國際金融機構(gòu)概述(ppt 50頁)

1、1國際金融機構(gòu)國際金融機構(gòu)2 全球性國際金融機構(gòu)全球性國際金融機構(gòu) ： 國際貨幣基金組織國際貨幣基金組織 世界銀行世界銀行 國際開發(fā)協(xié)會國際開發(fā)協(xié)會 國際金融公司國際金融公司 世界世界銀行銀行集團集團 目前全球經(jīng)濟治理體系，主要是二戰(zhàn)后建立的，目前全球經(jīng)濟治理體系，主要是二戰(zhàn)后建立的，有如下的特點：美國是超級大國，是主導(dǎo)國。有如下的特點：美國是超級大國，是主導(dǎo)國。美國、英國、法國、德國、日本、意大利和美國、英國、法國、德國、日本、意大利和加拿大，這就是加拿大，這就是 “七國集團七國集團”(G7)(G7)，是協(xié)調(diào)，是協(xié)調(diào)平臺，后來俄羅斯加入，成為了平臺，后來俄羅斯加入，成為了八國集團八國集團(G

2、8)(G8)，他們開會討論替全球老百姓定事。國，他們開會討論替全球老百姓定事。國際貨幣基金組織際貨幣基金組織(IMF)(IMF)、世界銀行和世界貿(mào)易、世界銀行和世界貿(mào)易組織組織(WTO)(WTO)，這三大支柱，是，這三大支柱，是G7/G8G7/G8協(xié)調(diào)平臺協(xié)調(diào)平臺下面的下面的“腿腿”，負責(zé)組織落實相關(guān)決策。，負責(zé)組織落實相關(guān)決策。34區(qū)域性國際金融機構(gòu)：區(qū)域性國際金融機構(gòu)： 亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行 歐洲投資銀行歐洲投資銀行 泛美開發(fā)銀行泛美開發(fā)銀行 非洲開發(fā)銀行非洲開發(fā)銀行5一、國際貨幣基金組織一、國際貨幣基金組織（一）建立（一）建立 1 1、 根據(jù)根據(jù)19441944年布雷頓森林會議的國年

3、布雷頓森林會議的國際貨幣基金協(xié)定，創(chuàng)立國際貨幣基金際貨幣基金協(xié)定，創(chuàng)立國際貨幣基金組織。組織?？偛吭O(shè)在華盛頓總部設(shè)在華盛頓 。 創(chuàng)始國創(chuàng)始國3939個，現(xiàn)在個，現(xiàn)在180180多個成員多個成員 。6前總裁卡恩前總裁卡恩 IMF7 2 2、宗旨：、宗旨：1 1）促進國際貨幣領(lǐng)域合作，促進匯率穩(wěn)）促進國際貨幣領(lǐng)域合作，促進匯率穩(wěn) 定，避免競爭性貨幣貶值。定，避免競爭性貨幣貶值。2 2）促進國際貿(mào)易擴大，取消阻礙發(fā)展的）促進國際貿(mào)易擴大，取消阻礙發(fā)展的 外匯限制。外匯限制。3 3）提供臨時性貸款，調(diào)節(jié)國際收支平衡。）提供臨時性貸款，調(diào)節(jié)國際收支平衡。8（二）組織機構(gòu)（二）組織機構(gòu)1 1、理事會、理事

4、會1 1） 是是基金組織的最高權(quán)力機構(gòu)基金組織的最高權(quán)力機構(gòu)2 2）成員國各派一名理事和副理事，一般派）成員國各派一名理事和副理事，一般派 財政部長或央行行長擔(dān)任理事。財政部長或央行行長擔(dān)任理事。3 3）每年召開一次會議，討論決定重大問題）每年召開一次會議，討論決定重大問題 92 2、執(zhí)行董事會、執(zhí)行董事會 1 1）負責(zé)處理日常業(yè)務(wù)工作的常設(shè)機構(gòu)）負責(zé)處理日常業(yè)務(wù)工作的常設(shè)機構(gòu) 2 2）2222名成員：名成員： 6 6個占基金份額最大的國家各派一名個占基金份額最大的國家各派一名 （英、美、德、法、日英、美、德、法、日及及沙特沙特） 另另1616名由名由1616個大區(qū)各推選一個個大區(qū)各推選一個1

5、03 3、總裁、總裁1 1）是基金組織的最高行政長官）是基金組織的最高行政長官 2 2）由執(zhí)行董事會推選，任期）由執(zhí)行董事會推選，任期5 5年年3 3）既無理事會投票權(quán)，又無董事會投票）既無理事會投票權(quán)，又無董事會投票權(quán)，只有在執(zhí)行董事會表決出現(xiàn)雙方票權(quán)，只有在執(zhí)行董事會表決出現(xiàn)雙方票數(shù)相等時，才有一票關(guān)鍵的投票權(quán)。數(shù)相等時，才有一票關(guān)鍵的投票權(quán)。11（三）資金來源（三）資金來源 1 1、基金份額、基金份額 1 1）性質(zhì)：相當(dāng)于股份公司的入股金）性質(zhì)：相當(dāng)于股份公司的入股金 2 2）交納方式）交納方式 ： 份額多少：取決于國民收入，貿(mào)份額多少：取決于國民收入，貿(mào) 易總額，國際儲備額等。易總額，

6、國際儲備額等。12份額貨幣：份額貨幣： 最初：最初：25%25%黃金，黃金，75%75%本幣。本幣。 78 78年改為：年改為：25%25%外匯，外匯，75%75%本幣。本幣。份額總額：成立時為份額總額：成立時為7676億億USDUSD 現(xiàn)在約現(xiàn)在約30003000億億USDUSD133 3） 份額作用份額作用 基金組織提供貸款的主要來源基金組織提供貸款的主要來源決定成員國的借款限額和特別提款決定成員國的借款限額和特別提款 權(quán)的分配權(quán)的分配 決定成員國在基金組織的投票權(quán)決定成員國在基金組織的投票權(quán)14 每個成員國有每個成員國有250250個投票權(quán)，以后每增個投票權(quán)，以后每增加加1010萬萬US

7、DUSD的份額增加的份額增加1 1個投票權(quán)。個投票權(quán)。 美國原占美國原占23%23%，現(xiàn)占，現(xiàn)占18%18%。 基金組織要通過一個決議，必須有基金組織要通過一個決議，必須有85%85%的通過率，所以美國具有一票否決權(quán)。的通過率，所以美國具有一票否決權(quán)。 G20G20在在20102010年底一致同意改革年底一致同意改革IMFIMF，決定發(fā)，決定發(fā)達國家向新興市場國家轉(zhuǎn)移超過達國家向新興市場國家轉(zhuǎn)移超過6%6%的份的份額，以便提升新興市場國家的投票權(quán)，額，以便提升新興市場國家的投票權(quán)，同時歐洲向發(fā)展中國家轉(zhuǎn)讓兩個執(zhí)行董同時歐洲向發(fā)展中國家轉(zhuǎn)讓兩個執(zhí)行董事席位，提升以中國為代表的發(fā)展中國事席位，提升

8、以中國為代表的發(fā)展中國家在全球金融體系中的影響力。但最終家在全球金融體系中的影響力。但最終結(jié)果是，美國國會拒絕批準(zhǔn)這個改革方結(jié)果是，美國國會拒絕批準(zhǔn)這個改革方案，改革無疾而終。案，改革無疾而終。1516“中國發(fā)現(xiàn)它在世行或中國發(fā)現(xiàn)它在世行或IMFIMF什么事也辦不成，什么事也辦不成，因此希望設(shè)立它自己的世行，由自己控制。因此希望設(shè)立它自己的世行，由自己控制?！敝袊l(fā)起成立的亞投行是其極力創(chuàng)建新國際中國發(fā)起成立的亞投行是其極力創(chuàng)建新國際金融和經(jīng)濟機構(gòu)更大努力的一部分，這將提金融和經(jīng)濟機構(gòu)更大努力的一部分，這將提高中國的國際影響力。高中國的國際影響力。 英國英國總理卡梅倫：大哥，想了一夜，還是決定

9、總理卡梅倫：大哥，想了一夜，還是決定找中國搞亞投行創(chuàng)業(yè)，兄弟真沒別的意思，放找中國搞亞投行創(chuàng)業(yè)，兄弟真沒別的意思，放心，不影響咱的關(guān)系。心，不影響咱的關(guān)系。美國美國總統(tǒng)奧巴馬：呸！沒節(jié)操！太遷就中國！總統(tǒng)奧巴馬：呸！沒節(jié)操！太遷就中國！澳大利亞澳大利亞總理艾伯特：哎呀媽呀，二哥終于領(lǐng)總理艾伯特：哎呀媽呀，二哥終于領(lǐng)頭了，等等小弟！頭了，等等小弟！17 韓國韓國總統(tǒng)樸槿惠：都去了？俺也得慎重考總統(tǒng)樸槿惠：都去了？俺也得慎重考慮了！謝謝卡哥領(lǐng)頭，否則還真不敢說！慮了！謝謝卡哥領(lǐng)頭，否則還真不敢說！法國法國總統(tǒng)奧朗德：小卡不夠義氣，好事不總統(tǒng)奧朗德：小卡不夠義氣，好事不叫上額。中國兄弟，我沒來晚吧？

10、叫上額。中國兄弟，我沒來晚吧？18 德國德國總理默克爾：小卡，別急著走，這事也總理默克爾：小卡，別急著走，這事也不叫上你大姐我，看我怎么捋你！不叫上你大姐我，看我怎么捋你！意大利意大利總理倫齊：卡哥，小弟雖年輕，但也總理倫齊：卡哥，小弟雖年輕，但也不能輕視吧？吃蛋糕得喊上?。〔荒茌p視吧？吃蛋糕得喊上啊！沙特沙特新國王薩勒曼：中國大哥，我有錢，有新國王薩勒曼：中國大哥，我有錢，有錢，有錢，等等我錢，有錢，等等我 19202 2、借款、借款 IMF IMF向成員國借，主要是向發(fā)達國家向成員國借，主要是向發(fā)達國家借款借款3 3、信托基金、信托基金1 1）來源于出售黃金的利潤和發(fā)達國家）來源于出售黃金

11、的利潤和發(fā)達國家及富有發(fā)展中國家的捐贈及富有發(fā)展中國家的捐贈2 2）用于最貧窮的發(fā)達國家）用于最貧窮的發(fā)達國家21（四）基金組織的作用（四）基金組織的作用1 1、在穩(wěn)定匯率、維持國際貨幣體系正常、在穩(wěn)定匯率、維持國際貨幣體系正常運轉(zhuǎn)、促進各國商品勞務(wù)和資本流動起運轉(zhuǎn)、促進各國商品勞務(wù)和資本流動起到積極作用到積極作用2 2、基金組織提供的各類貸款，緩和了成、基金組織提供的各類貸款，緩和了成員國國際收支狀況員國國際收支狀況3 3、提供金融援助，有助于緩解地區(qū)性金、提供金融援助，有助于緩解地區(qū)性金融危機融危機 22 在亞洲金融危機中，為擺脫困境，韓國政府在亞洲金融危機中，為擺脫困境，韓國政府于于19

12、971997年年1212月月1313日與日與IMFIMF達成協(xié)議，接受了達成協(xié)議，接受了IMFIMF提出的苛刻條件，讓出經(jīng)濟發(fā)展的主動權(quán)，提出的苛刻條件，讓出經(jīng)濟發(fā)展的主動權(quán)，以獲取以獲取570570億美元的緊急援助。億美元的緊急援助。 這一天被韓國人稱為這一天被韓國人稱為“國恥日國恥日”23 IMFIMF要求韓國開放銀行業(yè)，而這正是美要求韓國開放銀行業(yè)，而這正是美韓雙邊談判的最主要內(nèi)容。韓雙邊談判的最主要內(nèi)容。 IMFIMF要求韓國取消進口日本產(chǎn)品禁令、要求韓國取消進口日本產(chǎn)品禁令、減少進口手續(xù)則是日本的長期要求。減少進口手續(xù)則是日本的長期要求。 美歐更是競相角逐韓國國家銀行的控股美歐更是競

13、相角逐韓國國家銀行的控股權(quán)。權(quán)。 24二、世界銀行二、世界銀行（一）建立與宗旨：（一）建立與宗旨： 1 1、世界銀行的建立、世界銀行的建立 1944 1944年，布雷頓森林會議達成國際復(fù)興開年，布雷頓森林會議達成國際復(fù)興開 發(fā)銀行協(xié)定，發(fā)銀行協(xié)定，19451945年年1212月成立世界銀行，月成立世界銀行， 總部設(shè)在華盛頓。總部設(shè)在華盛頓。252 2、世界銀行的、世界銀行的宗旨宗旨：1 1）提供生產(chǎn)性貸款和投資，協(xié)助成員國經(jīng)濟復(fù)）提供生產(chǎn)性貸款和投資，協(xié)助成員國經(jīng)濟復(fù) 興和開發(fā)。興和開發(fā)。2 2） 鼓勵國際投資，促進私人對外貸款和投資。鼓勵國際投資，促進私人對外貸款和投資。3 3）促進成員國貿(mào)

14、易發(fā)展，維持國際收支平衡。）促進成員國貿(mào)易發(fā)展，維持國際收支平衡。26世界銀行首席經(jīng)濟學(xué)家世界銀行首席經(jīng)濟學(xué)家北京大學(xué)中國經(jīng)濟研究中心北京大學(xué)中國經(jīng)濟研究中心(CCER)(CCER)主任主任林毅夫林毅夫教授教授 27斯蒂格利茨28前世行行長 保羅沃爾福威茨 29現(xiàn)任世行行長佐利克現(xiàn)任世行行長佐利克30 在為保守的在為保守的國家利益國家利益雜志提供的評雜志提供的評論中他這樣寫道：論中他這樣寫道：“我們的朋友將受到我們的朋友將受到保護，敵人將受到懲罰。那些拒絕支持保護，敵人將受到懲罰。那些拒絕支持我們的人將為他們的做法而后悔我們的人將為他們的做法而后悔?！彼J為那些制造導(dǎo)彈、核武器、生化武器認為

15、那些制造導(dǎo)彈、核武器、生化武器的國家，即使不對美國構(gòu)成威脅也要打的國家，即使不對美國構(gòu)成威脅也要打掉他們。掉他們。 31（二）組織機構(gòu)（二）組織機構(gòu)1 1、 機構(gòu)設(shè)置機構(gòu)設(shè)置1 1）理事會：最高權(quán)利機構(gòu)，各成員國財政部長）理事會：最高權(quán)利機構(gòu)，各成員國財政部長 或央行行長參加或央行行長參加2 2）執(zhí)行董事會：）執(zhí)行董事會：2424名成員，名成員，5 5大國各一名，中國大國各一名，中國、沙特各派、沙特各派1 1個，另由個，另由1717個區(qū)域各推舉個區(qū)域各推舉1 1名名3 3）世界銀行行長：負責(zé)日常工作，行長無投票）世界銀行行長：負責(zé)日常工作，行長無投票 權(quán)，只在票數(shù)相等時行使投票權(quán)。權(quán)，只在票數(shù)

16、相等時行使投票權(quán)。 322 2、決策機制：、決策機制： 每個成員國有基本投票權(quán)每個成員國有基本投票權(quán)250250個票，以后每增個票，以后每增加加1010萬萬USDUSD（1 1股）增加股）增加1 1票。票。 美國有美國有26.526.5萬多票萬多票, ,約占約占17%17%，因而對世界銀行，因而對世界銀行具有控制權(quán)。具有控制權(quán)。 創(chuàng)始國：創(chuàng)始國：3838個，現(xiàn)有個，現(xiàn)有180180多個成員國多個成員國 （要加入（要加入WBWB，必須先加入必須先加入IMFIMF）33（三）資金來源三）資金來源1 1、世行股份：、世行股份： 1 1） 世界銀行也是按股份制原則建立的金世界銀行也是按股份制原則建立的

17、金 融機構(gòu)，凡成員國均需認購該行股份。融機構(gòu)，凡成員國均需認購該行股份。 2 2）各國繳納股金以其國民收入、貿(mào)易總額及）各國繳納股金以其國民收入、貿(mào)易總額及 在基金組織所繳份額而定。在基金組織所繳份額而定。 34 3 3）世行建立時法定資本為）世行建立時法定資本為100100億億USDUSD 實繳資本實繳資本20%20%，其中，其中2%2%以黃金或美元以黃金或美元繳納，繳納，18%18%以本國貨幣支付。以本國貨幣支付。 待繳資本待繳資本80%80%，由成員國保存，需要，由成員國保存，需要時以黃金、美元或所需貨幣支付。時以黃金、美元或所需貨幣支付。 經(jīng)世行數(shù)次增資，但實繳資本僅占認繳經(jīng)世行數(shù)次增

18、資，但實繳資本僅占認繳股金的股金的6%6%。352 2、 借款：借款： 世行借款的主要方式是在國際金融市場世行借款的主要方式是在國際金融市場發(fā)行債券。發(fā)行債券。 世界銀行向各國提供貸款的資金世界銀行向各國提供貸款的資金70%70%左左右來自債券發(fā)行右來自債券發(fā)行。363 3、轉(zhuǎn)讓債權(quán)。、轉(zhuǎn)讓債權(quán)。 世界銀行將項目貸款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給世界銀行將項目貸款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行等，以擴大世行貸款規(guī)模。商業(yè)銀行等，以擴大世行貸款規(guī)模。4 4、貸款回收與業(yè)務(wù)凈收益。、貸款回收與業(yè)務(wù)凈收益。37（四）貸款業(yè)務(wù)（四）貸款業(yè)務(wù) 1 1、世行貸款特點、世行貸款特點1 1）只有成員國（政府）才能申請貸款）只有成員國（政

19、府）才能申請貸款2 2）貸款必須用于特定的項目：農(nóng)業(yè)、交）貸款必須用于特定的項目：農(nóng)業(yè)、交通、能源、環(huán)境衛(wèi)生等通、能源、環(huán)境衛(wèi)生等3 3）只向有償還能力的、中等收入成員國）只向有償還能力的、中等收入成員國發(fā)放貸款發(fā)放貸款 382 2、世行貸款業(yè)務(wù)內(nèi)容、世行貸款業(yè)務(wù)內(nèi)容1 1）貸款期限較長，最長可達）貸款期限較長，最長可達3030年，年，寬限期為寬限期為5 5年。年。2 2）貸款利率實行浮動利率，但一般）貸款利率實行浮動利率，但一般低于市場利率。低于市場利率。3 3）世行貸款以美元計值，借款國要）世行貸款以美元計值，借款國要承擔(dān)匯率變動的風(fēng)險。承擔(dān)匯率變動的風(fēng)險。394 4）世行貸款一般只提供項

20、目所需的）世行貸款一般只提供項目所需的外匯部分，約占項目總額的外匯部分，約占項目總額的30304040左右。左右。5 5）貸款程序嚴密，審批時間較長。）貸款程序嚴密，審批時間較長。一般要一年半到兩年時間。一般要一年半到兩年時間。40 世界銀行執(zhí)行董事會昨在京宣布，批準(zhǔn)世界銀行執(zhí)行董事會昨在京宣布，批準(zhǔn)給中國兩筆貸款，支持南廣鐵路建設(shè)和給中國兩筆貸款，支持南廣鐵路建設(shè)和上海城市環(huán)境項目。上海城市環(huán)境項目。 據(jù)介紹，南廣鐵路項目獲得世行貸款據(jù)介紹，南廣鐵路項目獲得世行貸款3 3億美元，重點連通較落后的西南地區(qū)億美元，重點連通較落后的西南地區(qū)與發(fā)達的珠江三角洲地區(qū)之間的鐵路網(wǎng)與發(fā)達的珠江三角洲地區(qū)之

21、間的鐵路網(wǎng)絡(luò)。同時，上海城市環(huán)境項目獲得世行絡(luò)。同時，上海城市環(huán)境項目獲得世行貸款貸款2 2億美元，重點放在保障質(zhì)量良好億美元，重點放在保障質(zhì)量良好的供水，減少污水未經(jīng)處理排入水源地的供水，減少污水未經(jīng)處理排入水源地所造成的污染。所造成的污染。 41三、國際開發(fā)協(xié)會三、國際開發(fā)協(xié)會（一）建立（一）建立1 1、專為貧窮的發(fā)展中國家（人均國民生產(chǎn)總值、專為貧窮的發(fā)展中國家（人均國民生產(chǎn)總值低于低于731731美元）提供貸款的機構(gòu)，美元）提供貸款的機構(gòu)，19601960年正式年正式成立。成立。2 2、宗旨是向低收入國家提供長期優(yōu)惠貸款，促、宗旨是向低收入國家提供長期優(yōu)惠貸款，促 進經(jīng)濟發(fā)展，改善人民

22、生活。進經(jīng)濟發(fā)展，改善人民生活。3 3、參加協(xié)會的會員國必需是世界銀行的會員國，、參加協(xié)會的會員國必需是世界銀行的會員國，現(xiàn)有會員國超過現(xiàn)有會員國超過160160個。個。42（二）組織結(jié)構(gòu)（二）組織結(jié)構(gòu)1 1、協(xié)會的理事、執(zhí)行董事、經(jīng)理都是由世行、協(xié)會的理事、執(zhí)行董事、經(jīng)理都是由世行 的相應(yīng)人員擔(dān)任。的相應(yīng)人員擔(dān)任。2 2、二者在組織機構(gòu)上是、二者在組織機構(gòu)上是“兩塊牌子，一套人兩塊牌子，一套人 馬馬”，但在法律上和財務(wù)上是相互獨立的。，但在法律上和財務(wù)上是相互獨立的。 43（三）資金來源（三）資金來源1 1、會員國認繳的資本。會員國按經(jīng)濟發(fā)展水平、會員國認繳的資本。會員國按經(jīng)濟發(fā)展水平分為兩

23、組：分為兩組： 第一組為發(fā)達國家或收入較高的國家，認繳股第一組為發(fā)達國家或收入較高的國家，認繳股份必需以黃金或外匯支付，份必需以黃金或外匯支付， 第二組為發(fā)展中國家，認繳股份第二組為發(fā)展中國家，認繳股份10%10%以外匯支以外匯支付，其余付，其余90%90%以本幣支付。以本幣支付。2 2、成員國提供的補充資金。主要由第一組國家、成員國提供的補充資金。主要由第一組國家 提供，己達提供，己達100100億美元。億美元。44（四）貸款特點（四）貸款特點1 1、貸款對象：低收入的發(fā)展中國家，、貸款對象：低收入的發(fā)展中國家，2 2、貸款性質(zhì)：長期優(yōu)惠貸款（軟貸款）、貸款性質(zhì)：長期優(yōu)惠貸款（軟貸款）3 3、貸款期限、貸款期限: : 最長最長5050年（年（4040年）年） 第一個第一個1010年為寬限期，第二個年為寬限期，第二個1010年每年年每年 償還償還1%1%，后，后3030年每年償還年每年償還3%3%4 4、貸款利息、貸款利息: :無息貸款，僅收無息貸款，僅收0.75%0.75%手續(xù)費手續(xù)費45 鑒于中國在過去鑒于中國在過去2020年取得的舉世矚年取得的舉世矚目的發(fā)展成就，中國已于目的發(fā)展成就，中國已于19991999年年7 7月月1 1日從國際開發(fā)協(xié)會日從國際開發(fā)協(xié)會畢業(yè)畢業(yè)，現(xiàn)在，現(xiàn)在僅從國際復(fù)興開發(fā)銀行貸款。僅從國際復(fù)興開發(fā)銀行貸款。 46四、國際金融公司四、國際金融公司（一）