金融案件防控學習心得體會

1、案件學習心得體會近幾年，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案， 金額巨大， 情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響， 同 時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出， 為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理， 堅決遏制案件多發(fā)勢頭， 保證改 革和發(fā)展的順利進行， 銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè) 金融機構(gòu)案件專項治理工作， 經(jīng)過第一階段的學習， 現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如 下：一、案件發(fā)生的主要原因縱觀金融案件的發(fā)生， 盡管形式各異， 但究其原因， 主要是由于各項內(nèi)控制 度未履行好、落實好造成的。 通過近段時間的

2、學習， 我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀 行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈， 有章不循， 處罰不力等問題外， 另外一個重要的原 因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信 用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化 的思想教育開展不夠， 安全教育少。 一些信用社對安全管理、 案件防范工作不重 視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出 事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上， 疏于案件防范。 同時由于社 會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風卑劣、

3、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。二是防患意識不強， 管理乏力。 近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展， 忽視了案件防范， 一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀， 尤其在基層信用社， 任 務至上，片面追求幾項主要業(yè)務指標的考核， 不重視內(nèi)部管理、 安全教育和責任 意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。俗話說“十案九違規(guī) ”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面， 無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應 有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作 規(guī)程辦理業(yè)務，導致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實少

4、，致使工作存在 空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。二、預防案件發(fā)生的對策建議 通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長 鳴，并對照有關金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度， 自我查找履行崗位職責及遵紀 守法等方面的差距， 明確今后工作的努力方向， 就必將使我們農(nóng)村信用社違法違 規(guī)案件得到遏制， 案件數(shù)量不斷下降。 我個人認為，要做好案防工作， 關鍵是人， 農(nóng)村信用社務必牢固樹立人本觀念。一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生 觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到 “常到河邊走，就是不濕鞋 ”，做到 警鐘常敲，預防針常打。二是抓好員工監(jiān)督管理，

5、健全要害崗位、 重要環(huán)節(jié)人員輪崗， 異地交流制度 和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的 網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點， 強化稽核人員的崗位責任， 采取現(xiàn)場稽核， 重 點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范， 嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程； 同時對員工 “班前看神態(tài)、 班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。 ”通過這 “六 看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將 各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)?？傊ㄟ^本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀 守法的自覺性和主