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1、銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃人民銀行市中心支行：今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中 心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控 制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑 交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯 報如下：一、今年反洗錢工作開展情況（一）組織機構建設方面1、及時調整反洗錢工作領導小組。 今年2月，調整分行反洗 錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦 公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室 設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強 對反洗錢工作的領導。今

2、年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作 領導小組。2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情 況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會 議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分 行反洗錢專題會議精神。二）內控制度建設方面1、及時落實上級行精神。 反洗錢是一項長期的任務，在收 到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們 都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結 合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢 工作布置。2

3、、建章立制，加強內控管理。 根據人行反洗錢檢查要求及 我行實際，今年 5 月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制 定了中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則等十三 項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分， 明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明 確要求各級營業(yè)機構要根據 “了解客戶 ”的原則，建立和完善客戶 身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理 部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。各支行也根據省分行實施辦法及分行實施細則，結 合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、 檢查機制等。（三）履行反洗錢義務方面

4、1、做好反洗錢可疑交易的報送。 今年度，我行上報人民幣 可疑交易筆數 65312筆， 859.94億元，其中：對公報送 5671 筆， 251.31 億元；對私報送 59641 筆， 608.63 億元。外幣可疑交易筆 數 890 筆， 23634.91 萬美元，其中：對公報送 808 筆， 23266.44萬美元；對私 82 筆， 368.47萬美元。今年 10 月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現 2 戶 POS 個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。 今年 12 月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū) 三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人

5、 行。2、確實履行客戶盡職調查義務。 我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀 2007253 號關于加強大額現金 存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知，在與客戶 建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證 明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對 比；對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批 件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證 件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金 存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交 易對象重點監(jiān)控和分析。3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。 我行根據非現

6、場監(jiān)管 報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真 和錯報現象。4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數據處理比以 前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大 額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、 報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變 更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年 3 月，根據人民銀行福州中心支行反洗錢調查通知（福銀調 （2008）第 45 號）要求，東山支行積極組

7、織人員對調查所涉及 8 個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人 行。今年 9 月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及 大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相 符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、 薌城支行及步文分理處 1 戶對公客戶、 10 戶個人客戶的核查，我 們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面 1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區(qū)和 漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動 ,分行財務會計部、營業(yè)部和東 城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟 穩(wěn)定，增強社會

8、各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳 “進鬧市 ”和“進高校 ”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手 冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾 和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反洗錢 知識宣傳材料 1500 多份，取得了良好的宣傳效果。8 月份，與人民銀行聯合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置 “反洗 錢工作站宣傳欄 ”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開 展。10 月份，根據省分行關于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通 知要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營 業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、 營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視

9、頻錄像（省分行將以電子郵件方式發(fā)f 匕步普送）。同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁 2.6 萬份，發(fā)至各支行 營業(yè)網點及直屬網點，要求網點上架擺放。印制明年反洗錢賀 卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知 識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗 錢犯罪的社會氛圍各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活 動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知 識折頁 500 多份；東山支行于 6月、11 月組織開展了兩次反洗錢 專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識 26 問，裝載至各網點電 視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范 圍；

10、云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗 錢上街設點宣傳。2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。 今年 9月 3 日，分行組織全轄 相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。9 月 20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對反洗錢法實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答 疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī) 范指導。全市共有 64 位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加 了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習 培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學 習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山 支行還邀請東山縣

11、人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融 機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方 面，對全體員工進行培訓，同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏 固培訓學習效果。3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。（1）根據省分行要求， 5 月份，布置全轄開展反洗錢自查 同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。（2）10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組 織對全轄 15 個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設 方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶 管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人 45

12、 人次進行經濟處罰 2350 元。 各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢 查、互查。3）積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21 日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支 行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提 出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。二、明年反洗錢工作計劃1、加強反洗錢的學習教育。一是 要求以網點為單位，建立 反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從OA 、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗 錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織 學習，并做好學習記錄。 二是

13、 開展反洗錢知識學習活動。分行將 對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組 織學習，同時為檢驗學習效果，擬 3 月份，在全行范圍內開展一 次反洗錢知識學習測試活動。 三是 開展反洗錢警示教育，擬 2 月 上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警 示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行 反洗錢警示教育片。2、開展反洗錢業(yè)務培訓。 擬 4 月份，舉辦一期反洗錢專 （兼）職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。 7 月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相 關反洗錢規(guī)定。3、加大反洗錢宣傳。 宣傳工作做的越好，就越能取得客戶

14、的理解和支持。擬于 6 月份、 10 月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣 傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開 展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。4、加強反洗錢的檢查和指導。 一是日常檢查，依托業(yè)務部 門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三 大義務（客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存 制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查范疇，進 行檢查。二是擬在 5 月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互 查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉 檢查。三是 9 月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到 位的支行進行檢查。5、繼續(xù)做好