12—理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷策劃

1、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家第一部分 營(yíng)銷策劃理論第二部分 營(yíng)銷策劃實(shí)務(wù)第三部分 案例發(fā)表中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家一、營(yíng)銷策劃概述 二、營(yíng)銷策劃的流程中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 1、營(yíng)銷策劃定義 2、營(yíng)銷策案的三大原則 目標(biāo)原則 創(chuàng)意原則 可行原則 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 the business enterprise has two and only the

2、se two basic functions: marketing and innovation 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 就是考慮現(xiàn)有資源的情況下，激發(fā)創(chuàng)意，制定出有目標(biāo)的、可能實(shí)現(xiàn)的、解決問(wèn)題的一套策略規(guī)劃！中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 目標(biāo)原則 創(chuàng)意原則 可行原則 營(yíng)銷策劃是：杰出的創(chuàng)意營(yíng)銷策劃是：杰出的創(chuàng)意實(shí)現(xiàn)的可能性實(shí)現(xiàn)的可能性= =最大的預(yù)期效果最大的預(yù)期效果中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專

3、家 創(chuàng)意就是構(gòu)思，它是把營(yíng)銷定位和思想在概念上表達(dá)出來(lái)。打破陳套，超越思維方式，往往能引導(dǎo)出絕佳的策劃創(chuàng)意。 人們?cè)趧?chuàng)造思維達(dá)到高潮階段，往往以“一閃念”的形式出現(xiàn)一種極富創(chuàng)造性的思維突破?？茖W(xué)家的科技成果，藝術(shù)的經(jīng)典作品無(wú)不與靈感思維有關(guān)。靈感靈感表現(xiàn)形式表現(xiàn)形式中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 可操作性原則是營(yíng)銷策劃方案有無(wú)實(shí)際執(zhí)行價(jià)值的衡量標(biāo)準(zhǔn)無(wú)法在實(shí)際無(wú)法在實(shí)際工作中操作、工作中操作、執(zhí)行的策劃執(zhí)行的策劃方案，其創(chuàng)方案，其創(chuàng)意再新奇也意再新奇也毫無(wú)價(jià)值毫無(wú)價(jià)值 策劃方案必策劃方案必須易于操作須易于操作一旦出現(xiàn)難一旦出現(xiàn)難題就會(huì)耗費(fèi)題就會(huì)耗費(fèi)人、財(cái)、物人、財(cái)、物

4、等有限的資源等有限的資源一套務(wù)實(shí)的、一套務(wù)實(shí)的、操作性強(qiáng)策劃方操作性強(qiáng)策劃方案既能保證營(yíng)業(yè)單位的案既能保證營(yíng)業(yè)單位的資源共享，又能資源共享，又能保證目標(biāo)保證目標(biāo)順利達(dá)成順利達(dá)成中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家1、界定問(wèn)題2、收集、分析信息3、確立目標(biāo)4、產(chǎn)生創(chuàng)意5、撰寫方案6、控制實(shí)施中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 將面臨的問(wèn)題按照簡(jiǎn)單化、明確化、重要化的原則加以界定和提煉，最終提出真正面臨的需要加以解決的問(wèn)題。 方法方法 ：陳述問(wèn)題：陳述問(wèn)題 分解問(wèn)題分解問(wèn)題 消除非關(guān)鍵問(wèn)題消除非關(guān)鍵問(wèn)題 深究企業(yè)的需要和領(lǐng)導(dǎo)的本意深究企業(yè)的需要和領(lǐng)導(dǎo)的本意

5、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 思考： 為什么大多數(shù)客戶沒(méi)有購(gòu)買我們的理財(cái)產(chǎn)品?中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 理財(cái)產(chǎn)品宣傳不到位 理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)競(jìng)賽組織不力 一線人員服務(wù)不專業(yè) 理財(cái)產(chǎn)品種類單一 理財(cái)產(chǎn)品與他行同類型產(chǎn)品比較沒(méi)有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 系統(tǒng)缺陷中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 間接信息調(diào)查 ：企業(yè)內(nèi)部資料、政府或行業(yè)協(xié)會(huì)公布的資料、現(xiàn)成的調(diào)查報(bào)告（索取或購(gòu)買）、網(wǎng)絡(luò)資源、書籍報(bào)刊。 直接信息調(diào)查 ：座談?wù){(diào)查、訪問(wèn)調(diào)查、抽樣調(diào)查、觀察法 信息整理分析：swot分析、stp、4p4c、usp中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政

6、儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 1、咨詢專家（優(yōu)點(diǎn)：省時(shí)、省力，缺點(diǎn)：花費(fèi)大，一家之言難免偏頗） 2、問(wèn)卷調(diào)查（設(shè)計(jì)要專業(yè)，組織工作要到位、活動(dòng)要有創(chuàng)意） 3、大眾傳媒（注意及時(shí)收集、整理） 4、網(wǎng)絡(luò)（優(yōu)點(diǎn)：便捷、資訊豐富，缺點(diǎn)：信息可能失真） 5、召開座談會(huì)（優(yōu)點(diǎn)：與會(huì)人員可以互動(dòng)、信息多，缺點(diǎn)：控場(chǎng)不易）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 opportunities 機(jī)會(huì)機(jī)會(huì)(不可控不可控) threats 威脅威脅(不可控不可控) strength 強(qiáng)勢(shì)強(qiáng)勢(shì)(可控可控) weakness 劣勢(shì)劣勢(shì)(可控可控)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家

7、 市場(chǎng)細(xì)分市場(chǎng)細(xì)分（market segmentationmarket segmentation） 目標(biāo)市場(chǎng)目標(biāo)市場(chǎng)（market targetingmarket targeting） 市場(chǎng)定位市場(chǎng)定位（market positioningmarket positioning）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家4p產(chǎn)品（產(chǎn)品（product）價(jià)格價(jià)格 (price)分銷分銷 (place)促銷促銷(promotion)text in here4ccustomer (顧客顧客)cost(成本成本) convenience(便利便利) communication(溝通溝通)中

8、國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 usp，即“獨(dú)特的銷售主張”(unique selling proposition) ,找出產(chǎn)品獨(dú)具的特點(diǎn)，然后以足夠強(qiáng)大的聲音說(shuō)出來(lái)，而且要不斷地強(qiáng)調(diào)。 usp提煉的漏斗過(guò)程提煉的漏斗過(guò)程 usp提煉的提煉的6條路徑條路徑 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 思考： 選擇以上的某種理論對(duì)我行的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行系統(tǒng)分析？中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 目標(biāo)明確，為人所理解和接受 目標(biāo)具有可測(cè)性，盡量將目標(biāo)量化 目標(biāo)的結(jié)果具有相當(dāng)?shù)目尚行院皖A(yù)見性 目標(biāo)是綱要性的，有一定的彈性戰(zhàn)略目標(biāo)營(yíng)銷目標(biāo)市場(chǎng)機(jī)

9、會(huì)企業(yè)資源中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 老師現(xiàn)在要購(gòu)買一輛車，請(qǐng)分組畫出車的樣子，并配上廣告宣傳中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 一個(gè)沒(méi)有創(chuàng)意的方案只能稱作計(jì)劃而不策劃。 創(chuàng)意的方法技巧：頭腦風(fēng)暴法、六帽思考法中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家頭腦風(fēng)暴操作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)：1、確定議題2、會(huì)前準(zhǔn)備：（1）資料的準(zhǔn)備（2）會(huì)場(chǎng)的準(zhǔn)備（3）會(huì)場(chǎng)氣氛準(zhǔn)備3、確定人選：主持人和記錄人4、明確分工5、規(guī)定紀(jì)律：（1）自由暢談（2）延遲評(píng)判（3）禁止批評(píng)（4）追求數(shù)量（5）改善組合。6、掌握時(shí)間7、設(shè)想處理中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

10、我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家一、傳統(tǒng)的思維的誤區(qū)1、局限性思維2、對(duì)抗性思維二、平行思維模式 平行思維是一個(gè)管理我們思維本身的一種方法。它將我們的思維從不同側(cè)面和角度進(jìn)行分解，分別進(jìn)行考慮，而不是同時(shí)考慮很多因素。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 總行擬重新設(shè)計(jì)理財(cái)業(yè)務(wù)的品牌形象。 比如：招行新推出了“財(cái)富立方”理財(cái)業(yè)務(wù)新的品牌形象 請(qǐng)使用頭腦風(fēng)暴法、六帽思考法提出有創(chuàng)意的廣告語(yǔ)。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 營(yíng)銷策劃方案又稱營(yíng)銷策劃文案、營(yíng)銷策劃書或企劃案，是表現(xiàn)和傳遞營(yíng)銷策劃內(nèi)容的載體，

11、一方面是前期工作的主要成果和智慧結(jié)晶，另一方面也是后期策劃者協(xié)調(diào)和指導(dǎo)策劃參與者行動(dòng)的行動(dòng)計(jì)劃。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 營(yíng)銷策劃方案的基本框架可以分為兩大部分： 策劃的基礎(chǔ)部分，主要是宏觀環(huán)境、微觀環(huán)境、企業(yè)概括和調(diào)查情況分析等。 行動(dòng)方案部分，主要是對(duì)企業(yè)營(yíng)銷活動(dòng)的范圍、目標(biāo)、戰(zhàn)略、策略、步驟、實(shí)施程序和安排等設(shè)計(jì)，可概括為目標(biāo)+方法+時(shí)間表。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家封面 前言目錄 概要正文 預(yù)算進(jìn)度表 人員分配及場(chǎng)地結(jié)束語(yǔ) 附錄愛華支行愛華支行20082008年投資理財(cái)交流會(huì)策劃方案年投資理財(cái)交流會(huì)策劃方案中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中

12、國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家營(yíng)銷現(xiàn)狀營(yíng)銷現(xiàn)狀當(dāng)前營(yíng)銷現(xiàn)狀：要提供與市場(chǎng)、產(chǎn)品或服務(wù)、行業(yè)及競(jìng)爭(zhēng)狀當(dāng)前營(yíng)銷現(xiàn)狀：要提供與市場(chǎng)、產(chǎn)品或服務(wù)、行業(yè)及競(jìng)爭(zhēng)狀況、宏觀環(huán)境等有關(guān)的背景數(shù)據(jù)和資料。況、宏觀環(huán)境等有關(guān)的背景數(shù)據(jù)和資料。swotswot分析分析swotswot分析：概述公司主要的機(jī)會(huì)和威脅，優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。分析：概述公司主要的機(jī)會(huì)和威脅，優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。目目 標(biāo)標(biāo)目標(biāo)：制定計(jì)劃中要達(dá)到的關(guān)于銷售量、市場(chǎng)份額、利潤(rùn)、目標(biāo)：制定計(jì)劃中要達(dá)到的關(guān)于銷售量、市場(chǎng)份額、利潤(rùn)、形象、客戶服務(wù)等方面的目標(biāo)。形象、客戶服務(wù)等方面的目標(biāo)。營(yíng)銷戰(zhàn)略和營(yíng)銷營(yíng)銷戰(zhàn)略和營(yíng)銷組合策略組合策略營(yíng)銷戰(zhàn)略和策略：闡述為實(shí)現(xiàn)營(yíng)

13、銷目標(biāo)而采用的主要營(yíng)銷措營(yíng)銷戰(zhàn)略和策略：闡述為實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)而采用的主要營(yíng)銷措施，比如施，比如stpstp（市場(chǎng)細(xì)分、目標(biāo)市場(chǎng)和市場(chǎng)定位）、（市場(chǎng)細(xì)分、目標(biāo)市場(chǎng)和市場(chǎng)定位）、4p4c4p4c、品牌戰(zhàn)略、形象設(shè)計(jì)等。品牌戰(zhàn)略、形象設(shè)計(jì)等。方案和預(yù)算方案和預(yù)算行動(dòng)方案和預(yù)算：詳細(xì)的制定出應(yīng)該做什么，誰(shuí)來(lái)做，如何行動(dòng)方案和預(yù)算：詳細(xì)的制定出應(yīng)該做什么，誰(shuí)來(lái)做，如何做、什么時(shí)候做？它需要多少成本費(fèi)用，營(yíng)銷預(yù)算如何制定。做、什么時(shí)候做？它需要多少成本費(fèi)用，營(yíng)銷預(yù)算如何制定?？乜?制制控制：在整個(gè)計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中，建立監(jiān)控目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的機(jī)制是控制：在整個(gè)計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中，建立監(jiān)控目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的機(jī)制是非常重要的，這個(gè)起到

14、支持作用的機(jī)制可以提供大量反饋信非常重要的，這個(gè)起到支持作用的機(jī)制可以提供大量反饋信息。依靠反饋系統(tǒng)，可以及時(shí)采取有效的糾正措施。息。依靠反饋系統(tǒng)，可以及時(shí)采取有效的糾正措施。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家v尋找一定的理論依據(jù)v適當(dāng)舉例v利用數(shù)字說(shuō)明問(wèn)題v運(yùn)用圖表幫助理解v合理利用版面安排v注意細(xì)節(jié)，消滅差錯(cuò)突出賣點(diǎn)、突出創(chuàng)新、突出重點(diǎn)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 上下溝通 組織落實(shí) 過(guò)程監(jiān)控 反饋調(diào)整 評(píng)估總結(jié) 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 您參與過(guò)什么類型的營(yíng)銷策劃？有什么經(jīng)驗(yàn)可以和大家分享？中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

15、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家一、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售前二、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售中三、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售后中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家1、理財(cái)產(chǎn)品賣點(diǎn)分析2、人員培訓(xùn)3、競(jìng)賽方案/業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)4、理財(cái)產(chǎn)品宣傳中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 創(chuàng)富系列：創(chuàng)富一號(hào) 天富系列：天富1號(hào)-天富4號(hào) 財(cái)富系列：財(cái)富1號(hào)-財(cái)富16號(hào)、月月升 匯票盈：匯票盈1期-匯票盈3期 外匯理財(cái)：儲(chǔ)匯聚財(cái)人民幣理財(cái)產(chǎn)品匯總中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 產(chǎn)品募集資金的投資項(xiàng)目一般是國(guó)家開發(fā)銀行擔(dān)保的、

16、北京國(guó)際信托有限公司發(fā)放的大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。例如：財(cái)富1號(hào)是用于新火車站路網(wǎng)及配套等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。財(cái)富2號(hào)是用于四川省成都市青羊區(qū)舊城改造項(xiàng)目。 國(guó)家開發(fā)銀行為貸款本金和利息的償還提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。 產(chǎn)品期限：73天-24個(gè)月 產(chǎn)品收益：4.2%-5.7% 風(fēng)險(xiǎn)收益特征:風(fēng)險(xiǎn)較低、預(yù)期收益穩(wěn)定中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品的賣點(diǎn)是什么？中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家銀行名稱銀行名稱簡(jiǎn)簡(jiǎn) 稱稱發(fā)行時(shí)間發(fā)行時(shí)間預(yù)期年收益率預(yù)期年收益率 期限（天）期限（天）郵儲(chǔ)銀行郵儲(chǔ)銀行財(cái)富財(cái)富1616號(hào)號(hào)10.16-10.1910.16-1

17、0.195.0%5.0%151151天天建設(shè)銀行建設(shè)銀行0808第第165165期期10.20-10.2910.20-10.295.01%5.01%181181天天工商銀行工商銀行穩(wěn)得利穩(wěn)得利xt0845xt084510.9-10.1310.9-10.134.6%4.6%159159天天招商銀行招商銀行信貸資產(chǎn)信貸資產(chǎn)519519號(hào)號(hào)10.10-10.1610.10-10.164.6%4.6%163163天天中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 風(fēng)險(xiǎn)低：信托貸款類由國(guó)開行負(fù)責(zé)擔(dān)保 收益高：預(yù)期收益一般比同期定期利息高30%以上 期限靈活：74天-2年，適用于不同投資者的需要

18、 免手續(xù)費(fèi)、利息稅 目標(biāo)客戶群體：風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估中屬于保守和穩(wěn)健客戶。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 天富系列為新股申購(gòu)型人民幣理財(cái)產(chǎn)品 資金用于證券市場(chǎng)的首發(fā)新股、增發(fā)新股、首發(fā)可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）的一級(jí)市場(chǎng)投資，交易所上市債券（包括可轉(zhuǎn)債）、債券型基金以及符合法律法規(guī)的貨幣市場(chǎng)工具等。 產(chǎn)品期限：9個(gè)月-12個(gè)月 產(chǎn)品收益：4.5%-12.2% 風(fēng)險(xiǎn)收益特征:風(fēng)險(xiǎn)低、預(yù)期收益率適中 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家天富系列的賣點(diǎn)是什么？中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家銀行名稱銀行名稱簡(jiǎn)簡(jiǎn) 稱稱發(fā)行時(shí)間發(fā)行時(shí)間預(yù)

19、期年預(yù)期年收益率收益率已實(shí)現(xiàn)年已實(shí)現(xiàn)年化收益率化收益率期限期限郵儲(chǔ)銀行郵儲(chǔ)銀行天富天富2 2號(hào)號(hào)7.21-7.317.21-7.314.5-4.5-12.2%12.2%8%8%1212個(gè)月個(gè)月中信銀行中信銀行雙季雙季1 1號(hào)號(hào)7.17-7.317.17-7.314%-8%4%-8%5%5%5 5個(gè)月個(gè)月招商銀行招商銀行新股申購(gòu)新股申購(gòu)2222期期5.21-6.105.21-6.108%8%2.10%2.10%1212個(gè)月個(gè)月工商銀行工商銀行20082008年第年第6 6期期xg0815xg08153.7-3.183.7-3.184%-15%4%-15%2.9%2.9%6 6個(gè)月個(gè)月中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄

20、銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 特點(diǎn)概括：以債為主，結(jié)合新股，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ) 安全性高：資金投資于債券及其他低風(fēng)險(xiǎn)證券品種。受托機(jī)構(gòu)是國(guó)內(nèi)知名大型基金公司：博時(shí)基金。 投資成本低：交易零成本。投資“天富二號(hào)”免認(rèn)購(gòu)費(fèi)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 獲得潛在額外收益： 根據(jù)二級(jí)市場(chǎng)情況，天富2號(hào)還可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)新股、可轉(zhuǎn)債及可分離債申購(gòu)等權(quán)益投資，獲得資本市場(chǎng)的超額回報(bào)。所有權(quán)益類產(chǎn)品自上市之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出，可轉(zhuǎn)債及可分離債的純債部分自上市之日起3個(gè)交易日內(nèi)賣出。可以有效控制權(quán)益類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)期收益高于同期定期存款或貨幣類基金。中國(guó)郵政儲(chǔ)

21、蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家競(jìng)賽時(shí)間參賽對(duì)象競(jìng)賽目標(biāo)競(jìng)賽內(nèi)容獎(jiǎng)勵(lì)與考核競(jìng)賽說(shuō)明附：附：20082008年度太平洋保險(xiǎn)公司年度太平洋保險(xiǎn)公司“開門紅開門紅”營(yíng)銷活動(dòng)方案營(yíng)銷活動(dòng)方案中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 企劃案突出：訴求重點(diǎn)、活動(dòng)目的、參加對(duì)象、時(shí)間與場(chǎng)地安排、活動(dòng)內(nèi)容、材料準(zhǔn)備、預(yù)算、注意事項(xiàng)評(píng)估與追蹤等 推動(dòng)中重點(diǎn)把握：事先成立功能小組進(jìn)行預(yù)備、籌劃、演練；事中：場(chǎng)地布置，尤其音樂(lè)與燈光；主持人選擇；當(dāng)場(chǎng)氣氛烘托 計(jì)劃的分解落實(shí)，計(jì)劃推動(dòng)的追蹤，階段驗(yàn)收與評(píng)估、檢討等 附：深圳分行保險(xiǎn)

22、業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)方案中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家采取外聘和內(nèi)聘相結(jié)合的模式實(shí)施培訓(xùn)。主要涉及：本理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、不足、競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)分析、培訓(xùn)需求分析、專家聘請(qǐng)、參加對(duì)象設(shè)定、場(chǎng)地落實(shí)、課程對(duì)學(xué)員的好出、預(yù)算費(fèi)用（文具、講課費(fèi)、接送、禮物等）、現(xiàn)場(chǎng)控制等內(nèi)容。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家以會(huì)代訓(xùn)：早、夕會(huì)等例會(huì)的專題教育專項(xiàng)例會(huì)的教育培訓(xùn)系列：高管培訓(xùn)班項(xiàng)目組培訓(xùn)班支行長(zhǎng)培訓(xùn)班全員培訓(xùn)班中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 宣傳單 易拉寶 宣傳海報(bào) 宣傳橫幅/電子屏 禮品架展示

23、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 報(bào)紙廣告 電視廣告 廣播廣告 車載移動(dòng)視頻/車身廣告 網(wǎng)絡(luò)廣告 戶外廣告 直郵廣告 短信宣傳中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 1、理財(cái)咨詢活動(dòng)的策劃與操作 2、投資理財(cái)交流會(huì)的策劃與

24、操作 3、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售時(shí)的跟蹤與督辦中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 理財(cái)咨詢活動(dòng)可以設(shè)在大型廣場(chǎng)、居民社區(qū)、工礦企業(yè)等進(jìn)行，對(duì)于宣傳郵儲(chǔ)銀行品牌、推廣理財(cái)產(chǎn)品、提高郵儲(chǔ)銀行服務(wù)于民的公眾形象大有裨益，同時(shí)，也不失為實(shí)施區(qū)域拓展?fàn)I銷策略的好方法。 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 一、活動(dòng)目標(biāo) 二、場(chǎng)地安排 三、人員職責(zé)分工 四、費(fèi)用預(yù)算 五、效果評(píng)估 六、活動(dòng)總結(jié)附：華富支行“賬戶管家”咨詢活動(dòng)推介方案中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 投資理財(cái)交流會(huì)一般由二級(jí)分行和

25、一級(jí)支行來(lái)組織，目的主要是做理財(cái)產(chǎn)品的介紹、組織針對(duì)產(chǎn)品的促銷方案、設(shè)計(jì)產(chǎn)品銷售話術(shù)等工作 在組織投資理財(cái)交流會(huì)會(huì)的時(shí)候，主要考慮理財(cái)產(chǎn)品的推出時(shí)機(jī)、現(xiàn)場(chǎng)安排、嘉賓邀請(qǐng)、宣傳搞的組織、媒體廣告安排等中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 精準(zhǔn)營(yíng)銷：主動(dòng)選擇目標(biāo)客戶群，篩選適合產(chǎn)品的有效客戶，深度挖掘老客戶，開發(fā)新客戶，擴(kuò)大客戶數(shù)量 集中營(yíng)銷：高效利用銀行有限的人力資源，在短時(shí)間內(nèi)使用多手段接觸客戶，對(duì)有購(gòu)買意向的客戶實(shí)施批量化的面對(duì)面營(yíng)銷中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 1、投資理財(cái)報(bào)告會(huì)，適用普通客戶，人數(shù)在50人-180人左右，場(chǎng)地一般設(shè)在會(huì)議室、

26、營(yíng)業(yè)廳或露天舉行。 2、理財(cái)沙龍，適用高端客戶，人數(shù)20人-50人左右，場(chǎng)地一般設(shè)在酒店的西餐廳、咖啡廳或小型會(huì)議室。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家對(duì)前期工作部署的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控沒(méi)有監(jiān)督就沒(méi)有完美的執(zhí)行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家業(yè)務(wù)督辦的基本原則業(yè)務(wù)督辦的基本原則 “無(wú)盲區(qū)”督辦原則（4e-everything；everywhere；everyday；everyone的督辦即每件事；每個(gè)地點(diǎn)；每天；每個(gè)人的追蹤） “立體網(wǎng)絡(luò)化”督辦原則（層層督辦；步步落實(shí)，對(duì)下有追蹤督辦；對(duì)上有追

27、蹤反饋） “三高”督辦原則（高強(qiáng)度；高密度；高水平）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 “oec”督辦原則（日事日畢；日清日結(jié)） “雙晰化”督辦原則（責(zé)任明晰；體系清晰） “無(wú)縫隙”督辦原則（部門、崗位間的追蹤無(wú)縫隙） “絕望式”督辦原則（不到絕望不罷休；永不放棄） “破釜沉舟”督辦原則（無(wú)退路，絕境求生）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家 ibm郭士納：“人們不會(huì)做你希望的，只會(huì)做你檢查的，如果你強(qiáng)調(diào)什么，你不檢查就等于不重視?！?完美的細(xì)節(jié)是靠檢查實(shí)現(xiàn)的！完美的細(xì)節(jié)是靠檢查實(shí)現(xiàn)的！中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行我的理財(cái)專家我的理財(cái)專家業(yè)績(jī)業(yè)績(jī)電