銀行反洗錢知識(shí)測(cè)試題

1、銀行反洗錢知識(shí)測(cè)試題一、填空題1、2003年1月，中國(guó)人民銀行頒布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”分別是 、 和 、 ，這三個(gè)重要部門規(guī)章已于 年 月 日開(kāi)始實(shí)施。2、中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定將洗錢規(guī)定為，將毒品犯罪、 、 、 或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是 、 、 。4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是（一） 、（二） 、（三） 、（四） 。5、根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知（銀發(fā)1997339號(hào)）的規(guī)定，人個(gè)儲(chǔ)戶一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金 以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取

2、款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。6、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為 年，但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。 7、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是 個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。8、2000年國(guó)務(wù)院公布了 ，將了解自然人客戶作為金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。9、2003年底新修訂的 ，明確人民銀行負(fù)責(zé)“指導(dǎo)、部署金融業(yè)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”。10、我國(guó)在1997年修訂的 中設(shè)立了洗錢罪。11、省行成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省行法律部，下設(shè)四個(gè)反洗錢工作小組，包括人民幣個(gè)人

3、業(yè)務(wù)反洗錢小組、人民幣對(duì)公業(yè)務(wù)反洗錢小組、外匯業(yè)務(wù)反洗錢小組和反洗錢技術(shù)支持保障小組，分別由省行 部、 部、 部和 部牽頭負(fù)責(zé)相關(guān)的反洗錢工作。二、選擇題1、根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？ （ ）a、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；b、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；c、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；d、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取。2、根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理

4、辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？ （ ）a、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；b、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；c、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；d、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；e、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；f、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。3、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？ （ ）a、某儲(chǔ)戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元；b、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬(wàn)美元；c、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬(wàn)美元；d、某個(gè)人當(dāng)天

5、進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬(wàn)美元；e、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬(wàn)美元；f、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬(wàn)美元。4、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？ （ ）a、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；b、企業(yè)外江賬戶沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的；c、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的；d、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的；e、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶。5、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？ （ ）a、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；b、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯；c、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；d、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的；e、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。三、問(wèn)答題1、 什么是了解客戶制度？