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文檔簡介
1、銀行監(jiān)事會工作報告 XX 剛剛過去的 20xx 年,是我縣聯(lián)社實施“十三五”發(fā)展 規(guī)劃和籌建云夢農(nóng)村商業(yè)銀行奮力沖刺的一年,也是監(jiān)事會 工作職能作用得到充分體現(xiàn)和發(fā)揮的一年。一年來,聯(lián)社監(jiān) 事會遵照自身的工作職能,在人民銀行、銀監(jiān)部門的大力支 持下,在上級行社的正確領導下,緊緊圍繞防案控險、服務 發(fā)展這個兩個中心, 強化內(nèi)控制度建設, 加大規(guī)范整治力度, 著力構(gòu)建案防體系,監(jiān)督、服務業(yè)務經(jīng)營,為全縣信用社穩(wěn) 健運行營造了風清氣正的發(fā)展環(huán)境。主要表現(xiàn)在: 一是改革指標全面達標。全縣農(nóng)信社通過溢價募股和資 產(chǎn)置換等方式,分別消化歷史包袱億元和億元,資金缺口全 部彌補,改革監(jiān)測指標全面達標,并得到省
2、銀監(jiān)局驗收。二是經(jīng)營風險全面可控。全縣農(nóng)信社大力加強經(jīng)營風險 管理,規(guī)范業(yè)務操作流程, 為改革發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境。 20xx 年,全縣農(nóng)信社資本充足率達 %,比上年提高 %;撥備覆蓋 率 % ,比上年提高 %;不良貸款率為 %,降幅 %,高風險社全面 化解。貸款質(zhì)量進一步優(yōu)化, 20xx 年全縣累計發(fā)放貸款 52022 萬元,累計收回各類貸款 25476 萬元,當年到期貸款回收率 達%。三是案件防控全面落實。進一步強化案件專項治理,深 入排查案件風險點,當年未發(fā)生新的經(jīng)濟案件,違規(guī)違紀現(xiàn) 象明顯減少。四是行風建設全面深化。通過優(yōu)質(zhì)文明服務工作和行風 建設,信用社社會形象進一步提高。在行風評議活
3、動中,農(nóng) 信社在全縣金融部門名列第一。20xx 年,監(jiān)事會緊緊依靠聯(lián)社黨委的堅強領導和大力支 持, 依托“ 二個中心、二個部門、一個委派體系” ( 即:貸 后檢查中心、事后監(jiān)督中心、審計監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部、信 用社委派會計體系 ) 履行監(jiān)事會相關職能 , 開展各項工作,注 重協(xié)調(diào)落實各方面關系,及時發(fā)現(xiàn)和處理問題,將服務融于 監(jiān)督管理,使監(jiān)事會職能得到了充分發(fā)揮。一年來,主要做 了以下方面的工作:( 一 ) 加強內(nèi)部控制,落實工作職責。建立健全了內(nèi)控制度。結(jié)合我縣聯(lián)社實際制定了 20xx 年度稽核審計工作規(guī)劃 、 20xx 年案防、信訪工作意見 、 云夢縣農(nóng)村信用社突發(fā)事件應急預案 、云夢縣農(nóng)
4、村信用 社案件防控處置預案及流程 等辦法和制度, 層層簽定了 案 件防控責任書 、安全工作目標責任書 、員工崗位互控責 任書、案防條線管理責任書等 4 個責任書,形成了橫向 到邊、縱向到底、逐級負責的內(nèi)控防范體系。厘清了各分管 領導、各業(yè)務條線、各工作崗位人員的工作責任,促進了各 項內(nèi)控制度的落實。( 二 ) 扎實開展各項審計,有效控制風險。一是開展 XX 年度真實性審計工作。配合稽查大隊對 XX 年度會計決算真實性進行檢查 ; 二是對 114 名員工開展強制 休假審計,對 33 名員工開展輪崗審計,審計面達到 100%; 三是配合市中隊開展內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查工作。重點對票 據(jù)業(yè)務、往來對賬
5、、大額存款進行檢查,對抽查發(fā)現(xiàn)的問題 進行后續(xù)整改督辦 ; 四是開展企業(yè)開戶、大額資金匯劃、存 單質(zhì)押、票據(jù)業(yè)務專項審計,切實堵住了風險漏洞 ; 五是對 50 萬元以下到期未收回貸款審計 ; 六是對冒名貸款、虛假抵 質(zhì)押貸款、壘大戶貸款“三類”違規(guī)貸款專項審計,基層信 用社的檢查面為 100%。( 三 ) 開展專項治理,案件防控有力。 一是抓風險排查。深入開展案件風險排查,全面落實案 件專項治理過程中制定的各項整改措施,徹查風險,充分暴 露案件。針對鄱陽縣聯(lián)社案件漏洞,組織人員對全縣 18 個 網(wǎng)點及聯(lián)社金庫、大額資金匯劃、對賬管理、業(yè)務授權(quán)等方 面進行了拉網(wǎng)式排查,排查面達到 100%。通過
6、排查工作,進 一步規(guī)范了大額現(xiàn)金進出、 授權(quán)登記、 預約、以及庫存現(xiàn)金、 金庫尾箱的管理。二是抓責任追究。通過檢查發(fā)現(xiàn)問題,及 時落實整改措施,挽回風險資金 274 萬元。對發(fā)生的經(jīng)濟案 件和違規(guī)違紀行為實施全面問責, 做到發(fā)現(xiàn)一起, 查處一起, 決不手軟。 20xx 年度,通過信訪調(diào)查、稽核審計等渠道共處 理各類違規(guī)違紀 84 人次,其中:紀律處分 3 人,解除勞動 合同 1人,留用查看記過 1人,警告 2人;通報批評 6人; 經(jīng) 濟處罰 156 人次,金額萬元。三是抓警示教育。以鄱陽縣聯(lián) 社案例、黃岡市聯(lián)社案件為教材,開展了員工案防警示教育 活動,人人寫心得體會,寫剖析材料,并組織開展整治
7、員工 經(jīng)商辦企業(yè)等違規(guī)違紀行為活動。( 四 ) 強化服務行為監(jiān)督,提升外部形象。20xx 年,監(jiān)事會不斷強化服務監(jiān)督,通過“陽光信貸、 優(yōu)質(zhì)文明服務、行風評議等活動,加強了對各網(wǎng)點服務管理 的監(jiān)督和考核,有效提升了全縣農(nóng)信社的整體社會形象。( 五 ) 做好信訪工作,維護內(nèi)部穩(wěn)定。 認真辦理基層來信來訪,及時進行調(diào)查核實,做好解釋 工作,營造了良好的內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境。 20xx 年,全縣共辦理信 訪件 8 件,其中:電話舉報 4 例,信訪局批轉(zhuǎn)件 1 件,辦結(jié) 率為 100%,做到了無積壓、無越級上訪、無反復上訪。( 六 ) 加強安防建設,強化保衛(wèi)工作。抓好各營業(yè)網(wǎng)點的安全設施建設,對有隱患的安防設
8、施 進行了全面改造和更換。建設了監(jiān)控中心,充分利用遠程監(jiān) 控平臺,檢查督促全社上下做好安全保衛(wèi)工作。進一步加大 了安全檢查頻率和督辦力度,組織大型安全檢查活動,共整 改安全風險隱患 39處,查處違規(guī)違紀 31 人次。通過狠抓“四 個一”、“五個一”內(nèi)控制度執(zhí)行,確保實現(xiàn)人、財、物大安 全。( 七 ) 加強隊伍建設,提升整體素質(zhì)。一是開展集中學習活動。 20xx 年,先后舉辦了會計、信 貸、審計、安全、綜合業(yè)務系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)文明服務等 50 期業(yè) 務培訓,共有 1572 人次參加了各崗位的業(yè)務培訓學習,員 工的思想道德、業(yè)務技能、合規(guī)意識都有明顯的提高。二是 有針對性地開展以遵紀守法、愛崗敬業(yè)、合規(guī)
9、經(jīng)營為主要內(nèi) 容的全員培訓,對內(nèi)控制度學習情況進行考試,全年開展規(guī) 章制度學習活動 4 次。三是參加上級聯(lián)社舉辦的各類學習培 訓 2 次。一年來,監(jiān)事會工作雖然取得了一定的成績,但是工作 中仍然存在一些不足,具體表現(xiàn)在:一是事后監(jiān)督、貸后檢 查及常規(guī)審計質(zhì)量不高,合規(guī)管理有待進一步加強。二是案 件風險點防控不到位, 排查不徹底, 仍然存在較大案件隱患。 三是對基層社行風建設和文明服務監(jiān)督不到位,回頭看工作 仍有待加強。這些問題,有待于我們在今后的工作中加以改 進。20xx 年,是我縣農(nóng)信社搶抓機遇、 勵精圖治、加快發(fā)展, 實現(xiàn)農(nóng)商行組建掛牌的最后沖刺之年,面臨的困難和問題依 然存在,改革和管理
10、的任務很重,需要我們齊心協(xié)力,奮發(fā) 有為地開展工作。為此,監(jiān)事會確立的 20xx 年總體工作思 路是:堅持以科學發(fā)展觀為指導,不斷加大監(jiān)督檢查力度, 加強合規(guī)建設,規(guī)范操作行為,防控案件風險,努力提升監(jiān) 事會工作效率和質(zhì)量,為全市農(nóng)信社改革發(fā)展提供有力保障。今年,主要從以下幾個方面開展工作:( 一 ) 堅持不懈地抓好案件專項治理工作,保障農(nóng)信社穩(wěn) 健經(jīng)營。1、認真落實案防條線管理責任制。層層簽訂案防責 任書、員工聯(lián)?;ケX熑螘?、條線管控責任書 、員工 崗位互控責任書 ,將案防責任落實到每個單位、 每個部門、 每個環(huán)節(jié),每個崗位,做到橫向到邊,縱向到底。2、認真落實案防制度。要建立案防長效機制
11、,全面落 實案件專項治理各項措施, 必須做到 “責任到位、 追究到位、 懲戒到位、整改到位。一是認真落實銀監(jiān)會防范操作風險 的十三條意見 、十大聯(lián)動制度,防范操作風險 ; 二是認 真落實干部交流、親緣回避、員工輪崗及強制休假“四項制 度”,消除案件風險隱患 ; 三是認真落實開戶和對賬制度,實 現(xiàn)對賬常態(tài)化。 加大對業(yè)務授權(quán)交易、 密碼管理、 資金往來、 重要空白憑證等重要環(huán)節(jié)、制度執(zhí)行和監(jiān)督; 四是認真落實“雙線問責、上追兩級”制度,嚴肅查處各類違規(guī)違紀違法 行為,決不手軟。3、認真開展案件風險排查。一是強化業(yè)務條線風險排 查。定期開展信息科技風險檢查,及時識別、監(jiān)測和防范信 息科技風險 ;
12、二是強化十種不良行為人員排查。人是最大的 風險點,堅持落實按月排查制度。信用社員工由信用社主任 負責排查,信用社正副主任及機關干部員工由監(jiān)事長負責排查。對排查出的重點人,實現(xiàn)責任包保,定期幫教,必要時 采取組織措施進行處理 ; 三是開展“信貸規(guī)范化排查” 。全面 加強信貸準入、貸款新規(guī)落實以及平臺貸款、房地產(chǎn)貸款、 貸款集中度、票據(jù)業(yè)務及貸款的清收管理,確保當年到期貸 款回收率達 99%以上。4、認真開展案件量化考核。加大案防和廉潔風險量化 考核力度。按季對基層信用社進行量化考核,考核結(jié)果與被 考核單位全員績效工資掛鉤 (得分 95 分為基點, 95分以上不 獎不懲, 95 分下以每差一分扣績
13、效工資 200 元, 考核結(jié)果在 85 分以下的為三類社, 凡是連續(xù) 3 年評為三類的單位, 對信 用社負責人給予免職處理。( 二 ) 堅定不移地防控各類風險,增強農(nóng)信社持續(xù)發(fā)展能 力。1、全面實施風險管理。加快推廣內(nèi)部評級初級法,嚴 格按照新資本協(xié)議的指標要求進行監(jiān)控。深入持久地推進風 險達標升級,將風險監(jiān)管指標達標升級工作緊抓不放,對資 本充足率、不良貸款占比、歷年虧損掛賬、貸款損失準備充 足率、撥貸比等五項主要風險指標實行按月監(jiān)控,及時進行 進行風險提示。2、繼續(xù)加大各項業(yè)務審計頻率。 重點對“信貸合規(guī)性、 財務真實性、內(nèi)控有效性”進行監(jiān)督檢查,嚴查重處違規(guī)違 紀行為。一是抓好單戶 10
14、0 萬元以上到期未收回貸款審計 ;二是組織開展對 20xx 年至 20xx 年新增貸款的檢查,全面掌 握貸款質(zhì)量,提高信貸管理水平 ; 三是強化財務審計。組織 開展財務專項審計,開展對財務制度執(zhí)行情況的檢查,嚴肅 財經(jīng)紀律 ; 四是繼續(xù)加強對農(nóng)信社各項業(yè)務的監(jiān)督,扎實開 展常規(guī)審計和專項審計。重點抓好經(jīng)濟責任審計、離任( 離崗) 審計、網(wǎng)點序時性審計 ; 五是開展對全縣所有營業(yè)網(wǎng)點飛 行檢查,落實整改和追責。3、繼續(xù)加強安保工作。 嚴格落實安全工作領導責任制。 形成一級抓一級,一級對一級負責的安保責任防護網(wǎng)絡 ; 一 是抓好安全隱患排查工作,對全縣各網(wǎng)點水電線路、 ATM 機 房、金庫、憑證房
15、、值班守庫室、網(wǎng)絡交換設備、錄像監(jiān)控 設備等進行全面排查,及時整改安全隱患,確保人財物大安 全; 二是充分發(fā)揮縣聯(lián)社監(jiān)控系統(tǒng)作用,實時監(jiān)控各網(wǎng)點、 各崗位及操作環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的安全隱患,督導整改 ; 三是認 真落實“三個一” 、“四個一”、“五個一”的檢查制度,加強 營業(yè)網(wǎng)點、金庫、尾箱、 ATM 機等重點環(huán)節(jié)的檢查監(jiān)督,切 實防范“四類”案件 ; 四是定期組織基層各種防暴預案的學 習和演練,提高臨柜人員對各種安防器的使用和掌握,增強 處置暴力侵害的能力 ; 五是廣泛開展案例教育。通過對職工 進行經(jīng)常性的警示教育,樹立全員“不負責任負代價”的工 作意識,警鐘長鳴,常抓不懈,努力消除麻痹思想、僥幸心 里。( 三 ) 堅定有力地履行好監(jiān)事會工作職能,努力營造風清 氣正的經(jīng)營環(huán)境。一是及時召開監(jiān)事會會議,研究監(jiān)事會的工作方向,保 證監(jiān)事會的各項工作順利開展 ; 二是加強與理事會和經(jīng)營班 子的溝通協(xié)調(diào),建立有效的溝通渠道和方式,積極參與理事 會、經(jīng)營層的有關會議,對各項業(yè)務進行有效監(jiān)督 ; 三是推 行“三會”評價,切實提高“三會”運作質(zhì)量和效率。定期 對縣聯(lián)社財務審批委員會、貸款審批委會員、風險資產(chǎn)管理 委員會履責情況進行檢查和履責再監(jiān)督 ; 四是加強對權(quán)力運 行的約束和監(jiān)督。嚴肅查處違規(guī)違法放貸、受賄、利用職權(quán) 經(jīng)商辦企、在貸款企業(yè)入干股、插手招
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