保險單證管理工作總結(jié)

1、保險單證管理工作總結(jié)篇一：出單員兼單證管理員個人工作總結(jié) 出單員兼單證管理員個人工作總結(jié) 自 1010 月 1515 日起進(jìn)入陽光保險公司世博營銷部工作，在 領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下、在同事們的共同努力下，我司已完成分 公司下達(dá)的任務(wù)，并向著更高的工作目標(biāo)努力奮斗。隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模迅速發(fā)展，業(yè)務(wù)團(tuán)隊的不斷增加，保 險監(jiān)管部門的嚴(yán)格管理下，我的工作技能也隨著公司的發(fā)展 在不斷進(jìn)步、提高。現(xiàn)總結(jié)如下： 一、近半年的工作中，我通過實踐學(xué)到了許多保險行業(yè) 相關(guān)知識， 不斷的學(xué)習(xí)逐步提高了自己的能力。 雖然之前也 接觸過這個行業(yè)， 但我深深知道， 自己經(jīng)驗還是非常欠缺的， 需要不斷的學(xué)習(xí)和磨練。因此，在以后的工

2、作時間里，我希 望通過磨練不斷學(xué)習(xí)和實踐，做好個人工作計劃，不斷增加 自己的經(jīng)驗和見識，爭取使自己的辦事能力提到一個更高的 高度，為公司多做貢獻(xiàn)。二、作為出單員兼單證管理員的我，需要嚴(yán)格遵守公司 規(guī)章制度才能保證公司的穩(wěn)步發(fā)展無后顧之憂。1 1、出單管理：嚴(yán)格遵守公司出單崗管理制度，認(rèn)真細(xì) 致對待出單工作，認(rèn)真仔細(xì)的核實承保資料，確保無誤再提 交核保、刷卡，減少后續(xù)問題的發(fā)生，以便提高承保速度。指導(dǎo)各代理機構(gòu)做好出單工作并對其提出的問題做好解釋 工作，確保出單工作的順利實施。2 2、單證管理：保單的領(lǐng)取，發(fā)放登記，單證回銷。嚴(yán) 格遵守公司單證管理制度，對各代理的單證領(lǐng)用仔細(xì)登記， 嚴(yán)格按照公司

3、要求回銷、保存單證。篇二：保險公司單證管理的實習(xí)報告關(guān)于 XXXXXXXX 公司單證管理的實習(xí)報告摘要： 保險單證是保險業(yè)務(wù)活動中的重要憑證， 由于其自身的 屬性及潛在的風(fēng)險，應(yīng)將其作為保險企業(yè)防化風(fēng)險的重要環(huán) 節(jié)，引起單位領(lǐng)導(dǎo)的重視。只有正確認(rèn)識保險單證管理的重 要性、必要性，正確分析所面臨及潛在的問題，才能有效實 施保險單證的管理，才能防范化解其帶來的風(fēng)險。關(guān)鍵詞：保險 單證管理引言： 機動車輛保險（以下簡稱車險）占據(jù)各家財產(chǎn)保險公司 的半壁江山。自 XXXX 年 1 1 月 1 1 日起實行車險產(chǎn)品和費率改革， 各家財產(chǎn)保險公司新的車險產(chǎn)品和費率體系相繼推出。保險 人在通過創(chuàng)新滿足社會對

4、車險產(chǎn)品需求的同時，如何防范和 控制車險經(jīng)營風(fēng)險就成為能否實現(xiàn)保險人和保險客戶雙贏 的現(xiàn)實課題。影響車險承保質(zhì)量的因素包括費率厘定、單證 管理、核保技術(shù)、應(yīng)收保費管理四個主要方面。而我在公司擔(dān)任單證管理員，所以就關(guān)于單證管理的一些問題進(jìn)行探討。（一）、單證的保管公司為強化單證管理提供了防盜、 防火、防潮、防蟲蛀、 防鼠咬和防丟失的安全庫房用于單證的存放，所有單證經(jīng)單 證管理員入庫上鎖。1 1、業(yè)務(wù)單證的驗收入庫。單證入庫時需要填寫有號 單證入庫登記簿 ，即入庫時間、單證流水號、數(shù)量。2 2、單證管理人員要對未使用單證要進(jìn)行月、季度核查 工作。其中，月、季度核查表的模板為：每月 5 5 號前還要

5、將有號單證使用情況進(jìn)行實物核查工作。 單證狀態(tài)要與單證管理系統(tǒng)中“未使用” 、“可使用”“已使 用”狀態(tài)相符。然后填寫有號單證核查情況表并經(jīng)總經(jīng) 理及主管業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字確認(rèn)無誤后，上報分公司單證管理員 處備案。（二）、單證的領(lǐng)用、調(diào)劑和使用1 1、單證的申領(lǐng)。我所在公司為山東分公司的中心支公 司，所以申領(lǐng)單證時必須填寫業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單 ，以季度 為單位向分公司申請領(lǐng)用單證。申請單證要以實際業(yè)務(wù)量為 依據(jù)填寫業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單 ，經(jīng)總經(jīng)理及主管業(yè)務(wù)經(jīng)理審 核同意簽名，上報分公司單證管理員。當(dāng)我確認(rèn)單證與實際 領(lǐng)用單證一致后，填寫業(yè)務(wù)用紙領(lǐng)用單 ，由總經(jīng)理及部 門經(jīng)理簽名后，將此單以傳真形式傳回分公司單證

6、管理員處 備案。業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單樣板模本如下：2 2、單證的調(diào)劑。季度單證領(lǐng)用完畢后，期間原則上不 再二次發(fā)放。如遇特殊情況，申領(lǐng)保單少于 500500 份的可采取 調(diào)劑方式。我公司與其他中支公司進(jìn)行單證調(diào)劑需向分公司 單證管理部門申請批準(zhǔn)， 批準(zhǔn)后將需要調(diào)劑的有號單證在單 證管理系統(tǒng)中作回收登記 （已做可使用的單證需先作反可使 用登記），同時以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。3 3、單證的使用。使用時要按領(lǐng)用批次和印刷流水號順 序使用。有號單證通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印或保單補錄時，必 須先輸入所用單證的印刷流水號碼，打印成功后在單證管理 系統(tǒng)中，該張保險單標(biāo)識變?yōu)?“已使用” 狀態(tài)，并自動消

7、號。 此外我每天還要跟蹤系統(tǒng)內(nèi)單證狀態(tài)情況，即對系統(tǒng)內(nèi)已使 用單證進(jìn)行登記，并篇三：單證員工作總結(jié)范文單證員工作總結(jié)范文XXXX 年 4 4 月份我很榮幸的成為#國際貿(mào)易 有限公司的一名員工。外貿(mào)是一個和外國人打交道的行業(yè)，需要的是豐富 的知識和絕對百分百的細(xì)心，這些對于一位剛跨進(jìn)#之門的我來說完全是一個未知數(shù)，沒有接觸過外貿(mào)，沒有令人充滿 信任的外語，此時“零”恰是我真實的評價，是邁祺一手教 會了我：如何去工作， 如何去做人， 我想做人比做事更重要。時間飛逝，轉(zhuǎn)眼十個月已經(jīng)過去，而現(xiàn)在的我在各方面是否 還是零了，捫心自問，不敢說我在這過去的十個月里所做的 工作百分百，不敢說同事評價我這過去十

8、個月百分百，不敢 說我學(xué)了百分百的知識，但我敢說我用的是百分百的真心。接觸外貿(mào)，首先接觸的是外貿(mào) 單證 外貿(mào)的基礎(chǔ) 性工作。外貿(mào) 單證 即制作有利于外貿(mào)工作發(fā)展的一切表格。 包括出貨之前的租船訂艙、工廠的發(fā)貨通知、報關(guān) 單證 的 制作，其中有需要商檢的必須在報關(guān)前完成、提單的確認(rèn)、 費用的確認(rèn)、還有一些后續(xù)問題等等。現(xiàn)將我在 XXXX 年里并 學(xué)習(xí)并工作的一些詳細(xì)知識列為以下：1 1、租船訂艙。租哪里的船，訂哪里的艙，怎么訂。 一般 FOBFOB為客人指定貨代，并由我公司代客戶做租船訂艙 的指示性工作，運費為倒付，即 FREIGHTCOLLECTFREIGHTCOLLECT 在這個情 況下產(chǎn)生

9、運費為客人承擔(dān)，而像其他的訂艙費、報關(guān)費等人 民幣費用由我公司承擔(dān) （ 當(dāng)然也可以和客戶商議 ）。另外走 CIFCIF 貨時，我們就必須根據(jù)貨代報給我們的價格去決定給誰 做，此時運費預(yù)付，即 FREIGHTPREPAIFREIGHTPREPAI,既由我公司來承擔(dān) 在貨代公司服務(wù)下產(chǎn)生的一切費用。當(dāng)然所有的只要是有利 于公司的，我們就可以做，只要是不利于公司的，我們絕不 含糊。注：在租船訂艙時，本人會放松警惕，所以自工作以 來犯了一些 錯誤，常犯錯 誤為：FREIGHTCOLLECFREIGHTCOLLEC 寫 成 FREIGHTPREPAIFREIGHTPREPAI一些不從上海港走的貨寫成了S

10、HANGHAISHANGHAI2 2、發(fā)貨通知。這個環(huán)節(jié)關(guān)系到出貨的及時和準(zhǔn)時問題， 同時牽扯到船期和客人可以準(zhǔn)時收到貨物。 這一環(huán)節(jié)要 將貨代給我們的進(jìn)倉通知巧妙的寫給每一家工廠的送貨通 知，根據(jù)不同特點的工廠，給予不同的時間限制。比如我這 邊有一家工廠：浙江三門湘順有限公司，這家公司出貨總是 有問題，所以給他的時間就必須提前。注：在做發(fā)貨通知時起先的方式不是很完美，并且按照那樣的方式容易產(chǎn)生錯誤， 后來經(jīng)過馮經(jīng)理的指導(dǎo)， 使用 更規(guī)范的形式，所以這一環(huán)節(jié)沒有錯誤的發(fā)生。并希望以后 能夠做的更好，和催貨方面做的更到位。3 3、商檢。有些產(chǎn)品需要商檢才能出貨，在為期十個 月里，接觸到需要商檢的

11、產(chǎn)品是：空氣濾清器（ 溫州林泰 ）、電珠（海寧寧帥 ） 。商檢時需要提供發(fā)票、 裝箱單、外銷合同。 此時提供的發(fā)票和裝箱單中的數(shù)字在以后的報關(guān)數(shù)據(jù)相一 致。注：商檢比較簡單，所以不會犯錯誤，值得注意的就是 要及時催商檢屏條，并及時將商檢屏條轉(zhuǎn)給貨代在報關(guān)前。4 4、報關(guān)。在報關(guān)時我必須提供給貨代全套的單據(jù)，包 括：發(fā)票，裝箱單，報關(guān)委托書， 海關(guān) 預(yù)錄單，核銷單。 報關(guān)是一個說簡單又不簡單的程序，一不小心就會犯些很低 級的字母、數(shù)字錯誤，所以在這個過程需要檢查最起碼兩遍。 同時還要記下核銷單號碼，以便日后查用。還需要將三份外銷發(fā)票交給財務(wù)注：在報關(guān)的時候，一開始的時候經(jīng)常犯一些低級錯 誤，比如

12、金額不對，還有就是外銷發(fā)票忘記給財務(wù)，這些都 是我需要極其重視的。5 5、提單的確認(rèn)。提單的確認(rèn)是一個字母游戲，必須 按照事實去寫，發(fā)貨人是我們公司的英文名字，字母必須一 樣，收貨人一欄必須要和馮經(jīng)理提供的資料一致。提單的確 認(rèn)是絕對不可以犯錯誤的，如果是按照 信用證 的方式，那 么只要有一個不符點，造成的損失是巨大的。從一份提轉(zhuǎn)載 自百分，請保留此標(biāo)記單上可以學(xué)到很多東西，如收貨人， 船名航次，是 FOBFOB 還是 CIFCIF ，是整箱還是拼箱。注：曾經(jīng)犯過一個錯誤，但也不完全是我的責(zé)任，也 有貨代公司的責(zé)任 （ 我不是在逃避責(zé)任，實事求是 ），好在可 以寄回去重新修改，也就萬事大吉了，

13、不過現(xiàn)在想來其實當(dāng) 時很緊張， 碰到提單出錯， 神經(jīng)繃的很緊， 這可關(guān)系重大啊。6 6、保險。如果是 CIFCIF 方式走貨的話需要做保險。保險 是以報關(guān)時的發(fā)票為基準(zhǔn)的，加上重要的船名航次、保險金 額、保險時間。注：保險雖簡單，但也容易出錯，我曾經(jīng)給李經(jīng)理做 的一份保險就反反復(fù)復(fù)改了三次，我提供的資料是沒有錯誤 的，不知道怎么就改了三次，令我費解，當(dāng)然有我的責(zé)任， 就是那種揀了芝麻丟了西瓜的感覺。7 7、原產(chǎn)地證書。原產(chǎn)地證書是發(fā)達(dá)國家對發(fā)展中國 家的一種優(yōu)惠政策。所以不是全部單證都需要做這個工作， 但只要碰到需要做原產(chǎn)地證書的客人，以后每次出貨都必須 做。做原產(chǎn)地證書，需要給商檢局提供一套

14、完整的單據(jù)，包 括提單復(fù)印件，發(fā)票，裝箱單，原產(chǎn)地證書的申請表格，以 及原產(chǎn)地證書表格。原產(chǎn)地證書是很容易犯錯誤的，人為的 因素比較大，所以我們自身的核對很重要。注：曾經(jīng)就有一次疏忽， 被商檢局的人把字母給打錯了， 當(dāng)時我沒有查出來，不過后來通過我的真誠道歉，商檢局的 同事沒有收我的費用，真是萬幸。8 8、開票資料。出貨之后需要跟貨代索要海關(guān) 預(yù)錄單，用來給工廠開票時的準(zhǔn)確數(shù)字的對照，工廠開出的票必 須和報關(guān)相一致。碰到那種不開票的產(chǎn)品，自然也就不需要 報關(guān)了 （當(dāng)然這只能是內(nèi)部說說了 ）。注：開票資料是要和工廠打交道的， 所以必須寫清楚， 也必須和工廠交代清楚，否則犯錯誤是十有 * 。9 9

15、、議付單據(jù)。議付單據(jù)是要寄給客人的，是一套完 整的出貨資料， 包括提單正本， 還有保險資料， 原產(chǎn)地證書， 發(fā)票和裝箱單。議付單據(jù)不僅只是簡單的完成就罷，而最重 要的是要使之完美，使之完善。注：議付單據(jù)是不能出錯的，寄到國外的單據(jù)我沒有 犯過錯誤，當(dāng)然那都已經(jīng)被馮經(jīng)理或者王經(jīng)理幫我審核無誤后寄的，不過我很自信的說這個環(huán)節(jié)我會警惕的。1010、退單。退核銷單一般在出貨一個月之后跟貨代催 要，一般情況下，都是付款買核銷單，所以在這之前還做一 個資金審批。注：一開始的時候這個環(huán)節(jié)總是疏忽，雖然這是個只 需一個電話就可以解決的事情，殊不知就是經(jīng)常忘記，不過 現(xiàn)在已經(jīng)成為一種工作習(xí)慣，自然不會忘記。11

16、11、資料整理。這是工作的尾聲了，需要我做的是要 將紙張形式的資料放在文件夾里，同時還需要輸入出口發(fā)票。 注：資料整理我自認(rèn)為做的不夠完美，雖然這個環(huán)節(jié)不 會造成利益沖突，但是作為一個單證員，需要投入更大的時 間去思考如何將資料整理做的更好。以上便是我 0606 年工作的一個粗略的總結(jié)， 總而言之： 細(xì)心，要有百分百的細(xì)心 ; ; 知識，要有百分百解決問題的知 識，為邁祺之蓬勃發(fā)展而努力。爆竹一聲辭舊歲，總把新桃換舊符。告別 XXXX 年，迎 來了充滿希望的 XXXX 年，XXXX 年，我必須更努力，只有努力才 能達(dá)到心中想要的碩果累累。現(xiàn)擬訂XXXX 年工作目標(biāo)。以圖表顯示：以上只是一個很理

17、性的圖表， 對于每一個環(huán)節(jié)的要求 都比 XXXX年高了些，我相信我會用實際行動來證明一切。細(xì) 細(xì)想來，其實在每一個工作崗位上的人們，每天接受的都是 簡單、平凡的事情， 把工作做好， 也就是要做好每一件小事， 每一件平凡的事，就如用飽滿的工作熱情去和客戶通一個電 話，如用真心去制作一份重要的單據(jù)等等，所以接受平凡， 接受簡單，才能水滴石穿。最后真誠的祝福 #在新的一年里更加的蓬勃發(fā)展，祝 福邁祺每一位同事在新的一年里事事順本文由百分提供，原文地址 :/a/XX08/:/a/XX08/ 轉(zhuǎn)載請注明出 處，謝謝！篇四： XXXX 保險公司年度工作總結(jié)XXXX 公司二00年工作總結(jié)XXXX 分公司：X

18、XXX 年，我公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下， 克服不利因素，轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念，為實現(xiàn)以效益為中心的總體 經(jīng)營目標(biāo)，公司積極響應(yīng)分公司關(guān)于做好集中管理工作的相 關(guān)要求， 優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)， 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)較之以往有了較好的改善， 垃圾業(yè)務(wù)大量減少，控制風(fēng)險能力得到提高。同時，公司將 落實實踐科學(xué)發(fā)展觀做為貫穿全年工作的主線，在市場競爭 中依靠優(yōu)質(zhì)服務(wù)奠定了 XXXX 保險的品牌影響力。根據(jù)分公司的工作安排，結(jié)合我公司實際，現(xiàn)將我公司 全年工作總結(jié)如下：、XXXX 年各項經(jīng)營指標(biāo)完成情況為了確保今年各項經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，公司班子成員團(tuán)結(jié) 協(xié)作，廣大干部員工集思廣益，開拓創(chuàng)新，采取積極有效措 施，揚長避短

19、，積極尋求新的業(yè)務(wù)增長點。公司將有效控制 風(fēng)險作為今年業(yè)務(wù)發(fā)展的基本原則。二、各項工作開展情況總結(jié)（一）、業(yè)務(wù)管理方面車險業(yè)務(wù)一向是公司整個業(yè)務(wù)經(jīng)營中最具有代表性的，但車險賠付率很難得到控制，為了控制風(fēng)險，公司經(jīng)過 市場研究，同時遵循分公司的業(yè)務(wù)政策導(dǎo)向，大力扶持非車 險等效益險種。公司今年加大攻關(guān)力度，承保了一直由人保 公司牢牢把握的鐵路貨物運輸險業(yè)務(wù)，對我公司優(yōu)化險種結(jié) 構(gòu)起到了推動作用。我公司的業(yè)務(wù)工作在開展中嚴(yán)格按照分公司的管理要 求，嚴(yán)格執(zhí)行省保監(jiān)局和省保險行業(yè)協(xié)會的各項管理規(guī)定。 堅持依法合規(guī)經(jīng)營、堅持規(guī)模和效益并舉的戰(zhàn)略方針，加強 業(yè)務(wù)內(nèi)部管理，限制承保垃圾業(yè)務(wù)，杜絕經(jīng)營風(fēng)險。今

20、年公司在業(yè)務(wù)承保上，停止了出租、租賃車、農(nóng)用三 輪車、低速載貨車的承保，對營業(yè)性貨車必須在投保商業(yè)三 者險和附加險的同時，才能投保車輛損失險；對車上人員和 車上貨物的承保限額做了調(diào)整，營業(yè)性貨車車上人員每人限 額5萬元，車上貨物每車限額5萬元， 大大降低了經(jīng)營風(fēng)險 面對現(xiàn)在市場環(huán)境，客戶購買高價車日益增多，我們嚴(yán)格按照公司針對高價值車輛相關(guān)管理規(guī)定，承保車損險時按不同車型類別進(jìn)行上浮，對禁止承保的稀有車型嚴(yán)格把關(guān)禁保， 如遇特殊情況，我們逐筆以 OAOA 簽報形式上報分公司請示審 批，充分尊重分公司的承保建議。在非車險承保上，公司針對每一筆擬承保的企財險、團(tuán) 意險、銀行抵押貸款等非車險業(yè)務(wù)做到

21、親臨現(xiàn)場； 實施勘查、 拍照，進(jìn)行風(fēng)險評估和風(fēng)險預(yù)測，為領(lǐng)導(dǎo)做出決策啟到重要參考。業(yè)務(wù)開展必須做到在風(fēng)險管控上絕不放松，正因 為非車險保費規(guī)模遠(yuǎn)不及車險業(yè)務(wù)，所以我公司對每一筆擬 承保非車險業(yè)務(wù)都會仔細(xì)斟酌，將風(fēng)險盡可能降到最低。（二）、承保管理方面 按照分公司業(yè)務(wù)承保規(guī)定，我公司結(jié)合實際情況，出臺 了 XXXX 中心支公司 XXXX 年車險業(yè)務(wù)和非車險業(yè)務(wù)承保管理辦法。 在 XXXX 年業(yè)務(wù)工作方面做了以下幾點主要管控工作：1 1、 一線簽單內(nèi)勤嚴(yán)把投保、批改手續(xù)資料關(guān)，保證簽 出去的業(yè)務(wù)手續(xù)和資料的真實性、準(zhǔn)確性和完整性；投保單 必須投保人本人簽章，杜絕代簽現(xiàn)象的發(fā)生。2 2、 嚴(yán)格要求錄

22、入系統(tǒng)的承保信息與投保手續(xù)資料的一 致性，避免造成公司不必要的糾紛和法律訴訟；3 3、 加強對營業(yè)性貨車、家庭自用車的風(fēng)險管控，嚴(yán)格 按照保監(jiān)會的費率浮動進(jìn)行承保，列入黑名單或存在道德風(fēng) 險的業(yè)務(wù)堅決不予承保，每月監(jiān)控上述兩車型分險種理賠報表，發(fā)現(xiàn)問題及時調(diào)整。4 4、堅持承保前的驗證、驗車工作，并上傳驗車照片和 相關(guān)投保手續(xù)的影像照片，防止騙保、詐保和出險后承保等 道德風(fēng)險給公司造成的損失。 、5 5、自分公司對全省的業(yè)務(wù)工作實行統(tǒng)一集中管理，按 照集中管理的要求，我公司出臺了一套針對XXXX 自身特色的管理模式。公司要求各縣區(qū)機構(gòu)簽單內(nèi)勤、業(yè)務(wù)內(nèi)勤和單證管理員每周六上午半天實行周末培訓(xùn)制。

23、通過培訓(xùn)不僅 可以提高業(yè)務(wù)內(nèi)勤對專業(yè)知識的掌握，還能及時對一周內(nèi)日 常承保工作中出現(xiàn)的問題和不足進(jìn)行解決和強調(diào)。加強各縣 區(qū)機構(gòu)在業(yè)務(wù)發(fā)展中對風(fēng)險管控的能力和各項考核指標(biāo)的 嚴(yán)格控制，有效杜絕了經(jīng)營風(fēng)險。經(jīng)過全體員工的努力，XXXX 年我公司各項承保管理指標(biāo)都有明顯好轉(zhuǎn)，均能控制在分公司管控范圍指標(biāo)內(nèi)，各項指標(biāo) 如下：（三）、單證管理方面1 1、嚴(yán)格按照分公司單證管理要求，中支配備有專職的 單證管理員，縣區(qū)公司指定專人或業(yè)管內(nèi)勤具體負(fù)責(zé)單證管 理工作。 從單證的領(lǐng)用、 入庫、發(fā)放、核銷， 堅決做到賬目、 系統(tǒng)、實物三對照。對重要空白單證更是嚴(yán)加監(jiān)管，定時盤 點，決不允許有一份空白單證丟失。在單

24、證工作管理上，市公司出臺了一系列單證管理規(guī)定，對單證管理人員的調(diào)離， 必須有市公司單證管理員負(fù)責(zé)交接。XXXX 年全市單證管理員比較穩(wěn)定，沒有發(fā)生更換情況。2 2、 公司完全按照分公司單證管理制度 （XXXX 版） 去執(zhí)行， 各類單證登記簿登記齊全，空白單證盤存清楚準(zhǔn)確，單證核 銷及時并堅持核舊領(lǐng)新的原則發(fā)放新保單，我公司沒有發(fā)生 過單證遺失的情況。3 3、 進(jìn)入 XXXX 年，按照分公司的要求，對基層公司所有業(yè) 務(wù)承保檔案實施集中管理，我公司是第一批集中管理單位之一。今年元月份，市公司對所屬的 2 2 個縣和 2 2 個業(yè)務(wù)部實施 了業(yè)務(wù)承保檔案集中管理，承保印章上收到市公司，單證統(tǒng) 一領(lǐng)用

25、，集中銷號。 4 4 月份，又對全市的所有的非車險業(yè)務(wù) 實行集中簽單，有效控制了經(jīng)營風(fēng)險。 5 5 月份分公司對我公 司單證集中管理后的各項工作進(jìn)行了全面驗收并一次過關(guān)。（四）、依法合規(guī)經(jīng)營方面我公司堅決按照保監(jiān)會 7070 號文件精神和省保監(jiān)局、省 保險行業(yè)協(xié)會、 省保險行業(yè)自律共同體的制度、 規(guī)定去執(zhí)行， 堅持依法合規(guī)經(jīng)營。在車險業(yè)務(wù)承保上，按照規(guī)定的費率、 優(yōu)惠系數(shù)，代收代繳車船稅和信息平臺的數(shù)據(jù)，嚴(yán)格把關(guān)簽 單，從沒有出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象。在今年歷次的保險行業(yè)自 律共同體檢查中，我們 XXXX 中支沒有出現(xiàn)一例違規(guī)案件的發(fā) 生，在 XXXX 財險市場上我們能夠嚴(yán)以律己，走在同行業(yè)的前 列

26、，為規(guī)范 XXXX 財險市場做出了不可抹滅的貢獻(xiàn)。（五）、理賠客服方面XXXX 年 XXXX 保險在全國范圍內(nèi)開展了理賠質(zhì)量年活動。對準(zhǔn)理賠環(huán)節(jié)的熱點問題，公司及時組織研究討論，有效開展 了理賠工作的服務(wù)延伸。 與司法部門密切合作， 打虛假賠案， 杜絕一切不合理賠付。并對展業(yè)單位下發(fā)了風(fēng)險管控實 篇五：保險員工個人工作總結(jié)2345623456 員工個人工作總結(jié)在 XXXX 年忙碌而又充實的工作生活中，我較好的完成了 本職工作，下面從三個方面匯報 XXXX 年的個人工作情況和 XXXX 年的工作計劃。一、XXXX 年工作完成情況（一） 日常工作總結(jié)XXXX 年，我始終把工作絕不出任何差錯放在重要

27、位置，努力提高自身綜合素質(zhì)，工作寓苦寓樂，把工作重點放在腳踏 實地、埋頭苦干上，嚴(yán)格遵守公司的各項規(guī)章制度，尊重領(lǐng) 導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同事，謙虛謹(jǐn)慎，細(xì)心學(xué)習(xí)他人的長處，改掉自身 存在的不足，虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請教，主動接受來自各方面 的意見，不斷改進(jìn)工作方法，充分發(fā)揮崗位職能，絕不遲到 早退，按時上下班，每天將辦公室打掃干凈，一個良好的工 作環(huán)境有利于工作的順利進(jìn)行。（二） 收付費工作和單證管理收付費工作需要耐心、細(xì)心，我在工作中努力做到從小 處著手、不使任何一筆續(xù)期、新單保費業(yè)務(wù)出錯。在單證的 管理工作中，我積極提高自己的制單審證水平，一年以來， 這些努力得到了圓滿的回報。從（）月到（）月，本人共完

28、成（）筆業(yè)務(wù)的制單審證工作，處理信用證及相關(guān)單證共 （） 套，平均每月（）套，并能夠做到正點交單。（三）辦公室、財務(wù)工作在領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署下，我和同事們齊心協(xié)力，積極開展 日常財務(wù)工作，嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律，認(rèn)真執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署， 有條不紊地開展工作。按照財務(wù)規(guī)章制度和崗位職責(zé)，做到 兢兢業(yè)業(yè)、有條有理。在一至七月的財務(wù)基礎(chǔ)工作中，從粘 貼票據(jù)、裝訂憑證等最基礎(chǔ)的工作做起，認(rèn)真審核原始票據(jù)，細(xì)化財務(wù)報賬流程。按照財務(wù)工作精神我又閱讀并學(xué)習(xí)了會計檔案保管制度等，每月終結(jié)都要進(jìn)行自查、自檢工 作。在經(jīng)費的支出上，認(rèn)真領(lǐng)會相關(guān)政策，為公司管理層提 供預(yù)算、并嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算，不擠占、不挪用，保正?？顚Ｓ谩?每月

29、底定時做帳，編制上報經(jīng)費決算報表，為領(lǐng)導(dǎo)做出相關(guān) 決策及時提供了財務(wù)信息。我的工作也離不開領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持，在我們同心協(xié)力下，我完成了公司下達(dá)的各項工 作任務(wù)。二、工作中存在的問題和不足成績是暫時的，雖然完滿地完成了各項工作，但是由于 各種原因，我在工作中也有很多問題。工作前瞻性不足，主要表現(xiàn)在：工作存在被動接受的局 面。雖然領(lǐng)導(dǎo)安排的工作能夠及時完成，但主動工作的意識 還比較欠缺，距離公司的要求有一定差距，不能做到該做的 工作做好，對公司有好處的工作也做好。不管是單證管理還 是財務(wù)工作，都需要較強的執(zhí)行能力。在下一步的工作中， 我希望自己能及時發(fā)現(xiàn)問題，做到用最快捷準(zhǔn)確的方法做好 所有工作

30、， 在工作中不斷總結(jié)好的經(jīng)驗，不能被經(jīng)驗所束縛， 抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增強創(chuàng)新精神。工作時千頭萬緒，有時忙 中難免出錯，比如服務(wù)不及時不到位，雖然沒有造成大的問 題， 但是我會積極調(diào)整工作心態(tài)， 以飽滿的精神狀態(tài)去服務(wù) 客戶。另外，平時忙于實踐的業(yè)務(wù)， 對于理論學(xué)習(xí)有些忽視， 殊不知理論是實踐的導(dǎo)師，我希望在實踐中融入理論的學(xué)習(xí)， 提高能力。三、XXXX 年工作的主要思路和措施總體指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實公司經(jīng)營運行策略，完 成本職工作。為保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性發(fā)展貢獻(xiàn)自 己的一份力量。市場形勢千變?nèi)f化、客戶需求千差萬別，這都對我的工 作提出了新的要求，需要我提升自己發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能 力

31、，在我現(xiàn)在的單證管理崗位上，堅持不懈地學(xué)習(xí)，加強對 保險行業(yè)政策、公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃、專業(yè)技術(shù)知識、服務(wù)規(guī) 范等的理解、執(zhí)行能力。增強服務(wù)意識，服務(wù)越來越成為各 個企業(yè)競爭的核心因素，也是客戶選擇承保公司的首要考慮 因素。新的一年我會繼續(xù)完善、優(yōu)化我的工作流程，做客戶 的貼心人，使我的服務(wù)更規(guī)范、更標(biāo)準(zhǔn)，更能贏得客戶的尊 重與認(rèn)可。（）XXXX 年是難忘的一年，是我不斷學(xué)習(xí)、不斷進(jìn)步、不斷為公司貢獻(xiàn)自己微薄力量的一年。新的一年，保險市場的競爭 將更加激烈，我將進(jìn)一步強化學(xué)習(xí)意識，按照領(lǐng)導(dǎo)的要求做 好所有工作，不斷提升自身的業(yè)務(wù)能力，以更好的適應(yīng)崗位 的要求，嚴(yán)于律己、克己奉公，作為（）的一名員工

32、，我有 責(zé)任也有義務(wù)為公司的高速發(fā)展擔(dān)一份不可推卸的責(zé)任，與 公司風(fēng)雨兼程、同舟共濟，與同事齊心協(xié)力、共創(chuàng)輝煌。篇六： XXXX 保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)XXXX 保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十 二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的 關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點。圍繞今 年重點工作，業(yè)管部認(rèn)真計劃，重點落實，積極主動加強前 端服務(wù)，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對公司科學(xué)發(fā) 展提供有力支撐。上半年經(jīng)營情況分析 一、承保主要工作開展情況1 1、XXXX 年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對 4S4S 店渠道業(yè)

33、務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對4S4S 渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范， 同時，在特別約定中均注明 4S4S 店名稱、 聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方 便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU市場運營狀況， 及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發(fā)展動向。2 2、 我公司下發(fā)了關(guān)于建立保險市場信息采集報送制 度的通知， 要求每月填寫市場信息反饋表， 通過個人代理、 代理公司、車商（含 4S4S 店）、銀行等多個渠道對當(dāng)?shù)厥袌鲞M(jìn) 行費用情況了解；3 3、 為加強我公司承保序列人員的責(zé)任心，實現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定XXXX 財險XXXX 中支承保序列崗位人員

34、考核管理辦法 ；4 4、 為進(jìn)一步提升非車險承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險投 保單使用，對分公司在關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等 5151 個產(chǎn)品 投保單、保單格式的通知文件基礎(chǔ)上，我公司對關(guān)于規(guī)范非車險投保單 使用的通知的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；5 5、 自非營業(yè)客車交強險業(yè)務(wù)自動核保以來，針對工作 要求，我公司每月 2020 日向分公司承保中心上報非營業(yè)客 車交強險自動核保業(yè)務(wù)自查報告 ；按照分公司工作要求， 每月 2020 日向分公司承保中心上報 承保業(yè)務(wù)分析 ，每月 2525 日上報非車險影像自查報告 ，每季度上報季度小企財 風(fēng)險排查報告 ；6 6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強業(yè)務(wù)合規(guī) 性及數(shù)據(jù)真

35、實性，我公司下發(fā)了關(guān)于展開對承保業(yè)務(wù)復(fù)檢 工作的通知的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實行 一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反 饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗車照片、 影像上傳等方面；7 7、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了 XXXX 聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司 XXXX 中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法。二、 在分公司的勞動競賽中所取得的成績1 1、XXXX 亮劍開門紅勞動競賽完成情況我公司在分公司舉行的“ XXXX 亮劍開門紅”活動中，順利 完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以 萬元的成績勇奪“ XXXX 亮劍開門紅”第二名。三、 承保

36、單證及承保檔案管理情況 我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對所屬機構(gòu)和各簽單點有價單證的領(lǐng)用、發(fā) 放、系統(tǒng)及實物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期 4 4 天的檢查 通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時整改；查漏補缺；同時業(yè) 管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構(gòu)作出工作安排，要對照自己 存在的問題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支 又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對于整改不及時、不到位的單位進(jìn)行 了通報批評。承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門 存放承保檔案的檔案室；對檔案室

37、的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問 題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求 登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀 態(tài)，是否完好無損等要素。為加強保險業(yè)務(wù)有價單證的管理， 規(guī)范有價單證管理流程，完善內(nèi)控機制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范 管理等方面工作提供有力保障。四、上半年承保 KPIKPI 指標(biāo)分析。 （ 略 ）五、近期承保風(fēng)險排查情況匯報1 1、車險業(yè)務(wù)方面根據(jù) XXXX 財險豫（車險）字 XX29XX29 號文件精神，我公司 對全轄區(qū)車險業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對車險有無違反當(dāng)?shù)匦?業(yè)協(xié)會有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業(yè)務(wù)行為、有無存

38、在 惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協(xié)議承保擴大保險責(zé)任的行為、有無與 4S4S 店（車商）等簽訂合作協(xié)議、有無存在陰陽保單/ / 撕單/ / 埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī) 定等問題進(jìn)行了全方面的排查；為迎接“ XXXX 年二次財險自律檢查工作” ，確保檢查工作 順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對車船稅信息、影像補 傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；針對非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對 其五月份非營業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對六月份非營客車業(yè) 務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。2 2、電銷業(yè)務(wù)方面 為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強電銷風(fēng)險死角排查，我公 司針對

39、關(guān)于展開電銷車險業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知文件 進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查，對電銷業(yè)務(wù)中承保資料、影像上 傳、費率規(guī)章、 費用問題、投保單簽章問題進(jìn)行了逐筆排查， 并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對承保序列人員進(jìn)行了文 件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。3 3、非車險業(yè)務(wù)方面 近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi) 查風(fēng)險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業(yè)務(wù)投保單 簽章、 資料手續(xù)、 影像上傳等問題進(jìn)行了檢查。 并根據(jù)情況 對個別承保財產(chǎn)險的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏 導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險。下半年承保工作思路 一、堅持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導(dǎo)向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健 康發(fā)展XXXX 中支將在總

40、經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，堅持以效益為中心， 堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行 XXXX 保險行業(yè)自律公 約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺規(guī)范經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險，提高 承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹立 XXXX 形象、實現(xiàn)公司全面 協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。二、認(rèn)真有效的落實三季 度推動方案XXXX 中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，認(rèn)真研究、分析，并細(xì)化分解各項任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的激勵措施落 實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工 作的有效落實，保證全年工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。三、做好農(nóng)險承保工作。根據(jù)我公司 XXXX 年上半年農(nóng)險的工作經(jīng)驗，針對今年的 農(nóng)險監(jiān)管形勢和省公司對農(nóng)險承保的

41、審核要求，我公司梳理 出來了一套結(jié)合 XXXX 中支自身情況的農(nóng)險操作流程和農(nóng)險承 保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險業(yè)務(wù)承保工作打下堅實基 礎(chǔ)。四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合XXXX 年將根據(jù)上級公司的經(jīng)營指導(dǎo)原則，通過各種措施， 實現(xiàn)“做強車險，做專農(nóng)險、做精人險”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實現(xiàn) 承保效益的全面提升，實現(xiàn)各展業(yè)機構(gòu)在區(qū)域市場上的明確 定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。五、加強業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，實現(xiàn)車險規(guī)模上效益 根據(jù)分公司提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析， XXXX 中支將繼續(xù)以集中 管理為篇七：單證員年終工作總結(jié)XXXX 年工作總結(jié)時光如白駒過隙，不經(jīng)意間 XXXX 年已經(jīng)從我們指縫中悄 悄溜走。掐指一算，到

42、單位上班已經(jīng)三四個月。為了更好的 開展今年的工作，現(xiàn)對 XXXX 年的工作做如下總結(jié)：作為單證，日常工作主要安排貨物出運的所有單據(jù)。等 收到業(yè)務(wù)員確定的跟單聯(lián)系單，信用證， PIPI 等資料開始。主 要是制作報關(guān)資料，樣單給貨代。做報關(guān)資料，最重要的是 品名，單位，跟報關(guān)金額，容不得有半點差錯，因為會涉及 到工廠開票，以及我們公司是否能夠順利完成退稅工作。貨 代等報關(guān)完成，拉預(yù)錄單給我，一并打印報關(guān)發(fā)票給會計做 賬核對。根據(jù)信用證要求核對確認(rèn)好提單給貨代，以確保目的港客戶可以順利清關(guān)。在開船之后，制作信用證項下的 各種單據(jù)。我們單據(jù)最主要就是重量問題，需要根據(jù)信用證上開立的重量跟數(shù)量做相應(yīng)的調(diào)

43、整，因為會涉及到客戶進(jìn)口 交關(guān)稅的多少。特別是詳細(xì)重量單上的配件，每次做完都先 發(fā)客戶確認(rèn)。等客戶確認(rèn)之后，再做產(chǎn)地證等其他的單據(jù)。 一般在開船之后三個工作日左右能簽出正本提單，貨代發(fā)送 掃描件給我，當(dāng)天寄正本提單給我司，我會把提單掃描件發(fā) 一份給業(yè)務(wù)留底。拿到正本提單，查下該票船到港時間，以 便合理安排給客戶單據(jù)確認(rèn)時間，同時告知業(yè)務(wù)員，特別是 PILPIL （太平船務(wù)）的目的港免費用箱時間只有四天，在船到 港之前讓業(yè)務(wù)員及時催促客戶付款買單，以免客戶在目的港 產(chǎn)生不必要的滯箱費。只要收到業(yè)務(wù)可以交單的指示，把所 有的單據(jù)打印蓋章，附上面函，匯票跟DHLDHL 面單，自己登記好面單號，告訴財

44、務(wù)對應(yīng)票號金額，財務(wù)在做好登記之后去銀行交單。跟銀行電話聯(lián)絡(luò)，讓他們當(dāng)天 幫我們出單。保險起見，第二天在上查下快遞信息，確保單 據(jù)確實已經(jīng)寄出。同事告訴業(yè)務(wù)快遞單號，讓客戶可以自行 查詢單據(jù)情況。一般一個月左右，貨代會把報關(guān)單退稅聯(lián)退 給我司。按照退稅相關(guān)要求，打印兩份報關(guān)發(fā)票，合同，提 單，托書，交給財務(wù)。到這一步，貨物也順利出運，基本制 單的工作算是完成了。后期可能銀行會發(fā)拒付通知書，通知 業(yè)務(wù)員讓客戶買單即可。在工作過程中， 總有百密一疏的時候， 難免也要犯錯誤。一票信用證項下的提單居然正本都沒有簽章，通過工行寄單 的，不管是我還是銀行居然都沒看出來， 直接寄去開證行了。 開證行當(dāng)著客戶

45、面打開快遞袋，提單正本格式件居然只有兩 份，經(jīng)過多次跟貨代，船公司協(xié)商溝通，我們出了保函給船 公司，最后客戶順利提貨。還有一票信用證，因為我的粗心 馬虎，導(dǎo)致提單上要修改信用證號碼，給公司增加了不必要 的費用，心里深感內(nèi)疚。這是一次很好的教訓(xùn)，為我以后工 作敲響了警鐘，時時刻刻提醒自己，千萬不可馬虎，凡事要 仔細(xì)。在工作上，需要跟同事有很多方面的學(xué)習(xí)，比如對產(chǎn) 品的了解，以及好的工作方法，在保證不出錯的前提下，盡 可能提高自己的工作效率。對報關(guān)單退稅聯(lián)做好登記，及時 督促貨代退單，并讓財務(wù)做好簽收，做到有據(jù)可查?；仡?XX,XX,展望 XX,XX,我要加強經(jīng)驗的積累，及時掌握信息新動向，不管是

46、海關(guān)的還是銀行方面的。利用空余時間， 對產(chǎn)品做系統(tǒng)全面的了解,做到不懂就問,最后可以了然于 心。在工作崗位上,盡心盡力做好自己的本份工作,在工作 效率上在上一個臺階。信用證制單方面,還是有很多方面可 以學(xué)習(xí)的,盡可能把單據(jù)做的盡善盡美。我覺得不管做什么 工作,最重要的一點就是要有責(zé)任心,有著強烈責(zé)任人的人 做出的工作結(jié)果是不一樣的。出了責(zé)任心之外,還要動腦筋 簡化工作,如何讓自己的工作效率高起來。通過與 MuradMurad 確 認(rèn)單據(jù)為契機,重新重視英語,希望自己的英語表達(dá)能力有 所提高。正所謂學(xué)到老，才能活到老，利用一切可以學(xué)習(xí)的 機會。對于公司的現(xiàn)狀，我提幾點小的想法，希望可以對公司 的

47、管理上有所參考價值。資料保存歸檔問題，電腦就怕有時 候中毒或者系統(tǒng)盤壞掉，到時候資料沒有拿出來，建議每半 年把重要的資料刻盤保存以備不時之需。年底到了，某些人 開始賺年終獎了，查驗率就會相對高點?？梢钥紤]申請 A A 類 企業(yè)，這樣相對來說，查驗率會減小一些。加強品牌意識， 對于我們產(chǎn)品的比較暢銷的，在孟加拉已經(jīng)形成一定影響力 的牌子，可以申請專利?？赡艿胶笃冢@個品牌會帶來意想 不到的收獲。 展望 XXXX 年，新的起點， 新的征程， 新的希望， 機遇蘊含精彩，發(fā)展充滿信心，號角催人奮進(jìn)，愿公司在王 經(jīng)理的帶領(lǐng)下，公司業(yè)績蒸蒸日上，開創(chuàng)新局面！篇八：保險單證自查報告 篇一：財產(chǎn)保險公司單證管

48、理工作亟待加強 .doc.doc 財產(chǎn)保險公司單證管理工作亟待加強 甘肅保監(jiān)局劉永宏 張永強 發(fā)布時間 :XX-11-05:XX-11-05XXXX 年上半年，甘肅保監(jiān)局抽調(diào)各財產(chǎn)保險公司內(nèi)審人員， 對轄內(nèi)財產(chǎn)保險機構(gòu)單證管理情況進(jìn)行了全面交叉檢查。從 檢查情況看，財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在的問題較多， 單證管理工作亟待加強。單證管理現(xiàn)狀 通過檢查，我們認(rèn)為目前財產(chǎn)保險公司的單證管理較前 幾年有較大的改觀， 無論是制度、 信息系統(tǒng)建設(shè)還是對單證 管理的認(rèn)識都有所改進(jìn)。但是隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和機構(gòu)點 的下延，目前各財產(chǎn)保險公司的單證管理還有許多不完善的 地方，有的問題還成了違法違規(guī)的事發(fā)源頭。

49、（ 一 ） 管理基礎(chǔ)薄弱 一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現(xiàn)全省 1212 家財產(chǎn)保 險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、 不科學(xué)的問題，如：未對單證限時限量領(lǐng)用、手工出具保單 和系統(tǒng)補錄時限等做出明確規(guī)定，有的公司沒有中介代理機 構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自 查制度，有的公司沒有單證庫房 （ 專柜） 管理制度等。二是單 證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機構(gòu)普遍存 在以下問題：單證管理崗由代理人員擔(dān)任，出單員兼任單證 管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現(xiàn)象突出，單證管理員 更換頻繁，交接手續(xù)流于形式等問題。三是單證存放管理不 到位。主要表現(xiàn)是單證專

50、庫專柜存放不規(guī)范，存在重要有價 單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空 白單證混合存放， 單證存放混亂無序， 單證庫房兼做檔案室、 雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴(yán)。個別保險分支機 構(gòu)私自印刷保險單證。如：某省級分公司 XXXX 年 5 5 月自行印 刷25002500 份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運 公司作為暫保單使用，但單證從設(shè)計到印刷均未得到總公司 的書面同意和授權(quán)，而且單證格式不規(guī)范，也未納入公司單 證管理系統(tǒng)管理，存在著較大風(fēng)險。（ 二 ） 管控措施松散（ 三 ） 信息系統(tǒng)落后 一是單證管理系統(tǒng)未實現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用

51、信息不能完全傳送到單證管 理系統(tǒng)，導(dǎo)致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，不能反映公司單證 使用的真實情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù) 的自動傳導(dǎo)與更新，系統(tǒng)對人的依賴度高，為人為更改公司 數(shù)據(jù)提供了可能。如：某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后，被 打印保單的信息不能自動傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù)，導(dǎo)致 已打印的保單如果沒有進(jìn)行人工核銷，單證系統(tǒng)中該單證的 狀態(tài)將仍為“可使用” 。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計不科學(xué)， 功 能有缺陷， 未實現(xiàn)對保險公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制， 不能達(dá) 到通過系統(tǒng)有效控制單證風(fēng)險的要求。由于上述問題在公司內(nèi)控管理中沒有得到足夠重視， 致 使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴(yán)重

52、違法 違規(guī)問題屢禁不止，已成為財產(chǎn)保險公司套取資金、進(jìn)行不 正當(dāng)競爭的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險 隱患。單證管理中產(chǎn)生問題的根源思考（ 一 ） 對單證管理工作重視程度不夠，思想認(rèn)識有待提高 現(xiàn)階段，財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在較多問題，而 且一直得不到很好地解決，這與財產(chǎn)保險公司長期以來更多 地強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴張和利潤增長，不注重加強公司內(nèi) 控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險、對單 證管理的重要性認(rèn)識不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒有將單 證管理工作擺在保險經(jīng)營的重要位置，沒有認(rèn)識到單證管理 是防范風(fēng)險的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會單證管理工作的重要意 義?；鶎臃种?/p>

53、機構(gòu)在缺少管控情況下，對單證管理的重要性 認(rèn)識更是不足，對加強單證管理缺乏動力。（ 二 ） 制度建設(shè)不科學(xué)，內(nèi)控執(zhí)行亟需加強 單證管理制度不科學(xué)會直接導(dǎo)致保險公司內(nèi)控執(zhí)行效 果差，從而產(chǎn)生較多問題。制度不科學(xué)主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度 沒有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個操作環(huán)節(jié)，許多關(guān)鍵控制點處 在控制無效狀態(tài)，有的沒建立制度，有的制度無法完全控制 風(fēng)險的發(fā)生。當(dāng)然，強調(diào)制度本身科學(xué)性的同時也不能忽視 執(zhí)行力的重要性。科學(xué)、完善的制度只有被有效地執(zhí)行，才 能真正落到實處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問題多的公司，多數(shù) 是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會為問題的發(fā)生 留下可乘之機。（ 三 ） 內(nèi)審檢查不到位，監(jiān)督機

54、制尚待完善 財產(chǎn)保險公司內(nèi)控中極為重要的審計與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單 證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理 內(nèi)審檢查機制還需完善。通過檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險公司特別 是中心支公司以下基層機構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初 級階段，內(nèi)審檢查沒有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理 內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計部門一般僅在一些離任審計和常規(guī)審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單 證管理開展專門的內(nèi)審檢查。三是責(zé)任追究落實不徹底。單 證管理內(nèi)部審計監(jiān)督檢查中，對存在問題的保險分支機構(gòu)、 部門及相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任時，往往避重就輕，只進(jìn)行象征 性處理，致使內(nèi)部違規(guī)“零成本” ，被檢查者不重視查出問 題

55、的整改，內(nèi)部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題 被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴(yán)重的風(fēng)險 敞口和隱患。加強和規(guī)范財產(chǎn)保險公司單證管理的對策措施（ 一 ） 完善制度建設(shè)，夯實單證管理基礎(chǔ) 一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責(zé)任 部門和單證管理崗位設(shè)置要求，確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計要 求和管理權(quán)限劃分，強化單證限時限量限制對象領(lǐng)用制度， 確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學(xué)有效。二是強化制度的完備 性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng) 取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn) 的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中 介的保險單證領(lǐng)用。三是增

56、強制度的可用性。單證管理制度 應(yīng)立足公司自身經(jīng)營管理實際制定，不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司 制度，尤其是基層分支機構(gòu)的單證管理制度要符合機構(gòu)自身 實際情況、切實可用。四是改進(jìn)制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營 管理需要及時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應(yīng)業(yè) 務(wù)發(fā)展形勢。（ 二 ） 強化內(nèi)控執(zhí)行，切實提高單證管理能力和水平 一是加強內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，形成運 作規(guī)范、科學(xué)有效的執(zhí)行、監(jiān)督機制?？偣竟芾韺右叨?重視內(nèi)控執(zhí)行，帶頭認(rèn)真履行內(nèi)控職責(zé)，為有效實施單證管 理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中，注重培育領(lǐng)導(dǎo)高度重 視、內(nèi)控人人有責(zé)和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化，形成以 風(fēng)險控制為導(dǎo)向的單證管

57、理理念，提高單證管理工作的風(fēng)險 防范意識。二是理順管理流程。分支機構(gòu)層面應(yīng)實行單證管 理“一把手”負(fù)責(zé)制， 在總公司、 省級分公司設(shè)立專職單證 管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構(gòu)至少應(yīng)設(shè)立由 正式工作人員擔(dān)任的單證管理崗，落實單證管理職責(zé)。加強 單證管理人員培訓(xùn)和教育，提升責(zé)任意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實行 單證手下臺賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度，利用手工臺賬管理 彌補系統(tǒng)管理的不足。三是嚴(yán)格責(zé)任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責(zé)任追究機制，將責(zé)任落實到人，加大對違規(guī)行為責(zé)任人的 處罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細(xì)的責(zé)罰 條例，讓執(zhí)行力弱或有過錯者為其行為“買單” 。 強化上抓 一級的責(zé)任追究制度，增

58、加上級公司特別是總公司的管控壓 力，使其更加重視防范所屬分支機構(gòu)單證管理工作風(fēng)險。四 是強化執(zhí)行考核。考核是提高單證管理內(nèi)控執(zhí)行力的篇二： xxxx 保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)xxxx 保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié) 今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二 五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關(guān) 鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點。圍繞今年 重點工作，業(yè)管部認(rèn)真計劃，重點落實，積極主動加強前端 服務(wù)，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對公司科學(xué)發(fā)展 提供有力支撐。上半年經(jīng)營情況分析一、承保主要工作開展情況1 1、XXXX 年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公 司

59、對 4s4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對 4s4s 渠 道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范， 同時，在特別約定中均注明 4s4s 店名稱、 聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方 便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU市場運營狀況， 及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發(fā)展動向。2 2、我公司下發(fā)了關(guān)于建立保險市場信息采集報送制 度的通知， 要求每月填寫市場信息反饋表， 通過個人代理、 代理公司、車商（含 4s4s 店）、銀行等多個渠道對當(dāng)?shù)厥袌鲞M(jìn) 行費用情況了解；3 3、為加強我公司承保序列人員的責(zé)任心，實現(xiàn)承保管 理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定 xxxx 財險 xx

60、xx 中支承保序列崗位人員考核管理辦法 ；4 4、為進(jìn)一步提升非車險承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險投 保單使用，對分公司在關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等 5151 個產(chǎn)品 投保單、保單格式的通知文件基礎(chǔ)上，我公司對關(guān)于規(guī) 范非車險投保單使用的通知的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；5 5、自非營業(yè)客車交強險業(yè)務(wù)自動核保以來，針對工作 要求，我公司每月 2020 日向分公司承保中心上報非營業(yè)客 車交強險自動核保業(yè)務(wù)自查報告 ；按照分公司工作要求， 每月 2020 日向分公司承保中心上報 承保業(yè)務(wù)分析 ，每月 2525 日上報非車險影像自查報告 ，每季度上報季度小企財 風(fēng)險排查報告 ；6 6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加