抵押品、質(zhì)押物或保證人一般應(yīng)重新進(jìn)行評估 【答案與解析】正確答案：abce d是在貸款轉(zhuǎn)讓時(shí)要注意的事項(xiàng)，不是貸款鲴良。貸款重組應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)就包括 abce四項(xiàng)內(nèi)容。 9新發(fā)生不良貸款的外部原因包括(). a違反貸款授權(quán)授信規(guī)定b企業(yè)經(jīng)營管理不善或破產(chǎn)倒閉 c企業(yè)逃廢銀行債務(wù)d企業(yè)違法違規(guī) e地方政府行政干預(yù) 【答案與解析】正確答案：bcde 外部原因，就是銀行之外的因素，a是銀行內(nèi)部操作出現(xiàn)問題。 10下列哪項(xiàng)屬于企業(yè)信用分析的5cs系統(tǒng)的分析范圍?() a借款人

11、的個(gè)人品德b企業(yè)的資本金 c借款人未來現(xiàn)金流量的變動趨勢d借款人提供的抵押品價(jià)值 e借款的利率水平 【答案與解析】正確答案：abcde 5c體系：character對應(yīng)a，capital對應(yīng)b，capacity對應(yīng)c（還款能力），collateral對應(yīng)d，condition對應(yīng)e。1.根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議的定義判斷，以下哪種情況發(fā)生時(shí)，債務(wù)人可被視為違約？（） a某客戶的信用卡債務(wù)余額超過了新核定的透支限額，且逾期50天未還 b某房貸借款人無法全額償還借款，且抵押品房屋無法變現(xiàn) c某借款企業(yè)已破產(chǎn)，由此將不歸還欠款 d。某借款企業(yè)申請破產(chǎn)，由此將延期償還欠款 e銀行同意對某借款企業(yè)的債務(wù)進(jìn)行

12、債務(wù)重組，由此可能導(dǎo)致債務(wù)減少 【答案與解析】正確答案：bcde 可視為違約的情形是： (1)有充分證據(jù)證明債務(wù)人不能全額償還其借款(包括本金、利息和手續(xù)費(fèi))； (2)債務(wù)人的信譽(yù)下降，例如沖銷特別準(zhǔn)備或被迫進(jìn)行債務(wù)重組，包括本金、利 息、手續(xù)費(fèi)的減免和延期； (3)債務(wù)人超過到期日90天仍未償還債務(wù)； (4)債務(wù)人或債權(quán)人已申請債務(wù)人的企業(yè)破產(chǎn)。2銀監(jiān)會商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法規(guī)定的不良貸款分析報(bào)告包 括()。 a本期貸款余額等基本情況b地區(qū)和客戶結(jié)構(gòu)情況 c不良貸款清收轉(zhuǎn)化情況d新發(fā)放貸款質(zhì)量情況 e新發(fā)生不良貸款的內(nèi)外部原因分析及典型案例 【答案與解析】正確答案：abcde 報(bào)

13、告還包括對不良貸款的變化趨勢進(jìn)行預(yù)測。3下列銀行活動中，存在匯率風(fēng)險(xiǎn)的有()。 a為客戶提供外匯即期交易b為客戶提供外匯遠(yuǎn)期交易 c為客戶提供外匯期貨交易d進(jìn)行自營外匯交易 e吸收外幣存款 【答案與解析】正確答案：abcde 以上選項(xiàng)都與外匯、外幣有關(guān)，也就存在著匯率風(fēng)險(xiǎn)。歸納匯率風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容pl89匯 率風(fēng)險(xiǎn)第一段。4下列關(guān)于期貨交易價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的說法，正確的有()。 a期貨交易所是一個(gè)公開、公平、公正、競爭的交易場所 b期貨交易所將眾多影響供求關(guān)系的因素集中于交易所內(nèi) c期貨交易所通過公開競價(jià)，形成一個(gè)公正的交易價(jià)格 d期貨交易價(jià)格被作為該商品價(jià)值的基準(zhǔn)價(jià)格 e人們可以利用期貨交易價(jià)格信息來進(jìn)

14、行各自的生產(chǎn)、經(jīng)營、消費(fèi)決策 【答案與解析】正確答案：abcde 以上選項(xiàng)完整地解釋了期貨交易價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。5下列關(guān)于單一貨幣敞el頭寸的計(jì)算公式，正確的有()。 a敞口頭寸=即期凈敞口頭寸+遠(yuǎn)期凈敞口頭寸+期權(quán)敞口頭寸+其他 b即期凈敞口頭寸=即期資產(chǎn)一即期負(fù)債 c即期凈敞口頭寸=即期資產(chǎn)+即期負(fù)債 d遠(yuǎn)期凈敞口頭寸=遠(yuǎn)期賣出一遠(yuǎn)期買人 e遠(yuǎn)期凈敞口頭寸=遠(yuǎn)期買入一遠(yuǎn)期賣出 【答案與解析】正確答案：abe 即期凈敞口頭寸=即期資產(chǎn)一即期負(fù)債，遠(yuǎn)期凈敞口頭寸=買人的遠(yuǎn)期合約頭寸一 賣出的遠(yuǎn)期合約頭寸。6運(yùn)用情景分析方法進(jìn)行壓力測試時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇的情景包括()。 a模型假設(shè)和參數(shù)不再適用的情形 b

15、市場價(jià)格發(fā)生劇烈變動的情形 c市場流動性嚴(yán)重不足的情形 d外部環(huán)境發(fā)生重大變化、可能導(dǎo)致重大損失或風(fēng)險(xiǎn)難以控制的情景 e歷史上發(fā)生過重大損失的情景 【答案與解析】正確答案：abcde 壓力測試選擇的情景都是極端條件下，非正常狀況下的情景。運(yùn)用情景分析方法進(jìn) 行壓力測試時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇的情景包括以上5種情況。7下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)控制手段的()。 a壓力測試b交易限額管理c風(fēng)險(xiǎn)限額管理 d止損限額管理e市場風(fēng)險(xiǎn)對沖 【答案與解析】正確答案：bcde 壓力測試屬于市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法。bcd都是限額管理，還有e都是市場風(fēng)險(xiǎn)控制手段。8監(jiān)管當(dāng)局在判斷交易賬戶按模型計(jì)值方法是否審慎時(shí)，應(yīng)考慮的因素

16、包括 ()。 a高級管理層應(yīng)該了解交易賬戶中按模型計(jì)值的項(xiàng)目，并認(rèn)識到在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告或經(jīng)營業(yè)績報(bào)告中，按模型計(jì)值所產(chǎn)生的不確定性及其影響程度 b在可能的范圍內(nèi)，市場參數(shù)應(yīng)該是可以找到來源的，并與市場價(jià)格的變化 相一致 c在可能的情況下，應(yīng)該使用對某種產(chǎn)品通用的計(jì)值方法 d如果是銀行自身開發(fā)的模型，模型應(yīng)該建立在適當(dāng)?shù)募俣ɑA(chǔ)上，并請獨(dú) 立、合格的外部機(jī)構(gòu)對模型進(jìn)行評價(jià) e應(yīng)該有正式的變化控制程序和模型的備份，并定期用于對計(jì)值情況進(jìn)行 測試 【答案與解析】正確答案：abcde 監(jiān)管當(dāng)局在判斷交易賬戶按模型計(jì)值方法是否審慎時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括就是以上 5個(gè)選項(xiàng)所述的內(nèi)容。9下列關(guān)于我國商業(yè)銀行交易賬戶

17、劃分的政策和程序的說法，正確的有()。 a交易賬戶的適用范圍應(yīng)包括銀行的所有表內(nèi)外頭寸 b商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身的交易業(yè)務(wù)性質(zhì)和復(fù)雜程度，相應(yīng)地明確本行交易賬 戶包括的金融工具 c納入交易賬戶的頭寸要有明確的、經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)的交易策略 d向客戶提供結(jié)構(gòu)性投資和理財(cái)產(chǎn)品且進(jìn)行了完全對沖的衍生產(chǎn)品應(yīng)列入交 易賬戶 e一般而言，在交易之后，銀行應(yīng)立即明確該筆交易應(yīng)歸于銀行賬戶還是交 易賬戶 【答案與解析】正確答案：abc d向客戶提供結(jié)構(gòu)性投資和理財(cái)產(chǎn)品且進(jìn)行了完全對沖的衍生產(chǎn)品不應(yīng)列入交易賬 戶。一e中，在交易之前，銀行應(yīng)立即明確該筆交易應(yīng)歸于銀行賬戶還是交易賬戶。我國 商業(yè)銀行交易賬戶劃分的政策和

18、程序包括以上5個(gè)選項(xiàng)所敘述的正確的內(nèi)容。10內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括()。 a財(cái)務(wù)會計(jì)錯(cuò)誤8文件合同缺陷c產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷 d交易定價(jià)錯(cuò)誤e錯(cuò)誤監(jiān)控報(bào)告 【答案與解析】正確答案：abcde 來源:考試通內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)包括六個(gè)方面： (1)財(cái)務(wù)會計(jì)錯(cuò)誤：財(cái)務(wù)管理和會計(jì)賬務(wù)處理方面存在流程錯(cuò)誤，主要是財(cái)會制度不完善。(2)文件合同缺陷：與文件、合同、檔案有關(guān)的在制定、管理、內(nèi)容結(jié)構(gòu)、 丟失等方面發(fā)生的錯(cuò)誤。(3)產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷：與所提供的產(chǎn)品有關(guān)的問題。(4)交易 定價(jià)錯(cuò)誤：在交易過程中，未遵循操作規(guī)定、交易定價(jià)產(chǎn)生問

19、題。(5)錯(cuò)誤監(jiān)控報(bào) 告：在監(jiān)控報(bào)告的流程中出現(xiàn)混亂，或者有關(guān)數(shù)據(jù)的問題導(dǎo)致匯報(bào)不準(zhǔn)確發(fā)生損失等。 (6)結(jié)算支付錯(cuò)誤：銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲出現(xiàn)的問題。 1下列關(guān)于巴塞爾委員會對實(shí)施高級計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的有 ()。 a商業(yè)銀行必須設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和實(shí)施商業(yè)銀行的 操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架 b商業(yè)銀行必須表明采用的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法考慮到了潛在較嚴(yán)重的概率分 布“尾部”損失事件 c商業(yè)銀行需要表明操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法符合與信用風(fēng)險(xiǎn)irb法相當(dāng)?shù)姆€(wěn)健 標(biāo)準(zhǔn) d商業(yè)銀行在開發(fā)系統(tǒng)的過程中，必須有操作風(fēng)險(xiǎn)模型開發(fā)和模型獨(dú)立驗(yàn)證 的嚴(yán)格程序 e任何操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部計(jì)量系統(tǒng)必須提供

20、與巴塞爾委員會規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)范圍 和損失事件類型一致的操作風(fēng)險(xiǎn)分類數(shù)據(jù) 【答案與解析】正確答案：abcde 考試通巴塞爾委員會對實(shí)施高級計(jì)量法提出的具體要求包括資格要求、定性標(biāo)準(zhǔn)、定量標(biāo) 準(zhǔn)、內(nèi)部數(shù)據(jù)要求、外部數(shù)據(jù)要求、業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素。a是定性標(biāo)準(zhǔn)， bcde都是定量標(biāo)準(zhǔn)。此類題要求考生熟悉教材后做答。 2內(nèi)部控制作為一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)，包括的環(huán)節(jié)有()。 a決策b建設(shè)與管理c執(zhí)行與操作 d監(jiān)督與評價(jià)e改進(jìn) 【答案與解析】正確答案：abcde 這五個(gè)環(huán)節(jié)緊密相扣，是一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)。考生可按順序記憶，加深印象。 3目前對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估的要素主要包括()。 a內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)b外部數(shù)據(jù)c

21、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)環(huán)境 d內(nèi)部控制因素e貸款人信用記錄 【答案與解析】正確答案：abcd。 4開展操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制的自我評估的作用包括()。 a建立覆蓋商業(yè)銀行各類經(jīng)營管理的操作風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)識別評估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)操作 風(fēng)險(xiǎn)的主動識別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化 b不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營管理作業(yè)流程，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，提升商業(yè)銀行服務(wù)效率和盈利能力 c在自我評估基礎(chǔ)上，可以建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測的基礎(chǔ)平臺 d為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持，使案件專項(xiàng)治理工作成為長期任務(wù) 融入商業(yè)銀行日常管理中，從源頭上控制案件隱患及風(fēng)險(xiǎn)損失 e促進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的轉(zhuǎn)變，通過全員風(fēng)險(xiǎn)識別，提高員工參與操作風(fēng) 險(xiǎn)

22、管理的主動性和積極性 【答案與解析】正確答案：abcde 自我評估的主要目標(biāo)是鼓勵各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任即主動對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和管理。 主要作用有6個(gè)方面。除了上述5個(gè)方面之外，還有為建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指 標(biāo)體系和操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量奠定基礎(chǔ)。本題需要考生熟悉教材做答。 5商業(yè)銀行在流動性管理的過程中，所需要處理的一對矛盾是()。 a商業(yè)銀行為了追求利潤最大化，傾向于持有期限長、利潤大的資產(chǎn) b國家對于商業(yè)銀行流動性管理的強(qiáng)制規(guī)定 c商業(yè)銀行負(fù)債的不穩(wěn)定和不確定性要求商業(yè)銀行必須持有足夠的流動資金 來應(yīng)付經(jīng)營過程中的流動性需要 d社會公眾對商業(yè)銀行流動性狀況的評價(jià) e商業(yè)銀行自身經(jīng)營戰(zhàn)略 【答案與

23、解析】正確答案：ac 銀行對流動性進(jìn)行管理，一定是有著自身的利益驅(qū)動，不會單單因?yàn)橥獠?國家 政策、社會公眾)原因而被迫做出什么決策。所以在考慮本題時(shí)，還是要從銀行自身 出發(fā)，另外既然是一對矛盾，那么兩個(gè)選項(xiàng)就要相互呼應(yīng)。a、c是最合適選項(xiàng)，說明了銀行既想擁有期限長的資產(chǎn)，又迫于要求高流動性的壓力，因此，選擇恰當(dāng)?shù)牧鲃有燥L(fēng)險(xiǎn)評估方法，有助于把握控制商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險(xiǎn)。 6商業(yè)銀行信息系統(tǒng)包括主要面向客戶的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和主要供內(nèi)部管理使用的 管理信息系統(tǒng)。在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，信息系統(tǒng)的主要作用包括()。 a支持風(fēng)險(xiǎn)評估b建立損失數(shù)據(jù)庫 c生成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案d預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率 e建立資本模型 【答案

24、與解析】正確答案：abe 商業(yè)銀行信息系統(tǒng)有助于銀行開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，控制風(fēng)險(xiǎn)。在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，信息 系統(tǒng)的主要作用在于支持風(fēng)險(xiǎn)評估、建立損失數(shù)據(jù)庫、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)收集與報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理 和建立資本模型等。本題符合的只有a、b、e三項(xiàng)。c是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理中需要的工作， d是依靠計(jì)量方法或模型推導(dǎo)出來的。 7良好的公司治理目標(biāo)包括()。 a完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī) 則和決策程序 b明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管 理中的責(zé)任 c建立獨(dú)立董事制度，對董事會討論事項(xiàng)發(fā)表客觀公正的意見 d建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進(jìn)

25、行監(jiān)督 e增加董事會的權(quán)力及對公司具體經(jīng)營的管理 【答案與解析】正確答案：abcd 董事會不會負(fù)責(zé)公司具體經(jīng)營管理的。 膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁

26、蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿

27、蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄

28、蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈

29、莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃薂袃羈芆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃蕿蠆衿肅莂薅袈膇薈蒁羇芀莀蝿羇罿膃蚅羆肂荿蟻羅芄節(jié)薇羄羄蕆蒃羃肆芀螂羂膈蒅蚈羂芀羋薄肁羀蒄蒀肀肂芆螈聿芅蒂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆蚄腿莃蒂蚃芁蕿螁螞羈莁蚇螁肅薇薃螀膆莀葿蝿莈膂袇蝿肈蒈螃螈膀芁蠆螇節(jié)蒆薅螆羂艿蒁螅肄蒅螀襖膆芇蚆袃艿蒃羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁

30、蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈

31、蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆

32、罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃

33、羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁

34、袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈

35、螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆

36、螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃

37、蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁

38、薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞

39、羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃

40、袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀

41、袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈

42、螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅

43、蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃

44、蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀

45、羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇

46、裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅

47、衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞

48、螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀

49、螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄

50、螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂

51、薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿

52、羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆

53、袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄

54、螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊膇蒁螀螇肅蒀葿羃罿肆薂螆裊肆蚄羈膄膅莄螄肀膄蒆罿羅膃薈螂袁膂螁薅芀膁蒀袁膆膀薃蚃肂膀蚅衿羈腿莄螞襖羋蕆袇膃芇蕿蝕聿芆蟻裊羅芅蒁蚈羈芄薃羄袇芄蚆螇膅芃蒞羂肁節(jié)蒈螅羇莁薀羀袃莀螞螃膂荿莂薆膈莈薄螁肄莈蚇蚄羀莇莆袀袆莆蒈蚃膄蒞薁袈肀蒄蚃蟻羆蒃莃袆袂蒂蒅蠆芁蒂蚇裊衿芃蒂葿螅節(jié)芁蚅螁袈莄薈蚇袈蒆螃羆袇膆薆袂袆羋螂螈裊莀薄蚄羄蒃莇羂羃膂薃袈羂蒞蒞襖羂蕆蟻螀羈膇蒄蚆羀艿蠆羅罿莁蒂袁羈蒃蚈螇肇膃蒀蚃肆芅蚆蕿肆蒈葿羇肅膇螄袃肄芀薇蝿肅莂螂蚅肂蒄薅羄膁膄莈袀膁芆薃螆膀荿莆螞腿膈薂蚈膈芁蒅羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄芅芇蒁羃芄荿蚇衿芃蒂葿螅節(jié)芁蚅螁袈莄薈蚇袈蒆螃羆袇膆薆袂袆羋螂螈裊莀薄蚄羄蒃莇羂羃膂薃袈羂蒞蒞襖羂蕆蟻螀羈膇蒄蚆羀艿蠆羅罿莁蒂袁羈蒃蚈螇肇膃蒀蚃肆芅蚆蕿肆蒈葿羇肅膇螄袃肄芀薇蝿肅莂螂蚅