企業(yè)融資商業(yè)計(jì)劃書

1、傳 電子郵件 聯(lián)系人 企業(yè)融資計(jì)劃書 （蓋章） 專業(yè) 商業(yè)計(jì)劃書 年 月曰 摘要 說明：在兩頁紙內(nèi)完成本摘要 【摘要內(nèi)容參考】 1. 公司基本情況（公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本，主要股東、股 份比例， 主營(yíng)業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤(rùn)、純利潤(rùn)，公司地點(diǎn)、傳真、聯(lián)系人。） 2. 主要管理者情況（、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面目，行業(yè)從業(yè) 年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。） 3. 產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性， 產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。） 4研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競(jìng)爭(zhēng)力及對(duì)外合作情 況，已經(jīng)投入的研發(fā)

2、經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃，對(duì)研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī)制。） 5. 行業(yè)及市場(chǎng)（行業(yè)歷史與前景，市場(chǎng)規(guī)模及增長(zhǎng)趨勢(shì)，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu) 勢(shì)，未來3年市場(chǎng)銷售預(yù)測(cè)。） 6. 營(yíng)銷策略（在價(jià)格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效 性，對(duì)銷售人員的激勵(lì)機(jī)制。） 7. 產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。） 8. 管理（機(jī)構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動(dòng)合同，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理，人事計(jì)劃。） 9. 融資說明（資金需求量、用途、使用計(jì)劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出 方式。） 10. 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（未來3年或5年的銷售收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)回報(bào)率等。） 風(fēng)險(xiǎn)控制（項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措

3、施。） 第10頁 摘要1 目錄3 第一部分公司基本情況4 第二部分公司管理層6 第三部分產(chǎn)品/服務(wù)10 第四部分研究與開發(fā)12 第五部分行業(yè)及市場(chǎng)情況14 第六部分營(yíng)銷策略17 第七部分產(chǎn)品制造19 第八部分管理22 第九部分融資說明24 第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃27 第十一部分風(fēng)險(xiǎn)控制28 第十二部分 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度 29 第十三部分 其它29 第一部分公司基本情況 公司名稱立時(shí)間 注冊(cè)資本實(shí)際到位資本 其中現(xiàn)金到位無形資產(chǎn)占股份比例% 注冊(cè)地點(diǎn) 公司性質(zhì)為：請(qǐng)?zhí)顚懝拘再|(zhì)口：、股份有限公司、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資等，并說明其中國(guó) 有成份比例、私有成份比例和外資比例。 公司沿革：說明自公司成立以來主營(yíng)業(yè)務(wù)

4、、股權(quán)、注冊(cè)資本等公司基本情形的變動(dòng)，并說明 這些變動(dòng)的原因。 目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況。 股東名稱出資額出資形式 股份比例 聯(lián)系人聯(lián)系電話甲方 乙方 丙方 丁方 戊方 目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機(jī)構(gòu)圖來表示。 以圖形方式表示，如 本公司的獨(dú)資、控股、參股的公司以及非法人機(jī)構(gòu)的情況: 卞辰19 L朽工下辰利1 栩2 公司曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)過的業(yè)務(wù)有 公司目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)為 主營(yíng)業(yè)務(wù)為 公司目前職工情況：女口：擁有員工 ,其中大專以上文化程度的有 人，占員工總數(shù) ，大學(xué)本科以上的有，占員工總數(shù)，碩士學(xué)位（含中級(jí)職稱）以上的有 ，占員工總數(shù) %，博士學(xué)位（含高級(jí)職稱）以上

5、的有 人，占員工總數(shù) ；最好列表說明，如: 員工人數(shù) 大專以上文化程度 大學(xué)本科 碩士（中級(jí)職稱） 博士（高級(jí)職稱） 人數(shù) 比例 人數(shù) 比例 人數(shù) 比例 人數(shù) 比例 公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)歷史：列表說明 （單位：萬元） 項(xiàng)目 本年度 前1年 前2年 前3年 銷售收入 毛利潤(rùn) 純利潤(rùn) 總資產(chǎn) 總負(fù)債 凈資產(chǎn) 公司近期及未來35年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)（行業(yè)地位、銷售收入、市場(chǎng)占有率、產(chǎn) 品品牌以及公司股票上市等） 公司近期及未來35年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo): 第二部分公司管理層 董事會(huì)成員名單 序號(hào) 職務(wù) 姓名 工作單位 聯(lián)系電話 1 董事長(zhǎng) 2 副董事長(zhǎng) 3 董事 4 董事 5 董事 6 董事 7 董

6、事 8 董事 9 董事 董事長(zhǎng) 性別齡！貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)R稱 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。 總經(jīng)理 性別齡！貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)R稱 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)： 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。 技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人 性別齡！貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)R稱 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)和成功事例。 市場(chǎng)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人 性別齡！貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和成功事例。 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 性別齡！貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主

7、要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在財(cái)務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績(jī)。 其他對(duì)公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員（可增加附頁） 性別齡！貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長(zhǎng)。 第三部分公司產(chǎn)品/服務(wù) 產(chǎn)品/服務(wù)描述（這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其 它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，如擁有的專門 技術(shù)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營(yíng)權(quán)、特許 權(quán)經(jīng)營(yíng)等。） 商業(yè)計(jì)劃書 公司現(xiàn)有的和正在申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（專利、商標(biāo)、版權(quán)等） 專利申請(qǐng)情況 產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況 公司是否

8、已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等，如果 有，請(qǐng)說明，并附主要條款 目標(biāo)市場(chǎng)：這里對(duì)產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說明。 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo) 準(zhǔn)。 詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面） 產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持 第四部分研究與開發(fā) 公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性（包括技術(shù)鑒定情況、獲國(guó)際、國(guó)家、 省、市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)情況） 公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)情況 國(guó)內(nèi)外情況，公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國(guó)內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手（5家）情況，以及 公司為提高競(jìng)爭(zhēng)力擬采取

9、的措施。 到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計(jì)劃再投入的開發(fā)資金 是多少（列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測(cè)費(fèi)用、以及與開 發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用） 請(qǐng)說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級(jí)換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā) 重點(diǎn)和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品 公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲(chǔ)備情況 公司尋求技術(shù)開發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式 公司將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定 公司未來35年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃（萬元） 年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 資金投入 人員（個(gè)） 第五部分行業(yè)及市場(chǎng)情況 行業(yè)情況（行

10、業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤(rùn)、利潤(rùn)率影響較大, 第26 進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場(chǎng)前景分析與預(yù)測(cè)） 過去35年各年全行業(yè)銷售總額：一定要列明資料來源 （萬元） 年份 前5年 前4年 前3年 前2年 前1年 銷售收入 銷售增長(zhǎng)率 未來3 5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測(cè)：一定要列明資料來源。 （萬元） 年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較：主要描述在主要銷售市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 市場(chǎng)份額 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì) 本公司 市場(chǎng)銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)的難度分析 公司未來35年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資

11、不成功情況下） （萬元） 年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 市場(chǎng)份額 公司未來35年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資成功情況下） （萬元） 年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 市場(chǎng)份額 第六部分市場(chǎng)營(yíng)銷策略 產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù) 如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場(chǎng)上形成了競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，請(qǐng)說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但 銷售價(jià)格低、成本低形成銷售價(jià)格優(yōu)勢(shì)、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競(jìng) 爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品，等等） 在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實(shí)施 在廣告促銷方面的策略與實(shí)施 略與實(shí)施 在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施 在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策

12、略與實(shí)施 產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策 其它方面的策略與實(shí)施 對(duì)銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵(lì)機(jī)制 第七部分產(chǎn)品制造 產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請(qǐng)說明 原因） 公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少， 廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否 投保，最大 生產(chǎn)能力是多少，能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計(jì)劃、采購 周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進(jìn)行，“交鑰匙”工 程的承包機(jī)構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對(duì)這些

13、保證加以實(shí)施？） 請(qǐng)說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題 簡(jiǎn)述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程 如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可 靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話。 主 1 要 供 應(yīng) 商 主 要 供 應(yīng) 商 2 主 要 供 應(yīng) 商 3 正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì) 量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測(cè)設(shè)備 產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施 產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤(rùn)率是多少？純利潤(rùn)率是多少？ 第八部分管理 請(qǐng)說明，為保證融資項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施，公司準(zhǔn)

14、備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)，各 機(jī)構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請(qǐng)用圖表統(tǒng)計(jì)表示出來，附在本計(jì)劃中。 公司是否通過國(guó)內(nèi)外管理體系認(rèn)證？ 公司對(duì)管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制 公司是否考慮員工持股問題，請(qǐng)說明 公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議，若有， 請(qǐng)說明協(xié)議主要內(nèi)容 公司是否與每個(gè)雇員簽定勞動(dòng)用工合同 公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同 公司是否為每位員工購買保險(xiǎn)，請(qǐng)說明保險(xiǎn)險(xiǎn)種 公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營(yíng)和家族管理問題，若有，請(qǐng)說明 公司與董事會(huì)、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實(shí)際存在或潛在的利益 沖突，如果有，請(qǐng)說明解決辦法 請(qǐng)說

15、明，公司對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施 請(qǐng)說明，項(xiàng)目實(shí)施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持 第九部分融資說明 為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要新增投資是多少 新增投資中，需投資方投入,對(duì)外借貸 公司自身投入如果有對(duì)外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？ 請(qǐng)說明投入資金的用途和使用計(jì)劃 希望讓投資方參股本公司或與投資方成立新公司，請(qǐng)說明原因 擬向投資方出讓多少權(quán)益？計(jì)算依據(jù)是什么？ 預(yù)計(jì)未來3 5年平均每年凈資產(chǎn)回報(bào)率是多少？ 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力 如果公司沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？ 投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時(shí)間 與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的 情況，特別是市場(chǎng)準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策 需要對(duì)投資方說明的其它情況 第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃 產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤(rùn)率為 %純利潤(rùn)率為 %o 請(qǐng)?zhí)峁?未來35年項(xiàng)目盈虧平衡表 未來35年項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表 未來35年項(xiàng)目損益表 未來35年項(xiàng)目現(xiàn)金流量表 未來35年項(xiàng)目銷售計(jì)劃表 未來35年項(xiàng)目產(chǎn)品成本表 共四個(gè)季度, （第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量， 第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年） 每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說明 第十八一部分風(fēng)險(xiǎn)控制 請(qǐng)?jiān)敿?xì)說明該項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)（包括政策風(fēng)