訪后付傭政策

1、訪后付傭政策 訪后付傭執(zhí)行背景 為響應(yīng)保監(jiān)監(jiān)管要求，同時(shí)也為了減少保單 銷售誤導(dǎo)帶來(lái)的不良影響，總公司自2012年開(kāi)始 要求各機(jī)構(gòu)逐步推廣“訪后付傭”的傭金發(fā)放模 式。目前全系統(tǒng)已有24家機(jī)構(gòu)開(kāi)始執(zhí)行，根據(jù)總 公司安排2014要求全系統(tǒng)均按照此要求執(zhí)行。 訪后付傭定義 訪后付傭：即新承保的保單，需要在經(jīng)過(guò)新契約回訪，且回 訪結(jié)果為成功健康件的保單，方可進(jìn)行保單傭金及間接傭金 的發(fā)放。執(zhí)行訪后付傭后FYC將分為考核FYC和訪后FYC 執(zhí)行時(shí)間：2014年7月1日 4 訪后付傭執(zhí)行后，帶來(lái)兩個(gè)新概念 算法：與現(xiàn)行FYC相同，即新契約保單 承保后即可計(jì)提FYC 適用范圍：該FYC適用于業(yè)務(wù)員晉升、

2、考核、鉆石，以及業(yè)務(wù)員等級(jí)評(píng)定。 算法：新契約承保且回訪成功計(jì)提的 FYC 適用范圍：此FYC適用于計(jì)算業(yè)務(wù)員間 接傭金利益及收入。 執(zhí)行“訪后付傭”后，營(yíng)銷FYC將分為考核FYC和傭金計(jì)算FYC 保單承保 回執(zhí)回銷 新契約回訪 回訪成功 傭金發(fā)放 新 流 程 次月13號(hào)前回銷 回執(zhí) 次月13號(hào)后回銷 回執(zhí) 當(dāng) 月 承 保 保 單 發(fā)放100%傭金 原發(fā)傭規(guī)則及流程 發(fā)放50%傭金，其余 部分待回執(zhí)回銷后補(bǔ)發(fā) 承保保單于次月13日前回訪成功，是正常發(fā)傭的前提！ 訪后付傭的流程 保單 承保 當(dāng)月 開(kāi)始抽 檔回訪 回銷 次日 回訪成功 正常發(fā)傭 次月 13日前 回執(zhí) 回銷 接到保 單5日內(nèi) 回訪未

3、成功緩發(fā)傭金， 直至回訪成功發(fā)放 最大變化點(diǎn)！ 只有新契約問(wèn)題件全部處理完成 才會(huì)發(fā)放傭金！ 訪后付傭影響一：訓(xùn)練津貼 此政策執(zhí)行后，部分人員獲得收入時(shí)間將有所延長(zhǎng)，為有效幫助機(jī)構(gòu)新人留 存，總部針對(duì)新人訓(xùn)練津貼進(jìn)行特別調(diào)整。以7月承保保單為例： 7月承保 8月13日前回 訪成功 9月13日前回 訪成功 10月13日前 回訪成功 進(jìn)行7月傭金通算時(shí)，計(jì)入總FYC， 參與7月訓(xùn)練津貼發(fā)放計(jì)算 該保單FYC回算至7月FYC中，重 新計(jì)算當(dāng)月訓(xùn)練津貼，有差額系 統(tǒng)進(jìn)行補(bǔ)發(fā)。且此保單不再參與8 月訓(xùn)練津貼計(jì)算 該保單FYC參與9月訓(xùn)練津貼計(jì)算， 不再進(jìn)行回算 訪后付傭影響二：間接傭金及激勵(lì)方案兌現(xiàn) 間

4、接傭金按回訪成功月發(fā)放，不在進(jìn)行回算處理。 如管理津貼、經(jīng)理津貼等保單回訪成功在那個(gè)月，此保單FYC就計(jì)入當(dāng) 月參與傭金通算，不在遞延至承包月進(jìn)行重新計(jì)算。 激勵(lì)方案兌現(xiàn)如涉及FYC內(nèi)容，需明確標(biāo)注為訪前 FYC或訪后FYC 新契約回訪概述 什么是新 契約回訪 指公司通過(guò)電話方式對(duì)新承保的個(gè)人營(yíng)銷保單（包含長(zhǎng)期險(xiǎn)和附 加費(fèi)用型健康險(xiǎn)的一年期險(xiǎn)種）的投保人進(jìn)行售后跟蹤服務(wù)，按照保 監(jiān)會(huì)要求告知投保人與之相關(guān)的保單權(quán)益及售后服務(wù)事項(xiàng)。 什么時(shí)候 開(kāi)始訪 “回執(zhí)回銷+1天”抽檔回訪 “承保日+30天”抽檔回訪 回訪的頻 率是什么 電話中心抽檔后十天呼出六次。 呼出的時(shí)間段為：上午9：00-12：30

5、，下午14：00-21：00 新契約回訪流程圖 回執(zhí)回銷日次日 回訪開(kāi)始 電話回訪成 功 健 康 件 （歸檔） 產(chǎn)生的問(wèn)題 件（下發(fā)） 疑似誤導(dǎo)件 核實(shí)件 業(yè)務(wù)員時(shí)效內(nèi) 處理完成 保 單 承 保 業(yè)務(wù)員 送保單 客戶簽收 保單回執(zhí) 業(yè)務(wù)員到柜 面回銷回執(zhí) 溝通解釋件 不同類型的問(wèn)題件之間有什么區(qū)別呢？ 新契約回訪問(wèn)題件詳述 核實(shí)件 一次溝通解釋件 指回訪過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的多次撥打無(wú)人應(yīng)答件、 或客戶電話為空號(hào)、錯(cuò)號(hào)、停機(jī)狀態(tài) 電話中心回訪過(guò)程中，投保人對(duì)問(wèn)卷中部 分問(wèn)題持否定回答的保單 一次溝通解釋件處理完成后，再次與投保人 電話確認(rèn)時(shí)，未聯(lián)系上投保人或回訪中發(fā)現(xiàn) 問(wèn)題仍未解決的保單 二次溝通解釋件

6、 成功健康件 成功健康件 已處理完成狀態(tài)的二 次溝通解釋件 疑似誤導(dǎo)件 客戶反饋銷售環(huán)節(jié)存在以下銷售誤導(dǎo)問(wèn)題的 保單：夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益、混淆保險(xiǎn)產(chǎn)品概 念、隱瞞合同重要內(nèi)容 已處理完成狀態(tài)的疑 似誤導(dǎo)件 13 給您支招： 為保障客戶權(quán)益，使客戶及時(shí)接受回訪，請(qǐng)?jiān)谑盏奖?后3個(gè)工作日內(nèi)由客戶簽收，并在客戶簽收保單后24小時(shí) 內(nèi)將回執(zhí)交回公司； 保證客戶回訪電話的準(zhǔn)確性，投保時(shí)要填寫投保人使用 的電話，不要填寫親屬電話； 投保時(shí)告知客戶承保后公司要電話回訪，并對(duì)回訪內(nèi)容 詳細(xì)向客戶講解清楚，避免理解偏差下發(fā)問(wèn)題件； 為保障客戶順利接受回訪，請(qǐng)?zhí)崾究蛻襞浜匣卦L人員核 實(shí)身份； 提示客戶公司回訪電話

7、為0512-95511； 下發(fā)的新契約問(wèn)題件須在3個(gè)工作日內(nèi)處理完成。 重點(diǎn)提示 承保保單于次月13日前回訪成功，是正常發(fā)傭的前提！ 14 訪后付傭Q&A新契約回訪問(wèn)題 Q：回訪從什么時(shí)間開(kāi)始？ A： 所有新契約件均在回執(zhí)回銷次日抽檔回訪。承保日超30天未回銷回執(zhí)的， 以承保日+30天的次日抽檔回訪。 Q：在何種情況下需為客戶預(yù)約回訪時(shí)間，如何完成預(yù)約？ A：新契約回訪抽檔時(shí)間為回執(zhí)簽收次日，一般情況下，無(wú)需為客戶預(yù)約回 訪時(shí)間，但需提醒客戶接聽(tīng)0512-95511的回訪電話，如客戶確有特殊的回 訪時(shí)間要求，可為客戶預(yù)約。預(yù)約方式有以下兩種： 回執(zhí)預(yù)約：為提升回訪時(shí)效，預(yù)約回訪日期務(wù)必選擇簽收

8、回執(zhí)3天內(nèi)的 時(shí)間，簽收前請(qǐng)與客戶確認(rèn)預(yù)約接聽(tīng)時(shí)間，保證客戶在選擇的預(yù)約時(shí)間段接 聽(tīng)回訪電話。（提示：及時(shí)回銷回執(zhí)，確保在預(yù)約回訪日期前回銷回執(zhí)） 核實(shí)件預(yù)約：核實(shí)件與客戶溝通后通過(guò)E行銷回銷同時(shí)可預(yù)約回訪時(shí)間。 （提示：預(yù)約時(shí)間需約到核實(shí)件回銷日次日） 訪后付傭Q&A新契約回訪問(wèn)題 Q：新契約問(wèn)題件具體應(yīng)該如何處理？ 1、核實(shí)件處理流程 業(yè)務(wù)員先確認(rèn)客戶電話是否正確后，如果確認(rèn)正確，則通過(guò)E行銷預(yù)約 回訪時(shí)間并回銷；若客戶電話不正確需先為客戶變更電話后再回銷。 2、一次溝通解釋件 業(yè)務(wù)員在E行銷中查看客戶反饋問(wèn)題，與客戶解釋清楚后，在E行銷中 回銷，E行銷回銷后，電話中心會(huì)100%電話回訪。

9、（真實(shí)回銷十分重要?。?3、疑似誤導(dǎo)件 業(yè)務(wù)員持客戶確認(rèn)函上門與客戶溝通處理，并請(qǐng)客戶本人在客戶 確認(rèn)函上簽字確認(rèn)問(wèn)題已經(jīng)解決后，將客戶確認(rèn)函交回公司回銷。 公司將在函件回銷后會(huì)電話聯(lián)系客戶確認(rèn)。（真實(shí)回銷十分重要?。?Q：新契約回訪問(wèn)題件的時(shí)效？ A：3個(gè)工作日 Q: 回訪過(guò)程中哪些情況會(huì)下發(fā)“疑似銷售誤導(dǎo)件”？ A：一是夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益； 二是混淆保險(xiǎn)產(chǎn)品概念； 三是隱瞞合同重要內(nèi)容。 Q：如要當(dāng)月獲得保單FYC，當(dāng)月回訪成功截至日期到什么時(shí)間？ A：與回執(zhí)回銷截至?xí)r間一致，都為次月13日。例如10月承保保單，如果在11月 13日前完成回訪則計(jì)入10月傭金中進(jìn)行發(fā)放，如果在11月14日-1

10、2月13日完成回 訪，則在11月傭金中計(jì)入發(fā)放。 訪后付傭Q&A新人訓(xùn)練津貼問(wèn)題 1、Q：新人保單在4月承保，5月13日前回訪完成，能否正常獲得訓(xùn)練津貼？ A：可以 2、Q：新人保單在4月承保，5月14日至6月13日（含）期間回訪完成，能否正 常獲得訓(xùn)練津貼？ A：可以，該保單傭金會(huì)返算到4月的FYC中，與4月的其他FYC合并計(jì)算訓(xùn)練 津貼，若有差額進(jìn) 行補(bǔ)發(fā)，該單不計(jì)入5月的訓(xùn)練津貼計(jì)算。 3、Q：4月15日后入司的新人，如果4月承保的FYC為1560，保單在6月13日完 成回訪，那么5月是否為訓(xùn)練津貼獲得的第一個(gè)月？ A：如在6月13日前完成，則4月為第一個(gè)月，否則從5月開(kāi)始為第一個(gè)月。 訪后付傭Q&A傭金發(fā)放其他問(wèn)題 Q:未回訪成功影響的具體間接傭金科目包括： A:訓(xùn)練津貼、轉(zhuǎn)正津貼、增員獎(jiǎng)金、新人卓越獎(jiǎng)、個(gè)人季度獎(jiǎng)金、新主任 津貼、晉升獎(jiǎng)