信用社銀行合規(guī)文化建設(shè)機(jī)制中長期規(guī)劃草案

1、信用社（銀行）合規(guī)文化建設(shè)機(jī)制中長期規(guī)劃草案為繼續(xù)深入組織開展合規(guī)建設(shè)工作， 完善我縣農(nóng)村信用社內(nèi)部控 制體系框架，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，培育優(yōu)良的合規(guī)文化， 確保我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健運(yùn)行， 根據(jù)監(jiān)管部門和省市聯(lián)社有關(guān)合 規(guī)建設(shè)工作指導(dǎo)意見， 為確保合規(guī)部門正常開展工作， 特制定本實(shí)施 草案。一、指導(dǎo)思想我縣聯(lián)社合規(guī)建設(shè)工作按 * 銀監(jiān)局有關(guān)指示精神和省聯(lián)社確立 的“抓好立規(guī) -強(qiáng)化循規(guī)全面合規(guī)”的整體建設(shè)思路，積極探索， 不斷創(chuàng)新， 構(gòu)建科學(xué)合規(guī)運(yùn)作機(jī)制， 教育廣大員工充分認(rèn)識(shí)開展合規(guī) 建設(shè)的重要性和必要性， 深刻領(lǐng)會(huì)合規(guī)建設(shè)內(nèi)涵， 積極主動(dòng)參與合規(guī) 建設(shè)工作，欣然接受合規(guī)文化培育，

2、營造合規(guī)文化建設(shè)工作的“制定 目標(biāo)同心，組織實(shí)施齊心、開展工作盡心”的良好局面，增強(qiáng)員工凝 聚力，激發(fā)員工團(tuán)結(jié)向上精神，提升員工合規(guī)意識(shí)，使其合規(guī)觀念從 “要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。二、合規(guī)職責(zé)（一）理事會(huì)的合規(guī)職責(zé)1、核準(zhǔn)轄內(nèi)信用社的合規(guī)政策。2、確保信用社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險(xiǎn)暴露都 有獨(dú)立的評(píng)審。3、確保信用社制定適當(dāng)?shù)恼咭杂行Ч芾砗弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)。4、監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改5、保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)進(jìn)行溝 通。6、定期獲取和恰當(dāng)處理合規(guī)方案和合規(guī)問題的報(bào)告。7、每年至少一次評(píng)估我縣農(nóng)村信用社有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度。（

3、二）監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督信用社董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有 效性，具體職責(zé)包括：1、監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。2、監(jiān)督信用社合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得 到及時(shí)整改。3、每年至少一次評(píng)估各信用社有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度。（三）高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé) 高級(jí)管理層應(yīng)在合規(guī)部門的協(xié)助下， 負(fù)責(zé)信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效 管理，履行以下合規(guī)職責(zé)：1、負(fù)責(zé)制定和適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)理事會(huì)核準(zhǔn)后傳達(dá)給轄 內(nèi)信用社全體員工。2、率先垂范，切實(shí)貫徹信用社的合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以 遵守，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救方法或懲戒措施。3、負(fù)責(zé)組建一個(gè)常設(shè)的合規(guī)部門，

4、并確保其有效運(yùn)作。4、每年至少一次識(shí)別和評(píng)估各信用社所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以 及管理這些風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃。5、每年至少一次就信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理向理事會(huì)或理事會(huì)下設(shè) 委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告， 該報(bào)告應(yīng)有助于理事會(huì)或監(jiān)事會(huì)就信用社有效 管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度做出有充分依據(jù)的判斷。6、及時(shí)向理事會(huì)或理事會(huì)下設(shè)委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違 規(guī)情況。各信用社的管理層應(yīng)履行以上第 2-4 項(xiàng)的合規(guī)職責(zé)。 各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線對(duì)合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任。理事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)信用社合規(guī)經(jīng)營負(fù)有最終責(zé)任。 合規(guī)部門作為協(xié)助信用社高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立 職能部門，應(yīng)履行盡職責(zé)任。三、合規(guī)文化規(guī)劃（一）培育優(yōu)良文化合規(guī)1、加強(qiáng)對(duì)

5、員工的合規(guī)文化教育，繼續(xù)深入開展合規(guī)建設(shè)活動(dòng)， 將合規(guī)建設(shè)工作列入日常工作議程，把合規(guī)建設(shè)工作長期開展下去。 要使合規(guī)成為每一位員工的行為準(zhǔn)則和每日的自覺行動(dòng)， 使其態(tài)度從 “要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變，欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動(dòng) 尋求合規(guī)部門的建議， 保證蘊(yùn)含合規(guī)理念的有關(guān)法律、 規(guī)則和相關(guān)管 理制度得到遵循和貫徹落實(shí)， 營造清正廉潔、 文明健康的學(xué)習(xí)工作與 生活環(huán)境，進(jìn)一步防范信用社金融風(fēng)險(xiǎn)。2、加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道 德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強(qiáng)主 動(dòng)合規(guī)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的意識(shí)， 能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作 環(huán)節(jié)和所辦理

6、每筆業(yè)務(wù)中， 嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度， 杜絕在執(zhí)行過程中發(fā) 生的人為因素造成的漏洞， 徹底根除以信任代替管理、 以習(xí)慣代替制 度、以情面代替紀(jì)律的陋習(xí)，提高遵章守紀(jì)、按規(guī)操作意識(shí)，從源頭 上防止違法犯罪案件的發(fā)生。3、充分調(diào)動(dòng)員工積極參與合規(guī)文化建設(shè)工作，組織員工就合規(guī) 建設(shè)問題進(jìn)行討論， 緊緊圍繞如何推進(jìn)本行合規(guī)文化建設(shè)發(fā)表各自的 意見和建議， 廣泛征求各業(yè)務(wù)崗位員工的合理化建議， 積極為本行合 規(guī)文化建設(shè)出謀獻(xiàn)策， 將合規(guī)文化建設(shè)成為每一員工每日必談的話題 和自覺必做的工作，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念，使員工充分 認(rèn)識(shí)合規(guī)文化建設(shè)是推動(dòng)本社業(yè)務(wù)向前發(fā)展唯一最有效的途徑， 充分 調(diào)動(dòng)員工積極參

7、與， 進(jìn)一步建設(shè)企業(yè)優(yōu)良合規(guī)文化， 有效促進(jìn)各項(xiàng)業(yè) 務(wù)向前發(fā)展。（二）建立科學(xué)合規(guī)機(jī)制1、制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。每年不少于 1 次評(píng)估各 信用社有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度， 對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行清理， 梳理業(yè) 務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn) 的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等， 開發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前 業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度， 完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序， 建立有效防 范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制。2、確定獨(dú)立報(bào)告路線。合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人 員的責(zé)任，更是信用社每一位員工的責(zé)任。因此，報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是每 一位員工的職責(zé)，通過已設(shè)立的電子郵箱、舉報(bào)電話，充分調(diào)員工積 極報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告合規(guī)部門要及時(shí)進(jìn)行核實(shí)并迅速作 出處理，并對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、抵制違規(guī)人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。3、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和教育，提供合規(guī)支持。合規(guī)部門研究開發(fā)有 效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目， 對(duì)各信用社合規(guī)崗位人員以及各崗位員工 的定期合規(guī)培訓(xùn)