XXXX上半年銀保經(jīng)營(yíng)分析

1、 20102010年年8 8月月2323日日漢中分公司漢中分公司17月經(jīng)營(yíng)情況月經(jīng)營(yíng)情況工作中存在的問(wèn)題工作中存在的問(wèn)題下半年工作重點(diǎn)下半年工作重點(diǎn) 20102010年上半年，全市銀保系統(tǒng)廣大員工認(rèn)真貫?zāi)晟习肽?，全市銀保系統(tǒng)廣大員工認(rèn)真貫徹落實(shí)徹落實(shí)20102010年業(yè)務(wù)發(fā)展整體思路，以市場(chǎng)開(kāi)拓和業(yè)年業(yè)務(wù)發(fā)展整體思路，以市場(chǎng)開(kāi)拓和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展為中心，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開(kāi)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展為中心，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開(kāi)展各項(xiàng)工作。對(duì)外積極采取多種方式加強(qiáng)與合作代展各項(xiàng)工作。對(duì)外積極采取多種方式加強(qiáng)與合作代理機(jī)構(gòu)的溝通和聯(lián)系，利用國(guó)壽品牌優(yōu)勢(shì)，努力開(kāi)理機(jī)構(gòu)的溝通和聯(lián)系，利用國(guó)壽品牌優(yōu)勢(shì)，努力開(kāi)拓

2、市場(chǎng)，保持了市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)；對(duì)內(nèi)加強(qiáng)銀保隊(duì)伍建設(shè)，拓市場(chǎng)，保持了市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)；對(duì)內(nèi)加強(qiáng)銀保隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)新思路、積極提升業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)品質(zhì)，我市創(chuàng)新思路、積極提升業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)品質(zhì)，我市銀保業(yè)務(wù)進(jìn)一步持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，取得了較好的成績(jī)。銀保業(yè)務(wù)進(jìn)一步持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，取得了較好的成績(jī)。 截止截止7 7月底，累計(jì)實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)保費(fèi)月底，累計(jì)實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)保費(fèi)2036720367萬(wàn)元，萬(wàn)元，完成銀保總量年計(jì)劃的完成銀?？偭磕暧?jì)劃的72.74%72.74%，其中：實(shí)現(xiàn)躉交保，其中：實(shí)現(xiàn)躉交保費(fèi)費(fèi)1774217742萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)-9.42%;-9.42%;期交保費(fèi)累計(jì)實(shí)現(xiàn)期交保費(fèi)累計(jì)實(shí)現(xiàn)26242624萬(wàn)

3、元，完成年計(jì)劃的萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的65.61%65.61%，同比增長(zhǎng)，同比增長(zhǎng)80.7%80.7%。 七月底總量市場(chǎng)份額七月底總量市場(chǎng)份額34.69%34.69%，居銀保市場(chǎng)第一。，居銀保市場(chǎng)第一。期交市場(chǎng)份額期交市場(chǎng)份額30.50%30.50%居市場(chǎng)第二。居市場(chǎng)第二。 數(shù)據(jù)截止7月31日 數(shù)據(jù)截止7月31日全市各單位銀保業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額分析表全市各單位銀保業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額分析表數(shù)據(jù)截止7月31日渠 道 單 位 工工 行行農(nóng)農(nóng) 行行中中 行行建建 行行郵郵 政政總計(jì)份額總計(jì)份額城區(qū)銀保城區(qū)銀保12.54%23.2%17.7%37.56%44.93%31.72%南南 鄭鄭3.46%49.07%9.65%

4、19.72%32.33%31.93%城城 固固084.12%9.58%3.86%36.33%33.46%洋洋 縣縣18.27%41.91%8.41%37.34%34%西西 鄉(xiāng)鄉(xiāng)5.77%20.75%28.95%22.61%勉勉 縣縣14.21%54.89%38.69%42.82%寧寧 強(qiáng)強(qiáng)4.87%49.58%42.23%40.93%略略 陽(yáng)陽(yáng)25.76%0.15%60.65%50.9%47.77%鎮(zhèn)鎮(zhèn) 巴巴71.9%43.85%45.75%留留 壩壩98.91%64.56%82.92%全全 市市10.11%42.84%15.52%34.16%38.7%34.69% 單單 位位 總量份額總量份

5、額期交份額期交份額 城城 區(qū)區(qū)( (含理財(cái)）含理財(cái)）31.72%20.05%南南 鄭鄭31.93%39.67%城城 固固33.46%41.76%洋洋 縣縣34%83.34%西西 鄉(xiāng)鄉(xiāng)22.61%28.66%勉勉 縣縣42.82%36.79%寧寧 強(qiáng)強(qiáng)40.93%34.47%略略 陽(yáng)陽(yáng)47.77%60.18%鎮(zhèn)鎮(zhèn) 巴巴45.75%89.4%留留 壩壩80.92%100%全全 市市34.69%30.48%全市各單位總量、期交市場(chǎng)份額分析表全市各單位總量、期交市場(chǎng)份額分析表 市場(chǎng)份額下降的主要因素 渠道份額 郵政、工行、農(nóng)行市場(chǎng)份額下降較大是上半年總體份額下降的主要因素 郵政由元月份的49.30%4

6、9.30%下降至7 7月份的38.7%38.7%特別是 5 5.6.76.7三個(gè)月下降10.6%10.6%。 農(nóng)行由元月份的46.68%46.68%下降至7 7月份的42.84%42.84%，下降3.84%3.84%平均 每月下降0.640.64個(gè)百分點(diǎn)。 工行由元月份的11.93%11.93%下降至7 7月份的10.11%10.11%，下降1.82%1.82%。 單位份額單位份額 城區(qū)、南鄭、城固、洋縣城區(qū)、南鄭、城固、洋縣四個(gè)總量占比較大單位下降較多四個(gè)總量占比較大單位下降較多 從圖例數(shù)據(jù)可以看從圖例數(shù)據(jù)可以看出，中郵公司進(jìn)駐郵政渠出，中郵公司進(jìn)駐郵政渠道僅僅三個(gè)月，其月均保道僅僅三個(gè)月，

7、其月均保費(fèi)僅次于中國(guó)人壽，高于費(fèi)僅次于中國(guó)人壽，高于其它同業(yè)公司。其它同業(yè)公司。 由于郵政渠道為我司的由于郵政渠道為我司的主渠道，市場(chǎng)份額占比全主渠道，市場(chǎng)份額占比全市銀保總量市銀?？偭?9%59%左右。但由左右。但由于中郵公司的加入，大大于中郵公司的加入，大大影響了我司在郵政渠道市影響了我司在郵政渠道市場(chǎng)份額，導(dǎo)致場(chǎng)份額，導(dǎo)致5 5、6 6、7 7月總月總體市場(chǎng)份額下滑嚴(yán)重。體市場(chǎng)份額下滑嚴(yán)重。20102010年全市銀郵代理保險(xiǎn)市場(chǎng)份額年全市銀郵代理保險(xiǎn)市場(chǎng)份額單單 位位1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月6 6月月7 7月月城城 區(qū)區(qū)35.2935.29% %39.4139.41% %

8、37.1537.15% %35.0035.00% %32.5532.55% %31.72%31.72%南南 鄭鄭40.5540.55% %38.6338.63% %38.2538.25% %36.7236.72% %34.2434.24% %31.93%31.93%城城 固固35.6935.69% %38.7238.72% %41.7841.78% %40.2340.23% %34.5934.59% %33.46%33.46%洋洋 縣縣34.5534.55% %39.4539.45% %42.6842.68% %40.4040.40% %35.5435.54% %34.00%34.00%西西

9、鄉(xiāng)鄉(xiāng)33.1433.14% %27.6127.61% %25.6125.61% %25.3425.34% %22.2322.23% %22.61%22.61%勉勉 縣縣63.6763.67% %54.7654.76% %50.6450.64% %50.4050.40% %45.9445.94% %42.82%42.82%寧寧 強(qiáng)強(qiáng)41.9241.92% %49.4149.41% %45.9645.96% %44.3044.30% %42.0842.08% %40.93%40.93%略略 陽(yáng)陽(yáng)75.3075.30% %65.9265.92% %62.8662.86% %59.0859.08% %

10、51.3851.38% % 20102010年郵政代理市場(chǎng)份額年郵政代理市場(chǎng)份額單單 位位1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月6 6月月7 7月月城城 區(qū)區(qū)59.93%59.93%53.71%53.71%56.86%56.86%55.72%55.72%45.59%45.59%44.93%44.93%南南 鄭鄭41.54%41.54%37.50%37.50%38.06%38.06%36.25%36.25%34.16%34.16%32.33%32.33%城城 固固41.61%41.61%42.68%42.68%47.02%47.02%45.28%45.28%37.41%37.41%36.33%

11、36.33%洋洋 縣縣40.56%40.56%45.11%45.11%48.77%48.77%45.99%45.99%39.06%39.06%37.34%37.34%西西 鄉(xiāng)鄉(xiāng)39.81%39.81%37.03%37.03%35.76%35.76%34.54%34.54%30.04%30.04%28.95%28.95%勉勉 縣縣65.20%65.20%54.00%54.00%50.50%50.50%50.49%50.49%43.12%43.12%38.69%38.69%寧寧 強(qiáng)強(qiáng)42.64%42.64%49.43%49.43%46.31%46.31%44.88%44.88%43.55%43.5

12、5%42.23%42.23%略略 陽(yáng)陽(yáng)78.79%78.79%70.01%70.01%70.90%70.90%68.96%68.96%56.23%56.23%50.90%50.90%鎮(zhèn)鎮(zhèn) 巴巴83.44%83.44%69.97%69.97%65.53%65.53%59.60%59.60%47.71%47.71%43.85%43.85%留留 壩壩100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%72.12%72.12%64.56%64.56%合合 計(jì)計(jì)49.30%49.30%47.39%47.39%48.87%48.87%47.10%47.10%40.62%40

13、.62%38.70%38.70% 20102010年農(nóng)行代理市場(chǎng)份額年農(nóng)行代理市場(chǎng)份額單單 位位1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月6 6月月7 7月月城城 區(qū)區(qū)31.0131.01% %20.4020.40% %21.8721.87% %20.3120.31% %22.8722.87% %23.20%23.20%南南 鄭鄭50.3250.32% %51.5051.50% %54.7554.75% %55.5255.52% %52.7952.79% %49.07%49.07%城城 固固96.7496.74% %97.3597.35% %95.3095.30% %92.1492.14% %8

14、4.0184.01% %84.12%84.12%洋洋 縣縣22.7422.74% %32.8332.83% %37.8737.87% %40.4540.45% %41.0741.07% %41.91%41.91%西西 鄉(xiāng)鄉(xiāng)28.2228.22% %20.2620.26% %20.8220.82% %22.2022.20% %20.0320.03% %20.75%20.75%勉勉 縣縣75.3375.33% %61.7061.70% %56.3856.38% %55.8155.81% %56.1756.17% %54.89%54.89%寧寧 強(qiáng)強(qiáng)61.5461.54% %77.2577.25%

15、%67.5067.50% %64.1664.16% %53.8253.82% %49.58%49.58%略略 陽(yáng)陽(yáng) 20102010年工行代理市場(chǎng)份額年工行代理市場(chǎng)份額單單 位位1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月6 6月月7 7月月城城 區(qū)區(qū)12.0212.02% %13.2113.21% %12.7912.79% %11.7111.71% %10.9210.92% %12.54%12.54%南南 鄭鄭1.78%1.78%0.62%0.62%0.56%0.56%2.05%2.05%3.71%3.71%3.46%3.46%城城 固固0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00

16、%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%洋洋 縣縣13.7413.74% %16.2716.27% %25.7825.78% %21.9121.91% %18.1818.18% %18.27%18.27%西西 鄉(xiāng)鄉(xiāng)0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.60%0.60%5.77%5.77%勉勉 縣縣0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%10.1910.19% %15.0315.03% %14.21%14.21%寧寧 強(qiáng)強(qiáng)0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%1.02

17、%1.02%4.87%4.87% 20102010年建行代理市場(chǎng)份額年建行代理市場(chǎng)份額單單 位位1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月6 6月月7 7月月城城 區(qū)區(qū)32.75%32.75%50.97%50.97%44.55%44.55%41.14%41.14%40.00%40.00%37.56%37.56%南南 鄭鄭26.61%26.61%31.98%31.98%31.05%31.05%23.96%23.96%23.56%23.56%19.72%19.72%城城 固固7.29%7.29%6.96%6.96%5.30%5.30%5.27%5.27%4.65%4.65%3.86%3.86%洋洋

18、縣縣8.65%8.65%11.02%11.02%7.78%7.78%7.11%7.11%8.18%8.18%8.41%8.41%略略 陽(yáng)陽(yáng)91.30%91.30%78.98%78.98%76.48%76.48%71.97%71.97%67.46%67.46%60.65%60.65%合合 計(jì)計(jì)30.28%30.28%43.50%43.50%39.27%39.27%36.71%36.71%36.42%36.42%34.16%34.16% 20102010年中行代理市場(chǎng)份額年中行代理市場(chǎng)份額單單 位位1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月6 6月月7 7月月城城 區(qū)區(qū)22.87%22.87%28.

19、96%28.96%22.89%22.89%19.42%19.42%18.72%18.72%17.70%17.70%南南 鄭鄭0.00%0.00%17.17%17.17%15.49%15.49%14.04%14.04%10.61%10.61%9.65%9.65%城城 固固51.40%51.40%19.93%19.93%15.71%15.71%14.12%14.12%11.25%11.25%9.58%9.58%合合 計(jì)計(jì)18.94%18.94%25.74%25.74%20.81%20.81%17.89%17.89%16.45%16.45%15.52%15.52% 1-7月份同期業(yè)務(wù)比較月份同期業(yè)務(wù)

20、比較單位單位銀保總量銀?？偭科诮槐ＹM(fèi)期交保費(fèi)去年去年1-71-7月月本年本年1-71-7月月同期增幅同期增幅去年去年1-71-7月月本年本年1-71-7月月同期增幅同期增幅城區(qū)銀保部城區(qū)銀保部5698.65 5698.65 5467.80 5467.80 -4.05%-4.05%246.15 246.15 398.80 398.80 62.02%62.02%理財(cái)中心理財(cái)中心242.25 242.25 187.80 187.80 -22.48%-22.48%140.62 140.62 144.60 144.60 2.83%2.83%南鄭支公司南鄭支公司2754.97 2754.97 2455.4

21、6 2455.46 -10.87%-10.87%166.55 166.55 372.00 372.00 123.36%123.36%城固支公司城固支公司2785.70 2785.70 2795.60 2795.60 0.36%0.36%185.60 185.60 241.70 241.70 30.23%30.23%洋縣支公司洋縣支公司2630.96 2630.96 2322.01 2322.01 -11.74%-11.74%132.40 132.40 182.70 182.70 37.99%37.99%西鄉(xiāng)支公司西鄉(xiāng)支公司1193.90 1193.90 811.70 811.70 -32.01

22、%-32.01%122.40 122.40 149.90 149.90 22.47%22.47%勉縣支公司勉縣支公司2930.20 2930.20 2292.85 2292.85 -21.75%-21.75%194.60 194.60 494.60 494.60 154.16%154.16%寧強(qiáng)支公司寧強(qiáng)支公司1150.40 1150.40 1866.50 1866.50 62.25%62.25%140.10 140.10 312.00 312.00 122.70%122.70%略陽(yáng)支公司略陽(yáng)支公司959.48 959.48 1194.20 1194.20 24.46%24.46%39.00

23、39.00 264.50 264.50 578.21%578.21%鎮(zhèn)巴支公司鎮(zhèn)巴支公司510.80 510.80 766.10 766.10 49.98%49.98%37.50 37.50 42.20 42.20 12.53%12.53%留壩支公司留壩支公司122.10 122.10 138.90 138.90 13.76%13.76%19.60 19.60 17.80 17.80 -9.18%-9.18%合計(jì)合計(jì)20979.41 20979.41 20298.92 20298.92 -3.24%-3.24%1424.52 1424.52 2620.80 2620.80 83.98%83.9

24、8% 渠道網(wǎng)點(diǎn)及人力資源現(xiàn)狀渠道網(wǎng)點(diǎn)及人力資源現(xiàn)狀 目前漢中代理渠道有目前漢中代理渠道有“四行一郵四行一郵”五家，銀保市五家，銀保市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體有十一家分別是：場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體有十一家分別是：“國(guó)壽、太保、泰康、國(guó)壽、太保、泰康、嘉禾、新華、合眾、平安、人保壽、中郵、陽(yáng)光、幸嘉禾、新華、合眾、平安、人保壽、中郵、陽(yáng)光、幸福十一家壽險(xiǎn)單位。全市代理渠道現(xiàn)有代理網(wǎng)點(diǎn)福十一家壽險(xiǎn)單位。全市代理渠道現(xiàn)有代理網(wǎng)點(diǎn)278278個(gè)，個(gè)， 截止截止7 7月底，全市客戶(hù)經(jīng)理人數(shù)月底，全市客戶(hù)經(jīng)理人數(shù)9494人，理財(cái)經(jīng)理人，理財(cái)經(jīng)理3131人。人。 銀保市場(chǎng)同業(yè)人力：平安銀保市場(chǎng)同業(yè)人力：平安1212人、太保人、太保45

25、45人、新華人、新華7878人、泰康人、泰康3939人、嘉禾人、嘉禾1212人、和眾人、和眾1010人、人保壽人、人保壽2121人、人、陽(yáng)光陽(yáng)光2 2、幸福、幸福5 5人人, ,合計(jì)市場(chǎng)人力合計(jì)市場(chǎng)人力318318人，我司人力占比人，我司人力占比30%30% 全市銀保渠道人力資源情況分析全市銀保渠道人力資源情況分析單位單位客戶(hù)經(jīng)理客戶(hù)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)(個(gè)個(gè))人均網(wǎng)點(diǎn)人均網(wǎng)點(diǎn)(個(gè)個(gè))城區(qū)銀保部城區(qū)銀保部252584843.363.36銀保理財(cái)中心銀保理財(cái)中心2424南鄭南鄭14142 226261.851.85城固城固9 92 236364 4洋縣洋縣10103 329292.9

26、2.9西鄉(xiāng)西鄉(xiāng)5 50 018183.63.6勉縣勉縣11110 025252.272.27寧強(qiáng)寧強(qiáng)8 80 017172.122.12略陽(yáng)略陽(yáng)5 50 022224.44.4鎮(zhèn)巴鎮(zhèn)巴5 50 017173.43.4留壩留壩2 20 04 42 2合計(jì)合計(jì)949431312782782.952.95 單位單位網(wǎng)點(diǎn)數(shù)網(wǎng)點(diǎn)數(shù) 躉交零網(wǎng)點(diǎn)躉交零網(wǎng)點(diǎn)( (個(gè)）個(gè)）期交零網(wǎng)點(diǎn)期交零網(wǎng)點(diǎn)( (個(gè)個(gè)) )期交網(wǎng)均產(chǎn)能期交網(wǎng)均產(chǎn)能( (萬(wàn)元萬(wàn)元) )城城 區(qū)區(qū)8484191936362.852.85南南 鄭鄭26261 13 312.412.4城城 固固36368 813135.675.67洋洋 縣縣2929

27、4 45.895.89西西 鄉(xiāng)鄉(xiāng)18181 16 66.726.72勉勉 縣縣25251 11 117.3417.34寧寧 強(qiáng)強(qiáng)17172 22 216.0116.01略略 陽(yáng)陽(yáng)22225 58 810.7210.72鎮(zhèn)鎮(zhèn) 巴巴17177 72.12.1留留 壩壩4 42 23.753.75合合 計(jì)計(jì)278278373782827.867.86全市銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)情況分析全市銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)情況分析 全市銀保渠道直接銷(xiāo)售成本控制全市銀保渠道直接銷(xiāo)售成本控制單位單位直接銷(xiāo)售成本預(yù)算直接銷(xiāo)售成本預(yù)算直接銷(xiāo)售成本實(shí)際支出直接銷(xiāo)售成本實(shí)際支出綜合直綜合直接銷(xiāo)售接銷(xiāo)售成本結(jié)成本結(jié)余（超余（超支）支）首年躉首年躉

28、交費(fèi)用交費(fèi)用首年期首年期交費(fèi)用交費(fèi)用續(xù)期費(fèi)續(xù)期費(fèi)用用可用費(fèi)可用費(fèi)用合計(jì)用合計(jì)手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)支出支出直接傭直接傭金支出金支出基本法基本法支出支出保障支保障支出出支出合支出合計(jì)計(jì)系統(tǒng)系統(tǒng)0.98 0.63 1.50 3.11 0.00 -28.58 -6.05 2.89 -31.74 34.85 南鄭南鄭89.42 34.94 10.46 134.82 80.37 79.15 17.85 0.00 177.37 -42.55 城固城固109.74 18.51 6.98 135.23 93.93 67.05 0.00 0.00 160.98 -25.75 洋縣洋縣89.80 15.54 7.46 11

29、2.80 77.41 33.27 9.07 0.00 119.75 -6.95 西鄉(xiāng)西鄉(xiāng)29.70 14.79 3.90 48.39 23.05 12.57 2.73 0.00 38.35 10.04 勉縣勉縣79.88 40.18 8.51 128.57 77.86 38.93 14.85 0.00 131.63 -3.06 寧強(qiáng)寧強(qiáng)68.74 30.16 5.93 104.83 64.58 48.94 8.58 0.00 122.10 -17.27 略陽(yáng)略陽(yáng)38.73 20.83 1.94 61.50 44.63 51.45 7.20 0.00 103.28 -41.78 鎮(zhèn)巴鎮(zhèn)巴30.6

30、2 3.09 1.63 35.34 23.30 5.27 5.21 0.00 33.77 1.57 留壩留壩5.32 1.38 1.62 8.32 3.54 5.01 0.00 0.00 8.55 -0.23 合計(jì)合計(jì)757.44 240.71 74.40 1,072.6677.05 393.16 105.84 2.89 1,178.9-106.39 1. 手續(xù)費(fèi)支出。今年上半年支付了手續(xù)費(fèi)支出。今年上半年支付了2009年郵政、中行的手續(xù)費(fèi)年郵政、中行的手續(xù)費(fèi)48.6 萬(wàn)元，增加了今年手續(xù)費(fèi)支付數(shù)額。萬(wàn)元，增加了今年手續(xù)費(fèi)支付數(shù)額。 2. 人員工資。今年上半年支付了人員工資。今年上半年支付了2

31、009年未支付部分單位銀保人員年未支付部分單位銀保人員工資工資15萬(wàn)元。萬(wàn)元。3. 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不理想也是造成費(fèi)用超支的另一個(gè)原因：今年產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不理想也是造成費(fèi)用超支的另一個(gè)原因：今年1-7月全月全市躉交業(yè)務(wù)鴻豐市躉交業(yè)務(wù)鴻豐10091.35萬(wàn)元，鴻盈萬(wàn)元，鴻盈5012.57萬(wàn)元，瑞豐萬(wàn)能萬(wàn)元，瑞豐萬(wàn)能2293.4萬(wàn)元，鴻富萬(wàn)元，鴻富245.4萬(wàn)元萬(wàn)元;期交保費(fèi)鴻盈期交保費(fèi)鴻盈3年年6年年1079.8萬(wàn)元、萬(wàn)元、鴻盈鴻盈3年年10年年162.9萬(wàn)元、鴻盈萬(wàn)元、鴻盈5年年10年年150萬(wàn)元、鴻富萬(wàn)元、鴻富935.8萬(wàn)萬(wàn)元。由于元。由于1-7月鴻豐、萬(wàn)能躉交占比達(dá)月鴻豐、萬(wàn)能躉交占比達(dá)69.8%，創(chuàng)費(fèi)

32、率低，期交，創(chuàng)費(fèi)率低，期交業(yè)務(wù)三年交六年滿(mǎn)期業(yè)務(wù)占比為業(yè)務(wù)三年交六年滿(mǎn)期業(yè)務(wù)占比為76.8% ，創(chuàng)費(fèi)率較低。，創(chuàng)費(fèi)率較低。4. 直接傭金支出包含渠道推動(dòng)費(fèi)用直接傭金支出包含渠道推動(dòng)費(fèi)用,城區(qū)公司推動(dòng)費(fèi)用較高。支公城區(qū)公司推動(dòng)費(fèi)用較高。支公司其他費(fèi)用也在直接傭金中列支。司其他費(fèi)用也在直接傭金中列支。下一步的措施 1. 提高各管理層對(duì)分渠道經(jīng)營(yíng)、直接銷(xiāo)售成本控制的提高各管理層對(duì)分渠道經(jīng)營(yíng)、直接銷(xiāo)售成本控制的認(rèn)識(shí)。引起管理層的高度重視，特別是縣支公司經(jīng)認(rèn)識(shí)。引起管理層的高度重視，特別是縣支公司經(jīng)理層面。理層面。2. 對(duì)渠道推動(dòng)費(fèi)用嚴(yán)格施行預(yù)算管理，設(shè)立審核崗位對(duì)渠道推動(dòng)費(fèi)用嚴(yán)格施行預(yù)算管理，設(shè)立審核

33、崗位由專(zhuān)人實(shí)行直接銷(xiāo)售成本管控由專(zhuān)人實(shí)行直接銷(xiāo)售成本管控 。3. 進(jìn)一步調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，躉交業(yè)務(wù)以鴻盈為主，提高進(jìn)一步調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，躉交業(yè)務(wù)以鴻盈為主，提高三年交十年滿(mǎn)，五年交十年滿(mǎn)期交業(yè)務(wù)的占比，增三年交十年滿(mǎn)，五年交十年滿(mǎn)期交業(yè)務(wù)的占比，增強(qiáng)銀保業(yè)務(wù)的創(chuàng)費(fèi)能力。強(qiáng)銀保業(yè)務(wù)的創(chuàng)費(fèi)能力。17月經(jīng)營(yíng)情況月經(jīng)營(yíng)情況工作中存在的問(wèn)題工作中存在的問(wèn)題下半年工作重點(diǎn)下半年工作重點(diǎn)工作中存在的問(wèn)題工作中存在的問(wèn)題1. 市場(chǎng)觀念不強(qiáng)。市場(chǎng)觀念不強(qiáng)?？从?jì)劃不盯市場(chǎng)的問(wèn)題依然存在，看計(jì)劃不盯市場(chǎng)的問(wèn)題依然存在，進(jìn)入二季度，總量市場(chǎng)份額領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)逐月下降進(jìn)入二季度，總量市場(chǎng)份額領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)逐月下降 ，四，四月月40.08

34、%、五月、五月38.01%、六月、六月36.21%、七月、七月34.69%；西鄉(xiāng)公司喪失主導(dǎo)地；西鄉(xiāng)公司喪失主導(dǎo)地 位，城區(qū)銀保部、位，城區(qū)銀保部、南鄭、城固、洋縣四個(gè)單位總量在全市占比達(dá)南鄭、城固、洋縣四個(gè)單位總量在全市占比達(dá) 64.18 %，市場(chǎng)份額在，市場(chǎng)份額在35%左右及以下，對(duì)全市份左右及以下，對(duì)全市份額下降額下降 影響很大。影響很大。2. 期交業(yè)務(wù)發(fā)展滯后。期交業(yè)務(wù)發(fā)展滯后。市場(chǎng)份額位居第二，落后于太市場(chǎng)份額位居第二，落后于太保保1.78個(gè)百分點(diǎn)，部分網(wǎng)點(diǎn)期交優(yōu)勢(shì)丟失。個(gè)百分點(diǎn)，部分網(wǎng)點(diǎn)期交優(yōu)勢(shì)丟失。工作中存在的問(wèn)題工作中存在的問(wèn)題3. 隊(duì)伍的發(fā)展不適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需求。隊(duì)伍的發(fā)展不適

35、應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需求。部分人員老化，部分人員老化，城區(qū)人力嚴(yán)重不足，城區(qū)人力嚴(yán)重不足， “511”工作模式推廣工作工作模式推廣工作沒(méi)有嚴(yán)格落實(shí)到位沒(méi)有嚴(yán)格落實(shí)到位 。4. 直接銷(xiāo)售成本超支。直接銷(xiāo)售成本超支。除西鄉(xiāng)、鎮(zhèn)巴兩個(gè)單位外，除西鄉(xiāng)、鎮(zhèn)巴兩個(gè)單位外，大部分單位直接銷(xiāo)售成本超支嚴(yán)重，后幾個(gè)月控大部分單位直接銷(xiāo)售成本超支嚴(yán)重，后幾個(gè)月控制難度加大。制難度加大。 5. 基層對(duì)銀保業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)不到位?；鶎訉?duì)銀保業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)不到位。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)不強(qiáng)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)不強(qiáng)，“銀保不賺錢(qián)銀保不賺錢(qián)”的固有思想依然存在，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的固有思想依然存在，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型力度不夠。力度不夠。17月經(jīng)營(yíng)情況月經(jīng)營(yíng)情況工作中存在的問(wèn)題工作中

36、存在的問(wèn)題下半年工作重點(diǎn)下半年工作重點(diǎn)一、加大市場(chǎng)份額考核力度 總量：各單位在三季度末達(dá)到40%40%以上 期交：全市期交市場(chǎng)份額在三季度末達(dá)市場(chǎng)第一 具體措施：1、以六月全市銀保市場(chǎng)份額數(shù)據(jù)為考核基礎(chǔ)，分渠道每月考核，連續(xù)兩個(gè)月渠道份額下降及總份額下降的單位分公司將通報(bào)批評(píng)并責(zé)令其提出書(shū)面整改意見(jiàn)。三季度末單渠道市場(chǎng)份額下降、總體市場(chǎng)份額下降的單位，分公司將對(duì)其單位相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。2、渠道期交保費(fèi)達(dá)標(biāo)率。為了均衡期交業(yè)務(wù)在各渠道的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)力度，提高期交業(yè)務(wù)網(wǎng)均產(chǎn)能，三季度按照各渠道網(wǎng)點(diǎn)的期交保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)單位渠道期交保費(fèi)達(dá)標(biāo)率進(jìn)行考核。二、做好銀?；A(chǔ)工作 一是按網(wǎng)點(diǎn)配比做好銀?？蛻?hù)經(jīng)理增員

37、，三季度末達(dá)到分公司要求的全市145人。 二是以“511尋寶”大賽為隊(duì)伍日常管理基礎(chǔ)，細(xì)化銷(xiāo)售環(huán)節(jié)，規(guī)范銷(xiāo)售行為，大力推進(jìn)駐點(diǎn)銷(xiāo)售,提高客戶(hù)經(jīng)理的自主銷(xiāo)售能力； 三是舉辦銀保技能提升培訓(xùn)班； 四是認(rèn)真做好銀保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集分析，及時(shí)掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。三、強(qiáng)化渠道合作，落實(shí)推動(dòng)方案 以省公司以省公司“虎嘯三秦虎嘯三秦 互為第一互為第一”活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真落實(shí)漢中分公司與農(nóng)分行落實(shí)漢中分公司與農(nóng)分行8 8月月1414日南湖會(huì)議精神，積極推日南湖會(huì)議精神，積極推進(jìn)城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)PKPK賽，達(dá)成賽，達(dá)成“互為第一互為第一”的活動(dòng)宗旨。的活動(dòng)宗旨。 落實(shí)與郵政開(kāi)展的落實(shí)與郵政開(kāi)展的6-12

38、6-12月推動(dòng)方案，減緩中郵公司的月推動(dòng)方案，減緩中郵公司的沖擊，加大郵政渠道期交業(yè)務(wù)的開(kāi)拓力度。沖擊，加大郵政渠道期交業(yè)務(wù)的開(kāi)拓力度。三、強(qiáng)化渠道合作，落實(shí)推動(dòng)方案 認(rèn)真落實(shí)好與銀行三季度推動(dòng)方案，在城區(qū)加大與平認(rèn)真落實(shí)好與銀行三季度推動(dòng)方案，在城區(qū)加大與平安總量的爭(zhēng)奪，重點(diǎn)解決城固建行期交的突破，扭轉(zhuǎn)被動(dòng)安總量的爭(zhēng)奪，重點(diǎn)解決城固建行期交的突破，扭轉(zhuǎn)被動(dòng)局面。局面。 以工行規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)為時(shí)機(jī)，鞏固合作關(guān)系，加大網(wǎng)以工行規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)為時(shí)機(jī)，鞏固合作關(guān)系，加大網(wǎng)點(diǎn)駐守力度，提升工行渠道份額。點(diǎn)駐守力度，提升工行渠道份額。 三季度銀保業(yè)務(wù)推進(jìn)情況總量市場(chǎng)份額提升情況總量市場(chǎng)份額提升情況單單 位位

39、6 6月月7 7月月增幅增幅% %城城 區(qū)區(qū)32.55%32.55%31.72%31.72%-0.83%-0.83%南南 鄭鄭34.24%34.24%31.93%31.93%-2.31%-2.31%城城 固固34.59%34.59%33.46%33.46%-1.13%-1.13%洋洋 縣縣35.54%35.54%34.00%34.00%-1.54%-1.54%西西 鄉(xiāng)鄉(xiāng)22.23%22.23%22.61%22.61%0.38%0.38%勉勉 縣縣45.94%45.94%42.82%42.82%-3.12%-3.12%寧寧 強(qiáng)強(qiáng)42.08%42.08%40.93%40.93%-1.15%-1.1

40、5%略略 陽(yáng)陽(yáng)51.38%51.38%47.77%47.77%-3.61%-3.61%鎮(zhèn)鎮(zhèn) 巴巴49.28%49.28%45.75%45.75%-3.53%-3.53%留留 壩壩86.38%86.38%80.92%80.92%-5.46%-5.46%合合 計(jì)計(jì)36.21%36.21%34.69%34.69%-1.52%-1.52%20102010年三季度月度期交保費(fèi)計(jì)劃年三季度月度期交保費(fèi)計(jì)劃單單 位位郵政郵政農(nóng)行農(nóng)行工行工行建行建行中行中行合計(jì)合計(jì)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)期交期交網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)期交期交網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)期交期交網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)期交期交網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)期交期交網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)期交期交城城 區(qū)區(qū)252550.00 50.00 202050.00 50.00 161616.00 16.00 121224.00 24.00 131313.00 13.00 8686153.0153.00 0 南南 鄭鄭121224.00 24.00 7 717.50 17.50 2 22.00 2.00 3 33.00 3.0