國際借款合同優(yōu)秀范本

1、國際借款合同優(yōu)秀范本 本協(xié)議由_公司(簡稱借款人或借款方) ，與_銀行(簡稱銀行)于_年_月_日訂立。此證： 鑒于借款人已向銀行要求基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項，向借款人提供一筆本金為_美元($_的定期貸款); 鑒于銀行已準備基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款; 據(jù)此，以雙方互相承諾為對價，就下述內(nèi)容達成一致： 第一條 定義 基于本協(xié)議之目的，以下詞語可定義為： 營業(yè)日：指位于_銀行開始正常銀行業(yè)務(wù)的任何一天，以及_同業(yè)銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天。 承諾：指銀行在本協(xié)議生效日即承當(dāng)向借款人貸款的義務(wù)。 銀行：指位于_的信貸銀行國際分部。 美元及$符號：指美利堅合眾國

2、的法定貨幣及與本協(xié)議項下所有支付有關(guān)的現(xiàn)匯。 違約事件：指依本協(xié)議第八條中所羅列的所有事件。 擔(dān)保人：指_銀行。 負債：任何人或借款人的負債是指依據(jù)_國通常接受的會計準則所包括的在債務(wù)被確認之日該人或借款人之資產(chǎn)負債表負債一側(cè)所說明確實定負債的全部債務(wù)項目，其也包括其他被承繼或被擔(dān)保的，或?qū)俳杩钊舜我蚺及l(fā)的債務(wù)(有別于在托收過程中文件背書)在內(nèi)的債務(wù)及負債，無論是源于任何協(xié)議所引起的負債或是提供款項及預(yù)付款項或其他方式引起的負債均屬此范圍。 分期付款日：指依據(jù)4.1的規(guī)定自協(xié)議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。 付息日：是指每一

3、個計息期的最后一日。 計息期：指自協(xié)議生效日起_個月后止的一段期間，每一計息期自上一計息期最后一日始，到借款人所選擇的三個月后或六個月后止，但是， (I)如果每一計息期的最后一日不是銀行營業(yè)日者，則順延到下一個營業(yè)日，或(II)假假設(shè)一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結(jié)束。 利率：指依2.4、2.6和2.7中的規(guī)定，或另有規(guī)定的利率。 貸款機構(gòu)：是指國際銀行機構(gòu)，或依據(jù)其意愿隨時指定的分行、分理處、分支機構(gòu)或支行;貸款將自此類機構(gòu)發(fā)放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構(gòu)收取。 貸款：指依本協(xié)議2.1款規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸款。 票據(jù)：指由借款人開具以銀行為指

4、定付款人的依附錄A基本內(nèi)容的期票，其證實因銀行依本協(xié)議向借款人發(fā)放貸款而產(chǎn)生的借款人對銀行的負債。 人：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構(gòu)或除借款人以外的任何以個人、團體或其他名義的實體。 第二條 貸款 2.1 承諾 依據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條件和款項并基于借款人作出的陳述與確保，銀行同意通過其貸款機構(gòu)借出，且借款人也同意借入本金為_美元($_)的貸款。 2.2 釋放 自協(xié)議生效之日起，依協(xié)議第六條規(guī)定，銀行應(yīng)向借款人在_指定的賬號匯入?yún)f(xié)議約定的數(shù)額款項。如借款人未能完成第六條中規(guī)定的貸款先決條件，則銀行無義務(wù)提供此項貸款。 2.3 還款、支付利息及計息期確實定 借款人同意依照協(xié)議規(guī)定的利

5、息率，在付款日，分_期償還貸款本金。借款人應(yīng)就其選擇3個月或6個月利息期的結(jié)果，在利息期償付之前5個營業(yè)日(第一個利息期除外)，通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上個相同;假假設(shè)一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結(jié)束。 2.4 利率確實定 依照協(xié)議規(guī)定每一計息期的利息應(yīng)為百分之_(_%) 。此利率加該計息期償付前兩日，時間11： 00 a.m.,_ 同業(yè)銀行拆借市場的利率。 2.5 票據(jù) 借款人償還本金的義務(wù)應(yīng)由借款人的期票證實，其基本格式應(yīng)參照附錄A，并符合本條(2.5)的規(guī)定。票據(jù)應(yīng)(I)以本協(xié)議的生效日期為期票出具日期; (II)依銀行

6、指令支付與貸款本金相等的款項; (III)分為相等的_期，每一期在分期付款日到期; (IV)依規(guī)定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。 2.6 替代基礎(chǔ) 在利率是依2.4款規(guī)定確按時， (I)銀行應(yīng)確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美元無法在_同業(yè)銀行市場上拆借到，或(II)在某一確定利息期，其原先規(guī)定的利息，即從_同業(yè)銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費用時，銀行應(yīng)在該計息期生效第一天之前至少一個營業(yè)日，以電傳、電報或 方式，將銀行作出的決定通知借款人。在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人應(yīng)通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎(chǔ)(簡稱為替代基礎(chǔ)) 。如果在此通知后

7、的30天內(nèi)，銀行和借款人商定了替代利率，該利率應(yīng)具有追溯力且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人未能就替代利率達成一致，銀行應(yīng)以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內(nèi)貸款所要負擔(dān)利息的文件，應(yīng)當(dāng)明確的是銀行的利息率應(yīng)與1.5%的相同，上述利息假設(shè)確實影響了銀行籌集該利息期貸款的費用，則新利率自該利息期的第一天起就有效。銀行應(yīng)向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證實。在收到銀行有關(guān)利息率或為獲得貸款而支付的利息的通知后，借款人有權(quán)依據(jù)4.7款的規(guī)定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部(不是部分)，加上自此預(yù)付日起計算的利息，一次性地先行償付給銀

8、行。 2.7 過期未付本金的利息率 在借款人未能償還依據(jù)貸款合同和本票的規(guī)定應(yīng)償還的款項時，借款人應(yīng)依據(jù)要求向本票持有人支付利息，利息從應(yīng)付款日起計算，到實際付款日止。每一年的利率以以下中較高的為準： (I)在借款人未能按期償付本息的利息期的上一期利息率的基礎(chǔ)上再加上一個百分點(1%) ，或(II)在借款人未能償付之日的_同業(yè)銀行拆借市場上的上午11： 00，主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎(chǔ)上再加2.5個百分點(2.5%) 。銀行應(yīng)以正確的書面方式或電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規(guī)定的銀行的權(quán)利以及準據(jù)法同意的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規(guī)定的本金或利息

9、、或其他費用所產(chǎn)生的損失，如銀行為遵守出貸承諾、獲得貸款款項而產(chǎn)生的損失。為此，銀行應(yīng)出具一份標(biāo)明損失和費用的證書。 2.8 計算，終局決定 所有償付的利息以360天為一年，按實際用款天數(shù)計算，銀行對每一期利息率確實定都對各當(dāng)事方有約束力。 2.9 收入的利用 (a)貸款收入應(yīng)用作_(確定用途)。 (b) 銀行提示借款人，借款人確認其了解依據(jù)_的政策，國際貸款只能資助國以外的非_籍企業(yè)。借款人確認貸款收入將只被用于資助_國以外的業(yè)務(wù)。 第三條 信用證 信用證 為支持并擔(dān)保借款人履行本合同及本票項下的義務(wù)，擔(dān)保人應(yīng)按照附錄2(保函)的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應(yīng)為_，且有效期應(yīng)到

10、償付貸款日后一個月的第一天為止。 第四條 付款 4.1 付款 依據(jù)合同和本票的規(guī)定，借款人對應(yīng)向銀行償付的貸款不得抵消、反拆并不可自由兌換，付款應(yīng)向_的貸款機構(gòu)支付，不遲于當(dāng)?shù)貢r間上午10： 00。一旦應(yīng)付款日為非營業(yè)日，則自動順延到該日后的第一個營業(yè)日。在計算利息和金額時應(yīng)包括這一日和下一個營業(yè)日。 4.2 以美元付款的義務(wù) 依據(jù)本合同和本票規(guī)定，應(yīng)由借款人償付的本金和利息應(yīng)以美元支付，而無論于何種法律、規(guī)則或制度，也無論是現(xiàn)有的或依據(jù)任何管轄權(quán)將可能會影響此項義務(wù)的履行。此義務(wù)也可通過償付或訴訟方式予以保護。此項以美元付款的義務(wù)應(yīng)是通過訴訟可以強制執(zhí)行的，并且不受其他裁決的影響。 4.3

11、借款人部分提前付款的權(quán)利 在任一利息支付日，借款人有權(quán)在提前30天以書信或電傳通知(不可撤銷的通知)銀行后，將本金和利息，部分地或全部地提前償還。每一部分的預(yù)先償還額應(yīng)不少于_美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。 4.4 補償 借款人應(yīng)對基于以下原因而使銀行產(chǎn)生的費用和損失(包括利潤損失)進行補償。(銀行的損失和費用包括但不僅限于：銀行在利息低于合同的規(guī)定而為組織貸款所付出的成本、費用和損失) (a)貸款未在該日簽字; (b)在利息償付日以外進行的償還和提前償還。銀行應(yīng)將這些成本、費用和損失制成證書，發(fā)送給借款人。這一證書，如果沒有顯然的計算或轉(zhuǎn)交上的錯誤即應(yīng)有約束力。 4.5 稅務(wù)

12、(a)所有票據(jù)面額、貸款本金和利息，以及與本協(xié)議和借款人開具票據(jù)有關(guān)的應(yīng)付款項的支付應(yīng)是不附帶任何費用且是完稅的，由_國或任何部門、機構(gòu)、政治分支及征稅權(quán)力機關(guān)或某一組織的成員所強制、劃撥、征收或募集的(就本協(xié)議、貸款、票據(jù)、協(xié)議登記、鑒證或其他法律手續(xù)的履行、協(xié)議生效以及本金、利息、費用或有關(guān)的其他款項支付而引起的)現(xiàn)在或?qū)淼乃兴枚悺⒂』ǘ惣捌渌愘M、費用、強制貸款及預(yù)提費用不得減少全部應(yīng)付款項，上述稅費(以下總稱稅務(wù))亦包括罰息和罰款; 如果任何稅務(wù)被強制征收，則借款人須向銀行支付必必須的額外費用以確保銀行得到在票據(jù)中說明而不含稅務(wù)的凈等額款項。所有稅務(wù)應(yīng)由借款人在罰款日期之前支付。

13、在依適用法律支付稅務(wù)之后45天之內(nèi)，借款人應(yīng)將完稅原始單據(jù)轉(zhuǎn)交銀行，如無法轉(zhuǎn)交單據(jù)，則應(yīng)向銀行提交包涵滿意的形式或內(nèi)容的支付證據(jù)。 (b)借款人將保護銀行或票據(jù)持有人免受侵害并向該方依其要求償還已實際支付的任何稅款。 4.6 增加費用 在本協(xié)議期間，任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負責(zé)解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機構(gòu)的指令的變化(無論是否有法律效力)將引起關(guān)于銀行支付貸款本金或利息、票據(jù)金額或與本協(xié)議有關(guān)的任何其他款項稅基的變化;或強制、修改或承當(dāng)任何儲備金、特別儲蓄金或?qū)Y產(chǎn)、基于賬戶或擴展信貸的儲蓄類似要求;或強加給銀行或_同業(yè)銀行市場任何其他對本協(xié)議、貸款或

14、票據(jù)產(chǎn)生影響的條件，或可能導(dǎo)致銀行貸款或維持貸款的費用增加，或減少銀行應(yīng)收取款項的結(jié)果，在這類情形下，借款人應(yīng)向銀行依其要求支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或減少的收入。由銀行出具確實定其補償必要額度的證實應(yīng)先行送交借款人，除非有計算或傳遞方面顯然的錯誤，否則該證實將最終作為確認文件并確定補償金額。 4.7 法律變更 無論是否有其他規(guī)定，在任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負責(zé)解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行(1)承諾;或(2)發(fā)放貸款或維持貸款的行為成為不合法的狀況下，銀行應(yīng)通知借款人并以書面形式向借款人遞交有關(guān)此類變更的證實。基于由銀行向借款人作出的有關(guān)此變更的

15、通知，銀行的承諾即終止，且全部貸款本金和未付票據(jù)款項，連同利息和依本協(xié)議應(yīng)向銀行支付的所有其他款項均須于此類變更之日后繼的計息日或依銀行規(guī)定的更早的日期完成支付。 第五條 陳述與確保 為使銀行加入本協(xié)議并發(fā)放和維持貸款，借款人特向銀行作出以下陳述和確保。 5.1 組建公司及資格 借款人是依_國法律組建、有效存續(xù)及具優(yōu)良信譽的(特定實體形式)，且其以自有資產(chǎn)組建并經(jīng)營業(yè)務(wù)，并依財產(chǎn)所有者之特性或業(yè)務(wù)經(jīng)營必必須某種資格時取得此類資格。 5.2 能力和權(quán)利 借款人有充分的權(quán)利參加協(xié)議，借貸資金，簽署票據(jù)并承當(dāng)由此而產(chǎn)生的義務(wù);上述全部行為均經(jīng)適當(dāng)和必必須的法人行為所授權(quán)。 5.3 同意與登記 任何人

16、基于本協(xié)議及票據(jù)的履行、送達、執(zhí)行、有效性或強制性或支付所要求的所有授權(quán)、同意、批準、登記、宣告、豁免及特許(除在此時中央銀行許可匯付外匯并不適用的狀況之外)均須完成并產(chǎn)生法律效力。 5.4 合法性和強制性 本協(xié)議及依協(xié)議出具和送達的票據(jù)構(gòu)成依_國有權(quán)法院的規(guī)定關(guān)于借款人的合法、有效并具約束力的強制性義務(wù)。 5.5 其他附屬文件 本協(xié)議及其附屬條款的執(zhí)行和送達，以及上述票據(jù)的出具，均不導(dǎo)致因以借款人為一方或由借款人作出或其財產(chǎn)受到約束的契約、協(xié)議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基于備忘錄或公司章程規(guī)定的條款和條件的違反，關(guān)于借款人財產(chǎn)的留置權(quán)、托管或不動產(chǎn)債權(quán)的產(chǎn)生，某種過失(通知或時效已過

17、或兩者兼而有之)，或債務(wù)持有人宣布同樣應(yīng)付債務(wù)的狀況，而且亦不違反適用法的任何條款規(guī)定。 5.6 財務(wù)報表 借款人在_，并與該財政年度末借款人損益報告有關(guān)并已將復(fù)印件送交銀行的資產(chǎn)負債表應(yīng)是在堅持一貫性的基礎(chǔ)上依_國通常所能接受的會計準則于期末日所 準備出的，完整、正確及公正地反映該期間現(xiàn)時財務(wù)狀況和期末經(jīng)營成果。 在當(dāng)日出具的資產(chǎn)負債表內(nèi)及說明之中不得帶有任何借款人直接或間接，固定費用或提成費率形式的重大債務(wù);并且自出具資產(chǎn)負債表之后起，在借款人業(yè)務(wù)、財產(chǎn)狀況(財務(wù)方面或其他方面)及經(jīng)營上不存在重大不利變更。 5.7 重大不利條件 除自_以書面形式由借款人向銀行披露的內(nèi)容外，無論借款人的公司

18、狀況(財務(wù)方面或其他方面)、經(jīng)營以及借款人的財產(chǎn)均不得以任何方式出現(xiàn)重大不利的影響。 5.8 訴訟及其他 除以書面形式由借款人向銀行披露的內(nèi)容外，不得有任何依據(jù)法律或平衡原則作出的不利決定將對借款人業(yè)務(wù)、財產(chǎn)及公司狀況(財務(wù)方面或其他方面)產(chǎn)生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序(不管是否以借款人的名義)或關(guān)于借款人的威脅、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴重影響借款人經(jīng)營和/或公司狀況(財務(wù)方面或其他方面)的有關(guān)適用法律和/或法規(guī)，亦不得違反法院或任何人作出的命令、令狀、禁令、要求或法令，以及任何以借款人為一方或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經(jīng)營、財產(chǎn)或公司狀況(財務(wù)方面或其他方面)產(chǎn)生

19、重大不利影響的契約、協(xié)議或其他文件。 5.9 稅務(wù) 同意借款人依本協(xié)議和票據(jù)為條件基于票據(jù)完成所有支付義務(wù)，向銀行的償付應(yīng)是不附帶任何費用并且是完稅的，而且銀行所收到的償付款項不含任何稅務(wù)。借款人依本協(xié)議支付全部稅務(wù)。 5.10 文證稅務(wù) 本協(xié)議、票據(jù)及擔(dān)保均不含任何印花稅或文證稅務(wù)或其他類似費用，其包括但不限于_國或任何政體分支或征稅權(quán)力機關(guān)的注冊登記稅，依據(jù)_國的稅務(wù)法典征收的印花稅除外。 5.11 豁免 借款人先行承當(dāng)協(xié)議項下義務(wù)及其債務(wù)，且借款人就本協(xié)議和票據(jù)的簽署及履行構(gòu)成私人與商業(yè)行為而非政府與社會行為。借款人及其財產(chǎn)不得享有與本協(xié)議義務(wù)相關(guān)基于主權(quán)或由于對銷債務(wù)、訴訟、判決或執(zhí)行

20、會產(chǎn)生的豁免權(quán)利。 5.12 權(quán)利 借款人關(guān)于其反映于_，依本協(xié)議第5.6款由借款人出具的資產(chǎn)負債表和相關(guān)說明之中的財產(chǎn)及資本，以及在出具資產(chǎn)負債表前后借款人取得的全部財產(chǎn)及資本享有優(yōu)良的可以出讓的權(quán)利;而且這些財產(chǎn)或資本，除依第5.6款所述最近的資產(chǎn)負債表和相關(guān)說明中披露者外均不得含有留置債權(quán)(包括不動產(chǎn)抵押或證券權(quán)益抵押)。 5.13 稅務(wù) 借款人應(yīng)申請依法律、法規(guī)或關(guān)于借款人或其資產(chǎn)有稅務(wù)管轄權(quán)的各政府部門或征稅權(quán)力機關(guān)公布的命令所要求的退稅。借款人已付，或已約定支付可能與上述退稅有關(guān)的全部稅款、費用和其他政府費用;除此類稅務(wù)之外，如有借款人所收取的稅款，則將作為基金儲蓄(依_國通常所接

21、受的會計準則)。在借款人賬目上有關(guān)稅務(wù)的費用、孳息、儲備金(_依國通常所接受的會計準則)是適當(dāng)?shù)?。借款人知曉，除向銀行提交的財務(wù)報告所披露的內(nèi)容外，其不存在任何重大稅務(wù)款項，并且對任何稅務(wù)支付時間的延長均屬無效并不得提出此類要求。 5.14 不利合同及指令 除以書面形式向銀行披露的內(nèi)容之外，借款人不得作為對其經(jīng)營、財產(chǎn)或公司狀況(財務(wù)方面或其他方面)產(chǎn)生重大不利影響的合同、指示、委托書、公司內(nèi)部細則或其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判決(以下簡稱限制性文件)的一方或受其約 束;或不履行遵守或完成此類限制性文件包涵的任何義務(wù)或條件。 5.15 同等履行 依本協(xié)議借款人的義務(wù)與票據(jù)中

22、規(guī)定的借款人的義務(wù)排列在支付次序方面以及與所有其他借款人債務(wù)方面至少是同等的。 5.16 法律形式 本協(xié)議、票據(jù)及擔(dān)保依_國法律具有適當(dāng)?shù)姆尚问剑乙榔涓鱾€條款賦予強制力以強制程序在_國法院對抗借款人。 5.17 擔(dān)保人 擔(dān)保人依_國法律組建并具有優(yōu)良聲譽，而且其具有全部能力、授權(quán)和法律權(quán)力依擔(dān)保承付債務(wù)、簽署擔(dān)保文件以及履行和遵守擔(dān)保文件條款;在擔(dān)保文件簽署之后即具有法律效力，有效并對擔(dān)保人義務(wù)在_國有管轄權(quán)的法院依擔(dān)保條款而具有強制力。 第六條 貸款條件 在付款日或付款日以前，本協(xié)議項下銀行貸款義務(wù)的履行取決于借款方履行本協(xié)議規(guī)定的全部義務(wù)并以銀行滿意的方式滿足下述先決條件： (a)銀

23、行收到經(jīng)正式簽署的貸款本金的票據(jù); (b)銀行收到經(jīng)正式簽署的擔(dān)保書，其形式和內(nèi)容應(yīng)為銀行所滿意; (c) (1)借款方遵守依從本協(xié)議對其有約束力的所有條款、約定事項和條件; (2)借款方在得到貸款及得到貸款以前沒有發(fā)生違約事件，并且隨著通知的發(fā)送和時間的流逝，也未構(gòu)成違約事件; (3)第5條中的聲明和確保是真實的，并且猶如借款當(dāng)時所作的聲明和確保一樣。 (d)借款方和擔(dān)保人已得到借款所要求的與本協(xié)議、票據(jù)和擔(dān)保書有關(guān)的必要的政府同意，其中應(yīng)包括同意借款，貸款的利用，以美元償還本金的時間表，貸款利息，依據(jù)本協(xié)議和擔(dān)保書的條款產(chǎn)生的票據(jù)事項，及所有其他的預(yù)定支付和與預(yù)定交易有關(guān)的另外應(yīng)該支付的事項。所有這些應(yīng)是完全有效的; (e)銀行收到借款方(中央銀行)同意借款和借款方依據(jù)本協(xié)議和票據(jù)接受美元匯款的經(jīng)確認的許可證副本; (f)銀行收到借款方和擔(dān)保人采用法人行動授權(quán)簽署本協(xié)議、票據(jù)、擔(dān)保書和借款方的經(jīng)確認的文件副