信用社(銀行)計(jì)財(cái)部今年上半年工作總結(jié)

1、信用社(銀行)計(jì)財(cái)部今年上半年工作總結(jié) 今年上半年，計(jì)劃財(cái)務(wù)部遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營、從嚴(yán)管理、效益至上”的管理理念，嚴(yán)格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè)，加大檢查力度，加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理，壓縮費(fèi)用開支，提高了會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營效益。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，密切配合其他部門的各項(xiàng)工作，較好地完成了上半年的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將上半年工作總結(jié)匯報(bào)如下：（一）上半年計(jì)劃指標(biāo)完成情況根據(jù)省聯(lián)社下達(dá)的*省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于下達(dá)今年綜合經(jīng)營計(jì)劃的通知，我們認(rèn)真研究文件精神，及時(shí)召開了我行今年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作會(huì)議，會(huì)上傳達(dá)了省聯(lián)社對今年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的安排意見，結(jié)合本聯(lián)社實(shí)際情況，我們

2、計(jì)財(cái)部聯(lián)合各部室經(jīng)過多次探討、溝通基本確定了各信用社、營業(yè)部的全年經(jīng)營指標(biāo)數(shù)，于年初共同制定了各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)計(jì)劃，并按季度下達(dá)給各基層信用社，截止到6月末，我們?nèi)犐习肽杲?jīng)營指標(biāo)完成情況如下：今年6月末我聯(lián)社4家信用社存款完成計(jì)劃，5家信用社存款下降，9家信用社未完成存款任務(wù)；13家信用社貸款收息完成計(jì)劃；5家信用社完成清收不良資產(chǎn)計(jì)劃；1家信用社完成抵貸資產(chǎn)處置變現(xiàn)計(jì)劃；上半年票據(jù)置換收回計(jì)劃各家均未完成。全轄存款總余額為649323萬元，比年初增加39564萬元，完成市社第二季度計(jì)劃95.77%，完成省社年度計(jì)劃93.35%；中間業(yè)務(wù)收入144萬元，完成市社第二季度計(jì)劃72%，完成省社年度計(jì)

3、劃56.47%；銀行卡發(fā)行40917張，完成市社第二季度計(jì)劃221%；手續(xù)費(fèi)支出9.6萬元，占市社第二季度計(jì)劃8%，占省社年度計(jì)劃3.6%；營業(yè)費(fèi)用支出3051萬元，控制在市社第二季度計(jì)劃之內(nèi)，占市社第二季度計(jì)劃99.8%，占省社年度計(jì)劃44.8%；實(shí)收利息（不含貼息）16976萬元，完成市社第二季度計(jì)劃95.18%，完成省社年度計(jì)劃49.16%；不良貸款下降11337萬元，完成市社第二季度計(jì)劃106.7%，完成省社年度計(jì)劃73.38%；票據(jù)置換貸款清收2萬元，完成市社季度計(jì)劃2.86%；抵貸資產(chǎn)處置變現(xiàn)473萬元，完成市社季度計(jì)劃22.52%。（二）上半年主要工作完成情況一、加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理

4、，對固定資產(chǎn)的購建、維修和處置，積極爭取各相關(guān)部室的配合和支持，使固定資產(chǎn)的管理越來越趨于合理和有效。結(jié)合實(shí)際需要，申報(bào)今年固定資產(chǎn)計(jì)劃項(xiàng)目共44個(gè)，金額總計(jì)1846.98萬元。其中:1、固定資產(chǎn)重組購建項(xiàng)目共2個(gè)，金額598.15萬元。包括：*信用社重建項(xiàng)目和*分社重組購建項(xiàng)目。2、精品網(wǎng)點(diǎn)裝修改造項(xiàng)目共5個(gè)，金額307.43萬元。包括：*分社裝修改造項(xiàng)目、*分社裝修改造項(xiàng)目、*儲(chǔ)蓄所裝修改造項(xiàng)目、*儲(chǔ)蓄所裝修改造項(xiàng)目、*分社裝修改造項(xiàng)目。3、固定資產(chǎn)裝修改造項(xiàng)目共3個(gè)，金額780.53萬元。包括：*聯(lián)社營業(yè)部裝修改造項(xiàng)目、*信用社裝修改造項(xiàng)目、*信用社消防改造項(xiàng)目。4、零星固定資產(chǎn)購置項(xiàng)目

5、共33個(gè)，金額137.45萬元。包括：維修裝修項(xiàng)目共24個(gè)，金額123.62萬元；電子設(shè)備購置共2臺(tái)，金額2.76萬元；機(jī)器設(shè)備購置共6臺(tái)，金額9.77萬元；機(jī)具器具購置共1臺(tái)，金額1.3萬元。5、安防設(shè)施購置金額總計(jì)23.42萬元。包括：安裝防彈玻璃和聯(lián)動(dòng)門改造。二、通過與各部門配合進(jìn)一步擬定*聯(lián)社營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃方案。根據(jù)*省農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合指導(dǎo)意見，以及*市聯(lián)社今年經(jīng)營工作會(huì)議精神，結(jié)合*聯(lián)社營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況，堅(jiān)持“科學(xué)性、效益性、服務(wù)性和前瞻性”原則，堅(jiān)持“三個(gè)一批”理念，按“購建、遷址、維修改造、撤并整合”四種方式，進(jìn)一步擬定了我聯(lián)社2009至2010年度營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

6、的規(guī)劃方案。經(jīng)*聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子多次調(diào)研和論證：*聯(lián)社今年度遷址項(xiàng)目12個(gè)、裝修改造項(xiàng)目7個(gè)、撤銷3個(gè)；2010年度遷址項(xiàng)目5個(gè)、裝修改造項(xiàng)目1個(gè)。共計(jì)此次規(guī)劃項(xiàng)目25個(gè)，其中：規(guī)劃后成為精品網(wǎng)點(diǎn)的5個(gè)，即：*聯(lián)社營業(yè)部、*信用社、*信用社、*分社及*分社。三、科學(xué)安排、合理調(diào)度，使聯(lián)社資金使用效益最大化年初以來，我計(jì)財(cái)部結(jié)合我聯(lián)社各單位的資金特點(diǎn)，科學(xué)安排、合理調(diào)度，使我聯(lián)社資金使用效益最大化。3個(gè)月外拆資金2億元（由市聯(lián)社對外調(diào)劑），現(xiàn)收入拆出利息162萬元；買入票據(jù)（貼現(xiàn)）3.106億，收入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入189萬元。四、努力創(chuàng)建增收節(jié)支渠道，以合規(guī)經(jīng)營前提，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，以夯實(shí)基礎(chǔ)為

7、目的，切實(shí)經(jīng)營結(jié)合管理。結(jié)合一級(jí)法人會(huì)計(jì)核算的需要，自年初以來就加強(qiáng)了費(fèi)用的管理，嚴(yán)格執(zhí)行*市*區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社成本費(fèi)用管理暫行辦法，堅(jiān)持一手抓增收，一手抓節(jié)支的財(cái)務(wù)管理原則，真正把費(fèi)用花銷用到信用社業(yè)務(wù)發(fā)展上。對聯(lián)社機(jī)關(guān)費(fèi)用，結(jié)合實(shí)際明確各項(xiàng)支出手續(xù)，嚴(yán)格控制各種費(fèi)用開支；對信用社費(fèi)用，嚴(yán)格按照年初下達(dá)的指標(biāo)執(zhí)行，其中個(gè)人費(fèi)用與盈虧效益掛鉤，并嚴(yán)格控制虧損社人均費(fèi)用增長。截止6月末全轄*家信用社均實(shí)現(xiàn)盈余，完成利潤總額*萬元，營業(yè)收入*萬元，比同期增加*萬元；營業(yè)費(fèi)用支出*萬元，比同期增加*萬元。其中：業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)和印刷費(fèi)比同期增加*萬元，是由于今年金信卡業(yè)務(wù)開通進(jìn)行宣傳所列支；業(yè)務(wù)招待費(fèi)比

8、同期增加24萬元，是由于今年存貸款業(yè)務(wù)洽談費(fèi)增加；鈔幣運(yùn)送費(fèi)比同期增加*萬元，是由于運(yùn)鈔車費(fèi)用比去年增加；職工工資、職工福利費(fèi)和職工教育經(jīng)費(fèi)比同期增加207萬元，是由于小伙補(bǔ)助和崗位補(bǔ)貼等在職工工資中列支，同時(shí)相應(yīng)提留增加；勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)、失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)比同期增加*萬元，其原因也是由于職工工資基數(shù)增加，導(dǎo)致失業(yè)保險(xiǎn)相應(yīng)繳費(fèi)增加，同時(shí)，今年統(tǒng)一支付了職工個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)賬戶利息；低值易耗品比同期增加30萬元，主要支出是為全轄網(wǎng)點(diǎn)購買語音擴(kuò)音器和點(diǎn)鈔機(jī)；同時(shí)，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)比同期減少*萬元，是由于加強(qiáng)電腦耗材統(tǒng)一管理，節(jié)約了不必要的浪費(fèi)；勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)比同期減少*萬元，是由于崗位補(bǔ)貼等在職工工資中列支；差旅費(fèi)比同

9、期減少*萬元，同樣是由于小伙補(bǔ)助等在職工工資中列支；取暖及降溫費(fèi)比同期減少*萬元，是由于采暖期欠賬在上年中列支；臨時(shí)工工資比同期減少*萬元，是由于非業(yè)務(wù)崗位臨時(shí)工工資由物業(yè)公司發(fā)放；其他費(fèi)用比同期減少*萬元，主要原因是置換人員補(bǔ)助和相關(guān)費(fèi)用減少。五、制定績效工資考核辦法為進(jìn)一步深化聯(lián)社農(nóng)村信用社改革，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，結(jié)合本聯(lián)社實(shí)際，計(jì)財(cái)部特制定了以基礎(chǔ)績效、業(yè)績績效、績效分配三方面為主的績效考核辦法（討論稿）。該考核辦法堅(jiān)持以等級(jí)評(píng)定和薪酬考核公開透明、公平合理為原則；以上年月均存款、實(shí)收利息為基數(shù)確定信用社等級(jí)，體現(xiàn)不同等級(jí)社

10、之間負(fù)責(zé)人薪酬有別和各等級(jí)員工比例有別的原則；以各部室業(yè)績績效考核為中心體現(xiàn)不同等級(jí)員工薪酬有別的原則；實(shí)行薪酬核算和支付堅(jiān)持先審計(jì)，后兌現(xiàn)的原則；按月考核，按季發(fā)放。（在聯(lián)社黨委確定后實(shí)施）六、加強(qiáng)了內(nèi)部建設(shè)和學(xué)習(xí)，提升對基層、對機(jī)關(guān)各部室和員工之間的服務(wù)意識(shí)，建立崗位責(zé)任制，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。年初以來，計(jì)財(cái)部實(shí)實(shí)在在為基層社服務(wù)，解決基層社業(yè)務(wù)工作中遇到的各種問題，為基層社辦事主動(dòng)熱心，解答基層業(yè)務(wù)上各種詢問、請示及時(shí)耐心；同時(shí)部室間主動(dòng)配合、協(xié)作服務(wù)，樹立一榮俱榮，一損俱損的思想。每個(gè)部室之間不是互相獨(dú)立的關(guān)系，而是分工協(xié)作，緊密聯(lián)系的關(guān)系，不論是哪一個(gè)部門有業(yè)務(wù)需要，計(jì)財(cái)部都積極主動(dòng)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不因本部門的利益而影響其它部門的工作；并且員工之間做到相互服務(wù)，彼此之間能夠相互理解、信任、團(tuán)結(jié)，工作中爭先恐后，生活中互相幫助。年初，為加強(qiáng)