基金培訓(xùn)資料

1、基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料一、基金基本常識(shí)1、開(kāi)放式基金有哪些類(lèi)型？2、中信萬(wàn)通證券公司目前代銷(xiāo)的開(kāi)放式基金有哪些？3、什么是認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回？4、開(kāi)放式基金認(rèn)申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算5、什么是前端收費(fèi)和后端收費(fèi)？6、什么是基金轉(zhuǎn)換？基金之間轉(zhuǎn)換的費(fèi)用如何計(jì)算？ 7、單位凈值和累計(jì)凈值分別指什么？8、什么是場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易？9、場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購(gòu)成交數(shù)據(jù)查詢(xún)及計(jì)算辦法？10、什么是貨幣基金？11、貨幣基金如何計(jì)算收益？12、什么是轉(zhuǎn)托管？13、辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)。14、轉(zhuǎn)托管的份額有沒(méi)有限制？15、辦理投資者從我公司轉(zhuǎn)托管至其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作流程16、辦理投資者從其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)托管至我公司操作流程二

2、、基金業(yè)務(wù)操作知識(shí)1、投資者如何在中信萬(wàn)通證券購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金？2、投資者開(kāi)立中信萬(wàn)通證券資金賬戶(hù)相關(guān)手續(xù)？3、投資者開(kāi)立基金帳戶(hù)要求？4、投資者可否在開(kāi)立基金帳戶(hù)的當(dāng)天辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)？5、開(kāi)放式基金委托方式？6、投資者如何通過(guò)網(wǎng)上交易方式開(kāi)立基金賬戶(hù)及認(rèn)（申）購(gòu)贖回開(kāi)放式基金？7、投資者每筆認(rèn)（申）購(gòu)最低金額是多少？8、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？9、投資者在贖回時(shí)為什么要選擇“取消贖回”或“順延贖回”？10、在認(rèn)（申）購(gòu)期投資者可以多次認(rèn)（申）購(gòu)基金嗎？11、認(rèn)（申）購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)當(dāng)天委托后可以撤消嗎？12、中信萬(wàn)通證券開(kāi)放式基金委托時(shí)間？13、基金募集期認(rèn)購(gòu)金額利息如何處理？14、投資者開(kāi)放

3、式基金認(rèn)購(gòu)的有效認(rèn)購(gòu)份額如何確定？15、投資者在什么時(shí)候可以確認(rèn)自己的認(rèn)購(gòu)份額？16、基金申購(gòu)何時(shí)確認(rèn)？申購(gòu)成功的基金何時(shí)可以贖回？17、基金贖回資金何時(shí)到賬？18、開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)方式及開(kāi)戶(hù)類(lèi)型19、我公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)代銷(xiāo)基金代碼、簡(jiǎn)稱(chēng)及需開(kāi)立基金賬戶(hù)名稱(chēng)三、分紅相關(guān)知識(shí)1、開(kāi)放式基金分紅方式有哪些?2、分紅預(yù)告當(dāng)中有關(guān)分紅時(shí)間說(shuō)明3、什么時(shí)候申購(gòu)基金可以享受分紅？4、如果選擇紅利再投資這種分紅方式，如何計(jì)算再投資所得份額？5、如果選擇現(xiàn)金分紅這種分紅方式，如何計(jì)算現(xiàn)金所得？6、基金分紅現(xiàn)金紅利部分什么時(shí)候能到投資者賬戶(hù)？7、分紅有關(guān)稅收和費(fèi)用的說(shuō)明8、基金分紅注意事項(xiàng)（各基金不同，請(qǐng)注意參

4、考各只基金分紅公告）9、基金分紅前買(mǎi)還是分紅后買(mǎi)好？10、通過(guò)中登TA系統(tǒng)注冊(cè)登記開(kāi)放式基金分紅注意事項(xiàng)四、上市開(kāi)放式基金LOF基金相關(guān)知識(shí)1、什么是LOF基金？2、上市開(kāi)放式基金在深交所的證券代碼和簡(jiǎn)稱(chēng)是否與開(kāi)放式基金系統(tǒng)一致？3、投資者如何辦理開(kāi)戶(hù)？4、如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶(hù)，在使用帳戶(hù)方面應(yīng)注意什么事項(xiàng)？5、上市開(kāi)放式基金募集期內(nèi)，投資者如何認(rèn)購(gòu)基金？6、上市開(kāi)放式基金募集期結(jié)束后，投資者如何交易？7、投資者交易上市開(kāi)放式基金的費(fèi)用有哪些？8、投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？9、如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶(hù)，在辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管時(shí)需要注意哪些問(wèn)題？10、投資者持有的基

5、金份額在什么情況下不能辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？11、上市開(kāi)放式基金權(quán)益分派如何進(jìn)行？五、上證基金通相關(guān)知識(shí)1、什么是上證基金通？2、投資者認(rèn)（申）購(gòu)、贖回上證基金通基金使用何種賬戶(hù)？3、投資者通過(guò)場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購(gòu)、贖回上證基金通產(chǎn)品必須辦理指定交易嗎？4、上證基金通和LOF基金的主要區(qū)別是什么？一、基金基本常識(shí)1、開(kāi)放式基金有哪些類(lèi)型？根據(jù)投資對(duì)象的不同，開(kāi)放式基金又分為四大基本類(lèi)型：股票基金、債券基金、混合配置基金和貨幣基金。在此基礎(chǔ)上又可進(jìn)一步細(xì)分為：超短債基金、短債基金、保本基金、指數(shù)基金等，它們能夠通過(guò)適當(dāng)?shù)倪x擇或搭配，滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的、短期或長(zhǎng)期的投資需求。按風(fēng)險(xiǎn)收益特征從低到高排列，應(yīng)是

6、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合配置基金、股票基金。2、中信萬(wàn)通證券公司目前代銷(xiāo)的開(kāi)放式基金有哪些？目前中信萬(wàn)通證券公司已代銷(xiāo)了嘉實(shí)、南方、易方達(dá)、中信、華夏、廣發(fā)、華安、大成、海富通、富國(guó)、鵬華、銀華、信誠(chéng)、建信、寶盈、中郵創(chuàng)業(yè)、華富、華商、長(zhǎng)盛、融通、友邦華泰、國(guó)泰、泰信等23家國(guó)內(nèi)著名基金公司旗下的八十九只基金產(chǎn)品，同時(shí)還代銷(xiāo)中信證券集合理財(cái)產(chǎn)品，可為投資者提供不同類(lèi)型投資產(chǎn)品。3、什么是認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回？認(rèn)購(gòu)：是指投資者在基金設(shè)立募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金單位的行為。申購(gòu)：是指基金成立后，向基金管理人購(gòu)買(mǎi)基金單位的行為。贖回：是指基金投資者向基金管理人賣(mài)出基金單位的行為。4、開(kāi)放式基金認(rèn)申購(gòu)、贖回價(jià)

7、格的計(jì)算認(rèn)購(gòu)舉例：一位投資人有100萬(wàn)元用來(lái)認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，假定認(rèn)購(gòu)的費(fèi)率為1，基金單位面值為1元，那么認(rèn)購(gòu)費(fèi)用100萬(wàn)元x11萬(wàn)元凈認(rèn)購(gòu)金額100萬(wàn)元-1萬(wàn)元99萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)份額99萬(wàn)元÷1.00元99萬(wàn)份申購(gòu)舉例：一位投資人有100萬(wàn)元用來(lái)申購(gòu)開(kāi)放式基金，假定申購(gòu)的費(fèi)率為2，單位基金凈值為1.5元，那么申購(gòu)費(fèi)用100萬(wàn)元x22萬(wàn)元凈申購(gòu)金額100萬(wàn)元-2萬(wàn)元98萬(wàn)元申購(gòu)份額98萬(wàn)元÷1.50元653,333.33份贖回舉例：一位投資人要贖回100萬(wàn)份基金單位，假定贖回的費(fèi)率為0.5，單位基金凈值為1.5元，那么贖回費(fèi)用=100萬(wàn)份x1.5元x0.5%7500元贖回金額100

8、萬(wàn)份x1.5元-7500元149.25萬(wàn)元5、什么是前端收費(fèi)和后端收費(fèi)？在實(shí)際的運(yùn)作當(dāng)中，開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)的收取方式有兩種，一種稱(chēng)為前端收費(fèi)，另一種稱(chēng)為后端收費(fèi)。前端收費(fèi)指的是你在購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金時(shí)就支付申購(gòu)費(fèi)的付費(fèi)方式，后端收費(fèi)指的則是你在購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金時(shí)并不支付申購(gòu)費(fèi)，等到賣(mài)出時(shí)才支付的付費(fèi)方式。后端收費(fèi)的設(shè)計(jì)目的是為了鼓勵(lì)你能夠長(zhǎng)期持有基金，因此，后端收費(fèi)的費(fèi)率一般會(huì)隨著你持有基金時(shí)間的增長(zhǎng)而遞減。后端收費(fèi)和贖回費(fèi)是不同的。后端收費(fèi)與前端收費(fèi)一樣，都是申購(gòu)費(fèi)用的一種，只不過(guò)在時(shí)間上不是在買(mǎi)入基金時(shí)而是在賣(mài)出基金時(shí)支付。6、什么是基金轉(zhuǎn)換？基金之間轉(zhuǎn)換的費(fèi)用如何計(jì)算？基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在

9、基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開(kāi)放式基金份額的行為。即投資者賣(mài)出一只基金的同時(shí)，又買(mǎi)入該基金管理公司管理的另一只基金。目前并不是所有基金公司旗下產(chǎn)品都開(kāi)放基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，投資者需要辦理基金轉(zhuǎn)換前最好提前詢(xún)問(wèn)該基金公司是否開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。辦理基金轉(zhuǎn)換投資者需到我公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)由工作人員通過(guò)我公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)基金轉(zhuǎn)換功能辦理即可?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)各家基金公司有不同要求，一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用低于申購(gòu)費(fèi)。有些基金公司不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)，有些基金轉(zhuǎn)換只收取轉(zhuǎn)換前基金贖回費(fèi)，有些基金轉(zhuǎn)換費(fèi)包括：轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)差額轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金份額數(shù)

10、量×申請(qǐng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×（1-轉(zhuǎn)換費(fèi)率）申請(qǐng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值7、單位凈值和累計(jì)凈值分別指什么？基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。單位基金資產(chǎn)凈值（總資產(chǎn)總負(fù)債）基金單位總數(shù)，其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)

11、付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。累計(jì)單位凈值單位凈值基金成立后累計(jì)單位派息金額8、什么是場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易？場(chǎng)內(nèi)交易：就是指通過(guò)交易所系統(tǒng)進(jìn)行操作的基金業(yè)務(wù)，LOF、上證基金通、ETF、封閉式基金均可通過(guò)場(chǎng)內(nèi)交易進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。場(chǎng)外交易：就是指通過(guò)公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)進(jìn)行操作的基金業(yè)務(wù)，大部分開(kāi)放式基金只能通過(guò)公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，其中LOF和上證基金通既可通過(guò)場(chǎng)內(nèi)也可通過(guò)場(chǎng)外交易。9、場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購(gòu)成交數(shù)據(jù)查詢(xún)及計(jì)算辦法？通過(guò)場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購(gòu)基金只能查到成交金額，不能查到手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)需要我們測(cè)算，查詢(xún)及測(cè)算辦法如下：通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)系統(tǒng)：資料查詢(xún)資金流水歷史資

12、金流水流水摘要16601基金申購(gòu)扣款，查詢(xún)成交金額。認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)計(jì)算方法根據(jù)各只基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)收費(fèi)段，例如：若100萬(wàn)元以下申購(gòu)費(fèi)為1.5%，則申購(gòu)費(fèi)計(jì)算辦法為：申購(gòu)金額*1.5%/(1+0.015)，100萬(wàn)元（含）至500萬(wàn)元申購(gòu)費(fèi)為1.2%，則申購(gòu)費(fèi)計(jì)算辦法為：申購(gòu)金額*1.2%/（1+0.012）10、什么是貨幣基金？貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期有價(jià)證券的一種基金，屬于開(kāi)放式基金的一種。貨幣市場(chǎng)基金主要的投資目標(biāo)包括銀行存款、短期債券、央行票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議等。其收益包括投資所得的債券利息、債券的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)、銀行存款利息以及其他收入等。11、貨幣基金如何計(jì)算收益？通常以“每萬(wàn)份基金

13、單位收益”、“七日年化收益率”這兩個(gè)指標(biāo)來(lái)計(jì)算收益。每萬(wàn)份收益，是指把貨幣基金每天運(yùn)作的收益平均攤到每1份額上，然后以1萬(wàn)份為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行衡量和比較的1個(gè)數(shù)據(jù)。近7日年化收益率，是指貨幣基金7個(gè)自然日每萬(wàn)份基金份額平均收益折算出來(lái)的年收益率。12、什么是轉(zhuǎn)托管？轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在一個(gè)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)出至另一代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。13、辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)。（1）辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)只能通過(guò)開(kāi)放式基金柜臺(tái)系統(tǒng)辦理。（2）辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)投資者需填寫(xiě)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表，并提交有效身份證件。14、轉(zhuǎn)托管的份額有沒(méi)有限制？基金持有人在進(jìn)行轉(zhuǎn)托管時(shí),可以將其在一個(gè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（地點(diǎn)）所購(gòu)買(mǎi)的基金份額一次性

14、全部轉(zhuǎn)出，也可以部分轉(zhuǎn)出，但在轉(zhuǎn)托管完成后轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金份額余額都不得低于基金契約規(guī)定的最低持有份額。若轉(zhuǎn)托管后投資者在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（地點(diǎn)）托管的本基金單位余額低于最低份額，該轉(zhuǎn)托管應(yīng)確認(rèn)為不成功。若投資者本基金份額余額原已低于最低份額，轉(zhuǎn)托管時(shí)必須一次全部申請(qǐng)轉(zhuǎn)出，若申請(qǐng)數(shù)量不是全部數(shù)量，注冊(cè)與登記過(guò)戶(hù)部門(mén)應(yīng)將該轉(zhuǎn)托管確認(rèn)為不成功15、辦理投資者從我公司轉(zhuǎn)托管至其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作流程（1）在辦理轉(zhuǎn)托管前，投資者需確定其要轉(zhuǎn)入的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)代碼及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代碼，并確保已在要轉(zhuǎn)入代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦妥基金賬號(hào)注冊(cè)手續(xù)。（2）T日，投資者在我公司申報(bào)轉(zhuǎn)托管，填寫(xiě)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請(qǐng)表），注明開(kāi)放式基

15、金賬戶(hù)號(hào)碼、基金代碼、轉(zhuǎn)托管份額以及轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)/基金管理人代碼及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代碼。（3）我公司柜臺(tái)操作人員根據(jù)投資者填寫(xiě)相關(guān)資料為投資者辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。（4）T日日終，TA系統(tǒng)對(duì)轉(zhuǎn)托管申報(bào)進(jìn)行檢查，并對(duì)合格轉(zhuǎn)托管申報(bào)進(jìn)行相關(guān)操作處理。（5）T1日，TA系統(tǒng)向轉(zhuǎn)出方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)/基金管理人發(fā)送成功及失敗轉(zhuǎn)托管處理回報(bào)，并向向轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)/基金管理人發(fā)送成功轉(zhuǎn)托管處理回報(bào)。（6）自T+2日，投資者可通過(guò)轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)/基金管理人贖回基金份額。16、辦理投資者從其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)托管至我公司操作流程（1）在辦理轉(zhuǎn)托管前，投資者需到我公司辦妥資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)和在其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)（申）基金基金賬號(hào)注冊(cè)手續(xù)。（2

16、）為投資者提供我公司機(jī)構(gòu)代碼是626，由于我公司已實(shí)行營(yíng)業(yè)部大集中，不需要提供營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代碼。（3）T日，投資者到其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)根據(jù)要求辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。（4）T日日終，TA系統(tǒng)對(duì)轉(zhuǎn)托管申報(bào)進(jìn)行檢查，并對(duì)合格轉(zhuǎn)托管申報(bào)進(jìn)行相關(guān)操作處理。（5）T1日，TA系統(tǒng)向轉(zhuǎn)出方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)/基金管理人發(fā)送成功及失敗轉(zhuǎn)托管處理回報(bào)，并向向轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)/基金管理人發(fā)送成功轉(zhuǎn)托管處理回報(bào)。（6）自T+2日，投資者即可辦理轉(zhuǎn)托管基金贖回業(yè)務(wù)。二、基金業(yè)務(wù)操作知識(shí)1、投資者如何在中信萬(wàn)通證券購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金？不論是個(gè)人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者，在中信萬(wàn)通證券購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金均應(yīng)先開(kāi)立中信萬(wàn)通證券資金帳戶(hù)和基金帳戶(hù)，然后方可進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

17、。2、投資者開(kāi)立中信萬(wàn)通證券資金賬戶(hù)相關(guān)手續(xù)？個(gè)人投資者開(kāi)立資金帳戶(hù)需投資者本人攜身份證、銀行卡（或活期存折，機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立資金賬戶(hù)有單獨(dú)規(guī)定，具體內(nèi)容請(qǐng)與我公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或撥打96577咨詢(xún)），到我公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)相關(guān)資料，由我公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員為投資者開(kāi)立資金賬戶(hù)。已在我公司開(kāi)立過(guò)資金帳戶(hù)的投資者，不需另外再開(kāi)立資金帳戶(hù)。3、投資者開(kāi)立基金帳戶(hù)要求？根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，首次購(gòu)買(mǎi)某基金管理公司的產(chǎn)品，必須先辦理該基金公司基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)，以后再購(gòu)買(mǎi)該基金公司產(chǎn)品時(shí)不需要再開(kāi)立該基金公司賬戶(hù)。如：首次購(gòu)買(mǎi)中信基金管理公司的中信紅利基金，必須開(kāi)立中信基金管理公司的基金帳戶(hù)方可申購(gòu)，但今后再購(gòu)買(mǎi)同屬中

18、信基金管理公司的中信經(jīng)典配置基金時(shí)，則不需再開(kāi)立基金帳戶(hù)。開(kāi)立基金帳戶(hù)可到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或通過(guò)網(wǎng)上交易辦理（推薦采用網(wǎng)上交易方式辦理，可免除在柜臺(tái)排隊(duì)的繁瑣）。4、投資者可否在開(kāi)立基金帳戶(hù)的當(dāng)天辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)？可以。5、開(kāi)放式基金委托方式？大部分開(kāi)放式基金可通過(guò)公司大福星網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話(huà)委托、嵌入式委托、柜臺(tái)四種委托方式辦理委托業(yè)務(wù)。通過(guò)柜臺(tái)委托投資者需填寫(xiě)相關(guān)開(kāi)戶(hù)、認(rèn)（申）贖等相關(guān)業(yè)務(wù)表格，并出具相關(guān)證件。網(wǎng)上交易和嵌入式委托需進(jìn)入開(kāi)放式基金委托模式。6、投資者如何通過(guò)網(wǎng)上交易方式開(kāi)立基金賬戶(hù)及認(rèn)（申）購(gòu)贖回開(kāi)放式基金？投資者可通過(guò)我公司網(wǎng)站（或 ）下載大福星下單系統(tǒng)，雙擊打開(kāi)后，在窗口右上部

19、有“開(kāi)放式基金”按鈕，點(diǎn)擊一次使之變成“股票交易”，輸入資金帳號(hào)和密碼后即可進(jìn)入開(kāi)放式基金交易系統(tǒng)。左側(cè)功能目錄中點(diǎn)選“基金業(yè)務(wù)”“基金開(kāi)戶(hù)”后，按照窗口內(nèi)容輸入相關(guān)資料，注意正確選擇“登記公司代碼”即基金公司，輸入完成后點(diǎn)擊確定，如出現(xiàn)“基金開(kāi)戶(hù)成功”提示，則說(shuō)明已正確開(kāi)立基金帳戶(hù)。投資者可通過(guò)交易系統(tǒng)窗口上方的按鈕進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及贖回的操作，注意認(rèn)購(gòu)及申購(gòu)前須存入資金帳戶(hù)足額資金。7、投資者每筆認(rèn)（申）購(gòu)最低金額是多少？一般個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)都是1000元人民幣。特殊情況根據(jù)每只開(kāi)放式基金的基金契約確定每筆認(rèn)（申）購(gòu)最低金額。8、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？有，具體贖回最低

20、限額根據(jù)各只開(kāi)放式基金的規(guī)則不同而不同，應(yīng)按照基金契約要求為準(zhǔn)。投資者贖回基金低于最低持有限額，TA系統(tǒng)對(duì)剩余基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理。9、投資者在贖回時(shí)為什么要選擇“取消贖回”或“順延贖回”？按照有關(guān)規(guī)定，當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金管理人兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)，基金管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)并以該開(kāi)放日的基金單位資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止，但投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理的部分贖回予

21、以撤銷(xiāo)。因此，投資者在提出贖回申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)明確表示一旦發(fā)生這種情況時(shí)是否要將當(dāng)日未獲受理的部分贖回予以撤銷(xiāo)，即是選擇“取消贖回”還是“順延贖回”。如果投資者未作出選擇，則將被默認(rèn)為“順延贖回”。10、在認(rèn)（申）購(gòu)期投資者可以多次認(rèn)（申）購(gòu)基金嗎？可以。11、認(rèn)（申）購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)當(dāng)天委托后可以撤消嗎？可以。但僅限于在交易時(shí)間內(nèi)撤銷(xiāo)，清算開(kāi)始不得撤銷(xiāo)。12、中信萬(wàn)通證券開(kāi)放式基金委托時(shí)間？中信萬(wàn)通證券開(kāi)放式基金委托時(shí)間為上午9：00至下午15：00，基金系統(tǒng)清算時(shí)間從15：30開(kāi)始。11、13、基金募集期認(rèn)購(gòu)金額利息如何處理？在基金募集期認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息將在基金成立時(shí)折成基金份額歸投資者所有。投資

22、者認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算包括認(rèn)購(gòu)金額和認(rèn)購(gòu)金額在基金認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值15、投資者在什么時(shí)候可以確認(rèn)自己的認(rèn)購(gòu)份額？在基金合同生效后的兩個(gè)工作日后，投資者可以通過(guò)我公司查詢(xún)自己的認(rèn)購(gòu)份額。16、基金申購(gòu)何時(shí)確認(rèn)？申購(gòu)成功的基金何時(shí)可以贖回？開(kāi)放式基金申購(gòu)T+1日晚由基金公司發(fā)回清算數(shù)據(jù)確認(rèn)，投資者可于T+2日查詢(xún)是否申購(gòu)成功，申購(gòu)成功的基金可于T+2日辦理贖回業(yè)務(wù)。17、基金贖回資金何時(shí)到賬？貨幣基金T+1日晚到賬，資金可于T+2日使用。偏股型基金T+3日晚到賬，資金可于T+4日使用。18、開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)方式及開(kāi)戶(hù)類(lèi)型

23、基金類(lèi)型認(rèn)購(gòu)方式開(kāi)戶(hù)類(lèi)型場(chǎng)內(nèi)(交易所系統(tǒng))場(chǎng)外(開(kāi)放式基金系統(tǒng))LOF基金場(chǎng)內(nèi)/場(chǎng)外深圳股東賬戶(hù)/深圳投資基金賬戶(hù)深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)上證基金通場(chǎng)內(nèi)/場(chǎng)外上海股東賬戶(hù)/上海投資基金賬戶(hù)上海開(kāi)放式基金賬戶(hù)深圳ETF場(chǎng)內(nèi)深圳股東賬戶(hù)/深圳投資基金基金賬戶(hù)上海ETF場(chǎng)內(nèi)上海股東賬戶(hù)/上海投資基金賬戶(hù)通過(guò)中登深圳清算交收的基金場(chǎng)外基金代碼以16開(kāi)頭,融通基金除外深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)通過(guò)中登上海清算交收的基金場(chǎng)外基金代碼以51開(kāi)頭上海開(kāi)放式基金賬戶(hù)其它基金場(chǎng)外開(kāi)各基金公司基金賬戶(hù)19、我公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)代銷(xiāo)基金代碼、簡(jiǎn)稱(chēng)及需開(kāi)立基金賬戶(hù)名稱(chēng)基金代碼基金名稱(chēng)基金賬戶(hù)名稱(chēng)基金代碼基金名稱(chēng)基金賬戶(hù)名稱(chēng)基金代碼基

24、金名稱(chēng)基金賬戶(hù)名稱(chēng)000001華夏成前華夏基金公司100020富國(guó)益前富國(guó)基金公司213003寶盈策略寶盈基金公司000002華夏成后100021富國(guó)益后288001中信經(jīng)典中信基金公司000021華夏優(yōu)勢(shì)100026富國(guó)天前288002中信紅利002001華夏回前100027富國(guó)天后288101中信貨幣002002華夏回后160105南方積配深圳證券登記結(jié)算公司288102中信債券002011華夏紅前160106南方高增290002泰信先行泰信基金公司002012華夏紅后160603鵬華普天410003華富成長(zhǎng)華富基金公司002021華夏回二160605中國(guó)510080長(zhǎng)盛債前上海證券登記結(jié)

25、算公司020008國(guó)泰金鹿國(guó)泰基金公司160606鵬華貨幣519001銀華核心020009國(guó)泰金鵬160607鵬華價(jià)值519005海富股票040001華安創(chuàng)新華安基金公司160610鵬華動(dòng)力519007海富強(qiáng)化040002華安中國(guó)160706嘉實(shí)指數(shù)519013海富優(yōu)勢(shì)040003華安現(xiàn)金161005富國(guó)惠前519015海富精二040004華安寶利161006富國(guó)惠后519017大成成長(zhǎng)040005華安宏利161601融通藍(lán)前融通基金公司519029華夏穩(wěn)增161656融通景后530001建信恒久建信基金公司070001嘉實(shí)成長(zhǎng)嘉實(shí)基金公司180001銀華優(yōu)勢(shì)銀華基金公司530002建信貨幣0

26、70002嘉實(shí)增長(zhǎng)180002銀華保增530003建信優(yōu)選070003嘉實(shí)穩(wěn)健180003銀華88530005建信優(yōu)化070005嘉實(shí)債券180008銀華貨A550001信誠(chéng)四季信誠(chéng)基金公司070006嘉實(shí)服務(wù)180009銀華貨B550002信誠(chéng)精萃070007嘉實(shí)浦安180010銀華優(yōu)質(zhì)590001中郵優(yōu)選中郵基金公司070008嘉實(shí)貨幣180012銀華富裕900001中信集合中信證券集合理財(cái)產(chǎn)品070009嘉實(shí)短債180022銀華保二900002中信2號(hào)070010嘉實(shí)主題202001南方穩(wěn)健南方基金公司900003中信3號(hào)070011嘉實(shí)策略202002南方穩(wěn)2080001長(zhǎng)盛成長(zhǎng)長(zhǎng)盛基

27、金公司202003南方績(jī)前090001大成價(jià)前大成基金公司202004南方績(jī)后090002大成債券202101南方寶元090004大成精選202102南方多利090006大成生前202201南方避增091001大成價(jià)后202202南方避二091006大成生后202301南方貨幣099994大成精拆三、分紅相關(guān)知識(shí)1、開(kāi)放式基金分紅方式有哪些?開(kāi)放式基金有兩種分紅方式，一種是現(xiàn)金紅利，另外一種是紅利再投資。投資者可根據(jù)情況進(jìn)行選擇?，F(xiàn)金紅利：就是直接獲取現(xiàn)金，原有的基金份額保持不變，基金公司將派發(fā)的紅利直接打到投資者在認(rèn)（申）購(gòu)基金時(shí)的資金賬戶(hù)中去。按照稅法的規(guī)定，目前對(duì)于基金分紅暫不收取個(gè)人所

28、得稅。紅利再投資：就是將投資者所獲得的現(xiàn)金紅利再次申購(gòu)該只基金，申購(gòu)按公告的除權(quán)后的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算投資者的再投資份額。2、分紅預(yù)告當(dāng)中有關(guān)分紅時(shí)間說(shuō)明（1）權(quán)益登記日：2007年3月15日指注冊(cè)登記人確認(rèn)投資者所持份額是否享受本次分紅的日期。在權(quán)益登記日登記在冊(cè)的基金份額持有人享受分紅權(quán)益。（2）除息日：2007年3月16日指扣除分紅以后公告基金份額凈值的日期。（3）紅利發(fā)放日：2007年3月19日指向投資者派發(fā)紅利的日期。選擇紅利再投資的投資者，所獲得的基金份額將按公告的除權(quán)后的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算投資者的再投資份額，紅利再投資的基金份額可贖回起始日為T(mén)+2日；選擇現(xiàn)金分紅的投資者

29、，其分紅資金將于紅利發(fā)放日從基金托管賬戶(hù)劃出。（4）分紅公告日：2007年3月19日指最終確認(rèn)分紅金額的日期?；鸸疽话慊鸱旨t前都會(huì)有分紅預(yù)告，以某一日期該基金已實(shí)現(xiàn)的可分配收益為基準(zhǔn)，擬向基金份額持有人派發(fā)多少紅利。但基金最終確認(rèn)分紅金額將根據(jù)權(quán)益登記日該基金的可分配收益進(jìn)行調(diào)整，分紅金額以分紅公告日的公告為準(zhǔn)。3、什么時(shí)候申購(gòu)基金可以享受分紅？答：每次分紅都會(huì)提前公告分紅相關(guān)公告，公告上一般會(huì)具體列明每次分紅的權(quán)益登記日，只要在權(quán)益登記日持有所分紅的基金份額即可享受當(dāng)次分紅。（各基金公司確認(rèn)權(quán)益登記日申購(gòu)、贖回享受分紅權(quán)益情況不同，請(qǐng)參照各基金分紅預(yù)告。）4、如果選擇紅利再投資這種分紅

30、方式，如何計(jì)算再投資所得份額？答：若選擇的是紅利再投資，則再投資份額計(jì)算方法如下：紅利再投資確認(rèn)份額應(yīng)得紅利公告的再投資基金份額凈值確認(rèn)日凈值。例如：一位投資人已申購(gòu)15000份開(kāi)放式基金，現(xiàn)該基金每10份基金份額擬派發(fā)現(xiàn)金紅利2元，該基金紅利發(fā)放日基金凈值為1.5元,投資者紅利再投資份額為:15000*0.2/1.5=2000份。5、如果選擇現(xiàn)金分紅這種分紅方式，如何計(jì)算現(xiàn)金所得？答：現(xiàn)金分紅確認(rèn)金額應(yīng)得紅利享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額。一位投資人已申購(gòu)15000份開(kāi)放式基金，現(xiàn)該基金每10份基金份額擬派發(fā)現(xiàn)金紅利2元，該投資者應(yīng)得現(xiàn)金紅利為：15000*0.2=

31、3000元。6、基金分紅現(xiàn)金紅利部分什么時(shí)候能到投資者賬戶(hù)？答：基金分紅現(xiàn)金紅利部分一般在紅利發(fā)放日之后的24個(gè)工作日到達(dá)投資者賬戶(hù)（具體要見(jiàn)各基金分紅預(yù)告）。7、分紅有關(guān)稅收和費(fèi)用的說(shuō)明（1）根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局的財(cái)稅字2002128號(hào)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知,基金向投資者分配的基金收益,暫免征收所得稅。（2）基金分紅免收分紅手續(xù)費(fèi)。（3）選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購(gòu)費(fèi)用。8、基金分紅注意事項(xiàng)（各基金不同，請(qǐng)注意參考各只基金分紅公告）（1）有些基金在權(quán)益登記日申請(qǐng)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有本次分紅權(quán)益，申請(qǐng)贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的

32、基金份額不享有本次分紅權(quán)益。而有些基金則正好相反。（2）對(duì)于未選擇具體分紅方式的投資者，基金默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金方式。（3）基金持有人可以在基金開(kāi)放日的交易時(shí)間內(nèi)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)選擇或更改分紅方式，最終分紅方式以權(quán)益登記日之前（有些含權(quán)益登記日，有些不含權(quán)益登記日）最后一次選擇的分紅方式為準(zhǔn)。（4）權(quán)益登記日至紅利發(fā)放日（含權(quán)益登記日和紅利發(fā)放日）期間注冊(cè)登記人不接受投資者基金轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。（5）當(dāng)投資者的現(xiàn)金紅利小于最低現(xiàn)金紅利發(fā)放限額50元（不含50元）時(shí)，基金注冊(cè)登記人強(qiáng)制將投資者的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。9、基金分紅前買(mǎi)還是分紅后買(mǎi)好？投資某只基金

33、主要取決于市場(chǎng)未來(lái)的走勢(shì)以及該基金未來(lái)的成長(zhǎng)性等因素，分紅前后購(gòu)買(mǎi)對(duì)將來(lái)的投資回報(bào)并沒(méi)有很大的影響。例如：客戶(hù)張先生和客戶(hù)李先生各投入金額11000元，分別在分紅前和分紅后申購(gòu)基金份額，假設(shè)每基金份額分紅0.1元，分紅方式選擇現(xiàn)金分紅，費(fèi)用均為零，則張先生和李先生最新資產(chǎn)情況如下：申購(gòu)時(shí)期申購(gòu)凈值(元)申購(gòu)份額(份)紅利(元)最新凈值(元)資產(chǎn)估值(元)總資產(chǎn)估值(元)分紅前1.11000010001.051050011500分紅后1.01100001.051155011550張先生和李先生現(xiàn)在的總資產(chǎn)估值相差只有50元，投資回報(bào)相差只有千分之四點(diǎn)五。如何客張先生擇紅利再投資的話(huà)，那么分紅前買(mǎi)

34、和分紅后買(mǎi)回報(bào)就幾乎沒(méi)有分別10、通過(guò)中登TA系統(tǒng)注冊(cè)登記開(kāi)放式基金分紅注意事項(xiàng)通過(guò)中登TA系統(tǒng)注冊(cè)登記的開(kāi)放式基金分紅方式需要特別處理。投資者在最初開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶(hù)時(shí)，在開(kāi)戶(hù)申報(bào)資料中填寫(xiě)的分紅方式無(wú)效。投資者如需對(duì)某只基金設(shè)置分紅方式，應(yīng)通過(guò)申報(bào)分紅方式變更（029業(yè)務(wù)）進(jìn)行設(shè)置；投資者未做分紅方式變更申報(bào)的，中登TA系統(tǒng)按基金默認(rèn)分紅方式處理。四、上市開(kāi)放式基金LOF基金交易指南1、什么是LOF基金LOF基金，英文全稱(chēng)是"ListedOpen-EndedFund",漢語(yǔ)稱(chēng)為"上市型開(kāi)放式基金"。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后,投資者既可以在指定

35、網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金份額,也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金。不過(guò)投資者如果是通過(guò)開(kāi)放式基金系統(tǒng)認(rèn)（申）購(gòu)的基金份額,想要到交易所系統(tǒng)賣(mài)出,須辦理跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)登記手續(xù)。2、上市開(kāi)放式基金在深交所的證券代碼和簡(jiǎn)稱(chēng)是否與開(kāi)放式基金系統(tǒng)一致？上市開(kāi)放式基金的證券代碼前兩位數(shù)字用“16”或“15”標(biāo)識(shí)，中間兩位數(shù)字基金管理公司代碼gg，后兩位數(shù)字為基金管理公司開(kāi)放式基金的發(fā)行順序號(hào)xx。具體表示為“16ggxx”?；鸷?jiǎn)稱(chēng)由4個(gè)漢字組成，前兩位必須為漢字，代表基金管理公司的名稱(chēng)。無(wú)論是在深交所，還是通過(guò)我公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)辦理上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)，使用相同的基金代碼及簡(jiǎn)稱(chēng)。3、投資者如何辦理開(kāi)戶(hù)？（1）投資者通過(guò)深交所

36、交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)入或賣(mài)出上市開(kāi)放式基金須使用深圳A(yíng)股賬戶(hù)或深圳證券投資基金賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“深圳證券賬戶(hù)”）。投資者可在我公司各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)立深圳證券賬戶(hù)。（2）投資者通過(guò)開(kāi)放式基金系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或贖回上市開(kāi)放式基金須使用深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)（即開(kāi)立深圳證券登記結(jié)算公司賬戶(hù)）。投資者可持深圳證券賬戶(hù)到我公司申請(qǐng)注冊(cè)深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)，注冊(cè)基金賬戶(hù)是直接在深圳證券賬戶(hù)賬號(hào)前加“98”即可。如果投資者沒(méi)有深圳證券賬戶(hù)，可到我公司申請(qǐng)配發(fā)深圳證券投資基金賬戶(hù)，并申請(qǐng)注冊(cè)為深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)，也可直接通過(guò)開(kāi)放式基金系統(tǒng)開(kāi)立深圳登記結(jié)算公司開(kāi)放式基金賬戶(hù)，但投資者辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記必須將通過(guò)場(chǎng)外系統(tǒng)開(kāi)立的開(kāi)

37、放式基金賬戶(hù)去掉“98”以后變?yōu)閳?chǎng)內(nèi)深圳證券投資基金賬戶(hù)，場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外賬戶(hù)必須對(duì)應(yīng)一致。4、如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶(hù)，在使用帳戶(hù)方面應(yīng)注意什么事項(xiàng)？投資者可能有多個(gè)深圳證券賬戶(hù)，譬如，同時(shí)持有1個(gè)A股賬戶(hù)和1個(gè)證券投資基金賬戶(hù)。在此情況下，投資者須注意：（1）只能選擇其中1個(gè)深圳證券賬戶(hù)注冊(cè)成為深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)，而不能注冊(cè)多個(gè)深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)。（2）如果投資者選擇X證券賬戶(hù)注冊(cè)生成98X(X證券帳戶(hù)號(hào)前加98)開(kāi)放式基金賬戶(hù)，日后可以通過(guò)辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記完成上市開(kāi)放式基金份額在X賬戶(hù)與98X賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)移，但其他深圳證券賬戶(hù)與98X賬戶(hù)之間則不能進(jìn)行上述基金份額的轉(zhuǎn)移。因此，為便于日后操作

38、，投資者最好只選擇1個(gè)深圳證券賬戶(hù)用于認(rèn)購(gòu)或買(mǎi)入上市開(kāi)放式基金，并用該賬戶(hù)注冊(cè)為深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)。對(duì)于我公司配發(fā)深圳證券投資基金賬戶(hù)的投資者，為了便于日后辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記，最好也只使用配發(fā)的深圳證券投資基金賬戶(hù)認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)入上市開(kāi)放式基金。5、上市開(kāi)放式基金募集期內(nèi)，投資者如何認(rèn)購(gòu)基金？上市開(kāi)放式基金募集期內(nèi)，投資者有兩種認(rèn)購(gòu)方式：（1）投資者可在深交所交易日，使用深圳證券賬戶(hù)或深圳證券基金賬戶(hù)通過(guò)交易所系統(tǒng)（場(chǎng)內(nèi)）直接認(rèn)購(gòu)基金份額。（2）投資者還可用其在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立的深圳開(kāi)放式基金帳戶(hù)通過(guò)我公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)（場(chǎng)外）認(rèn)購(gòu)基金份額。6、上市開(kāi)放式基金募集期結(jié)束后，投資者如何交易？上

39、市開(kāi)放式基金募集期結(jié)束后，投資者有三種交易方式：（1）基金開(kāi)放后，投資者可通過(guò)我公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)以當(dāng)日收市的基金份額凈值申購(gòu)、贖回基金份額；（2）基金在深交所上市后，投資者還可通過(guò)交易所系統(tǒng)（場(chǎng)內(nèi)）以當(dāng)日收市的基金份額凈值申購(gòu)、贖回基金份額。委托辦法為嵌入式委托：普通模式4其它委托方式7基金申贖。大福星網(wǎng)上交易系統(tǒng)：股票交易界面，場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回即可。兩種委托方式注意都不能進(jìn)入開(kāi)放式基金界面。（3）基金在深交所上市后，投資者可通過(guò)交易所系統(tǒng)（場(chǎng)內(nèi)）以交易系統(tǒng)撮合成交價(jià)買(mǎi)賣(mài)基金份額，會(huì)員參與上市開(kāi)放式基金交易不受開(kāi)放式基金代銷(xiāo)資格限制。7、投資者交易上市開(kāi)放式基金的費(fèi)用有哪些？投資者通過(guò)深交所交

40、易系統(tǒng)買(mǎi)賣(mài)上市開(kāi)放式基金需繳納交易傭金。交易傭金的收取標(biāo)準(zhǔn)與封閉式基金（0.3%）相同。投資者通過(guò)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回上市開(kāi)放式基金需繳納申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。申購(gòu)和贖回費(fèi)率由基金管理人在基金招募說(shuō)明書(shū)中約定。8、投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？答：投資者辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記有下列兩種情形：（1）投資者通過(guò)深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)或買(mǎi)入的上市開(kāi)放式基金份額既能在深交所交易，又可以直接通過(guò)交易所系統(tǒng)申請(qǐng)贖回。不需要再轉(zhuǎn)登記至場(chǎng)外進(jìn)行贖回。（2）投資者通過(guò)我公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的上市開(kāi)放式基金份額只能贖回，不能通過(guò)深交所交易系統(tǒng)賣(mài)出，如果投資者擬將該基金份額通過(guò)深交所交易系統(tǒng)賣(mài)出，應(yīng)先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記手續(xù)，將登記在開(kāi)放式基金系統(tǒng)中的基金份額轉(zhuǎn)登記到深圳證券登記結(jié)算系統(tǒng)?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)登記只限于在深圳證券賬戶(hù)和以其為基礎(chǔ)注冊(cè)的深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)之間進(jìn)行。投資者擬將上市開(kāi)放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券