4-施工合同分析

1、第四章施工合同分析本章針對(duì)合同實(shí)施過(guò)程，介紹合同分析的基本內(nèi)容、程序和方法。是一種戰(zhàn) 術(shù)分析。具體內(nèi)容如下：第一節(jié)合同狀態(tài)研究一合同狀態(tài)的基本概念壞境二合同狀態(tài)各因素之間的關(guān)系合同的簽訂是雙方對(duì)合同狀態(tài)的一致承諾。 合同狀態(tài)各因素之間存在著極其 復(fù)雜的內(nèi)部聯(lián)系，如果在工程中某一因素變化，打破“合同狀態(tài)” ，則應(yīng)按合同 規(guī)定調(diào)整“合同狀態(tài)”，以達(dá)成新的平衡。圖4- 2合同狀態(tài)各因素之間的關(guān)系1合同條件合同文件的修改、變更會(huì)造成承包商工程范圍、工作內(nèi)容、性質(zhì)、合同責(zé)任 的變化。對(duì)此常須修改實(shí)施方案 （包括延長(zhǎng)工期 ） ，并按規(guī)定調(diào)整合同價(jià)格。如：1.1 設(shè)計(jì)文件的修改；1.2 業(yè)主要求承包商履行合

2、同規(guī)定以外的義務(wù)；1.3 業(yè)主對(duì)工程有新的要求；1.4 雙方新的變更協(xié)議、附加協(xié)議等；1.5 合同文件錯(cuò)誤，包括設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、業(yè)主指令錯(cuò)誤、提供錯(cuò)誤的信息；2 工程環(huán)境環(huán)境變化是工程的外部風(fēng)險(xiǎn)，它會(huì)引起實(shí)施方案的變化和價(jià)格的調(diào)整。如FIDIC 合同規(guī)定：2.1 以投標(biāo)截止期前 28 天的法律作為報(bào)價(jià)的法律依據(jù)。如果此后法律變更 造成承包商費(fèi)用增加或減少，則應(yīng)調(diào)整合同價(jià)格。2.2 由于勞務(wù)費(fèi)用和物價(jià)變動(dòng)引起合同價(jià)格的調(diào)整，按合同規(guī)定執(zhí)行。2.3 以投標(biāo)截止期前 28 天的外匯政策作為投標(biāo)依據(jù)，如果此后國(guó)家實(shí)行貨 幣限制或匯兌限制，則業(yè)主應(yīng)賠償承包商的損失。2.4 當(dāng)出現(xiàn)一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商也無(wú)法預(yù)料的

3、除現(xiàn)場(chǎng)氣候條件以外的外界 障礙或條件，則應(yīng)延長(zhǎng)工期，調(diào)整合同價(jià)格。3 實(shí)施方案通常實(shí)施方案由承包商制定， 承包商對(duì)實(shí)施方案的完備性、 穩(wěn)定性和安全負(fù) 責(zé)。但在下列情況下 , 則應(yīng)調(diào)整合同價(jià)格或延長(zhǎng)工期：在工程施工中如果業(yè)主要求修改已定的實(shí)施方案， 例如指令承包商采用更先 進(jìn)的設(shè)備和工藝，縮短或延長(zhǎng)工期，變更實(shí)施順序，則應(yīng)調(diào)整合同價(jià)格。即使在 澄清會(huì)上或在合同談判中， 業(yè)主如果建議或要求投標(biāo)人修改實(shí)施方案， 投標(biāo)人有 權(quán)要求修改報(bào)價(jià)。業(yè)主如果不能完成合同的義務(wù)， 造成對(duì)實(shí)施方案的干擾， 則應(yīng)按合同規(guī)定調(diào) 整合同價(jià)格和 （ 或） 延長(zhǎng)工期。由于環(huán)境變化造成實(shí)施方案的變化，應(yīng)由合同規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人承

4、擔(dān)損失。 屬于承包商風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任造成實(shí)施方案的變化， 由他自己負(fù)責(zé)； 屬于業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)和責(zé) 任的，必須調(diào)整合同價(jià)格。由此可見(jiàn)，“合同狀態(tài)”四個(gè)方面互相聯(lián)系、互相影響，其中，合同價(jià)格是 核心。第二節(jié) 招投標(biāo)文件分析一 承包商的招標(biāo)文件分析1招標(biāo)文件分析的依據(jù)1.1法律、行政法規(guī)；1.2部門(mén)規(guī)章；1.3當(dāng)?shù)匦姓鞴懿块T(mén)文件。2招標(biāo)文件的組成及內(nèi)容通常公開(kāi)招標(biāo)，由業(yè)主委托咨詢工程師起草招標(biāo)文件。在整個(gè)工程的招標(biāo)投 標(biāo)和施工過(guò)程中招標(biāo)文件是一份最重要的文件。 按工程性質(zhì)、工程規(guī)模、招標(biāo)方 式、合同種類(lèi)的不同，招標(biāo)文件的內(nèi)容會(huì)有很大差異。建設(shè)項(xiàng)目施工公開(kāi)招標(biāo)文件通常包括如下內(nèi)容：2.1投標(biāo)人須知投標(biāo)人須知是用

5、以指導(dǎo)投標(biāo)工作的文件，應(yīng)包括以下內(nèi)容：2.1.1前附表將整個(gè)招標(biāo)工作的各個(gè)關(guān)鍵階段和重要內(nèi)容通過(guò)表格的形式簡(jiǎn)單明了地反 映出來(lái)。用以指引招投標(biāo)雙方按照前附表的安排程序工作。表4-1前附表項(xiàng)號(hào)條款號(hào)內(nèi)容說(shuō)明與要求前附表一般包括以下內(nèi)容:(1)工程綜合說(shuō)明合同名稱(chēng)、編號(hào)(3) 資金來(lái)源(4) 投標(biāo)人資質(zhì)等級(jí)(5) 工程計(jì)價(jià)方式(6) 投標(biāo)有限期(7) 投標(biāo)保證金(8) 勘查現(xiàn)場(chǎng)和答疑會(huì)(9) 投標(biāo)文件分?jǐn)?shù)(10) 投標(biāo)文件的提交(11) 開(kāi)標(biāo)(12) 評(píng)標(biāo)方法及標(biāo)準(zhǔn)2.1.2工程說(shuō)明主要說(shuō)明工程項(xiàng)目概況、工程招標(biāo)范圍、承包方式等。2.1.3招標(biāo)工作安排如業(yè)主聯(lián)系人的情況、聯(lián)系方式、投標(biāo)書(shū)遞送日期、

6、地點(diǎn)、對(duì)投標(biāo)人的規(guī)定、 無(wú)效標(biāo)書(shū)條件等。2.1.4 招標(biāo)文件的組成(1) 招標(biāo)公告及預(yù)審要求(2) 投標(biāo)須知(3) 投標(biāo)書(shū)(4) 合同條件(5) 技術(shù)規(guī)范(6) 圖紙(7) 補(bǔ)充資料及投標(biāo)咨詢記錄等2.1.5 投標(biāo)報(bào)價(jià)說(shuō)明 如投標(biāo)價(jià)格的組成、采用的方式、填報(bào)要求、計(jì)算依據(jù)和取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。2.1.6 投標(biāo)說(shuō)明 如投標(biāo)書(shū)的組成、投標(biāo)書(shū)的要求、投標(biāo)有效期、投標(biāo)保證金、投標(biāo)咨詢等。2.1.7 評(píng)標(biāo)規(guī)定 如評(píng)標(biāo)定標(biāo)辦法、投標(biāo)書(shū)有效性規(guī)定、投標(biāo)書(shū)符合性評(píng)定、投標(biāo)書(shū)的澄清、 錯(cuò)誤的修正等。2.1.8 授予合同 如合同授予標(biāo)準(zhǔn)、中標(biāo)通知書(shū)的發(fā)放、合同協(xié)議書(shū)的簽署、改授合同等。2.1.9 對(duì)中標(biāo)單位的其他要求 如

7、禁止轉(zhuǎn)包、分包規(guī)定，項(xiàng)目經(jīng)理的規(guī)定等。2.2 投標(biāo)文件 通常業(yè)主要求承包商分別編制技術(shù)標(biāo)書(shū)和經(jīng)濟(jì)標(biāo)書(shū)， 并提供統(tǒng)一的格式和編 制規(guī)定。2.2.1 技術(shù)標(biāo)書(shū)編制規(guī)定 如需要的證明材料、對(duì)施工組織設(shè)計(jì)的要求等。2.2.2 經(jīng)濟(jì)標(biāo)書(shū)編制規(guī)定如投標(biāo)保證 (承諾 )、工程量清單及投標(biāo)報(bào)價(jià)表等。2.2.3 附件(1) 輔助資料表：A 項(xiàng)目經(jīng)理簡(jiǎn)歷表B 主要施工管理人員表C 主要施工機(jī)械需用量計(jì)劃表D 主要工程材料需用量計(jì)劃表E 勞動(dòng)力需用量計(jì)劃表F 項(xiàng)目擬分包情況表G 投標(biāo)報(bào)價(jià)匯總表H 預(yù)算造價(jià)匯總表I 土建工程量清單及投標(biāo)報(bào)價(jià)表J 安裝工程量清單及投標(biāo)報(bào)價(jià)表K 材料清單及價(jià)差表(2) 投標(biāo)文件格式：A

8、法定代表人資格證明書(shū)格式B 法人授權(quán)委托證明書(shū)格式C 投標(biāo)保證書(shū)格式D 履約保函格式2.3 合同條件 通常應(yīng)包括合同協(xié)議書(shū)、通用條件、專(zhuān)用條件。2.4 技術(shù)文件2.4.1 技術(shù)規(guī)范2.4.2 圖紙2.4.3 工程量表2.4.4 業(yè)主提供的其他文件：(1) 地質(zhì)勘探鉆孔記錄和測(cè)試的結(jié)果(2) 由業(yè)主獲得的場(chǎng)地內(nèi)和周?chē)h(huán)境的情況報(bào)告 ( 地形地貌圖、水文測(cè)量資 料、水文地質(zhì)資料 )(3) 可以獲得的關(guān)于場(chǎng)地及周?chē)匀画h(huán)境的參考資料(4) 關(guān)于場(chǎng)地地表以下的設(shè)備、設(shè)施、地下管道和其他設(shè)施的資料(5) 毗鄰場(chǎng)地和在場(chǎng)地上的建筑物、構(gòu)筑物和設(shè)備的資料3 招標(biāo)文件分析3.1 招標(biāo)文件的完備性檢查承包商取得

9、 (購(gòu)得)招標(biāo)文件后， 通常首先進(jìn)行總體檢查， 重點(diǎn)是招標(biāo)文件的 完備性。包括：3.1.1 按照招標(biāo)文件目錄檢查文件是否齊全，是否有缺頁(yè)；3.1.2 對(duì)照?qǐng)D紙目錄檢查圖紙是否齊全。3.2 招標(biāo)文件分析 分析的對(duì)象是投標(biāo)人須知，通過(guò)分析不僅掌握招標(biāo)過(guò)程、評(píng)標(biāo)的 規(guī)則和各項(xiàng)要求， 對(duì)投標(biāo)報(bào)價(jià)工作作出具體安排， 而且要了解投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)， 以 確定投標(biāo)策略。例如】 某招標(biāo)文件規(guī)定，擬派往本工程的技術(shù)負(fù)責(zé)人的資歷，滿分為 3 分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)是：近 3 年來(lái)有類(lèi)似規(guī)模工程施工經(jīng)驗(yàn)的，得 1.5 分，滿分為 3 分。對(duì)此，投標(biāo)人應(yīng)注意以下兩點(diǎn)：A是對(duì)技術(shù)負(fù)責(zé)人的規(guī)定，不是對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理的規(guī)定；B如何能得滿分？3.3 工

10、程技術(shù)文件分析即進(jìn)行圖紙會(huì)審， 工程量復(fù)核， 圖紙和規(guī)范中的問(wèn)題分析。 從中了解承包商 具體的工程范圍、技術(shù)要求、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。在此基礎(chǔ)上作施工組織，確定勞動(dòng)力的 安排，進(jìn)行材料、設(shè)備的分析，作實(shí)施方案及報(bào)價(jià)。3.4 合同文本初步分析雖然，承包商在中標(biāo)后簽訂合同前，要對(duì)合同文本進(jìn)行詳細(xì)的分析 ( 見(jiàn)第三 節(jié)) 。但在投標(biāo)階段， 為了保證中標(biāo)后能夠順利履約， 承包商在分析招標(biāo)文件時(shí)， 還須對(duì)合同條件進(jìn)行初步分析。3.4.1 合法性分析 承包合同必須在合同的法律基礎(chǔ)范圍內(nèi)簽訂和實(shí)施， 否則會(huì)導(dǎo)致承包合同全 部或部分無(wú)效。承包合同的合法性分析通常包括如下內(nèi)容：(1) 當(dāng)事人資格審查：發(fā)包人：招投標(biāo)法第

11、8、9.2、13、14、15 條 承包人：建筑法第 12、 13、26、27 條；招投標(biāo)法第 25、26 條；廣東省建設(shè)工程招標(biāo)投標(biāo)管理?xiàng)l例第20、21、22 條(2) 工程項(xiàng)目具備條件分析： 工程項(xiàng)目應(yīng)具備招標(biāo)投標(biāo)、 簽訂和實(shí)施合同的 一切條件。包括：(2.1) 具有各種工程建設(shè)項(xiàng)目的批準(zhǔn)文件(2.2) 具有各種工程建設(shè)的許可證，建設(shè)規(guī)劃文件，城建部門(mén)的批 準(zhǔn)文件；(2.3) 招標(biāo)投標(biāo)過(guò)程符合法定的程序。參見(jiàn)建筑法第 8 條，廣東省建設(shè)工程招標(biāo)投標(biāo)管理?xiàng)l例第11、14條。(3) 合同內(nèi)容的合法性分析：工程承包合同的內(nèi)容 ( 條款) 和所指的行為符合合同法和其它各種法律的要 求；需要公證或批準(zhǔn)

12、才能生效的合同應(yīng)在招標(biāo)文件中作出特別說(shuō)明。(4)圖4- 33.4.2完備性分析(1) 合同文件的完備性：合同文件的完備性是指屬于該合同的各種文件(特別是環(huán)境、水文地質(zhì)等方 面的說(shuō)明文件和技術(shù)設(shè)計(jì)文件，如圖紙，規(guī)范等 )齊全。在獲取招標(biāo)文件后應(yīng)對(duì)照招標(biāo)文件目錄和圖紙目錄作這方面的檢查。如果發(fā)現(xiàn)不足，則應(yīng)要求業(yè)主(工程師)補(bǔ)充提供。(2) 合同條款的完備性：指合同條款齊全，對(duì)各種問(wèn)題都有規(guī)定，不漏項(xiàng)。這是合同完整性分析的重 點(diǎn)。通常它與使用什么樣的合同文本有關(guān)：A采用標(biāo)準(zhǔn)的合同文本標(biāo)準(zhǔn)文本條款齊全，內(nèi)容完整，如果又是一般的工程項(xiàng)目，則可以不作合同 的完整性分析。但對(duì)特殊的工程，雙方有一些特殊的要求

13、，則需要分析特殊條款的適宜性。B采用非標(biāo)準(zhǔn)文本，但存在該類(lèi)合同的標(biāo)準(zhǔn)文件以標(biāo)準(zhǔn)文本為樣板，將擬簽訂的合同與標(biāo)準(zhǔn)文本的對(duì)應(yīng)條款一一對(duì)照，檢查 其條款的完整性。C采用無(wú)標(biāo)準(zhǔn)文本的合同類(lèi)型與同類(lèi)合同文本進(jìn)行對(duì)比分析和互相補(bǔ)充，以確定該類(lèi)合同范圍和結(jié)構(gòu)形 式，再將被分析的合同按結(jié)構(gòu)拆分開(kāi)，分析該合同是否缺少必需條款。(3) 合同整體的完備性：按照整體解釋的原則，分析合同條款之間、文件之間規(guī)定不一致的問(wèn)題。二業(yè)主的投標(biāo)文件分析1投標(biāo)文件分析的重要性1.1投標(biāo)文件分析是正確授標(biāo)的前提1.2 投標(biāo)文件分析是澄清會(huì)議和標(biāo)后談判的依據(jù)1.3 能減少合同執(zhí)行中的爭(zhēng)執(zhí)，使雙方更加了解，使合同實(shí)施更為順利1.4 可識(shí)

14、別對(duì)業(yè)主不利的投標(biāo)策略，特別是報(bào)價(jià)策略2 投標(biāo)文件的內(nèi)容投標(biāo)文件是承包商的報(bào)價(jià)文件， 是對(duì)業(yè)主的招標(biāo)文件的響應(yīng)。 它作為一份要 約，一般從投標(biāo)截止期之后， 承包商即對(duì)它承擔(dān)法律責(zé)任。 這個(gè)法律責(zé)任通常由 承包商隨投標(biāo)書(shū)提交的投標(biāo)保函 （ 或保證金 ）所保證。建筑工程投標(biāo)文件包括以下內(nèi)容：2.1 投標(biāo)函 格式通常由業(yè)主在招標(biāo)文件中統(tǒng)一給定，投標(biāo)人只需按格式填寫(xiě)并簽字即 可。投標(biāo)函有時(shí)分別附在技術(shù)標(biāo)書(shū)和經(jīng)濟(jì)標(biāo)書(shū)中。投標(biāo)函主要內(nèi)容：2.1.1 法定代表人身份證明書(shū)2.1.2 法定代表人授權(quán)委托書(shū)2.1.3 投標(biāo)保函 （ 承諾 ）2.1.4 投標(biāo)保證金證明2.1.5 招標(biāo)文件要求投標(biāo)人提交的其他投標(biāo)資

15、料2.2 技術(shù)標(biāo)書(shū)2.2.1 施工組織設(shè)計(jì)2.2.2 項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)配置2.2.3 標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及有關(guān)技術(shù)文件2.3 經(jīng)濟(jì)標(biāo)書(shū) （商務(wù)標(biāo)書(shū)）投標(biāo)報(bào)價(jià)說(shuō)明投標(biāo)報(bào)價(jià)匯總表 主要材料清單報(bào)價(jià)表 工程量清單報(bào)價(jià)表 投標(biāo)報(bào)價(jià)需要的其他資料3 投標(biāo)文件分析的內(nèi)容和方法3.1 有效性審查在開(kāi)標(biāo)后，一般首先進(jìn)行有效性審查，審查內(nèi)容通常有：3.1.1 投標(biāo)書(shū)是否按招標(biāo)文件要求密封；3.1.2 投標(biāo)書(shū)包封袋有無(wú)加蓋投標(biāo)單位法人公章和法人代表印鑒 （或簽名 ） ；3.1.3 投標(biāo)書(shū)包封袋是否按規(guī)定格式填寫(xiě)，內(nèi)容全否，字跡是否模糊，辨認(rèn) 不清；3.1.4 投標(biāo)書(shū)是否逾期送達(dá)；3.1.5 投標(biāo)單位是否未參加開(kāi)標(biāo)會(huì)議；3.1

16、.6 投標(biāo)書(shū)封面有無(wú)單位法人公章和法人代表印鑒 (或簽名 ) ；3.1.7 技術(shù)標(biāo)書(shū)正本有無(wú)法定代表人資格證明書(shū)；3.1.8 技術(shù)標(biāo)書(shū)正本有無(wú)法定代表人授權(quán)委托書(shū) ( 如法定代表人委托他人代 理投標(biāo) ) ；3.1.9 技術(shù)標(biāo)書(shū)有無(wú)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和資質(zhì)證書(shū) (復(fù)印件) ；3.1.10 技術(shù)標(biāo)書(shū)有無(wú)項(xiàng)目經(jīng)理資格證書(shū) (復(fù)印件 );3.1.11 經(jīng)濟(jì)標(biāo)書(shū)有無(wú)投標(biāo)保證書(shū)；3.1.12 工程量清單及投標(biāo)報(bào)價(jià)表封面是否按規(guī)定填寫(xiě)及蓋章；3.1.13 標(biāo)書(shū)中字跡是否模糊，辨認(rèn)不清?！咀⒁狻繉?duì)于不符合有效性規(guī)定的投標(biāo)書(shū)不能進(jìn)入投標(biāo)文件的一致性( 符合性) 審查。3.2 一致性 (符合性 )審查 一般招標(biāo)文件都要

17、求投標(biāo)人完全按招標(biāo)文件的要求投標(biāo)報(bào)價(jià)， 完全響應(yīng)招標(biāo) 文件的要求。即投標(biāo)書(shū)應(yīng)該與招標(biāo)文件的所有規(guī)定、條件、條款和規(guī)范相符合。 如果投標(biāo)書(shū)與招標(biāo)文件之間存在顯著的差異、 明顯的缺陷和錯(cuò)誤， 使得對(duì)工程發(fā) 包范圍、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、 技術(shù)要求及運(yùn)用產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響， 則將被認(rèn)為實(shí)質(zhì)上不響 應(yīng)招標(biāo)文件的要求。對(duì)此，評(píng)標(biāo)委員會(huì)將予以拒絕或扣分。3.2.1 對(duì)技術(shù)標(biāo)書(shū)的審查(1) 投標(biāo)人對(duì)該工程的性質(zhì)、 工程范圍、 難度、自己的工程責(zé)任的理解的正 確性；(2) 評(píng)價(jià)施工方案、作業(yè)計(jì)劃、施工進(jìn)度計(jì)劃的科學(xué)性和可行性；(3) 工程按期完成的可能性；(4) 施工安全、勞動(dòng)保護(hù)、質(zhì)量保證措施及針對(duì)該工程特點(diǎn)的具體措施；

18、(5) 現(xiàn)場(chǎng)布置的科學(xué)性；(6) 投標(biāo)人用于該工程的人力、 設(shè)備、材料計(jì)劃的準(zhǔn)確性， 各供應(yīng)方案的可 行性；(7) 項(xiàng)目班子評(píng)價(jià)；(8) 潛在的合同索賠的可能性；(9) 對(duì)承包商擬雇用的分包商的評(píng)價(jià)；(10) 投標(biāo)人提出對(duì)業(yè)主的優(yōu)惠條件；(11) 對(duì)業(yè)主提出的一些建議的響應(yīng)；(12) 投標(biāo)文件的總體印象。如條理性，正確性，完備性等。3.2.2 對(duì)經(jīng)濟(jì)標(biāo)書(shū)的審查對(duì)經(jīng)濟(jì)標(biāo)書(shū)的審查主要是報(bào)價(jià)分析。 報(bào)價(jià)分析是通過(guò)對(duì)各家報(bào)價(jià)進(jìn)行數(shù)據(jù)處 理，作對(duì)比分析，找出其中的問(wèn)題，對(duì)各家報(bào)價(jià)作出評(píng)價(jià)，為澄清會(huì)議、評(píng)標(biāo)、 定標(biāo)、標(biāo)后談判提供依據(jù)。報(bào)價(jià)分析一般分三步進(jìn)行：(1) 對(duì)各報(bào)價(jià)本身的正確性、完整性、合理性進(jìn)行

19、分析。 通過(guò)分別對(duì)各報(bào)價(jià)進(jìn)行詳細(xì)復(fù)查、審查，找出存在的問(wèn)題。例如：明顯的數(shù) 字運(yùn)算錯(cuò)誤，單價(jià)、數(shù)量與合價(jià)之間不一致，合同總價(jià)累加錯(cuò)誤等。對(duì)此，一般 在投標(biāo)人須知中一經(jīng)賦予業(yè)主修改的權(quán)利， 業(yè)主可以按修改后的價(jià)格作為承包商 的報(bào)價(jià)，作為評(píng)標(biāo)的依據(jù)。(2) 對(duì)各種報(bào)價(jià)之間進(jìn)行對(duì)比分析 通過(guò)對(duì)比分析可以確定本工程以及各個(gè)分項(xiàng)的基本市場(chǎng)價(jià)格水平以及衡量 一個(gè)報(bào)價(jià)的合理性， 同時(shí)也能確定各個(gè)報(bào)價(jià)之間的相對(duì)水平， 分析各個(gè)報(bào)價(jià)以及 各分項(xiàng)報(bào)價(jià)的不平衡性，以找出其中的問(wèn)題，特別是承包商的投標(biāo)策略。(3) 寫(xiě)出報(bào)價(jià)分析報(bào)告將上述報(bào)價(jià)分析的結(jié)果進(jìn)行整理、 匯總，對(duì)各家報(bào)價(jià)作評(píng)價(jià)， 并對(duì)議價(jià)談判、 合同談判和簽訂

20、提出意見(jiàn)和建議。4 我國(guó)目前評(píng)標(biāo)中的問(wèn)題4.1 許多地方評(píng)標(biāo)、 決標(biāo)時(shí)間短， 不可能對(duì)報(bào)價(jià)作分析， 也不可能對(duì)施工組 織和計(jì)劃作稍微細(xì)致的檢查；4.2 由于不做報(bào)價(jià)分析， 報(bào)價(jià)里的各種問(wèn)題業(yè)主都無(wú)法事先弄清楚， 無(wú)法將 承包商的報(bào)價(jià)策略分析出來(lái)；4.3 工期分值是按投標(biāo)人報(bào)的總工期計(jì)算， 通常報(bào)的短就能獲得獎(jiǎng)勵(lì)分。 但 工期是由施工方案， 施工措施保證的， 許多標(biāo)書(shū)施工方案明顯不能保證工期， 但 仍然能拿到工期獎(jiǎng)勵(lì)分。 因?yàn)槭┕し桨福?施工組織措施是由專(zhuān)家評(píng)審的， 而工期 分是工作人員按公式計(jì)算的。4.4 質(zhì)量的評(píng)分與工期相似， 質(zhì)量等級(jí)報(bào)得高， 可以拿高分， 但沒(méi)有相應(yīng)的 施工方案保證；4.

21、5 施工隊(duì)伍的資質(zhì)難以控制；4.6 即使發(fā)現(xiàn)問(wèn)題也沒(méi)有時(shí)間向投標(biāo)人澄清、 修改， 或雙方進(jìn)行探討。 一經(jīng) 授標(biāo)，這些問(wèn)題都會(huì)成為雙方爭(zhēng)執(zhí)的起因和焦點(diǎn)。第三節(jié) 合同條件分析雖然，在合同總體策劃中，承包商對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)價(jià)，如：(1) 業(yè)主選定的合同類(lèi)型是否與適用條件相符；(2) 合同條件是否與自己的管理水平相配套；(3) 合同條件是否是自己所熟悉的在合同文本的初步分析中，對(duì)合同的合法性及完備性進(jìn)行了分析；但是，在工程實(shí)施過(guò)程中，還常有如下情況發(fā)生：(1) 合同中缺少某些必不可少的條款(2) 合同條款之間、文件之間規(guī)定不一致(3) 條款規(guī)定不嚴(yán)謹(jǐn)，理解有二義(4) 某些條款中隱藏著極大的風(fēng)險(xiǎn)因此

22、，承包商在簽訂合同前還須對(duì)合同條件進(jìn)行分析，以盡量避免上述問(wèn)題的發(fā)生。(1) 合同條件分析的對(duì)象通用條款；(2) 合同條件分析的依據(jù)：現(xiàn)行的法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、圖紙及工程量 清單；(3) 合同條件分析的方法：可采用關(guān)鍵詞分析法，即根據(jù)合同條件中出現(xiàn)頻 率的多少確定各級(jí)關(guān)鍵詞；設(shè)置分解路徑及分級(jí)菜單，將各級(jí)關(guān)鍵詞進(jìn)行綜合歸 類(lèi)；逐級(jí)拆解合同條件，并將拆解的內(nèi)容按各級(jí)關(guān)鍵詞逐級(jí)歸類(lèi)。如：表4- 2關(guān)鍵詞分析法一級(jí)二級(jí)三級(jí)四級(jí)五級(jí)內(nèi) 容 標(biāo) 題條款號(hào)主 要 內(nèi) 容法律依據(jù)承包人一般規(guī)疋廠檢查與驗(yàn)收質(zhì)量控制發(fā)包人J施工準(zhǔn)備工程試車(chē)進(jìn)度控制1工程師施工過(guò)程材料設(shè)備工程成本控制竣工控制(4) 合同條件

23、分析的內(nèi)容工程范圍；合同價(jià)格； 工期要求和順延條件；質(zhì)量控制； 索賠條款及干擾事件規(guī)定； 違約責(zé)任；程序規(guī)定。一 工程范圍1 各主體的工作范圍包括權(quán)利、義務(wù)與責(zé)任范圍，以及具體的工作內(nèi)容。分析時(shí)應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：1.1 權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任互為前提條件：1.1.1 對(duì)于合同雙方， 一方的權(quán)利， 必是另一方的義務(wù)； 反之，一方的義務(wù)， 又必是另一方的權(quán)利；1.1.2 對(duì)于合同任何一方，他有一項(xiàng)權(quán)利，必然就有與此相對(duì)應(yīng)的一項(xiàng)義務(wù) 或責(zé)任；他有一項(xiàng)義務(wù)或責(zé)任，則必然就有與此相對(duì)應(yīng)的一項(xiàng)權(quán)利；1.1.3 有義務(wù)規(guī)定，就應(yīng)該有與義務(wù)相對(duì)應(yīng)的責(zé)任規(guī)定。1.2 注意雙方責(zé)任和權(quán)力的制約關(guān)系：1.2.1 如果合同規(guī)

24、定業(yè)主有一項(xiàng)權(quán)力， 則要分析該項(xiàng)權(quán)力的行使對(duì)承包商的 影響；該項(xiàng)權(quán)力是否需要制約， 業(yè)主有無(wú)濫用這個(gè)權(quán)力的可能； 業(yè)主使用該權(quán)力 應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任。這樣可以提出對(duì)這項(xiàng)權(quán)力的反制約。 如果沒(méi)有這個(gè)制約， 則業(yè)主的權(quán)力不平 衡。1.2.2 如果合同規(guī)定承包商有一項(xiàng)義務(wù)，則應(yīng)分析，履行這項(xiàng)義務(wù)有什么前 提條件。如果這些前提條件應(yīng)由業(yè)主提供，或完成，則應(yīng)作為業(yè)主的一項(xiàng)義務(wù)， 并在合同中明確規(guī)定， 進(jìn)行反制約。 如果缺少這些反制約， 則合同雙方責(zé)權(quán)利關(guān) 系不平衡。1.3 任何權(quán)益應(yīng)盡可能具體、詳細(xì)，并注意其范圍的限定。2 風(fēng)險(xiǎn)范圍2.1 合同中明確規(guī)定的承包商風(fēng)險(xiǎn)：2.1.1 工程變更的補(bǔ)償范圍和條件：如

25、果工程師指令的工程變更屬于合同規(guī)定的工程范圍， 則承包商必須無(wú)條件 執(zhí)行； 如果工程變更超過(guò)承包商應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)范圍， 則可向業(yè)主提出工程變更的補(bǔ) 償要求;如果工程師指令的附加工程不在合同規(guī)定的工程范圍內(nèi)， 承包商有權(quán)拒絕執(zhí) 行業(yè)主的變更指令，或堅(jiān)持先簽訂補(bǔ)充協(xié)議，重新商定價(jià)格，然后再執(zhí)行。2.1.2 合同價(jià)款的調(diào)整范圍和條件2.1.3 業(yè)主和工程師對(duì)設(shè)計(jì)、施工、材料供應(yīng)的認(rèn)可權(quán)和各種檢查權(quán)2.2 合同條款含義模糊不嚴(yán)謹(jǐn)造成理解困難的風(fēng)險(xiǎn)： 【如】工程范圍不確定； 為施工方便或安全所采取的任何措施均由承包商負(fù)責(zé)； 合同中對(duì)一些問(wèn)題不作具體規(guī)定，僅用“另行協(xié)商解決”等字眼。2.3 合同條款完備性風(fēng)

26、險(xiǎn)：2.3.1 缺少工期提前的獎(jiǎng)勵(lì)條款；2.3.2 缺少業(yè)主拖欠工程款的處罰條款；2.3.3 對(duì)工程量變更、通貨膨脹、匯率變化等引起的合同價(jià)格的調(diào)整沒(méi)有具 體規(guī)定調(diào)整方法，計(jì)算公式，計(jì)算基礎(chǔ)等；2.3.4 對(duì)材料價(jià)差的調(diào)整沒(méi)有具體說(shuō)明是否對(duì)所有的材料， 是否對(duì)所有相關(guān) 費(fèi)用（ 包括基價(jià)、運(yùn)輸費(fèi)、稅收、采購(gòu)保管費(fèi)等 ） 作調(diào)整，以及價(jià)差支付時(shí)間；2.3.5 缺少對(duì)承包商權(quán)益的保護(hù)條款。2.4 業(yè)主單方免責(zé)造成的風(fēng)險(xiǎn)： 這類(lèi)條款的表達(dá)形式有：業(yè)主對(duì)不負(fù)任何責(zé)任在情況下，一切損失由承包商負(fù)責(zé)【如】2.4.1 業(yè)主對(duì)任何潛在的問(wèn)題，如工期拖延、施工缺陷、付款不及時(shí)等所引 起的損失不負(fù)責(zé)；2.4.2 業(yè)

27、主對(duì)招標(biāo)文件中所提供的地質(zhì)資料、試驗(yàn)數(shù)據(jù)、工程環(huán)境資料的準(zhǔn) 確性不負(fù)責(zé)；2.4.3 業(yè)主對(duì)工程實(shí)施中發(fā)生的不可預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)不負(fù)責(zé)；2.4.4 業(yè)主對(duì)由于第三方干擾造成的工期拖延不負(fù)責(zé)。2.5 對(duì)承包商單方約束造成的風(fēng)險(xiǎn)： 這一類(lèi)條款的表達(dá)形式有： 在情況下不得調(diào)整合同價(jià)格在情況下，一切損失由承包商負(fù)責(zé)2.6 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移條款的規(guī)定：如工程分包、索賠、保險(xiǎn)、擔(dān)保的規(guī)定。二 合同價(jià)格1 工程量量方程序2 工程款結(jié)算方法和程序：包括進(jìn)度付款、竣工結(jié)算、最終結(jié)算的方 法和程序。3合同價(jià)格的調(diào)整：主要分析費(fèi)用索賠的條件、索賠有效期的規(guī)定、 計(jì)價(jià)依據(jù)、價(jià)格調(diào)整方法等。如：3.1 合同實(shí)施的環(huán)境變化對(duì)合同價(jià)格的影響

28、及調(diào)整規(guī)定3.2 附加工程的價(jià)格確定方法：通常，合同中有同類(lèi)分項(xiàng)工程，可直接使用 它的單價(jià)； 若僅有相似的分項(xiàng)工程， 則可對(duì)它的單價(jià)作相應(yīng)調(diào)整后使用； 如果既 無(wú)相同又無(wú)相似的分項(xiàng)工程，則應(yīng)重新決定價(jià)格。3.3 工程量增加幅度與價(jià)格的關(guān)系：對(duì)此，不同的合同會(huì)有不同的規(guī)定。例 如 FIDIC 規(guī)定，工程師有權(quán)變更工程。工程變更不得超過(guò)整個(gè)有效合同額的 15。在此范圍內(nèi)合同工程量增減，單價(jià)不變。超過(guò)這個(gè)界限，應(yīng)對(duì)合同價(jià)格中 的固定費(fèi)用進(jìn)行調(diào)整。4 拖欠工程款的合同責(zé)任三 工期要求和順延條件在實(shí)際工程中， 工期拖延極為常見(jiàn)和頻繁， 而且對(duì)合同實(shí)施和索賠的影響很 大，所以要特別重視。對(duì)于施工工期應(yīng)重點(diǎn)

29、分析(1) 開(kāi)竣工日期 ;(2) 主要工程活動(dòng)的工期 ;(3) 工期的影響因素 ;(4) 獲得工期補(bǔ)償?shù)臈l件和可能 ; 通過(guò)分析，列出可能進(jìn)行工期索賠的所有條款。四 質(zhì)量控制重點(diǎn)從驗(yàn)收、移交、保修幾個(gè)環(huán)節(jié)入手進(jìn)行分析。1 驗(yàn)收 在合同分析中， 應(yīng)對(duì)重要的驗(yàn)收要求、 時(shí)間、 程序以及驗(yàn)收所帶來(lái)的法律后 果作說(shuō)明。驗(yàn)收分析的內(nèi)容包括：(1) 材料和機(jī)械設(shè)備的進(jìn)場(chǎng)驗(yàn)收 ;(2) 隱蔽工程驗(yàn)收 ;(3) 單項(xiàng)工程驗(yàn)收 ;(4) 全部工程竣工驗(yàn)收等。2 移交移交作為一個(gè)重要的合同事件， 同時(shí)又是一個(gè)重要的法律概念。 應(yīng)詳細(xì)分析工程移交的程序及責(zé)任的轉(zhuǎn)移。如業(yè)主認(rèn)可并接收工程，則：(1)承包商工程施工任務(wù)

30、完結(jié)；(2)工程所有權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)?3)承包商工程照管責(zé)任結(jié)束；(4)業(yè)主工程照管責(zé)任的開(kāi)始；(5)保修責(zé)任的開(kāi)始。3 保修3.1保修金的規(guī)定：建設(shè)部建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理暫行辦法規(guī)定：建設(shè)工程質(zhì)量保證金 (保修金 )是指發(fā)包人與承包人在建設(shè)工程承包合同中 約定，從應(yīng)付的工程款中預(yù)留， 用以保證承包人在缺陷責(zé)任期內(nèi)對(duì)建設(shè)工程出現(xiàn) 的缺陷進(jìn)行維修的資金。缺陷責(zé)任期一般為六個(gè)月、十二個(gè)月或二十四個(gè)月，具體可由發(fā)、承包雙方 在合同中約定。發(fā)包人應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件中明確保證金預(yù)留、 返還等內(nèi)容， 并與承包人在合同 條款中對(duì)涉及保證金的下列事項(xiàng)進(jìn)行約定：3.1.1 保證金預(yù)留、返還方式；3.1.2 保證金預(yù)留比例

31、、期限；3.1.3 保證金是否計(jì)付利息，如計(jì)付利息，利息的計(jì)算方式；3.1.4 缺陷責(zé)任期的期限及計(jì)算方式；3.1.5 保證金預(yù)留、返還及工程維修質(zhì)量、費(fèi)用等爭(zhēng)議的處理程序；3.1.6 缺陷責(zé)任期內(nèi)出現(xiàn)缺陷的索賠方式。3.2 保修期的規(guī)定3.3 保修責(zé)任的界定：在保修期，工程使用中出現(xiàn)問(wèn)題的責(zé)任劃分常常是雙 方爭(zhēng)執(zhí)的焦點(diǎn)，應(yīng)引起特別重視。五 索賠(1) 干擾事件規(guī)定；(2) 索賠值計(jì)算方式和計(jì)算基礎(chǔ)的規(guī)定；(3) 索賠程序。六 違約責(zé)任根據(jù)合同法原理中所界定的違約行為， 分析和約定違約責(zé)任。 這是合同總體 分析的重點(diǎn)之一，其中常常會(huì)隱藏著較大的風(fēng)險(xiǎn)。通常分析：1 承包商不能按合同規(guī)定工期完成工

32、程的違約金或承擔(dān)業(yè)主損失的條款；2 由于管理上的疏忽造成對(duì)方人員和財(cái)產(chǎn)損失的賠償條款；3 由于預(yù)謀或故意行為造成對(duì)方損失的處罰和賠償條款等；4 由于承包商不履行或不能正確的履行合同義務(wù)， 或出現(xiàn)嚴(yán)重違約時(shí)的處理 規(guī)定；5 由于業(yè)主不履行或不能正確的履行合同義務(wù)， 或出現(xiàn)嚴(yán)重違約時(shí)的處理規(guī) 定，特別是對(duì)業(yè)主不及時(shí)支付工程款的處理規(guī)定。例如，某分包合同規(guī)定，對(duì)總承包商因管理失誤造成的違約責(zé)任，僅當(dāng)這種 違約造成分包商人員和物品的損害時(shí)， 總承包商才給分包商以賠償， 否則不予賠 償。這樣，總承包商管理失誤造成分包商成本和費(fèi)用的增加不在賠償之內(nèi)。七 程序規(guī)定(1) 變更程序(2) 索賠程序(3) 工程

33、移交程序(4) 爭(zhēng)議解決程序(5) 工期控制程序(6) 質(zhì)量控制程序(7) 成本控制程序(8) 工程款支付程序 ( 預(yù)付款、進(jìn)度款、竣工結(jié)算款 )第四節(jié) 合同風(fēng)險(xiǎn)分析一 承包工程的風(fēng)險(xiǎn)1 工程的技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)：1.1 現(xiàn)代工程規(guī)模大、功能要求高、工藝及設(shè)備特殊1.2 現(xiàn)場(chǎng)條件復(fù)雜，干擾因素多1.2.1 地質(zhì)地基條件 地質(zhì)和地基條件通常由發(fā)包方提供，但這些條件往往與實(shí)際情況出入很大， 施工時(shí)會(huì)引起超挖超填， 處理特殊地質(zhì)問(wèn)題等情況出現(xiàn)。 如遇見(jiàn)流沙和其他障礙、 文物等，都會(huì)增加工作量和拖延工期。1.2.2 水文氣象條件 主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn)，如強(qiáng)風(fēng)暴、洪水、塌方、泥石流等 不可抗力的自然現(xiàn)象

34、，這些都會(huì)造成工期拖延和財(cái)產(chǎn)損失。1.2.3 施工準(zhǔn)備 如果工程發(fā)包方提供的施工現(xiàn)場(chǎng)存有隱患或通水、 通電、交通等準(zhǔn)備工作不 足，將會(huì)給承包商施工前的準(zhǔn)備工作帶來(lái)不便， 甚至?xí)o工程開(kāi)工之后留下許多 后遺癥。1.3 承包商綜合技術(shù)能力不足 承包商的技術(shù)力量、施工力量、裝備水平、工程管理水平不足，在投標(biāo)報(bào)價(jià) 和工程實(shí)施過(guò)程中會(huì)有這樣或那樣的失誤。 如技術(shù)設(shè)計(jì)、 施工方案、 施工計(jì)劃和 組織措施存在缺陷和漏洞，計(jì)劃不周，報(bào)價(jià)失誤等，都會(huì)造成承包工程的風(fēng)險(xiǎn)。 2經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)：2.1 承包商資金供應(yīng)不足，周轉(zhuǎn)困難2.2 招標(biāo)文件隱含的風(fēng)險(xiǎn)：招標(biāo)文件是承包商投標(biāo)的主要依據(jù)，其中的投標(biāo) 者須知、設(shè)計(jì)圖紙

35、、工程質(zhì)量要求、合同條款、以及工程量清單，都潛在著經(jīng)濟(jì) 風(fēng)險(xiǎn)，必須仔細(xì)分析研究。2.3 要素市場(chǎng)價(jià)格：要素市場(chǎng)包括勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)。這些 市場(chǎng)的價(jià)格變化，直接影響著工程承包價(jià)格。2.4 金融市場(chǎng)因素：包括利率變動(dòng)、匯率變動(dòng)、通貨膨脹等。2.5 國(guó)家政策調(diào)整：國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率、工作日等的調(diào)整。3 業(yè)主資信風(fēng)險(xiǎn)：3.1 業(yè)主的經(jīng)濟(jì)情況惡化3.2 業(yè)主的信譽(yù)差3.3 業(yè)主經(jīng)常改變主意3.4 設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時(shí)3.5 業(yè)主供應(yīng)的材料或設(shè)備質(zhì)量不合格或供應(yīng)不及時(shí)3.6 業(yè)主駐工地代表或監(jiān)理工程師工作效率低 , 不能及時(shí)解決問(wèn)題或付款 , 或 發(fā)布錯(cuò)誤的指令3.7 業(yè)主指令的分包

36、商不當(dāng)4合同風(fēng)險(xiǎn)：4.1 合同條款不全面、不完善，合同文字不細(xì)致、不嚴(yán)密，致使合同存在比較嚴(yán)重的漏洞；4.2 合同內(nèi)沒(méi)有 （ 或不完善的 ） 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款；4.3 合同內(nèi)缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的條款；4.4 合同存在單方面的約束性、過(guò)于苛刻的責(zé)權(quán)利不平衡條款。5 政治風(fēng)險(xiǎn)：5.1 工程所在國(guó)政治環(huán)境的變化 如發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、禁運(yùn)、罷工、社會(huì)動(dòng)亂等造成工程中斷或終止。5.2 合同所依據(jù)的法律的變化 如新的法律頒布，國(guó)家調(diào)整稅率或增加新稅種，新的外匯管理政策等。 上述列舉的幾類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)， 均可通過(guò)合同反映出來(lái)。 因此承包商在進(jìn)行合同分析 時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)進(jìn)行合同風(fēng)險(xiǎn)分析。以

37、便制定工程風(fēng)險(xiǎn)管理措施，達(dá)到避免風(fēng)險(xiǎn)、消 滅風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)的效果。二 風(fēng)險(xiǎn)分配的原則1 從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮雙方的積極性 誰(shuí)能最有效地防止和控制風(fēng)險(xiǎn)， 或能將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其它方面， 則應(yīng)由他承擔(dān) 相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；承擔(dān)者控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)的、有效的、方便的、可行的； 通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分配，加強(qiáng)責(zé)任，使其能更好地計(jì)劃、發(fā)揮雙方管理的積極性和技 術(shù)革新的積極性。2公平合理，責(zé)權(quán)利平衡承包商提供的工程 （ 或服務(wù)） 與業(yè)主支付的價(jià)格之間應(yīng)體現(xiàn)公平； 風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任與權(quán)力之間應(yīng)平衡；風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任與機(jī)會(huì)應(yīng)對(duì)等。3風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者應(yīng)具有控制風(fēng)險(xiǎn)的條件與可能 即給風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、計(jì)劃、控制的條件和可能性。 風(fēng)

38、險(xiǎn)承擔(dān)者應(yīng)能最有效地控制導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的事件，能通過(guò)一些手段轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)； 一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，他能進(jìn)行有效的處理； 能夠通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任發(fā)揮他計(jì)劃，工程控制的積極性和創(chuàng)造性； 風(fēng)險(xiǎn)的損失能由于他的作用而減少。三 雙方分擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)1 承包商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)(1) 對(duì)招標(biāo)文件理解，環(huán)境調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)；(2) 報(bào)價(jià)的完備性和正確性風(fēng)險(xiǎn)；(3) 施工方案的安全性、正確性、完備性、效率的風(fēng)險(xiǎn)；(4) 材料和設(shè)備采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；(5) 自己的分包商、供應(yīng)商、雇用的工作人員的風(fēng)險(xiǎn)；(6) 工程進(jìn)度和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等。2 業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)(1) 招標(biāo)文件及所提供資料的正確性；(2) 工程量變動(dòng)、合同缺陷 ( 設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、圖紙修改、合同條款矛盾、二義性

39、等)風(fēng)險(xiǎn)；(3) 國(guó)家法律變更風(fēng)險(xiǎn)；(4) 一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商不能預(yù)測(cè)的情況的風(fēng)險(xiǎn)；(5) 不可抗力因素作用；(6) 業(yè)主雇用的工程師和其他承包商風(fēng)險(xiǎn)【注意】(1) 物價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)比較靈活， 可由一方承擔(dān)，也可劃定范圍雙方共同承擔(dān)。(2) 在實(shí)際工程中，絕對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)平分是很難做到的。四 承包商的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于承包商， 在任何一項(xiàng)施工活動(dòng)中， 問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)總是存在的。 就合同而言， 除了成本加固定百分比酬金合同外，沒(méi)有不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)完美的合同。因此， 承包商在參與施工活動(dòng)的過(guò)程中，一定要重視風(fēng)險(xiǎn)管理。承包商的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)從以下幾個(gè)方面入手：1對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作全面分析和預(yù)測(cè)在合同簽訂前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作全面分析和預(yù)測(cè)，主

40、要考慮如下問(wèn)題：(1) 工程實(shí)施中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型(2) 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律(3) 風(fēng)險(xiǎn)的影響(4) 風(fēng)險(xiǎn)之間的內(nèi)在聯(lián)系2 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取有效的對(duì)策和計(jì)劃承包商應(yīng)針對(duì)分析出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)， 制定防控對(duì)策和計(jì)劃。 一般應(yīng)從以下幾個(gè)方 面考慮：(1) 制定預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策和計(jì)劃；(2) 制定規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策和方案；(3) 制定控制風(fēng)險(xiǎn)的措施。3對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取有效的控制通過(guò)防控對(duì)策的制定，將風(fēng)險(xiǎn)控制的組織準(zhǔn)備、技術(shù)準(zhǔn)備、資金準(zhǔn)備等措施 落實(shí)到計(jì)劃中； 再通過(guò)合同談判及合同實(shí)施， 將防控對(duì)策落實(shí)到工程的執(zhí)行過(guò)程 中，從而實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理3.1 合同談判：通過(guò)合同談判，完善合同條文，使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡與合理

41、。 這是在實(shí)際工作中使用最廣泛，也是最有效的對(duì)策。承包商進(jìn)行合同談判時(shí)，應(yīng)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的問(wèn)題，從以下幾方面入手：(1) 完善風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移條款 ( 工程分包、索賠、工程保險(xiǎn)、工程擔(dān)保 )(2) 對(duì)合同條文拾遺補(bǔ)缺，使之完善(3) 增加對(duì)承包商權(quán)益的保護(hù)性條款(4) 明確合同價(jià)款的調(diào)整范圍和條件(5) 明確工程變更的補(bǔ)償范圍及變更程序(6) 將風(fēng)險(xiǎn)型條款合理化，防止單方面承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)(7) 針對(duì)需要承包人承擔(dān)義務(wù)的條款，提出具體意見(jiàn)(8) 針對(duì)發(fā)包人提出的要求和意見(jiàn)，作出明確和肯定的答復(fù)(9) 針對(duì)通用條款中規(guī)定需要在專(zhuān)用條款中約定的內(nèi)容，必須逐一 討論，明確約定3.2 合同實(shí)施：在合同實(shí)施過(guò)程中， 除按

42、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控計(jì)劃實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施外， 主要是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式 ( 索賠、工程保險(xiǎn)、工程擔(dān)保 )實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制。第五節(jié) 編制合同審查表合同條件分析及合同風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果可用合同審查表進(jìn)行歸納整理， 進(jìn)而制 定相應(yīng)的對(duì)策，以便合同談判和施工管理之用。表 4- 3 合同審查表審查項(xiàng) 目編號(hào)查目 審項(xiàng)合同條 文內(nèi)容說(shuō)明建議或?qū)Σ甙ㄔ诠こ塘哭沃?.限定工程范圍J020200工程合同第條所列出的供應(yīng)和工 程，以及沒(méi)有列出的 但為工程經(jīng)濟(jì)地和安 全地運(yùn)行必不可少的 慳應(yīng)和工程卍工程范圍不清潔 楚,甲畝可以隨便 擴(kuò)大工程范圍,増 加新項(xiàng)目+1僅為工程量蓿 單所列2.増加對(duì)新的附 加工程重新商 定價(jià)格的條款S06

43、0201海關(guān) 手續(xù)合同第40條乙方負(fù)責(zé)交納海關(guān) 稅，亦理材料和設(shè)備 飽入關(guān)手續(xù)該國(guó)海關(guān)鮫率太 低,經(jīng)常拖延海關(guān) 手續(xù)，故最好由甲 方負(fù)責(zé)入關(guān)手埃， 這樣殛較小建議加上塔在接到 到貨通知后X天 內(nèi)，甲右完成海關(guān) 放:行胡一切手續(xù)”第六節(jié)工程保險(xiǎn)工程保險(xiǎn)是業(yè)主和承包商轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種重要手段。 當(dāng)出現(xiàn)保險(xiǎn)范圍內(nèi)的風(fēng) 險(xiǎn)，造成財(cái)務(wù)損失時(shí)，承包商可以向保險(xiǎn)公司索賠，以獲得一定數(shù)量的賠償。一 般在招標(biāo)文件中，業(yè)主已指定承包商投保的種類(lèi)，并在工程開(kāi)工后就承包商的保 險(xiǎn)作出審查和批準(zhǔn)。通常承包工程保險(xiǎn)有建筑工程一切險(xiǎn)， 安裝工程一切險(xiǎn)，責(zé) 任保險(xiǎn)，信用保證保險(xiǎn)等。一建筑工程一切險(xiǎn)1承保內(nèi)容施工期間的工程本身、

44、施工機(jī)械、建筑設(shè)備及施工給第三者造成的人身、 財(cái) 產(chǎn)傷害。2被保險(xiǎn)人包括業(yè)主、承包商、分包商、咨詢工程師以及貸款的銀行等。3適用范圍所有的房屋工程和公共工程。4承保范圍自然災(zāi)害、意外事故及人為過(guò)失，但被保險(xiǎn)人因違章建造或故意破壞、 設(shè)計(jì) 錯(cuò)誤、戰(zhàn)爭(zhēng)原因造成的損失，以及保單中規(guī)定應(yīng)由被保險(xiǎn)人自行承擔(dān)的免賠額等 除外。5 除外責(zé)任5.1 既適用于物質(zhì)損失又適用于第三者責(zé)任部分的除外責(zé)任： 5.1.1戰(zhàn)爭(zhēng)、類(lèi)似戰(zhàn)爭(zhēng)行為、敵對(duì)行為等引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任； 5.1.2政府命令或任何公共當(dāng)局的沒(méi)收、征用、銷(xiāo)毀或毀壞； 5.1.3罷工、暴動(dòng)、民眾騷亂引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任；5.1.4 被保險(xiǎn)人及其

45、代表的故意行為或重大過(guò)失引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé) 任；5.1.5核裂變等放射性污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任；5.1.6 大氣、土地、水污染及其他各種污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任；5.1.7 工程全部停工或部分停工引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任5.1.8 罰金、延誤、喪失合同及其他后果損失 （ 一切后果損失都為間接損失， 不屬保險(xiǎn)責(zé)任 ）；5.1.9保單中列明的被保險(xiǎn)人自行負(fù)擔(dān)的免賠額。5.2僅適用于物質(zhì)損失部分的除外責(zé)任5.2.1 設(shè)計(jì)錯(cuò)誤引起的損失和費(fèi)用；5.2.2 自然磨損、內(nèi)在或潛在缺陷、物質(zhì)本身變化、自燃、自熱、氧化、銹 蝕、滲漏、鼠咬、蟲(chóng)蛀、大氣變化、正常水位變化或其他漸變?cè)蛟斐杀?/p>

46、險(xiǎn)財(cái)產(chǎn) 自身的損失和費(fèi)用；5.2.3 因原材料缺陷或工藝不當(dāng)引起保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)本身的損失以及為換置、修理 或矯正這些缺點(diǎn)錯(cuò)誤所支付的費(fèi)用；5.2.4 非外力引起的機(jī)械或電氣裝置的本身?yè)p失，或施工用機(jī)具、設(shè)備、機(jī) 械裝置失靈造成的本身?yè)p失；5.2.5維修包養(yǎng)或正常檢修費(fèi)用；5.2.6 檔案、文件、帳簿、票據(jù)、現(xiàn)金、有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的 損失；5.2.7盤(pán)點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺；5.2.8 領(lǐng)有公共運(yùn)輸執(zhí)照的，或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車(chē)輛、船舶和飛機(jī) 的損失；5.2.9 除另有約定外，在保險(xiǎn)過(guò)程開(kāi)始之前已經(jīng)存在或形成的位于工地范圍 內(nèi)或其周?chē)膶儆诒槐ｋU(xiǎn)人財(cái)產(chǎn)的損失；5.2.10除另有約定外，在保險(xiǎn)單

47、的有效期內(nèi)，保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)中已由工程所有人簽 發(fā)完工驗(yàn)收證書(shū)，或驗(yàn)收合格，或?qū)嶋H占有，或已使用，或已接受的部分發(fā)生損 失。5.3 僅適用于第三者責(zé)任部分的除外責(zé)任5.3.1 凡建筑工程險(xiǎn)物質(zhì)損失項(xiàng)下或本應(yīng)在該項(xiàng)下予以負(fù)責(zé)賠償?shù)膿p失及各種費(fèi)用；5.3.2 由于震動(dòng)、移動(dòng)或減弱支撐而造成的財(cái)產(chǎn)、土地、建筑物的損失及由 此造成的任何人身傷害和物質(zhì)損失；5.3.3 工程所有人、承包人或其他關(guān)系人或他們所雇傭的在工地現(xiàn)場(chǎng)從事與 工程有關(guān)工作的職員、工人及他們的家庭成員的人身傷亡或疾??；5.3.4 工程所有人、 承包人或其他關(guān)系人或他們所雇傭的職員、 工人所有的， 或由其照顧、控制的財(cái)產(chǎn)發(fā)生的損失；5.3.5領(lǐng)

48、有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車(chē)輛、船舶、飛機(jī)造成的事故； 5.3.6被保險(xiǎn)人根據(jù)與他人協(xié)議應(yīng)支付的賠償或其他款項(xiàng)6 保險(xiǎn)費(fèi)率：一般為合同總價(jià)的 0.2 0.457保險(xiǎn)期限：自工程開(kāi)工或首批投保項(xiàng)目運(yùn)至工程現(xiàn)場(chǎng)之日起生效， 到工程竣工驗(yàn)收合格 或保單開(kāi)列的終止日期結(jié)束。注意 保險(xiǎn)人實(shí)際承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的起至?xí)r間往往要根據(jù)保險(xiǎn)工程的具體情況確定。如工程項(xiàng)目中已交付的部分項(xiàng)目發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失， 盡管發(fā)生損失的時(shí) 間在保修單列明的保險(xiǎn)期限內(nèi)，但保險(xiǎn)人對(duì)上述損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。通常，終止有以下幾種界限，以先發(fā)生者為準(zhǔn)：保險(xiǎn)單規(guī)定的保單終止日期；工程建筑完畢移交給工程所有人時(shí)； 工程所有人開(kāi)始使用時(shí)，如部分使

49、用，即該部分責(zé)任終止； 工程保修期，根據(jù)投保人的要求，并加繳規(guī)定的保費(fèi)后，建筑工程一切 險(xiǎn)可得到保修期的保險(xiǎn)。保險(xiǎn)期限一般為十二個(gè)月。二 安裝工程一切險(xiǎn)1 承保內(nèi)容 :(1) 安裝的機(jī)器、工人及安裝費(fèi)用等；(2) 為安裝工程所使用的承包商的機(jī)器設(shè)備；(3) 以安裝工程為主體的工程項(xiàng)目 ( 土建部分不足總價(jià) 20；土建部分在2050之間的，按附帶安裝工程險(xiǎn)的建筑工程一切險(xiǎn)投保 )；(4) 業(yè)主或承包商在工地上的其他財(cái)產(chǎn)。2被保險(xiǎn)人: 包括業(yè)主、承包商、分包商、制造商或供應(yīng)商、咨詢工程師、安裝工程的信 貸機(jī)構(gòu)等。3適用范圍: 安裝各種工廠用的機(jī)器、設(shè)備、儲(chǔ)油罐；鋼結(jié)構(gòu)、起重機(jī)、吊車(chē)以及包含機(jī) 械工

50、程因素的各種建造工程。4 承保范圍 :除了建筑一切險(xiǎn)外，還有：(1) 短路、超電壓、電弧所造成的損失；(2) 超壓、壓力不足和離心力引起的斷裂等所造成的損失；(3) 因進(jìn)入異物或因安裝地點(diǎn)的運(yùn)輸而引起的意外事件。5 除外責(zé)任 :(1) 因設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、鑄造或原材料缺陷或工藝不善引起的被保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)本身的損 失以及換置、修理或矯正這些缺點(diǎn)錯(cuò)誤所支付的費(fèi)用。這部分損失應(yīng)由機(jī)器設(shè)備生產(chǎn)廠家根據(jù)購(gòu)貨合同進(jìn)行賠償， 安裝工程保險(xiǎn)不 予承擔(dān)。由于這些設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、鑄造或原材料缺陷或工藝不善的被保險(xiǎn)機(jī)器設(shè)備造成其 它被保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的損失， 安裝工程保險(xiǎn)可以賠償， 但在賠償之后有權(quán)向設(shè)備制造商 追償。建筑工程保險(xiǎn)與此不同，

51、它既不承保因設(shè)計(jì)錯(cuò)誤等原因引起的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)本身 的損失及費(fèi)用，也不承擔(dān)因此而造成的其它保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的損失和費(fèi)用。(2) 因超負(fù)荷、超電壓、碰線等電氣原因造成電氣設(shè)備或電氣用具本身的損 失。這類(lèi)事故往往是由于電氣設(shè)備本身存在質(zhì)量問(wèn)題的原因造成的， 所以安裝工 程保險(xiǎn)將這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)損失作為除外責(zé)任。 但是，對(duì)于因各種電氣原因造成其它保險(xiǎn) 財(cái)產(chǎn)的損失還是予以賠償。建筑工程保險(xiǎn)的除外責(zé)任中沒(méi)有此項(xiàng)規(guī)定。 第三者責(zé)任部分的除外責(zé)任 建筑工程保險(xiǎn)的第三者責(zé)任險(xiǎn)中的除外責(zé)任“由于震動(dòng)、 移動(dòng)或減弱支撐而 造成的損失”， 是針對(duì)一些大型工程建設(shè)項(xiàng)目的基礎(chǔ)施工過(guò)程中工地范圍大、 周 邊情況復(fù)雜， 存在潛在責(zé)任巨大， 處理

52、困難這些特點(diǎn)制定的。 而安裝工程保險(xiǎn)第 三者責(zé)任險(xiǎn)的除外責(zé)任就沒(méi)有此項(xiàng)規(guī)定。6 保險(xiǎn)費(fèi)率 :一般為合同總價(jià)的 0.3 0.5 7保險(xiǎn)期限:自工程開(kāi)工或首批投保項(xiàng)目運(yùn)至工程現(xiàn)場(chǎng)之日起生效， 到安裝完畢通過(guò)驗(yàn)收 或保單開(kāi)列的終止日期結(jié)束。三 責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)是指以被保險(xiǎn)人對(duì)第三者依法應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。 按承保內(nèi)容不同，可分為：1 第三者責(zé)任險(xiǎn) :承保被保險(xiǎn)人的運(yùn)輸工具、 建筑安裝工程等意外事故而造成第三者的財(cái)產(chǎn)損 失或人身傷亡而引起的賠償責(zé)任。通常采用附加承保方式。 第三者責(zé)任險(xiǎn)的責(zé)任范圍 在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，因發(fā)生與本保險(xiǎn)單所承保工程直接相關(guān)的意外事故引起工 地內(nèi)及鄰近區(qū)域的第三者人身

53、傷亡、 疾病或財(cái)產(chǎn)損失， 依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的 經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任；對(duì)被保險(xiǎn)人因上述原因而支付的訴訟費(fèi)用以及事先經(jīng)保險(xiǎn)公司書(shū)面同意而 支付的其他費(fèi)用；【注意】（1）所謂第三者，是指被保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)人以外的單位及個(gè)人，不包括被保 險(xiǎn)人和其他承包商所雇用的在現(xiàn)場(chǎng)從事施工的人員；（2）被保險(xiǎn)的責(zé)任是被保險(xiǎn)人所負(fù)的民事?lián)p害法律責(zé)任，對(duì)被保險(xiǎn)人的刑 事責(zé)任不予賠償；（3）賠償金額以法院或政府有關(guān)部門(mén)根據(jù)有關(guān)法律或條例裁決的金額為準(zhǔn)， 但不能超過(guò)保險(xiǎn)單列明的賠償限額；（4）事故發(fā)生地點(diǎn)限于保險(xiǎn)單載明的施工場(chǎng)所，除非特別約定，在被保險(xiǎn) 人辦公室或其他未載明的營(yíng)業(yè)處所或運(yùn)輸途中所發(fā)生的事故不在承保之列；（5）事故發(fā)

54、生原因?yàn)橐馔馐鹿?。多為雇員在工地執(zhí)行任務(wù)時(shí)的疏忽或過(guò)失 （ 非故意行為 ） ，或因施工中的物料、機(jī)器、建筑物、通道、標(biāo)志等因設(shè)置、保養(yǎng) 或管理有欠缺所致。 被保險(xiǎn)人應(yīng)獲得賠償時(shí)， 保險(xiǎn)人經(jīng)常直接賠付給第三方索賠 人。 意外事故的判斷方法一般方法當(dāng)損壞是非故意造成時(shí)， 保險(xiǎn)公司將會(huì)作出賠償。 蓄意的或者故意的損壞 或傷害不在保險(xiǎn)責(zé)任范圍以內(nèi)，那些偶然發(fā)生的損壞或傷害一般來(lái)說(shuō)是意外事 故。排除法可以斷定下述兩點(diǎn)不屬于意外事故 :（1）就施工的工程性質(zhì)或計(jì)劃的施工方法而言，可以合理預(yù)見(jiàn)其必然發(fā)生 的傷害、損失或損壞 ;（2）由被保險(xiǎn)人故意造成的或在其指使下造成的傷害、損失或損壞。 第三者責(zé)任險(xiǎn)的除外

55、責(zé)任（1）本保險(xiǎn)單物質(zhì)損失項(xiàng)下或本應(yīng)在該項(xiàng)下予以負(fù)責(zé)的損失及各種費(fèi)用；（2）由于震動(dòng)、移動(dòng)或減弱支撐而造成的任何財(cái)產(chǎn)、土地、建筑物的損失 及由此造成的任何人身傷害和物質(zhì)損失；震動(dòng)、移動(dòng)或減弱支撐除外責(zé)任 此除外責(zé)任屬于設(shè)計(jì)和施工管理方面的事故，為了促使被保險(xiǎn)人恪盡職守， 搞好安全管理，把它列為除外責(zé)任。震動(dòng)、移動(dòng)或減弱支撐主要指下列原因引起第三者土地、 建筑物或其他財(cái)物 的損失或損壞 : 土地下陷、隆起、移動(dòng)、震動(dòng)或土沙坍塌、陷落； 地層軟弱或土沙流動(dòng)； 地下水增加或減少； 基礎(chǔ)擋土或支撐設(shè)施的薄弱或移動(dòng)。（3）工程所有人、承包人或其他關(guān)系方或他們所雇用的在工地現(xiàn)場(chǎng)從事與 工程有關(guān)工作的職員、工人以及他們的家庭成員的人身傷亡或疾??；（4）工程所有人、承包人或其他關(guān)系方或他們所雇用的職員、工人所有的 或由其照管、控制的財(cái)產(chǎn)發(fā)生的損失；工程參與各方的人員傷亡以及