基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第990篇

1、2019 年國(guó)家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項(xiàng)( )。 基金招募說明書 基金合同 基金托管協(xié)議 基金份額發(fā)售公告 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的內(nèi)容 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容； 基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面： 基金招募說明書。 (1) 基金合同。 (2) 基金托管協(xié)議。(3) 基金份額發(fā)售公告。(4) 基金募集情況。(5) 基金合同生效公告。(6) 基金份額上市交易公告書。(7) 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。 (8)

2、 基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。 (9) 基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。(10) 臨時(shí)報(bào)告。(11) 基金份額持有人大(12) ( ( ) )。我國(guó)的基金信息披露制度體系分為下列層次。我國(guó)的基金信息披露制度體系分為下列層次 2.2. 國(guó)家法律國(guó)家法律 部門規(guī)章部門規(guī)章 規(guī)范性文件規(guī)范性文件 自律性規(guī)則自律性規(guī)則 A、 、B C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 章：第【知識(shí)點(diǎn)】20基金信息披露的原則和制度體系節(jié)第 1D ：【答案】 ：【解析】 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、 次。3

3、.( )是證券市場(chǎng)投資者教育體系的基礎(chǔ)。 A、市場(chǎng)參與教育 B、資產(chǎn)管理教育 C、知識(shí)普及教育 D、投資決策教育 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 23 章第 3 節(jié)投資者教育的基本原則和內(nèi)容 【答案】：D 【解析】： 投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。 4.投資基金所投資的資產(chǎn)是( )。 股票 房地產(chǎn) 大宗能源 股權(quán) A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 4 節(jié)投資基金的定義 【答案】：B 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解證券投資基金與其他金融工具的比較； 投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期

4、貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。 5.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施要求對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過( )評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。 A、事前 B、事中 C、事后 D、全程 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 26 章第 4 節(jié)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行) ，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施要求對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析。 知識(shí)點(diǎn)：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 6.6.

5、在我國(guó)，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是( ( ) )。 A、基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金 B、基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處 C、基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 D、基金銷售宣傳引用過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn) 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：D 【解析】： AB 項(xiàng)為基金銷售禁止行為，C 項(xiàng)中宣傳資料在分發(fā)或公布之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送，是事后行為。 7.7.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的道

6、德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的是是( ( ) ) A、如果某些行為違反了道德，該行為一定是違反法律的 B、絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的 C、法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用 D、道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 1 節(jié)道德 【答案】：C 【解析】： 法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)雖有不同，但在絕大多數(shù)情況下是一致或相近的，而且更為明確，所以法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)可以起到強(qiáng)化促進(jìn)的作用。 8.8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項(xiàng)不

7、包括( )。 A、收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目 B、收取銷售費(fèi)用的條件 、收取銷售費(fèi)用的方式 CD、收取銷售費(fèi)用的用途 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 3 節(jié)基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范 【答案】：D 【解析】： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。 9.(9.( ) )指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。 A、認(rèn)購(gòu) B、申購(gòu) C、申請(qǐng) D、登記 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)開放式基金的認(rèn)購(gòu) 【答案】：A

8、【解析】： 認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金成立后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。 10.10.根據(jù)國(guó)際國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)的實(shí)踐，基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是根據(jù)國(guó)際國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)的實(shí)踐，基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是( ( ) )。 A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高效監(jiān)管 B、行業(yè)自律組織的發(fā)展 C、信息披露制度的建立和完善 D、基金管理人內(nèi)部申請(qǐng)核準(zhǔn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的含義與作用 【答案】：C 【解析】： 信息披露是基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場(chǎng)管理制度的基石。 11.11.養(yǎng)老基金投資具有養(yǎng)老基金投資具有

9、( )等特點(diǎn)。等特點(diǎn)。 強(qiáng)制強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄” 定期定額投資定期定額投資 長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期投資 收益高收益高 、AB、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 4 節(jié)全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn) 【答案】：C 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)； 養(yǎng)老基金投資具有強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄” 、定期定額投資、長(zhǎng)期投資等特點(diǎn)，成為解決社會(huì)養(yǎng)老資金問題的重要支柱。 12.下列不屬于封閉式基金的認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的是( ) A、只能網(wǎng)上發(fā)售 B、按 1 元進(jìn)行認(rèn)購(gòu) C、以份額為單位進(jìn)行認(rèn)購(gòu)申請(qǐng) D、可以向機(jī)構(gòu)發(fā)售基金份額 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)封閉式

10、基金的認(rèn)購(gòu) 【答案】：A 【解析】： 16-5 表 封閉式基金認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn) 發(fā)售方式 網(wǎng)上發(fā)售：通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部， 向公眾發(fā)售基金份額 向機(jī)構(gòu) 通過基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶， 網(wǎng)下發(fā)售： 或者個(gè)人投資者發(fā)售基金份額 認(rèn)購(gòu)價(jià)格 1.00 元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi) 按 13.13.對(duì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管包括對(duì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管包括( )監(jiān)管。監(jiān)管。 A、市場(chǎng)準(zhǔn)入 B、從業(yè)人員資格 C、從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金管理人的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管

11、內(nèi)容； 對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。 14.14.獨(dú)立第三方銷售公司代銷基金具有下列獨(dú)立第三方銷售公司代銷基金具有下列( ( ) )特點(diǎn)。特點(diǎn)。 與國(guó)外成熟的體系有一定差距與國(guó)外成熟的體系有一定差距 各類第三方銷售機(jī)構(gòu)之間存在較大差距各類第三方銷售機(jī)構(gòu)之間存在較大差距 銷售各種基金產(chǎn)品銷售各種基金產(chǎn)品 客戶可得到相對(duì)客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù)客戶可得到相對(duì)客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù) 、AB、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 21 章第 3 節(jié)銷售方式 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：了解基金

12、管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式； 隨著互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的強(qiáng)勢(shì)介入，近年來又出現(xiàn)了基金公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作進(jìn)行線上銷售、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)線上代銷等新的基金銷售方式，也取得了極大的成功?；ヂ?lián)網(wǎng)與金融的相互滲入給證券市場(chǎng)秩序及監(jiān)管帶來新挑戰(zhàn)。下面將依據(jù)銷售主體對(duì)各類基金銷售方式的特點(diǎn)進(jìn)行對(duì)照，以更為全面地了解基金銷售方式。 基金公司直銷：基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；在購(gòu)買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道。但受限于政策和運(yùn)營(yíng)，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道 15.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括( )。 A、基金份額的募集與客戶服務(wù) B、基金的

13、銷售與基金投資 C、基金份額的注冊(cè)登記 D、基金份額的募集與運(yùn)作管理 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：C 【解析】： 基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者的基金賬戶。負(fù)責(zé)基金份額的登記?；鸾灰状_認(rèn)。代理發(fā)放紅利。建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。 16.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)果予以公告，同時(shí)報(bào)( )備案。備案。 A、中國(guó)證券業(yè)

14、協(xié)會(huì) B、中國(guó)證監(jiān)會(huì) 、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) CD、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 17.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在( )交易日內(nèi)進(jìn)行交割。交易日內(nèi)進(jìn)行交割。 A、當(dāng)天 B、1 個(gè) C、2 個(gè) D、5 個(gè) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：C 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 現(xiàn)貨市場(chǎng)

15、的交易協(xié)議達(dá)成后在 2 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小 18.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人( )導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)。導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)。 A、經(jīng)營(yíng) B、管理 C、外部事件 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 26 章第 4 節(jié)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其種類 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施； 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。雖然大量的操作

16、風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則是指由基金管理人經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不 利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 ?；鹉技话憬?jīng)過下列步驟( ( )19.)19. 申請(qǐng) 注冊(cè) 發(fā)售 基金合同生效 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 基金募集的程序第 1 節(jié)【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章D 【答案】： 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金募集的概念與程序； 基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。 等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)

17、間限制的表述。20.20.基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述不得使用( ( ) ) 、欲購(gòu)從速 A 、申購(gòu)良機(jī) B 、過期不候 C 、以上都是 D 點(diǎn)擊展開答案與解析 宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定 2 章第節(jié)【知識(shí)點(diǎn)】：第 22D 【答案】： 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定； 在缺乏足夠證據(jù)應(yīng)當(dāng)特別注意：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰， 最” “” “最大名列前茅” “位居前列” “首只” “支持的情況下，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健” “業(yè)績(jī)優(yōu)良等易使基金” ” “盡享牛市” “等表述；” “唯一”不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)安心享受成長(zhǎng)最強(qiáng)好” “等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)

18、銷時(shí)間限制的”欲購(gòu)從速” “申購(gòu)良機(jī)“投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；不得使用 等誤導(dǎo)基金投資人的表述。 ”凈值歸一“表述；不得使用 21.(21.( ) )不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。 A、基金主管機(jī)構(gòu)的變化 B、基金投資對(duì)象的多樣化 C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善 D、主流品種的變遷 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：B 【解析】： 我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個(gè)：其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大

19、會(huì)通過并修訂證券投資基金法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券投資基金法制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金” ，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理 22.201422.2014 年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法 ，對(duì)其( ( ) )進(jìn)行了明確。 登記備案 資金募集 投資方向 投資運(yùn)作 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：B 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：了解

20、我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品； 2014 年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法 ，對(duì)其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。 要求基金銷售機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管人員在開展基金營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，) ) ( ( 投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的 23.23.必須嚴(yán)格遵守基金營(yíng)銷活動(dòng)的監(jiān)管規(guī)定。 A、服務(wù)性 B、使用性 C、專業(yè)性 D、規(guī)范性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 21 章第 3 節(jié)銷售理論 【答案】：D 【解析】： 投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的規(guī)范性要求基金銷售機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管人員在開展基金營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守基金營(yíng)銷活動(dòng)的監(jiān)管規(guī)定。 24.2013 年 6 月 1 日修訂實(shí)

21、施的證券投資基金法放松了下列( )管制。 允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù) 允許設(shè)立子公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 允許設(shè)立子公司開展基金銷售業(yè)務(wù) 允許設(shè)立香港子公司從事 RQFIl 等國(guó)際化業(yè)務(wù) A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品； 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷堅(jiān)持市場(chǎng)化改革方向，貫徹“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的思路，允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理和銷售業(yè)務(wù)、設(shè)立香港子公司從事 RQFII 等國(guó)際化業(yè)務(wù)

22、，基金產(chǎn)品的審批也逐步放松，取消產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量的限制，審核程序也大大簡(jiǎn)化。 25.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，( )于 1993 年 8 月在上海證券交易所掛牌交易，是我國(guó)第一只上市交易的投資基金。 A、建業(yè)基金 B、昌久基金 、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 CD、武漢證券投資基金 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：C 【解析】： 1992 年 11 月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于 1993 年 8 月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為

23、公司型封閉式基金。 知識(shí)點(diǎn)：萌芽和早期發(fā)展時(shí)期 26.場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金實(shí)行場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金實(shí)行( )交易機(jī)制交易機(jī)制 A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 4 節(jié)貨幣市場(chǎng)基金的產(chǎn)生發(fā)展 【答案】：A 【解析】： 場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金就是可以在股票賬戶里購(gòu)買的貨幣基金，等于是一種保證金余額管理工具，實(shí)行 T+0 的交易機(jī)制。 知識(shí)點(diǎn)：中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展 27.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的( )審查。審查。 A、合理性 B、風(fēng)險(xiǎn)性 C、合規(guī)性 D、內(nèi)控性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 26 章第 4 節(jié)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 【答案】：C 【解析

24、】： 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。 知識(shí)點(diǎn)：信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) ( ) 我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展線索下列表述錯(cuò)誤的是 28.A、基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡到基金業(yè)協(xié)會(huì) B、基金監(jiān)管法規(guī)從地方法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院行政條例，再到全國(guó)人大修訂法律 C、基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金再到開放式基金 D、中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品

25、【答案】：A 【解析】： A 項(xiàng)正確表述為基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 29.( )包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等辦法。管理、不相容職務(wù)分離等辦法。 A、內(nèi)部環(huán)境 B、目標(biāo)設(shè)定 C、控制活動(dòng) D、信息與溝通 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 1 節(jié)內(nèi)部控制的基本概念及其含義 【答案】：C 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念； 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

26、估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。 。商業(yè)秘密的特點(diǎn)不包括。商業(yè)秘密的特點(diǎn)不包括 30.( ) A、不為公眾所知悉 、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益 B 、被采取保密措施 CD、不具有實(shí)用性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)保守秘密 【答案】：D 【解析】： 商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。 知識(shí)點(diǎn)：保守秘密 31.目前，我國(guó)目前，我國(guó)( )開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。 A、中國(guó)證

27、券登記結(jié)算公司 B、深圳證券交易所 C、上海證券交易所 D、基金管理人指定的證券公司 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)ETF 和 LOF 份額的認(rèn)購(gòu) 【答案】：B 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程(ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式)； 目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開辦 LOF 業(yè)務(wù)。 32.所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的( )為依據(jù)。為依據(jù)。 A、基本目標(biāo) B、最高目標(biāo) C、基礎(chǔ)目標(biāo) D、最低目標(biāo) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 1 節(jié)內(nèi)部控制的三目標(biāo) 【答

28、案】：B 【解析】： 內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。所以，所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。 知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的三目標(biāo) 33.基金管理公司需要在每年結(jié)束后基金管理公司需要在每年結(jié)束后( )內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。 日 30、AB、60 日 C、90 日 D、120 日 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 2 節(jié)基金管理人的信息披露義務(wù) 【答案】：C 【解析】： 基金管理人的信息披露義務(wù)：在每年結(jié)束后 90 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后 60 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年

29、度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后 15 個(gè)工作日內(nèi)，在指定 報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。 34.下列說法正確的是下列說法正確的是( )。 基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力的認(rèn)可基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力的認(rèn)可 基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可 基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證 基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案構(gòu)成對(duì)私募基金持續(xù)合規(guī)

30、情況的認(rèn)可 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 5 節(jié)對(duì)非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握非公開募集基金產(chǎn)品備案制度、基金的托管及銷售： 基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資 能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。 35.、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金是一種、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金是一種( ) 、組合投資、專業(yè)管理 A B、分散投資、專業(yè)管理 、分散投資、混業(yè)管理 CD、組合投資、混業(yè)管理 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 4 節(jié)投

31、資基金的定義 【答案】：A 【解析】： 投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 36.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和( )等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 A、風(fēng)險(xiǎn)控制 B、基金評(píng)價(jià) C、基金交易電子商務(wù)平臺(tái) D、基金估值 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：C 【解析】： 基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 37.對(duì)從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是對(duì)從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是( )。 A、不欺詐客戶 B、堅(jiān)持誠(chéng)信的無條件性原則 C、自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為 D、與同行進(jìn)行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：B 【解析】： 誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠(chéng)實(shí)守信要求基金