融資融券業(yè)務(wù)合同書講解要點(diǎn).doc

1、融資融券業(yè)務(wù)合同書講解要點(diǎn)一、甲方聲明與保證1、如實(shí)并及時(shí)申報(bào)本人及關(guān)聯(lián)人全部證券賬戶、限售股、董高監(jiān)等信息2、及時(shí)申報(bào)賣出與所融入證券相同的證券信息、股票和權(quán)益達(dá)到規(guī)定的比例信息二、征信及授信1、征信內(nèi)容：身份、財(cái)產(chǎn)與收入、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信情況2、授信額度：融資額度、融券額度、融資融券額度3、額度增減：甲方可以隨時(shí)申請?jiān)鰷p額度；乙方可以根據(jù)甲方的資信狀況、擔(dān)保物價(jià)值、履 約情況以及市場變化、乙方財(cái)務(wù)安排等因素調(diào)減授信額度三、信用賬戶管理1、可以同時(shí)開立上海信用證券賬戶和深圳信用證券賬戶2、只能開立一個(gè)信用資金賬戶3、了結(jié)全部債務(wù)、轉(zhuǎn)出資金和證券、終止合同后可以注銷信用賬戶四、擔(dān)保

2、物轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出的管理1、范圍的控制：作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的證券必須屬于乙方公布的可沖抵保證金范圍2、限售股的控制：個(gè)人投資者不得將其持有的上市公司解除限售存量股份提交為擔(dān)保物。機(jī) 構(gòu)投資者持有的上市公司解除限售存量股份在本所集中競價(jià)交易系統(tǒng)通過信用證券賬戶賣 出（僅包含擔(dān)保品賣出、 賣券還款賣出和強(qiáng)制平倉賣出） 、普通證券賬戶賣出和使用解除限 售存量股份直接還券 3 部分合并計(jì)算，應(yīng)當(dāng)符合證監(jiān)會和本所關(guān)于減持解除限售存量股份 轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。3、上市公司董高監(jiān)不得轉(zhuǎn)入其公司股票作為擔(dān)保物4、提取保證金可用余額中的現(xiàn)金和可沖抵證券后維持擔(dān)保比例不得低于300%五、保證金可用余額1、計(jì)算：甲方用于充抵保證金

3、的現(xiàn)金、證券市值及未了結(jié)融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后 形成的保證金總額，減去甲方未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額2、控制：甲方融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過其保證金可用余額。3、客戶融資融券開倉金額（市值）的決定因素有哪些？ 影響客戶融資融券開倉金額（市值）的因素主要有兩個(gè)：一是客戶授信額度的大小，包括授信總額度、 融資授信額度、 融券授信額度， 融資授信額度與融券授信額度的使用想相互影響 的，兩者之和不能超過總額度； 二是客戶保證金可用余額， 只有客戶保證金可用余額為正時(shí)才 能開倉，在授信額度范圍內(nèi)，開倉的金額（市值） =保證金可用余額 / 融資保證金比例（

4、融券保 證金比例）。實(shí)際開倉金額受保證金可用余額與授信額度孰低原則控制。六、擔(dān)保證券折算率和市值的管理被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍的，折算率為零；如因被實(shí)施特別處理、預(yù)定進(jìn)入終止上市、已進(jìn) 入終止上市程序的證券而被調(diào)整出范圍的，除折算率為零外，市值也為零；停牌超過 30 個(gè)交 易日的證券，折算率為零，其市值按相應(yīng)指數(shù)漲跌幅進(jìn)行調(diào)整計(jì)算。七、融資融券交易1、禁止操作：新股申購、定向增發(fā)、債券回購、預(yù)受要約、 LOF 申購及贖回、現(xiàn)金選擇權(quán)申 報(bào)、LOF和債券的跨市場轉(zhuǎn)出、證券質(zhì)押以及融資配股等2、范圍控制：融資買入融券賣出證券必須屬于乙方標(biāo)的證券范圍3、董高監(jiān)限制：不得通過其信用證券賬戶擔(dān)保物轉(zhuǎn)入、信用

5、買入、融資買入或融券賣出該上 市公司的證券4、限售股限制：個(gè)人客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除限售股份）或機(jī)構(gòu)客戶 持有未解除限售股份的，均不得通過其信用證券賬戶融券賣出該證券八、合約及期限1、合約：每筆融資或融券交易即為一個(gè)合約2、期限：正常不超過 6 個(gè)月，下述情況提前或順延：1）非交易日到期：順延至之后的第一個(gè)交易日2）停牌：標(biāo)的證券暫停交易，且恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資、融券期限 可以順延，順延的具體期限由甲乙雙方自行約定，但約定的順延期限與暫停交易前已計(jì)算 的期限合計(jì)不超過六個(gè)月。九、債務(wù)及償還1、債務(wù)包括：借入的資金和證券、融資利息和融券費(fèi)用、權(quán)益補(bǔ)償金、

6、違約金及其他相關(guān)費(fèi)用2、甲方可以在約定的融資融券合約期限屆滿時(shí)償還對乙方所負(fù)債務(wù)，也可提前償還3、償還債務(wù)的方式包括：現(xiàn)金還款、賣券還款、現(xiàn)券還券、買券還券4、信用賬戶內(nèi)的還款順序目前信用賬戶內(nèi)的還款順序?yàn)?，對于融資買入證券，賣出時(shí)按合約到期先后順序優(yōu)先償還 先到期合約；對于充抵保證金的證券，使用“擔(dān)保品賣出”菜單賣出時(shí)，只要該證券與融資買 入證券品種不同，則不還款，如果相同，則還該證券品種對應(yīng)的合約，使用“賣券還款”菜單 賣出時(shí)，則會按時(shí)間順序歸還負(fù)債。5、合約 6 個(gè)月的含義，合約到期的標(biāo)準(zhǔn)，合約了結(jié)的標(biāo)準(zhǔn)。合約 6 個(gè)月期限的含義，即客戶每筆債務(wù)的時(shí)間為 6 個(gè)月，且不得展期；到期后，對

7、于融 資合約， 客戶必須了結(jié)該筆合約的所有債務(wù)才算了結(jié)， 而不是賣出所有融資買入證券， 融資合 約的了結(jié)是以歸還完該合約所欠資金為標(biāo)志的， 在客戶單筆合約出現(xiàn)虧損時(shí)尤其要注意， 賣完 融資買入的證券后， 客戶的合約并未完全了結(jié)， 須再直接還款或賣其他充抵保證金的證券還款。 十、利息、費(fèi)用和罰息1、計(jì)算公式利息=E（當(dāng)日融資負(fù)債金額）x融資日利率）罰息=刀當(dāng)日逾期債務(wù)x日罰息率（甲方到期不能足額償還債務(wù)）2、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（融資利率、融券費(fèi)率、日罰息率見公示）3、扣收:每月 5號定期扣收融資利息和融券費(fèi)用 （若客戶賬戶有現(xiàn)金余額， 系統(tǒng)自動(dòng)扣取； 若 客戶賬戶無現(xiàn)金，則計(jì)入負(fù)債）4、甲方直接還款或者賣

8、券還款優(yōu)先償還融資利息，再償還融資本金十一、追加擔(dān)保物維持擔(dān)保比例v警戒線（150%時(shí)；1 、追保通知：乙方于次一交易日早 9：00 之前，通過電子郵件或手機(jī)短信或電話發(fā)出2、追保時(shí)間：T+2日內(nèi)3、追保完成：T+1或T+2日，維持擔(dān)保比例警戒線（150%十二、強(qiáng)制平倉1 、強(qiáng)制平倉條件1）追保平倉：當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于 130%勺平倉線時(shí)，且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（T+1日內(nèi)）補(bǔ) 足擔(dān)保物，維持擔(dān)保比例v警戒線（150%2）合約到期平倉：單筆合約到期，有未償還債務(wù)3 清償平倉：合同到期仍有未償還債務(wù)、司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施等其他特殊 情況。2、強(qiáng)制平倉范圍1）追保平倉：應(yīng)平倉金額（警戒

9、線-發(fā)出追保通知到期日日終清算后的維持擔(dān)保比例）X 發(fā)出追保通知到期日日終清算后的總負(fù)債 / （警戒線 -1 ）2）合約到期平倉：相關(guān)合約所有負(fù)債3）清償平倉：所有負(fù)債3、強(qiáng)制平倉執(zhí)行4、甲方同意乙方基于甲方擔(dān)保物的不同狀況及市場情況全權(quán)決定平倉的方式、時(shí)間、順序、 價(jià)格、數(shù)量。甲方不得以強(qiáng)制平倉未能做出最佳選擇為理由向乙方主張權(quán)益。十三、交易限制1、當(dāng)平倉線（130% w維持擔(dān)保比例V警戒線（150%時(shí)，處于追保狀態(tài)；或維持擔(dān)保比例 v平倉線（130%時(shí)，處于待平倉狀態(tài)時(shí)，禁止信用買入、融資買入、融券賣出、擔(dān)保物 劃出；2、當(dāng)處于強(qiáng)制平倉狀態(tài)時(shí)，禁止動(dòng)用信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)，只允許擔(dān)保物轉(zhuǎn)入。 十四、合同續(xù)延和終止1 、合同期限及續(xù)延1 合同期限為一年2 如乙方無異議，合同到期前 30 天通知甲方盡早決定是否續(xù)延合同3 個(gè)人客戶如果不到營業(yè)部現(xiàn)場辦理合同終