個(gè)人金融部工作總結(jié)

1、 個(gè)人金融部XXXX年工作總結(jié) XXXX年，個(gè)人金融部（個(gè)金部）在二級(jí)分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)各級(jí)年初工作會(huì)議和全省零售業(yè)務(wù)工作會(huì)議精神，圍繞全行個(gè)金業(yè)務(wù)工作總體思路和目標(biāo)，實(shí)施精細(xì)化管理，強(qiáng)化市場(chǎng)宣傳，扎實(shí)有效地組織開展零售業(yè)務(wù)綜合營(yíng)銷活動(dòng)，個(gè)金業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)穩(wěn)步提升，現(xiàn)將工作總結(jié)如下： 一、主要工作成效 （一）儲(chǔ)蓄存款優(yōu)勢(shì)地位穩(wěn)固。一是超額完成年度計(jì)劃。截至1 2月末，我行人民幣儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)余額140億元，比年初增加11億元，完成全年計(jì)劃的110%；日均余額138億元，比年初增加10億元，完成全年計(jì)劃的130%；儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)、日均增量完成率均位列全省第三位。二是對(duì)全行各項(xiàng)存款的貢獻(xiàn)

2、度進(jìn)一步提升。儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)、日均增量分別占全行各項(xiàng)存款增量的100%和130%。三是同業(yè)市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位持續(xù)鞏固，截至12月末，儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)存量、增量當(dāng)?shù)厮拇笮蟹蓊~分別為52%和45%，繼續(xù)穩(wěn)居當(dāng)?shù)厮拇笮兄祝粌?chǔ)蓄存款日均增量市場(chǎng)份額分別高于A行、B行、C行三大行37個(gè)、44個(gè)和33個(gè)百分點(diǎn)，主流銀行地位日益彰顯。 （二）新興業(yè)務(wù)發(fā)展成效顯著。一是基金業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)量質(zhì)均升。截至1 2月末，各項(xiàng)基金指標(biāo)發(fā)展勢(shì)頭良好，同比大幅提升，其中基金新增客戶數(shù)5710戶，同比多增1163戶，完成年度計(jì)劃的162%；基金定投（股票型+混合型）累計(jì)銷量700萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的146%；基金業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)77.7萬(wàn)元，比

3、上年同期多增56.8萬(wàn)元。二是人壽業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。截至12月末，全行代銷人壽新單保費(fèi)874萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的114%，其中代銷人壽期交保費(fèi)618萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的123%；團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)150萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的137%。 （三）個(gè)人貴賓客戶業(yè)務(wù)穩(wěn)步提升。一是貴賓客戶數(shù)量穩(wěn)步增長(zhǎng)。截至12月末，全行個(gè)人加權(quán)貴賓客戶比年初增加4098戶，完成年度計(jì)劃的93%，全省排名第四位。其中財(cái)富、理財(cái)?shù)燃?jí)客戶數(shù)分別比年初增加79戶、3628戶，私人銀行折效客戶新增5戶，新增簽約私行客戶3戶，貴賓客戶穩(wěn)定性進(jìn)一步提升。二是貴賓客戶價(jià)值貢獻(xiàn)持續(xù)顯現(xiàn)。截至12月末，全行個(gè)人貴賓客戶數(shù)47491戶，戶數(shù)僅占全行個(gè)人客戶

4、數(shù)的2.6%，但個(gè)人貴賓客戶金融資產(chǎn)比年初增加了74750萬(wàn)元，占全行儲(chǔ)蓄存款增量的68%，比年初提升1.25個(gè)百分點(diǎn)，貴賓客戶的價(jià)值貢獻(xiàn)度日益提升。三是財(cái)富管理中心建設(shè)順利通過(guò)總行標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收。為加快我行私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展、搭建全行高端客戶營(yíng)銷服務(wù)平臺(tái)，我行在11月正式成立了分行財(cái)富管理中心，經(jīng)過(guò)全行上下聯(lián)動(dòng)，合力營(yíng)銷，推進(jìn)考核指標(biāo)快速提升，在年末成功通過(guò)了總行1.0、2.O標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收。 二、主要工作做法（一）堅(jiān)持儲(chǔ)蓄存款營(yíng)銷不松懈。出于今年同量競(jìng)爭(zhēng)異常激烈，我行在“春天行動(dòng)”期間，儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)緩慢，但全行上下不畏困難、奮力拼搏，最終成功實(shí)現(xiàn)提前超額完成全年任務(wù)。采取的具體措施如下：一是梳理清單，

5、逐戶突破。充分利用客戶管理系統(tǒng)提供的存量客戶營(yíng)銷清單，落實(shí)個(gè)人客戶“拓戶提質(zhì)”精準(zhǔn)營(yíng)銷。其中對(duì)1 0萬(wàn)元以下的潛力客戶，開展升級(jí)有禮活動(dòng)，吸引客戶提升金融資產(chǎn)以達(dá)到全行貴賓客戶標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)10萬(wàn)元以上貴賓客戶，加強(qiáng)產(chǎn)品交叉銷售，提升客戶金融資產(chǎn)往更高客戶層級(jí)轉(zhuǎn)化，以存量帶動(dòng)增量。二是多策引存，挖掘潛力。充分利用優(yōu)惠政策及優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品挖掘有效客戶需求，通過(guò)“活利豐”、“銀利多”、“大額定期存單”等特色產(chǎn)品引薦吸存，以產(chǎn)品帶流量，以流量帶增量，持續(xù)推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)存增存。三是搶抓熱點(diǎn)，提升份額。借建筑農(nóng)民工實(shí)名制管理公共服務(wù)平臺(tái)上線之機(jī)，加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng)和上下聯(lián)動(dòng)，全力抓好農(nóng)民工工資保證金賬戶和代發(fā)工資專戶營(yíng)銷

6、，大力拓展“X建通”農(nóng)民工專用卡批量發(fā)卡綁卡，全力營(yíng)銷代發(fā)工資在我行落戶，推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款批量營(yíng)銷。（二）力促個(gè)金產(chǎn)品營(yíng)銷出實(shí)效。我行在面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)多元化，金融產(chǎn)品同質(zhì)化、互聯(lián)網(wǎng)金融智能化等市場(chǎng)抗戰(zhàn)下，堅(jiān)定信心、排除困難，力促個(gè)金產(chǎn)品營(yíng)銷取得較好成效。一是構(gòu)建全員營(yíng)銷機(jī)制二是強(qiáng)化活動(dòng)組織營(yíng)銷三是推進(jìn)專項(xiàng)產(chǎn)品營(yíng)銷方案（三）落實(shí)貴賓客戶管理精細(xì)化。一是積極開展貴賓客戶專題活動(dòng)二是普及推廣專業(yè)系統(tǒng)的科技支撐作用三、存在的問(wèn)題（一）個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)乏力。今年全行個(gè)金中收持續(xù)受減收政策和低迷市場(chǎng)行情的影響，總體增長(zhǎng)乏力，同比降幅持續(xù)擴(kuò)大。全年實(shí)現(xiàn)個(gè)金中收1625萬(wàn)元，年度計(jì)劃完成率僅為83%，同比少增3

7、73萬(wàn)元，同比降幅23%。一是傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)收入持續(xù)減收。因自助銀行、借記卡等傳統(tǒng)結(jié)算收入持續(xù)受人民銀行政策及線上支付的影響，同比減收多、降幅大。全年自助銀行、借記卡業(yè)務(wù)合計(jì)收入1096萬(wàn)元，同比少收411萬(wàn)元，中收缺口進(jìn)一步加大。二是新興中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)乏力。對(duì)私貴金屬業(yè)務(wù)受低迷市場(chǎng)行情影響，客戶交易活躍度嚴(yán)重下降，收入增長(zhǎng)落后于上年同期，全年只實(shí)現(xiàn)收入172萬(wàn)元，同比少增60萬(wàn)元，同比降幅達(dá)26%。 （二）私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中落后。一是私行業(yè)務(wù)指標(biāo)落后。我行對(duì)私人銀行客戶的日常維護(hù)管理不夠，以及對(duì)潛在私人銀行客戶的識(shí)別能力不足，導(dǎo)致私行業(yè)務(wù)發(fā)展落后。全年私人銀行折效客戶新增5戶，金融資產(chǎn)增量1 862萬(wàn)元，完成情況在全省排名靠后。二是貴賓客戶黏性有待增強(qiáng)。截至12月末，個(gè)人貴賓客戶產(chǎn)品交叉銷售率比年初增長(zhǎng)20%，低于全省平均水平4.44個(gè)百分點(diǎn)，個(gè)人貴賓客戶產(chǎn)