銀行證照管理流程

1、 證照管理流程 文件編號(hào)：abz-bg-021銀行證照管理流程1目的本文件規(guī)定了xx農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）證照管理的流程和控制要點(diǎn)，旨在加強(qiáng)證照的規(guī)范化和科學(xué)化管理，確保本行依法合規(guī)經(jīng)營。2適用范圍本文件適用于本行證照管理工作。3定義、縮寫與分類3.1定義 證照：本文件所稱的證照是指本行的金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、房產(chǎn)證和土地使用權(quán)證等證件。3.2縮寫 無3.3分類 無4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)主管領(lǐng)導(dǎo)1）審批證照申辦申請(qǐng)；2）審批證照使用申請(qǐng)；3）審批證照注銷、變更和年檢通知。綜合辦公部門/主任崗1）審核證照申辦申請(qǐng)；2）審核證照使用申請(qǐng)；3）審

2、核證照注銷、變更和年檢通知及相關(guān)材料。綜合辦公部門/機(jī)要崗1）熟悉本行及經(jīng)營事項(xiàng)設(shè)定行政許可的實(shí)施機(jī)關(guān)、條件、程序、期限等；2）按規(guī)定辦理證照，并對(duì)證照進(jìn)行日常管理；3）負(fù)責(zé)擬訂和發(fā)布證照變更、年檢、注銷通知，并按規(guī)定辦理證照的變更、注銷、年檢手續(xù)。各部門、分支機(jī)構(gòu)1）申請(qǐng)辦理證照；2）申請(qǐng)使用證照；3）按照證照管理相關(guān)規(guī)定保管證照。5原則與基本規(guī)定5.1原則1) 公示原則。營業(yè)執(zhí)照和金融許可證應(yīng)在本行各營業(yè)場所的顯著位置懸掛，向公眾公示機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍、負(fù)責(zé)人等事項(xiàng)。2）妥善保管原則。除須公示的證照外，其他如副本等證照原則上一律存入保險(xiǎn)柜或鐵皮柜。3）及時(shí)辦理原則。證照需要年檢的，應(yīng)及時(shí)辦理，

3、不得漏檢、拖檢；經(jīng)營范圍、營業(yè)場所和負(fù)責(zé)人等事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)在獲得批準(zhǔn)后的第一時(shí)間內(nèi)到相關(guān)部門辦理登記手續(xù)。5.2基本規(guī)定 1）本行證照管理歸口綜合辦公部門負(fù)責(zé)，由其督促檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)按規(guī)定申請(qǐng)辦理、保管證照，及時(shí)辦理證照的年檢、變更、注銷等手續(xù)。2）各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管證照，對(duì)需要懸掛的證照按規(guī)定懸掛；對(duì)需要妥善存放的證照，必須鎖入保險(xiǎn)柜或鐵皮柜中。3）辦理證照的年檢、變更、注銷手續(xù)時(shí)，各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按行政許可事項(xiàng)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供審批機(jī)關(guān)需要的各類資料。4）各部門、分支機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)使用證照時(shí)，必須履行必要的審批手續(xù)，必須經(jīng)過逐級(jí)申請(qǐng)并報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)審

4、批，綜合辦公部門不得擅自批準(zhǔn)。其中需使用證照正副本原件的，綜合辦公部門要派人現(xiàn)場監(jiān)督使用。5）本行的任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得偽造、變造證照，不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓證照。6）有下列行為之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： a)不按規(guī)定換領(lǐng)證照；b)損毀證照；c)遺失證照且未報(bào)告；d)未在營業(yè)場所公示證照。6流程描述與控制要求階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1申辦環(huán)節(jié)名稱 : 申請(qǐng)辦證適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);相關(guān)部門;適用崗位 : 負(fù)責(zé)人;負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求 : 申請(qǐng)辦理證照操作規(guī)范 : 1）各部門、分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理證照時(shí)，應(yīng)積極了解相關(guān)行政許可的實(shí)施機(jī)關(guān)、條件、程序、期限，按照行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目

5、錄和格式要求準(zhǔn)備申請(qǐng)材料或補(bǔ)正相關(guān)內(nèi)容，向綜合辦公部門提出辦證申請(qǐng)。2）各部門、分支機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)材料應(yīng)齊全、理由應(yīng)充分且符合法定形式。環(huán)節(jié)名稱 : 登記適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機(jī)要崗 ;職責(zé)要求 : 登記辦證申請(qǐng)操作規(guī)范 : 對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)提交的辦證申請(qǐng)進(jìn)行登記，同時(shí)提交綜合辦公室主任審核。6.2審核、審批環(huán)節(jié)名稱 : 審核適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責(zé)要求 : 證照申辦審核操作規(guī)范 : 審核是否按行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求提交申請(qǐng)材料或補(bǔ)正相關(guān)內(nèi)容，審核提交的申請(qǐng)材料是否齊全、理由是否充分且符合法定形式，并提交主管領(lǐng)導(dǎo)審批。環(huán)節(jié)名稱 :

6、 審批適用部門 : 行長;適用崗位 : 主管領(lǐng)導(dǎo);職責(zé)要求 : 證照申辦審批操作規(guī)范 : 審批提交的申請(qǐng)材料是否齊全、理由是否充分且符合法定形式，并簽署明確意見。6.3辦理環(huán)節(jié)名稱 : 辦理適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機(jī)要崗 ;職責(zé)要求 : 證照申辦的提交和辦結(jié)操作規(guī)范 : 按照行政許可實(shí)施程序依法辦理行政許可事項(xiàng)，并向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)辦理過程的具體情況及證照后續(xù)管理的相關(guān)要求。6.4日常管理環(huán)節(jié)名稱 : 領(lǐng)用保管適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);相關(guān)部門;適用崗位 : 負(fù)責(zé)人;負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求 : 證照領(lǐng)用保管操作規(guī)范 : 各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管證照，對(duì)需要懸掛的證照按規(guī)定懸掛；對(duì)需

7、要妥善存放的證照，必須鎖入保險(xiǎn)柜或鐵皮柜中。環(huán)節(jié)名稱 : 定期檢查適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機(jī)要崗 ;職責(zé)要求 : 對(duì)證照管理使用情況進(jìn)行檢查操作規(guī)范 : 綜合辦公部門機(jī)要崗要定期對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)的證照使用管理情況進(jìn)行檢查。主要檢查證照是否損毀或丟失，使用是否合規(guī)，登記是否完整。如出現(xiàn)證照損壞或丟失，要立即向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并與發(fā)證機(jī)關(guān)聯(lián)系，及時(shí)辦理證照的掛失和補(bǔ)辦手續(xù)，同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1申請(qǐng)環(huán)節(jié)名稱 : 申請(qǐng)使用適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);相關(guān)部門;適用崗位 : 負(fù)責(zé)人;負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求 : 申請(qǐng)使用證照操作規(guī)范 : 1）各部門、分支機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營管理活

8、動(dòng)中需要使用總部的相關(guān)證照的原件及復(fù)印件時(shí)，須填制證照使用審批表（附件一）向綜合辦公部門提出申請(qǐng)，經(jīng)綜合辦公室主任審核同意后報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)審批。2）各部門、分支機(jī)構(gòu)證照的使用應(yīng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后方可使用，并由證照保管員進(jìn)行使用登記。6.2審核、審批環(huán)節(jié)名稱 : 審核適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責(zé)要求 : 證照使用申請(qǐng)審核操作規(guī)范 : 審核證照原件及復(fù)印件使用申請(qǐng)是否確為工作需要，審核同意的，可在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行審批，超權(quán)限的應(yīng)在證照使用審批表上簽字后提交主管領(lǐng)導(dǎo)審批。環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 行長;適用崗位 : 主管領(lǐng)導(dǎo);職責(zé)要求 : 證照使用申請(qǐng)審批操作規(guī)范 : 審批經(jīng)綜

9、合辦公室主任審核的證照原件及復(fù)印件使用申請(qǐng)，并在證照使用審批表上簽字。6.3登記使用環(huán)節(jié)名稱 : 登記使用適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機(jī)要崗 ;職責(zé)要求 : 證照使用管理操作規(guī)范 : 1）使用復(fù)印件的，在證照復(fù)印件上注明用途，加蓋總部印章，并在證照使用保管登記簿上注明復(fù)印數(shù)量后將復(fù)印件移交給使用單位。領(lǐng)用人應(yīng)在證照使用保管登記簿（附件二）上簽字確認(rèn)；2）使用證照正副本原件的，綜合辦公部門機(jī)要崗應(yīng)現(xiàn)場監(jiān)督使用。階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1通知環(huán)節(jié)名稱 : 擬訂通知適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機(jī)要崗 ;職責(zé)要求 : 擬訂證照變更、年檢、注銷通知操作規(guī)范 : 1）當(dāng)出現(xiàn)需要對(duì)證照

10、進(jìn)行變更、年檢、注銷的情形時(shí)，綜合辦公部門機(jī)要崗負(fù)責(zé)擬訂證照變更、年檢、注銷通知，經(jīng)主任崗審核后報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)審批。2）通知應(yīng)明確相關(guān)事由及依據(jù)、時(shí)限要求及證照、變更、年檢、注銷所需資料目錄及格式等。環(huán)節(jié)名稱 : 審核適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責(zé)要求 : 對(duì)證照變更、年檢、注銷通知進(jìn)行審核操作規(guī)范 : 對(duì)證照變更、年檢、注銷通知進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核證照變更、年檢、注銷是否符合有關(guān)規(guī)定，通知內(nèi)容是否全面等，審核通過后報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)審批。環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 行長;適用崗位 : 主管領(lǐng)導(dǎo);職責(zé)要求 : 對(duì)證照變更、年檢、注銷通知進(jìn)行審批操作規(guī)范 : 對(duì)經(jīng)綜合辦公部門審核通

11、過的證照變更、年檢、注銷通知進(jìn)行審批。環(huán)節(jié)名稱 : 發(fā)布通知適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機(jī)要崗 ;職責(zé)要求 : 發(fā)布證照變更、年檢、注銷通知操作規(guī)范 : 發(fā)布證照變更、年檢、注銷通知，要求各部門、分支機(jī)構(gòu)按通知要求準(zhǔn)備相關(guān)材料并上交證照。6.2準(zhǔn)備材料環(huán)節(jié)名稱 : 準(zhǔn)備并上交材料適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);相關(guān)部門;適用崗位 : 負(fù)責(zé)人;負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求 : 負(fù)責(zé)準(zhǔn)備材料并上交操作規(guī)范 : 根據(jù)通知要求準(zhǔn)備相關(guān)材料，連同相關(guān)證照一并上交綜合辦公部門。提交的申請(qǐng)材料應(yīng)齊全、符合法定形式。6.3審核環(huán)節(jié)名稱 : 登記審查適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機(jī)要崗 ;職責(zé)要求 : 接

12、收相關(guān)材料并進(jìn)行登記、審查操作規(guī)范 : 1）接收證照及相關(guān)材料，并進(jìn)行登記。2）審查材料是否齊全，形式是否符合規(guī)定，如不符合要求，應(yīng)要求相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)充、完善。環(huán)節(jié)名稱 : 審核適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責(zé)要求 : 對(duì)相關(guān)材料進(jìn)行審核操作規(guī)范 : 1）審核相關(guān)材料是否符合行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料的要求，提交的申請(qǐng)材料是否齊全、是否符合法定形式。2）審核通過的，指定人員具體負(fù)責(zé)辦理。6.4辦理環(huán)節(jié)名稱 : 辦理適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機(jī)要崗 ;職責(zé)要求 : 辦理證照變更、年檢、注銷操作規(guī)范 : 按照有關(guān)規(guī)定和程序及時(shí)辦理證照年檢、變更、注銷手續(xù)。證照的后續(xù)管理按本行的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門檢查內(nèi)容檢查頻次報(bào)告路線檢查結(jié)果利用內(nèi)部審計(jì)部門檢查證照管理相關(guān)規(guī)定的執(zhí)行情況。每年一次董事會(huì)、審計(jì)委員會(huì)持續(xù)改進(jìn)綜合辦公部門檢查證