網(wǎng)上銀行代付業(yè)務(wù)操作說明

1、網(wǎng)上銀行代付業(yè)務(wù)操作流程說明網(wǎng)上銀行代收發(fā)業(yè)務(wù)處理，支持日間實時處理和日終批量處理兩種情況。其中100筆（含100筆）以內(nèi)的日間實時處理，超過100筆的進入日終?？芍С挚蛻羧臻g多批次提交。同一批次號不可以重復(fù)提交處理。1：代發(fā)文件定義批次號|序號|銀行賬號|戶名|金額|舉例：某單位某日某批次0001批次代發(fā)文件提交0001|00001|10022976957810000000016|錢一|100.00| 00002|10022976958610000000016|錢二|100.00|00003|10022976959410000000016|錢三|100.00|00004|1002297696

2、0910000000016|錢四|100.00|00005|10022976961710000000016|錢五|100.00|00006|10022976962510000000016|錢六|100.00|00007|10022976963310000000016|錢七|100.00|00008|10022976964110000000016|錢八|100.00|00009|10022976965010000000016|錢九|100.00|00010|10022976966810000000016|錢十|100.00|文件名：ag0001+14位協(xié)議號，如某企業(yè)單位與銀行簽定的協(xié)議為340

3、10100818888，則文件名為ag000134010100818888，文件格式為.txt文本文件。注：目前網(wǎng)上銀行僅支持中間業(yè)務(wù)平臺ag0001業(yè)務(wù)編號的提交，其他種類如糧補、撫恤、特困補助等均不支持，其他代發(fā)繼續(xù)走原柜面代付業(yè)務(wù)流程。批次號禁止“0000”提交。2：網(wǎng)上銀行端客戶提交最大筆數(shù)：1000筆3：所有代發(fā)文件提交到中間業(yè)務(wù)平臺后處理流程和正常柜面提交的處理流程一致。4：賬務(wù)處理1） 日間賬務(wù)-全部處理系統(tǒng)自動借記客戶賬（1）借：單位簽約賬戶 代付總金額 貸：2431-簽約單位臨時存款賬戶 代付總金額（2）借：2431-臨時存款 實際代發(fā)額 貸：21111-工資戶 實際代發(fā)額

4、或：借：2431-臨時存款戶 實際代發(fā)額 貸：4639-縣轄往來 實際代發(fā)額借：4639-縣轄往來 實際代發(fā)額 貸：21111-工資戶 實際代發(fā)額或：借：2431-臨時存款戶 實際代發(fā)額 貸：4629-縣轄往來 實際代發(fā)額借：4629-縣轄往來 實際代發(fā)額 貸：21111-工資戶 實際代發(fā)額若有不成功部分時：（3）借：單位簽約賬戶 代付不成功金額 紅字 貸：2431-簽約單位臨時戶 代付不成功金額 紅字 2）日終賬務(wù)（1）系統(tǒng)自動處理，借記客戶賬借：單位簽約賬戶 代付總金額 貸：2431-簽約單位臨時存款賬戶 代付總金額 （2）借：2431 -臨時存款 代發(fā)總金額 貸： 21111-本機構(gòu)匯總

5、額 貸： 4639-本機構(gòu)縣轄匯總額 貸： 4629-本機構(gòu)省轄匯總額 貸： 2431 記賬不成功剩余部分 注：日終部分按每500筆系統(tǒng)做一個出來，比如一個批次有898筆明細筆數(shù)，系統(tǒng)則會分成兩個部分處理，第一個500筆按以上處理，剩余398筆再次按以上處理。 5、憑證及清單打印柜員每日對代收付業(yè)務(wù)出的批處理憑證后，根據(jù)憑證信息使用8411交易打印出批量處理結(jié)果清單（委托號前請加4位年份）。系統(tǒng)每日日終會批處理出代收付業(yè)務(wù)批處理匯總憑證（臨時存款到工資戶部分），日間處理的（1）和（3）憑證、請使用柜面8907交易打印，選擇機構(gòu)內(nèi)，（1）的用途欄為網(wǎng)銀提交代發(fā)；（2）的用途欄為網(wǎng)銀提交代發(fā)沖回。日終處理的，系統(tǒng)按原代收付業(yè)務(wù)批處理出臨時存款到客戶賬的批處理憑證，唯一的區(qū)別是簽約單位戶到2431臨時存款賬戶的賬務(wù)憑證需要用0075或8907交易打印。對日終批量代發(fā)不成功部分，柜面經(jīng)核實確認后手工沖回協(xié)議單位活期賬戶。注：柜面批量提交100筆以下的，走日間處理處理，