反洗錢網(wǎng)上培訓考題2

1、1反洗錢崗位人員包括哪些：反洗錢工作負責人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢 情報專員2反洗錢培訓對象：新員工、一線人員、中高級管理人員、反洗錢崗位人員3金融機構(gòu)反洗錢培訓的目的：A保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B讓公眾了解反洗錢知識 C員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能。4反洗錢培訓包括哪些內(nèi)容：基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)培訓、業(yè)務(wù)操作、法律、財會等綜合性知 識培訓5以下說法錯誤的是：反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)。6以下說法正確的是：A為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應(yīng)有的社會責任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作

2、；B金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)以洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃C金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃 D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。1. 金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法所稱的“頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。2. 金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了7涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。3. 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了5種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。4. 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法明確，商業(yè)

3、銀行等應(yīng)將18類交易或者行為作為可疑交易進行報告。5. 下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是（C）A. 證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金交易量較小的賬戶突然有異常資金流 入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C. 客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D. 客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑1、 A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了

4、人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各 3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯 后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入， 且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2、 2、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑

5、現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以來人名義和代理其他 10位個人共開立了 11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入 50萬元，并分別 向其他10個賬戶各存入35萬元，合計存入 400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其 他賬戶中的現(xiàn)金黃色取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬資匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？ （C、D）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商業(yè)戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自 然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織

6、的匯款。C、沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。3、 3、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍， 短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入， 筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出， 提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬 戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？ （ A、B）A、A、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管。B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入， 且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。C、單位客戶短期內(nèi)頻繁的收取來自與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短

7、期內(nèi)頻繁的 收取單位匯款。D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。4、2006年2月，在*銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為 *農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大， 該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金 5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金 50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注

8、冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？ （ A、D）A、A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。B、B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法。D、D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易不相稱，存在套現(xiàn)行為。5、5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、 熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在 10000元左右。2006 年12月，該賬戶交易突然放大， 2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計 1.

9、56 億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是貨款”、還款”和工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？ （ B、C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款、或者自然 人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強的匯款。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入， 且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。1、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易

10、報告，（B）可對該金融機構(gòu)作出行政處罰。A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)。B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機構(gòu)。D、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)。2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當對其（A）？A、處以20萬元以上50萬以下的罰款B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對有關(guān)直接責任人員進行紀律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融

11、機構(gòu)應(yīng)當提交哪一個報告？ （C）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易、可疑交易報告D、綜合報告4、 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。（D）A、2006 年 11 月 14 日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日5、根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法金融機構(gòu)應(yīng)當通過（B ）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？A、金融機構(gòu)總部

12、指定的一個機構(gòu)B、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)C、金融機構(gòu)各省級分支機構(gòu)D、金融機構(gòu)的任一分支機構(gòu)1、 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢 監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反 洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、102、 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日 累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A

13、、1000B、5000C、10000D、200003、 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5 萬；5000B、10萬；1萬C、20萬；1萬D、50萬；5萬4、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 （D）元以上或者外幣交易等值 （）美元以上的款項劃轉(zhuǎn), 金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬；2萬B、50萬；

14、5萬C、100 萬；10 萬D、200 萬；20 萬5、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬；5萬B、50 萬；10 萬C、100 萬；20 萬D、200 萬；30 萬身份識別第五單元客戶洗錢風險分類管理管理5 . 1如何理解客戶洗錢風險分類管理自我測試1 .銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng) 的支持？（ ABCDA. 管理制度和工作制度B. 分類參數(shù)體系C.

15、評估計量體系D. 系統(tǒng)控制體系2 .客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融 資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針 對不同風險等級制定和采取不同措施的過程.（對）3 .客戶洗錢風險分類管理目標有哪些？（ ACDA. 全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B. 對所有客戶采取不變的識別程序C提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)4 .客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？ （ BCA. 客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B. 客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C客戶洗錢

16、風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D.客戶洗錢風險分類是額外要求5 . 2客戶洗錢風險等級分類的原則 自我測試1.1. 為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性， 銀行應(yīng)采取什么樣的措施? (BDA. A.對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B. B對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C. C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D. D.根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類2 . 2 .銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)各類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類？( ABCDA. A.地區(qū)、行業(yè)B. B身份、國籍C. C.交易目的D. D.交

17、易特征3 . 3 .對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是哪些選項？(ABCDA. A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B. B直接關(guān)系到客戶風險分類C. C.需要對客戶嚴格保密D. D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施4.客戶洗錢風險等級分類的原則是什么？ ( ABCDA. 全面性B. 定性與定量相結(jié)合C. 持續(xù)性D. 保密性.5 . 3客戶洗錢風險等級分類的參考因素自我測試1 .銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？ ( ABCA. 客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B. 個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評 價等C. 企業(yè)客戶的參考因素是

18、指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素D. 被聯(lián)合國、政府部門等列入"黑名單"的客戶不屬于參考因素2 .要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標.(對)4 . 4 .銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？ ( ABCDA. A.國家或地區(qū)因素B. B.行業(yè)因素C. C.業(yè)務(wù)因素D. D.客戶因素5 . 5 .銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于 以下哪些因素？( ABCDA. A.金融行動特別工作組(FATF等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合 作國家或地區(qū)B. B被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室

19、(OFAC等列入制裁名單的國家 或地區(qū)C. C.毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D. D.欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)1 . 6 .以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？ ( ACDA. A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B. B長期存在大額交易的客戶C. C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D. D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶5 . 4客戶洗錢風險評估及等級確定5 . 5分類風險控制措施自我測試1 .對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？ ( BCDA. 與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身 份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處

20、理程序進行辦理B. 在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控 其日常各項交易情況和操作行為C. 對于可疑客戶，銀行應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核 頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級D. 可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告2 .對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強 型措施？( ABDA. 在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟 狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動.B. 定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客

21、戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級C. 定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的 審核頻率，建議審核周期不超過2年D. 關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重 新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險晃，確認為可疑的, 應(yīng)及時報告可疑交易3 .對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施？ （ ABCDA. 按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明和文件和 資料等，并按照正常正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B. 定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果 更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年

22、C. 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料 的審核，并調(diào)整風險等級D. 正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況， 銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評 估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交 易4 .對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？ （ BDA. 原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶.B. 銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C. 經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D.對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段

23、時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)第六單元6 .1客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求自我測試1.1. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少 保存3年（錯）2 . 2 .客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存到反洗錢調(diào)查工作結(jié)束.（對）3 . 3 .金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置.（錯）4 . 4 .按照中華人民共和國反洗錢法 第三十二條的規(guī)定,金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或 者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期

24、改正.（對）5 .5 .銀行應(yīng)當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督 管理,杜絕非法修改客戶資料.（對）6.2客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施 自我測試1.1. 以下說法哪些是正確的？(ABD)A. A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保 存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)量。B. B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度，做到防毒、防蛀、防火.C. C.檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷.D. D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)2 . 2 .金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異

25、地備份相 結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整.(對)第四單元自我測試1、 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？(CD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B銀行客戶經(jīng)理C客戶D代理人2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？(ABCD)A是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶：是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向.B銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人銀行報告.C未獲工商管理部門核準登記注冊驗資戶.出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金 銷戶的，

26、應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件 .如為業(yè)務(wù)代辦 人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶.D銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.3 3對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān) 系終止時客戶身份識 別主體有哪些人 員？(ABCD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理D經(jīng)營部門負責人4 4對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些 ？(ABCD)A單位因撤并，解散需終止的B單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C注銷,被吊銷營烽執(zhí)照的D因遷址等需要變更開戶銀行的5 5對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其 他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求

27、客戶重新提供有效的身份證其他 身份證明文件(對)6 6對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶 則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢全規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況 以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責.(對)7 7個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？(ABCD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負責人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員8 8客戶辦理銷戶前,銀行應(yīng)確定哪些信息？(ABCD)A要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入 ，以 履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責D涉

28、及可疑交易的，是否已上報.9銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？(ACD)A對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶.B對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息C以由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如 為身份證,應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查D銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.9 9個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書.(錯)10 10個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶，代理人.(錯)11 11個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人 員？(ABCD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人

29、員B國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理D經(jīng)營部門負責人12 12外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括(ABCD)A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理D經(jīng)營部門負責人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員13 13若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù) ,銀行應(yīng)審核:(ABC)A法人代表的授權(quán)書B法人代表的身份證明文件C代理人身份證明文件D自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符 即可14 14外江貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點？(ACD)A銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的 銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況對客戶未說明償還

30、貸款來 源的,與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查B銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性C銷戶時,其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清D銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.15 15人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點？(ABC)A銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的 銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況.B銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查過貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系.C銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用. D銷戶后,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀.判斷題第七題選擇（錯）布維兔試：出。作需-Via4»v« Internet Esplotccrrrixki * ；J