行政公章風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改報(bào)告

1、行政公章風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改報(bào)告XX年我行上下進(jìn)行了行政公章大檢查，總行在對(duì) 檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行歸類(lèi)總結(jié)的同時(shí)，結(jié)合我行印章管 理辦法和日常工作規(guī)范擬定了行政公章典型風(fēng)險(xiǎn)問(wèn) 題及整改指導(dǎo)意見(jiàn)。接到文件后，我分行高度重視 檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求分行各部門(mén)、 各支行務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)做好整 改工作和整改報(bào)告?，F(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報(bào)如 下：1. 根據(jù)規(guī)定，印章保管人員必須至少有一名備崗 人員。該B崗人員的任命要求與A崗?fù)耆嗤?。辦公 室或支行崗位職責(zé)文件必須明確規(guī)定專(zhuān)人負(fù)責(zé)印章保 管。印章保管A/B崗需在任職時(shí)將資料報(bào)上級(jí)辦公室 備案，并實(shí)時(shí)更新。但是我分行在這次整改中沒(méi)有設(shè)

2、立專(zhuān)人的法人章保管人員B崗。而由辦公室負(fù)責(zé)人兼 任職同時(shí)作為有權(quán)審批人。我行知道這個(gè)結(jié)果后，便立 刻對(duì)這一不合規(guī)定的行為進(jìn)行了糾正。自從 XX年4 月1日起，設(shè)辦公室兩名主任助理為印章保管A、B崗，設(shè)辦公室行政后勤員工為法人章 A崗，電話(huà)請(qǐng)示 總行潘謐，由于我行辦公室人員除具有審批權(quán)的辦公 室主任外，其他3名員工已任行章A、B崗及法人章A 崗，所以由我行法人任法人私章 B崗。2. 我行印章保管人員的設(shè)立未能與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員 嚴(yán)格分離。印章保管人員A崗兼信貸cmS系統(tǒng)的二級(jí) 分行貸后管理崗。但我行從XX年4月就刪除印章保管 人員兼信貸cmS系統(tǒng)的二級(jí)分行貸后管理崗操作號(hào)。3. 印章日常保管交接應(yīng)由

3、領(lǐng)導(dǎo)審批，規(guī)范的進(jìn)行 登記手續(xù)。不能出現(xiàn)記錄不連續(xù)，交回?zé)o交接雙方簽 字，或者印章名稱(chēng)登記錯(cuò)誤、登記過(guò)簡(jiǎn)引發(fā)歧義、不 登記總枚數(shù)等問(wèn)題。而在這次的整改檢查中發(fā)現(xiàn)我分 行印章日常保管交接登記過(guò)于簡(jiǎn)潔、沒(méi)有登記印章的 總枚數(shù)。根據(jù)這個(gè)教訓(xùn)，我行以后會(huì)嚴(yán)格用總行版的 印章日常移交登記簿認(rèn)真的進(jìn)行印章的日常登記。4. 我分行再印章交接上嚴(yán)格、有效確保有且僅有 一名管理人員保管、使用印章。交付保險(xiǎn)柜鑰匙、印 章實(shí)體時(shí)，不存在多人共用鑰匙。但是我行印章保險(xiǎn) 柜為90年代購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)柜子，無(wú)密碼功能。我行預(yù)計(jì) 在XX年第四季度上報(bào)明年固定資產(chǎn)計(jì)劃時(shí)增加購(gòu)買(mǎi) 帶密碼功能保險(xiǎn)柜，嚴(yán)格按照制度上要求進(jìn)行印章的 存放

4、工作。5. 我行的二級(jí)分行分行辦公室統(tǒng)一保管轄屬點(diǎn)及 部門(mén)印章，造成印章保管人員超范圍保管多級(jí)行政公 章，權(quán)利過(guò)于集中。以后所有印章由一級(jí)分行分行頒 發(fā)，二級(jí)分行南海分行辦公室統(tǒng)一保管轄屬點(diǎn)及部門(mén) 印章，且該事項(xiàng)已請(qǐng)示分行并由分行批復(fù)。6. 我行部分單位用印登記不規(guī)范。字跡潦草，而 由于行章、點(diǎn)章及部門(mén)章均在辦公室印章管理 A崗處 用印，偶爾需用印的客戶(hù)經(jīng)理會(huì)將登記行章本于登記部門(mén)點(diǎn)章的本登記錯(cuò)。自XX年4月1日起，嚴(yán)格按順 序登記、嚴(yán)格涂改，審批單于登記本一致。7. 我行的行章及法人章用于信貸合同等由行長(zhǎng)授 權(quán)分行信貸管理部出帳審核人員。授權(quán)書(shū)缺乏管理， 存在有權(quán)人大批量授權(quán)、越級(jí)轉(zhuǎn)授權(quán)、過(guò)

5、期或原授權(quán) 人離職后被授權(quán)人仍行使審批權(quán)等問(wèn)題。經(jīng)過(guò)此次整 改，自從XX年4月1日后，部門(mén)、點(diǎn)需用部章要部門(mén) 正職+辦公室主任雙簽，簽署行章則由部門(mén)正職 +辦公 室主任+行長(zhǎng)簽名，如信貸合同類(lèi)的則部門(mén)正職 +行長(zhǎng) 授權(quán)的信貸出帳審核人+行長(zhǎng)簽字。通過(guò)此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力 做好如下工作：1. 提高分行全體員工認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)在的控制管理。 一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕 行政公章使用的違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要 提高對(duì)行政公章使用存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中 規(guī)范操作；三是要提高對(duì)行政公章的各項(xiàng)相關(guān)的制度 執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我，嚴(yán)格的按照制 度要求進(jìn)行行政公章的使用和存放等。2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。落實(shí)各項(xiàng) 內(nèi)控制度，落實(shí)各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任人、實(shí)施人，確保行 政公章制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考 核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī) 章制度可恥的良好氛圍。嚴(yán)格避免業(yè)務(wù)上各種不符合 行政公章規(guī)章相關(guān)的制度的失誤。3、我行會(huì)正視工作中存在的問(wèn)題。在今后將進(jìn)一 步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大我行員工業(yè)務(wù)操作 方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全 行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防 范意