2016期貨投資公司年終工作總結(jié)

1、2016期貨投資公司年終工作總結(jié)期貨投資公司2016年終工作總結(jié)一201x年，受國家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，人民越來越富裕，對理財?shù)男枨髤s是越來越大，同時，對理財服務(wù)水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈烈的經(jīng)營環(huán)境之下，為增強強我行對外競爭力，行領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)果斷決策，通過競聘方式式，組建了財富管理團(tuán)隊，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點維護(hù)客戶戶，提升理財隊伍素質(zhì)，并并于本年6月13日正式上上崗。在分行黨委和個人人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞

2、 “建建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，20010年率先實現(xiàn)凈利潤超超6.8億的經(jīng)營目標(biāo)，積積極籌備，部署計劃，踐行行目標(biāo)。一、工作績效目目標(biāo)完成情況截止11月月末，管轄片區(qū)中高端客戶戶數(shù)量為 同比增長 戶，中高端客戶資產(chǎn)額為 萬萬元，同比增長 萬元。重重點產(chǎn)品營銷，包括基金營營銷 萬元，各支產(chǎn)品完成成率分別為 人民幣理財產(chǎn)產(chǎn)品共，同比增長二、主主要工作措施及成效按照照分行財富經(jīng)理的職責(zé)范圍圍，我們分管的中西片區(qū)包包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支支行和沙溪、大涌支行共118個網(wǎng)點。我們的工作主主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收收存款和銷售產(chǎn)品，以私人人銀行為依托，引進(jìn)高端服服務(wù)

3、內(nèi)容。在上崗以來的的約半年工作中，我們總能能認(rèn)真履行本職工作職責(zé)，緊密配合分行完成省行下下達(dá)的各項工作指標(biāo)，圍繞繞省行“跑贏大市”和“率率先實現(xiàn)百億利潤目標(biāo)”的的經(jīng)營目標(biāo)，落實分行各項項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)網(wǎng)點，多打電話，全力以赴赴，和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客客戶，力推重點產(chǎn)品銷售，促進(jìn)liuxue86中中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增增長。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多多管齊下，千方百計與片區(qū)區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝溝通，促進(jìn)理財經(jīng)理綜合素素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提提升。積極組織理財經(jīng)理團(tuán)團(tuán)隊活動，增強歸屬感，凝凝聚一切隊伍力量。做為分分行財富管理工作新篇章的的開始，我們的工作在行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心

4、與主任室的帶領(lǐng)領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作作的長足發(fā)展，積累了一些些成功的經(jīng)驗。(一) 立足本職，做好理財經(jīng)理理的相關(guān)工作一是做好理理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財富富經(jīng)理團(tuán)隊協(xié)作，共同完成成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道道德教育、風(fēng)險內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制制作的ppt發(fā)送網(wǎng)點，供供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓(xùn)工作日?；?，對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時時做好培訓(xùn)工作。二是做做好理財經(jīng)理日常工作指引引。及時將分行當(dāng)前重點營營銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財人員員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經(jīng)理都能因因勢導(dǎo)力，配合分行的各項項業(yè)

5、務(wù)順利發(fā)展。三是做做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支支持。我們自己用exceel表制作了基金定期定投投的計算公式供所有營銷人人員銷售演示，得到了使用用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理理的肯定好評;在加息信息息一出時，即為加息后是否否轉(zhuǎn)存，我們計算出了各期期限年次的天數(shù)供全轄參考考使用，減少了理財經(jīng)理的的工作量。另一方面，我們們也隨時為理財經(jīng)理的個性性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格格，做分析，找產(chǎn)品，滿足足大家對中高端客戶營銷的的服務(wù)需求。四是駐點工工作，以身作則，對新聘理理財經(jīng)理嘗試實踐帶教。在在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗驗來看，效果較為明顯，在在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的的突破性銷售，同時，也得得到了網(wǎng)點客戶對中行財富富經(jīng)理的

6、高度認(rèn)同。五是是業(yè)績追蹤，對做得好的理理財經(jīng)理及時肯定，多做精精神激勵，使其漸入良性循循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落落后者，多了解，多溝通，想方設(shè)法幫助其進(jìn)步。同同時，我們提出建議，對銷銷售業(yè)績達(dá)到一定目標(biāo)的優(yōu)優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產(chǎn)品銷銷售做總結(jié)，并對業(yè)績優(yōu)秀秀者，特別邀請主管行長頒頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的的你追我趕。六是關(guān)心理理財經(jīng)理8小時以外的生活活，做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)內(nèi)控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并并網(wǎng)點營業(yè)期間，我們與孫孫文中路網(wǎng)點主任一起，重重點關(guān)注理財經(jīng)理做好過渡渡期間的客戶服務(wù)與日常工工作，同時提醒網(wǎng)點主任要要關(guān)注其動態(tài)變化，

7、防止意意外事件發(fā)生。七是不定定期組織理財經(jīng)理班后休閑閑活動，調(diào)節(jié)理財經(jīng)理生活活，增強隊伍凝聚力。如理理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐、江江門龜峰山登山比賽等，促促進(jìn)了大家的相互交流，增增加了理財經(jīng)理的歸屬感。(二) 極盡己能，協(xié)協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)產(chǎn)品在今年的工作中，上上級行對儲蓄存款工作極其其重視，為此，我行也將其其作為年度工作中的重中之之重，尤為重視。我們做做為服務(wù)我行中高端客戶而而組建起來的一支團(tuán)隊，首首先，對待外部競爭，我們們齊心協(xié)力，不分你我，信信息交流，資源共享，充分分溝通，團(tuán)隊合作，抓住一一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。 對對于產(chǎn)品銷售工作，我們即即聯(lián)系理財經(jīng)理，又與網(wǎng)點點主任

8、保持溝通，同時也積積極配合支行行長的工作要要求，做好營銷計劃，共同同營銷客戶。片區(qū)在2001x年熊貓金幣的前期銷銷售中，起到了較好地帶頭頭作用，引發(fā)了全行追逐銷銷售的良好效果。在重點基基金國富中小與中銀雙利的的銷售表彰中，片區(qū)三位新新聘理財經(jīng)理全部奪得并包包攬全轄新人獎，還有兩位位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取取得銷售量與完成率的勝利利獎杯。(三) 開展系系列客戶活動，并以私人銀銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)務(wù)內(nèi)容，增強中高端客戶的的忠誠度和貢獻(xiàn)度為增強強中高端客戶對我行的忠誠誠度與貢獻(xiàn)度，同時吸引新新客戶，增加新的金融資產(chǎn)產(chǎn)，我們與網(wǎng)點一起約訪客客戶，滿足與激發(fā)客戶需求求，請私人銀行家、投研顧顧問等團(tuán)隊一

9、起為客戶做資資產(chǎn)配置建議書，成功實現(xiàn)現(xiàn)產(chǎn)品銷售?；I劃并組織了了系列客戶維護(hù)增值活動。在分行的大力支持下，成成功舉辦了中高端客戶子女女觀瀾湖夏令營。同時聯(lián)合合私人銀行，組織簽約客戶戶親臨私人銀行觀賞亞運會會開幕式彩排晚會，開展中中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)，邀請廣東省教育廳下屬出出國留學(xué)服務(wù)專業(yè)機構(gòu)辦出出國留學(xué)講座，宣傳我行外外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀銀境外機構(gòu)，與中銀香港對對有投資移民意向的目標(biāo)客客戶做香港投資移民講座等等等。(四)以實際行動動支持分行it藍(lán)圖上線工工作，為100年行慶獻(xiàn)禮禮做出財富經(jīng)理力所能及的的貢獻(xiàn)。今年是我行itt藍(lán)圖工作多年籌備推進(jìn)的的重要關(guān)鍵之年，配合分

10、行行工作，我們財富經(jīng)理也是是加班加點，毫無怨言。就就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是是毫不遲疑地選擇了提前回回到中山，熱情地投入我行行的it藍(lán)圖工作之中。三、存在的問題、原因及改改進(jìn)計劃6月份，我們開開始嘗試財富管理模式的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)型，經(jīng)過約半年的實踐，財富經(jīng)理在高端客戶維護(hù)護(hù)、理財隊伍培養(yǎng)，專業(yè)知知識傳授、產(chǎn)品銷售方面均均發(fā)揮了一定的作用，但我我們的工作仍處在摸索探求求階段，工作成果還不夠顯顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點存存在理財經(jīng)理銷售活動量較較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)業(yè)績停滯，客戶基礎(chǔ)薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等等不足之處。新的一年，我我們將緊密圍繞分行各項工工作部署及主任室對財富管管理工作

11、新要求，有針對性性地推動各項工作有效開展展，務(wù)求取得新的突破。在國家十二五規(guī)劃的開年之之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟(jì)環(huán)環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄蓄存款存在銀行“保本、保保息、不保值”的狀況之下下，為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展展提供了廣闊的空間，趁著著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新新風(fēng)向，我們計劃明年再繼繼續(xù)努力。期貨投資公司司2016年終工作總結(jié)二二20xx年是我樹立價價值投資理念非常重要的一一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞瑞投資失敗的痛，痛定思痛痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師師格雷厄姆的思想確定了我我的價值投資理念。下半年年在市場極度低迷大盤市盈盈率處于歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這這次重大機會以6倍市盈率率逐步建倉銀行股

12、，完成了了建倉工作?，F(xiàn)將今年的投投資工作回顧如下：一、無知20xx年10月月20xx買入海普瑞，444倍市盈率，據(jù)公司年報報顯示三年年均利潤增幅1196%，肝素鈉原料藥行行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51% ，公司具有fda認(rèn)證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷斷性等護(hù)城河特征，具有很很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)現(xiàn)金流，公司正在擴大產(chǎn)能能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長長性，長遠(yuǎn)看是個有發(fā)展前前途的好企業(yè)。這么好的企企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉倉買入海普瑞一只股票，在在20xx年4月19日前前我信心十足絲毫不為股價價的波動擔(dān)心，在持股過程程中不斷對海的原料供應(yīng)情情況進(jìn)行跟蹤，但對企業(yè)的的

13、產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢勢的變化無法了解，對企業(yè)業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。220xx年4月18日的一一季報公布利潤同比陡降339%，超乎尋常的高增長長必然帶來噩夢，業(yè)績的快快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的的破裂，市場給予強烈反映映連續(xù)三個跌停板，在第三三個打開停板后狼狽逃竄損損失25%。這么好的企業(yè)業(yè)為什么還會賠錢呢?我不不得不認(rèn)真反思我的錯誤根根源并為我在投資領(lǐng)域的無無知付出了沉重的代價。二、學(xué)習(xí)在至元的介紹紹下我開始關(guān)注我是股東價價值投資博文，從此接觸了了價值投資理念，后來我又又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了如何選擇成成長股彼得林奇的成功功投資聰明的投資者安全邊際巴菲特的的投資理念等名著，通過過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷雷厄姆

14、的投資思想受益匪淺淺，認(rèn)識到了投資海普瑞失失敗的原因并逐步形成了我我的價值投資理念。三、投資理念我的投資理念念：在安全邊際為中心思想想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)內(nèi)選擇35只財務(wù)穩(wěn)健的的優(yōu)秀公司，長期專注等待待機會;在便宜的時候分批批買進(jìn)，建立適度分散化的的投資組合;不要過于在意意股市短期波動并不被市場場先生的情結(jié)所感染，長期期持股耐心等待;當(dāng)價格高高估時分批賣掉，根據(jù)大盤盤的市盈率歷史波動區(qū)間做做牛熊周期大波段。堅決不不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長長股，堅持低市盈率買入法法安全投資。1、 能力力圈：把自己的投資目標(biāo)限限定在自己能力所及的領(lǐng)域域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán) 境境及生產(chǎn)形勢的變化

15、能隨時時了解和感受到，不熟不做做、不懂不做。2、所選選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支支出少，自由現(xiàn)金流充足。3、所選行業(yè)具有明顯顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，4、企業(yè)具有護(hù)城河特征征，是壟斷性企業(yè);5、企業(yè)贏利能力強：具有長長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)規(guī)劃，值得依賴。7、參參照大盤及個股的歷史市盈盈率運行區(qū)間，確定買賣時時機。在大盤pe<15時時，市場處于熊市底部區(qū)間間，市場先生情結(jié)低落，市市場極度低迷，利空消息滿滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時時候，是以便宜的價格買入入暫時失寵的

16、龍頭公司的股股票的好時機。在pe>445市場情緒高漲，是分批批賣出的時候。做到人取我我舍，人舍我取。四、失失敗原因根據(jù)投資理念的的十個方面分析hpr：公公司財務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足足;國內(nèi)第一家fda認(rèn)證證競爭力強是行業(yè)龍頭;國國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利利能力確實很強;是私營企企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w體企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是是企業(yè)的錯，錯在我的投資資理念不成熟，主要表現(xiàn)在在以下方面。1、超出了了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營營形勢及發(fā)展趨勢我無法了了解和判斷，其銷售價格的的巨幅波動、定價方式及原原料供應(yīng)情況更是無法深入入了解，所有對基本面的研研究都是靠企業(yè)的年報資料料無法對企業(yè)

17、未來的經(jīng)營進(jìn)進(jìn)行客觀的評價，基本是不不熟又不懂。2、違背了了低市盈率買入法：以444倍市盈率買入為海普瑞付付出了一個非常高的價格是是導(dǎo)致風(fēng)險的根本原因。不不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于于15倍，這樣能確保是在在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資資金安全。3、要集中投投資但必須適度分散：全部部資金押在一只股票上就象象是賭博是非常錯誤的，任任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢變化、國家政策影響、自然因素素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出出現(xiàn)大幅波動，從而帶來嚴(yán)嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必必須適度分散。4、違背背安全投資原則：hpr是是個剛上市不足一年的新股股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市市盈率很高，當(dāng)時醫(yī)藥板塊塊很熱門，導(dǎo)致買入價過高高。歷史證明每個時代紅極極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁擁有者窮困潦倒，堅決不碰碰熱門股、上市不足3年的的新股、未來的所謂高成長長股、